Société Générale (France)
Euro Equity & Coupon Note Een gestructureerd schuldinstrument uitgegeven door Société Générale ■■
Een beleggingsduur van 8 jaar en 6 maanden.
■■
Recht op terugbetaling van uw volledige belegde kapitaal (zonder kosten (1) ) op de eindvervaldag, behalve bij faillissement of wanbetaling van de emittent.
■■
Een vaste jaarlijkse coupon van 1,00% per jaar (2) .
■■
Op de eindvervaldag wordt er een rendement ( 2 ) uitgekeerd dat gekoppeld is aan de gemiddelde prestatie van de Euro Stoxx 50 ® -index, verminderd met +8,50%. De belegger profiteert niet van de dividenden van de aandelen waaruit de index bestaat.
■■
Emittent: Société Générale [Moody’s: A2 (stabiel vooruitzicht), S&P: A (negatief vooruitzicht)] (3) .
Beleggingstype Dit product is een gestructureerd schuldinstrument. Door erop in te tekenen, leent u geld aan de emittent die zich ertoe verbindt om een vaste jaarlijkse coupon van 1,00%(2) uit te keren en op de eindvervaldag 100% van het belegde kapitaal (4) (zonder kosten (1)) terug te betalen, plus 100% van de gemiddelde prestatie van de Euro Stoxx 50®-index, verminderd met +8,50%. Deze eindwinst kan niet negatief en niet hoger dan 45% zijn (2). Indien de emittent (bijvoorbeeld door een faillissement of wanbetaling) in gebreke blijft, loopt u het risico dat u niet de sommen ontvangt waarop u recht heeft en het belegde kapitaal volledig of gedeeltelijk verliest.
Doelgroep Dit complexe instrument is bedoeld voor beleggers die voldoende ervaring en kennis hebben om de kenmerken van het aangeboden product te begrijpen en om, afhankelijk van hun financiële situatie, de voordelen en risico’s van een belegging in dit instrument te kunnen inschatten. Zij moeten met name vertrouwd zijn met de Euro Stoxx 50®-index en de rentetarieven.
Instapkosten van maximaal 2,50%. De coupons en de eindwinst vallen onder de roerende voorheffing van 25% (behoudens wetswijziging). (3) Ratings op 2 oktober 2013. De ratingagentschappen kunnen deze ratings op elk moment wijzigen. (4) Behalve indien de emittent (Société Générale) het voorwerp vormt van een wanbetaling of een faillissement. (1)
(2)
M E C H A N I S M E VA N H E T PR O D U C T
Dit product is gekoppeld aan de evolutie van de Euro Stoxx 50 ® -index, die representatief is voor de Europese aandelenmarkt. Aangezien het om een « Price-index » gaat, is de prestatie van de index afhankelijk van de koersschommelingen van de aandelen, en niet van de door de aandelen uitgekeerde dividenden, die niet worden herbelegd in de index. Elk jaar keert Société Générale (France) Euro Equity & Coupon Note een vaste coupon van 1,00% per jaar uit. Bovenop de laatste vaste coupon (die 0,50% bedraagt) betaalt Société Générale (France) Euro Equity & Coupon Note op de eindvervaldag aan de belegger het volledige beginkapitaal terug, plus 100% van de gemiddelde prestatie van de Euro Stoxx 50 ® -index, verminderd met 8,50% (behoudens wanbetaling of faillissement van de emittent (zonder kosten (1) ). Deze eindwinst kan niet negatief en niet hoger dan 45% zijn.
MECHANISME VAN DE VASTE JAARLIJKSE COUPON Op elke datum waarop coupons worden uitgekeerd, ontvangt de belegger:
Een coupon van 1,00% per jaar (2)
De data waarop coupons worden uitgekeerd, zijn de volgende: 08/12/2014, 07/12/2015, 06/12/2016, 06/12/2017, 06/12/2018, 06/12/2019, 07/12/2020, 06/12/2021 en 06/06/2022. Op de laatste datum waarop coupons worden uitgekeerd, wordt het bedrag prorata temporis berekend over een periode van 6 maanden, zodat de uitgekeerde coupon 0,50% bedraagt(2).
