SEPA Direct Debit PROFESSIONELEN. Succesvol starten met de Europese domiciliëring

SEPA Direct Debit PROFESSIONELEN

Succesvol starten met de Europese domiciliëring

Inhoud Intro SEPA Direct Debit3 Starten met nieuwe SDD Business to Customer (B2C)5 Starten met nieuwe SDD Business to Business (B2B)8 Migratie van DOM80 naar SDD B2C (Customerschema)11 Overschakelen van DOM80 op SDD B2B16 Bijlagen SEPA Direct Debit20

2 Professionelen

Intro

SEPA Direct Debit

SEPA Direct Debit of de Europese domiciliëring. In elk Europees land bestaan er momenteel één of meer specifieke producten voor binnenlandse betalingen via domiciliëring.

Twee mogelijke keuzes voor uw invorderingen: B2C en B2B

Met de invoering van SEPA werd de Europese domiciliëring of SEPA Direct Debit (SDD) ontwikkeld, die op termijn alle bestaande nationale producten (zoals DOM80) volledig zal vervangen. De Europese domiciliëring werkt volgens

twee verschillende schema’s met elk hun eigen normen en regels: || Het basisschema Business to Customer (B2C en ook wel "Customer" of "Core" genoemd) richt zich tot schuldeisers met zowel particuliere consumenten als professionelen als schuldenaars. Hierbij hebben schuldenaars een onvoorwaardelijk recht op terugbetaling gedurende 8 weken na het debiteren van hun rekening. || Het Business to Business-schema (B2B) is bedoeld voor schuldeisers ter invordering van facturen bij uitsluitend professionele schuldenaars. Hierbij geldt het onvoorwaardelijk recht op terugbetaling niet. Bij BNP Paribas Fortis kunt u als schuldeiser terecht voor invorderingen via zowel B2C als B2B.

SEPA Direct Debit 3

Intro

SEPA Direct Debit

BNP Paribas Fortis biedt u de gepaste ondersteuning voor uw Europese domiciliëringen

Er kunnen zich verschillende situaties voordoen in uw onderneming: || U wil starten met nieuwe domiciliëringen in SDD B2C [zie blz. 5-7]; || U wil starten met nieuwe domiciliëringen in SDD B2B [zie blz. 8-10]; || U wil migreren van DOM80 naar SDD B2C (Customerschema) [zie blz. 11-15]; || U wil overschakelen van DOM80 op SDD B2B [zie blz. 16-19].

BNP Paribas Fortis kan u in elk van deze gevallen de gepaste ondersteuning bieden. Deze brochure beschrijft voor u alvast de te ondernemen stappen voor elk van deze gevallen.

Deze brochure biedt u een overzicht van de 4 mogelijke situaties

4 Professionelen

Starten

met nieuwe SDD Business to Customer (B2C)

1. Schuldeisercontract tekenen

1. Schuldeisercontract tekenen • Contractparameters bepalen en het contract tekenen • Nieuw schuldeisernummer ontvangen

2. Mandaten creëren 3. Invorderingen uitsturen • Prenotificatie sturen naar de schuldenaars • Invorderingsbestanden aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business of uitsturen via XMLbestand via PC banking Pro/PC banking Business of Isabel 6

Contractparameters bepalen en het contract tekenen Vooreerst dient u een Europees domiciliëringscontract B2C bij BNP Paribas Fortis te tekenen. Bij het sluiten van dit contract dient u o.a. volgende zaken te bepalen: || het type invorderingen dat u wenst te gebruiken: eenmalig of wederkerend (recurrent); || het kanaal waarlangs u ons de invorderingen wil opsturen bv. PC banking Pro/PC banking Business of Isabel 6; || uw gebruikslimieten, i.e.: • het maximum aantal "groepen van invorderingen" dat u ons zal opsturen per maand, • het maximum aantal invorderingen (facturen) per groep van invorderingen, • het maximum bedrag per invordering (factuur),

SEPA Direct Debit 5

Starten

SDD Business to Customer (B2C)

• het maximum bedrag per groep van invorderingen.

Uw SDD Creditor ID is geldig in heel de SEPA-zone

Uw gebruikelijke contactpersoon binnen de bank staat ter beschikking voor meer informatie en voor verdere ondersteuning bij het sluiten van het contract. Nieuw schuldeisernummer ontvangen Na het sluiten van het contract ontvangt u van ons een certificaat met daarop uw SDD Creditor ID (schuldeiseridentificatie). Dit is uw nieuw schuldeisernummer dat u nodig hebt om te kunnen werken met Europese domiciliëringen en dat geldig is in alle SEPA-landen, voor alle banken.

om binnen een onderneming een onderscheid te maken tussen meerdere bedrijfstakken. Wij raden u dus sterk aan om slechts één schuldeiseridentificatienummer in heel de SEPA-zone te hanteren en gebruik te maken van deze "Business codes" om een onderscheid te maken tussen uw verschillende bedrijfstakken. U kunt deze codes zelf aanpassen en daarvoor gebruik maken van zowel letters als cijfers.

Hieronder vindt u een voorbeeld

iso code

Het schuldeiseridentificatienummer bevat de volgende elementen:

Personaliseer uw "Business code" om een onderscheid te maken tussen uw verschillende bedrijfstakken

|| Posities 1 en 2: ISO – landcode van de schuldeiser (BE voor België); || Posities 3 en 4: Controlecijfer; || Posities 5 tot 7: "Business code" (kan door de schuldeiser aangepast worden); || Posities 8 tot 20: Landspecifieke identificatie voor België (In België is dit normaal gezien het ondernemingsnummer van de schuldeiser). De "Business code" kan gebruikt worden

controlecijfer

businesscode

landspecifieke identificatie

B E 1 2 Z Z Z 0123456789

2. Mandaten creëren Binnen het SDD-schema is er een akkoord nodig van de schuldenaar alvorens invorderingen via domiciliëring kunnen plaatsvinden. Dit gebeurt via het aanmaken van een mandaat tussen u en uw schuldenaars. Binnen SEPA Direct Debit bent u zelf verantwoordelijk voor het creëren, beheren en archiveren van

Volgende tijdslijn is van toepassing op het SDD B2C-schema Een overzicht van bereikbare banken is beschikbaar op: https://www.ebaclearing.eu/SDDServices-Participants-N=SDD_ Core_SDD_B2B-L=EN.aspx

D

D-14

D-5

D-2

De rekening wordt gecrediteerd Datum waarde: Debet en Credit

D Prenotificatie Invordering B2C: Eenmalig of Eerst Invordering B2C: Recurrent

6 Professionelen

uw mandaten. De papieren mandaten dienen omgezet te worden in een elektronische versie. Voor elk mandaat is er één specifiek refertenummer in combinatie met de schuldeiseridentificatie vereist. In bijlage 2 vindt u een voorbeeld van een B2C-mandaat. Dit voorbeeld bevat enkel de verplichte velden en clausules zoals vermeld in bijlage 1. De keuze van de lay-out van het mandaat is vrij maar alle gegevens dienen op de voorzijde vermeld te staan. Wij raden u aan de mandaten in tweevoud op te maken: één voor u als schuldeiser en één voor uw schuldenaar.

