Semangat Meningkatkan Kepastian Masa Depan

2013

Laporan Tahunan Annual Report

Semangat Meningkatkan Kepastian Masa Depan The spirit of reaching a certain future

Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dplk.bankmandiri.co.id

Daftar Isi Table of Contents

Pengantar Introduction

02

Ikhtisar Data Keuangan Financial Highlights

03

Portofolio Investasi Investment Portfolio

07

Rangkuman Demografi Peserta Summary of Participant Demographics

09

Rangkuman Iuran Peserta Summary of Contributions

11

Laporan Dewan Pengawas Report of the Board of Trustees

12

Profil Dewan Pengawas Profile of the Board of Trustees

14

Laporan Pengurus Report of the Board of Committee

17

Profil Pengurus Profile of the Board of Committee

19

Profil Mandiri DPLK Profile of Mandiri DPLK

25

Visi, Misi, Moto, Budaya Kerja dan Tujuan Vision, Mission, Motto, Culture and Goals

26

Mandiri DPLK Mandiri DPLK

27

Riwayat Singkat Brief History

27

Organ Mandiri DPLK Organs of Mandiri DPLK

28

Jajaran Manajemen Mandiri DPLK Management of Mandiri DPLK

30

Kegiatan dan Usaha Business and Activities

31

Struktur Organisasi Organizational Structure

32

Sumber Daya Manusia Human Resources

33

Demografi Peserta Participant Demographics

33

Pendiri Mandiri DPLK Founder of Mandiri DPLK

37

Anak Perusahaan/Direct Placement dan Struktur Grup Subsidiary/Direct Placement and Group Structure

39

Analisa dan Pembahasan Manajemen Management Discussion and Analysis Kinerja 2013 Performance 2013

41

Tinjauan Operasional Operational Review

42

Analisis Kinerja Keuangan Analysis of Financial Performance

44

Pembayaran Manfaat Pensiun Payment of Pension Benefits

47

Pendanaan Funding

48

Kebijakan dan Realisasi Investasi Investment Policy and Realization

49

Pemasaran Marketing

51

Transaksi Dengan Pihak Berelasi Transactions with Related Parties

52

Evaluasi Kinerja 2013 Evaluation of Performance in 2013

53

Target dan Proyeksi Kinerja 2014 Targets and Performance Projection of 2014

54

Tata Kelola Perusahaan Corporate Governance

01

40

55

Pendiri Founder

57

Dewan Pengawas Board of Trustees

58

Pengurus Committee

59

Komite Investasi Investment Committee

63

Audit Internal Internal Audit

65

Akuntan Publik Public Accountant

65

Manajemen Risiko Risk Management

66

Sistem pengendalian intern Internal Control System

71

Litigasi Litigation

75

Akses Informasi Information Access

76

Prosedur pengaduan Complain Handling Procedure

76

Kode Etik Code of Ethics

77

Sistem Pelaporan Pelanggaran Whistleblowing

77

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility

78

Laporan Keuangan Financial Report

79

Laporan Tahunan 2013 | Semangat Meningkatkan Kepastian Masa Depan

Mandiri DPLK

Pengantar Introduction

Kata Pengantar Introduction Mengacu pada Undang-undang Nomor 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun dan Peraturan Pemerintah Nomor 77 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun Lembaga Keuangan, fungsi utama Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., yang selanjutnya disingkat dengan Mandiri DPLK, adalah menyelenggarakan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP) dan menjalankan tata kelola dana pensiun lembaga keuangan yang baik (Good Pension Fund Governance) dengan visi menjadi Dana Pensiun Lembaga Keuangan paling progresif dan terpercaya. Sejalan dengan ketentuan Pasal 13 Ayat (4) Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK tentang kewajiban Pengurus untuk menyampaikan informasi kepada Peserta dan Stakeholders lainnya mengenai neraca dan perhitungan hasil usaha menurut bentuk, susunan dan waktu yang ditetapkan oleh ketentuan perundang-undangan di bidang dana pensiun serta kewajiban untuk mengumumkan laporan keuangan yang telah diaudit akuntan publik dalam surat kabar yang memiliki peredaran nasional, maka Mandiri DPLK menerbitkan Laporan Tahunan Mandiri DPLK 2013 (Annual Report) kepada publik. Laporan Tahunan Mandiri DPLK 2013 ini disusun dengan menggambarkan perkembangan pengelolaan Mandiri DPLK secara komprehensif sekaligus memberikan gambaran kondisi lingkungan investasi, baik menyangkut perkembangan ekonomi global maupun nasional, perkembangan pasar keuangan dan pasar modal, kondisi ekonomi sektor riil serta informasi tantangan dan strategi Mandiri DPLK dalam mengupayakan perkembangan investasi yang terus tumbuh dan meningkat serta berkesinambungan. Dengan diterbitkannya Laporan Tahunan Mandiri DPLK 2013 ini, diharapkan dapat menjadi media informasi yang komprehensif sekaligus sebagai sarana pengawasan bagi Pendiri, Dewan Pengawas, Peserta dan seluruh Stakeholders lainnya untuk kemajuan Mandiri DPLK dalam mengupayakan kesejahteraan di hari tua bagi Peserta dan keluarganya.

Referring to Law Nr. 11 Year 1992 about pension funds and Government Regulation Nr. 77 Year 1992 about financial institution pension funds, the main function of the financial institution pension fund of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., further on Mandiri DPLK, is the implementation of a defined contribution pension plan (PPIP) and to uphold good pension fund governance, with the vision to become the most progressive and trusted financial institution pension fund. In accordance to article 13 (4) of the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK, about the obligation of the Directors to provide to participants and stakeholders information about the balance sheet and business results, in the form, structure and the period of time that is defined by rules and regulations of pension funds, and the obligation to publish the audited financial report in newspaper with nation-wide circulation, Mandiri DPLK publishes the 2013 Mandiri DPLK Annual Report. This report has been developed to provide a comprehensive picture about the management of Mandiri DPLK and also to provide information about the conditions of the investment environment, including developments in the global and national economies, the development of the financial and capital markets, the condition of the real sector, and the challenges and strategies of Mandiri DPLK in the course of upholding investments that continue to grow in a sustainable manner. The 2013 Mandiri DPLK Annual Report is designed to become a comprehensive information media as well as a means of supervision for the founder, trustees, participants and all stakeholders, to examine the progress of Mandiri DPLK in upholding the financial future of its participants and their families.

Hormat kami

Sincerely,

Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Financial Institution Pension Fund PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Mandiri DPLK

Annual Report 2013 | The spirit of reaching a certain future

02



Jumlah Investasi 2013

Pendapatan investasi 2013

Nilai Aktiva Bersih 2013

Total Investments of 2013

Investment Return of 2013

Net Assets of 2013

Rp 198,87

miliar/billion

(CAGR 2011-2013: 357,27%)

03

Rp 10,51

miliar/billion (CAGR 2011-2013: 739,25%)


Rp 209,99

miliar/billion

(CAGR 2011-2013: 318,25%)

Mandiri DPLK


(dalam miliar Rupiah)

(in billions of Rupiah) 2013

2012

2011

Penambahan Aset Neto

120,81

86,69

2,87

Net Assets Increase

Pengurangan Aset Neto

1,71

0,38

0,005

Net Assets Decrease

209,99

89,18

2,87

Change of Total Net Assets

Pendapatan Investasi

10,64

1,58

0,02

Investment Return

Beban Investasi

0,039

0,006

0

Investment Costs

1,59

0,37

0,005

Operational Costs

10,51

1,57

0,018

Returns of Tax

198,87

81,34

2,08

Total Investments

11,11

7,84

0,79

Total Non-Investment Assets

Jumlah Aset Tersedia

209,99

89,18

2,87

Total Available Assets

Jumlah Aset Neto

209,99

89,18

2,87

Total Net Assets

Jumlah Liabilitas Manfaat Pensiun

209,99

89,16

2,87

Total Benefit Payables

Total Kenaikan Aset Neto

Beban Operasional Hasil Usaha Setelah Pajak Jumlah Investasi Jumlah Aset Non Investasi

Mandiri DPLK


04


Return on Investment (ROI) 8 7,37% 7

Rasio

5 3,77%

Ratio

3

1

0,87%

2011

Return per paket (NAB)

2013

Return based on Investment Packages 15,10%

15

2012

10

15

9,80%

10

8,32%

7,68% 5

5

3,23%

1,88% 1

1 2011

2012

2013

2011

Pasar Uang Money Market

2012

2013

Pendapatan Tetap Fixed Income 15

10

12,69%

5

3,31%

4,11%

-2,8%

5

0

9,58%

10

3,26%

1 -5

2011

2012

2013

Saham - Pasar Uang Shares – Money Market

05


2011

2012

2013

Saham - Pendapatan Tetap Shares – Fixed Income

Mandiri DPLK


Return per paket (NAB)

Return based on Investment Packages

15

15

11,30% 10

10,31% 10 7,41%

7,68% 5

5 2,56%

1,23%

1

1 2012

2011

2013

2012

2011

Campuran - Kombinasi 1 Combination 1

2013

Campuran - Kombinasi 2 Combination 2

17,07%

15

13,48%

10

15

9,90%

10

7,53% 5

5 2,94%

1

1 2011

2012

Syariah - Pasar Uang Sharia – Money Market

Mandiri DPLK

3,28%

2013

2011

2012

2013

Syariah - Pendapatan Tetap Sharia – Fixed Income


06


Portofolio Investasi Investment Portfolio (dalam miliar Rupiah)

Paket Investasi Investasi Pasar Uang (PU)

(in billions of Rupiah)

2013

2012

2011

Investment Package

5,93

1,27

0,008

Money Market (PU)

14,17

7,49

1,36

Fixed Income (PT)

Investasi Saham Pasar Uang (SHPU)

1,24

0,53

0,11

Shares – Money Market (SHPU)

Investasi Saham Pendapatan Tetap (SHPT)

2,17

1,20

0,30

Shares – Fixed Income (SHPT)

Investasi Campuran MICK-1

0,42

0,14

0,02

Combination 1 (MICK-1)

Investasi Campuran MICK-2

2,33

0,98

0,22

Combination 2 (MICK-2)

Investasi Syariah Pasar Uang (SYPU)

0,16

0,06

0,01

Sharia – Money Market (SYPU)

172,46

69,65

0,06

Sharia – Fixed Income (SYPT)

Investasi Pendapatan Tetap (PT)

Investasi Syariah Pendapatan Tetap (SYPT)

(dalam miliar Rupiah)

Jenis Investasi Deposito On Call

(in billions of Rupiah)

2013

2012

2011

Investment Package

-

-

0,39

On Call Deposits

87,24

78,89

1,65

Time Deposits

Saham

2,40

0,014

-

Shares

Obligasi

8,08

2,0

-

Bonds

99,46

-

-

Sukuk

1,70

0,44

0,05

Mutual Funds*

Deposito Berjangka

Sukuk Reksa Dana*

* terdiri atas Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Campuran, dan Reksa Dana Saham * Includes: money market mutual funds, fixed income mutual funds, combined mutual funds, share mutual funds

07


Mandiri DPLK


Dalam kurun 3 (tiga) tahun, Mandiri DPLK

Within the first three years of its establishment,

mengalami pertumbuhan investasi yang sangat

Mandiri DPLK has recorded rapid growth of

baik.

investments.

Dari segi nominal, tiga paket investasi terbesar

In nominal terms, the three largest investment

adalah:

packages are:

• Investasi Syariah Pendapatan Tetap (SYPT) Rp 172,46 miliar, • Investasi Pendapatan Tetap (PT) Rp 14,17 miliar, dan • Investasi Pasar Uang (PU) Rp 5,93 miliar

• Fixed Income Sharia Investments (SYPT) IDR 172.46 billion • Fixed Income Investments (PT) IDR 14.17 billion • Money Market Investments (PU) IDR 5.93 billions

Dari segi tingkat pertumbuhan, tiga paket investasi yang paling menonjol adalah: • Investasi Syariah Pendapatan Tetap (SYPT) CAGR 2011-2013: 1.341,31%, • Investasi Pasar Uang (PU) CAGR 2011-2013: 814,69% dan • Investasi Campuran MICK-1 CAGR 2011-2013: 165,22%.

In terms of growth rate, the three dominant investment packages are: • Fixed Income Sharia Investments (SYPT) CAGR 2011-2013: 1,341.31% • Money Market Investments (PU) CAGR 2011-2013: 814.69% and • Combined Investment MICK-1 CAGR 20112013: 165.22%

Mandiri DPLK


08


Rangkuman Demografi Peserta Summary of Participant Demographics Mandiri DPLK mengelola peserta individu dan peserta grup dengan tujuan untuk meningkatkan kepastian masa depan peserta sesuai paket investasi pilihannya. •

•

09

Jumlah peserta aktif secara keseluruhan berkembang pesat, pada tahun 2011 berjumlah 1.891 Peserta, tahun 2012 meningkat menjadi 10.820 Peserta dan pada akhir tahun 2013 menjadi 21.016 Peserta (CAGR 123,16%). Jumlah Kepesertaan grup pada tahun 2011 berjumlah 19 Perusahaan, tahun 2012 meningkat menjadi 44 Perusahaan dan pada akhir tahun 2013 menjadi 95 Perusahaan. (CAGR 2011-2013: 71,00%).


Mandiri DPLK manages both individual and group participants. We ensure their financial future based on their investment package of choice. Total active participants increased from 1,891 participants in 2011, then increase up to 10.820 participants in 2012 and become 21,016 participants in 2013 (CAGR 2011-2012: 123.16%). Total group participants increased from 19 companies in 2011, then increase up to 44 companies in 2012 and become 95 companies in 2013 (CAGR 2011-2013: 71.00%)

Mandiri DPLK


Tiga Grup Peserta Terbesar Berdasarkan

Three Largest Participant Groups Based

Jumlah Peserta dan Jumlah Aset

on Number of Participants 2011-2013

Kelolaan (AUM) Peserta Terbesar 2011 No

Perusahaan

Jumlah Peserta

No

Company

Total Participants

1

BSM

734

2

Yayasan Cahaya Harapan Bangsa

94

3

Merapi Golf

92

AUM terbesar 2011 No

Perusahaan

No

Jumlah AUM

Company

Total AUM

1

PT Bumi Daya Plaza

Rp 1.126.929.415,99

2

BSM

Rp

709.110.590,00

3

Yayasan Kesehatan Bank Mandiri

Rp

155.114.862,00

Peserta Terbesar 2012 No

Perusahaan

Jumlah Peserta

No

Company

Total Participants

1

BSM

6.843

2

PT Mandiri Tunas Finance

392

3

PT Tanjung Jati B Power Services

359

AUM Terbesar 2012 No

Perusahaan

Jumlah AUM

No

Company

Total AUM

1

BSM

Rp 75.421.800.891

2

PT Bumi Daya Plaza

Rp

4.317.354,950

3

PT Sarana Multigriya Finansial

Rp

792.470.600

Peserta Terbesar 2013 No

Perusahaan

Jumlah Peserta

No

Company

Total Participants

1

BSM

8.623

2

Universitas Airlangga

2.624

3

PT Korintiga Hutani

760

AUM Terbesar 2013 No

Perusahaan

No

Mandiri DPLK

Jumlah Peserta

Company

Total Participants

1

BSM

Rp 176.240.457.433

2

PT Bumi Daya Plaza

Rp

4.806.371.208

3

PT Kubota Indonesia

Rp

1.359.625.098


10


Rangkuman Iuran Peserta Summary of Participants Contributions Mandiri DPLK mengelola secara seksama dan profesional dana yang berasal dari iuran peserta, baik dari iuran Kepesertaan Group maupun Kepesertaan Individu / Pekerja Mandiri.

Mandiri DPLK manages the contributions of the participants – both the group participants and the individual/independent worker participants - in a prudent and professional manner.

Iuran Kepesertaan Group berasal dari : porsi Iuran yang menjadi beban Pemberi Kerja atau porsi iuran yang menjadi beban Peserta dan/atau gabungan porsi Iuran Pemberi Kerja dan Peserta, sebagaimana ditetapkan dalam Perjanjian Kerjasama Pengelolaan Dana Pensiun.

The group participant contributions comprise a portion that is the responsibility of the employer, or a portion that is the responsibility of the participant and/or a portion that is the responsibility of the employer and the participant, as regulated in the Pension Fund Management Cooperation Agreement.

Iuran Kepesertaan Individu/Pekerja Mandiri termasuk iuran Individual kolektif merupakan iuran porsi Peserta dan menjadi beban dari masing-masing Peserta.

Furthermore, the individual/independent worker participant contribution is the responsibility of each participant.

Pemberi Kerja dan Individual Kolektif Sampai dengan akhir tahun 2013, kepesertaan Group yang dikelola sebanyak 95 perusahaan dengan 18.427 Peserta dan akumulasi iuran Peserta sebesar Rp 190,38 miliar. Jumlah kepesertaan Group, peserta, dan akumulasi iuran peserta ini meningkat lebih dari dua kali lipat apabila dibandingkan dengan tahun 2012, yang mencapai sebanyak 44 perusahaan dengan 9.349 peserta dan akumulasi iuran peserta sebesar Rp. 37.40 miliar dan peningkatan ini telah berkembang dengan pesat apabila dibandingkan dengan tahun 2011, dimana pada saat itu baru mencapai 19 perusahaan dengan 1.410 peserta dan akumulasi iuran peserta sebesarRp. 2.85 miliar Pertumbuhan rata-rata (CAGR 2011-2013) untuk kepesertaan group mencapai 71,00%, untuk jumlah peserta mencapai 135,55%, dan untuk akumulasi iuran peserta mencapai 340,90%. Hal ini menunjukkan bahwa kepercayaan Peserta terhadap Mandiri DPLK terus meningkat dari tahun ketahun. Adapun Iuran Pemberi Kerja dan Invididual Kolektif mencapai 95,84% atau sebesar Rp.190.38 miliar dari jumlah keseluruhan Iuran Peserta pada tahun 2013. Individu/Pekerja Mandiri Kesadaran tentang peran dan pentingnya Mandiri DPLK terus meningkat. Hal ini dapat digambarkan terhadap jumlah Pekerja Mandiri yang menjadi peserta individual Mandiri DPLK selama 3 (tiga) tahun terakhir yang terus mengalami peningkatan, yaitu pada tahun 2011 mencapai 481 peserta, pada tahun 2012 meningkat menjadi 1.471 peserta dan pada akhir tahun 2013 meningkat menjadi 2.589 peserta. Pertumbuhan rata-rata (CAGR 2011-2013) mencapai 75,25%. Iuran Pekerja Individual Mandiri DPLK / Pekerja Mandiri juga meningkat lebih dari dua kali lipat, yaitu pada tahun 2011 mencapai sebesar Rp 630 juta, pada tahun 2012 meningkat menjadi sebesar Rp 3,38 miliardan pada akhir tahun 2013 meningkat menjadi Rp 8,25 miliar. Pertumbuhan rata-rata (CAGR 2011-2013) mencapai 135,71%.

Employer and Collective Individual In 2013, the group participants consisted of 95 companies, or 18,427 participants; while the accumulated participant contributions reached IDR 190.38 billion. The number of companies, participants, and participant contributions increase more than twofold compared to 2012, which reached 44 companies or 9,349 participants, and has increased significantly compared to 2011, which reached 19 companies or 1,410 participants, while the accumulated participant contributions reached IDR 2,85 billion. Average growth (CAGR 2011-2013) in terms of companies reached 71.00%; in terms of participants 135.55%; and in terms of contributions 340.90%; proof for increased trust in Mandiri DPLK. The contributions of employer and collective individual participants reached 95.84% or IDR 190,38 billion of total participants in 2013. Invididual The awareness about the importance of pension funds increased continuously. The number of independent individual participants of Mandiri DPLK increased from 1,471 workers in 2011 to become 2,589 workers in 2013. Average growth (CAGR 2011-2013) reached 75.25%. The independent worker participant contributions increased more than two-fold, namely from IDR 3.38 billion in 2012 to become IDR 8.25 billion in 2013. Average growth (CAGR 20112013) reached 135.67%. The individual contribution made up 4.16% of total participant contributions in 2013.

Iuran Pekerja Mandiri mencapai 4,16% dari jumlah keseluruhan Iuran Peserta pada tahun 2013.

11

Laporan Tahunan 2013 | Spirit Meningkatkan Kepastian Masa Depan

Mandiri DPLK

Laporan Dewan Pengawas Report of the Board of Trustees

Laporan Dewan Pengawas Report of the Board of Trustees Stakeholders yang kami hormati,

Dear Stakeholders,

Saya menyambut gembira atas terbitnya Laporan Tahunan Mandiri DPLK 2013 ini, yang dipublikasikan sesuai format sesuai arahan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengenai pelaporan tahunan dana pensiun.

I welcome the 2013 Mandiri DPLK Annual Report which is designed to follow the Indonesian Financial Services Authority (OJK) format of pension funds annual reports.

Pada tahun 2013, Mandiri DPLK melewati tahun ketiganya dengan hasil yang sangat baik. Senantiasa berkomitmen mematuhi undangundang dan peraturan yang berlaku, Mandiri DPLK tumbuh pesat, baik dari segi jumlah peserta dan pendanaan, maupun dari segi investasi dan hasil usaha. Sesuai peraturan dana pensiun Mandiri DPLK, Dewan Pengawas telah melakukan pengawasan atas pengelolaan dana pensiun oleh Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus, menyampaikan laporan tahunan secara tertulis kepada Pendiri, serta menyebarkan salinan laporan tahunan kepada para Peserta.

In 2013, Mandiri DPLK successfully passed its third year and reached remarkable results. Fully committed to comply to existing rules and regulations, Mandiri DPLK managed to grow rapidly, both in terms of participants and funding and in terms of investments and returns. In accordance to the pension fund regulation of Mandiri DPLK, the Board of Trustees has supervised the management of the pension fund by the Board of Directors, submitted its annual report to the Founder, and distributed copies of their annual report to participants.

