Általános Üzletszabályzat 15. sz. melléklete
TÁJÉKOZTATÓ a fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjérıl Hatályos: 2016.08.30.-tól* * A Tájékoztató kiegészítésre került a postai kifizetési megbízások benyújtására és teljesítésére vonatkozó információkkal (2.10 pont).
A Szentlırinc-Ormánság Takarékszövetkezet (továbbiakban: Takarékszövetkezet) az ügyfelek fizetési megbízásait a jelen Tájékoztatóban meghatározottak szerint teljesíti. Munkanapon 12:00 óráig átvett szabályszerően kitöltött papír alapon benyújtott átutalási és beszedési megbízások teljesítése szempontjából a rá háruló feladatokat tárgynapon vagy az ügyfél által meghatározott idıpontban teljesíti. A 12:00 óra után átvett megbízások legkésıbb a következı banki munkanapon kerülnek feldolgozásra. A Szentlırinc-Ormánság Takarékszövetkezet a fizetési megbízás beérkezésekor a megbízás adatai mellett a fizetési megbízás beérkezésének idıpontját (év, hó, nap, óra, perc) is rögzíti és tárolja. A fizetési megbízás átvétele a beérkezés sorrendjében történik. A fizetési megbízás kötegenként is benyújtható. A pénzforgalmi szolgáltató a fizetési számla megterhelésére vonatkozó fizetési megbízásokat az átvétel sorrendjében teljesíti. A megbízások teljesítési sorrendjére a Takarékszövetkezet nyilvántartása illetve rögzítési sorrendje az irányadó, az ügyfél külön rendelkezése hiányában. A Takarékszövetkezet a rögzítés sorrendjében végez fedezet ellenırzést. Amennyiben a soron következı megbízás fedezet hiány miatt nem teljesíthetı a Takarékszövetkezet a sorban utána következı megbízásokat is fedezethiányosnak tekinti. Ha a Takarékszövetkezet részére egy másik pénzforgalmi szolgáltató által elektronikus úton továbbított fizetési megbízás teljesítését az azon szereplı adatok hibája vagy hiánya miatt nem tudja elvégezni, e felismerést követıen visszautasítja a megbízást küldı pénzforgalmi szolgáltató irányába. A Szentlırinc-Ormánság Takarékszövetkezet a fizetési megbízásnál a teljesítési határidıt a fizetési megbízás befogadásának idıpontjától számítja. A fizetési megbízás befogadásának idıpontja: -
-
-
Átutalás esetén az az idıpont, amikor a Takarékszövetkezet az átutalási megbízást a teljesítéséhez szükséges valamennyi adat birtokában átvette, és a pénzügyifedezet, részteljesítés esetén az elsı részfizetés pénzügyi fedezete rendelkezésre áll. A Takarékszövetkezetnél kezdeményezett beszedés esetén az az idıpont, amikor a beszedési megbízást a rá háruló feladatok teljesítéséhez szükséges valamennyi adat okirat birtokában átvette. Beszedés esetén a fizetı fél pénzforgalmi szolgáltatója szempontjából az az idıpont, amikor a beszedési megbízást a rá háruló feladatok teljesítéséhez szükséges valamennyi adat, okirat birtokában átvette. Készpénzfizetés esetén a pénztári befizetésnél az az idıpont, amikor a Takarékszövetkezet a teljesítéshez szükséges valamennyi adat birtokában a fizetı féltıl a készpénzt átvette. Befizetési funkciót ellátó bankjegykiadó automatán végzett befizetésnél az az idıpont, amikor a Takarékszövetkezet a befizetés összegszerőségét ellenırizte, mely idıpont legfeljebb három munkanappal haladhatja meg a tényleges befizetés napját. A készpénz kifizetésénél az az idıpont, amikor a fizetési megbízást a Takarékszövetkezet a kifizetéshez szükséges valamennyi adat birtokában átvette, és a fizetési megbízás pénzügyi fedezete rendelkezésre áll.
