EIOPA-13/108 2013. szeptember 27.
Az EIOPA 2014. évi munkaprogramja
1
Tartalomjegyzék
2. Szabályozási feladatok ............................................................................................ 4 2.1. Biztosítás........................................................................................................... 4 2.2. Foglalkoztatói nyugdíjak ............................................................................. 5 2.3. Hatásvizsgálat ................................................................................................. 5 2.4. Számvitel........................................................................................................... 6 3. Felügyeleti feladatok ................................................................................................ 6 3.1. Kollégiumok ..................................................................................................... 6 3.2. Közös helyszíni vizsgálatok ........................................................................ 7 3.3. A belső modellekkel foglalkozó szakértői központ ............................ 8 3.4. Egyéb felügyeleti gyakorlatok ................................................................... 8 3.5. Az uniós jog megsértése ............................................................................. 8 4. Fogyasztóvédelem és pénzügyi innováció ........................................................ 9 4.1. Fogyasztóvédelem ......................................................................................... 9 4.2. Pénzügyi innováció ...................................................................................... 10 4.3. Biztosítási garanciarendszerek ............................................................... 11 5. Közös felügyeleti kultúra ...................................................................................... 11 5.1. Képzés és személyzeti cserék.................................................................. 11 5.2. Partneri felülvizsgálatok ........................................................................... 12 5.3. Közvetítés ....................................................................................................... 13 6. Pénzügyi stabilitás .................................................................................................. 13 6.1. Piaci fejlemények ......................................................................................... 13 6.2. Stresszteszt .................................................................................................... 14 6.3. Az EIOPA és az ERKT .................................................................................. 15 6.4. Vészhelyzetek................................................................................................ 15 7. Válságmegelőzés, -kezelés és -rendezés ........................................................ 15 8. Külső kapcsolatok.................................................................................................... 16 8.1. Kapcsolatok az érdekelt felekkel ............................................................ 17 8.2. Az EIOPA és az uniós intézmények/az ügynökségek hálózata ... 18 8.3. Kapcsolatok a Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszerén (ESFS) belül .................................................................................................. 18 8.4. Nemzetközi párbeszédek .......................................................................... 19 8.5. Az EIOPA és a nemzetközi felügyeleti szervezetek ......................... 19 8.6. Egyenértékűség ............................................................................................ 20 9. Az EIOPA belső szervezete................................................................................... 20 9.1. Jogi kérdések................................................................................................. 21 9.2. Irányítás és szervezet ................................................................................ 21 9.3. Információkezelés ....................................................................................... 21 9.4. Szervezeti támogatás ................................................................................. 22 10. Szervezeti és társadalmi felelősség ............................................................... 24
2
1. Bevezetés Az EIOPA munkaprogramja a Hatóság célkitűzéseinek és eredményeinek feltérképezésére, fontossági sorrendbe állítására és nyomon követésére szolgáló eszköz. Az intézmény hosszú távú stratégiájával, jelenlegi fejlődési szakaszával és költségvetésével is összekapcsolódik. A 2014. évi munkaprogram felépítése annak érdekében, hogy mind az EIOPA feladatait,
mind
pedig
belső
szervezetét
tükrözze,
a
korábbi
munkaprogramokéhoz hasonló. Kidolgozása két feltevésen alapult: a munka minősége és magas szintű ambíció annak érdekében, hogy a biztosítás és a foglalkoztatói nyugdíj területén az EIOPA az Unió és polgárai számára referenciát jelentsen,
és
feladataival,
valami valamint
lényegeset a
hozzon
rendelkezésre
létre. álló
Mindkét
elem
erőforrásokkal
az
EIOPA
összhangban
prioritások felállítását jelentő tényleges folyamatokat indít el. A munkaprogram fő prioritásait a felügyeleti és szabályozási konvergencia, a pénzügyi stabilitás fokozása, valamint a fogyasztóvédelem szempontjából vezető szerepvállalás előmozdítása vezérli. A
szabályozási
területen
a
tervek
szerint
a
Szolvencia
II.
irányelvhez
kapcsolódóan folytatódik a munka mind a technikai standardok, mind az iránymutatások
tekintetében,
de
a
foglalkoztatói
nyugdíjak
területe
is
jelentősebb hangsúlyt kap. A magánnyugdíjak olyan területet képviselnek, ahol az EIOPA 2014-ben tovább folytatja a munkát, és ahol a hangsúly egyértelműen a fogyasztóvédelem alakulására helyeződik. A felügyeleti feladatok tovább fokozódnak majd, különösen a közös helyszíni szemlék
területén,
amelyek
esetében
az
EIOPA
a
2013.
évi
kísérleti
projektekben szerzett tapasztalatai alapján növeli kapacitását, valamint a belső modellekkel foglalkozó szakértői központ megerősítése terén. A kollégiumok munkája, valamint a felügyeleti kézikönyv az EIOPA számára továbbra is fő prioritás marad. A
fogyasztók
és
különösen
a
pénzügyi
termékek
fogyasztói
a
piac
legsebezhetőbb résztvevői, akiknek aktív védelemre van szükségük. Az EIOPA e témakörben végzett munkájának célja, hogy érzékelhető pozitív fejlődést érjen el ezen a területen, és olyan piacot mozdítson elő, amely fogyasztóbarát, egyszerű, átlátható és tisztességes.
3
Feladatai
megfelelő
teljesítése
érdekében
az
EIOPA
folytatja
szervezete
fejlesztését, amely költségvetésének és személyzetének bővülésével jár. Az EIOPA, figyelembe véve a jelenlegi gazdasági és társadalmi környezetet, aktívan alkalmazza a személyzet-átcsoportosítást, a feladatok fontossági sorrendjének felállítását és a hatékony erőforrás-felhasználást. Az EIOPA széles körű feladatokkal, felelősségi körökkel és intézkedési hatókörrel rendelkezik. Ezért alapvető az egyes különböző munkaterületeken a stratégiai döntéshozatal, és ez a munkaprogram ennek a folyamatnak az eredménye. A munkaprogram jelenlegi változata előzetes változatnak tekintendő.
2. Szabályozási feladatok Három év munka után az EIOPA lefektette a biztosítás és foglalkoztatói nyugdíjak szabályozására irányuló európai keretrendszer alapjait. Az EIOPA mind a biztosítás, mind pedig a foglalkoztatói nyugdíjak területén tanácsokat adott, véleményeket fogalmazott meg, hatásvizsgálatokat végzett, valamint technikai standardokat és iránymutatásokat bocsátott ki, és ezt a tevékenységét 2014-ben is tovább folytatja. A szabályozás szilárd alapjának megteremtése támogatja az EIOPA
által
a
felügyeleti
és
ellenőrzési
területen
végzett,
bővülő
tevékenységeket. Az EIOPA a szabályozás területén 17 ideiglenes alkalmazottat vesz igénybe 2014. évi feladatai teljesítéséhez.