Atas nama Dewan Pengawas, dapat saya laporkan bahwa tugas-tugas tersebut telah kami jalankan

Mandiri DPLK


12

Laporan Dewan Pengawas Report of the Report of the Board of Trustees

dengan seksama, didukung sepenuhnya oleh Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus. Dapat saya laporkan pula, Dewan Pengawas telah menunjuk akuntan publik untuk mengaudit laporan keuangan dan laporan investasi Mandiri DPLK. Berdasarkan pemeriksaan atas semua catatan, dokumen dan kekayaan Mandiri DPLK, serta keterangan yang diperoleh dari manajemen, Dewan Pengawas Mandiri DPLK berpendapat, Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus telah melakukan pengelolaan atas dana pensiun dengan sangat baik. Pada akhir tahun 2013, jumlah aktiva bersih mencapai sebesar Rp. 209,99 miliar, meningkat sebesar Rp. 120,91 miliar atau 135,57% apabila dibandingkan dengan jumlah aktiva bersih tahun 2012 yang mencapai sebesar Rp. 89.18 miliar, sedangkan jumlah aktiva bersih tahun 2011 mencapai sebesar Rp. 2,87 miliar. Pertumbuhan rata-rata (CAGR 2011-2013) untuk jumlah aktiva bersih mencapai 318,25 % Jumlah Investasi sampai dengan akhir tahun 2013 mencapai sebesar Rp. 198,87 miliar, meningkat sebesar Rp. 117.53 miliar atau 144,49 % apabila dibandingkan dengan jumlah investasi tahin 2012 yang mencapai sebesar Rp. 81.34 miliar, sedangkan jumlah investasi tahun 2011 mencapai sebesar Rp. 2,87 miliar . Pertumbuhan ratarata (CAGR 2011-2013) untuk jumlah investasi mencapai 310,74 %. Pendapatan Investasi sampai dengan akhir tahun 2013 mencapai sebesar Rp. 10,64 miliar, meningkat sebesar Rp. 9.07 miliar atau 577,71 % apabila dibandingkan dengan jumlah pendapatan investasi tahin 2012 yang mencapai sebesar Rp. 1.57 miliar, sedangkan jumlah pendapatan investasi tahun 2011 mencapai sebesar Rp. 18,25 juta . Pertumbuhan rata-rata (CAGR 2011-2013) untuk pendapatan investasi mencapai 735,40 %.

On behalf of the Board of Trustees, I am pleased to report that we have completed those tasks with great care, and the full support of the Board of Directors and the management. We can also report that the Board of Trustees has appointed a public accountant to audit the the financial report and the investment report of Mandiri DPLK. Based on the inspection of all notes, documents and assets of Mandiri DPLK, as well as information gathered from the management, the Board of Trustees of Mandiri DPLK is of the opinion that the Board of Directors and the management have done an outstanding job of managing the pension fund. In 2013, net assets reached IDR 209.99 billion, which is an increase of IDR 120.91 billion or 135.57% compared to the total net assets of 2012 that reached IDR 89.18 billion, while total assets of 2011 reached IDR 2.87 billion. The average growth (CAGR 2011-2013) of total net assets reached 318.25%. Total investments at year end of 2013 reached IDR 198.87 billion, which is an increase of IDR 117.53 billion or 144.49% compared to the total investments of 2012 that reached IDR 81.34 billion, while the total investments of 2011 reached IDR 2.87 billion. The average growth (CAGR 2011-2013) of total investments reached 310.74%. The return of investment at year end of 2013 reached IDR 10.64 billion, which is an increase of IDR 9.07 billion or 577.71% compared to the total return of investments in 2012 that reached IDR 1.57 billion, while the total return of investments of 2011 reached IDR 18.25 million. The average growth (CAGR 2011-2013) of returns of investment reached 735.40%. On behalf of the Board of Trustees, I would like to thank all personnel of Mandiri DPLK and the stakeholders for their support and dedication towards the growth of Mandiri DPLK.

Atas nama Dewan Pengawas saya mengucapkan terima kasih kepada seluruh jajaran Mandiri DPLK dan pemangku kepentingan atas dukungan, dedikasi, dan daya tumbuh yang diberikan kepada Mandiri DPLK. Jakarta, 19 Juni 2014

Edwin Gerungan Ketua Dewan Pengawas Chairman of the Board of Trustees

13


Mandiri DPLK

Profil Dewan Pengawas Profile of the Report of the Board of Trustees

Profil Dewan Pengawas Profile of the Board of Trustees Edwin Gerungan (65 tahun), Ketua Dewan Pengawas Chairman of the Board of Trustees Komisaris Utama Bank Mandiri sejak tanggal 16 Mei 2005 dan diangkat kembali pada RUPST tanggal 17 Mei 2010. Beliau merupakan lulusan Principla College Illinois, USA di bidang filsafat dan ekonomi dan aktif mengikuti berbagai pelatihan dan seminar di bidang perbankan, fund management, dan keuangan. juga merangkap sebagai komisaris Independen. Beliau mengawali karir di Citibank NA, dengan posisi terakhir sebagai Vice President (1972-1997), Executive Vice President di Bank Mandiri (1999-2000), Kepala BPPN (2000-2001). Komisaris BCA (2002), Komisaris Bank Danamon (2003-2005), Direktur BHP Biliton Indonesia (2007-2013),

President Commissioner of Bank Mandiri since 16 May 2005 and re-appointed by the AGSM of 17 May 2010. He is a graduate of the Principla College Illinois, USA in the field of philosophy and economy and actively particpates in various training and seminars in the field of banking, fund management, and finance; he also is an Independent Commissioner. He started his career at Citibank NA, with the last held position of Vice President (1972-1997), then became Executive Vice President of Bank Mandiri (1999-2000), Head of BPPN (2000-2001), Commissioner of BCA (2002), Commissioner of Bank Danamon (2003-2005), and Director of BHP Billiton Indonesia (2007-2013).

Gunarni Suworo (70 tahun), Anggota Dewan Pengawas Member of the Board of Trustees Komisaris Independen Bank Mandiri sejak tanggal 16 Mei 2005 dan diangkat kembali pada RUPST tanggal 17 Mei 2010. Beliau merupakan lulusan Universitas Padjadjaran di bidang ekonomi, dan aktif mengikuti berbagai pelatihan dan seminar, di antaranya: Financial Derivatives and Securities, Asia Pacific Banking Executive Conference, Risk Management Certification, serta Internal Auditors Conference. Beliau mengawali karir di Citibank NA (1970-1987), kemudian bekerja di Bank Niaga sebagai Senior Vice President Marketing & Credit Group, Direktur Utama Bank Niaga, dengan posisi terakhir sebagai Wakil Komisaris Utama (19872007).

Mandiri DPLK

Independent Commissioner of Bank Mandiri since 16 May 2005 and re-appointed by the AGSM of 17 May 2010. She is a graduate of Universitas Padjadjaran in the field of economics, she is actively participating in various trainings and seminars, among others: Financial Derivatives and Securities, Asia Pacific Banking Executive Conference, Risk Management Certification, and Internal Auditors Conference. She started her career at Citibank NA (1970-1987), then worked at Bank Niaga as Senior Vice President Marketing & Credit Group, and President Director, with the last held position of Vice President Commissioner (1987-2007).


14

Profil Dewan Pengawas Report of the Board of Trustees

Pradjoto (60 tahun), Anggota Dewan Pengawas member of the Board of Trustees Komisaris Independen Bank Mandiri sejak tanggal 16 Mei 2005 dan diangkat kembali pada RUPST tanggal 17 Mei 2010, Alumnus Fakultas Hukum Universitas Indonesia (1981) ini memperoleh gelar Master of Arts bidang ekonomi dari Kyoto University (1988) dan aktif mengikuti berbagai pelatihan didalam dan diluar negeri, termasuk di antaranya sertifikasi manajemen risiko. Beliau mengawali karir di Bank Pembangunan Indonesia (1981-1993), Ketua Ombudsman BPPN (20002001), Komisaris Bank International Indonesia (2002-2006), Ketua Tim Independen Divestasi Bank Permata (2004), Tenaga Ahli Kejaksaan Agung (2005), beliau juga merupakan Anggota Dewan Kode Etik Badan Sertifikasi Manajemen Risiko (sejak 2005), Penasehat Hukum Dewan Gubernur Bank Indonesia (sejak 2006), dan Ketua Dewan Etik Perbanas (sejak 2006)

Independent Commissioner of Bank Mandiri since 16 May 2005 and re-appointed by the AGSM of 17 May 2010, started his career at Bapindo (19811983) and became commissioner of BII (2002-2006) before joining Bank Mandiri. An alumnus of the faculty of law of Universitas Indonesia (1981), he obtained the degree of Master of Arts in the field of economics from the Kyoto University (1988) and is actively participating in various trainings inside and outside of the country, including among others the certification of risk management. He started his career at Bank Pembangunan Indonesia (1981-1993), then became Head of the BPPN Ombudsman (2000-2001), Commissioner of Bank International Indonesia (2002-2006), Head of the Independent Divestment Team of Bank Permata (2004), Expert Staff of the General Attorney (2005), and also member of the Board of Code of Ethics of the Risk Management Certification Body (since 2005), Legal Advisor of the Board of Governors of Bank Indonesia (since 2006), and the Chairman of the Board of Ethics of Perbanas (since 2006).

Krisna Wijaya (58 tahun), Anggota Dewan Pengawas member of the Board of Trustees Komisaris Independen Bank Mandiri sejak tanggal 5 Juli 2010. Beliau mengawali karir di Bank Rakyat Indonesia sebagai Staf Umum hingga menjadi Anggota Dewan Komisaris (1980-2005), Komisaris Bank Danamon (2008-2010) sebelum bergabung dengan Bank Mandiri. Lulusan IPB (1980) dan memperoleh gelar Master Manajemen (1990) dan Doktor (2009) dari Universitas Gadjah Mada, dan aktif mengikuti pelatihan dan seminar di bidang ekonomi dan perbankan di dalam Negeri dan di luar Negeri.

15

Independent Commissioner of Bank Mandiri since 5 July 2010, started his career at BRI as general staff and became member of the Board of Commissioners (1980-2005), commissioner of Bank Danamon (2008-2010), before joining Bank Mandiri. A graduate of IPB (1980), he obtained the degree Master of Management (1990) and Doctor (2009) from Universitas Gadjah Mada, and is actively participating in trainings , and seminars in the fields of economics and banking in Indonesia and abroad.


Mandiri DPLK

Profil Dewan Pengawas Profile of the Report of the Board of Trustees

Wahyu Hidayat (59 tahun), Anggota Dewan Pengawas member of the Board of Trustees Komisaris Bank Mandiri sejak tanggal 23 April 2012. Saat ini juga beliau sebagai Sekretaris Kementrian BUMN. Pendidikan formal di Universitas Gajah Mada (1979) dan melanjutkan studi di bidang keuangan pembangunan pada University of Birmingham, Inggris (1984), aktif mengikuti pelatihan dan kursus di bidang manajemen dan administrasi keuangan di Dalam Negeri dan Luar Negeri. Beliau mengawali karir di Departemen Keuangan RI pada tahun 1980 dan memiliki pengalaman profesional sebagai Komisaris PT Adhi Karya (1993-1995), Direktur Sucofindo (1995-1999), Direktur Utama Merpati Nusantara Airlines (1999), Ketuian INACA (19992003), Direktur Utama Pelita Air Service (20032005), Komisaris Utama PT Madani Sekurities (2002-2006), Komisaris Independen PT Indo Exchange Tbk (2003-2006), Komisaris Utama PT Jamsostek (2007-2008), Komisaris Utama PT Rajawali Nusantara Indonesia (Persero) sejak 2008 dan Komisaris PT Krakatau Steel Tbk. (sejak 2012).

Commissioner of Bank Mandiri since 23 April 2012 and also Secretary of the Ministry of State-owned Enterprises. He completed his formal education at Universitas Gadjah Mada (1979) then continued studying in the field of development finance at the University of Birmingham, England (1984), and is actively participating in trainings and courses in the field of financial management and administration. He started his career at the Ministry of Finance of the Republic of Indonesia in 1980 and has professional experience as Commissioner of PT Adhi Karya (1993-1995), Director of Sucofindo (1995-1999), President Director of Merpati Nusantara Airlines (1999), Head of INACA (19992003), President Director of Pelita Air Service (20032005), President Commissioner of PT Madani Securities (2002-2006), Independent Commissioner of PT Indo Exchange Tbk (2003-2006), President Commissioner of PT Jamsostek (2007-2008), President Commissioner of PT Rajawali Nusantara Indonesia (Persero) since 2008 and Commissioner of PT Krakatau Steel Tbk (since 2012).

Abdul Aziz (52 tahun), Anggota Dewan Pengawas member of the Board of Trustees Komisaris Bank Mandiri sejak tanggal 2 April 2013. Pendidikan formal di Institut Pertanian Bogor (1987) dan melanjutkan pendidikan Strata 2 di Institut Pendidikan dan Pengembangan Manajemen (1993), aktif mengikuti pelatihan dan kursus di Dalam Negeri dan Luar Negeri. Saat ini beliau juga merupakan Direktur Utama PT Sarana Jasa Utama (sejak 2005). Beliau memiliki pengalaman profesional sebagai pengembang usaha PT Pasarini Pedibumi (1993-1997), Komisaris PT Panca Nugraha Paramitra (1997-2005), Komisari PT PLN (2009-2013).

Commissioner of Bank Mandiri since 2 April 2013, He is a graduate of IPB (1987) and continued studying at the post-graduate level at Institut Pendidikan dan Pengembangan Manajemen (1993), actively participating in training and courses inside and outside of the country. Currently also President Director of PT Sarana Jasa Utama (since 2005). His professional experience includes being a business developer of PT Pasarini Padibumi (1993-1997), Commissioner of pt Panca Nugraha Paramitra (1997-2005), and Commissioner of PT PLN (2009-2013).

Agus Suprianto (60 tahun), Anggota Dewan Pengawas member of the Board of Trustees Komisaris Bank Mandiri sejak tanggal 2 April 2013. Pendidikan formal di Universitas Udayana bidang Hukum (1985), memperoleh gelar Master bidang Ekonomi International di University of Colorado (1991), aktif mengikuti pelatihan dan kursus di Dalam Negeri dan Luar Negeri. Beliau mengawali karir di Denpasar dengan posisi terakhir sebagai Kepala Sub Seksi Pembiayaan (1977-1995), Advisor Executive Director di Bank Dunia (2000-2003), berbagai jabatan di Departemen Keuangan RI hingga mencapai posisiKepala Badan Kebijakan Fiskal (1977-2011). Komisaris BRI (2007-2012).

Mandiri DPLK

Commissioner of Bank Mandiri since 2 April 2013, a graduate of Universitas Udayana in the field of law (1985), he obtained the degree of Master in the field of international economics from the University of Colorado, USA (1991), and is actively participating in competence development activities. He started his career in Denpasar as the Head of Sub Seksi Pembiayaan (1977-1995), Advisor to the Executive Director of the World Bank (2000-2003), and held various offices at the Ministry of Finance of the Republic of Indonesia until he reached the position of Head of the Fiscal Policy Body (1977-2011), and became Commissioner of BRI (2007-2012). Annual Report 2013 | The spirit of reaching a certain future

16


Laporan Pengurus Report of the Board of Committee Para Pendiri, Dewan Pengawas dan Para Peserta yang kami hormati, Tahun 2013 merupakan tahun ketiga Mandiri DPLK menorehkan catatan khusus dalam perjalanan perkembangan bisnis dana pensiun sekaligus melengkapi perjalanan sejarah Mandiri Group sebagai one stop financial banking kepada masyarakat. Ditengah perkembangan bisnis ini, Mandiri DPLK mencoba meraih pangsa pasar yang masih sangat luas dengan senantiasa mematuhi undang-undang dan peraturan yang berlaku. Pencapaian kinerja 2013 ini dapat menjadi pondasi bagi Mandiri DPLK untuk terus berkembang dan menyempurnakan bisnis dan layanannya. Jumlah aktiva bersih sampai dengan akhir tahun 2013 mencapai sebesar Rp. 209,99 miliar, meningkat sebesar Rp. 120,91 miliar atau 135,57% apabila dibandingkan dengan jumlah aktiva bersih tahun 2012 yang mencapai sebesar Rp. 89.18 miliar, sedangkan jumlah aktiva bersih tahun 2011 mencapai sebesar Rp. 2,87 miliar. Pertumbuhan rata-rata (CAGR 2011-2013) untuk jumlah aktiva bersih mencapai 318,25 % Jumlah Investasi sampai dengan akhir tahun 2013 mencapai sebesar Rp. 198,87 miliar, meningkat sebesar Rp. 117.53 miliar atau 144,49 % apabila dibandingkan dengan jumlah investasi tahin 2012 yang mencapai sebesar Rp. 81.34 miliar, sedangkan jumlah investasi tahun 2011 mencapai sebesar Rp. 2,87 miliar . Pertumbuhan rata-rata (CAGR 2011-2013) untuk jumlah investasi mencapai 310,74 %.

17


Honorable Founders, Board of of Trustees and Participants, The year 2013 became a milestone in the history of the pension fund of Mandiri DPLK as a business, but also enriched the history of the Mandiri Group as a one stop financial banking institution of Indonesia. Within the development of the business, Mandiri DPLK strived to seize a significant share of the huge and still growing market, while constantly complying to rules and regulations. The achievements of 2013 can be seen as a foundationg for the continuous growth of Mandri DPLK and for the perfection of its business and services. In 2013, net assets reached IDR 209.99 billion, which is an increase of IDR 120.91 billion or 135.57% compared to the total net assets of 2012 that reached IDR 89.18 billion, while total assets of 2011 reached IDR 2.87 billion. The average growth (CAGR 2011-2013) of total net assets reached 318.25%. Total investments at year end of 2013 reached IDR 198.87 billion, which is an increase of IDR 117.53 billion or 144.49% compared to the total investments of 2012 that reached IDR 81.34 billion, while the total investments of 2011 reached IDR 2.87 billion. The average growth (CAGR 2011-2013) of total investments reached 310.74%.

Mandiri DPLK


Pendapatan Investasi sampai dengan akhir tahun 2013 mencapai sebesar Rp. 10,64 miliar, meningkat sebesar Rp. 9.07 miliar atau 577,71 % apabila dibandingkan dengan jumlah pendapatan investasi tahin 2012 yang mencapai sebesar Rp. 1.57 miliar, sedangkan jumlah pendapatan investasi tahun 2011 mencapai sebesar Rp. 18,25 juta . Pertumbuhan rata-rata (CAGR 2011-2013) untuk pendapatan investasi mencapai 735,40 %. Atas nama Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus, dapat saya laporkan, Mandiri DPLK berhasil memenuhi dan bahkan melampaui seluruh sasaran kinerja keuangan, pemasaran, dan operasional. Mandiri DPLK tumbuh secara pesat dan berkelanjutan, sejalan dengan tujuan pendiriannya, baik dari segi potensi bisnis, kelengkapan produk, sinergi, dan sosial-edukasi masyarakat tentang pentingnya mempersiapkan kesejahteraan hari tua. Kinerja tersebut tidak terlepas dari penerapan strategi investasi. Sesuai peraturan dana pensiun, Mandiri DPLK dapat melakukan investasi pada sepuluh jenis investasi. Namun, pada tahun 2013, manajemen mengutamakan deposito berjangka, obligasi atau sukuk, saham, serta reksa dana, sehingga, Mandiri DPLK mencapai tingkat pengembalian investasi (ROI dengan mutasi selisih pendapatan investasi) yang kompetitif, yaitu 7.37%. Kinerja yang sangat baik juga terjadi dalam segi pendanaan, yang meningkat seiring dengan pertumbuhan jumlah peserta. Pada tahun 2013, Peserta Mandiri DPLK meningkat 94,23% atau mencapai 21.016 Peserta, sementara jumlah iuran meningkat 219,80% atau mencapai Rp 110,49 miliar. Dapat kami laporkan pula, terkait keseimbangan aset terhadap liabilitas pada tahun 2013, Mandiri DPLK berada pada posisi yang sangat aman, dengan nilai aktiva bersih sebesar Rp 209,99 miliar dan tanpa adanya manfaat pensiun yang jatuh tempo. Posisi ini tentunya mencerminkan usia Mandiri DPLK yang masih relatif muda. Namun, juga perlu saya sampaikan, Mandiri DPLK merupakan bagian dari Mandiri Group yang sangat mapan. Kemapanan ini tercermin dalam penerapan tata kelola Mandiri DPLK, yang mengacu kepada tata kelola Bank Mandiri. Pada tahun 2013, perkembangan terpenting dalam penerapan tata kelola pada Mandiri DPLK adalah penyelarasan struktur organisasi, serta penunjukkan Yusuf Budi Baik sebagai Direktur Utama/Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK, menggantikan Evi Yuteva, sesuai Surat Keputusan Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk No. KEP. DIR/239/2013 dan ketetapan Otoritas Jasa Keuangan No. S-3759/ NB.II/2013, serta penunjukkan Rudi Rahman sebagai Direktur Keuangan, Umum dan Administrasi.

The return of investment at year end of 2013 reached IDR 10.64 billion, which is an increase of IDR 9.07 billion or 577.71% compared to the total return of investments in 2012 that reached IDR 1.57 billion, while the total return of investments of 2011 reached IDR 18.25 million. The average growth (CAGR 2011-2013) of returns of investment reached 735.40%. On behalf of Administrator and the acting Administrator, I would like to report that Mandiri DPLK has met and even surpassed all targets of financial, marketing, and operational performance. Mandiri DPLK has grown rapidly and sustainably, inline with the purpose of its establishment, both in terms of busines potential, product assortment, synergy, and social-educational function that highlights the importance of proper pension planning. This performance is interrelated with the implementation of the investment strategy. According to its pension fund regulation, Mandiri DPLK can invest in ten types of investments. However, in 2013, the management focused on time deposits, bonds or sukuk, shares, and mutual funds, so that Mandiri DPLK was able to reach a return on investment (ROI with investment valuation difference) that is competitive at the level of 7.37%. Mandiri DPLK also performed well in terms of funding, which increased inline with the growth of the number of participants. In 2013, the participants of Mandiri DPLK increased 94.23% and reached 21,016 workers, while total contributions increased 219.80% and reached IDR 110.49 billion. Futhermore, we would like to report that in terms of balance between assets and liabilities, in 2013 Mandiri DPLK was in a very safe position, with net assets reaching IDR 209.99 billion with a minimum of due payable benefits. Obviously, this position reflects the young age of Mandiri DPLK. Nevertheless, I would like to underline the fact that Mandiri DPLK is a part of the established Mandiri Group. The expertise is reflected in the implementation of corporate governance at Mandiri DPLK, which adheres to the implementation of corporate governance at Bank Mandiri. In 2013, the most important development in terms of corporate governance of Mandiri DPLK is the adjustment of the organizational structure, the appointment of Yusuf Budi Baik as President Director/acting Administrator of Mandiri DPLK, replacing Evi Yuteva, based on the Decree of the BOD of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk Nr. KEP.DIR/239/2013 and rule Nr. S-3759/NB.II/2013 of the Indonesian Financial Services Authority (OJK), as well as the appointment of Budi Rahman as Director of Finance, General Affairs and Administration.