Amennyiben a Takarékszövetkezet a fizetési megbízást sorba állítja, teljesítési határidık számítása szempontjából a fizetési megbízás átvételének idıpontja az az idıpont, amikor a teljesítéshez szükséges fedezet a fizetı fél fizetési számláján rendelkezésre áll. Átutalási végzés alapján történı átutalás esetén teljesítési határidık számítása szempontjából az átutalási végzés átvételének idıpontja az az idıpont, amikor a fizetı fél pénzforgalmi szolgáltatója az átutalási végzés jogerıre emelkedésérıl szóló értesítést átvette és a teljesítéshez szükséges fedezet a fizetı fél fizetési számláján rendelkezésre áll. A fizetési megbízás azon a napon teljesül, amikor a pénzösszeget a kedvezményezett fizetési számláján jóváírják. A fizetési számláról történı készpénzkifizetés és a készpénzátutalás akkor teljesül, amikor a készpénzt a kedvezményezett részére kifizetik vagy a kifizetendı összeg átvételének lehetıségét a kifizetést teljesítı pénzforgalmi szolgáltató biztosítja.
www.szentlorinctksz.hu
1
Általános Üzletszabályzat 15. sz. melléklete
1. Takarékszövetkezet pénztári nyitva tartása és a fizetési megbízások befogadásának, kezdı és záró idıpontja: 1.1. Forint pénztár nyitvatartási ideje: Szentlırinc Pécs Sellye Zalaegerszeg Budapest Vajszló Pellérd Baksa Bicsérd Bükkösd Görcsöny Szabadszentkirály Felsıszentmárton
Hétfı
Kedd
Szerda
Csütörtök
Péntek
7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 8:00-14:00 8:00-14:00 8:00-14:00 8:00-14:00 ZÁRVA ZÁRVA 8:00-14:00
7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 8:00-14:00 ZÁRVA ZÁRVA ZÁRVA 8:00-14:00 8:00-14:00 8:00-14:00
7:45-17:00 7:45-17:00 7:45-17:00 7:45-17:00 7:45-17:00 7:45-17:00 11:30-17:00 11:30-17:00 11:30-17:00 11:30-17:00 ZÁRVA ZÁRVA 11:30-17:00
7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 7:45-15:30 8:00-14:00 ZÁRVA ZÁRVA ZÁRVA 8:00-14:00 8:00-14:00 8:00-14:00
7:45-14:00 7:45-14:00 7:45-14:00 7:45-14:00 7:45-14:00 7:45-14:00 8:00-14:00 8:00-14:00 8:00-14:00 8:00-14:00 ZÁRVA ZÁRVA 8:00-14:00
Ebédidı szerdán 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 nincs nincs nincs nincs nincs nincs nincs
ebédidı többi munkanapon 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30 12:00-12:30
A Takarékszövetkezet devizaszámla-vezetést az alábbi kirendeltségekben végez: Budapest, Pécs, Sellye, Szentlırinc, Zalaegerszeg 1.2. Valutapénztár nyitvatartási ideje (kivéve: konverziós fizetési mővelet):
Kirendeltség
Hétfı – Kedd -Csütörtök
Szerda
Péntek
Budapest
7.45-12.00
12.30-15.30
7.45-12.00
12.30-17.00
7.45-12.00
12.30-14.00
Pécs
7.45-12.00
12.30-15.30
7.45-12.00
12.30-17.00
7.45-12.00
12.30-14.00
Sellye
7.45-12.00
12.30-15.30
7.45-12.00
12.30-17.00
7.45-12.00
12.30-14.00
Szentlırinc
7.45-12.00
12.30-15.30
7.45-12.00
12.30-17.00
7.45-12.00
12.30-14.00
Zalaegerszeg:
7.45-12.00
12.30-15.30
7.45-12.00
12.30-17.00
7.45-12.00
12.30-14.00
1.3. Valutapénztár konverziós fizetési mőveletet az 1.2. pontban felsorolt egységekben hétfıtıl csütörtökig: 8:00 – 12:00 12:30 – 14:00 pénteken 8:00 – 12:00 12:30 – 13:00
www.szentlorinctksz.hu
2
Általános Üzletszabályzat 15. sz. melléklete
2.