2.1. Biztosítás A kötvénytulajdonosok védelméhez és a pénzügyi stabilitáshoz elengedhetetlen a megfelelően szabályozott biztosítási és viszontbiztosítási piac. Az EIOPA a Szolvencia II. irányelvvel kapcsolatban tapasztalható késedelmekhez előrelátóan alkalmazkodott, biztosítva a lendület fennmaradását, valamint azt, hogy ne vesszenek el a már befektetett pénzügyi és emberi erőforrások. Tette ezt azáltal, hogy saját kezdeményezésére, ugyanakkor az uniós intézményekkel való szoros együttműködés és a főbb érdekelt felekkel folytatott teljes körű konzultáció alapján iránymutatásokat adott ki a Szolvencia II. irányelvre való felkészülésről a kormányzással, a vállalkozások saját kockázatának előremutató értékelésével (a sajátkockázat- és
szolvenciaértékeléssel összhangban), a tájékoztatási
követelményekkel
a
és
belső
modellek
jóváhagyására
irányuló
kérelmet
megelőző folyamattal kapcsolatban. Az iránymutatások 2014-től alkalmazandók a nemzeti felügyeleti hatóságokra. 2014-ben és 2015-ben az EIOPA befejezi a
4
Szolvencia II. irányelv hatálya alá tartozó területekkel kapcsolatos technikai standardok és iránymutatások kidolgozását. Az EIOPA folytatja továbbá a Szolvencia II. irányelv keretében tőle megkívánt operatív feladatok hatókörének meghatározását és végrehajtását, például a kockázatmentes kamatláb meghatározását.
2.2. Foglalkoztatói nyugdíjak Az utóbbi néhány évben a foglalkoztatói nyugdíjakkal kapcsolatos szakpolitika mind európai szinten, mind pedig az egyes tagállamok szintjén jelentősen megváltozott. Ennek során a foglalkoztatói és a magánnyugdíjak az állami nyugdíjellátással szemben számos tagállamban nagyobb hangsúlyt kaptak, és nőtt
a
befizetésekkel
meghatározott
nyugdíjrendszer
jelentősége.
A
foglalkoztatói nyugellátást szolgáltató intézményekre vonatkozó, folyamatban lévő jogalkotással kapcsolatban az EIOPA e területen jelentős tanácsadói munkát fog végezni. Az EIOPA 2013-ban készítette el a foglalkoztatói nyugdíjakkal kapcsolatos első, kvantitatív hatásvizsgálati tanulmányát, amely lehetőségeket és bizonyos korlátokat határoz meg azoknak a különböző eszközöknek az egységes
mérésére,
amelyekkel
a
foglalkoztatói
nyugellátást
szolgáltató
intézmények tagjaik számára biztonságot nyújtanak. 2014 elején az EIOPA várhatóan bevezeti első technikai standardját, amely a nemzeti felügyeletek által végzett, prudenciális jellegű adatszolgáltatásra vonatkozik. Az EIOPA a nyugdíjakkal kapcsolatos tevékenységét 2014-ben továbbfejleszti. Az EIOPA előrehaladást kíván elérni a magánnyugdíjakkal kapcsolatos, egész Európára kiterjedő megközelítés kialakítására irányuló munkában, kezdve azzal, hogy 2014 elején meghatározza a problémákat, egészen addig, hogy konkrét tanácsokat dolgoz ki.
2.3. Hatásvizsgálat Az EIOPA kibővítette hatásvizsgálata tárgyát és az általa felhasznált eszközök körét. 2013-ban elvégezte a biztosítók által nyújtott különböző hosszú távú garanciák hatásvizsgálatát. Az EIOPA
az egyes
technikai standardok és
iránymutatások tervezetére vonatkozóan hatástanulmányokat fog rendelkezésre bocsátani, amelyekről 2014-ben nyilvános konzultációt tart, és várhatóan azok összesített hatásáról is hatásvizsgálatot készít. Az EIOPA folytatja továbbá a biztosításközvetítési
irányelv
alapján
javasolt
standardokkal
kapcsolatos
tanácsok hatásvizsgálatát is.
5
2.4. Számvitel 2014-ben
az
EIOPA
konzultációt
folytat
a
szolvencia
és
a
pénzügyi
helyzetjelentés tételeire vonatkozó külső ellenőrzés igénybevételével kapcsolatos munkájáról. Az EIOPA továbbra is szorosan együttműködik az európai és a nemzetközi
számviteli
intézményekkel.
Különösképpen
folytatja
az
együttműködést az ESMA-val és az EBH-val a számviteli kérdésekre és a nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok (IFRS-ek) Európai Unióban történő alkalmazására
vonatkozó,
több
ágazatot
átfogó
közös
európai
szemlélet
előmozdítása érdekében. Az EIOPA nyomon követi továbbá az Európai Pénzügyi Beszámolási Tanácsadó Csoport és a Nemzetközi Számviteli Standard Testület IFRS-ek fejlesztésére vonatkozó projektjeit. Ami a Nemzetközi Számviteli Standard Testület munkáját illeti, az EIOPA tervei szerint képes lesz arra, hogy elemezze a pénzügyi eszközökre, az értékvesztésre, a fedezeti ügyletekre és a biztosítási
szerződésekre
vonatkozó
módosított
nemzetközi
számviteli
standardokat, valamint esetleges jövőbeni alkalmazásukat.
3. Felügyeleti feladatok 2014-ben a Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszerének részeként az EIOPA felügyeleti feladatának fokozására összpontosít majd. Felügyeleti feladatai végrehajtásával az EIOPA célja, hogy aktív közreműködésével fokozza az EGT felügyeleti
keretrendszerének
következetességét,
eredményességét,
hatékonyságát, koherenciáját és óvatosságát.
3.1. Kollégiumok Európai felügyeleti hatóságként (a továbbiakban: EFH) az EIOPA 2011. évi indulása óta a felügyeleti kollégiumok (a továbbiakban: kollégiumok) tagja. Az EGT-felügyeletek munkájába teljes körűen integrálódott kollégiumok határokon átnyúló tevékenységet folytató pénzügyi intézmények, azaz biztosítási és viszontbiztosítási megoldására
csoportok
szolgáló
felügyeleti
platformok.
Az
kérdéseinek
EIOPA-rendelet1
megvitatására szerint
a
és
Hatóság
biztosítja a biztosítási és viszontbiztosítási csoportok eredményes, hatékony, következetes és koherens felügyeletét. Az EIOPA feladata a kollégiumok eredményes
működésének
elősegítése,
a
felügyeleti
gyakorlatok
konvergenciájának hangsúlyozása, valamint a nemzeti felügyeleti hatóságok
1
https://eiopa.europa.eu/about-eiopa/legal-framework/index.html.
6
közötti megfelelő információcsere fokozása és előmozdítása, többek között vészhelyzetben is. 2014-ben
a
kollégiumok
feladata,
hogy
a
csoport
és
főbb
egységei
vonatkozásában a kockázati kitettség végső értékeléséről közös álláspontra jussanak. A munka az EIOPA kollégiumokra vonatkozó 2012. évi cselekvési terve szerinti információcserén és a 2013-as elemzési megközelítés kidolgozásán alapul. A határokon átnyúló tevékenységet folytató biztosítási csoportokkal kapcsolatban az EIOPA adott esetben biztosítja, hogy azok szerepeljenek a kollégiumi ülések napirendjén, illetve hogy a kollégiumok egyedi munkatervei is figyelembe vegyék azokat. Az EIOPA többek között a kollégiumi ülések számára tett témajavaslatokkal és megvitatásra szánt prezentációk rendelkezésre bocsátásával elősegíti majd a kollégiumokban folyó viták minőségének javulását. Az EIOPA az adott kollégium szempontjából fontos kérdések megvitatása és megvilágítása érdekében uniós szintű
makrogazdasági
kockázatokkal
kapcsolatos
összefoglalókat
bocsát
rendelkezésre, valamint gyakorlati megoldásokat és példákat terjeszt.