Finally, I would like to express my gratitude towards the personnel Akhirnya, saya mengucapkan terima kasih kepada seluruh jajaran of Mandiri DPLK and the stakeholders, both internal and external, for their trust, direction, and cooperation, so that Mandiri DPLK was Mandiri DPLK dan pemangku kepentingan, baik eksternal maupun able to reach remarkable results, and develop a foundation of internal, atas kepercayaan, arahan, dan kerja samanya, sehingga Mandiri DPLK dapat mencapai hasil yang sangat baik, serta dapat continuous growth. membangun landasan pertumbuhan secara berkelanjutan. Jakarta, 19 Juni 2014

Abdul Rachman Pengurus / Direktur Supervisi Mandiri DPLK Administrator/Supervising Director of Mandiri DPLK Mandiri DPLK


18


Profil Pengurus Profile of the Board of Committee Budi Gunadi Sadikin (49 tahun), Pengurus Committee Direktur Utama Bank Mandiri terhitung tanggal 2 April 2013. Sebelumnya beliau menjabat sebagai Direktur Bank Mandiri sejak Tahun 2006. Menempuh pendidikan formal terakhir di ITB (1988), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau berawal di IBM Headquarter, Japan (1988-1994), kemuadian bergabung dengan Bank Bali hingga menjadi Chief General Manager Jakarta (1994-1999), bergabung dengan ABN AMRO Indonesia hingga menjadi Senior Vice President Director (1999-2003), selanjutnya bergabung dengan Bank Danamon hingga menjadi Executive Vice President (2003-2006).

President Director of Bank Mandiri since 2 April 2013. Previously, he was a Director of Bank Mandiri since 2006. Graduating from ITB (1988), he is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. His professional career commenced at the IBM Headquarter, Japan (1988-1994), followed by joining Bank Bali with the last held position of Chief General Manager Jakarta (1994-1999), joining ABN AMRO Indonesia with the last held position of Senior Vice President Director (1999-2003), and joining Bank Danamon with the last held position of Executive Vice President (20032006).

Riswinandi (56 tahun), Pengurus Committee Wakil Direktur Utama Bank Mandiri terhitung tanggal 17 Mei 2010. Sebelumnya beliau menjabat sebagai Komisaris Bank Mandiri (2003-2005) dan Direktur Bank Mandiri (2005-2010). Menempuh pendidikan formal terakhir dalam bidang ekonomi di Universitas Trisakti (1983), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau berawal di SGV Utomo (1984-1986), bergabung dengan Bank Niaga hingga menjadi Vice President (1986-2000), selanjutnya bergabung di BPPN hingga menjadi Senior Vice President (1999-2001), lalu bergabung kembali dengan Bank Danamon hingga menjadi Direktur (2001-2003).

19

Vice President Director of Bank Mandiri since 17 May 2010. Previously, he was Commissioner of Bank Mandiri (2003-2005) and Director of Bank Mandiri (2005-2010). Graduating from Universitas Trisakti in the field of economics (1983), he is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. His professional career started at SGV Utomo (1984-1986), then he joined Bank Niaga with the last held position of Vice President (1986-2000), joined BPPN with the last held position of Senior Vice President (19992001), and joining Bank Danamon with the last held position of Director (2001-2003).


Mandiri DPLK


Abdul Rachman (59 tahun), Pengurus Committee Direktur Bank Mandiri sejak tahun 2005, saat ini beliau menjabat sebagai Direktur Institutional Banking dan sejak tahun 2011 ditunjuk sebagai Direktur Supervisi Mandiri DPLK, sebelumnya beliau menjabat sebagai Direktur Special Aset Management (2008-2010) dan sebagai Direktur Corporate Banking (2005-2008). Menempuh pendidikan formal di Universitas Padjajaran Bandung (1980) dan bidang manajemen keuangan di Kansas State University (1989), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara, Pengalamam profesional beliau berawal di Bank Pembangunan Indonesia hingga menjadi Kepala Urusan (1981-1999), setelah proses merger Bank Mandiri beliau menjadi Senior Vice President and Group Head (1999-2003), selanjutnya menjadi Executive Vice President (2003-2005), menjadi Komisaris Mandiri Sekuritas (2003-2004) dan Komisaris Bank Syariah Mandiri (2003-2005).

Director of Bank Mandiri since 2005, he is now the Director of Institutional Banking and since 2011 was appointed as the Supervising Director of Mandiri DPLK. Previously, he was Director of Special Assets Management (2008-2010) and Director of Corporate Banking (2005-2008). Graduating from Universitas Padjadjaran, Bandung (1980), he continued studying at the Kansas State University in the field of financial management (1989) and is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. His professional career commenced at Bank Pembangunan Indonesia with the last held position of Kepala Urusan (19811999), and following the merger of Bank Mandiri he became Senior Vice President and Group Head (1999-2003), Executive Vice President (2003-2005), Commissioner of Mandiri Sekuritas (2003-2004), and Commissioner of Bank Syariah Mandiri (2003-2005).

Sentot A. Sentausa (56 tahun), Pengurus Committee Direktur Risk Management Bank Mandiri sejak tahun 2006. Menempuh pendidikan formal di Universitas Padjajaran (1983) dan Monash University, Australia (1995), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau berawal di Bank Pembangunan Indonesia (1986-1999), setelah proses merger Bank Mandiri beliau menjadi Vice President (1999-2002), selanjutnya menjadi Senior Vice President and Group Head Procurement & Fixed Assets (20032004), Senior Vice President and Group Head Consumer Risk (2004-2005), Senior Vice President and Group Head Portfolio & Operasional Risk (20052006), selanjutnya menjadi Executive Vice President Risk Management dan Chairman BMEL London (2005-2006).

Mandiri DPLK

Director of Risk Management of Bank Mandiri since 2006. Graduated from Universitas Padjadjaran (1983), he continued studying at the Monash University of Australia (1995) and is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. His professional career commenced at Bank Pembangunan Indonesia (1986-1999), and after the merger with Bank Mandiri he became Vice President (19992002), Senior Vice President and Group Head Procurement & Fixed Assets (2003-2004), Senior Vice President and Group Head Consumer Risk (2004-2005), Senior Vice President and Group Head Portfolio & Operational Risk (2005-2006), and Executive Vice President Risk Management and Chairman BMEL London (2005-2006).


20


Ogi Prastomiyono (52 tahun), Pengurus Committee Direktur Compliance & Human Capital Bank Mandiri sejak tahun 2008. Menempuh pendidikan formal di Institut Pertanian Bogor (1984) dan The Economic Institute Boulder, Colorado USA (1992) serta University of Notre Dame (1994), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau berawal di Bank Ekspor Impor Indonesia (1986-1999), setelah proses merger Bank Mandiri beliau menjadi Senior Vice President and Group Head Compliance dan Direktur Bank Syariah Mandiri (1999-2005), Executive Vice Presiden and Group Head Internal Audit (2006-2008).

Director of Compliance & Human Capital of Bank Mandiri since 2008. Graduating from Institut Pertanian Bogor (1984), the Economic Institute Boulder, Colorado USA (1992), and the University of Notre Dame (1994), he is actively participating in trainings and seminars inside and outside the country. His professional career commenced at Bank Ekspor Impor Indonesia (1986-1999), and following the merger with Bank Mandiri he became Senior Vice President and Group Head Compliance, and Director of Bank Syariah Mandiri (1999-2005), Executive Vice President and Group Head Internal Audit (2006-2008).

Pahala N. Mansury (42 tahun), Pengurus Committee Direktur Finance and Strategy Bank Mandiri sejak tahun 2010, Menemuh pendidikan formal di Universitas Indonesia dan memperoleh gelar MBA Finance dari Stern School of Business, New York University, memperoleh CFA Charterholder dari CFA Institute (2003), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau berawal sebagai Change Management Consultant di Anderson Consulting Jakarta (1997). Senior Consultant di Booz Allen Hamilton dan Project Leader pada The Boston Consulting Group (1998-2003), bergabung di Bank Mandiri sejak tahun 2003 sebagai Senior Vice President and Group Head Corporate Development, Change Management Office, Accounting and Economic Research (2003-2006), selanjutnya menjadi Executive Vice President Coordinator Finance & Strategy dan Chief Financial Officer (2006-2010), saat ini beliau juga merupakan Vice President CFA Indonesia.

21

Director of Finance and Strategy of Bank Mandiri since 2010, he graduated from Universitas Indonesia and obtained the degree of MBA Finnance from the Stern School of Business, New York University, the CFA Charterholder from the CFA Institute (2003), and is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. His professional career commenced as Change Management Consultant at Anderson Consulting Jakarta (1997) and continued as Senior Consultant at Booz Allen Hamilton and as Project Leader at The Boston Consulting Group (19982003), before joining Bank Mandiri in 2003 as Senior Vice President and Group Head Corporate Development, Change Management Office, Accounting and Economic Research (2003-2006), and Executive Vice President Coordinator Finance & Strategy and Chief Financial Officer (2006-2010). He is now also the Vice President of CFA Indonesia.


Mandiri DPLK


Fransisca Nelwan Mok (57 tahun), Pengurus Committee Direktur Corporate Banking Bank Mandiri sejak tahun 2010. Menemuh pendidikan formal di Universitas Padjajaran Bandung (1981) dan Sekolah Tinggi Manajemen Labora Bidang Keuangan (2002), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau berawal di Bank Bumi Daya hingga menjadi Team Leader Credit Recovery Wilayah (1983-1999), setelah proses merger Bank Mandiri beliau menjadi Senior Officer CRM Corporate & Financial Institution, Manager Djakarta Distric Center Region III, CBC Manager, Regional Manager, Senior Vice President dan Executive Vice President (1999-2009).

Director of Corporate Banking of Bank Mandiri since 2010. Graduating from Universitas Padjadjaran, Bandung (1981) and Sekolah Tinggi Manajemen Labora in the field of finance (2002), she is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. Her professional career started at Bank Bumi Daya with the last held position of Team Leader Regional Credit Recovery (1983-1999), and after the merger with Bank Mandiri, she became Senior Officer CRM Corporate & Financial Institution, Manager of Djakarta District Centre Region III, CBC Manager, Regional Manager, Senior Vice President and Executive Vice President (1999-2009).

Sunarso (50 tahun), Pengurus Committee Direktur Commercial & Business Banking Bank Mandiri sejak tahun 2010. Menempuh pendidikan formal di Institut Pertanian Bogor (1988) dan Master Business Administration Universitas Indonesia (2002), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau berawal di Bank Dagang Negara hingga menjadi Relationship Manager (1991-1999), setelah proses merger Bank Mandiri beliau menjadi Senior Officer, Senior Relationship Manager, Assistant Vice President, Vice President, Senior Vice President Client Service Team Manager, Senior Vice President and Group Head Plantation Specialist, Executive Vice President and Group Head Corporate Banking Agro Based (1999-2010).

Mandiri DPLK

Director of Commercial & Business Banking of Bank Mandiri since 2010. Graduating from Institut Pertanian Bogor (1988) he obtained the degree of MBA from Universitas Indonesia (2002), and is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. His professional career commenced at Bank Dagang Negara with the last held position of Relationship Manager (1991-1999), and after the merger with Bank Mandiri he became Senior Officer, Senior Relationship Manager, Assistant Vice President, Vice President, Senior Vice President Clien Service Team Manager, Senior Vice President Group Head Plantation Specialist, Executive Vice President and Group Head Corporate Banking Agro Based (19992010).


22


Kresno Sediarsi (55 tahun), Pengurus Committee Direktur Technology & Operations Bank Mandiri sejak tahun 2010. Menempuh pendidikan formal di Universitas Gajah Mada (1983) dan International University of Japan bidang Hubungan International (1992), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau berawal di Bank Dagang Negara hingga menjadi Ketua Tim Perencanaan dan Pengembangan Corporate Banking Project (1985-1999), setelah proses merger Bank Mandiri beliau menjadi Division Head Branch Network Development, Senior Vice President and Group Head Commercial Business Development & Support, Senior Vice President and Group Head Small Business Sales, Pemegang Kewenangan Memutus Kredit (PPMK), Senior Vice President and Group Head Human Capital (1999-2010).

Director of Technology & Operations of Bank Mandiri since 2010. Graduating from Universitas Gadjah Mada (1983) and the International University of Japan in the field of international relations (1992), he is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. His professional career commenced at Bank Dagang Negara with the last held position of Ketua Tim Perencanaan dan Pengembangan Corporate Banking Project (1985-1999), and after the merger with Bank Mandiri, he became Division Head Branch Network Development, Senior Vice President and Group Head Business Development & Support, Senior Vice President and Group Head Small Business Sales, Pemegang Kewenangan Memutus Kredit (PPMK), and Senior Vice President and Group Head Human Capital (1999-2010).

Royke Tumilaar (49 tahun), Pengurus Committee Direktur Financial Institutions & Special Asset Management Bank Mandiri sejak tahun 2011. Menempuh pendidikan formal di Universitas Trisakti (1987) dan Master Business in Finance University of Technology, Sydney (1999), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau berawal di Bank Dagang Negara hingga menjadi Profesional Staf Tim Penyelesaian Kredit Bank Negara, setelah proses merger Bank Mandiri beliau menjadi Vice President, selanjutya menjadi Senior Vice President and Group Head Regional Commercial Sales (2007-2009), Komisaris Mandiri Sekuritas (2009), Senior Vice President and Group Head Jakarta Commercial Sales (2010).

Director of Financial Institutions & Special Assets Management of Bank Mandiri since 2011. Graduating from Universitas Trisakti (1987) and obtaining the degree of Master Business in Finance from the University of Technology, Sydney (1999), he is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. His professional career started at Bank Dagang Negara with the last held position of Professional Staff Tim Penyelesaian Kredit Bank Negara, and after the merger with Bank Mandiri he became Vice President, Senior Vice President and Group Head Regional Commercial Sales (2007-2009), Commissioner of Mandiri Sekuritas (2009), and Senior Vice President and Group Head Jakarta Commercial Sales (2010).

Hery Gunardi (51 tahun), Pengurus Committee Direktur Micro & Retail Banking Bank Mandiri sejak tahun2013, Menempuh pendidikan formal di Universitas 17 Agustus 1945 (1987) dan University of Oregon, USA bidang Finance & Accounting (1991), aktif mengikuti pelatihan dan seminar di dalam Negeri dan berbagai Negara. Pengalaman profesional beliau di Bank Pembangunan Indonesia hingga menjadi Kepala Divisi Urusan Keuangan dan Jasa Perbankan (1991-1998), setelah proses merger Bank Mandiri beliau menjadi Regional Marketing Manager, Area Manager, Direktur Project Pendirian Perusahaan Asuransi Patungan dengan AXA, Direktur PT AXA Mandiri Financial Services. Senior Vice President and Group Head Mass Banking, Presiden Komisaris PT AXA Mandiri Financial Services, Executive Vice President and Group Head Jakarta Network, Komisaris Utama PT Mandiri Manajemen Investasi.

23


Director of Micro & Retail Banking of Bank Mandiri since 2013. Graduating from Universitas 17 Agustus 1945 (1987) and the University of Oregon, USA in the field of finance & accounting (1991), he is actively participating in trainings and seminars inside and outside of the country. His professional career commenced with Bank Pembangunan Indonesia where he became Kepala Divisi Urusan Keuangan dan Jasa Perbankan (1991-1998), and after the merger with Bank Mandiri he became Regional Marketing Manager, Area Manager, Project Director during the establishment of the joint insurance company with AXA, Director of PT AXA Mandiri Financial Services, Senior Vice President and Group Head Mass Banking, President Commissioner of PT AXA Mandiri Financial Services, Executive Vice President and Group Head Jakarta Network, and President Commissioner of PT Mandiri Manajemen Investasi.

Mandiri DPLK


SURAT PERNYATAAN PENGURUS DAN DEWAN PENGAWAS

STATEMENT OF THE CommitteeS AND BOARD OF TRUSTEES

TENTANG TANGGUNG JAWAB ATAS LAPORAN TAHUNAN 2013

ABOUT

Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

THE RESPONSIBILITY OVER THE 2013 ANNUAL REPORT OF Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Kami yang bertanda tangan di bawah ini menyatakan bahwa semua informasi dalam laporan tahunan Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. tahun 2013 telah dimuat secara lengkap dan benar, serta bertanggung jawab penuh atas kebenaran isi laporan tahunan perusahaan.

We the undersigned are herewith stating that all information within the annual report of Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. of 2013 has been presented comprehensively and correctly, and are fully responsible about the truth of the company’s annual report.

Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya.

This statement has been stated truthfully.

19 Juni 2014

19 June 2014

Mandiri DPLK

Pengurus, Committee

Dewan Pengawas Trustees

Abdul Rachman Pengurus Mandiri DPLK Direktur Supervisi Mandiri DPLK Board of Committee

Edwin Gerungan Komisaris Utama Bank Mandiri Board of Trustees


24



25

Laporan Tahunan 2013 | Semangat Spirit Meningkatkan Meningkatkan Kepastian Kepastian MasaMasa Depan Depan

Mandiri DPLK


Visi Vision Menjadi Dana Pensiun Lembaga Keuangan paling progresif dan terpercaya

To be the most progressive and trusted financial institution pension fund

Misi Mission 1. 2. 3. 4.

Mengusahakan pertumbuhan dan return maksimal pada tingkat keamanan yang tinggi Mengembangkan potensi sumber daya manusia profesional Menyediakan solusi dana pensiun terbaik bagi pemberi kerja di Indonesia Berperan serta dalam mengedukasi masyarakat pentingnya perencanaan finansial

1. 2. 3. 4.

To maintain maximum growth and return at a high level of security To develop professional human resources To provide financial institution pension fund solutions to job providers in Indonesia To actively participate in the public education about the importance of financial planning

Moto Motto Muda Berencana Masa Depan Sejahtera

Securing future by planning early

Budaya Kerja Culture • Kepercayaan • Integritas • Profesionalisme

Mandiri DPLK

• Fokus Pada Peserta • Kesempurnaan

• Trust • Integrity • Professionalism

• Customer Focus • Excellence


26


Tujuan Goals Mandiri DPLK menjalankan tata kelola perusahaan yang baik untuk menjaga tercapainya tujuan sebagai berikut:

Mandiri DPLK implements good corporate governance to reach the following goals:

1.

1.

2. 3. 4.

mengupayakan kesejahteraan di hari tua bagi Peserta beserta keluarganya, sekaligus melakukan edukasi terhadap masyarakat dalam hal kesejahteraan hari tua meningkatkan fee-based income Bank Mandiri melengkapi portofolio produk Bank Mandiri, serta mengoptimalkan sinergi Mandiri Sekuritas, Mandiri Manajemen Investasi dan Bank Syariah Mandiri

2. 3. 4.

to ensure old age financial security of the participants and their families and, simultaneously, to conduct public education about pension planning to increase the fee-based income of Bank Mandiri to complete the product portfolio of Bank Mandiri to optimize the synergy between Mandiri Sekuritas, Mandiri Manajemen Investasi and Bank Syariah Mandiri

Mandiri DPLK Mandiri DPLK Dana pensiun bernama Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., selanjutnya disingkat Mandiri DPLK, berkedudukan dan berkantor pusat di:

The pension fund’s official name is Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., and is abbreviated Mandiri DPLK. It is domiciled and headquartered at:

Plaza Mandiri, Lt. 7 Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 36-38 Jakarta 12190 Telp: 021-5275757 Fax: 021-5263805 Email: [email protected] Web: dplk.bankmandiri.co.id

Plaza Mandiri, 7th Floor Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 36-38 Jakarta 12190 Telp: 021-5275757 Fax: 021-5263805 Email: [email protected] Web: dplk.bankmandiri.co.id

Riwayat Singkat Brief History Mandiri DPLK didirikan berdasarkan Keputusan Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. No. KEP. DIR/027/2011 tanggal 31 Januari 2011 tentang Peraturan Dana Pensiun dari Mandiri DPLK, dan telah mendapat pengesahan berdasarkan Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. KEP-103/KM.10/2011 tanggal 11 Februari 2011.

27

Mandiri DPLK was established based on the Decision of the Board of Directors of PT Bank Mandiri (Pesero) Tbk. Nr. KEP.DIR/027/2011 of 31 January 2011 on the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK, which has been approved by the Decision of the Minister of Finance of the Republic of Indonesia Nr. KEP-103/KM.10/2011 of 11 February 2011.


Mandiri DPLK


Pada tanggal 16 Mei 2011, Direksi Bank Mandiri yang bertidak selaku Pendiri dan Pengurus Mandiri DPLK mengubah Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK melalui Keputusan Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. No. KEP.DIR/125A/2011 tentang Peraturan Dana Pensiun dari Mandiri DPLK, yang telah mendapat pengesahan berdasarkan Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. KEP-445/KM.10/2011 tanggal 17 Juni 2011.

On 16 May 2011, the Board of Directors of Bank Mandiri, acting as the Founder and the Committee of Mandiri DPLK, has changed the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK through the Decision of the Board of Directors of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Nr. KEP.DIR/125A/2011 on the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK, which has been approved by the Decision of the Minister of Finance of the Republic of Indonesia Nr. KEP445/KM.10/2011 of 17 June 2011.

Organ Mandiri DPLK Organs of Mandiri DPLK

Mandiri DPLK

Organ Mandiri DPLK adalah Pendiri, Dewan Pengawas, Pengurus dan Direktur Supervisi Mandiri DPLK.