3. Invorderingsbestanden aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business of uitsturen via XML-bestand via PC banking Pro/ PC banking Business of Isabel 6 Prenotificatie Ten laatste 14 kalenderdagen voor inning dient u uw schuldenaars op de hoogte te brengen van de datum en het bedrag van de inning. Dit kan via een factuur of een vergelijkbaar document.

|| Mogelijkheid 1: Groep van invorderingen samenstellen in PC banking Pro/PC banking Business. Bestanden invorderingen aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business en samen met de elektronische mandaatinformatie van de invorderingen versturen aan uw bank - volgens principe FIRST en RECURRENT.

Timing van de invorderingen Als u werkt met een eenmalige invordering dient u de invordering via PC banking Pro/PC banking Business of het XML invorderingsbestand "eerste invordering" (FIRST) te sturen ten minste 5 bankwerkdagen voor de datum van inning. Zodra de invordering geboekt wordt vervalt het mandaat. Voor volgen-

Reken op minstens 1 extra bankwerkdag voor het versturen van groepen van invorderingen en bestanden || Mogelijkheid 2: Invorderingsbestand uitsturen via XML-bestand in PC banking Pro/PC banking Business of Isabel 6. Om tot inning over te gaan dient u ons een XML-invorderingsbestand te versturen met alle details van de invorderingen alsook de mandaatgegevens van de betrokken schuldenaars. De volledige beschrijving van XML-berichten voor Europese domiciliëringen is terug te vinden op de site van Febelfin: http:// www.febelfin.be/febelfin/nl/Betalingen.

Tip || Het

is mogelijk om met uw schuldenaars een kortere prenotificatietermijn overeen te komen. Dit is mogelijk via een aparte overeenkomst maar kan ook via een aparte clausule (duidelijk gescheiden van de verplichte onderdelen) in het mandaat. || Voor terugkerende transacties kunt u één betalingsplan opsturen met verschillende invorderingsdata en afgesproken bedragen.

de invorderingen op eenzelfde schuldenaar dient een nieuw mandaat opgesteld te worden. Werkt u met wederkerende (recurrente) invorderingen, dient u de eerste keer de invorderingen samengesteld in PC banking Pro/PC banking Business in een groep type eerste invordering "FIRST" of het XML-invorderingsbestand "eerste invordering" (FIRST) ten minste 5 bankwerkdagen voor de datum van inning te versturen. || Indien de invordering niet kon geboekt worden - omwille van bijvoorbeeld onvoldoende saldo bij uw schuldenaar dient u de eerstvolgende invordering op dit mandaat opnieuw aan te bieden als een type "eerste invordering" (FIRST) en dit ten minste 5 bankwerkdagen voor de datum van inning. || Indien de invordering wel geboekt kon worden, dient u voor alle volgende groepen invorderingen samengesteld in PC banking Pro/PC banking Business of XML-invorderingsbestand het type "terugkerende invordering" (RECURRENT) te gebruiken. Dit dient ten minste 2 bankwerkdagen voor de datum van inning bij de bank toe te komen.

SEPA Direct Debit 7

Starten

met nieuwe SDD Business to Business (B2B)


2. Mandaten creëren 3. Invorderingen uitsturen • Prenotificatie sturen naar de schuldenaars • Invorderingsbestanden aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business of uitsturen via XMLbestand via PC banking Pro/PC banking Business of Isabel 6

8 Professionelen

Wanneer u kiest voor B2B, vergeet dan niet dat: || het B2B-schema enkel gebruikt kan worden ter invordering van facturen bij uitsluitend professionele schuldenaars; || een schuldenaar in dit schema geen onvoorwaardelijk recht op terugbetaling heeft; || een schuldenaar die een B2B-mandaat bij u tekent, verplicht is dit mandaat te bevestigen bij zijn bank. Zolang de schuldenaar het mandaat niet bevestigd heeft, zullen alle invorderingen op dit mandaat automatisch onbetaald teruggestuurd worden! || dit schema bovendien facultatief is en dat niet elke bank het aan haar klanten zal voorstellen. Een overzicht van bereikbare banken is beschikbaar op: https://www.ebaclearing.eu/SDDServices-Participants-N=SDD_Core_ SDD_B2B-L=EN.aspx.

1. Schuldeisercontract tekenen Contractparameters bepalen en het contract tekenen Vooreerst dient u een Europees domiciliëringscontract B2B bij BNP Paribas Fortis te tekenen. Bij het sluiten van dit contract dient u o.a. volgende zaken te bepalen: || het type invorderingen dat u wenst te gebruiken: eenmalig of wederkerend (recurrent); || het kanaal waarlangs u ons de invorderingen wil opsturen bv. PC banking Pro/PC banking Business of Isabel 6; || uw gebruikslimieten, i.e. • het maximum aantal "groepen van invorderingen" dat u ons zal opsturen per maand, • het maximum aantal invorderingen (facturen) per groep van invorderingen • het maximum bedrag per invordering (factuur), • het maximum bedrag per groep van invorderingen.

Uw gebruikelijke contactpersoon binnen de bank staat ter beschikking voor meer

informatie en voor verdere ondersteuning bij het sluiten van het contract. Nieuw schuldeisernummer ontvangen Na het sluiten van het contract ontvangt u van ons een certificaat met daarop uw SDD Creditor ID (schuldeiseridentificatie). Dit is uw nieuw schuldeisernummer dat u nodig hebt om te kunnen werken met Europese domiciliëringen en dat geldig is in alle SEPA-landen, voor alle banken. Het schuldeiseridentificatienummer bevat de volgende elementen: || Posities 1 en 2: ISO – landcode van de schuldeiser (BE voor België); || Posities 3 en 4: Controlecijfer; || Posities 5 tot 7: "Business code" (kan door de schuldeiser aangepast worden); || Posities 8 tot 20: Landspecifieke identificatie voor België (In België is dit normaal gezien het ondernemingsnummer van de schuldeiser). De "Business code" kan gebruikt worden om binnen een onderneming onderscheid te maken tussen meerdere bedrijfstakken. Wij raden u dus sterk aan om slechts één

U bent verantwoordelijk voor het creëren, beheren en archiveren van uw mandaten

Opgelet Een schuldenaar die een B2Bmandaat bij u tekent, is verplicht dit mandaat tijdig te bevestigen bij zijn bank. Zolang de schuldenaar het mandaat niet bevestigd heeft, zullen alle invorderingen op dit mandaat automatisch onbetaald teruggestuurd worden. Het is dus noodzakelijk uw B2Bschuldenaars hiervan op de hoogte te brengen. In bijlage 4 vindt u een voorbeeldbrief die u samen met een kopie van het getekende mandaat kan meegeven aan uw schuldenaars, zodat zij op eenvoudige wijze het mandaat kunnen bevestigen bij hun bank.

schuldeiseridentificatienummer in heel de SEPA-zone te hanteren en gebruik te maken van deze "Business codes" om een onderscheid te maken tussen uw verschillende bedrijfstakken. U kunt deze codes zelf aanpassen en daarvoor gebruik maken van zowel letters als cijfers.


iso code

Volgende tijdslijn is van toepassing op het SDD B2B-schema

D

D-14

D-1


D Prenotificatie Invordering B2B: Eenmalig of Eerst Invordering B2B: Recurrent

controlecijfer

businesscode


B E 1 2 Z Z Z 0123456789

2. Mandaten creëren Binnen het SDD-schema is er een akkoord nodig van de schuldenaar alvorens invorderingen via domiciliëring kunnen plaatsvinden. Dit gebeurt via het aanmaken van een mandaat tussen u en uw schuldenaars. Binnen SEPA Direct Debit bent u zelf verantwoordelijk voor het creëren, beheren en archiveren van uw mandaten. De papieren mandaten dienen omgezet te worden in een

SEPA Direct Debit 9

Starten

SDD Business to Business (B2B)

elektronische versie. Voor elk mandaat is er één specifiek refertenummer in combinatie met de schuldeiseridentificatie vereist. In bijlage 3 vindt u een voorbeeld van een B2B-mandaat. Dit voorbeeld bevat enkel de verplichte velden en clausules zoals vermeld in bijlage 1. De keuze van de lay-out van het mandaat is vrij maar alle gegevens dienen op de voorzijde vermeld te staan.