3.2. Közös helyszíni vizsgálatok Az EIOPA a 2013. évi tapasztalatok alapján – amelyeket a Hatóság akkor szerzett,
amikor
tevékenységében
elkezdte való
a
részvételt
kollégiumok –
felügyeleti
néhány
közös
tapasztalattal
helyszíni rendelkező
személyzet felvételét kezdi meg annak érdekében, hogy kibővítse a közös helyszíni vizsgálatokban való részvételét azzal a céllal, hogy a biztosítás területén hozzájáruljon a magas minőségű felügyelethez. A nemzeti felügyeleti hatóságok által szervezett közös helyszíni vizsgálatok során szerzett tapasztalatainak fokozatos bővítésével javul az EIOPA rálátása az Európában alkalmazott felügyeleti módszerekre. 2014-ben a belső modellekre irányuló kérelmet megelőző folyamatok állnak majd a középpontban. Az EIOPA gyakorlati példák és megoldások összegyűjtésével és terjesztésével kezdi meg munkáját, például azzal kapcsolatban, hogy a vizsgálat, az erőforrások tervezése vagy a kollégiumokban a megállapításokról és a kapcsolódó fellépésekről történő tájékoztatás és azok nyomon követése során mi a hatóságok szerepe, és a feladatok hogyan oszlanak meg a hatóságok között. Az EIOPA a megközelítést a közös helyszíni vizsgálatokban való részvétele során szerzett tapasztalatai alapján fejleszti tovább.
7
3.3. A belső modellekkel foglalkozó szakértői központ A belső modellek képezik a Szolvencia II. irányelv keretrendszerének egyik sarokkövét. Következésképpen az EIOPA-nak felügyeleti hatósági feladata részeként proaktív szerepet kell vállalnia a belső modellekkel kapcsolatos területen, és elő kell mozdítania a belső modellek hitelesítése, végrehajtása és ellenőrzése terén a megértést, a következetességet és a megalapozottságot, és támogatnia kell a nemzeti felügyeleti hatóságokat. Szakértői központján keresztül az EIOPA a kérelmet megelőző folyamat és a jóváhagyási folyamat során szakértői ismeretekkel és gyakorlati erőforrásokkal támogatja
a
nemzeti
felügyeleti
hatóságokat.
Az
EIOPA
a
modelleket
felülvizsgáló csoportoknak szóló iránymutatásokon és eszközökön keresztül, a technikai kérdésekkel kapcsolatos támogatás nyújtásával elő fogja mozdítani a standardok
konvergenciáját.
Értékelési
és
döntéshozatali
folyamataik
következetességének és eredményességének érdekében az EIOPA a nemzeti felügyeleti hatóságok számára szakértői összehasonlításokon keresztül kíván lehetőséget biztosítani a módszerek és a főbb megállapítások megosztására. Az EIOPA belső modellekkel foglalkozó szakértői központja a kollégiumi üléseken való kérdésfelvetés, a közös helyszíni vizsgálatok támogatása és a felügyeleti kultúra előmozdítása érdekében szorosan együtt fog működni az EIOPA szakpolitikai egységével, az EIOPA érintett munkacsoportjaival, valamint a kollégiumi csoporttal.
3.4. Egyéb felügyeleti gyakorlatok Az Európai Unióban a felügyeleti gyakorlatok és eszközök konvergenciájának és következetességének fokozása érdekében az EIOPA kockázatalapú felügyeleti kézikönyvet fog kidolgozni. Ebben a projektben részt vesz egy az EGT felügyeleti munkatársaiból és szakpolitikai szakértőiből álló, széles körű tapasztalatokkal rendelkező csoport. 2014-ben a projekt tervezési szakasza folyik, amely a Szolvencia II. rendszer szerint alkalmazandó felügyeleti gyakorlatokról szóló, a nemzeti felügyeleti hatóságok közötti megbeszélésekre terjed ki.
3.5. Az uniós jog megsértése Az EIOPA hatáskörébe tartozik, hogy a hatáskörrel rendelkező hatóságok, az európai intézmények vagy érdekképviseleti csoportok kérésére vagy saját kezdeményezésére kivizsgálja az uniós jog megsértésének vagy alkalmazása
8
elmulasztásának állítólagos eseteit. Az EIOPA készen áll arra, hogy elfogadja a vizsgálatokra
irányuló
döntéshozatal megfelelően.
elfogadható
biztosítása Az
EIOPA
kéréseket,
érdekében arra
is
a
megbízható
2012-ben
elfogadott
felkészült,
hogy
szükség
és
átlátható
eljárásoknak esetén
saját
kezdeményezésére kezdjen vizsgálatokat. Következésképpen amennyiben szükséges, az EIOPA ajánlásokat intézhet a hatáskörrel rendelkező hatóságokhoz, ha az állítólagos jogsértés aláássa a jogállamiság alapjait, ha ismételt jogsértésről van szó, vagy ha a jogsértés jelentős közvetlen hatással van az EIOPA célkitűzéseire, így például a belső piac működésére vagy a szabályozási arbitrázs megelőzésére. Az EIOPA konkrét, meghatározott körülmények fennállása esetén határozatokat adhat ki egyes vállalkozásoknak, amelyekben megszabja az uniós jognak való megfeleléshez szükséges intézkedést.
4. Fogyasztóvédelem és pénzügyi innováció Az
EIOPA
felvállalta
a
rendelet
által
rábízott
feladatot,
amely
szerint
stratégiájának sarokköveként elő kell mozdítania a fogyasztóvédelmet.2 A munkaprogram konkrét intézkedéseket tartalmaz, amelyek célja különösen a kötvénytulajdonosok, kiemelten a foglalkoztatóinyugdíj-rendszerek tagjai és kedvezményezettjei
védelmének
folyamatos
elősegítése,
ezáltal
teremtve
értéktöbbletet az Európai Unió tagállamai számára. Ezen a területen feladatai közé tartozik többek között a fogyasztói trendek elemzése, a pénzügyi műveltséggel kapcsolatos kezdeményezések áttekintése, az ágazati képzési szabványok kidolgozása, a közös közzétételi szabályokhoz való hozzájárulás, a meglévő/új pénzügyi tevékenységek nyomon követése és az uniós vívmányok pénzügyi innovációra gyakorolt hatásának értékelése. Az EIOPA a
nemzeti
biztosítási
garanciarendszerek
európai
hálózata
iránti
igény
felméréséhez is hozzájárul.
4.1. Fogyasztóvédelem Az EIOPA tovább fogja fejleszteni és érvényesíteni vezető szerepét abban, hogy támogassa a piacon az átláthatóságot, az egyszerűséget és a méltányosságot a fogyasztói pénzügyi termékek és szolgáltatások vonatkozásában a belső piac
2
Hangsúlyozni kell, hogy a fogyasztóvédelem javításához való hozzájárulás során az EIOPA a fogyasztók összességének szükségleteire összpontosít.
9
egész területén (az EIOPA-rendelet 9. cikke). Ezt 2014-ben a következők biztosításával teljesíti:
a vonatkozó szabályozási követelményekkel, különösen az átdolgozott biztosításközvetítési irányelvvel (IMD2) kapcsolatos proaktív munka;
a magánnyugdíjakkal foglalkozó munkacsoport által végzett munka fogyasztóvédelmi vonatkozásaihoz való hozzájárulás;
a
nyugdíjrendszerek
fogyasztóvédelem
tagjait
és
kedvezményezettjeit
tekintetében
a
követelmények
weboldalakra
vonatkozóan
érintő
értékelése
és
osztályozása;
az
összehasonlító
a
2013.