Pénzforgalmi/ fizetési számlához kapcsolódó fizetési mőveletek:
2.1. Papír alapon - postai úton vagy személyesen - benyújtott konverzió nélküli átutalási, beszedési megbízások: Fizetési mővelet deviza neme
T napi teljesítés Átvétel kezdı idıpontjától a végsı benyújtási határidıig hétfı-kedd csütörtök
szerda
péntek
T+1 napi teljesítés Végsı benyújtási határidıtıl az átvétel záró idıpontjáig hétfı-kedd csütörtök
szerda
péntek
Szentlırinc, Pécs, Sellye, Vajszló
forint
8:00-12:00
8:00-12:00
8:00-12:00 12:30-14:00
12:30-14:00
12:30-14:00
Pellérd, Felsıszentmárton
forint
8:00-12:00
11:30-12:00 8:00-12:00 12:30-14:00
12:00-14:00
12:30-14:00
Bicsérd, Bükkösd, Baksa
forint
péntek 12:30-14:00
forint
szerda péntek hétfı 11:30-12:00 8:00-12:00 12:30-14:00 kedd, csütörtök 12:30-14:00 hétfı-kedd szerda péntek csütörtök
szerda 12:00-14:00
Szabadszentkirály, Görcsöny
hétfı 8:00-12:00 kedd, csütörtök 8:00-12:00 hétfı-kedd csütörtök
szerda
péntek
8:00-11:00
8:00-11:00
11:00-12:00 12:30-13:00
11:00-12:00 12:30-13:00
8:00-11:00
Budapest, Pécs, Sellye, Szentlırinc, Zalaegerszeg
2.2.
deviza
8:00-11:00
Konverziós átutalási megbízások: T napi teljesítés Átvétel kezdı idıpontjától a végsı benyújtási határidıig hétfı-kedd csütörtök
Szentlırinc, Pécs, Sellye, Zalaegerszeg, Budapest, Vajszló Pellérd Felsıszentmárton Bicsérd, Bükkösd, Baksa Szabadszentkirály, Görcsöny
Budapest, Pécs, Sellye, Szentlırinc, Zalaegerszeg
Forint 8:00-12:00 számláról Forint 8:00-12:00 számláról forint hétfı 8:00-12:00 kedd, forint csütörtök 8:00-12:00 hétfı-kedd csütörtök Deviza 8:00-11:00 számláról
T+1 napi teljesítés Végsı benyújtási határidıtıl az átvétel záró idıpontjáig
szerda
péntek
hétfı-keddcsütörtök
szerda
péntek
8:00-12:00
8:00-12:00
12:30-14:00
12:30-14:00
12:30-14:00
11:30-12:00
8:00-12:00
12:30-14:00
12:00-14:00
12:30-14:00
szerda 11:30-12:00
péntek 8:00-12:00
szerda 12:00-14:00
péntek 12:30-14:00
szerda
péntek
hétfı 12:30-14:00 kedd, csütörtök 12:30-14:00 hétfı-keddcsütörtök
szerda
péntek
8:00-11:00
8:00-11:00
11:00-12:00 12:30-13:00
11:00-12:00 12:30-13:00
11:00-12:00 12:30-13:00
www.szentlorinctksz.hu
3
Általános Üzletszabályzat 15. sz. melléklete
2.3.
„Terhelési nap” megjelölésével benyújtott átutalási megbízások. A megbízás pénzforgalmi/fizetési számlán történı könyvelése, továbbítása a terhelési napként megjelölt napon történik. Amennyiben a terhelési nap nem munkanapra esik, abban az esetben a Takarékszövetkezet a megbízást, a terhelési napot követı elsı munkanapon teljesíti.
2.4.