The organs of Mandri DPLK are the Founder, the Board of Trustees, the Committee, and the Supervising Director of Mandiri DPLK.

Pendiri adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., Dewan Pengawas adalah Komisaris Bank Mandiri, Pengurus adalah Direksi Bank Mandiri, Direktur Supervisi Mandiri DPLK adalah Direktur Institutional Banking Bank Mandiri

The Founder is PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., the Board of Trustees is the Board of Commissioners of Bank Mandiri, the Committee is the Board of Director of Bank Mandiri, and the Supervising Director is the Director of Institutional Banking of Bank Mandiri.


28


Jajaran Manajemen Mandiri DPLK Management of Mandiri DPLK

29

Dalam rangka pengelolaan Dana Pensiun dan sesuai Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK, Pendiri wajib menunjuk Pelaksana Tugas Pengurus dan menunjuk petugas khusus yang bertanggung jawab atas pelaksanaan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah.

In the course of managing the pension fund in accordance to the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK, the Founder is obligated to appoint an acting Committee and to appoint a special officer that is responsible for the implementation of the Know-Your-Customer principle.

Yusuf Budi Baik, Pelaksana Tugas Pengurus Pelaksana Tugas Pengurus dan Direktur Utama Mandiri DPLK terhitung tanggal 01 Agustus 2013. Sebelumnya menjabat sebagai Direktur Komersial Mandiri DPLK (2012). Menempuh pendidikan formal dalam bidang teknik mesin di Universitas Sumatera Utara (1999), aktif mengikuti pelatihan dan seminar baik inhouse maupun public di dalam dan luar negeri yang mendukung pekerjaan sehari-hari. Mengawali karier sebagai di Axa Mandiri Financial Services sebagai Area Sales Manager (2004-2006), Regional Sales Manager (2006 – 2009), National Sales Manager (20092010), Head of Business Development & Sales Quality ( 2010-2012) dan Head of Unit Syariah (2011-2012).

Yusuf Budi Baik, Acting Committee Acting Committee and President Director of Mandiri DPLK since 1 August 2013; previously held the position of Director of Mandiri DPLK (2012). Completed his formal education in the field of engine engineering at Universitas Sumatera Utara (1999), actively participating in training and seminars, both inhouse and public, inside and outside of the country, to support him in his daily working activities. Commenced his career at Axa Mandiri Financial Services as Area Sales Manager (2004-2006), Regional Sales Manager (2006-2009), National Sales Manager (2009-2010), Head of Business Development & Sales Quality (2010-2012) and Head of Unit Syariah (2011-2012).


Mandiri DPLK


Rudi Rahman, Direktur Direktur Mandiri DPLK terhitung tanggal 01 Agustus 2013. Sebelumnya menjabat sebagai Vice President DSD – Institutional Banking ( 2009 – 2013). Menempuh pendidikan formal dalam bidang ekonomi jurusan International Finance & Banking di London Metropolitan University (2006), aktif mengikuti pelatihan dan seminar baik inhouse maupun public di dalam dan luar negeri yang mendukung pekerjaan sehari-hari. Mengawali karier di Bank Niaga sebagai Account Officer (1995) dan pindah di Bank Bumi Daya (1996) yang kemudian merger menjadi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (1999).

Rudi Rahman, Director Director of Mandiri DPLK since 1 August 2013; previously held the position of Vice President DSD – Institutional Banking (2009-2013). Completed his formal education in the field of economics, specializing in international finance & banking at the London Metropolitan University (2006), actively participating in training and seminars, both inhouse and public, inside and outside of the country, to support him in his daily working activities. Started his career at Bank Niaga as Account Office (1995), then moved to Bank Bumi Daya (1996) that later merged into PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (1999).

Jajaran Pegawai Mandiri DPLK adalah Pegawai/ Pejabat Bank Mandiri yang telah ditunjuk / ditugaskan / ditempatkan sebagai Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK, Direktur Mandiri DPLK dan Pegawai Mandiri DPLK.

The personnel of Mandiri DPLK are employees/ staff of Bank Mandiri that have been appointed or delegated as the acting Committee of Mandiri DPLK, the Directors of Mandiri DPLK, or the personnel of Mandiri DPLK.

Berdasarkan Keputusan Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. No. KEP.DIR/239/2013 tanggal 16 Agustus 2013 tentang Penunjukkan dan Penetapan Jabatan Pegawai:

Based on the Decision of the Board of Directors of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Nr. KEP. DIR/239/2013 of 16 August 2013 on the Appointment and Delegation of the Position of Personnel:

•

•

Mandiri DPLK

Yusuf Budi Baik ditunjuk sebagai Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK dengan titel jabatan Direktur Utama Mandiri DPLK dan merangkap sebagai Direktur Komersial Mandiri DPLK. Penunjukkan tersebut menggantikan Evi Yuteva yang ditugaskan sebagai Pejabat di Unit Kerja lain. Penunjukkan efektif setelah mendapat persetujuan dari OJK dan berdasarkan Keputusan Dewan Komisioner OJK No. KEP-526.NB.1/2013 tanggal 27 September 2013 tentang Penetapan Hasil Penilaian Kemampuan dan Kepatuhan atas nama Yusuf Budi Baik, maka penunjukkan Yusuf Budi Baik sebagai Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK dinyatakan efektif terhitung mulai tanggal 27 September 2013. Telah ditunjuk Rudi Rahman sebagai Direktur Keuangan, Administrasi dan Umum Mandiri DPLK dan penunjukkan efektif terhitung mulai tanggal 1 Agustus 2013.

•

Yusuf Budi Baik has been appointed as the Acting Committee of Mandiri DPLK with the position of President Director of Mandiri DPLK and Director of Commerce of Mandiri DPLK. The appointment effectively replaced Evi Yuteva who has been assigned duties within another business unit of Bank Mandiri. The appointment was effective after the approval of the Indonesian Financial Services Authority (OJK) based on the Decision of the Board of Commissioners of OJK Nr. KEP-526.NB.1/2013 of 27 September 2013 on the Evaluation of Fitness and Properness of Yusuf Budi Baik.

•

Rudi Rahman was appointed as the Director of Finance, Administration and General Affairs of Mandiri DPLK, effectively as of 1 August 2013.


30


Kegiatan dan Usaha Business and Activities Maksud didirikannya Mandiri DPLK adalah untuk menyelenggarakan program pensiun iuran pasti dengan tujuan untuk mengupayakan kesejahteraan dihari tua bagi Peserta beserta keluargannya sebagimana ditetapkan dalam Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK.

The purpose of the establishment of Mandiri DPLK is to conduct a defined contribution pension program with the aim of upholding the old-age welfare of the participants and their families as defined in the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK.

Untuk mencapai maksud dan tujuan Mandiri DPLK, sebagaimana Pasal 6 Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK menjalankan kegiatan usaha :

To fulfill the purpose and reach the aim of Mandiri DPLK, as defined in Article 6 of the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK, Mandiri DPLK conducts business activities as follows:

•

Menghimpun dana Peserta

•

Accumulate participants’ funds

•

Mengelola Kekayaan Mandiri DPLK dengan melaksanakan kegiatan investasi sesuai paket investasi yang dipilih oleh Peserta.

•

•

Melaksanakan pembayaran manfaat pensiun dengan membelikan anuitas dari perusahaan asuransi jiwa yang dipilih Peserta atau Janda/ Duda/Anak sesuai ketentuan yang diatur dalam Perarturan Dana Pensiun Mandiri DPLK atau membayarkan manfaat pensiun secara sekaligus apabila jumlahnya sama atau lebih kecil dari jumlah yang diperkenankan untuk dibayarkan secara sekaligus sebagaimana ditetapkan dalam peraturan yang berlaku.

Manage the assets of Mandiri DPLK by conducting investment activities in accordance to the investment packages of choice of the participants

•

To conduct payment of pension benefits by purchasing annuities from life insurances of choice of the participants or the Widow/ Widower/Children, in accordance to the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK, or conducting lumpsum payment of the benefits if the amount is the same or smaller than the sum allowed to be paid in the form of lumpsum as defined in the existing regulations.

•

To conduct transfer of participants funds from other pension funds and or receiving the transfer of funds on behalf of the participants from other pension funds/employer funds

•

Mandiri DPLK manages severance funds in accordance to existing rules

•

In the course of conducting its business activities, Mandiri DPLK is allowed to ask for advice from experts and or to collaborate with third parties

•

In the course of conducting its business activities, Mandiri DPLK implements the Know-Your-Customer principle.

•

• •

•

31

Melaksanakan pengalihan dana Peserta ke Dana Pensiun lain dan atau menerima pengalihan dana atas nama Peserta dari Dana Pensiun lain / Dana Pemberi Kerja. Mandiri DPLK mengelola Dana Pesangon sesuai ketentuan yang berlaku. Dalam menjalankan kegiatan dan usahanya, Mandiri DPLK dapat meminta nasehat tenaga ahli dan / atau bekerjasama dengan pihak ketiga. Dalam menjalankan kegiatan dan usahanya, Mandiri DPLK menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah.


Mandiri DPLK


Struktur Organisasi Organizational Structure Struktur organisasi Mandiri DPLK tahun 2013 adalah sebagai berikut:

The organizational structure of Mandiri DPLK as of 2013 is as follows:

Dewan Pengawas (Dewan Komisaris PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Pengurus (Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Pelaksana Tugas Pengurus Yusuf Budi Baik (Direktur Utama DPLK) Satuan Pengawas Internal

Sekertaris

Direktur Komersial

Investment & Business Dev. Department

Sales & Marketing Department

Direktur Keuangan, Umum, dan Administrasi Rudi Rahman

Finance & Accounting Department

Claim & Settelment Department

Admin & Reporting Department

Product Development

Retail Sales & Marketing

Acc. Policy and GL Maintenance

Booking/ Settlement

Administration

Product Analyst & Marketing Inteligence

Corporate Sales & Marketing

Accounting Operations

Costumer Claim

General Suport

Treasury

Mandiri DPLK

Reconsiliation

Reporting


32


Sumber Daya Manusia Human Resources Mandiri DPLK memiliki sumber daya manusia 16 (enam belas) personel; 13 (tiga belas) di antaranya merupakan sarjana S1 dan 3 (tiga) merupakan sarjana S2. Dari segi status, 13 (tiga belas) personel merupakan pegawai tetap dan 3 (tiga) merupakan pegawai kontrak. Berbagai pelatihan yang sudah diikuti jajaran Mandiri DPLK di tahun 2013, yaitu:

In 2013, the personnel has been following several trainings, namely: 1.

Pension Fund General Management (MUDP), provided by the Association of Indonesian Pension Funds (ADPI)

2.

Akuntasi dan Perpajakan Dana Pensiun Asosiasi Dana Pensiun Indonesia (ADPI)

Pension Fund Investment Management (MIDP), provided by the Association of Indonesian Pension Funds (ADPI)

3.

Handling Difficult Customer & Complain – Markshare

Pension Fund Accounting and Tax, provided by ADPI

4.

Dashboard Eith Xcelcius Server – PT. Eqa Trans Informatika

Handling Difficult Customer & Complaints, provided by Markshare

5.

Dashboard Eith Xcelsius Server, provided by PT Eqa Trans Informatika

1.

Manajemen Umum Dana Pensiun (MUDP) Asosiasi Dana Pensiun Indonesia (ADPI)

2.

Manajemen Investasi Dana Pensiun (MIDP) - Asosiasi Dana Pensiun Indonesia (ADPI)

3. 4. 5.

Mandiri DPLK has a workforce that comprises sixteen personnel; thirteen of which are graduates, three are postgraduates. Thirteen personnel are employed on permanently employee, while three are contractual basis employee.

Demografi Peserta Participants Demographics Jumlah Peserta Aktif terus meningkat pesat sejak Mandiri DPLK didirikan. Pada akhir tahun 2011 sebanyak 1.891 peserta, pada tahun 2012 menjadi 10.820 Peserta dan pada akhir tahun 2013 menjadi 21.016 peserta. Belum ada Peserta yang berhak atas pensiun ditunda maupun Peserta yang menerima pensiun sekaligus. Mandiri DPLK pun belum memiliki Peserta penerima pensiun melalui pembelian anuitas. Sejalan dengan peningkatan jumlah Peserta Aktif, kepercayaan Pemberi Kerja yang mengikutsertakan karyawannya pada Mandiri DPLK pun meningkat. Hal ini terbukti dengan peningkatan jumlah Pemberi Kerja yang mengikutsertakan karyawannya dari 44 perusahaan di akhir tahun 2012 menjadi 95 perusahaan di akhir tahun 2013. 33

The number of active participants increased rapidly since Mandiri DPLK was established. By the end of 2013, the number of active participants reached 21,016 workers. In 2013, no payment of benefits – both deferred and lumpsum – was due. Also, no participant was entitled to obtain payment of benefits by way of purchasing annuities. Corresponding to the increase of active participants, employers’ confidence in Mandiri DPLK also improved. The number of employers who sponsored their employees’ pension fund programs at Mandiri DPLK increased from 44 companies at year end 2012 to become 95 companies by year end 2013.


Mandiri DPLK


Peserta Mandiri DPLK 2011-2013 No.

Mandiri DPLK

Participants of Mandiri DPLK 2013 and 2012 Pemberi Kerja Employer

2013

2012 43

1

Akademi TNI Angkatan Laut (AAL)

-

2

Bank Pembangunan Daerah Bali

39

39

3

Bank Sinar Harapan Bali (Perorangan)

400

104

4

Bank Sinar Harapan Bali

251

62

5

Bank Syariah Mandiri (BSM)

8,619

6,848

6

Akuisisi Bank Syariah Mandiri

7

Cahaya Multi Dimensi

8 9

-

-

357

146

Ceva Animal Health Indonesia

17

14

Dana Pensiun Bank Mandiri

22

19

10

Dana Pensiun Bank Mandiri - 1

17

17

11


18

16

12


18

17

13


16

15

14

Estika Jasatama - 1

60

51

15

Estika Jasatama - 2

8

8

16

Estika Jasatama - 3

1

1

17

Estika Yasakelola

24

26

18

Gresik Cipta Sejahtera

145

145

19

Jati Piranti Solusindo - 1

17

18

20


9

8

21


25

27

22

KUFPEC Reg. Ventures (Indonesia) Ltd.

5

-

23

Kimia Farma Diagnostika

45

21

24

Mandiri Management Investasi

67

56

25

Mandiri Sekuritas

265

-

26

Mandiri Tunas Finance

505

392

27

Medco Power Indonesia - 1 (Group)

27

24

28

Medco Power Indonesia - 2 (Perorangan)

26

23

29

Merapi Golf

92

92

30

Mulia Sasmita Bhakti

43

42

31

Nippisun Indonesia

136

127

32

Persada Sokka Tama

103

81

33

Prime Pacific Group

22

22

34

PT Aman Jaya Perdana

28

-

35

PT Bima Cakra Perkasa Mineralindo (Company)

3

-

36

PT Bima Cakra Perkasa Mineralindo (Peserta)

3

-

37

PT Blue Point Bay Villas & Spa

164

-

38

PT BUMI DAYA PLAZA-JHT

62

-

39

PT BUMI DAYA PLAZA-THT

62

-

40

PT Central Insan Abadi

34

-

41

PT Citra Tanamas

77

-

42

PT EGS Indonesia

29

-

43

PT Fajar Farmatama

113

-


34


No.

Pemberi Kerja

2012

44

PT Korintiga Hutani

760

-

45

PT Kubota Indonesia

256

-

46

PT Kutai Permata Nusantara (Group)

4

-

47

PT Kutai Permata Nusantara (Perorangan)

4

-

48

PT Lintas Multi Benua (Group)

17

-

49

PT Lintas Multi Benua (Peserta)

17

-

50

PT Media Prima HR Solutions

25

-

51

PT Mulia Knitting Factory-65

55

55

52

PT Mulia Knitting Factory-70

9

9

53

PT National Insurance Brokers (Karyawan)

14

54

PT National Insurance Brokers (Company)

14

-

55

PT Prima Mitra Elektrindo

16

-

56

PT Surya Darma Perkasa

37

-

57

PT Tata Bara Utama (Group)

53

-

58

PT Tata Bara Utama (Perorangan)

53

-

59

PT Voksel Electric Tbk.

154

-

60

PT Wahana Sejahtera

224

-

61

PT Wanghort Pratama Lestari

27

-

62

PT Wargi Santosa (Grup)

8

-

63

PT Wargi Santosa (Perorangan)

64

Puriasri Bhaktikarya

65

RSUP Fatmawati

447

-

66

SEKNAS FITRA

22

17

67

SMK Al Huda

40

68

Sarana Multigriya Finansial

55

20

69

Tanjung Jati B Power Service G

190

183

70

Tanjung Jati B Power Service P

200

176

71

Telexindo Bizmart

18

12

72

Tiga Serangkai Group (TSIC) & (TSPM)

243

-

74

UNIVERSITAS AIRLANGGA

2,624

-

8

-

36

35

75

Usaha Gedung BBD JHT A

-

60

76

Usaha Gedung BBD JHT B

-

60

77

Usaha Gedung BDN

44

48

78

Wahana Optima Permai (WOP)

59

60

79

Wijaya & Company Law Firm

11

-

80

Yayasan Cahaya Harapan Bangsa - 1

99

99

81

Yayasan Cahaya Harapan Bangsa - 2

2

2

82

Yayasan De Britto

56

-

83

Yayasan Kesehatan Bank Mandiri

52

52

Sub Total Pemberi Kerja

18,427

9,349

B.

Kepesertaan Individu / Pekerja Mandiri

2,589

1,471

84

Sub Total Pemberi Kerja Total

35

2013


2,589

1,471

21,016

10,820

Mandiri DPLK


Komposisi Peserta Terbesar 2013

Largest Groups of Participants based on Employers

PT Tiga Serangkai 3.33 %


PT Korintiga Hutani

2.41 %

3.62 %

Universitas Airlangga

Bank Syariah Mandiri

12.50 %

KomposisiAUM Terbesar 2013

PT Bumi Daya Plaza 2.29 % PT Tanjung Jati B. Power Services 0.93 %

41.08 %

Largest Groups of Collective Individuals

Mandiri Sekuritas 0.59 % PT Kubota Indonesia 0.65 %

BSM 83.96 %

Mandiri DPLK


36


Pendiri Mandiri DPLK Founder of Mandiri DPLK PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Plaza Mandiri Jl. Jenderal Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190, INDONESIA, Tel: +6221 5265045, Fax: +6221 5274477, 5275577, Call Center: 14000, +6221 52997777, website: www.bankmandiri.co.id, email: [email protected]

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Plaza Mandiri Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190, INDONESIA Tel: +6221 5265045, Fax: +6221 5274477, 5275577, Call Center: 14000, +6221 52997777, website: www.bankmandiri.co.id, email: [email protected]

Bank Mandiri bergerak dalam bidang usaha perbankan, serta mengelola berbagai unit usaha yang bergerak dalam bidang keuangan.

Bank Mandiri conducts businesses in the field of banking, and manages several business units that are active in the field of financial services.

Pemegang Saham Bank Mandiri adalah Negara Republik Indonesia (60%) dan Masyarakat (40%).

37


The shareholders of Bank Mandiri are the Republic of Indonesia (60%) and the public (40%).

Mandiri DPLK


20 Pemegang Saham Terbesar Bank Mandiri Per 31 Desember 2013 adalah:

The 20 largest shareholders of Bank Mandiri as of 31 December 2013 are:

1. Negara Republik Indonesia (60%)

1. Negara Republik Indonesia (60%)

2. JPMCB - NORGES BANK (1,4969329%)

2. JPMCB - NORGES BANK (1,4969329%)

3. SSB 4545 S/A LAZARD EMERGING MARKETS EQUITY 336.017.430 (1,4400747%)

3. SSB 4545 S/A LAZARD EMERGING MARKETS EQUITY 336.017.430 (1,4400747%)

4. PT. JAMINAN SOSIAL TENAGA KERJA (PERSERO) (1,3736747%)

4. PT. JAMINAN SOSIAL TENAGA KERJA (PERSERO) (1,3736747%)

5. GIC S/A GOVERNMENT OF SINGAPORE (1,0987931%)

5. GIC S/A GOVERNMENT OF SINGAPORE (1,0987931%)

6. BNYM SA/NV AS CUST OF EMPLOYEES PROVIDEN (0,8559334%)

6. BNYM SA/NV AS CUST OF EMPLOYEES PROVIDEN (0,8559334%)

7. JPMCB-SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND (0,8127793%)

7. JPMCB-SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND (0,8127793%)

8. BBH BOSTON S/A VANGRD EMG MKTS STK INFD (0,7738833%)

8. BBH BOSTON S/A VANGRD EMG MKTS STK INFD (0,7738833%)

9. PT PRUDENTIAL LIFE ASSURANCE (0,6994822%)

9. PT PRUDENTIAL LIFE ASSURANCE (0,6994822%)

10. THE BANK OF NEW YORK MELLON (0,6645066%)

10. THE BANK OF NEW YORK MELLON (0,6645066%)

11. JPMORGAN CHASE BANK NA RE NON-TREATY CLIENT (0,5298676%)

11. JPMORGAN CHASE BANK NA RE NON-TREATY CLIENT (0,5298676%)

12. SSB ZM47 S/A INVESCO DEVELOPING MARKETS (0,5211471%)

12. SSB ZM47 S/A INVESCO DEVELOPING MARKETS (0,5211471%)

13. JP MORGAN CHASE BANK RE ABU DHABI INVEST (0,5152130%)

13. JP MORGAN CHASE BANK RE ABU DHABI INVEST (0,5152130%)

14. SSB 0BIH S/A ISHARES MSCI EMERGING MARKET (0,4419424%)

14. SSB 0BIH S/A ISHARES MSCI EMERGING MARKET (0,4419424%)

15. JPMCB-JPMORGAN FUNDS (0,4368816%)

15. JPMCB-JPMORGAN FUNDS (0,4368816%)

16. REKSA DANA SCHRODER DANA PRESTASI PLUS (0,4182385%)

16. REKSA DANA SCHRODER DANA PRESTASI PLUS (0,4182385%)

17. HSBC BANK PLC S/A SAUDI ARABIAN MONETARY (0,4030351%)

17. HSBC BANK PLC S/A SAUDI ARABIAN MONETARY (0,4030351%)

18. THE NORTHERN TRUST AND COMPANY S/A FUTURE (0,3597623%)

18. THE NORTHERN TRUST AND COMPANY S/A FUTURE (0,3597623%)

19. CITIBANK NEW YORK ADR S/A CITIBANK N.A. (0,3581327%)

19. CITIBANK NEW YORK ADR S/A CITIBANK N.A. (0,3581327%)

20. JPMCB-T.ROWE PRICE EMERGING MARKETS STOCK (0,3563736%)

20. JPMCB-T.ROWE PRICE EMERGING MARKETS STOCK (0,3563736%)

Mandiri DPLK


38


Anak Perusahaan/Direct Placement dan Struktur Grup Subsidiary/Direct Placement and Group Structure

39

Mandiri DPLK tidak memiliki anak perusahaan dan tidak melakukan direct placement. Karena itu, Mandiri DPLK juga tidak mengembangkan struktur grup.