évi
helyes
gyakorlatokkal kapcsolatos jelentés nyomon követése: a jelentés által kifejtett hatás és a további munka iránti igény vizsgálata (dönteni kell a konkrét tartalomról/eszközről). A több ágazatot érintő kérdések tekintetében az EIOPA fogyasztóvédelmi és pénzügyi innovációkkal kapcsolatos munkáját a két másik EFH-val közösen fogja végezni
a
vegyes
bizottság
fogyasztóvédelmi
és
pénzügyi
innovációs
albizottságának égisze alatt, biztosítva ezzel adott esetben a több ágazatot átfogó következetességet és a párhuzamos munka elkerülését.
4.2. Pénzügyi innováció A pénzügyi innováció keretében az EIOPA:
a fogyasztók választási lehetőségeinek bővítése érdekében elemezni fogja az életbiztosítási termékek struktúráját;
nyomon követi a törlesztési biztosításról szóló 2013. évi véleményt (dönteni kell a konkrét tartalomról/eszközről);
adott
esetben
figyelmeztetéseket
és/vagy
ideiglenes
korlátozásokat/tilalmakat ad ki, ha a pénzügyi tevékenység komolyan veszélyezteti a pénzügyi piacok megfelelő működését;
az összegyűjtött információk alapján jelentést készít a fogyasztói trendekről;
a hosszú távú fenntartható növekedésre összpontosítva folytatja az új vagy innovatív pénzügyi tevékenységek nyomon követését és értékelését;
aktívan együttműködik az EFH-k vegyes bizottságával a lakossági befektetési csomagtermékekre vonatkozó közös közzétételi szabályok kidolgozása és az e termékekre vonatkozó értékesítési gyakorlatok konvergenciája terén, amelyet az e termékekkel foglalkozó alegység irányít.
10
4.3. Biztosítási garanciarendszerek Az EIOPA készen áll arra, hogy továbbra is hozzájáruljon „annak felméréséhez, hogy milyen mértékben van szükség a nemzeti biztosítási garanciarendszerek megfelelően finanszírozott és kellően harmonizált európai hálózatára”. Az EIOPA az utóbbi időben számos esetben adott tanácsot a Bizottságnak, és amennyiben erre igény van, e munka alapján a jövőben is így tesz.
5. Közös felügyeleti kultúra Az egységes piac megköveteli, és az EIOPA-rendelet hangsúlyozza a közös felügyeleti kultúra fontosságát az Európai Unióban. Az EIOPA aktív szerepet játszik a következetes felügyeleti gyakorlatok kiépítésében, valamint az Uniószerte egységes eljárások és következetes megközelítések biztosításában, a jogi eszközök operatív intézkedésekkel való társításában, a képzés biztosításában és a felügyeleti gyakorlatok jobb megismerésének előmozdításában.
5.1. Képzés és személyzeti cserék Az EIOPA a közös felügyeleti kultúra előmozdítása érdekében ágazati és több ágazatot átfogó képzési programokat is biztosít. E szemináriumok főként az európai
biztosítás-
és
foglalkoztatóinyugdíj-felügyeletek
munkatársainak
szólnak. Ezen túlmenően az EIOPA számos nyilvános rendezvényt is szervez – mint amilyen például az EIOPA Konferencia, valamint a felügyeletek és az ágazati képviselők számára tartott közös képzés –, hogy az EIOPA különböző érdeklődési területein elősegítse a kölcsönös megértést, és teret biztosítson a véleménycserére. A képzés során felölelt témák összhangban vannak az EIOPA szabályozási és felügyeleti célkitűzéseivel, amelynek a pénzügyi stabilitás, a foglalkoztatói nyugdíjak, a fogyasztóvédelem és a felügyeleti gyakorlatok közeledése mellett egyik fő mozgatóereje jelenleg a Szolvencia II. előkészítése. 2014-ben az EIOPA Szolvencia
II.
irányelvre
való
felkészülésről
szóló
iránymutatásainak
végrehajtása lesz az egyik fő központi terület. Operatív felügyeleti munkatársak részesülnek képzésben a tartalom és a felügyeleti gyakorlatok témakörében, de az iparág is meghívást kap az eseményekre, hogy részt vegyen a jobb megértést és a végrehajtásra történő felkészülést szolgáló vitákban. A képzés célja a Szolvencia II. előkészítése keretében következetes és eredményes felügyelet
11
elérése,
a
képzés
előnyben
részesített
módszereként
egy
gyakorlatias
megközelítés bevezetése révén. 2014-ben a tervek szerint 20 szeminárium, köztük 4 ágazatközi szeminárium kerül megrendezésre, amelyek közül 10-nek ismét a nemzeti hatóságok lesznek a házigazdái. A hatáskörrel rendelkező hatóságok és az EIOPA munkatársainak elkötelezettsége és együttműködése alapvető a képzések sikeréhez, amelyek hozzájárulnak a felügyeleti gyakorlatok európai szintű közelítéséhez. Az EIOPA ezenkívül megkönnyíti a személyzeti cseréket, és arra ösztönzi a hatáskörrel rendelkező hatóságokat, hogy nagyobb mértékben alkalmazzanak kirendelési programokat.
5.2. Partneri felülvizsgálatok 2013-ban az EIOPA az EIOPA-rendelet keretében sikeresen lezárta az első partneri felülvizsgálati eljárást. Ezek a partneri felülvizsgálatok 2012-ben kezdődtek és főként abban az évben folytak. A partneri felülvizsgálatokat a nemzeti felügyeleti hatóságok szakértői folytatták le. A partneri felülvizsgálati folyamat központi szerepet játszik az európai felügyeleti keretrendszerben a felügyeleti gyakorlatok következetességének és minőségének erősítésében. Az EIOPA rendszeres tematikus partneri felülvizsgálatokat folytat valamennyi tagjának körében, ösztönzi a partnerek közötti nyílt párbeszédet, és az egymáshoz közelítő magatartás irányába tereli a partnereket. Az EIOPA partneri felülvizsgálatainak hozzáadott értékét nagyrészt a nemzeti felügyeleti hatóságok közötti, egész Európára kiterjedő párbeszéd adja, amely lehetővé teszi a tapasztalatok cseréjét, a gyakorlatok tisztázását, a közös egyetértés elérését és végső soron a közös felügyeleti kultúra irányába mutató helyes gyakorlatok meghatározását. 2014-ben az EIOPA három, folyamatban lévő 2013-as partneri felülvizsgálatot fog
befejezni,
amelyek
a
foglalkoztatói
nyugdíjakkal
kapcsolatban
a
foglalkoztatói nyugellátást szolgáltató intézményekről szóló irányelv 9. cikkére, a kollégiumok működésének biztosítására és a panaszkezelési iránymutatások alkalmazásával kapcsolatos felügyeleti gyakorlatokra vonatkoznak. Ezenkívül az EIOPA
2014-ben
további partneri
felülvizsgálatokat
indít
a
foglalkoztatói
nyugdíjak és a biztosítás területén.