NetBankban, Electra ügyfélterminálban rögzített egyedi vagy csoportos átutalási megbízás, illetve tartós megbízás alapján benyújtott átutalás esetén a megbízások befogadása az Inter Giro 2 elszámolási rendszerben tárgynapi teljesítésre (a honos kirendeltség nyitvatartási idejétıl függetlenül): Hétfıtıl csütörtökig:
0:00 – 15:10
Péneken:
0:00 – 14:00
A betétlekötés céljából kezdeményezett és a Takarékszövetkezeten belüli átutalásokat a Takarékszövetkezet a teljes nyitvatartási idıben befogadja tárgynapi teljesítésre. 2.5. Átvezetés ügyfél/ügyfelek forint/deviza pénzforgalmi/fizetési számlái között tárgynapi teljesítéssel: 2.51. Átvezetés ügyfél/ügyfelek forint számlái között (benyújtás papír alapon - postai úton, faxon vagy személyesen) a Takarékszövetkezet valamennyi egységében a 1.1 pontban meghatározott idıszakban. 2.52. Átvezetés ügyfél/ügyfelek deviza
számlái között (benyújtás papír alapon
-
postai úton, faxon vagy
személyesen) konverzió nélkül a Takarékszövetkezet 1.2. pontban szereplı egységeiben a forint pénztár nyitvatartási idejében. 2.53. Átvezetés ügyfél/ügyfelek
számlái között (benyújtás papír alapon - postai úton, faxon vagy személyesen)
konverzióval a Takarékszövetkezet 1.2. pontban szereplı egységéiben. munkanapon: 2.6.
8:45 – 11 óráig
A más pénzforgalmi szolgáltató ügyfelétıl érkezı jóváírásokat a Takarékszövetkezet az azt tartalmazó adatállomány GIRO állomány átvételét követıen, még tárgynapon jóváírja a Számlatulajdonos számláján.
2.7.
A Számlatulajdonos számlája javára fogadott VIBER átutalásokat a Takarékszövetkezet T napon 12:00 óráig azonnal jóváírja a számlatulajdonos számláján, ha a Takarékszövetkezet saját pénzforgalmi számláján történı jóváírás megtörtént.
2.8.
Abban az esetben, ha a Számlatulajdonos partnerétıl olyan megbízás érkezik a Számlatulajdonos részére, amelyet a pénzforgalmi jelzıszám hibája vagy egyéb okból kifolyólag a Számlavezetı hely nem tud automatikusan és egyértelmően beazonosítani, akkor a tétel rendezésérıl tárgynapon megkísérel gondoskodni. Rendezés alatt értendı az, hogy a Számlavezetı hely sikeres beazonosítás után lekönyveli a megbízást a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján, vagy sikertelen beazonosítás esetén visszautalja a tételt a kezdeményezı fizetési számlájára.
2.9. A postai készpénzforgalomhoz kapcsolódó tételek vonatkozásában a Takarékszövetkezet közvetıi tevékenységet végez, melynek keretében a Posta Elszámoló Központtól kapott tételeket tárgynapon - a tételeket tartalmazó adatállomány fogadásának napján - könyveli le a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján.
www.szentlorinctksz.hu
4
Általános Üzletszabályzat 15. sz. melléklete
2.10. Postai kifizetési utalványok teljesítésére vonatkozó megbízásokat a Takarékszövetkezet kizárólag elektronikus formában, Electra ügyfélterminálon keresztül, fogad be. A 11:30 óráig elektronikus úton benyújtott postai kifizetési utalványokat a Takarékszövetkezet tárgynapon (T) továbbítja a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. felé (levelezı bank), ahonnan még tárgynapon továbbításra kerülnek a Posta Elszámoló Központ felé. A 11:30 után benyújtott megbízásokat a Takarékszövetkezet a következı banki munkanap reggel (T+1) továbbítja a levelezı bank felé, ahonnan T+1 napon kerül továbbítása a Posta Elszámoló Központ felé. A Takarékszövetkezet jogosult a Posta Elszámoló Központ általi terhelés könyveléséig a megbízást benyújtó ügyfél fizetési számláján zárolni a kifizetési utalványok utalványdíjjal növelt ellenértékét. 