NA 8 JAAR EN 6 MAANDEN, RECHT OP TERUGBETALING VAN HET VOLLEDIGE BELEGDE KAPITAAL(3) (ZONDER KOSTEN (1) ) Bovenop de laatste vaste coupon ontvangt de belegger op de vervaldag:
100% van zijn belegde kapitaal (3) (zonder kosten (1) )
+
100% van de positieve gemiddelde prestatie van de index, verminderd met 8,50%. Deze eindwinst kan niet negatief en niet hoger dan 45% zijn (2). De gemiddelde prestatie berekend op basis van de vaststellingen van de index (5 vaststellingen op 06/06/2018, 06/06/2019, 08/06/2020, 07/06/2021 en 30/05/2022) ten opzichte van de uitgiftedatum van het product (06/12/2013).
Instapkosten van maximaal 2,50%. De coupons en de eindwinst vallen onder de roerende voorheffing van 25% (behoudens wetswijziging). (3) Behalve indien de emittent (Société Générale) het voorwerp vormt van een wanbetaling of een faillissement. (1) (2)
FOCUS OP DE INDE X EURO STOX X 50 ® De prestatie van Société Générale (France) Euro Equity & Coupon Note is gekoppeld aan de prestatie van de Euro Stoxx 50®-index. De Euro Stoxx 50®-index is samengesteld uit de 50 belangrijkste bedrijven van de eurozone, die worden geselecteerd op basis van hun beurskapitalisatie en het aantal beschikbare effecten op de markt. Hij volgt een geografische en sectorale spreiding die de economische structuur van de eurozone moet weerspiegelen, en geldt intussen als het referentiepunt van de Europese aandelenmarkten. Aangezien het om een « Price-index » gaat, is de prestatie van de index afhankelijk van de koersschommelingen van de aandelen, en niet van de door de aandelen uitgekeerde dividenden, die niet worden herbelegd in de index. De belegging zal dus niet profiteren van de dividenden die eventueel worden uitgekeerd door de aandelen waaruit de index bestaat.
Evolutie van de Euro Stoxx 50®-index
6000
5000
4000
3000
2000
1000
0 dec-86
dec-88
dec-90
dec-92
dec-94
dec-96
dec-98
dec-00
dec-02
dec-04
dec-06
dec-08
dec-10
dec-12
Bron: Bloomberg op 01/10/2013. DE WAARDE VAN UW BELEGGING KAN VERSCHILLEN. DE GEGEVENS BETREFFENDE DE PRESTATIES IN HET VERLEDEN HEBBEN BETREKKING OP OF VERWIJZEN NAAR PERIODES IN HET VERLEDEN EN VORMEN GEEN BETROUWBARE INDICATOR VOOR TOEKOMSTIGE RESULTATEN. DIT GELDT EVENEENS VOOR DE HISTORISCHE MARKTGEGEVENS. De juistheid, de volledigheid of de relevantie van de informatie van externe bronnen worden niet gegarandeerd, hoewel deze informatie is opgesteld op basis van betrouwbaar geachte bronnen. Onder voorbehoud van de toepasselijke wetgeving draagt Société Générale geen enkele aansprakelijkheid in dat verband. De elementen van dit document worden geleverd op basis van marktgegevens die op een welbepaald moment zijn vastgesteld en die kunnen veranderen.
Productscore Crelan N.V.* :
0
1
2
Defensiever
3
4
5
6
7
8
9
10
Dynamischer
Crelan waarschuwt de beleggers als het risicoprofiel tijdens de looptijd wezenlijk verandert.
*E igen indicator van Crelan N.V. Aan Notes in EUR met een terugbetaling van minimum 100% van het belegd kapitaal wordt een score 3 toegekend. Deze score houdt geen rekening met het kredietrisico op Société Générale. Gelieve voor meer informatie uw agent of de website van Crelan N.V. te raadplegen via http://www.crelan.be/nl/particulieren/artikelen/beleggen.
I L L U S T R AT I E S De cijfergegevens die in deze voorbeelden worden gebruikt, hebben slechts een indicatieve en informatieve waarde, aangezien ze bedoeld zijn om het mechanisme van het product te beschrijven. Ze lopen in geen enkel opzicht vooruit op toekomstige resultaten en vormen in geen geval een commercieel aanbod vanwege Crelan. Gegevens zonder toepasselijke fiscaliteit.