12
5.3. Közvetítés Az EIOPA vitarendezési munkacsoportját 2012-ben hozták létre. A csoport a felügyeleti tanács által kinevezett 2 tagból és 4 póttagból áll. A munkacsoport feladata, hogy határokon átnyúló helyzetekben kötelező és nem kötelező jellegű közvetítés
révén 3
nézeteltéréseket.
rendezze A
a
hatáskörrel
munkacsoport
a
rendelkező
hatóságok
nézeteltérésben
részes
közötti valamely
hatáskörrel rendelkező hatóság kérésére vagy az EIOPA saját kezdeményezésére végzi feladatát. A munkacsoport az első egyeztetési szakaszban megállapodást igyekszik elérni a felek között. Ha ez nem vezet eredményre, a munkacsoport az EIOPA-rendelet
1.
cikkének
(2)
bekezdésében
említett
jogi
aktusokban
meghatározott esetekben kötelező erejű határozatra, vagy a rendelet 29. cikke (1) bekezdésének a) pontja szerinti véleményre tehet javaslatot.
6. Pénzügyi stabilitás 6.1. Piaci fejlemények Az EIOPA célja a mikroprudenciális szinten jelentkező, a pénzügyi stabilitásra kiható tendenciák, potenciális kockázatok és sebezhető pontok korai szakaszban történő azonosítása, és ezáltal a biztosítási ágazatban a pénzügyi stabilitás mikro- és makrodimenziójának összekapcsolása. Az EIOPA-nak adott esetben tájékoztatnia kell a megfelelő intézményeket és/vagy konkrét intézkedés megtételére
vonatkozó
javaslatokat
kell
előterjesztenie.
Az
ágazatközi
szempontok figyelembevétele a többi EFH-val való szoros együttműködésen és az EIOPA Európai Rendszerkockázati Testületben végzett munkáján keresztül valósul meg. Az
EIOPA
2014-ben
nyomon
fogja
követni
a
biztosítási
és
a
foglalkoztatóinyugdíj-ágazatban bekövetkező szerkezeti változásokat, valamint a makrogazdasági fejleményekkel, a vállalati magatartással és meghatározott termékekkel kapcsolatos kockázatokat. E tekintetben, ennek az elemzésnek a támogatása érdekében az EIOPA tovább folytatja adatforrásai és adatbázisai fejlesztését. A biztosítási ágazatban a kollektív vállalati magatartás elemzésén felül az EIOPA szorosabban nyomon fogja követni az Unióban a nagy és rendszempontból potenciálisan jelentős biztosítókat. Ez azt a tényt tükrözi, hogy ezek a vállalkozások nagyobb hatást gyakorolhatnak a pénzügyi stabilitásra, és 3
A részletes feldolgozási szabályokat a munkacsoport eljárási szabályzatának és kiegészítő belső szabályainak keretében dolgozták ki.
13
az összehasonlító elemzés javíthatja a kockázati források elemzését. Az EIOPA a pénzügyi
stabilitással
és
a
makroprudenciális
felügyelettel
kapcsolatos
nemzetközi munkához is hozzájárul. A pénzügyi stabilitás rendszeres értékelése tekintetében az EIOPA kockázati tábláját továbbra is negyedévente fogják frissíteni és közzétenni annak érdekében, hogy segítse az EIOPA-t a változó kockázatok és a teljes európai biztosítási ágazatra gyakorolt hatások értékelésére irányuló munkájában. A kockázati táblát az EIOPA az ERKT-vel és a többi európai felügyeleti hatósággal együttműködésben fogja továbbfejleszteni és finomítani. Az EIOPA továbbá pénzügyi stabilitási jelentést készít, amely az EIOPA nyilvánosan hozzáférhető, a pénzügyi stabilitásra gyakorolt hatásokat kiemelő féléves értékelése az ágazati fejleményekről. 2014-ben a pénzügyi stabilitási jelentésben
a
kockázatok
és
a
kockázatok
által
a
biztosítókra
és
a
foglalkoztatóinyugdíj-alapokra gyakorolt hatás értékelése érdekében új analitikai eszközök kifejlesztésével tovább kívánja mélyíteni az elemzést. Az
EIOPA
a
pénzügyi
helyzetről
és
a
pénzügyi
stabilitásról
rendszeres
jelentéseket fog készíteni az Európai Tanács, az Európai Parlament és az Európai Rendszerkockázati Testület részére. Ezenkívül az EIOPA a tervek szerint információkat és elemzéseket cserél az új egységes felügyeleti mechanizmussal, amelyet a bankunió szélesebb projektjének részeként a banki ágazat számára fejlesztenek ki. A nemzeti sajátosságok kölcsönös jobb megértése és annak biztosítása érdekében, hogy jobban nyomon tudja követni a piacokat, ezen belül a nagyobb biztosítási csoportokat, valamint a nemzeti szabályozás hatását, az EIOPA a továbbiakban is kétoldalú látogatásokat fog szervezni a hatáskörrel rendelkező nemzeti hatóságoknál.
6.2. Stresszteszt 2014-ben
a
biztosítási
ágazat
tekintetében
egy
harmonizált
páneurópai
stressztesztet fognak elvégezni. A stresszteszt értékeli, hogy a biztosítási ágazat összességében mennyire képes ellenállni különféle valószínűtlen, de mégis lehetséges kedvezőtlen forgatókönyvek esetén. 2014-ben hasonló célkitűzéssel várhatóan
a
foglalkoztatóinyugdíj-ágazat
vonatkozásában
is
stressztesztet
végeznek.
14
A tervek szerint a biztosítási stresszteszt esetében az EIOPA a stressztesztek hitelesítési elemének további erősítése érdekében ki fog dolgozni néhány eszközt a felülről lefelé haladó elemzéshez. A stressztesztek segítik az EIOPA-t a pénzügyi stabilitás biztosítására irányuló felügyeleti
intézkedések
mérlegelésében
és
az
eredményeken
alapuló,
egyértelmű javaslatok kidolgozásában. Az EIOPA folytatni fogja a módszer kidolgozását, amelyet kiterjeszt a hitelesítés javítására, és folytatja a fordított stresszteszt vizsgálatát is.
6.3. Az EIOPA és az ERKT Az EIOPA elnökének az ERKT igazgatótanácsában és irányítóbizottságában való részvételén keresztül továbbra is hozzájárul az ERKT munkájához. Az EIOPA emellett továbbra is közre fog működni az ERKT Tudományos Tanácsadó Bizottságának munkájában. Az EIOPA az ERKT-vel különösen a biztosítási ágazat és a pénzügyi ágazat egyéb részei közötti kapcsolatok meghatározása és elemzése terén működik együtt. Végezetül az EIOPA kockázati tábláját az ERKT minden igazgatótanácsi ülésére továbbítják. Az EIOPA az ERKT kockázati táblájához továbbra is negyedévente összesített adatokat továbbít. A Szolvencia II. bevezetésére való felkészülésként az EIOPA erőforrásokat biztosít az egységes beszámolási standardok céljából történő adatgyűjtéshez. Ez kiterjedne a pénzügyi stabilitási célból igényelt adatokra, többek között az ERKT által végzett munkából származó adatokra. 2014-ben az EIOPA eszközöket fog kifejleszteni annak érdekében, hogy ezeket az adatokat a pénzügyi stabilitás elemzéséhez fel tudja használni.
6.4. Vészhelyzetek Az EIOPA-rendelet 18. cikke a vészhelyzetek azonosításával és azok kezelésével kapcsolatban számos
felelősségi kört ruház az EIOPA-ra. A
vészhelyzet
bekövetkezési kockázatának rendszeres értékelésétől eltekintve az ezen a területen végzett munka jellegénél fogva nem tervezhető. További részletek a válságmegelőzésről szóló következő szakaszban találhatók.