3. A fizetési mővelet teljesítése során alkalmazott kamatlábak és átváltási árfolyamok: - forint számlán deviza jóváírás esetén 2014.10.30-ig: MTB kedvezményes deviza vételi árfolyam; - forint számlán deviza jóváírás esetén 2014.10.31-tıl: Takarékszövetkezet által jegyzett deviza vételi árfolyam; - forintszámlán deviza terhelés esetén 2014.10.30-ig: MTB kedvezményes deviza eladási árfolyam; - forintszámlán deviza terhelés esetén 2014.10.31-ig: Takarékszövetkezet által jegyzett deviza eladási árfolyam; - kártya tranzakció terhelés esetén: a feldolgozás napján érvényes MTB kedvezményes deviza eladási árfolyam. 4. Készpénzigény bejelentése: Nagy összegő készpénz felvételi igényt legkésıbb a felvételt megelızı munkanapon 12 óráig be kell jelenteni! Az adott kirendeltségben bejelentés-köteles összeghatárról a kirendeltségekben adnak felvilágosítást. Speciális szabályok Átutalási megbízás: Az átutalási megbízást a fizetı fél a fizetési számláját vezetı Szentlırinc-Ormánság Takarékszövetkezethez nyújtja be. A átutalási megbízás terhelési nap feltüntetésével is benyújtható. Az átutalási megbízás a 18/2009. számú MNB rendelkezés elıírásai szerinti PFNY11. nyomtatványon nyújtható be. A papír alapon benyújtott egyszerő átutalási megbízásokat az alábbiak szerint a számlatulajdonosnak kell kiállítania: Az erre a célra rendszeresített rovatokban fel kell tőntetni az átutaló és a jogosult bankszámla tulajdonosának nevét, és székhelyét vagy lakcímét, pénzforgalmi jelzıszámát. Kedvezményezett neve és a kedvezményezett pénzforgalmi jelzıszáma. A forintra kerekített átutalandó összeget számokkal kiírva. Terhelési nap rovatba csak akkor kell adatot (év, hó, nap) írni, ha a fizetı fél fizetési számláját a Takarékszövetkezetnek nem a tárgynapon, hanem a fizetési megbízás befogadásának napját követı valamely munkanapon kell megterhelni. Fizetési rendszer, amennyiben az átutalási megbízáson a benyújtáskor a fizetı fél nem jelöl meg Fizetési rendszert, a Takarékszövetkezet a megbízást a Giro rendszerben teljesíti. A közlemény rovatba az átutalni kívánt összeg rendeltetésére vonatkozó közlés írható. Az átutalási megbízást keltezés után – a nyomtatvány fejlécében – a benyújtónak minden esetben a Takarékszövetkezethez bejelentett módon kell aláírnia. Az átutalási megbízás példányainak rendeltetése: o 1. számú példány a Takarékszövetkezet irattári példánya o 2. számú példány a megbízó számlatulajdonos példánya. Felhívjuk a Tisztelt Ügyfelek figyelmét, hogy a nyomtatványok valamennyi példányát egy munkamenetben, jól olvasható módon, javítás nélkül, csak fekete vagy kék színő tollal illetve írógéppel vagy nyomtatóval kiállítottan, keltezéssel és bejelentett formában aláírással ellátva nyújtható be. A javított, módosított, hiányos nyomtatványokkal kezdeményezett megbízást nem áll módunkban teljesíteni. A fizetési megbízások teljesítésért felszámított díjak, költségek mértékét a mindenkori Hirdetmény tartalmazza. Csoportos átutalás: A fizetı fél a Takarékszövetkezettel történt megállapodás alapján szerzıdésben foglalt helyen és meghatározott módon az azonos jogcímő, különbözı kedvezményezettek javára szóló átutalási megbízásokat kötegelve, csoportos formában is benyújthatja. A Csoportos átutalás külön megállapodásban rögzített módon nyújtható be.