PC banking Pro/PC banking Business en samen met de elektronische mandaatinformatie van de invorderingen versturen aan uw bank. Volgens principe FIRST en RECURRENT.

(voor 9 uur). Zodra de invordering geboekt wordt vervalt het mandaat. Voor volgende invorderingen op eenzelfde schuldenaar dient een nieuw mandaat opgesteld te worden.

|| Mogelijkheid 2: Invorderingsbestand uitsturen via XML-bestand in PC banking Pro/PC banking Business of Isabel 6. Om tot inning over te gaan dient u ons een XML-invorderingsbestand te sturen

Werkt u met wederkerende (recurrente) invorderingen, dan dient u de eerste keer de invorderingen samengesteld in PC banking Pro/PC banking Business in een groep type eerste invordering "FIRST" of het XML-invorderingsbestand "eerste invordering" (FIRST) ten minste 1 bankwerkdag voor de datum van inning (voor 9 uur) te versturen:

Reken op minstens 1 extra bankwerkdag voor het versturen van groepen van invorderingen en bestanden Wij raden u aan de mandaten in tweevoud op te maken: één voor u als schuldeiser en één voor uw schuldenaar. Er zijn 2 manieren om een mandaat te bevestigen: || Voor BNP Paribas Fortis klanten/ schuldenaars: in PC banking Pro/PC banking Business of in het kantoor - via de voorbeeldbrief + een kopie van het ondertekend mandaat; || Voor niet-BNP Paribas Fortis klanten/schuldenaars: zij contacteren hun bankier en informeren hun kantoor - via de voorbeeldbrief + een kopie van het ondertekend mandaat).

3. Invorderingsbestanden aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business of uitsturen via XML-bestand via PC banking Pro/ PC banking Business of Isabel 6 Prenotificatie Ten laatste 14 kalenderdagen voor inning dient u uw schuldenaars op de hoogte te brengen van de datum en het bedrag van de inning. Dit kan via een factuur of een vergelijkbaar document: || Mogelijkheid

1: Groep van invorderingen samenstellen in PC banking Pro/PC banking Business. Bestanden invorderingen aanmaken in

10 Professionelen

met alle details van de invorderingen alsook de mandaatgegevens van de betrokken schuldenaars. De volledige beschrijving van XML-berichten voor Europese domiciliëringen is terug te vinden op de site van Febelfin: http://www.febelfin.be/febelfin/nl/ Betalingen. Timing van de invorderingen Als u werkt met een eenmalige invordering dient u de invordering via PC banking Pro/PC banking Business of het XML-invorderingsbestand "eerste invordering" (FIRST) te sturen ten minste 1 bankwerkdag voor de datum van inning

|| Indien de invordering niet kon geboekt worden - omwille van bijvoorbeeld onvoldoende saldo bij uw schuldenaar dient u de eerstvolgende invordering op dit mandaat opnieuw aan te bieden als een type "eerste invordering" (FIRST) en dit ten minste 1 bankwerkdag voor de datum van inning (voor 9 uur). || Indien de invordering wel geboekt kon worden, dient u voor alle volgende groepen invorderingen samengesteld in PC banking Pro/PC banking Business of via XML-invorderingsbestand het type "terugkerende invordering" (RECURRENT) te gebruiken. Dit dient ten minste 1 bankwerkdag voor de datum van inning bij de bank toe te komen (voor 9 uur).

Tip || Het is mogelijk om met uw schuldenaars een kortere prenotificatietermijn overeen te komen. Dit is mogelijk via een aparte overeenkomst maar kan ook via een aparte clausule (duidelijk gescheiden van de verplichte onderdelen) in het mandaat. || Voor terugkerende transacties kunt u één betalingsplan opsturen met verschillende invorderingsdata en afgesproken bedragen.

Migratie

van DOM80 naar SDD B2C (Customerschema)


2. Migratie-aanpak bepalen 3. Mandaten beheren • Nieuwe mandaten creëren voor nieuwe betalers • Bestaande DOM80-mandaten migreren

4. Invorderingen uitsturen • Prenotificatie sturen naar de schuldenaars • Invorderingsbericht "eerste invordering" uitsturen naar de bank • Volgende invorderingsberichten uitsturen

U hebt een DOM80-contract en wenst te migreren. Dit kan enkel naar het B2Cschema (Customer) en heeft als grote voordeel dat u uw schuldenaars géén nieuwe mandaten moet laten tekenen. De mandaten van de bestaande DOM80domiciliëringen blijven rechtsgeldig.

1. Nieuw schuldeisercontract tekenen Contractparameters bepalen en het contract tekenen Vooreerst dient u een Europees domiciliëringscontract Customer (B2C) bij BNP Paribas Fortis te tekenen. Bij het sluiten van dit contract dient u o.a. volgende zaken te bepalen: || het type invorderingen dat u wenst te gebruiken: eenmalig of wederkerend (recurrent); || het kanaal waarlangs u ons de invorderingen wil opsturen bv. PC banking Pro/PC banking Business of Isabel 6;

SEPA Direct Debit 11

Migratie


Om de aanmaak van nieuwe DOM80mandaten stop te zetten, contacteert u uw kantoor

|| uw gebruikslimieten, i.e. • het maximum aantal "groepen van invorderingen" dat u ons zal opsturen per maand, • het maximum aantal invorderingen (facturen) per groep van invorderingen, • het maximum bedrag per invordering (factuur), • het maximum bedrag per groep van invorderingen. Uw gebruikelijke contactpersoon binnen de bank staat ter beschikking voor meer informatie en voor verdere ondersteuning bij het sluiten van het contract.

Nieuw schuldeisernummer ontvangen Na het sluiten van het contract ontvangt u van ons een certificaat met daarop uw SDD Creditor ID (schuldeiseridentificatie). Dit is uw nieuw schuldeisernummer dat u nodig heeft om te kunnen werken met Europese domiciliëringen en dat geldig is in alle SEPA-landen, voor alle banken.