Mandiri DPLK does not have a subsidiary and does not conduct direct placement. Therefore, Mandiri DPLK has not developed a group structure.

Lembaga dan Jasa Penunjang

Supporting Institutions and Professionals

Kantor Akuntan Publik Ellya Noorlisyati & Rekan Jl. Cempaka Putih Tengah No 41 B, Tel +62 21 4203589, 4208408, Fax +62 21 4216371, Jakarta 10510, Indonesia, email: [email protected], website: www.kap-ellya.com, No. Izin Usaha: 98.2.0075 Akuntan Dra. Ellya Noorlisyati, Ak, CPA (NRAP AP.0090)

Public Accountant Firm Ellya Noorlisyati & Rekan Jl. Cempaka Putih Tengah No 41 B, Tel +62 21 4203589, 4208408, Fax +62 21 4216371, Jakarta 10510, Indonesia, email: [email protected], website: www.kap-ellya.com, No. Izin Usaha: 98.2.0075 Akuntan Dra. Ellya Noorlisyati, Ak, CPA (NRAP AP.0090)

Bank Kustodian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Jl. Jenderal Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190, INDONESIA, Tel: +62 21 527 5858, Fax: +62 21 5268201

Custodian Bank PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Jl. Jenderal Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190, INDONESIA, Tel: +62 21 527 5858, Fax: +62 21 5268201

Manajer Investasi PT Mandiri Manajemen Investasi Plaza Mandiri Lt. 29, Jalan Jend. Gatot Subroto Kav.36-38, Jakarta 12190, Indonesia, Tel: +62 21 526 3445, Fax: +62 21 527 5705

Investment Manager PT Mandiri Manajemen Investasi Plaza Mandiri Lt. 29, Jalan Jend. Gatot Subroto Kav.36-38, Jakarta 12190, Indonesia, Tel: +62 21 526 3445, Fax: +62 21 527 5705

PT Schroder Investment Management Indonesia Indonesia Stock Exchange Building, Tower 1, 30th Floor, Jalan Jend. Sudirman Kav 52-53 Jakarta 12190, Indonesia, Tel: +62 21 2965 5100, Fax: +62 21 515 0505

PT Schroder Investment Management Indonesia Indonesia Stock Exchange Building, Tower 1, 30th Floor, Jalan Jend. Sudirman Kav 52-53 Jakarta 12190, Indonesia, Tel: +62 21 2965 5100, Fax: +62 21 515 0505

PT Bank BNP Paribas Indonesia Menara BCA, 35th Floor Grand Indonesia, Jalan M.H. Thamrin No. 1, Jakarta 10310 Indonesia, Tel: +62 21 2358 6262, Fax: +62 2) 2358 6098

PT Bank BNP Paribas Indonesia Menara BCA, 35th Floor Grand Indonesia, Jalan M.H. Thamrin No. 1, Jakarta 10310 Indonesia, Tel: +62 21 2358 6262, Fax: +62 2) 2358 6098

Jasa Aktuaris, Pengelola Administrasi Kepersertaan, dan Penilai Mandiri DPLK tidak mempergunakan jasa aktuaris, pengelola administrasi kepesertaan, dan penilai.

Actuarian, Participant Administrator, and Appraiser Mandiri DPLK does not use the services of actuarians, participant administrators, and appraisers.

Penghargaan Pada tahun 2013, Mandiri DPLK tidak memperoleh penghargaan.

Awards In 2013, Mandiri DPLK did not receive awards.


Mandiri DPLK

Analisa dan Pembahasan Manajemen Management Discussion and Analysis


Mandiri DPLK


40


Kinerja 2013 Performance in 2013

41

Pada tahun 2013, Mandiri DPLK memasuki tahun yang ketiga. Kinerjanya meningkat pesat, sementara landasan pertumbuhan yang berkesinambungan dibangun.

In 2013, Mandiri DPLK was in its third year. Its performance improved rapidly, while the foundation for continuous growth was being build.

Pada tahun ini, paket investasi Syariah Pendapatan Tetap mencapai proporsi asset under management yang terbesar dan tingkat pertumbunan nilai aktiva bersih yang tertinggi.

In this year, the Fixed Income Sharia Investment package reached the largest portion of assets under management as well as the highest growth rate of net assets.


Mandiri DPLK


Tinjauan Operasional Operational Review Kegiatan dan usaha Mandiri DPLK diatur di dalam PDP Mandiri DPLK. Pada tahun 2013, Mandiri DPLK menghimpun Dana Peserta, mengelola kekayaan Dana Pensiun, mengalihkan dana dari Pemberi Kerja, serta melaksanakan administrasi kepesertaan.

The business activities of Mandiri DPLK are organized according to the Pension Regulation of Mandiri DPLK. In 2013, Mandiri DPLK collected participants’ contribution, managed the assets of the pension fund, transferred employers’ funds, and administered the participants’ involvement.

Pengelolaan Investasi Pengelolaan investasi merupakan usaha utama Mandiri DPLK dan pada tahun 2013 mencakup pengelolaan investasi dalam jenis deposito berjangka, saham, obligasi, sukuk, dan reksa dana. Kegiatan ini diatur secara ketat di dalam ketentuan PDP Mandiri DPLK, Peraturan Menteri Keuangan, serta Undang-Undang Dana Pensiun dan peraturan pelaksananya, guna memastikan penegakan prinsip manajemen risiko dan obyektivitas investasi.

Investment Management Investment management is the main business of Mandiri DPLK and in 2013 it comprised time deposit investments, share investments, bond investments, sukuk investments, and mutual fund investments. The related activities are strictly regulated under the rules of the Mandiri DPLK Pension Regulation (PDP), regulations of the Minister of Finance, as well as the Law of Pension Funds and its related regulations, to ensure that the principles of risk management and objective investment are being upheld.

Pengelolaan investasi tahun 2013 telah dianalisis oleh KAP Ellya Noorlisyati & Rekan, yang berpendapat Mandiri DPLK telah: • melakukan evaluasi atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko,

The investment management of 2013 has been analyzed by Public Accountant Firm Ellya Noorlisyati & Rekan, which is of the opinion that Mandiri DPLK Has:

• mengelola investasi sesuai ketentuan,

• Conducted evaluation on the implementation of risk management policies,

• mengalokasi hasil investasi ke rekening Peserta sesuai ketentuan,

• Managed investments in full compliance,

• melakukan penilaian investasi sesuai ketentuan.

• Allocated the investment results to the participants’ accounts in full compliance, and

Guna mengoptimalkan hasil investasi, Mandiri DPLK memanfaatkan jasa fund manager, yaitu:

• Conducted investment evaluation according to the related rules.

• Schroders Investment Management Indonesia (untuk mengelola dana dalam bentuk reksa dana)

To optimize investment returns, Mandiri DPLK used the services of fund managers, namely:

• PT Mandiri Manajemen Investasi (reksa dana dan pengelolaan dana nasabah individu) • BNP Paribas (reksa dana)

• Schroders Investment Management Indonesia (to manage funds in the form of mutual funds) • PT Mandiri Manajemen Investasi (mutual funds and management of individual participants’ funds), and • BNP Paribas (mutual fund).

Mandiri DPLK


42


Pelayanan Kepesertaan Program pensiun yang dijalankan Mandiri DPLK terbuka bagi karyawan pemberi kerja maupun pekerja mandiri, yang telah mempunyai penghasilan dan berusia minimal 18 tahun atau sudah menikah.

Participant Services The pension program that is conducted by Mandiri DPLK is open to workers of employers and independent workers (individual participants), who have an income and are aged at least 18 years or are married.

Sebagai entitas terafiliasi, Mandiri DPLK melakukan pelayanan kepesertaan koordinasi dengan Bank Mandiri, yang memiliki infrastruktur pelayanan nasabah perbankan yang luas dan teruji.

As an affiliated entity, Mandiri DPLK has conducted participant services by coordinating efforts with Bank Mandiri, which as a vast and reliable banking customer service infrastructure.

Guna meningkatkan pelayanan kepada Peserta, Mandiri DPLK tengah mengubah struktur organisasinya, sehingga akan memiliki unit Customer Care & Services tersendiri. Unit ini akan menangani pendaftaran dan pemutakhiran data kepesertaan, customer service, dan customer claim.

To enhance participant services, Mandiri DPLK is in the process of adjusting its organizational structure, so that it has its own Customer Care & Services unit. This unit will handle the registration and updating of participant data, customer service, and customer claims.

Sumber Daya Manusia Seluruh sumber daya manusia Mandiri DPLK merupakan karyawan Bank Mandiri, sehingga mengikuti ketentuan kompetensi, kapabilitas dan pengembangan diri Bank Mandiri.

Human Resources All personnel of Mandiri DPLK are employees of Bank Mandiri, so that the development of competencies, capabilities, and self improvement follow the best practices of Bank Mandiri.

Pada tahun 2013, yang merupakan tahun ketiga sejak pendiriannya, Mandiri DPLK sedang berupaya memenuhi kebutuhan sumber daya manusianya, sambil meningkatkan kompetensi dan kapabilitas sumber daya manusia yang ada.

In 2013, which is the third year of its establishment, Mandiri DPLK was focusing on meeting its human resource needs, while enhancing the competencies and capabilities of the existing personnel.

Upaya ini dikoordinasikan dengan Bank Mandiri.

These efforts were coordinated by Bank Mandiri.

Teknologi Informasi dan Pengadaan Mandiri DPLK mempergunakan sistem teknologi informasi dan pengadaan Bank Mandiri. Pada tahun 2013, teknologi informasi Bank Mandiri telah memiliki arsitektur aplikasi, informasi, infrastruktur dan keamanan sistem, serta dijalankan dengan tata kelola sesuai standar industri. Teknologi informasi telah menjadi key business enabler bagi Bank Mandiri.

Information Technology and Procurement Mandiri DPLK utilizes the procurement and information technology systems of Bank Mandiri. In 2013, the information technology of Bank Mandiri included an architecture of applications, information, infrastructure, and system security, and was governed according to industrial standards. Information technology is a key business enabler for Bank Mandiri.

Akuntansi dan Pelaporan Mandiri DPLK mempergunakan standar PSAK serta mematuhi ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. PER-05/ BL/2012 tanggal 17 Oktober 2012. Laporan Keuangan 2013 dan Laporan Portofolio Investasi 2013 telah diperiksa oleh Kantor Akuntan Publik Ellya Noorsliyati & Rekan. Auditor memberikan opini laporan keuangan disajikan secara wajar dalam semua hal material dan menjelaskan, laporan posisi portofolio investasi, analisis investasi, dan pengungkapan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

43


Accountancy and Reporting Mandiri DPLK upholds PSAK standards and complies to the rules of Indonesia’s Financial Services Authority (OJK) Nr. PER-05/ BL/2012 of 17 October 2012. The Financial Report of 2013 and the Investment Portfolio Report of 2013 have been audited by the Public Accountant Firm Ellya Noorsliyati & Rekan. The auditor is of the opinion that the financial report is representing all material issues properly and explains that the investment portfolio report, the investment analysis, and the disclosure follow applicable rules.

Mandiri DPLK


Analisis Kinerja Keuangan Analysis of Financial Performance Pada tahun 2013, total investasi dana pensiun Mandiri DPLK meningkat pesat, dari Rp 89,18 miliar menjadi Rp 209,99 miliar. Peningkatan sebesar 135,57% ini merupakan kelanjutan dari pertumbuhan rata-rata per tahun sebesar 318.25% (CAGR) sejak awal pendirian Mandiri DPLK. Portofolio Investasi Portofolio investasi per jenis pada tahun 2013 terdiri atas: • Deposito Berjangka sebesar Rp 87,24 miliar (43,87% dari total investasi) • Saham sebesar Rp 2,40 miliar (1,21%) • Obligasi sebesar Rp 8,08 miliar (4,06%) • Sukuk sebesar Rp 99,46 miliar (50,01%) dan • Reksa Dana sebesar Rp 1,70 miliar (0,86%) Pada tahun 2012, portofolio per jenis investasi Mandiri DPLK terdiri atas:

In 2013, total investments of the pension fund increased rapidly, from IDR 89.18 billion to IDR 209.99 billion. This 135.57% increase is continuing the average annual growth rate trend of 318.25% (CAGR) since the establishment of Mandiri DPLK. Investment Portfolio Based on the type of investment, the portfolio comprises: • Time deposits to the amount of IDR 87.24 billion (or 43.87% of total investments) • Shares of IDR 2.40 billion (1.21%) • Bonds of IDR 8.08 billion (4.06%) • Sukuk of IDR 99.46 billion (50.01%) and • Mutual Funds of IDR 1.70 billion (0.86%). In 2012, the investment type portfolio of Mandiri DPLK comprised: • Time deposits of IDR 78.89 billion (82.85%)

• Deposito berjangka sebesar Rp 78,89 miliar (82,85%)

• Shares of IDR 13.90 billion (14.60%)

• Saham sebesar Rp 13,90 miliar (0,02%)

• Bonds of IDR 2.00 billion (2.10%)

• Obligasi sebesar Rp 2,00 miliar (2,46%) dan

• Mutual Funds of IDR 435.06 million (0.46%)

• Reksa Dana sebesar Rp 435,06 juta (0,53%).

Mandiri DPLK


44


Dilihat dari segi investasi per pihak, lima besar portofolio investasi Mandiri DPLK pada tahun 2013 adalah:

In terms of investment targets, the top five investments in the portfolio of Mandiri DPLK of 2013 were:

• PT Summarecon Agung (jenis investasi: sukuk), sebesar Rp 27,98 miliar (14,07% dari total investasi)

• PT Summarecon Agung (type of investment: sukuk), of IDR 27.98 billion (14.07% of total investments)

• PT PLN (sukuk), sebesar Rp 25,15 miliar (12,65%)

• PT PLN (sukuk), of IDR 25.15 billion (12.65%)

• PT Bank Rakyat Indonesia Syariah Tbk. (deposito berjangka), sebesar Rp 20,08 miliar (10,10%)

• PT Bank Rakyat Indonesia Syariah Tbk. (time deposit), of IDR 20.08 billion (10.10%)

• PT Bank Syariah Mandiri - Cab. Pondok Gede (deposito berjangka), sebesar Rp 20,00 miliar (10,06%) dan

• PT Bank Mandiri Syariah – Cab. Pondok Gede (time deposits), of IDR 20.00 billion (10.06%) and

• PT Bank Jabar Banten Syariah Tbk. (deposito berjangka), sebesar Rp 15,00 miliar (7,54%). Pada tahun 2012, lima besar investasi per pihak adalah: • PT BTN Syariah Tbk. (deposito berjangka), sebesar Rp 15,72 miliar (19,32%) • PT Bank Rakyat Indonesia Syariah Tbk. (deposito berjangka), sebesar Rp 15,43 miliar (18,97%) • PT Bank Jabar Banten Syariah Tbk. (deposito berjangka), sebesar Rp 14,87 miliar (18,28%) • PT Bank Muamalat Indonesia Tbk. (deposito berjangka), sebesar Rp 14,17 miliar (17,42%) dan • PT Bank Syariah Mandiri Tbk. - Cab. Pondok Gede (deposito berjangka), sebesar Rp 13,36 miliar (16,42%) Sebaran investasi pada tahun 2013 sesuai dengan ketentuan, baik peraturan perundangan yang berlaku maupun batasan investasi paket investasi pilihan peserta.

45

• PT Bank Jabar Banten Syariah Tbk. (time deposit), of IDR 15.00 billion (7.54%) In 2012, the top five investments were: • PT Bank Tabungan Negara Syariah Tbk. (time deposit), of IDR 15.72 billion (19.32%) • PT Bak Rakyat Indonesia Syariah Tbk. (time deposit), of IDR 15.43 billion (18.97%) • PT Bank Jabar Banten Syariah Tbk. (time deposit), of IDR 14.87 billion (18.28%) • PT Bank Muamalat Indonesia Tbk. (time deposit), of IDR 14.17 billion (17.42%) and • PT Bank Syariah Mandiri Tbk. – Cab. Pondok Gede (time deposit), of IDR 13.36 billion (16.42%). The distribution of investments in 2012 complies to the existing rules and regulations as well as to the limits set by the investment packages chosen by the participants.


Mandiri DPLK


Pendapatan Investasi Pada tahun 2013, total pendapatan investasi Mandiri DPLK meningkat 573,42%, dari Rp 1,58 miliar pada tahun 2012 menjadi Rp 10,64 miliar. Peningkatan ini melanjutkan pertumbuhan total pendapatan investasi Mandiri DPLK rata-rata per tahun 735,29% (CAGR) terhitung sejak awal pendirian Mandiri DPLK.

Investment Results In 2013, total investment returns of Mandiri DPLK increased 573.42%, from IDR 1.58 billion in 2012 to become IDR 10.64 billion. This increase continues the growth trend of total investment results of Mandiri DPLK of an average annual rate of 735.29% (CAGR), since the establishment of Mandiri DPLK.

Kontribusi terbesar dari peningkatan ini adalah pendapatan bunga/bagi hasil, yaitu dari Rp 1,58 miliar menjadi Rp 10,63 miliar, atau naik 572,78% pada tahun 2013.

The largest contributor to this increase is the income from interests/profit share, namely from IDR 1.58 billion to IDR 10.63 billion, or an increase of 572.78% in 2013.

Perlu dijelaskan, pada tahun 2013 terjadi penurunan nilai investasi sebesar Rp 2,46 miliar. Penurunan tersebut merupakan selisih penilaian investasi (SPI) antara nilai historis dan nilai wajar, terutama pada dua jenis investasi berikut:

It should be highlighted that in 2013 an IDR 2.46 billion decrease in investment value occurred, due to the difference of investment valuation (SPI) between the historical value and the accrual value, particularly concerning the following two investment types:

•

•

Mandiri DPLK

Pada tahun 2013, nilai historis sukuk adalah Rp 100,82 miliar dan penurunan SPI sukuk adalah minus Rp 1.36 miliar. Sementara itu, nilai historis obligasi adalah Rp 9,00 miliar dan penurunan SPI obligasi adalah minus Rp 922,80 juta.

•

In 2013, the historical value of sukuk was IDR 100.82 billion and the sukuk SPI was minus IDR 1.36 billion.

•

Meanwhile, the historical value of bonds was IDR 9.00 billion and the bond SPI was minus IDR 922.80 million.


46


Pembayaran Manfaat Pensiun Payment of Pension Benefits Mandiri DPLK senantiasa menjaga tujuan program pensiun bagi Peserta, yaitu pembayaran Manfaat Pensiun tepat waktu dan sesuai perjanjian dan ketentuan yang berlaku. Pada tahun 2013, nilai manfaat pensiun yang jatuh tempo dalam waktu kurang dari satu tahun adalah Rp 2,24 miliar. Nilai ini 1,07% dari jumlah aset neto Mandiri DPLK, sehingga dapat dikatakan, pada tahun 2013, kemampuan menyelesaikan pembayaran manfaat pensiun yang jatuh tempo dalam waktu kurang dari satu tahun sangat tinggi. Kolektibilitas Piutang Iuran Kemampuan pembayaran manfaat pensiun Mandiri DPLK dipengaruhi oleh kolektibilitas piutang iuran. Di dalam sosialisasi produk, petugas Mandiri DPLK memastikan calon peserta memilih paket investasi yang optimal, baik dari segi manfaat pensiun maupun dari segi iuran pensiun. Pada tahun 2013, tidak ada peserta yang memiliki tunggakan iuran. Kesesuaian Aset dan Liabilitas Kemampuan pembayaran manfaat pensiun diperhitungkan dari selisih aset tersedia dibandingkan dengan total liabilitas. Pada tahun 2013, jumlah manfaat pensiun Mandiri DPLK adalah Rp 209.99 dengan aset tersedia Mandiri DPLK adalah Rp 209,99 miliar, dimana ada pendapatan yang belum direalisasikan sebesar Rp 2,44 miliar. Manajemen berpendapat selisih ini dapat dikelola dengan baik.

47


Mandiri DPLK is always guarding the participant pension programs’ goals, namely the payment of the pension benefits in time and according to the existing agreements and rules. In 2013, the value of pension benefits due within less than one year was IDR 2.24 billion. This value is 1.07% of the value of total net assets of Mandiri DPLK, so it is safe to say that in 2013 Mandiri DPLK was more than able to meet pension benefit liabilities that are due within less than one year. Collectibility of Contributions The to meet the pension benefits of Mandiri DPLK is influenced by the collectibility of contributions. In the socialization of its products, Mandiri DPLK officers ensure that the incoming participants choose optimum investment packages, both in terms of the pension benefits and in terms of the contributions to the pension funds. In 2013, there were no participants that fell behind in their contributions to the pension fund. Asset-Liabilities Match The ability to meet the obligation of paying out pension benefits is gauged based on the difference between available assets and liabilities. In 2013, total pension benefits of Mandiri DPLK were IDR 212.43 billion. Available assets of Mandiri DPLK were IDR 209.99 billion. The management is of the opinion that this difference is manageable.

Mandiri DPLK


Pendanaan Funding Kekayaan Mandiri DPLK terdiri atas iuran pensiun, hasil investasi, dan pengalihan dana. Pada tahun 2013, sumber pendanaan Mandiri DPLK yang utama merupakan iuran pensiun.