www.szentlorinctksz.hu
5
Általános Üzletszabályzat 15. sz. melléklete
Rendszeres átutalás Rendszeres átutalási megbízással a fizetı fél meghatározott összegnek meghatározott idıpontokban ismétlıdıen történı átutalására ad megbízást a Takarékszövetkezetnek. A rendszeres átutalási megbízást a Takarékszövetkezet mindaddig teljesíti, amíg azt a fizetı fél vissza nem vonja, vagy a megbízásban megjelölt utolsó teljesítési idıpont el nem telt. A Rendszeres átutalási megbízás nyomtatvány alkalmazásával nyújtható be. Beszedési megbízás A beszedési megbízással a kedvezményezett megbízza a fizetési számláját vezetı Takarékszövetkezetet, hogy fizetési számlája javára, a fizetı fél fizetési számlája terhére meghatározott összeget szedjen be. A kedvezményezett a beszedési megbízást a fizetési számláját vezetı Takarékszövetkezethez nyújtja be. A Takarékszövetkezet a beszedési megbízás befogadása elıtt ellenırzi a kedvezményezettre vonatkozó adatokat. A beszedési megbízás adattartalmát a Takarékszövetkezet továbbítja a fizetı fél fizetési számláját vezetı pénzforgalmi szolgáltatóhoz. Ha a beszedési megbízáshoz okiratot kell csatolni, akkor az így felszerelt beszedési megbízást a a Takarékszövetkezet továbbítja a fizetı fél fizetési számláját vezetı pénzforgalmi szolgáltatóhoz. A beszedési megbízás a 18/2009. számú MNB rendelkezés elıírásai szerinti PFNY41. nyomtatványon nyújtható be. Hatósági átutalási megbízás Hatósági átutalási megbízásban vagy az átutalási végzésben foglaltak szerint teljesítendı pénzkövetelések esetén a Pft. 64. §-ában rögzített szabályok az irányadóak. A kedvezményezett által a kezdeményezett hatósági átutalási megbízás esetén a Takarékszövetkezet a hatósági átutalási megbízása befogadása elıtt ellenırzi a kedvezményezettre vonatkozó adatokat. A hatósági átutalási megbízás adattartalmát a Takarékszövetkezet továbbítja a fizetı fél fizetési számláját vezetı pénzforgalmi szolgáltatóhoz. A fizetı fél fizetési számláját vezetı pénzforgalmi szolgáltató a hatósági átutalási megbízásról és az átutalási végzésrıl annak teljesítése, részteljesítése, vagy törvényben meghatározottak szerinti sorba állítása elıtt nem értesítheti a fizetı fél számlatulajdonost. A hatósági átutalási megbízás és az átutalási végzés teljesítésérıl, illetve sorba állításáról a teljesítéssel, illetve a sorba állítással egyidejőleg a hatósági átutalási megbízás és az átutalási végzés adattartalmának közlésével haladéktalanul, írásban értesíti a fizetı fél számlatulajdonosát. A hatósági átutalási megbízás a 18/2009. számú MNB rendelkezés elıírásai szerinti PFNY71. nyomtatványon nyújtható be. Felhatalmazó levélen alapuló beszedés Felhatalmazó levélen alapuló beszedés alkalmával a fizetı fél felhatalmazásban a Takarékszövetkezetnél bejelentett módon engedélyezi a kedvezményezett számára a beszedési megbízás benyújtását. A felhatalmazó levélben a fizetı fél és a Takarékszövetkezet feltételekben is megállapodhat. A felhatalmazó levél tartalmazza: o a fizetı fél megnevezését és a felhatalmazással érintett fizetési számlájának pénzforgalmi jelzıszámát o a felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtására felhatalmazott kedvezményezett megnevezését és fizetési számlájának pénzforgalmi jelzıszámát o a felhatalmazás lejárati idejét o okirat csatolási kötelezettség esetén az okirat pontos megjelölését A felhatalmazó levél tartalmazhatja még: o a teljesítés felsı értékhatárát o a benyújtási gyakoriságot o fedezethiány esetén a sorbaállítás idıtartalmát, o a visszavonás módját A felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás a Takarékszövetkezet addig fogadja be, illetve teljesíti, ameddig az erre vonatkozó felhatalmazást a fizetı fél írásban vissza nem vonja. Ha a fizetı fél felmondja a keretszerzıdést, a Takarékszövetkezet a felhatalmazó levél alapján legkésıbb a keretszerzıdés megszőnésének napján teljesít felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízást. A fizetı fél pénzforgalmi szolgáltatója a felhatalmazó levél lejáratát megelızıen is felmondhatja a keretszerzıdést. A felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás a 18/2009. számú MNB rendelkezés elıírásai szerinti PFNY41. nyomtatványon nyújtható be.