Voor een vlotte migratie integreert u meteen uw nieuwe klanten in SDD B2C Het schuldeiseridentificatienummer bevat de volgende elementen: || Posities 1 en 2: ISO – landcode van de schuldeiser (BE voor België); || Posities 3 en 4: Controlecijfer; || Posities 5 tot 7: "Business code" (kan door de schuldeiser aangepast worden); || Posities 8 tot 20: Landspecifieke identificatie (In België is dit normaal gezien het ondernemingsnummer van de schuldeiser). De "Business code" kan gebruikt worden om binnen een onderneming onderscheid te maken tussen verschillende bedrijfstakken. Wij raden u dus sterk aan om slechts één schuldeiseridentificatienummer in heel de SEPA-zone te hanteren en gebruik te maken van deze "Business codes" om een onderscheid te

12 Professionelen

maken tussen uw verschillende bedrijfstakken. U kunt deze codes zelf aanpassen en daarvoor gebruik maken van zowel letters als cijfers. Hieronder vindt u een voorbeeld

iso code

controlecijfer

businesscode


B E 1 2 Z Z Z 0123456789

2. Migratie-aanpak bepalen en eventueel de aanmaak van nieuwe DOM80-mandaten stopzetten Wanneer u migreert van DOM80 naar SDD B2C, dient u te bepalen of u gedurende de migratieperiode nog wil toelaten dat er voor nieuwe klanten nog nieuwe DOM80-mandaten gecreëerd worden of indien u voor nieuwe klanten die erbij komen tijdens de migratieperiode meteen met SDD B2C wil starten. Voor een vlotte migratie én om geen mandaten te vergeten tijdens de migratie, raden wij u aan om nieuwe klanten meteen onder te brengen in SDD B2C, m.a.w. om voor de 2de methode te kiezen. Om uzelf ervan te verzekeren dat er geen nieuwe DOM80 mandaten aangemaakt kunnen worden dient u uw gebruikelijke contactpersoon aan te spreken. Hij/zij zal u een formulier bezorgen waarop u kunt aangeven dat u de aanmaak van nieuwe DOM80-mandaten wil stopzetten. BNP Paribas Fortis zal dan alle verdere stappen ondernemen.

3. Mandaten beheren Net zoals bij DOM80 is er ook binnen het SDD-schema een akkoord nodig van de schuldenaar alvorens invorderingen via domiciliëring kunnen plaatsvinden. In tegenstelling tot voorheen, wordt het mandaat binnen SDD afgesloten tussen schuldenaar en schuldeiser.

Nieuwe mandaten creëren voor nieuwe betalers Als u ervoor koos om voor nieuwe betalers meteen met SDD B2C te starten, dient u nieuwe mandaten te creëren. Binnen SEPA Direct Debit bent u zelf verantwoordelijk voor het creëren, beheren en archiveren van uw mandaten. De papieren mandaten dienen omgezet te worden in een elektronische versie. Voor elk mandaat is er één specifiek refertenummer in combinatie met de schuldeiseridentificatie vereist.

PC banking Pro/PC banking Business zet al uw gemigreerde mandaten automatisch om in SDD-formaat zodat u meteen aan de slag kunt

Bestaande DOM80-mandaten migreren Het is mogelijk uw bestaande DOM80mandaten te migreren naar het SDD Customerschema (B2C) zonder dat u daarbij nieuwe mandaten moet laten ondertekenen door uw schuldenaars.

Om een invordering in SDD-formaat te kunnen opstellen voor bestaande DOM80-mandaten, heeft u een overzicht nodig van uw huidige DOM80-mandaten inclusief domiciliëringsnummers, rekeningnummers in IBAN-formaat en BIC codes van de schuldenaars. De Nationale Bank van België houdt een centrale gegevensbank bij met alle domiciliëringsmandaten die in ons land worden uitgegeven. Elke 11de van de maand wordt deze gegevensbank geüpdatet. Via BNP Paribas Fortis kunt u hieruit uw persoonlijke selectie ontvangen. Deze selectie bevat de bestaande DOM80mandaten bij eender welke bank, waarvoor u de begunstigde bent en waarvan de schuldenaar een rekening heeft in België. Indien u wil werken via PC banking Pro/PC banking Business kan BNP Paribas Fortis de gemigreerde mandaten automatisch in SDD-formaat plaatsen in PC banking Pro/PC banking Business (inclusief DOM80-referentie, IBAN en BIC) zodat u meteen aan de slag kunt.

|| Overzicht bestaande DOM80mandaten verkrijgen

Indien u dit wenst, kunt u uw gebruikelijke contactpersoon hierover aanspreken.

In bijlage 2 vindt u een voorbeeld van een B2C-mandaat. Dit voorbeeld bevat enkel de verplichte velden en clausules zoals vermeld in bijlage 1. De keuze van de lay-out van het mandaat is vrij maar alle gegevens dienen op de voorzijde vermeld te staan. Wij raden u aan de mandaten in tweevoud op te maken: één voor u als schuldeiser en één voor uw schuldenaar.

Volgende tijdslijn is van toepassing op het SDD B2C-schema

D

D-14

D-5

D-2


D Prenotificatie Invordering B2C: Eenmalig of Eerst

Hij/zij zal u een formulier bezorgen waarop u kunt aangeven via welk kanaal u het bestand wenst te ontvangen. U dient dit formulier ingevuld en ondertekend terug te bezorgen. Enkele dagen na ontvangst zal de bank u het bestand ter beschikking stellen via het door u gekozen kanaal. Voor meer gedetailleerde informatie over de inhoud van het bestand, zie bijlage 7. || Unieke mandaatnummers toekennen Nieuw bij de Europese domiciliëring is het feit dat u als schuldeiser nu zelf verantwoordelijk bent voor het creëren, beheren en archiveren van mandaten. Bij een migratie van DOM80 naar SEPA Direct Debit blijven de oude oorspronkelijke mandaten van de domiciliëringen (papier) echter gearchiveerd bij de bank van de schuldenaar. Als schuldeiser bent u wel verantwoordelijk om aan elk DOM80-mandaat een uniek SDDmandaatnummer toe te kennen. U kunt hiervoor het oude domiciliëringsnummer gebruiken voor zover dit dus uniek is. || Uw schuldenaars informeren Zodra u besluit effectief te migreren dient u uw schuldenaars te informeren dat u voortaan via Europese domiciliëringen zal werken. Daarbij dient u eveneens uw schuldenaars op de hoogte te brengen van hun gewijzigde rechten. Een schuldenaar heeft namelijk het recht in het B2C-schema om een Europese domiciliëring te laten terugbetalen door zijn bank. Hij moet zijn verzoek tot terugbetaling indienen binnen de 8 weken na de datum waarop het bedrag van zijn rekening werd gedebiteerd. Zie voorbeeldbrief bijlage 5.

Invordering B2C: Recurrent


Migratie


4. Invorderingsbestanden aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business of uitsturen via XML-bestand via PC banking Pro/ PC banking Business of Isabel 6 Prenotificatie sturen naar de schuldenaars Ten laatste 14 kalenderdagen voor inning dient u uw schuldenaars op de hoogte te brengen van de datum en het bedrag van de invordering. Dit kan via een factuur of een vergelijkbaar document.