Sumber Pendanaan

2013

The assets of Mandiri DPLK consist of pension contributions, investment results, and transferred funds. In 2013, the main source of funding of Mandiri DPLK were the pension contributions.

2012

Source of Funds

Iuran Pensiun

Rp 110,50 miliar

34,55 miliar

Pension Contributions

Hasil Investasi

Rp 10,64 miliar

Rp. 1,58 miliar

Investment Results

Rp 2,26 miliar

Rp 50,17 miliar

Transferred Funds

Pengalihan Dana

Iuran Pensiun Iuran pensiun 2013 terdiri atas iuran peserta individu sebesar Rp 37,81 miliar (34,22%) dan iuran peserta grup sebesar Rp 72,69 miliar (65,78%). Adapun akumulasi iuran pada tahun 2013 adalah Rp 147,89 miliar, naik 295,43% dibandingkan akumulasi iuran 2012 sebesar Rp 37,40 miliar. Hasil Investasi Pada tahun 2013, Mandiri DPLK mencatat total pendapatan investasi sebesar Rp 10,64 miliar, meningkat 573,42% dari total pendapatan investasi 2012 sebesar Rp 1,58 miliar. Peningkatan terutama didorong oleh pendapatan bunga/bagi hasil, yang mencapai Rp 10,63 miliar pada tahun 2013. Pengalihan Dana Pada tahun 2013, pengalihan dana terdiri atas pindahan dari peserta grup Bank Syariah Mandiri ke peserta individu Mandiri DPLK, yaitu sebesar Rp 2,26 miliar, turun 95,50% dibandingkan pengalihan dana 2012 yang mencapai Rp 50,17 miliar.

Mandiri DPLK

Pension Contributions The 2013 pension contributions comprised individual participants’ contribution of the amount of IDR 37.81 billion (34.22%) and group participants’ contribution of IDR 72.69 billion (65.78%). The accummulation of contributions in 2013 reached IDR 147.89 billion, which is a 295.43% increase compared to the accummulated contributions of 2012 that reached only IDR 37.40 billion. Investment Results In 2013, Mandiri DPLK recorded a total of investment results of IDR 10.64 billion, which is a 573.42% increase compared to the total investment results of 2012 that reached IDR 1.58 billion. The increase was mainly driven by the income from interests/profit shares, which reached IDR 10.63 billion in 2013. Fund Transfer In 2013, fund transfers included transfers from group participants of Bank Syariah Mandiri to individual participants of Mandiri DPLK, namely to the extent of IDR 2.26 billion, a decrease of 95.50% compared to the transferred funds of 2012 that reached IDR 50.17 billion.


48


Kebijakan dan Realisasi Investasi Investment Policies and Realisation Mandiri DPLK mengelola investasi dengan tujuan mengupayakan kesejahteraan hari tua Peserta. Acuannya adalah UU No. 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun dan peraturan pelaksananya, Peraturan Menteri Keuangan RI No. 19/ PMK.010/2012, tanggal 1 Februari 2012, serta PDP Mandiri DPLK.

Mandiri DPLK manages investments with the aim of upholding the old-age welfare of the participants. It is oriented towards Law Nr. 11 Year 1992 on Pensoin Funds and its related regulations, the Minister of Finance Regulation Nr. 19/ PMK.010/2012 of February 1, 2012, and the Pension Funds Regulation (PDP) of Mandiri DPLK

Sesuai pasal 30 ayat (1) PDP Mandiri DPLK, Dana Peserta dikelola berdasarkan paket investasi yang dipilih oleh Peserta.

According to article 30 (1) of the PDP of Mandiri DPLK, the participants funds are managed based on the investment packages of choice of the participants.

Sesuai pasal 20 ayat (3) PDP Mandiri DPLK, pilihan paket investasi yang tersedia adalah: 1. Paket Pasar Uang : Dana Peserta diinvestasikan 100% pada instrumen pasar uang, yaitu deposito berjangka, deposito on call, sertifikat bank Indonesia, surat berharga negara dengan jangka waktu tidak lebih dari satu tahun, unit penyertaan reksa dana berorientasi pasar uang, serta tabungan;

1. Money Market Investment Package (PU) : the participant’s fund is invested 100% in money market instruments, namely time deposits, on call deposits, Sertifikat Bank Indonesia, Surat Berharga Negara with a period of less than one year, money-market oriented mutual fund units, and savings;

2. Paket Pendapatan Tetap: Dana Peserta diinvestasikan minimum 80%-100% pada instrumen pendapatan tetap, yaitu surat berharga negara, obligasi dan sukuk yang tercatat di Bursa Efek Indonesia, unit penyertaan reksa dana berorientasi pendapatan tetap, serta maksimum 20% pada instrumen pasar uang.

2. Fixed Income Investment Package (PT) : the participant’s fund is invested at least 80%-100% in fixed income instruments, namely Surat Berharga Negara, bonds and sukuk that are listed at the Indonesia Stock Exchange, fixed income oriented mutual fund units, and a maximum of 20% in money market instruments

3. Paket Saham : Dana Peserta diinvestasikan minimum 80%100% pada instrumen saham yang tercatat di Bursa Efek Indonesia dan unit penyertaan reksa dana berorientasi saham, serta maksimum 20% pada instrumen pasar uang dan atau instrumen pendapatan tetap.

3. Share Investment Package (SH) : the participant’s fund is invested at least 80%-100% in share instruments that are listed at the Indonesia Stock Exchange and share-oriented mutual fund units, and a maximum of 20% in money market instruments and or fixed income instruments.

4. Paket Kombinasi: Dana Peserta diinvestasikan pada kombinasi investasi pasar uang, pendapatan tetap, dan atau saham, dengan persentase yang dipilih atau ditentukan oleh Peserta.

4. Combined Investment Package (MICK) : the participant’s fund is invested in a combination of money market instruments, fixed income instruments, and or share instruments, with a balance that is defined by the participant.

5. Paket Syariah: Dana Peserta diinvestasikan 100% pada instrumen berbasis syariah, mulai dari surat beharga negara hingga unit penyertaan reksa dana. Nilai investasi per paket investasi yang dipilih peserta telah sesuai dengan komposisi yang tercantum dalam PDP Mandiri DPLK. Peserta memperoleh kepastian bahwa investasi dijalankan sesuai dengan paket pilihannya.

49

According to article 20 (3) of the PDP of Mandiri DPLK, the available investment packages are:


5. Sharia Investment Package (SYPU& SYPT) : the participant’s fund is invested 100% in sharia-based instruments, from Surat Berharga Negara to mutual fund units. The investment value of the investment packages of choice of the participants were in accordance to the composition that is stated in the PDP of Mandiri DPLK. Participants were guaranteed that their investments were conducted in accordance to their investment package of choice.

Mandiri DPLK


Di dalam merealisasi investasi, Mandiri DPLK senantiasa berpegang kepada prinsip penyebaran risiko dan keputusan investasi yang obyektif. Adapun penjabaran prinsip ini telah ditetapkan dalam Peraturan Menteri Keuangan No. 19/ PMK.010/2012 tanggal 1 Februari 2012 dan arahan investasi. Realisasi investasi Mandiri DPLK pada tahun 2013 adalah: • 43,87% (dari total nilai wajar investasi) dalam bentuk deposito berjangka; • 1,21% dalam bentuk saham; • 4,06% dalam bentuk obligasi; • 50,01% dalam bentuk sukuk; serta • 0,86% dalam bentuk unit penyertaan reksa dana. Peserta memperoleh kepastian bahwa pengelolaan investasi Mandiri DPLK direalisasikan secara obyektif dan dengan perhitungan risiko yang seksama. Kebijakan Manfaat Pensiun, Program Pensiun dan Kepesertaan Pada tahun 2013, Mandiri DPLK tidak mengubah kebijakan tentang kenaikan Manfaat Pensiun, Program Pensiun, ataupun Kepesertaan. Peserta memperoleh kepastian bahwa Manfaat Pensiun, Program Pensiun, dan Kepesertaan tetap sesuai Keputusan Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. No. KEP. DIR/125A/2011 tentang PDP Mandiri DPLK.

Mandiri DPLK

In the realization of investments, Mandiri DPLK is always upholding the principles of risk distribution and objective investment decisions. The elaboration of these principles has been defined in the regulation of the Minister of Finance of the Republic of Indonesia Nr. 19/PMK.010/2012 of 1 February 2012 and the investment guidelines. The realization of the investment of Mandiri DPLK in 2013 comprised: • 43.87% (of accrual value of total investments) in the form of time deposits; • 1.21% in the form of shares; • 4.06% in the form of bonds; • 50.01% in the form of sukuk; and • 0,86% in the form of mutual fund units. The participants obtained the guarantee that the investment management of Mandiri DPLK was realized objectively and prudent risk calculation. Pension Benefit, Pension Program, and Participation Policies in 2013, Mandiri DPLK has not changed the policies on increased pension benefits, pension programs, or participation. The participants obtained the guarantee that the pension benefits, pension programs, and the participation still complies to the Decision of the Board of Directors of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Nr. KEP.DIR/125A/2011 on the PDP of Mandiri DPLK.


50


Pemasaran Marketing Pasar dana pensiun lembaga keuangan di Indonesia didominasi oleh DPLK yang dimiliki bank pemerintah dan DPLK yang dibangun oleh perusahaan asuransi. Pada tahun 2012, lima DPLK terbesar di Indonesia adalah:

51

The financial institution pension fund market of Indonesia is dominated by DPLK that are founded by state-owned banks and DPLK that are founded by insurance companies. In 2012, the top five DPLK of Indonesia were:

Nama

Tahun Berdiri

Aset Neto

Jumlah Peserta

Name

Year of Establishment

Net Assets

Number of Participants

DPLK BNI

1993

Rp 7,13 triliun

602.722

DPLK Manulife

2004

Rp 5,77 triliun

308.905

DPLK AIA Financial

2005

Rp 2,99 triliun

67.898

DPLK BRI

2004

Rp 2,59 triliun

70.325

DPLK Aviva Indonesia

2002

1,20 triliun

n/a

Mandiri DPLK berada pada urutan ke-16, dengan aset neto Rp 89,12 miliar dan jumlah peserta 10.820 orang

Mandiri DPLK was ranked 16th, with net assets of IDR 89.12 billion and a participant base of 10,820 workers.

Pada tahun 2013, Mandiri DPLK berada pada urutan ke-15, dengan aset neto Rp 209,99 miliar dan jumlah peserta 21.016 orang.

In 2013, Mandiri DPLK was ranked 15th, with net assets of IDR 209.99 billion and a participant base of 21,016 workers.

Strategi Pemasaran Grup Mandiri merupakan pasar utama Mandiri DPLK, sehingga strategi pemasarannya berpusat pada peningkatkan aliansi dengan unit usaha Grup Mandiri. Pada tahun 2013, Mandiri DPLK aktif melakukan sosialisasi kepada nasabah baik individu maupun group dari referral cabang Bank Mandiri.

Marketing Strategy The Mandiri Group is the main market of Mandiri DPLK, so that the marketing strategy is centered on the enhancement of alliances with business units of the Mandiri Group. In 2013, Mandiri DPLK has actively conducted socialization to customers, both individuals and groups that were referred from branches of Bank Mandiri.

Lebih jauh, agar semakin kompetitif, Mandiri DPLK terus mengembangkan produk yang ditawarkan dengan harga yang bersaing. Pada tahun 2013, Mandiri DPLK telah memiliki delapan paket investasi dan tengah mengembangkan produk baru yang memberikan manfaat tambahan kepada peserta berupa asuransi jiwa yang akan dipasarkan di seluruh kantor cabang PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Furthermore, to become ever more competitive, Mandiri DPLK continues to develop products that are marketed with competitive pricing. In 2013, Mandiri DPLK offerred eight investment packages that provide additional benefits in the form of life insurance that are marketed through all branch officers of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.


Mandiri DPLK


Paket Investasi Pasar Uang (PU) Dengan investasi 100% dalam instrumen pasar uang, PU memiliki tingkat risiko investasi konservatif. Pada tahun 2013, hasil investasi PU adalah Rp 242,91 juta dengan ROI 6,75%.

Money Market Investment Package (PU) With an investment of 100% in money market instruments, PU has a conservative investment risk. In 2013, return of PU investments was IDR 242,91million at a ROI rate of 6.75%.

Paket Investasi Pendapatan Tetap (PT) Dengan investasi 80% dalam instrumen pendapatan tetap dan 20% dalam instrumen pasar uang, PT memiliki tingkat risiko investasi konservatif moderat. Pada tahun 2013, hasil investasi PT adalah Rp 141,22 juta dengan ROI 1.30 %.

Fixed Income Investment Package (PT) With an investment of 80% in fixed income instruments, and 20% in money market instruments, PT has a moderate investment risk. In 2013, return of PT investment was IDR 141,22 million at a ROI rate of1,30%.

Paket Investasi Saham (SH) Dengan investasi 80% dalam saham dan 20% dalam instrumen pasar uang atau 80% dalam saham dan 20% dalam instrumen pendapatan tetap, SH memiliki tingkat risiko investasi agresif. Pada tahun 2013, hasil investasi SH adalah Rp 100,30 juta dengan ROI 7.79 %.

Share Investment Package (SH) With an investment of 80% in share instruments, and 20% in money market instruments, or 80% in share instruments and 20% in fixed income instruments,SH has an aggressive investment risk. In 2013, return of SH investments was IDR 100,30 million at a ROI rate of 7,79%.

Paket Investasi Kombinasi (MICK) Dengan kombinasi investasi dalam instrumen pasar uang, instrumen pendapatan tetap dan dalam instrument saham; MICK memiliki tingkat risiko investasi konservatif agresif. Pada tahun 2013, hasil investasi MICK adalah Rp 80 juta dengan ROI 8.26%.

Combined Investment Package (MICK) With an investment of 40% in money market instruments, 40% in fixed income instruments, and 20% in share instruments, MICK has a conservative investment risk. In 2013, return of MICK investments was IDR 80 million at a ROI rate of 8,26%.

Paket Investasi Syariah Dengan investasi 100% dalam instrumen syariah; SYPU dan SYPT memiliki tingkat risiko investasi konservatif. Pada tahun 2013, hasil investasi syariah adalah Rp 8,99 miliar dengan ROI 7.77%.

Sharia Investment Package (SYPU& SYPT) With an investment of 100% in sharia-based instruments, SYPU and SYPT have a conservative investment risk. In 2013, results of sharia investments were IDR 8.99 billion at a ROI rate of 7,77%.

Transaksi Dengan Pihak Berelasi Transactions with Related Parties Pada tahun 2013, Mandiri DPLK melakukan transaksi dengan pihak berelasi sebagai berikut:

In 2013, Mandiri DPLK conducted transactions with the following related parties:

• pembayaran fee kepada pendiri yang dicatat sebagai fee based income PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. sebesar Rp 1,59 miliar yang berkaitan dengan biaya-biaya yang dipotong dari peserta berupa biaya pendaftaran, biaya administrasi dan biaya pengelolaan investasi atas pengelolaan dana pensiun;

• payment of fees to the founder that are recorded as fee based income of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. at the amount of IDR1,59 billion which are related to participants’ costs, namely registration fees, administration fees, and fees for the investment management related to the management of the pension fund;

• pembayaran remunerasi karyawan oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., yang berkaitan dengan kenyataan bahwa seluruh karyawan Mandiri DPLK merupakan pegawai Bank Mandiri,

• payment of remuneration of personnel by PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., related to the fact that all personnel of Mandiri DPLK are employees of Bank Mandiri,

• pembayaran beban operasional Mandiri DPLK oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. sebagai Pendiri Mandiri DPLK, sebesar Rp 9,837 juta untuk tahun 2013.

Mandiri DPLK

• payment of operation costs of Mandiri DPLK by PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. as the founder of Mandiri DPLK, at the amount of IDR 9,837 million in 2013.


52


Tinjauan atas Benturan Kepentingan Mandiri DPLK telah melakukan tinjauan internal terhadap transaksi dengan pihak berelasi dan tidak menemukan benturan kepentingan dan hal ini diatur dalam Pedoman Perilaku (Code of Conduct ) dan Kode Etik Mandiri DPLK, di mana Pedoman tersebut merupakan salah satu Pedoman Teknis dari Pedoman pelaksanaan Tata Kelola Dana Pensiun Lembaga Keuangan yang Baik/Good Pension Fund Governance (GPFG). Pemenuhan Peraturan Perundangan Mandiri DPLK berkeyakinan, transaksi dengan pihak berelasi pada tahun 2013 telah memenuhi ketentuan peraturan perundangan yang berlaku. Perubahan Peraturan Perundangan Pada tahun 2013 tidak terjadi perubahan peraturan perundangan yang dapat mempengaruhi kinerja dan laporan keuangan Mandiri DPLK. Akan tetapi, terkait dengan kenyataan batasan investasi dan beberapa hal material lainnya ditentukan secara detail oleh peraturan perundangan, Mandiri DPLK terus memantau perkembangannya dan mengantisipasi perubahan peraturan perundangan.

Review of Conflict of Interests Mandiri DPLK has conducted an internal review of the transactions with related parties and did not find conflicts of interests, in accordance to the Code of Conduct and the Code of Ethics of Mandiri DPLK, where the manuals are parts of the technical manuals and the manual of implementing Good Pension Fund Governance (GPFG). Compliance of Rules and Regulation Mandiri DPLK is of the opinion that the transactions with related parties in 2013 were conducted in accordance with existing rules and regulations. Changes of Rules and Regulations In 2013,there were no changes in terms of rules and regulations that may have influence the performance and the financial report of Mandiri DPLK. However, due to the fact that the investment limitation and other material issues are strictly regulated by rules and regulations, Mandiri DPLK continuously monitors developments in the regulatory environment to anticipate possible changes of rules and regulations.

Evaluasi Kinerja 2013 Evaluation of Performance in 2013

53

Kinerja Mandiri DPLK dievaluasi dari empat perspektif, yaitu keuangan, pelanggan, aliansi dan strategi, serta pengembangan.

The performance of Mandiri DPLK is gauged within four perspectives, namely finance, participants, alliance and strategy, and development.

Dari segi keuangan, Mandiri DPLK mampu mencapai total aktiva bersih sebesar Rp 209,99 miliar dengan fee based income sebesar Rp 1,59 miliar.

In terms of finance, Mandiri DPLK was able to reach total net assets of IDR 209.99 billion with a fee based income of IDR 1.59 billion.

Dari segi pelanggan, Mandiri DPLK mencapai target 3.684 orang mengikuti program account plan sebagai bentuk implementasi program pensiun di nasabah anchor client PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

In terms of participants, Mandiri DPLK reached the target of 3,684 workers that participated in the account plan program as a form of implementation of the pension program of the anchor clien PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Dari segi aliansi dan strategi, Mandiri DPLK berhasil melakukan akuisisi akun sebanyak 5 (lima) perusahaan dengan jumlah pegawai sebanyak 21.016 orang

In terms of alliancee and srategy, Mandiri DPLK was able to conduct the acquisition of 5 (five) corporate accounts with 21,016 workers.

Dari segi pengembangan, Mandiri DPLK terus menyempurnakan sistem-sistemnya untuk meningkatkan percepatan dan pelayanan kepada nasabah.

In terms of development, Mandiri DPLK continues to enhance its systems to increase the acceleration of growth and customer service.


Mandiri DPLK


Target dan Proyeksi Kinerja 2014 Targets and Performance Projection of 2014 Dalam upaya pencapaian target dan kinerja 2014, Mandiri DPLK membagi 3 strategi utama yaitu : a. Capacity Development Strategy • Penyelarasan Organisasi secara dinamis • Pemenuhan & Peningkatan Kompetensi Pegawai • Implementasi Budaya Perusahaan b. Internal Business Process Strategy • Evaluasi Business Process

a. Capacity Development Strategy • Dynamic organizational streamlining • Employee recruitment and competence enhancement • Corporate culture implementation b. Internal Business Process Strategy

• Pengembangan Aliansi dan Sinergi

• Business Process Evaluation

• Pelaksanaan Inisiatif Strategis IT dan nonIT

• Alliance and Synergy Development

c. Customer Strategy • Mengembangkan dan mengoptimalkan customer base • Meningkatkan kepuasan nasabah • Meningkatkan product knowledge kepada calon peserta Implementasi dari ketiga strategi ini bertujuan untuk mencapai target financial Mandiri DPLK Tahun 2014, yaitu : • mengendalikan Cost Efficiency Ratio, • meningkatkan Jumlah Aktiva dan Peserta serta • meningkatkan jumlah Fee Based Income. Target financial Mandiri DPLK tercermin pada Key Performance Indicator (KPI) dan Balance Scorecard yang menjadi tolak ukur pencapaian kinerja tahun 2014.

Mandiri DPLK

In the course of meeting the 2014 targets and performance, Mandiri DPLK has three main strategies, namely:

• Strategic IT and non-IT initiative implementation c. Customer Strategy • To develop and optimize the customer base • To increase customer satisfaction • To increase product knowledge among potential customers The implementation of the three strategies are aimed to meet the 2014 financial targets of Mandiri DPLK, namely: • To control the Cost Efficience Ratio, • To increase the size of assets and participants, and • To increase fee based income. The financial targets of Mandiri DPLK are reflected in the Key Performance Indicator and the Balance Scorecard, which are the benchmark for the 2014 performance.