7. Válságmegelőzés, -kezelés és -rendezés Az EIOPA véleménye szerint a válságkezelés legjobb módja annak előrejelzése és megakadályozása, hogy a lehető leggyorsabban intézkedéseket lehessen
15
hozni. Ennek figyelembevételével a válságmegelőzésre fog összpontosítani, és a fogyasztók és a piac bizalmának helyreállítása érdekében továbbra is minden pénzügyi válság esetében a következetes, összehangolt, határokon átnyúló választ támogatja. Az EIOPA válságmegelőzési, -kezelési és -felülvizsgálati munkáját három átfogó stratégiai cél irányítja:
az EGT felügyeleti közössége részéről az éberség előmozdítása, hogy előre lássák és meg tudják előzni a pénzügyi válságokat;
annak biztosítása, hogy az EGT felügyeleti közössége felkészült legyen a pénzügyi válságok kezelésére; és
a válság kezelését célzó felügyeleti intézkedések megkönnyítése, és amennyiben szükséges, összehangolása.
A fő kockázati tényezők azonosítása és a felügyeleti hatóságok összehangolt válaszának előmozdítása érdekében az EIOPA változatos
forrásokból fog
információkat összegyűjteni és elemezni. Az EIOPA együttműködő és kollegiális módon működik, így a felügyeleti hatóságok számára fórumként szolgál, hogy a válsághelyzetek kezelése érdekében együtt tudjanak dolgozni. A biztosítás területén a rendezésre és a szanálásra vonatkozó jogszabályok kidolgozása tekintetében az uniós szintű fejleményektől függően az EIOPA hozzá fog járulni a rendezéssel és szanálással kapcsolatos gyakorlati, operatív uniós keretrendszer fenntartásához és továbbfejlesztéséhez. Az EIOPA folytatja a belső válságkezelési kézikönyve szerinti válság-megelőzési és -kezelési keretrendszer végrehajtását. Az EIOPA-nak felhatalmazása van arra, hogy intézkedjen a vészhelyzetek azonosítása céljából, és miután az Európai Unió Tanácsa bejelenti, hogy ilyen helyzet áll fenn, fellépjen annak kezelése érdekében. Az EIOPA-nak feladata az is, hogy megkönnyítse, és adott esetben összehangolja a nemzeti felügyeleti hatóságok által az uniós pénzügyi stabilitást fenyegető kedvezőtlen fejlemények kezelése érdekében hozott intézkedéseket.
8. Külső kapcsolatok A külső kapcsolatok célja elsősorban az EIOPA külső partnerekkel – például a Hatóság
munkája
szempontjából
fontos
érdekelt
felekkel
–
fennálló
kapcsolatainak kezelése, ideértve a biztosítási és viszontbiztosítási, valamint a foglalkoztatói-nyugdíj
érdekképviseleti
csoportot
(IRSG,
OPSG),
az
uniós
szerveket és intézményeket, különösen az Európai Bizottságot, a Tanácsot és a
16
Parlamentet, az ügynökségek hálózatát, a többi EFH-t (az EBH-t és az ESMA-t), valamint
az
ERKT-t,
továbbá
a
harmadik
országok
érintett,
hatáskörrel
rendelkező hatóságait és a nemzetközi szervezeteket. Ezek a tevékenységek növelik a különböző szabályozási és felügyeleti rendszerek közötti kölcsönös megértést, beleértve a vonatkozó piacok főbb problémáit, és így szilárd nemzetközi standardok és helyes gyakorlatok kidolgozásával előmozdítják a globális fogyasztóvédelmet és a pénzügyi stabilitást.
8.1. Kapcsolatok az érdekelt felekkel Az EIOPA a belső piac működésének javítása céljából fellépve saját munkájában átláthatóságot és elszámoltathatóságot kíván biztosítani. Az EIOPA ezért rendszeres
kapcsolatot
tart
fenn,
párbeszédet
folytat
és
nézeteket,
véleményeket és szakértelmet oszt meg különböző érdekelt felekkel, ami azzal az előnnyel jár, hogy jobban megismeri javaslatainak és intézkedéseinek hatásait. Az EIOPA átláthatóság melletti elkötelezettsége részeként – a korábbi évekhez hasonlóan – az elnök és az ügyvezető igazgató valamennyi, 2014. évi megbeszélését közzéteszi a honlapján. Az EIOPA teljes mértékben elkötelezett annak biztosítása mellett, hogy az érdekképviseleti csoportjai által nyújtott értékes alapanyagok folyamatosan információval és iránymutatással szolgáljanak munkájához: az EIOPA folyamatos támogatást nyújt a 2013 szeptemberében kijelölt új érdekképviseleti csoportjai számára annak érdekében, hogy azok sikeresen teljesítsék a rendeletben meghatározott feladataikat, különösen a nyilvános konzultációra bocsátott dokumentumokra számára
vonatkozó
történő
érdekképviseleti
biztosításával,
valamint
a
csoporti
vélemények
visszajelzéseket
EIOPA
tartalmazó
nyilatkozatokkal és a saját kezdeményezésű munkával kapcsolatban. Kiemelt
figyelemben
részesülnek
az
EIOPA
érdekképviseleti
csoportok
fogyasztóvédelmi képviselői, akiket arra biztatnak, hogy folyamatosan vegyenek részt az EIOPA fogyasztóvédelemmel kapcsolatos munkájában, továbbá felkérik őket arra, hogy vegyenek részt az EIOPA elnökének és ügyvezető igazgatójának részvételével tartott, a fogyasztóvédelmi kérdésekkel foglalkozó kerekasztalbeszélgetésen, és meghívást kapnak a vegyes bizottság fogyasztóvédelmi stratégiai napjára is.
17
8.2. Az EIOPA és ügynökségek hálózata Az
EIOPA
uniós
hatóságként
az
uniós
biztosítani
fogja
intézmények/az
intézkedéseinek
teljes
elszámoltathatóságát és átláthatóságát, amikor a rendelettel összhangban együttműködik az EU politikai intézményeivel (az Európai Parlamenttel és a Tanáccsal), és beszámol azoknak. A Hatóság folyamatosan fenn kívánja tartani konstruktív együttműködését és részvételét az Európai Bizottsággal, a Tanáccsal és a Parlamenttel, hogy biztosítsa feladatainak kellő időben történő, hatékony és gazdaságos ellátását. Az EIOPA rendszeresen részt vesz az Európai Bizottság pénzügyi piaci szabályozási párbeszédeiben, valamint az uniós intézmények más tevékenységeiben is, amennyiben azok a (viszont)biztosítás, a foglalkoztatói nyugdíjak vagy a fogyasztóvédelem szabályozási és felügyeleti szempontjait érintik. Az EIOPA továbbra is részt vesz az európai ügynökségek hálózatában. Ez a hálózat évente általában négyszer ülésezik, és az emberi erőforrások, a pénzügyek, a költségvetés és az igazgatás tekintetében megkönnyíti a helyes gyakorlatok végrehajtását. Az Európai Bizottság fő partnereként továbbítja a Bizottság felé az uniós ügynökségeket foglalkoztató kérdéseket és elvárásokat. Az ügynökségek vezetői e hálózaton belül megvitatják a közös irányítási és igazgatási
kérdéseket,
és
döntenek
azokról.
Az
EIOPA
képviselői
a
véleménycsere és a helyes gyakorlatok cseréje érdekében jogi, közbeszerzési és adatvédelmi kérdésekben meghatározott ügynökségközi hálózatokban is részt vesznek.