Gunstig scenario 80%
80%
72%
70%
62%
62%
60% 50%
70% 60% 50%
51%
45%
40%
40%
30%
30%
20%
20%
10% 0% 2013
10%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
0,50%
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
Na 8 jaar en 6 maanden bedraagt de gemiddelde prestatie van de index +58,40%. De belegger ontvangt dan: 100% + 100% van de gemiddelde prestatie verminderd met 8,50% (58,40% - 8,50% =49,90%) met een maximum van +45%(1) + de laatste vaste coupon van 0,50%(1), dit is 145,50% van het belegde kapitaal (zonder kosten(2)).
0%
Dit stemt overeen met een jaarlijks actuarieel brutorendement van +5,01%(3).
40% 80% 35% 70% 30% 60% 25% 50% 20% 40% 15% 30%
Op elke datum waarop coupons worden uitgekeerd, ontvangt de belegger een vaste coupon van 1,00% per jaar(1).
Vaste coupons
EURO STOXX 50® -index
Op elke datum waarop coupons worden uitgekeerd, ontvangt de belegger een vaste coupon van 1,00% per jaar(1).
Neutraal scenario 40% 80% 35% 70% 30% 60% 25% 50% 20% 40% 15% 30%
35%
72% 32% 28%
62% 25% 26%
62%
51%
45%
10% 20%
10% 20%
5% 10% 0% 0% 2013 2013
1% 1%
1% 1%
1% 1%
1% 1%
1% 1%
1% 1%
1% 1%
1% 1%
0,50% 0,50%
2014 2014
2015 2015
2016 2016
2017 2017
2018 2018
2019 2019
2020 2020
2021 2021
2022 2022
5% 10%
Na 8 jaar en 6 maanden bedraagt de gemiddelde prestatie van de index +29,20%. De belegger ontvangt dan: 100% + 100% van de gemiddelde prestatie verminderd met 8,50% (29,20% - 8,50% = 20,70%) met een maximum van +45%(1) + de laatste vaste coupon van 0,50%(1), dit is 121,20% van het belegde kapitaal (zonder kosten(2)).
0% 0%
Dit stemt overeen met een jaarlijks actuarieel brutorendement van +2,85%(3).
80% 20% 70% 15%
Op elke datum waarop coupons worden uitgekeerd, ontvangt de belegger een vaste coupon van 1,00% per jaar(1).
Vaste Vaste coupons coupons
® EURO EURO STOXX STOXX 50 50®-index -index
Ongunstig scenario 80% 20% 70% 15%
72% 11%
10% 60% 5% 50% 0% 40% 2013 -5% 30% -10%
1%
1%
1%
1%
2014
2015
2016
2017
1%51% 1%
2018
62%
62% 7% 2019
1%
1%
2020
2021
0,50%
45% 2022
-11% -15%
20% -15% -20% 10% -25% 0% -30% 2013
10% 60%
-20% 1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
EURO ® EUROSTOXX STOXX50 50-index -index ®
5% 50% 0% 40% -5% 30% -10%
20% -15% -20% 10%
0,50% -25%
0% 2022 -30%
Na 8 jaar en 6 maanden is de gemiddelde prestatie van de index negatief (-5,60%). De belegger ontvangt dan: 100% + de laatste vaste coupon van 0,50%(1), dit is 100,50% van het belegde kapitaal (zonder kosten(2)). Dit stemt overeen met een jaarlijks actuarieel brutorendement van +0,70%(3).
Vaste coupons Vaste coupons
Als de emittent het voorwerp vormt van een wanbetaling of een faillissement, zal de belegger in het slechtste geval niet de coupons en de opbrengst na de faling ontvangen en is de terugbetaling van het kapitaal onzeker. In dat geval zal het gestructureerde schuldinstrument worden terugbetaald tegen de marktwaarde. Deze marktwaarde is afhankelijk van de geschatte invorderingswaarde van het gestructureerde schuldinstrument en kan in het slechtste geval 0% bedragen. De coupons en de eindwinst vallen onder de roerende voorheffing van 25% (behoudens wetswijziging). Instapkosten van maximaal 2,50%. (3) Inclusief kosten en provisies, maar zonder roerende voorheffing (cf. technische fiche pagina 5). (1) (2)
VO O R N A A M S T E R I S I C O ’ S EN TECHNISCHE FICHE KREDIETRISICO De belegger wordt blootgesteld aan het kredietrisico van de emittent, Société Générale dat beschikt over een A-rating volgens S&P en een A2-rating volgens Moody’s. Als de emittent in gebreke blijft (bv. door een faillissement), kan de belegger zijn beginkapitaal volledig of gedeeltelijk verliezen. Een verslechtering in de perceptie van het kredietrisico van de emittent kan een negatief effect hebben op de koers van Société Générale (France) Euro Equity & Coupon Note. Hoe verder de vervaldag ligt, hoe groter de mogelijke impact.