Als u werkt met een eenmalige invordering, vervalt het mandaat vanaf de boeking. Voor de volgende invorderingen op eenzelfde schuldenaar stelt u een nieuw mandaat op || Mogelijkheid 1: Groepen van invorderingen samenstellen in PC banking Pro/ PC banking Business. Groepen invorderingen aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business en samen met de elektronische

De volledige beschrijving van XML-berichten voor Europese domiciliëringen is terug

mandaatinformatie van de invorderingen versturen aan uw bank. Volgens principe FIRST en RECURRENT. Mogelijkheid 2: Invorderingsbestand "eerste invordering" (FIRST) uitsturen via XML in PC banking Pro/PC banking Business of via Isabel 6. Om tot inning over te gaan dient u ons een XML-invorderingsbestand "eerste invordering" te sturen met alle details van de invorderingen alsook de mandaatgegevens van de betrokken schuldenaars. In dat bericht moeten alle nieuwe gegevens ingegeven worden, maar óók het oude DOM80-domiciliëringsnummer en uw vroegere schuldeisernummer. Timing van de invorderingen Als u werkt met een eenmalige invordering dient u de invordering via PC banking Pro/PC banking Business of het XML invorderingsbestand "eerste invordering" (FIRST) te sturen ten minste 5 bankwerkdagen voor de datum van inning. Zodra de invordering geboekt wordt vervalt het mandaat. Voor volgende invorderingen op eenzelfde schuldenaar dient een nieuw mandaat opgesteld te worden.

TAG

Naam

Vereiste input

<seqtp>

Sequence Type

"FIRST"

Date of Signature

Vul hier de migratiedatum in, i.e. de datum van verzending

Orginal Mandate ID

Vul hier eerst "DOM80" in, gevolgd door het originele domiciliëringsnummer

Original Creditor Scheme ID

Vul hier eerst "DOM80" in, gevolgd door het vroegere schuldeisernummer

Amendment Indicator

"TRUE"

te vinden op de site van Febelfin: http://www.febelfin.be/febelfin/nl/Betalingen

14 Professionelen

Werkt u met wederkerende (recurrente) invorderingen, dient u de eerste keer de invorderingen samengesteld in PC banking Pro/PC banking Business in een groep type eerste invordering "FIRST" of het XML-invorderingsbestand "eerste invordering" (FIRST) ten minste 5 bankwerkdagen voor de datum van inning te versturen. || Indien de invordering niet kon geboekt worden - omwille van bijvoorbeeld onvoldoende saldo bij uw schuldenaar dient u de eerstvolgende invordering op dit mandaat opnieuw aan te bieden als een type "eerste invordering" (FIRST) en dit ten minste 5 bankwerkdagen voor de datum van inning. || Indien de invordering wel geboekt kon worden, dient u voor alle volgende groepen invorderingen samengesteld in PC banking Pro/PC banking Business of XML-invorderingsbestand het type "terugkerende invordering" (RECURRENT) te gebruiken. Dit dient ten minste 2 bankwerkdagen voor de datum van inning bij de bank toe te komen. Indien de aangeboden invordering correct geboekt werd, is het mandaat

effectief gemigreerd. Het is nu niet meer mogelijk om terug te keren naar het systeem van DOM80. Voortaan zal dit mandaat dus enkel nog via SDD kunnen verwerkt worden.

Opheffen van uw DOM80schuldeisernummer Zodra al uw DOM80-mandaten gemigreerd zijn, dient u uw DOM80-schuldeisernummer te desactiveren. Contacteer hiervoor uw gebruikelijke contactpersoon bij de bank. Hij/zij zal u een formulier bezorgen waarop u kunt aangeven dat u uw DOM80schuldeisernummer wenst op te heffen. BNP Paribas Fortis zal dan de nodige stappen ondernemen.

Reken op minstens 1 extra bankwerkdag voor het versturen van groepen van invorderingen en bestanden

Tip

|| Het is mogelijk om met uw schuldenaars een kortere prenotificatietermijn overeen te komen. Dit is mogelijk via een aparte overeenkomst maar kan ook via een aparte clausule (duidelijk gescheiden van de verplichte onderdelen) in het mandaat.

|| Voor

terugkerende transacties kunt u één betalingsplan opsturen met verschillende invorderingsdata en afgesproken bedragen.

Opgelet Het niet ingeven van de oude gegevens heeft tot gevolg dat de bank van de schuldenaar geen link kan leggen tussen het nieuwe mandaatnummer en het vroegere DOM80-nummer. Als een schuldenaar later de geldigheid van het mandaat betwist, kunnen geen sporen meer teruggevonden worden.


Overschakelen van DOM80 op SDD B2B


2. De aanmaak van nieuwe DOM80mandaten stopzetten 3. Mandaten creëren 4. Invorderingen uitsturen • Prenotificatie sturen naar de schuldenaars • Invorderingsbestanden aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business of uitsturen via XMLbestand via PC banking Pro/PC banking Business of Isabel 6

16 Professionelen

Indien u vandaag werkt met DOM80 en deze domiciliëringen graag zou onderbrengen in het SDD B2B-schema, zal u uw schuldenaars nieuwe mandaten moeten laten ondertekenen. Het is niet mogelijk uw bestaande DOM80-mandaten te migreren naar een B2B-schema! Ter herinnering ook nog even een aantal specifieke implicaties wanneer u kiest voor B2B: || het B2B-schema kan enkel gebruikt worden ter invordering van facturen bij uitsluitend professionele schuldenaars; || een schuldenaar in dit schema heeft geen onvoorwaardelijk recht op terugbetaling; || een schuldenaar die een B2B-mandaat bij u tekent, is verplicht dit mandaat

te bevestigen bij zijn bank. Zolang de schuldenaar het mandaat niet bevestigd heeft, zullen alle invorderingen voor dit mandaat automatisch onbetaald terug worden gestuurd! || Dit schema is bovendien facultatief. Een overzicht van bereikbare banken is beschikbaar op: https://www.ebaclearing.eu/SDD-Services-ParticipantsN=SDD_Core_SDD_B2B-L=EN.aspx.

1. Schuldeisercontract tekenen Contractparameters bepalen en het contract tekenen Vooreerst dient u een Europees domiciliëringscontract B2B bij BNP Paribas Fortis te tekenen. Bij het sluiten van dit contract dient u o.a. volgende zaken te bepalen:

Nieuw schuldeisernummer ontvangen Na het sluiten van het contract ontvangt u van ons een certificaat met daarop uw SDD Creditor ID (schuldeiseridentificatie). Dit is uw nieuw schuldeisernummer dat u nodig hebt om te kunnen werken met Europese domiciliëringen en dat geldig is in alle SEPA-landen, voor alle banken. Het schuldeiseridentificatienummer bevat de volgende elementen: || Posities 1 en 2: ISO – landcode van de schuldeiser (BE voor België); || Posities 3 en 4: Controlecijfer; || Posities 5 tot 7: "Business code" (kan door de schuldeiser aangepast worden); || Posities 8 tot 20: Landspecifieke identificatie voor België (In België is dit normaal gezien het ondernemingsnummer van de schuldeiser).

Het B2B-schema kan enkel gebruikt worden ter invordering van facturen bij uitsluitend professionele schuldenaars en creëert geen onvoorwaardelijk recht op terugbetaling

2. De aanmaak van nieuwe DOM80-mandaten stopzetten Zodra u besluit niet langer te werken met DOM80, maar over te schakelen op SDD B2B, dient u uzelf ervan te verzekeren dat er geen nieuwe DOM80mandaten meer aangemaakt kunnen worden. Hiervoor kunt u uw gebruikelijke contactpersoon aanspreken. Hij/zij zal u een formulier bezorgen waarop u kunt aangeven dat u de aanmaak van nieuwe DOM80-mandaten wil stopzetten. BNP Paribas Fortis zal dan alle verdere stappen ondernemen en u informeren zodra de stopzetting effectief is.