8.3. Kapcsolatok a Pénzügyi Rendszerén (ESFS) belül
Felügyeletek
Európai
A Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszerének (ESFS) részeként az EIOPA különösen a vegyes bizottságon keresztül továbbra is együttműködik a többi EFH-val, az ESMA-val és az EBH-val, az Európai Rendszerkockázati Testülettel (ERKT) és a hatáskörrel rendelkező nemzeti hatóságokkal, vagyis az EIOPA tagjaival annak biztosítása céljából, hogy a pénzügyi szektorra alkalmazandó szabályokat megfelelően végrehajtsák a pénzügyi stabilitás megőrzése, valamint a pénzügyi rendszer egészébe vetett bizalom és a pénzügyi szolgáltatásokat igénybe vevő fogyasztók elégséges védelmének biztosítása érdekében.
18
A vegyes bizottság elnöki feladatainak 2013. évi ellátását követően az EIOPA 2014 első felében biztosítja az akadálytalan átmenetet, és teljes körűen támogatja az EBH-t mint a vegyes bizottság következő elnökét.
8.4. Nemzetközi párbeszédek A (viszont)biztosítás és a foglalkoztatói nyugdíjak területe globális terület, és az EIOPA stratégiája részeként és e tény elismeréseként folytatni fogja kapcsolatai fejlesztését Ausztrálázsiával, Európával, Észak- és Latin-Amerikával, valamint a Hatóságok tevékenységei szempontjából fontos, egyes harmadik országokkal a szabályozási/felügyeleti párbeszéden, valamint számos harmadik országgal és régióval való szoros kapcsolattartáson keresztül. A párbeszédek konkrét és kölcsönösen elfogadott célokat és meghatározott cselekvési pontokat foglalnak magukban. Az EU–USA párbeszéd projekt a 2012. decemberi Előrehaladási Dokumentum kezdeményezésekről szóló többéves projektterve szerint továbbra is számos eredményt hoz. A 3. GIS konferencia tovább fokozza a szabályozás/felügyelet főbb témaköreiről szóló,
a
felügyeletek,
tudományos
intézetek
és
(viszont)biztosítási
piaci
szereplők közötti nemzetközi szintű véleménycserét és párbeszédet.
8.5. Az EIOPA és a nemzetközi felügyeleti szervezetek Az EIOPA releváns nemzetközi szervezetekben való képviselete erősödött, így Európa még jobban tudja hallatni hangját a nemzetközi fórumokon mind a biztosítás, mind a foglalkoztatói nyugdíjak területén. Stratégiai szinten a 2012-ben elindított módon folytatódni fog az EIOPA-tagokkal való belső koordináció, és operatív szinten még nagyobb hangsúlyt kap az erős „IAIS-közösség” az EIOPA tagjainak körében és az EIOPA-ban, az erőforrások leghatékonyabb
hasznosításával
és
egyúttal
az
uniós
szempontok
előmozdításával. Az EIOPA a Világbankkal kötött operatív egyetértési megállapodás aláírását követően folytatni fogja a Világbankkal a biztosítótársaságokkal kapcsolatos globális, kockázatalapú szabályozás és felügyelet előmozdítására irányuló közös projektekben való együttműködést.
19
8.6. Egyenértékűség Az egyenértékűség felügyeleti bizalomról és megértésről szól, és az EIOPA munkáját e területen ez a megközelítés vezérli. Tényleges ráhagyatkozás és hatáskör-átruházás csak teljes bizalom alapján jöhet létre, és ennek a bizalomnak a többi joghatóság szabályozással és felügyelettel kapcsolatos megközelítésének alapos megértésére kell épülnie. 2014-ben az EIOPA továbbra is segíti az Európai Bizottságot a harmadik országbeli felügyeleti rendszerek egyenértékűségével kapcsolatos határozatok előkészítésében. Ezenkívül az EIOPA kérelem alapján legfeljebb tíz harmadik ország szakmai titoktartásának teljes körű értékelésében támogatni fogja a nemzeti felügyeleteket. Ezenkívül
az
EIOPA
közreműködik
majd
azokban
az
egyenértékűséggel
kapcsolatos megkeresésekben vagy technikai alapanyag iránti kérésekben, amelyekre
a
Bizottság
igényt
tarthat,
ideértve
a
Bizottság
jövőbeli,
egyenértékűségre vonatkozó határozatainak és/vagy hasonló intézkedéseinek hatásaira vonatkozó elemzést. Az EIOPA technikai munkáját az egyenértékűségi értékelések előkészítése során az
egyenértékűségi
jelöltországokkal
folytatott
szabályozási/felügyeleti
párbeszéd fogja kiegészíteni, amely előre viszi az országspecifikus és globális standardok meghatározott szempontjairól folytatott vitákat.
9. Az EIOPA belső szervezete 2014-ben az EIOPA teljesen kiépített és független uniós Hatóságként, amelynek jogi formája európai ügynökség, megfelelően felkészült arra, hogy modern, tevékeny és eredményes nemzetközi szervezetként működjön. Az Ügynökség valódi multikulturális munkakörülményeket nyújt, ahol a személyzet kiemelkedő színvonalú,
első
osztályú
szolgáltatásokat
nyújthat
ügyfeleinek.
A
belső
szervezeti funkciók továbbra is segítik az EIOPA továbbfejlődését egy megfelelő irányítási struktúrán és széles körű támogató tevékenységeken keresztül, amelyek együttesen biztosítják, hogy az EIOPA termékei és szolgáltatásai ténylegesen elérik ügyfeleiket és partnereiket.
20
9.1. Jogi kérdések 2014-ben a jogi egység továbbra is segíteni fogja az operatív egységeket okmányaik,
többek
között
a
technikaistandard-tervezetek
minőségi
jogi
megszövegezésében annak érdekében, hogy azokat az Európai Bizottság jogalkotási aktusokként elfogadja. Az EIOPA iránymutatásainak megfelelésértékelése központi szerepet kap. A jogi csoport továbbra is támogatást nyújt az uniós
jog
esetleges
megsértésének
vagy
alkalmazása
elmulasztásának
kivizsgálásában, valamint a közvetítési eljárásokban. Az EIOPA létrehozásáról szóló rendelettel, az ágazati jogszabályokkal és az ESFS felülvizsgálatával kapcsolatban a minőségi jogi tanácsadás biztosítása érdekében folyamatos erőfeszítések történnek. A jogi egység tervei szerint erősíteni kívánja a képzést többek között a jogszabálytervezetek készítése, az összeférhetetlenség kezelése és az adatvédelem terén. Végül folytatódik a belső eljárások nyomon követése, aminek célja többek között azok eredményességének javítása.
9.2. Irányítás és szervezet 2014-ben az EIOPA az irányítás és a szervezet területén megerősíti kapacitásait, megfelelő standardokat és helyes gyakorlatokat alkalmaz a kezdeményezések és projektek összehangolására, valamint ösztönöz a meglévő üzleti folyamatok folyamatos optimalizálására. Az EIOPA által már elkezdett kockázatorientált megközelítést további intézkedések végrehajtása és a főbb teljesítménymutatók megerősített ellenőrzése egészíti ki. Ezt fejlett folyamatirányítás és jelentéstételi eszközök alkalmazása segíti majd. A többi EFH-val és az Európai Bizottsággal folytatott állandó együttműködésnek javulást kell hoznia a támogatási folyamatok standardizálása terén, és még olcsóbb megoldásokat kell eredményeznie.