PRIJSSCHOMMELINGSRISICO De belegger moet er zich van bewust zijn dat de koers van Société Générale (France) Euro Equity & Coupon Note gedurende de looptijd van het product lager kan zijn dan het bedrag van het belegde kapitaal (zonder kosten). Bij verkoop vóór de eindvervaldag kan hij dan kapitaalverlies lijden. Bovendien moet hij erop toezien dat zijn beleggingshorizon overeenstemt met de looptijd van Société Générale (France) Euro Equity & Coupon Note. Het recht op terugbetaling van het kapitaal is pas geldig op de vervaldag. Tot de vervaldag kan de prijs van het product sterk schommelen, door de evolutie van de marktparameters en in het bijzonder die van de Euro Stoxx 50®-index, de rentetarieven en de perceptie van het kredietrisico van de emittent. Onder gelijke omstandigheden zal een renteverhoging de waarde van het product doen dalen en omgekeerd.
LIQUIDITEITSRISICO Dit product is genoteerd op de Beurs van Luxemburg. De beursnotering biedt evenwel geen garantie voor de ontwikkeling van een actieve markt waarop het product kan worden verhandeld. SG Option Europe zal de liquiditeit van dit product verzekeren door zich koper te stellen (aankoop- verkoopmarge van 1%), behalve in uitzonderlijke omstandigheden. De belegger die zijn effecten wenst te verkopen vóór de vervaldag, zal die moeten verkopen tegen de prijs die door SG Option Europe wordt bepaald op basis van de marktparameters van het moment (cf. Technische fiche, rubriek “Verkoop vóór de vervaldag”).
TECHNISCHE FICHE Naam
Société Générale (France) Euro Equity & Coupon Note
ISIN-code
XS0836302058
Uitgifteprijs
100%
Kosten en provisies
Instapkosten: 2,50% Distributiekosten: Société Générale betaalt aan Crelan ieder kwartaal vanaf 06/03/2014 tot 06/06/2022 een gemiddelde vergoeding van maximaal 1,00% per jaar (oftewel maximaal 0,25% per kwartaal) van het nominale bedrag. Deze distributiekosten en alle andere eventueel door de emittent aangerekende kosten voor de structurering en lancering van het product zijn reeds in de uitgifteprijs begrepen.
Emittent
Société Générale [S&P A (negatief vooruitzicht), Moody’s A2 (stabiel vooruitzicht) op 02/10/2013]. Een rating wordt louter ter informatie gegeven en vormt geen aanbeveling tot het kopen, verkopen of bewaren van de effecten van de emittent. Ze kan door het ratingagentschap op ieder moment worden geschorst, gewijzigd of geschrapt. Als een van deze ratings tijdens de inschrijvingsperiode zou dalen, zullen de klanten van Crelan die op dit product hebben ingetekend, worden ingelicht.
Distributeur
Crelan N.V.
Valuta
EUR
Coupure
1 000 EUR
Inschrijvingsperiode
Van 28/10/2013 tot en met 29/11/2013 (behoudens vervroegde afsluiting)
Uitgiftedatum
06/12/2013
Eindvervaldag
06/06/2022
Datum van eerste vaststelling
06/12/2013
Data van vaststelling van de index 06/06/2018; 06/06/2019; 08/06/2020; 07/06/2021; 30/05/2022 Betaaldatum coupons
08/12/2014; 07/12/2015; 06/12/2016; 06/12/2017; 06/12/2018; 06/12/2019; 07/12/2020; 06/12/2021; 06/06/2022
Belgische fiscaliteit
Behoudens wetswijziging: 25% roerende voorheffing. De fiscale behandeling hangt af van de individuele situatie van elke belegger en kan in de toekomst worden gewijzigd.