3. Mandaten creëren Binnen het SDD-schema is er een akkoord nodig van de schuldenaar alvorens invorderingen via domiciliëring kunnen plaatsvinden. Dit gebeurt via het aanmaken van een mandaat tussen u en uw schuldenaars. Binnen SEPA Direct Debit bent u zelf verantwoordelijk voor het creëren, beheren en archiveren van uw mandaten. De papieren mandaten

Opgelet || Het type invorderingen dat u wenst te gebruiken: eenmalig of wederkerend; || Het kanaal waarlangs u ons de invorderingen wil opsturen bv. PC banking Pro/PC banking Business of Isabel 6; || Uw gebruikslimieten, i.e. • het maximum aantal "groepen van invorderingen" dat u ons zal opsturen per maand, • het maximum aantal invorderingen (facturen) per groep van invorderingen, • het maximum bedrag per invordering (factuur), • het maximum bedrag per groep van invorderingen.

Uw gebruikelijke contactpersoon binnen de bank staat ter beschikking voor meer informatie en voor verdere ondersteuning bij het sluiten van het contract.

De "Business code" kan gebruikt worden om binnen een onderneming onderscheid te maken tussen verschillende bedrijfstakken. Wij raden u dus sterk aan om slechts één schuldeiseridentificatienummer in heel de SEPA-zone te hanteren en gebruik te maken van deze "Business codes" om een onderscheid te maken tussen uw verschillende bedrijfstakken. U kunt deze codes zelf aanpassen en daarvoor gebruik maken van zowel letters als cijfers.


iso code

controlecijfer

businesscode


Een schuldenaar die een B2Bmandaat bij u tekent, is verplicht dit mandaat tijdig te bevestigen bij zijn bank. Zolang de schuldenaar het mandaat niet bevestigd heeft, zullen alle invorderingen op dit mandaat automatisch onbetaald teruggestuurd worden. Het is dus noodzakelijk uw B2Bschuldenaars hiervan op de hoogte te brengen. In bijlage 4 en bijlage 6 vindt u een voorbeeldbrief die u samen met een kopie van het getekende mandaat kunt meegeven aan uw schuldenaars, zodat zij op eenvoudige wijze het mandaat kunnen bevestigen bij hun bank.

B E 1 2 Z Z Z 0123456789


Overschakelen

van DOM80 naar SDD B2B

dienen omgezet te worden in een elektronische versie. Voor elk mandaat is er één specifiek refertenummer in combinatie met de schuldeiseridentificatie vereist.

Ten laatste 14 kalenderdagen voor inning van de vordering dient u uw schuldenaars op de hoogte te brengen van de datum en het bedrag van de invordering In bijlage 3 vindt u een voorbeeld van een B2B-mandaat. Dit voorbeeld bevat enkel de verplichte velden en clausules zoals vermeld in bijlage 1. De keuze van de lay-out van het mandaat is vrij maar alle gegevens dienen op de voorzijde vermeld te staan. Wij raden u aan de mandaten in tweevoud op te maken: één voor u als schuldeiser en één voor uw schuldenaar. Er zijn 2 manieren om een mandaat te bevestigen: || Voor BNP Paribas Fortis klanten/ schuldenaars: in PC banking Pro/PC banking Business of in het kantoor - via de voorbeeldbrief + een kopie van het

ondertekend mandaat; niet-BNP Paribas Fortis klanten/schuldenaars: zij contacteren hun bankier en informeren hun kantoor - via de voorbeeldbrief + een kopie van het ondertekend mandaat. || Voor

4. Invorderingsbestanden aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business of uitsturen via XML-bestand via PC banking Pro/ PC banking Business of Isabel 6 Prenotificatie Ten laatste 14 kalenderdagen voor inning van de invordering dient u uw schuldenaars op de hoogte te brengen van de datum en het bedrag van de invordering. Dit kan via een factuur of een vergelijkbaar document. || Mogelijkheid 1: Groep van invorderingen samenstellen in PC banking Pro/PC banking Business. Groepen invorderingen aanmaken in PC banking Pro/PC banking Business en samen met de elektronische mandaatinformatie van de invorderingen versturen aan uw bank. Volgens principe FIRST en RECURRENT. || Mogelijkheid 2: Invorderingsbestanden uitsturen via XML-bestand

Volgende tijdslijn is van toepassing op het SDD B2B-schema

D

D-14

D-1


D Prenotificatie Invordering B2B: Eenmalig of Eerst Invordering B2B: Recurrent

18 Professionelen

via PC banking Pro/PC banking Business of via Isabel 6. Om tot inning over te gaan dient u ons een XML-invorderingsbestand te versturen met alle details van de invorderingen alsook de mandaatgegevens van de betrokken schuldenaars. De volledige beschrijving van XML-berichten voor Europese domiciliëringen is terug te vinden op de site van Febelfin: http://www. febelfin.be/febelfin/nl/Betalingen. Timing van de invorderingen Als u werkt met een eenmalige invordering, dient u de invordering via PC banking Pro/PC banking Business of het XML-invorderingsbestand "eerste invordering" (FIRST) te sturen ten minste 1 bankwerkdag voor de datum van inning (voor 9 uur). Zodra de invordering geboekt wordt vervalt het mandaat. Voor volgende invorderingen op eenzelfde schuldenaar dient een nieuw mandaat opgesteld te worden.

Werkt u met wederkerende (recurrente) invorderingen, dient u de eerste keer de invorderingen samengesteld in PC banking Pro/PC banking Business in een groep type eerste invordering "FIRST" of het XML-invorderingsbestand "eerste invordering" (FIRST) ten minste 1 bankwerkdag voor de datum van inning te versturen. || Indien de invordering niet kon geboekt worden - omwille van bijvoorbeeld onvoldoende saldo bij uw schuldenaar dient u de eerstvolgende invordering op dit mandaat opnieuw aan te bieden als een type "eerste invordering" (FIRST) en dit ten minste 1 bankwerkdag voor de datum van inning (voor 9 uur).

(RECURRENT) te gebruiken. Dit dient ten minste 1 bankwerkdag voor de datum van inning bij de bank toe te komen (voor 9 uur).

Opheffen van uw DOM80schuldeisernummer Zodra u bent overgeschakeld op SDD B2B, dient u uw DOM80 schuldeisernummer te desactiveren. Contacteer hiervoor uw gebruikelijke contactpersoon bij de bank. Hij/zij zal u een formulier bezorgen waarop u kunt aangeven dat u uw DOM80-schuldeisernummer wenst op te heffen. BNP Paribas Fortis zal dan alle verdere stappen ondernemen en u informeren zodra de stopzetting effectief is.

|| Indien de invordering wel geboekt kon worden, dient u voor alle volgende groepen invorderingen samengesteld in PC banking Pro/PC banking Business of via een XML-invorderingsbestand, het type "terugkerende invordering"

Reken op minstens 1 extra bankwerkdag voor het versturen van groepen van invorderingen en bestanden

Tip || Het is mogelijk om met uw schuldenaars een kortere prenotificatietermijn overeen te komen. Dit is mogelijk via een aparte overeenkomst maar kan ook via een aparte clausule (duidelijk gescheiden van de verplichte onderdelen) in het mandaat. || Voor terugkerende transacties kunt u één betalingsplan opsturen met verschillende invorderingsdata en afgesproken bedragen.