54

Tata Kelola Perusahaan Ikhtisar Data Corporate Governance Keuangan


55


Mandiri DPLK


Tata Kelola Dana Pensiun Lembaga Keuangan Yang Baik (Good Pension Fund Governance / GPFG) adalah sebuah sistem penyelenggaraan Dana Pensiun Lembaga Keuangan yang transparan, wajar, independen dan jelas tanggung jawab serta akuntabel. GPFG merupakan proses dan struktur yang digunakan Mandiri DPLK untuk mendorong pengelolaan sumberdaya dan risiko secara efisien dan efektif serta untuk mengatur pertanggungjawaban Pendiri, Dewan Pengawas, Pengurus, Pelaksana Tugas Pengurus dan Direktur beserta Pegawai dalam koordinasinya kepada Peserta, Pendiri, Regulator dan pihak-pihak terkait lainnya. Senantiasa menerapkan prinsip Good Pension Fund Governance (GPFG) yang meliputi transparansi, kemandirian, akuntabilitas, pertanggungjawaban dan kewajaran dalam penyelenggaraan Dana Pensiun Di samping penetapan sistem Dasar Tata Kelola Dana Pensiun Lembaga Keuangan Yang Baik / Good Pension Fund Governance (GPFG) yang dijabarkan ke dalam berbagai Pedoman - yang selanjutnya akan menjadi pedoman dalam penyusunan dan penetapan prosedur kerja dan buku pedoman operasional pada masing-masing bidang kegiatan - pedoman dan kebijakan GPFG harus dirumuskan dan ditegaskan secara tertulis oleh Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK dalam bentuk penetapan Pedoman, yang merupakan bagian tak terpisahkan dan merupakan rincian pelaksanaan serta penerapan dari Pedoman Pelaksanaan Tata Kelola Dana Pensiun Lembaga Keuangan Yang Baik / Good Pension Fund Governance (GPFG), yaitu:

Mandiri DPLK

Good Pension Fund Governance (GPFG) is a management system of financial institution pension funds that upholds the principles of transparency, fairness, independence, as well as responsibility and accountability. GPFG refers to both process and a structure that are used by Mandiri DPLK to drive the efficient and effective management of resources and risks, and to organize the accountabilities of the Founder, the Board of Trustees, the Committee, the acting Committee, and the Directors as well as the Participants. Always implementing the principles of Good Pension Fund Governance (GPFG) that includes transparency, independence, accountability, responsibility and fairness in the management of pension funds The implementation manual of Good Pension Fund Governance (GPFG) is the guideline for Mandiri DPLK in the implementation of the Good Pension Fund Governance principles in a systematic and sustainable way. In addition to the being the foundation of the Good Pension Fund Governance (GPFG) that is elaborated in the form of various manuals – which in turn are developed to become guidelines for the description and definition of work procedures and operation manuals in each field of activity – the GPFG manual and policies have to be formulated and endorsed in written form by the acting Committee of Mandiri DPLK in the form of a Manual, which is an inseparable part and the elaboration of the Good Pension Fund Governance (GPFG) Manual, namely: 1.

The Internal Control System Manual

1.

Pedoman Sistem Pengendalian Intern.

2.

2.

Pedoman Perilaku (Code of Conduct ) dan Kode Etik.

The Code of Conduct and Code of Ethics Manual

3.

The Risk Management Manual

3.

Pedoman Pengelolaan Risiko.

4.

The Investment Manual

4.

Pedoman Investasi.

5.

5.

Pedoman Organisasi dan Tata Kerja.

The Organization and Administration Manual

6.

Pedoman Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran.

6.

The Work Plan and Budget Development Manual

7.

Pedoman Akuntansi.

7.

The Accountancy Manual

8.

Pedoman Pelayanan Kepesertaan.

8.

The Participant Service Manual

9.

Pedoman Sistem Informasi.

9.

The Information System Manual

10. Pedoman Perpajakan.

10. The Tax Manual, and

11. Pedoman Pengambilan Keputusan.

11. The Decision Making Manual


56


Pendiri Founder PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. bertindak sebagai Pendiri Mandiri DPLK. Sebagai Pendiri, Bank Mandiri memiliki hak, kewajiban, wewenang, dan tanggung jawab sebagai berikut:

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk is the Founder of Mandiri DPLK. As the Founder, Bank Mandiri has the following rights, obligations, authorities, and responsibilities:

1.

menerima biaya yang dipungut oleh Pengurus dari Peserta untuk biaya pengelolaan Dana Pensiun;

1.

To receive the fees collected by the Committee from the Participants for the costs of managing the Pension Fund;

2.

wajib membiayai pengelolaan Mandiri DPLK dan biaya kepada pihak ketiga, kecuali biaya yang berkaitan dengan investasi kekayaan Mandiri DPLK;

2.

Responsible of financing the management costs of Mandiri DPLK and fees towards third parties, except the fees related ot the investment of the asset of Mandiri DPLK;

3.

wajib menunjuk Pelaksana Tugas Pengurus dalam rangka mengelola Mandiri DPLK

3.

4.

wajib melaporkan penunjukan atau perubahan penunjukan Pelaksana Tugas Pengurus kepada Menteri Keuangan RI, selambat-lambatnya 30 hari kerja sebelum berlakunya penunjukan atau perubahannya

Responsible of appointing an acting Committee in the course of managing Mandiri DPLK;

4.

Responsible of reporting the appointment or changes in the appointment of the acting Committee to the Minister of Finance of the Republic of Indonesia, within a period of 30 working days before the appointment or changes of the appointment comes into force;

5.

Responsible of appointing a special officer that is responsible for the implementation of the Know-Your-Customer principle;

5.

wajib menunjuk petugas khusus yang bertanggung jawab atas pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah

6.

berwenang menetapkan dan mengubah Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK

7.

berwenang menetapkan garis-garis besar kebijakan umum pengelolaan Mandiri DPLK

6.

Authorized to set and change the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK;

8.

berwenang menetapkan program kerja dan rencana anggaran pendapatan dan belanja Mandiri DPLK

7.

Authorized to set the general principles of managing Mandiri DPLK;

9.

berwenang menetapkan struktur organisasi dan personal Mandiri DPLK

8.

Authorized to set the work plan and budgets of Mandiri DPLK;

9.

Authorized to set the organizational structure and the personnel of Mandiri DPLK;

10. berwenang menetapkan sistem administrasi dan pengolahan, serta sistem pengolahan data Mandiri DPLK 11. bertanggung jawab atas tercapainya maksud dan tujuan Mandiri DPLK

10. Authorized to set the data administration and processing as well as the data processing system of Mandiri DPLK; 11. Responsible for the achievement of the purpose and aims of Mandiri DPLK.

57


Mandiri DPLK


Dewan Pengawas Board of Trustees Dewan Komisaris PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. bertindak sebagai Dewan Pengawas Mandiri DPLK. Sebagai Dewan Pengawas memiliki tugas, wewenang, dan tanggung jawab sebagai berikut:

The Board of Commissioners of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk acts as the Board of Trustees of Mandiri DPLK. The Board of Trustees has the following tasks, authorities, and responsibilities:

1.

1.

To supervise the management of Mandiri DPLK by the Committee, to submit a written report of its supervision to the Founder, and to publish copies of the report to the Participants, within a period of six months after the end of the fiscal year;

2.

Berwenang memeriksa semua catatan, dokumen dan kekayaan Mandiri DPLK, serta berhak meminta keterangan tentang pengelolaan Mandiri DPLK

Authorized to investigate all notes, documents and assets of Mandiri DPLK, and authorized to request explanations about the management of Mandiri DPLK;

3.

Berwenang menunjuk akuntan publik untuk mengaudit laporan keuangan dan laporan investasi Mandiri DPLK

Authorized to appoint a public accountant to audit the financial report and the investment report of Mandiri DPLK;

4.

Responsible for the supervision of the management of Mandiri DPLK and the investment of the assets of Mandiri DPLK.

2.

3.

4.

Melakukan pengawasan atas pengelolaan Mandiri DPLK oleh Pengurus dan menyampaikan laporan tahunan secara tertulis atas hasil pengawasannya kepada Pendiri, dan mengumumkan salinan laporan tersebut kepada Peserta, selambatlambatnya enam bulan setelah tahun buku berakhir

Bertanggung jawab atas pengawasan pengelolaan Mandiri DPLK dan investasi kekayaan Mandiri DPLK

Pada tahun 2013, mengadakan minimal 2 (dua) kali pertemuan yang dihadiri oleh seluruh anggota Dewan Pengawas. Pertemuan tersebut membahas: 1.

Evaluasi kinerja Mandiri DPLK Tahun 2013

2.

Penunjukkan Kantor Akuntan Publik yang akan melakukan audit atas laporan keuangan dan laporan investasi Mandiri DPLK Tahun 2013

Tidak ada program pelatihan khusus dalam rangka meningkatkan kompetensi Dewan Pengawas pada

In 2013, the Board of Trustees has conducted 2 (two) meetings that were attended by all members of the board. The meetings discussed: 1.

Evaluation of the 2013 performance of Mandiri DPLK

2.

The appointment of a Public Accountant Firm to audit the financial report and the investment report of Mandiri DPLK of 2013

There was no special training program in the context of improving the competencies of the Board of Trustees in 2013.

tahun 2013.

Mandiri DPLK


58


Pengurus Committee Direksi PT Bank Mandiri (Pesero) Tbk. bertindak sebagai Pengurus. Sebagai Pengurus, Direksi memiliki hak, wewenang, kewajiban, dan tanggung jawab sebagai berikut: 1. Hak Pengurus: a. mengadakan perjanjian dengan pihak ketiga b. melakukan tindakan hukum untuk dan atas nama Mandiri DPLK dan mewakili Man 2. Pelaksana Tugas Pengurus dan Petugas Khusus berhak menerima imbalan jasa atas pekerjaannya 3. Wewenang Pengurus: a. mengadakan perjanjian dengan pihak ketiga b. melakukan tindakan hukum untuk dan atas nama Mandiri DPLK dan mewakili Mandiri DPLK di dalam dan di luar pengadilan c. menetapkan imbalan jasa bagi Pelaksana Tugas Pengurus dan petugas khusus d. menetapkan organisasi Mandiri DPLK 4. Kewajiban Pengurus: a. mengelola Mandiri DPLK dengan mengutamakan kepentingan Peserta dan pihak yang berhak b. menyusun program kerja dan rencana anggaran pendapatan dan belanja Mandiri DPLK c. memelihara buku, catatan dan dokumen yang diperlukan dalam rangka pengelolaan Mandiri DPLK d. bertindak teliti, trampil, bijaksana dan cermat dalam melaksanakan tanggung jawab mengelola Mandiri DPLK e. merahasiakan keterangan pribadi masing-masing Peserta kecuali diatur lain oleh peraturan perundangan f. menyampaikan laporan berkala kepada Menteri Keuangan RI, menurut bentuk, susunan, dan waktu yang ditetapkan oleh menteri, terdiri dari: •

laporan teknis

•

laporan keuangan

•

laporan investasi dan

•

daftar investasi bulanan

g. memberikan informasi kepada Peserta mengenai kemungkinan timbulnya risiko kerugian atas pilihan investasi yang dilakukan oleh Peserta h. menyampaikan keterangan kepada Peserta mengenai:

59


The Board of Directors of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. acts as the Committee. The Committee has the following rights, authorities, obligations, and responsibilities. 1. Rights: a. To request information from the Participants that is related to his or her participation in the pension fund of Mandiri DPLK b. To obtain remuneration for the service of managing Mandiri DPLK 2. The acting Committee and the special officer responsible for the upholding of the Know-Your-Customer principle is entitled to obtain remuneration for his or her services 3. Authorities: a. To form agreements with third parties b. To take legal actions for and on behalf of Mandiri DPLK and to represent Mandiri DPLK inside and outside of the court c. To set the remuneration of the acting Committee and the special officer d. To set the organization of Mandiri DPLK 4. Responsibilities: a. To manage Mandiri DPLK by prioritizing the interests of the Participants and related parties b. To formulate the work plans and budgets of Mandiri DPLK c. To manage the books, notes, and documents that are needed in the management of Mandiri DPLK d. To act diligently, able, wise and carefully in the implementation of the responsibility of managing Mandiri DPLK e. To keep secret the personal information of every participant except when existing rules and regulations say otherwise f. To submit regular reports to the Minister of Finance of the Republic of Indonesia, in accordance to the form, content, and timing as defined by the minister, comprising of: •

Technical reports

•

Financial reports

•

Investment reports and

•

Monthly investment reports

g. To provide information to the Participants about the possible risk of loss related to their choice of investment h. To provide explanations to the Participants about:

Mandiri DPLK


•

neraca dan perhitungan hasil usaha menurut bentuk, susunan dan waktu yang ditetapkan oleh Menteri Keuangan RI

•

•

hal-hal yang timbul dalam rangka kepesertaan dalam bentuk dan waktu yang ditetapkan oleh Menteri Keuangan RI

The balance sheet and the income statement of Mandiri DPLK in the form, content, and timing as defined by the Minister of Finance of the Republic of Indonesia

•

•

setiap perubahan Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK

Consequences of participation in the form and timing as defined by the Minister of Finance of the Republic of Indonesia

•

•

ringkasan laporan investasi tahunan

every changes of the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK

•

ummary of annual investment report

•

hasil pemeriksaan akuntan publik atas laporan investasi tahunan

•

results of the public auditor’s audit of the annual investment report

•

ringkasan hasil evaluasi Dewan Pengawas

•

summary of the Board of Trustees supervision report

i. menyerahkan kepada Peserta selambat-lambatnya 30 hari setelah berakhirnya tahun buku:

j.

•

Laporan Posisi Dana Peserta pada akhir tahun buku

•

tanda bukti penarikan dana oleh Peserta beserta pajak yang telah dipungut dari penarikan dana tersebut dalam satu tahun buku

memungut biaya pengelolaan dana pensiun dari Peserta

k. menyetor biaya yang telah dipungut dari Peserta kepada Pendiri setiap akhir bulan l.

mengumumkan pengesahan Menteri Keuangan RI atas Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK dan perubahannya, dengan menempatkannya dalam Berita Negara Republik Indonesia

m. mengumumkan laporan keuangan yang telah diaudit akuntan publik dalam surat kabar yang memiliki peredaran nasional paling lambat satu bulan setelah tanggal penyampaian laporan keuangan kepada Menteri Keuangan RI 5. Tanggung Jawab Pengurus: a. Pengurus bertanggung jawab atas segala kerugian yang timbul pada kekayaan Mandiri DPLK akibat tindakan Pengurus yang melanggar atau melalaikan tugas dan atau kewajibannya sebagaimana ditetapkan dalam Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK dan peraturan perundang-undangan tentang Dana Pensiun, serta wajib mengembalikan kepada Mandiri DPLK segala kenikmatan yang diperoleh atas atau dari kekayaan Mandiri DPLK secara melawan hukum b. Pengurus bertanggung jawab atas pelaksanaan Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK, pengelolaan Mandiri DPLK, serta melakukan tindakan hukum untuk dan atas nama Mandiri DPLK dan mewakili Mandiri DPLK di dalam dan di luar pengadilan.

Mandiri DPLK

i. to submit to the Participants within 30 days after the end of the fiscal year:

j.

•

Statement of the financial position of the Participants at year end

•

Receipts of the withdrawal of funds from the Participants and relate taxes within one fiscal year

To collect pension fund management fees from the Participants

k. To submit the fees collected from the Participants to the Founder at every month end l.

To publicly announce the approval of the Minister of Finance about to Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK and its changes, by publishing it in the State News of the Republic of Indonesia

m. To publish the financial report that has been audited by a public accountant in a newspaper with nationwide circulation within one month after the submission date of the financial report to the Minister of Finance of the Republic of Indonesia 5. Responsibilities a. The Committee is responsible for all losses related to the assets of Mandiri DPLK due to the acts of the Committee that offend or neglect its duty and or responsibilities as defined in the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK and rules of regulations of pension funds, and is obligated to return to Mandiri DPLK all benefits that were received illegally in relation to the assets of Mandiri DPLK b. The Committee is responsible for the implementation of the Pension Fund Regulation of Mandiri DPLK, the management of Mandiri DPLK, and take legal action for and on behalf of Mandiri DPLK and represents Mandiri DPLK inside and outside of the court.


60


Pertemuan Pengurus Pengurus telah mengadakan pertemuan rutin bulanan yang dihadiri oleh Pengurus. Pertemuan tersebut membahas:

Committee Meetings The Committee has conducted monthly meetings that were attended by all members. The meetings discussed:

1. Evaluasi kinerja bulanan Mandiri DPLK

1. Monthly evaluation of the performance of Mandiri DPLK

2. Koordinasi pengembangan bisnis dan pangsa pasar Mandiri DPLK

2. The coordination of business development and market share increase of Mandiri DPLK.

Pelatihan Pengurus Program pelatihan khusus untuk meningkatkan kompetensi bagi Pengurus Mandiri DPLK pada tahun 2013 belum secara spesifik dibuat, sedangkan untuk Pelaksana Tugas Pengurus telah ditugaskan untuk mengikuti training dan seminar serta working group baik di dalam maupun luar negeri.

Training of Committee There was no special training in the context of improving the competencies of the Administrator in 2013, yet the acting Administrator has been instructed to participate in trainings and seminars as well as working groups inside and outside of the country.

Board Charter Mandiri DPLK belum memiliki pedoman dan tata tertib kerja Pengurus/Pelaksana Tugas Pengurus, namun demikian Hak, Kewajiban, Wewenang dan Tanggung Jawab Pengurus/ Pelaksana Tugas Pengurus telah diatur dalam Peraturan Dana Pensiun Mandiri DPLK dan Job Description yang diberikan Pengurus kepada Pelaksana Tugas Pengurus

Board Charter Mandiri DPLK has no guidelines and codes of conducts of the Committee/acting Committee. Nevertheless acting committee of Mandiri DPLK has a rights, authorities and responsibilities which already appointed in Pension Funds Regulation (PDP).

Pelaksana Tugas Pengurus Berdasarkan Keputusan Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. No. KEP.DIR/239/2013 tanggal 16 Agustus 2013 tentang Penunjukkan dan Penetapan Jabatan Pegawai, antara lain disebutkan : •

•

61

Telah ditunjuk Sdr. Yusuf Budi Baik sebagai Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK dengan titel jabatan Direktur Utama Mandiri DPLK dengan merangkap jabatan sebagai Direktur Komersial Mandiri DPLK. Penunjukkan tersebut menggantikan Sdr. Evi Yuteva yang ditugaskan sebagai Pejabat di Unit Kerja lain. Penunjukkan efektif setelah mendapat persetujuan dari OJK dan berdasarkan Keputusan Dewan Komisioner OJK No. KEP-526.NB.1/2013 tanggal 27 September 2013 tentang Penetapan Hasil Penilaian Kemampuan dan Kepatuhan atas nama Yusuf Budi Baik, maka penunjukkan Sdr. Yusuf Budi Baik sebagai Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK dinyatakan efektif terhitung mulai tanggal 27 September 2013.

Acting Committee Based on the Decision of the Board of Directors of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Nr. KEP.DIR/239/2013 of 16 August 2013 on the Appointment of Personnel: •

Yusuf Budi Baik was appointed to become the acting Committee of Mandiri DPLK with the title of President Director of Mandiri DPLK cum Director of Commerce of Mandiri DPLK. The appointment replaces Evi Yuteva who was appointed to another unit of the Mandiri Group. The appointment was effective after it was approved by the OJK based on the Decision of the Board of Commissioners of OJK Nr. KEP-526.NB.1/2013 of 27 September 2013 about the Evaluation of the Fitness and Properness of Yusuf Budi Baik, and the appointment of Yusuf Budi Baik as the acting Committee of Mandiri DPLK.

•

Rudi Rahman was appointed to become the Director of Finance, Administration, and General Affairs of Mandiri DPLK, effectively starting on 1 August 2013.

Telah ditunjuk Rudi Rahman sebagai Direktur Keuangan, Administrasi dan Umum Mandiri DPLK dan penunjukkan efektif terhitung mulai tanggal 1 Agustus 2013. Direktur Keuangan, Administrasi dan Umum mandiri DPLK bertanggungjawab kepada Pelaksana Tugas Pengurus sebagai supervisor langsung.


Mandiri DPLK


Penilaian Kinerja Pelaksana Tugas Pengurus Dalam rangka menilai kinerja Pelaksana Tugas Pengurus, Direktur Supervisi Mandiri DPLK yang bertindak mewakili Pengurus melakukan evaluasi atas kinerja Mandiri DPLK sebagaimana dengan Goal Setting dan Key Performance Indicator (KPI) tahun 2013 yang telah ditetapkan oleh management PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Adapun pencapaian KPI Mandiri DPLK tahun 2013 memperoleh nilai 108,41%

Performance Evaluation of the Committee In the course of evaluating the performance of the acting Committee, the Supervising Director of Mandiri DPLK on behalf of the Committee conducts the evaluation on the performance of Mandiri DPLK as stated in the Goal Setting and the Key Performance Indicators (KPI) of 2013, that were set by the management of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. The KPI of Mandiri DPLK in 2013 reached the score 108.41%

Penilaian Kinerja Direktur dan Pegawai Dalam rangka menilai kinerja Direktur dan Pegawai Mandiri DPLK, Pelaksana Tugas Pengurus sebagai atasan telah melakukan coaching dan penilaian atas kinerja masing-masing pegawai sesuai dengan goal setting dan key performance indicator dari masing-masing Pegawai. Penilaian dilakukan secara online melalui Mandiri Easy (Mandiri Employee Appraisal System).

Performance Evaluation of the Director and Personnel In the course of evaluating the performance of the Director and the personnel of Mandiri DPLK, the acting Committee as the supervisor has conducted coaching and evaluation on the performance of each personnel, inline with the goal setting and the key performance indicator of each personnel. The evaluation was conducted online through Mandiri Easy (Mandiri Employee Appraisal System).

Kebijakan Remunerasi Pengurus Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus berhak menerima imbalan atas jasa kepengurusan Mandiri DPLK yang diperhitungkan sebagai bentuk kompensasi atas kinerja tahun 2013.

Committee Remuneration Policy The Committee and the acting Committee are entitled to obtain rewards on the management services they provided to Mandiri DPLK, which are calculated as a form of compensation

Hubungan Afiliasi Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus memiliki hubungan afiliasi, di mana Pelaksana Tugas Pengurus merupakan Pegawai Bank Mandiri yang ditunjuk sebagai Pelaksana Tugas Pengurus untuk mewakili Pengurus dalam mengelola Mandiri DPLK.

Affiliations The Committee and the acting Committee are affiliated, where the acting Committee is an employee of Bank Mandiri who was appointed to represent the Committee in the course of managing Mandiri DPLK.