Beleggersprofiel
Conservatief, voor zover het product beantwoordt aan uw beleggingsdoelstellingen, uw financiële situatie, uw kennis en ervaring. Meer informatie over deze beleggersprofielen vindt u op www.crelan.be.
Onderliggende index
De Euro Stoxx 50® -index (Ticker Bloomberg: SX5E Index)
Eusipa-code
1120 - Capped Capital Protected
Financiële dienstverlener
Crelan N.V.
Verkoop vóór de eindvervaldag
In normale marktomstandigheden levert SG Option Europe een dagelijkse indicatieve prijs (aankoop- verkoopmarge van 1%; cf. hiervoor beschreven liquiditeitsrisico): alle verkooporders moeten elke woensdag vóór 12u bij de verdeler worden ingediend. De vereffening gebeurt binnen de 3 daaropvolgende werkdagen. Bijkomende uitstapkosten: 1,00%. Taksen op beursverrichtingen: geen op de primaire markt en 0,09% (max. 650 EUR) op de secundaire markt (behoudens wetswijzigingen).
Publicatie van de waarde van het product
De waarde van het product gedurende de looptijd kan worden aangevraagd bij uw Crelan-agent en verschijnt één keer per maand op http://crelan.be/nl/particulieren/producten/overzichtstabel-notes
PROSPECTUS De « Notes » Société Générale (France) Euro Equity & Coupon Note die worden uitgegeven door Société Générale (series 47590EN/13.12) en in dit document worden beschreven, maken het voorwerp uit van « Final Terms » (Definitieve voorwaarden van 24 oktober 2013 (de « Final Terms »)) in het kader van het Debt Issuance Programme Prospectus « €125,000,000,000 Debt Instruments Issuance Programme » van 29/04/2013 (aangevuld met de bijlagen van 31 mei 2013, 23 juli 2013, 8 augustus 2013, 12 september 2013 en 9 oktober 2013)), dat op 29/04/2013 door de CSSF werd goedgekeurd als zijnde conform Richtlijn 2003/71/EG (Prospectusrichtlijn), zoals geamendeerd (met inbegrip van het amendement door Richtlijn 2010/73/EU). Het Basisprospectus, de bijlagen van dit Prospectus, de samenvatting ervan in het Frans, de Definitieve voorwaarden en de specifieke samenvatting in het Frans van de uitgifte worden gratis ter beschikking gesteld in alle kantoren van Crelan en op www . crelan.be. De beleggers worden verzocht de volledige Definitieve voorwaarden en het Basisprospectus te lezen, en in het bijzonder de rubriek « Risicofactoren » van dit Prospectus en Deel B punt 8 van de Definitieve voorwaarden te raadplegen. Elke nieuwe bijlage zal worden gepubliceerd op de website van de verdeler. Bij het verschijnen van bijlagen tijdens de commercialiseringsperiode beschikken de beleggers over een terugtrekkingsrecht van 2 dagen.
BELANGRIJKE INFORMATIE Alvorens in dit product te beleggen, zouden beleggers onafhankelijk financieel, fiscaal, boekhoudkundig en juridisch advies moeten inwinnen. Dit document is van commerciële en niet van of regulatoire aard. Uitzonderlijke gebeurtenissen die een invloed hebben op de onderliggende instrumenten (aanpassing, vervanging, terugbetaling of vervroegde ontbinding): Om rekening te houden met de gevolgen op het product van bepaalde buitengewone omstandigheden die het (de) onderliggend(e) instrument(en) van het product kunnen aantasten, voorziet de productdocumentatie in (i) aanpassings- of vervangingsmechanismen en, in bepaalde gevallen (ii) de vervroegde terugbetaling van het product. Dat kan resulteren in verliezen op het product. Algemene verkoopbeperkingen: Het is de verantwoordelijkheid van elke belegger zich te vergewissen dat hij toelating heeft in te schrijven op, of te beleggen in, dit product. Informatie over provisies: Indien onder toepasselijke wetgeving of regelgeving, enige persoon (de “Belanghebbende Partij”) verplicht is om aan potentiële beleggers in het product enige commissie of verloning te melden die Société Générale betaalt aan, of verkrijgt van, zulke Belanghebbende Partij met betrekking tot het product, zal alleen de Belanghebbende Partij verantwoordelijk zijn voor het naleven van zulke wetgeving of regelgeving. Goedkeuring: Société Générale is een Franse kredietinstelling (bank) waaraan een vergunning werd verleend door de Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (de Franse Prudentiële Controle Autoriteit). Garantie door Société Générale of een derde: Dit product geniet van een garantie door Société Générale (hierna de “Garantiegever”). De tijdige en stipte betaling door de hoofdschuldenaar van elk bedrag verschuldigd met betrekking tot het product wordt gewaarborgd door de Garantiegever, in overeenstemming met de modaliteiten en onder de voorwaarden uiteengezet in zulke garantie, beschikbaar bij de Garantiegever op verzoek. Als een gevolg hiervan draagt de belegger een kredietrisico met betrekking tot de Garantiegever. Opmerking met betrekking tot het product tijdens zijn looptijd: Dit product beschikt over een gedeeltelijke kapitaalbescherming. Deze bescherming is enkel geldig op de vervaldag. De waarde van het product kan tijdens zijn looptijd lager zijn dan het bedrag van de kapitaalbescherming. Bijgevolg kan de belegger een gedeelte of het geheel verliezen van het belegde bedrag indien het product wordt verkocht voor de vervaldag.