Bijlagen

SEPA Direct Debit

Bijlagen Overzicht.

Bijlage 1: Verplichte inhoud mandaat B2C en B2B Bijlage 2: Voorbeeldmandaat B2C (Customer) Bijlage 3: Voorbeeldmandaat B2B Bijlage 4: Voorbeeldbrief B2B-mandaatbevestiging Bijlage 5: Voorbeeldbrief migratie DOM80 naar SDD B2C Bijlage 6: Voorbeeldbrief omschakeling van DOM80 naar SDD B2B Bijlage 7: Lay-out van het migratiebestand

20 Professionelen

Bijlage 1

Verplichte inhoud mandaat B2C en B2B. || Eén

mandaatreferte (bepaald door de schuldeisers en beperkt tot 35 posities) en adres van de rekeninghouder (schuldenaar) || Naam en adres van de schuldeiser || Schuldeiseridentificatie || Naam en adres en/of identificatie van de uiteindelijke schuldeiser (in te vullen enkel wanneer een schuldeiser een betaling invordert namens een uiteindelijke schuldeiser) || IBAN en BIC van de schuldenaar || Naam van de schuldenaar (in te vullen enkel wanneer de rekeninghouder een betaling doet voor een derde schuldenaar) || Identificatie van het onderliggend contract en omschrijving || Type betaling (eenmalig of terugkerend) || Datum en plaats van ondertekening || Handtekening van de rekeninghouder (schuldenaar) || De vereiste juridische clausules || Naam


Bijlagen

SEPA Direct Debit

Bijlage 2

Voorbeeldmandaat B2C (Customer).

|| De mandaatreferte dient bepaald te worden door de schuldeiser en is beperkt tot 35 posities. Wij raden u aan deze mandaatrefertes zo eenvoudig mogelijk te houden. Dit zal de mandaatbevestiging door debiteuren ten goede komen. Bijgevoegd de toegelaten karakters voor deze referte: || a

bcdefghijklmnopqrstuvwxyz BCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ || 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 || A

Schuldeiser naam Schuldeiser identificatie (zonder spatie) Schuldeiser adres Schuldeiser postcode en gemeente Schuldeiser land

OPGELET: onderstaande zijn bij voorkeur te vermijden / - ?: ( ) . , ' + Spatie

MANDAAT SEPA EUROPESE DOMICILIERING – CORE (B2C) MANDAATREFERTE VOOR EEN

TERUGKERENDE /

EENMALIGE INVORDERING

Door dit mandaatformulier te ondertekenen, geeft u toestemming (A) aan Schuldeisernaam/Identificatie een opdracht te sturen naar uw bank om een bedrag van uw rekening te debiteren; en (B) aan uw bank om een bedrag van uw rekening te debiteren in overeenstemming met de opdracht van Schuldeiser naam/Identificatie. U kunt een Europese domiciliëring laten terugbetalen door uw bank. Dit gebeurt volgens de voorwaarden die in uw overeenkomst met de bank zijn vastgelegd. U moet uw verzoek tot terugbetaling indienen binnen de 8 weken na de datum waarop het bedrag van uw rekening werd gedebiteerd. Ondergetekende, Naam van de Schuldenaar Straat en nummer Postcode en gemeente Land IBAN-rekeningnummer BIC-code Nummer van het onderliggende contract

Datum (dag/maand/jaar)

Plaats

22 Professionelen

Handtekening (schuldenaar = debiteur)

Bijlage 3

Voorbeeldmandaat B2B.

|| De mandaatreferte dient bepaald te worden door de schuldeiser en is beperkt tot 35 posities. Wij raden u aan deze mandaatrefertes zo eenvoudig mogelijk te houden. Dit zal de mandaatbevestiging door debiteuren ten goede komen. Bijgevoegd de toegelaten karakters voor deze referte: || a

bcdefghijklmnopqrstuvwxyz BCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ || 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 || A

Schuldeiser naam naam Schuldeiser Schuldeiser identificatie (zonder spaties) spatie) Schuldeiser identificatie (zonder Schuldeiser adres adres Schuldeiser Schuldeiser postcode postcode en en gemeente gemeente Schuldeiser Schuldeiser land Schuldeiser land

OPGELET: onderstaande zijn bij voorkeur te vermijden / - ?: ( ) . , ' + Spatie

MANDAAT SEPA SEPA EUROPESE EUROPESE DOMICILIERING DOMICILIERING -–BUSINESS-TO-BUSINESS CORE (B2C) (B2B) MANDAAT MANDAATREFERTE MANDAATREFERTE VOOR EEN EEN VOOR

TERUGKERENDE // TERUGKERENDE

EENMALIGE INVORDERING INVORDERING EENMALIGE

Door dit dit mandaatformulier mandaatformulier te te ondertekenen, ondertekenen, geeft geeft uu toestemming toestemming (A) (A) aan aan Schuldeiser Schuldeisernaam/Identificatie Door naam/ID een een opdracht te sturen uw bank om bedrag een bedrag vanrekening uw rekening te debiteren; enaan (B) uw aanbank uw bank opdracht te sturen naarnaar uw bank om een van uw te debiteren; en (B) om om een bedrag uw rekening te debiteren in overeenstemming de opdracht Schuldeiser een bedrag van van uw rekening te debiteren in overeenstemming met met de opdracht van van Schuldeiser naam/ID. naam/Identificatie. Dit mandaat is uitsluitend bedoeld voor betalingen tussen bedrijven. U hebt geen recht op terugbetaling U kuntuw eenrekening Europese domiciliëringmaar latenuterugbetalen door uw bank. Dit om gebeurt volgens de nadat is gedebiteerd, hebt tot de vervaldag het recht uw bank te verzoeken uw voorwaarden die in uw overeenkomst met de bank zijn vastgelegd. U moet uw verzoek tot terugbetaling rekening niet te debiteren. indienen binnen de 8 weken na de datum waarop het bedrag van uw rekening werd gedebiteerd. Ondergetekende,

Naam van de debiteur Schuldenaar Straat en nummer gemeente Postcode en gemeene Land IBAN-rekeningnummer BIC-code

onderliggende contract contract Nummer van het onderliggende

Datum (dag/maand/jaar)

Handtekening (schuldenaar (schuldenaar == debiteur) debiteur) Handtekening

Plaats


Bijlagen

SEPA Direct Debit

Bijlage 4

Voorbeeldbrief B2B-mandaatbevestiging. Naam schuldenaar (= debiteur) Adres schuldenaar (= debiteur) Tel. schuldenaar (= debiteur)

Betreft: Europees domiciliëringsmandaat B2B (Business to Business)