www.szentlorinctksz.hu
6
Általános Üzletszabályzat 15. sz. melléklete
Váltóbeszedés A váltóbeszedéshez a váltó eredeti példányát csatolja a benyújtó. A váltókezesekkel, illetve a megtérítési váltóadósokkal szemben a váltón alapuló követelésre irányuló beszedési megbízás erre vonatkozó felhatalmazó levél alapján nyújtható be. Amennyiben a váltót a kedvezményezett beszedési megbízás benyújtásával fizetés végett bemutatja, de az fedezethiány miatt nem, vagy csak részben teljesíthetı, a váltóban fizetési helyként megjelölt pénzforgalmi szolgáltató a váltójogi szabályok szerinti óváspótló nyilatkozatott vesz fel, kivéve, ha a kibocsátó a váltó szövegében közhitelő óvást írt elı, vagy felmentette a váltóbirtokost az óvás felvételének kötelezettsége alól. A váltóbeszedés a 18/2009. számú MNB rendelkezés elıírásai szerinti PFNY41. nyomtatványon nyújtható be. Csoportos beszedés A csoportos beszedésben érintett fizetı felek felhatalmazása alapján a kedvezményezett szolgáltató a Takarékszövetkezettel történt megállapodás szerint az azonos jogcímő, különbözı fizetı felek fizetési számlái terhére szóló, terhelési nappal ellátott beszedési megbízásokat kötegelve, csoportos formában nyújtja be. A Takarékszövetkezet a fizetı féltıl átvett, csoportos beszedési megbízás teljesítésére szóló felhatalmazás alapján az átvételtıl számított hat munkanapon belül a kedvezményezett számlavezetı pénzforgalmi szolgáltatója útján értesíti a kedvezményezettet a felhatalmazás befogadásáról, módosításáról vagy annak megszüntetésérıl. A teljesítés felsı értékhatárának összegérıl kizárólag a fizetı fél hozzájárulása esetén értesíti a Takarékszövetkezet a kedvezményezettet. A kedvezményezett a felhatalmazás tudomásulvételérıl vagy visszautasításáról értesíti a vele szerzıdéses viszonyban álló személyt és a fizetı fél fizetési számláját vezetı pénzforgalmi szolgáltatót. A fizetı fél fizetési számláját vezetı pénzforgalmi szolgáltatónál a felhatalmazás kedvezményezett általi tudomásulvételének minısül az is, ha a kedvezményezett megkezdi a beszedést. A felhatalmazást és annak módosítását a kedvezményezett is eljuttathatja a fizetı fél fizetési számláját vezetı pénzforgalmi szolgáltatóhoz. A kedvezményezett a fizetı féltıl átvett felhatalmazást öt munkanapon belül továbbítja a fizetı fél fizetési számláját vezetı pénzforgalmi szolgáltatónak. A Takarékszövetkezet a Számlatulajdonos kérésére a bankszámláját érintı, csoportos beszedési megbízásra vonatkozó érvényes felhatalmazásokról igazolást ad ki. Az igazolás kiadása nem jelenti az adott felhatalmazás törlését, ilyen irányú igényét a számlatulajdonosnak jeleznie kell. Az igazolást a fizetı fél másik pénzforgalmi szolgáltatóhoz új felhatalmazásként benyújthatja. A kedvezményezett a csoportos beszedési megbízás kezdeményezését a Takarékszövetkezettel kötött szerzıdésben meghatározott helyen, módon és gyakorisággal nyújtja be a beszedési megbízáson megjelölt terhelési napot legalább öt munkanappal megelızıen. A kedvezményezett szolgáltató a számlát legkésıbb a terhelési napot legalább hat munkanappal megelızıen elküldi a vele szerzıdéses viszonyban álló személynek. A rendszeresen azonos összegő beszedési megbízás esetében elegendı, ha a kedvezményezett szolgáltató a beszedési megbízás összegének megváltozásakor az azt igazoló okmány megküldésével, de évente legalább egy alkalommal értesíti a vele szerzıdéses viszonyban álló személyt. A fizetı fél a terhelési napot megelızı munkanapon 9 óráig a csoportos beszedési megbízás teljesítését letilthatja a Takarékszövetkezetnél. A letiltás csak a letiltást tevı fizetı felet érintı beszedési megbízás teljes összege ellen tehetı. A Takarékszövetkezet a letiltás indokoltságát és jogosságát nem vizsgálja. A Takarékszövetkezet a nem teljesült csoportos beszedésrıl legkésıbb utólagos tájékoztatással bankszámla kivonaton a kertszerzıdésben megállapodott módon tájékozatja a Számlatulajdonost. Szentlırinc-Ormánság Takarékszövetkezet
www.szentlorinctksz.hu
7