Resultaten uitgedrukt op basis van bruto resultaten: Het mogelijk rendement kan lager uitvallen ten gevolge van commissies, vergoedingen, belastingen of andere kosten gedragen door de belegger. Terugkoop door Société Générale of vroegtijdige beëindiging van het product: Société Générale heeft er zich uitdrukkelijk toe verbonden om het product terug te kopen, het vroegtijdig te beëindigen of prijzen voor te stellen voor het product tijdens de looptijd ervan. De uitvoering van die verbintenis zal afhankelijk zijn van (i) algemene marktomstandigheden en (ii) de liquiditeit van het onderliggend instrument of van de onderliggende instrumenten, en, in voorkomend geval, van enige andere afdekkingstransacties (hedging transacties). De prijs van het product (in het bijzonder de “bied/laat” spread die Société Générale van tijd tot tijd zou voorstellen voor het terugkopen of de vervroegde beëindiging van het product) omvat, onder andere, de kosten voor Société Générale die zijn verbonden aan de hedging en/of de afwikkeling en die worden veroorzaakt door het terugkopen. Société Générale en/of haar dochterondernemingen kunnen geen aansprakelijkheid dragen voor dergelijke gevolgen en voor hun impact op de transacties met betrekking tot, of de beleggingen in, het product. Société Générale zal als enige voorzien in een secundaire markt voor het product. Permanente Verkoopsbeperkingen in de Verenigde Staten: DE SCHULDINSTRUMENTEN HIERIN BESCHREVEN ZIJN PERMANENT GELIMITEERDE SCHULDINSTRUMENTEN. DIT HEEFT TOT GEVOLG DAT ZE NIET JURIDISCH OF ECONOMISCH IN HET BEZIT MOGEN ZIJN VAN EENDER WELKE “U.S. PERSON” (ZOALS GEDEFINIEERD IN REGULATION S) EN BIJGEVOLG ENKEL WORDEN AANGEBODEN EN VERKOCHT BUITEN DE VERENIGDE STATEN AAN PERSONEN DIE GEEN “U.S. PERSONS” ZIJN IN OVEREENSTEMMING MET REGULATION S. Waarschuwing betreffende de Index: De index waarnaar wordt verwezen in dit document (de “Index”) is niet gesponsord, goedgekeurd of verkocht door Société Générale. Société Générale neemt hiervoor geen enkele verantwoordelijkheid. The EURO STOXX 50® is the intellectual property (including registered trademarks) of STOXX Limited, Zurich, Switzerland and/or its licensors (“Licensors”), which is used under license. The securities or financial instruments, or options or other technical term based on the Index are in no way sponsored, endorsed, sold or promoted by STOXX and its Licensors and neither of the Licensors shall have any liability with respect thereto.
10.2013 - Verantwoordelijke uitgever: Tom Olinger - Bd S. Dupuislaan 251 - 1070 Brussel - FSMA 024981 A Réf. (A) 714347 000783 Oktober 2013 Realisatie NSL Studio I www.nslstudio.com (131021)
Voor meer informatie kunt u contact opnemen met uw Crelan-agent.