Geachte klant

Door bijgevoegd mandaat te ondertekenen en terug te sturen geeft u ons de toestemming een opdracht te sturen naar uw bank om een bedrag van uw rekening te debiteren. Een schuldenaar, echter, die een B2B-mandaat tekent, is verplicht dit mandaat ook nog eens te bevestigen bij zijn bank. Dit houdt in dat zolang u bijgevoegd mandaat niet bevestigt bij uw bank, alle invorderingen die wij zouden willen maken op dit mandaat automatisch onbetaald teruggestuurd worden! Mogen wij u daarom vragen dit ondertekende mandaat zo snel mogelijk te bevestigen bij uw bank? U kunt dit doen door de gegevens van bijgevoegd mandaat in te geven in de elektronische toepassing van uw bank indien die functionaliteit bestaat. Indien deze mogelijkheid niet van toepassing is, gelieve dan bijgevoegd mandaat ondertekend voor te leggen in uw bankkantoor zodat zij de bevestiging voor u kunnen ingeven. Met vriendelijke groeten

Schuldeiser Naam + functie (hieronder vermelden)

Handtekening (hieronder tekenen)

24 Professionelen

Bijlage 5

Voorbeeldbrief migratie van DOM80 naar SDD B2C. Naam schuldenaar (= debiteur) Adres schuldenaar (= debiteur) Tel. schuldenaar (= debiteur)

Geachte klant

Momenteel bestaan er in elk Europees land één of meer specifieke producten voor binnenlandse betalingen via domiciliëring. In België is dit het systeem DOM80. Met de invoering van de SEPA werd o.a. de Europese domiciliëring of ook SEPA Direct Debit (SDD) ontwikkeld. Op termijn houdt het systeem DOM80 op te bestaan. Wij hebben dan ook gekozen om over te schakelen naar het systeem van SEPA Direct Debit om de facturen van onze klanten te innen en dit vanaf --/--/----. Deze migratie vereist geen enkele tussenkomst van u. U blijft genieten van dezelfde rechten, waarvan u een opsomming vindt in de brochure in bijlage. Met vriendelijke groeten

Schuldeiser Naam + functie (hieronder vermelden)

Handtekening (hieronder tekenen)

Bijlage: (brochure Febelfin http://www.sepabelgium.be/files/Folder-DOM-Core-2010-NL.pdf)


Bijlagen

SEPA Direct Debit

Bijlage 6

Voorbeeldbrief omschakeling van DOM80 naar SDD B2B. Naam schuldenaar (= debiteur) Adres schuldenaar (= debiteur) Tel. schuldenaar (= debiteur)

Geachte klant

Momenteel bestaan er in elk Europees land één of meer specifieke producten voor binnenlandse betalingen via domiciliëring. In België is dit het systeem DOM80. Met de invoering van de SEPA werd o.a. de Europese domiciliëring of ook SEPA Direct Debit (SDD) ontwikkeld. Wij hebben gekozen om over te schakelen naar het systeem van SEPA Direct Debit "B2B" (Business to Business) ter invordering van onze facturen op professionele klanten. Aangezien het Business to Business model enkel gebruikt kan worden ter invordering van professionele debiteuren zoals uzelf, dient een nieuw mandaat getekend te worden. Dit ter vervanging van de bestaande mandaten in DOM80. Mogen wij u dan ook vriendelijk verzoeken om bijgevoegd mandaat te ondertekenen en terug te sturen naar ons. Daarnaast dient u uw bank op de hoogte te brengen vooraleer de eerste invordering via dit mandaat kan gebeuren. Mogen wij u daarom vragen dit ondertekende mandaat zo snel mogelijk te bevestigen bij uw bank? U kunt dit doen door de gegevens van bijgevoegd mandaat in te geven in de elektronische toepassing van uw bank indien die functionaliteit bestaat. Indien deze mogelijkheid niet van toepassing is, gelieve dan bijgevoegd mandaat ondertekend voor te leggen in uw bankkantoor zodat zij de bevestiging voor u kunnen ingeven. Bedankt voor uw medewerking. Met vriendelijke groeten

Opgemaakt te ............................................................................. op . . / . . / . . . . Naam evt. stempel schuldeiser

26 Professionelen

Bijlage 7

Lay-out van het migratiebestand. Het migratiebestand bevat een beginopname (= de hoofding van het bestand) en meerdere gegevensopnames (= de details van uw mandaten) in de volgende lay-out:

Beginopname

1

1

N

Identificatie opname = 0

2-4

3

AN

Toepassingscode = SDD

5

1

N

Aard bestand = 2 (Download)

6-8

3

N

Protocolcode van de geadresseerde bank

9 - 11

3

AN

Protocolcode van de onderdeelnemer of blanco

12 - 19

8

N

Datum aanpak van het bestand (JJMMAAAA)

20 - 23

4

N

Volgnummer van het bestand

24 - 27

4

N

Totaal aantal bestanden

28 - 35

8

N

Aantal gegevensopnamen

36 - 46

11

N

Identificatienummer schuldeiser

47 - 205

159

AN

Blanco

Gegevensopname

1

1

N

Identificatie opname = 1

2-9

8

N

Volgnummer opname

10 - 28

19

AN

Referte- of abonneenummer

29 - 44

16

AN

IBAN-rekeningnummer debtor (betaler)

45 - 56

12

N

DOM80 domiciliëringsnummer of rekeningnummer betaler

57 - 62

6

N

Mandaatreferte of nullen

63 - 70

8

N

Datum opening oorspronkelijke domiciliëring (JJMMAAAA)

71 - 105

35

AN

Naam debtor (betaler)

106 - 140

35

AN

Adres debtor

141 - 150

10

N

Postcode debtor

151 - 175

25

AN

Lokalitieit debtor

176 - 186

11

AN

BIC debtorbank (8 + XXX of blanco's)

187 - 197

11

N

DOM80 identificatienummer creditor

198 - 205

8

N

Datum recentste download (aan te vullen NBB)


Nota's

SEPA Direct Debit

28 Professionelen


Nota's

SEPA Direct Debit

30 Professionelen


Made in BNP Paribas • Media Processing

Advies ? Informatie ? Verrichtingen ? BNP Paribas Fortis is er voor u. Kom langs in het kantoor

(op afspraak ma-vrij tot 19 u.; za 9-12 u.) Kantoren

Bel ons op tel. 02 433 43 31 (ma-vrij 7-22 u.; za 9-17 u.)

Surf naar www.bnpparibasfortis.be (alle dagen, 24 u. op 24) Internet

Surf mobiel naar m.bnpparibasfortis.be (alle dagen, 24 u. op 24) GSM

BNP Paribas Fortis is de commerciële benaming van Fortis Bank nv, ingeschreven en handelend als verzekeringsagent onder het FMSA-nr. 25.879 A voor AG Insurance nv.

BNP Paribas Fortis biedt de verzekeringsproducten van AG Insurance aan.

Fortis Bank nv Warandeberg 3 1000 Brussel RPR Brussel BTW BE0403.199.702 FSMA-nr. 25.879 A

AG Insurance nv E. Jacqmainlaan 53 1000 Brussel RPR Brussel BTW BE0404.494.849

Deze brochure werd gedrukt op 100% gerecycleerd papier met het Europees Ecolabel .

V.U.: Francis Peene, Fortis Bank nv, Warandeberg 3, 1000 Brussel , RPR Brussel - IN9216 I 02-2012 I 17256

Telefoon

SEPA Direct Debit PROFESSIONELEN. Succesvol starten met de Europese domiciliëring

Recommend Documents