9.3. Információkezelés Az EIOPA központi információgyűjtési és -összesítési kapacitásának fejlesztése az
adatkezelési
standardok
javítására
és
az
üzletiintelligencia-eszközök
továbbfejlesztésére fog összpontosítani. A hatáskörrel rendelkező nemzeti hatóságokkal tesztelni kell a Szolvencia II. irányelv mintadokumentumai alapján a központon keresztül történő információcserét és központi adatbázist, és elő kell készíteni a 2015-ben lebonyolítandó első információcserére (az EIOPA által a Szolvencia II. előkészítő szakaszával kapcsolatban kiadott iránymutatások
21
szerinti előkészítő információbenyújtás részeként, a hatályra vonatkozó végleges határozatot a felügyeleti tanácsnak 2013 végéig kell meghoznia). Ezenkívül az EIOPA továbbra is szorosan együttműködik az ESMA-val és az EBHval az információtechnológiai megoldások tervezése és fejlesztése terén, valamint az EKB-vel annak érdekében, hogy további szinergiákat derítsenek fel az XBRL-kódolt információk feldolgozásával és elemzésével kapcsolatos eszközök és megoldások kifejlesztése terén, mivel az egységes felügyeleti mechanizmus létrehozásához valószínűleg e téren az EKB fejlesztésére van szükség.
9.4. Szervezeti támogatás Miközben a belső szervezet kialakult, a Hatóság folyamatos kiépítése 2014-ben szükségessé teszi a fő tevékenységek emberi és pénzügyi erőforrások terén történő további bővítését. A személyzet felvételére tett erőfeszítések célja ezért továbbra is az, hogy megfelelő és motivált tehetségeket vegyenek fel, betöltsék mind
a
harmincegy
tervezett
új
álláshelyet
(ideiglenes
alkalmazottak,
szerződéses alkalmazottak és kiküldött nemzeti szakértők), és kiegyensúlyozott kor és nem szerinti eloszlást tartsanak fenn. A teljesítményirányítás további erősítése az EIOPA stratégiai célkitűzéseinek konkrét szervezeti, csapat- és egyéni célokkal történő összekötésével fog megvalósulni. Ezenkívül az EIOPA minden erőfeszítést megtesz a személyzet magas szintű elkötelezettsége és a pozitív munkahelyi légkör fenntartása érdekében. A pénzügyek és a költségvetés területén 2014-ben a hatékony és eredményes pénzgazdálkodás minden elvét és normáját, a vonatkozó folyamatokat és a támogató eszközöket teljes körűen be fogják vezetni. A hatékonyság, a költségtakarékosság és az elszámoltathatóság javítása érdekében az igazgatási és pénzügyi eljárások egyszerűsítése és ésszerűsítése kerül a középpontba. Ez a kiemelt
figyelem
fogja
kötelezettségvállalások történjen,
és
és
megfeleljen
biztosítani, a
hogy
kifizetések a
valós
a
kezelése
igényeknek;
költségvetés-tervezés, szigorú az
a
ellenőrzés
alatt
előrejelzések
még
pontosabbak, az adatszolgáltatások pedig helyesek és átláthatók legyenek. A pénzügyi
szereplők
képzése
továbbra
is
magas
szintű
megfelelést,
szolgáltatásnyújtást és elszámoltathatóságot biztosít. Mivel a 2014. évi költségvetés az e munkaprogramban szereplő valamennyi munkafolyamat és termék megvalósításához szükséges pénzügyi eszköz, az EIOPA-nak ennek megfelelően ki kell igazítania 2014. évi munkaprogramját és
22
az abban tervbe vett eredményeket, ha e kiindulási ponthoz képest csökken az erőforrások szintje. Ennek érdekében szigorú rangsorolásra került sor, amely e munkaprogram mellékleteiben található. A
szervezeti
szolgáltatásoknak
(például
az
eszközök,
a
logisztika,
a
megbeszélésekkel és konferenciákkal kapcsolatos szolgáltatások, a biztonság, az étkeztetés stb.) és az információtechnológiának megfelelő támogatást kell nyújtania annak érdekében, hogy a főtevékenység szerinti termékek és szolgáltatások biztosítása hatékony módon, ugyanakkor folyamatos növekedés mellett
valósuljon
meg.
Továbbra
is
fenntartható,
felhasználóbarát
és
biztonságos technológiai támogatás fog rendelkezésre állni, amely megkönnyíti a folyamatok automatizálását, és támogatja az operatív munkát, a megfelelő vezetői kontrollt, a szolgáltatások minőségét és az erőfeszítések hatékonyságát. Az
EIOPA
tervében
meghatározottak
szerint
2014-ben
megtörténik
a
belsőellenőrzési standardok teljes körű végrehajtása, ami többek között a kockázatkezelést,
az
üzletmenet
folyamatosságát,
illetve
a
tervezési
és
jelentéstételi kapacitásokat foglalja magában. Ezenkívül
2014-ben
az
EIOPA
gondoskodni
fog
arról,
hogy
az
Európai
Számvevőszéktől és az Európai Bizottság belső ellenőrzési szolgálatától kapott információk saját szerkezete és működése javát szolgálják. Az eredményes szervezetek mindig javulásra törekednek, és ezek az információk segítik az EIOPA-t abban, hogy előremozdítson egy már eredményes, hatékony és átlátható intézményt. A kommunikáció területén a Hatóság az EIOPA-t továbbra is modern, hozzáértő, aktív és felelős közintézményként határozza meg. Azon dolgozik, hogy tovább erősítse a munkájába vetett bizalmat, és növelje az EIOPA által végzett feladatok és funkciók ismertségét. Végül a szinergiákra való törekvés és a közös erőfeszítések kihasználása érdekében kiemelt szerepet kap a többi partnerrel (például az ESMA-val, az EBH-val,
az
adatvédelmi
ERKT-vel
és
kérdésekben
az az
EKB-vel)
folytatott
európai
együttműködés.
adatvédelmi
biztossal
Ez
az való
együttműködésre is kiterjed.
23
10. Szervezeti és társadalmi felelősség A szervezeti és társadalmi felelősség tekintetében az EIOPA továbbra is felelősséget vállal a szervezet intézkedéseiért, és tevékenységein keresztül pozitívan igyekszik hatni a környezetre, az ügyfelekre, az alkalmazottakra, a közösségekre és az érdekelt felekre. Az EIOPA tágabb közösségének és környezetének felelős tagja kíván lenni, túllépve a rendeletben rá ruházott megbízatás
puszta
teljesítésének
keretein.
A
Hatóság
az
ügynökségközi
környezetbarát hálózat tagja, amely évente ül össze, hogy környezetvédelmi kérdéseket és tevékenységeket vitasson meg az összes európai ügynökség körében. Az EIOPA továbbra is a frankfurti közösség aktív tagja kíván lenni, és továbbra is elő fogja mozdítani a Frankfurt polgármesteréhez, a frankfurti kereskedelmi kamarához, Hessen tartomány biztosítási tevékenységgel foglalkozó biztosához és
a
frankfurti
gazdaságfejlesztési
társasághoz
(Frankfurt
Economic
Development GmbH) fűződő szívélyes kapcsolatot. Ezenkívül az EIOPA aktív szerepet játszik majd az ifjúság nevelésében. A diákok számára gyakornoki álláshelyeket fog biztosítani, és doktori tanulmányokra is lehetőséget nyújt majd. A frankfurti és a müncheni egyetemmel kötött megállapodás lehetőséget kínál a hallgatóknak az EIOPA-hoz való csatlakozásra és gyakorlati tapasztalatuk bővítésére. Emellett 2014-ben az EIOPA más európai egyetemekkel további megállapodások megkötésére fog törekedni.
24