Pengurus dan Dewan Pengawas memiliki hubungan afiliasi sebagai Direksi dan Dewan Komisaris PT Bank Mandiri (Pesero) Tbk. Pelaksana Tugas

The Committee and the Board of Trustees are affiliated as the Board of Directors and the Board of Commissioners of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Pengurus dan jajaran Pegawai Mandiri DPLK merupakan karyawan Pendiri, yaitu Karyawan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

The acting Committee and the personnel of Mandiri DPLK are employees of the Founder, as they are employees of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Dewan Pengawas merupakan Dewan Komisaris Pendiri, yaitu PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

The Board of Trustees is the Board of Commissioners of the Founder, namely PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Mandiri DPLK

for the performance of 2013.


62


Komite Investasi Investment Committee Ketua / Chairman : Yusuf Budi Baik Wakil Ketua / Vice Chairman : Rudi Rahman Anggota / Member : Basuki Rachmad Venny Syahmer

Yusuf Budi Baik, Ketua Komite Investasi Investment Committee Chairman Pelaksana Tugas Pengurus dan Direktur Utama Mandiri DPLK terhitung tanggal 01 Agustus 2013. Sebelumnya menjabat sebagai Direktur Komersial Mandiri DPLK (2012). Menempuh pendidikan formal dalam bidang teknik mesin di Universitas Sumatera Utara (1999), aktif mengikuti pelatihan dan seminar baik inhouse maupun public di dalam dan luar negeri yang mendukung pekerjaan sehari-hari. Mengawali karier sebagai di Axa Mandiri Financial Services sebagai Area Sales Manager (2004-2006), Regional Sales Manager (2006 – 2009), National Sales Manager (2009-2010), Head of Business Development & Sales Quality ( 2010-2012) dan Head of Unit Syariah (2011-2012).

63


Acting Committee and President Director of Mandiri DPLK since 1 August 2013; previously held the position of Director of Mandiri DPLK (2012). Completed his formal education in the field of engine engineering at Universitas Sumatera Utara (1999), actively participating in training and seminars, both inhouse and public, inside and outside of the country, to support him in his daily working activities. Commenced his career at Axa Mandiri Financial Services as Area Sales Manager (2004-2006), Regional Sales Manager (2006-2009), National Sales Manager (2009-2010), Head of Business Development & Sales Quality (2010-2012) and Head of Unit Syariah (2011-2012).

Mandiri DPLK


Rudi Rahman, Wakil Ketua Komite Investasi Investment Committee Vice Chairman Direktur Mandiri DPLK terhitung tanggal 01 Agustus 2013. Sebelumnya menjabat sebagai Vice President DSD – Institutional Banking ( 2009 – 2013). Menempuh pendidikan formal dalam bidang ekonomi jurusan International Finance & Banking di London Metropolitan University (2006), aktif mengikuti pelatihan dan seminar baik inhouse maupun public di dalam dan luar negeri yang mendukung pekerjaan sehari-hari. Mengawali karier di Bank Niaga sebagai Account Officer (1995) dan pindah ke Bank Bumi Daya (1996) yang kemudian merger menjadi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (1999).

Director of Mandiri DPLK since 1 August 2013, previously held the position of Department Head Decision Support – Institutional Banking (20092013); graduated from the London Metropolitan University (2006) in fhe field of international finance & banking, and is actively participating in training and seminars, both inhouse and public. His career commenced at Bank Niaga as Account Officer (1995) then moved to Bank Bumi Daya (1996) that merged into PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. in 1999.

Basuki Rachmad, Anggota Komite Investasi Investment Committee Member Assistant Vice President and Senior Profesional Staf Satuan Pengawas Internal Mandiri DPLK terhitung tanggal 25 Maret 2011. Menempuh pendidikan formal dalam bidang akuntansi di Universitas Merdeka Malang (1989), aktif mengikuti berbagai pelatihan, seminar baik inhouse maupun public training serta sertifikasi antara lain Audit Supervisor dari Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan (2008) dan Sertifikasi Management Umum Dana Pensiun (2014). Mengawali karier di Bank Bali Cabang Surabaya Tunjangan (1989-1990), Bank Tabungan Pensiun Nasional Cabang Surabaya Indrapura (1990-1991), Bank Pembangunan Indonesia hingga menjadi Kepala Sub Bidang Madya (1992-1999), setelah merger menjadi Senior Manager and Head of Internal Control & Compliance (2000-2005), Assistant Vice Presiden and Regional Internal Control Manager Region Makassar (2006-2008), Assistant Vice President and Senior Investigator Direktorat Internal Audit (2009-2011).

Assistant Vice President and Senior Professional Staff of the Internal Control Unit of Mandiri DPLK since 25 March 2011. Completed formal education in the field of accountancy at Universitas Merdeka Malang (1989) and actively participating in various trainings and seminar, both inhouse and public, as well as certifications, such as among others Audit Supervisor from Lembaga Sertifikasi Perbankan (2008) and General Management of Pension Fund Certification (2014). Commenced his career at Bank Bali, the Surabaya Tunjungan Branch (19891990), then the Surabaya Indrapura Branch of Bank Tabungan Pensiun Nasional (1990-1991), and Bank Pembangunan Indonesia where he became Kepala Sub Bidang Madya (1992-1999), and after the merger became Senior Manager and Head of Internal Control & Compliance (2000-2005), Assistant Vice President and Regional Internal Control Manager Region Makassar (2006-2008), Assistant Vice President and Senior Investigator of the Directorate of Internal Audit (2009-2011).

Venny Syahmer, Anggota Komite Investasi Investment Committee Member Account Manager Investment & Business Development Department Mandiri DPLK sejak 2011, Bergabung di Bank Mandiri melalui program Officer Development Program (ODP) pada 10 November 2010. Menempuh pendidikan formal terakhir di Magister Manajemen dan Bisnis Institut Pertanian Bogor. Aktif mengikuti pelatihan dan seminar investasi baik inhouse maupun publik seperti Manajemen Investasi Dana Pensiun yang diselenggarakan oleh Asosiasi Dana Pensiun Indonesia (2012), Training Obligasi yang diselenggarakan oleh IBPA (2013) dan Training Capital Market & Portfolio Manajemen oleh Learning Center Mandiri (2013).

Mandiri DPLK

Account Manager Investment & Business Development Department of Mandiri DPLK after the replacement program that followed the Officer Development Program (ODP) of 10 November 2010. Graduated from Institut Pertanian Bogor (2010) in the field of business management and actively participates in investment training and seminars, both inhouse and public, such as the Pension Fund Investment Management that was conducted by the Indonesian Pension Fund Assocation (2012) and the Capital Market & Portfolio Management Training that was conducted by the Mandiri Learning Centre (2013).


64


Audit Internal Internal Audit Mandiri DPLK tidak memiliki Struktur Organisasi Audit Internal, namun Struktur Organisasi Audit Internal ada pada Pendiri, yaitu Direktorat Internal Audit PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., memiliki tugas dan wewenang untuk melakukan Audit Rutin di Mandiri DPLK.

Mandiri DPLK does not have an internal audit organisation structure, but the internal audit organisational structure of the Founder, namely the Directorate of Internal Audit of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., has the duty and the authority to conduct routine audits at Mandiri DPLK.

Namun demikian, di Mandiri DPLK terdapat Struktur Organisasi Satuan Pengawas Internal yang memiliki tugas, wewenang dan tanggungjawab kurang lebih sama seperti halnya unit audit internal, dengan kualifikasi : setingkat Department Head (DH) di Kantor Pusat Bank Mandiri, pendidikan formal minimal Strata 1, memiliki pengalaman setingkat DH atau pejabat dengan job grade minimal E1 selama 3 (tiga) tahun berturut-turut di Bidang Audit / Compiance,

Nevertheless, at Mandiri DPLK there is the internal control unit organizational structure that has the duty, authority and the responsibilities that are similar to those of an internal audit unit, and has the qualification of: on a par with a Department Head (DH) at the main office of Bank Mandiri, with an educational background of minimum Strata 1, an experience background of a DH or an officer with a job grade of minimal E1 for 3 (three) years in a row in the field of audit/compliance.

Satuan Pengawas Internal, merupakan Departemen yang dibentuk dan ditetapkan oleh Pendiri Mandiri DPLK yang memiliki tugas, wewenang dan tanggungjawab untuk bertindak sebagai pemeriksa / pengawas internal yang independen terhadap seluruh aktifitas operasional Mandiri DPLK berdasarkan Peraturan Dana Pensiun, Peraturan / Ketentuan Mandiri DPLK yang meliputi Kebijakan / Ketentuan, Standar Prosedur, Petunjuk Teknis Operasional, Peraturan Mandiri DPLK lainnya dan Peraturan / Ketentuan yang berlaku di PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. yang diterapkan di Mandiri DPLK serta Ketentuan dan Peraturan Perundang-undangan lainnya yang berlaku

The Internal Control Unit is a department that has been formed and set by the Founder of Mandiri DPLK. It has the duty, authority and the responsibility to act as inspector/internal controller that is independent towards all operational activities of Mandiri DPLK, based on the the Pension Fund Regulation, the regulations of Mandiri DPLK that include policies/rules, standard procedures, operational technical guidelines, and other regulations of Mandiri DPLK and rules/regulations of PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. that are implemented at Mandiri DPLK, as well as other relevant rules and regulations.

Satuan Pengawas Internal Mandiri DPLK ditunjuk oleh Pendiri / Pengurus Mandiri DPLK dan kedudukan dalam struktur organisasi Mandiri DPLK di supervisi oleh Pelaksana Tugas Pengurus dan bertanggung jawab langsung kepada Pelaksana Tugas Pengurus.

The Internal Control Unit of Mandiri DPLK is appointed by the Founder/Committee of Mandiri DPLK and is positioned in the organisational structure of Mandiri DPLK under the direct supervision of the acting Committee.

Akuntan Publik Public Accountant Kantor Akuntan Publik (KAP) Ellya Noorsliyati & Rekan telah mengaudit Laporan Keuangan Mandiri DPLK tahun 2013. Audit tersebut merupakan audit yang ke-tiga yang dilakukan oleh KAP Ellya Noorsliyati & Rekan untuk Mandiri DPLK. Adapun pelaksana audit tersebut adalah akuntan publik Ellya Noorsliyati, yang telah memberikan jasa audit laporan tahunan sebanyak 3 (tiga) kali untuk Mandiri DPLK, yaitu Laporan Keuangan tahun 2011, 2012 dan 2013

65


The Public Account Firm (KAP) Ellya Noorsliyati & Rekan has audited the 2013 Financial Report of Mandiri DPLK. This audit is the third conducted by KAP Ellya Noorsliyati & Rekan for Mandiri DPLK. Furthermore, the audit was conducted by public accountant Ellya Noorsliyati, who has provided the service of auditing the annual report for Mandiri DPLK for three times, namely the financial reports of 2011, 2012, and 2013.

Mandiri DPLK


Manajemen Risiko Risk Management Seiring dengan kemajuan ilmu pengetahuan dan perkembangan teknologi, kegiatan suatu perusahaan, baik lembaga keuangan maupun lembaga usaha lainnya mengalami perkembangan yang sangat pesat dan berlaku menyeluruh. Semua kegiatan usaha tersebut tidak pernah bebas dari dan harus selalu berhadapan dengan kemungkinan timbulnya berbagai jenis risiko. Kunci keberhasilan dari setiap pelaku usaha tersebut sebagian besar tergantung pada cara dan keberhasilan penanganan risiko-risiko tersebut. Demikian pula dengan Mandiri DPLK dalam menyelenggarakan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP), penerapan manajemen risiko adalah sangat penting untuk kelangsungan kegiatan operasional Mandiri DPLK, mengingat fungsi dan peranan yang diembannya. Pengelolaan risiko diharapkan dapat mendukung penyelenggaraan tata kelola Dana Pensiun secara keseluruhan dengan aman dan berhasil guna, dengan tingkat risiko yang minimal, terukur (measurable risks), dapat (telah) diperhitungkan (calculated risks), serta berada pada tingkat dan batas yang dapat diterima (acceptable risks). Sebagai lembaga keuangan Non Bank yang bergerak dibidang investasi, Mandiri DPLK senantiasa menghadapi risiko yang semakin berkembang sesuai dengan kondisi pasar yang semakin kompleks. Sejalan dengan fungsi pengelolaan dan pengembangan Dana Pensiun yang meliputi : 1.

melindungi dan menjaga kekayaan / asset yang dimiliki Mandiri DPLK.

2.

Menghimpun dan mengembangkan dana

3.

Distribusi dan peralihan pendanaan dan hasil pengembangan untuk peserta , sesuai ketentuan yang berlaku, maka penerapoan manajemen risiko yang efektif merupakan keharusan dan menjadi bagian pengelolaan yang berkesinambungan.

Due to the progress of scienc and technology, the activity of a company, both financial institutions and other institutions, develops rapidly and thoroughly. All of these activities are never free and always have to face risks. The key to success for all businesses depends on the ways to handle those risks and their successful management. This is not different in the management of the defined contribution pension program (PPIP) that is managed by Mandiri DPLK. Risk management implementation – due to its function and role - is very important to the sustainability of the operations of Mandiri DPLK. Risk management is expected to sustain the pension fund governance in holistic secure and effective manner, with minimum, measurable, and calculated risk factors that are at the level of acceptable risks. As a non-bank financial institution that operates in the field of investment, Mandiri DPLK always faces risks that are growing in accordance to the market condition that is becoming more complex. Inline with functions of managing and developing the assets of Mandiri DPLK: 1.

To protect and guard the assets of Mandiri DPLK

2.

To collect and develop funds

3.

To distribute and transfer funds and returns of investments to participants, in accordance to existing rules and regulations,

the implementation of effective risk management is an obligation and a part of sustainable management practice. Risks of Mandiri DPLK Market Risks Market risks are risks towards the balance sheet of Mandiri DPLK and participants’ or potential participants’ investment funds due to fundamental changes of the market conditions.

Risiko Mandiri DPLK Risiko Pasar Risiko Pasar adalah risiko pada posisi neraca Mandiri DPLK dan posisi dana investasi calon peserta/peserta akibat perubahan secara keseluruhan dari kondisi pasar.

Mandiri DPLK


66


Mitigasi risiko :

Risk mitigation:

1.

Penempatan investasi pada instrumen keuangan dengan memperhitungkan risiko pasar

1.

Placement of investments in financial instruments by calculating market risk

2.

Penempatan SDM yang profesiona di bidang investasi

2.

3.

Pemilihan manajer investasi yang memiliki reputasi dan pengalaman yang baik, atau termasuk 5 (lima) besar dari segi dana kelolaan (AUM)

Placement of professional human resources in the field of investment

3.

Selection of investment manager that has reputable experience, or is one of the top 5 (five) in terms of assets under management (AUM)

4.

Diversification of investment instruments

4.

Diversifikasi instrumen investasi

Risiko Likuiditas Risiko Likuiditas adalah risiko akibat ketidakmampuan Mandiri DPLK untuk memenuhi kewajiban yang jatuh tempo dari sumber pendanaan arus kas dan/ atau dari aset likuid berkualitas tinggi yang dapat diagunkan, tanpa mengganggu aktivitas dan kondisi keuangan Mandiri DPLK. Mitigasi risiko 1.

Diversifikasi instrumen investasi berdasarkan jangka waktu jatuh tempo dengan memperhitungkan likuiditas

2.

Perhitungan kebutuhan likuiditas yang akurat

3.

Penempatan dana yang telah memperhitungkan semua skenario pasar yang mungkin terjadi

4.

Updating terhadap isu-isu makro ekonomi dan prediksi pasar

5.

Memberikan penjelasan kepada calon peserta/peserta bahwa terdapat risiko kerugian

6.

Terpeliharanya komitmen atas semua aktivitas yang berkaitan dengan seluruh pihak ketiga

7.

Menghindari terjadinya fraud

8. 9.

Risk mitigation: 1.

Diversification of investment instruments based on the time frame of due obligations and considering liquidity

2.

Accurate liquidity requirement calculation

3.

Fund placement with calculation of all possible market scenarios

4.

Updating of macro-economic issues and market forecasting

5.

Explaining the existence of potential loss risks to potential participants/participants

6.

Guarding commitments of all activities that are related to all third parties

Menempatkan jadwal pelaporan secara dini

7.

Avoiding fraud

Memeriksa kebeneran laporan sebelum disampaikan kepada pihak terkait.

8.

Early reporting

9.

Checking the accuracy of reports before distributing them to related parties

Risiko Operasional Risiko Operasional adalah risiko akibat ketidakcukupan dan/ atau tidak berfungsinya proses internal, kesalahan manusia, kegagaglan sistem, dan/atau adanya kejadian-kejadian eksternal yang mempengaruhi operasional Mandiri DPLK. Mitigasi Risiko :

67

Liquidity Risks Liquidity risks are risks that occur due to the inability of Mandiri DPLK to meet its due obligations with funding that originate in its cash flow and/or liquid assets of high quality that can be used as leverage, without disturbing the activities and the financial condition of Mandiri DPLK.

1.

Penempatan SDM yang profesional dan pelatihan yang memadai;

2.

Pengawasan oleh pejabat di bidang investasi dan SPI;

3.

Operational Risks Operational risks are risks that occur due to the insufficiency and or malfunctioning of internal processes, human errors, systemic failures, and/or external events that disturb the operations of Mandiri DPLK. Risk mitigation: 1.

Placement of professional human resources and proper training;

Pemeliharaan sistem secara kontinu;

2.

Supervision of officers in the field of investment and SPI;

4.

Updating data secara periodik;

3.

Continuous system maintenance;

5.

Penyusunan stándar prosedur atau PTO yang komprehensif dan memperhitungkan seluruh risiko operasional;

4.

Periodic data updating;

5.

Comprehensive standard procedures or PTO that calculate all operational risks;

6.

Market research that is coordinated with all work units, particularly those that deal directly with participants;

7.

Selection of reliable marketing persons;

6.

Riset pasar yang terkoordinasi dengan seluruh unit kerja, terutama yang mengelola Peserta;

7.

Pemilihan pegawai/ tenaga marketing yang handal;


Mandiri DPLK


8.

Mencari data-data dari sumber eksternal seperti konsultan dan lain-lain;

8.

Acquisition of data from external sources such as consultants and others;

9.

Pemilihan pegawai yang handal dan profesional;

9.

Selection of reliable and professional personnel;

10. Koordinasi yang baik dan berkesinambungan dengan mitra aliansi; 11. Melakukan sistem dual control untuk setiap transaksi sesuai dengan limit kewenangan;

10. Proper and continuous coordination with alliance partners; 11. Implementation of dual control towards all transactions within authorized limitations; 12. Placement of professional personnel;

12. Penempatan pegawai yang profesional;

13. Implementing effective document administrative systems;

13. Menetapkan sistem administrasi dokumen yang efektif;

14. Setting service level agreements for claim and settlement services;

14. Menentukan service level agreement untuk layanan claim dan settlement; 15. Maintenance system IT yang handal; 16. Memberikan notifikasi kepada Peserta atas proses autodebit yang gagal selama 3 bulan; 17. Memilih pegawai yang kompeten; 18. Membuat sistem administrasi akuntansi yang error-proof; 19. Memastikan prosedur dan sistem dokumentasi dan pengarsipan dokumen-dokumen Peserta Mandiri DPLK berjalan dengan baik 20. Melakukan back up data dan dokumen secara berkala; 21. Mengembangkan sistem administrasi database dokumen yang terintegrasi; 22. Menyiapkan sistem disaster recovery center dalam rangka mengantisipasi bencana; 23. Memastikan Calon Peserta/Peserta menuliskan alamat dengan lengkap; 24. Crosscheck pengisian data di sistem DPLK; 25. Memilih vendor IT yang kapabel; 26. Melakukan pemeliharaan sistem sesuai dengan kebutuhan perkembangan bisnis dan/atau teknologi; 27. Menetapkan standar kualifikasi pegawai yang sesuai dengan jobdesc dari masing-masing unit kerja; 28. Mengadakan training/ workshop secara rutin untuk meningkatkan kompetensi pegawai Risiko Hukum Risiko Hukum adalah Risiko akibat tuntutan hukum dan/atau kelemahan aspek yuridis. Risiko Hukum dapat bersumber antara lain dari kelemahan aspek yuridis yang disebabkan oleh lemahnya perikatan yang dilakukan oleh Mandiri DPLK, ketiadaan dan/atau perubahan peraturan perundang-undangan yang menyebabkan suatu transaksi yang telah dilakukan menjadi tidak sesuai dengan ketentuan yang akan ada, dan proses litigasi balk yang timbul dari gugatan pihak ketiga terhadap Mandiri DPLK maupun Mandiri DPLK terhadap pihak ketiga Mitigasi Risiko : 1.

Tersedianya ketentuan produk yang memadai;

2.

Tersedianya dokumen pendukung produk/ transaksi yang selaras dengan ketentuan produknya;

3.

Terdapatnya pengaturan hak dan kewajiban yang seimbang antara DPLK dengan mitra kerja dalam PKS

Mandiri DPLK

15. Reliable IT system maintenance; 16. Notifying participants about failures in failed autodebit processes for 3 months; 17. Selecting competent personnel; 18. Creating an error-proof accountancy administration system 19. Ensuring that Mandiri DPLK participants’ documents documentation and archiving procedures and system work flawlessly 20. Routine data and document back up 21. Developing an integrated document database administration system 22. Preparing a system disaster recovery center in the course of anticipating disasters; 23. Ensuring that potential participants/participants give their complete address; 24. Cross-checking data input in the DPLK system; 25. Selecting capable IT vendors; 26. Conducting system maintenance in accordance with the growing business and/or technology; 27. Setting pesonnel qualification standards that are inline with the job description of each work units; 28. Conducting routine training/workshops to enhance the competence of the personnel Legal Risks Legal risks are risks that occur due to lawsuits and/or juridical weaknesses. Legal risks originate among others from juridical weaknesses that are caused by weak legal bonding by Mandiri DPLK, the absence and/or changes of rules and regulations that render a transactions as improper, and the process of litigation in the form of legal actions by third parties against Mandiri DPLK or by Mandiri DPLK against third parties. Risk mitigation: 1.

Proper product regulations;

2.

The existence of supporting documents for products/ transactions in compliance with the product regulations;

3.

The existence of regulations about balanced rights and obligations between DPLK and its work partners in the form of a work cooperation agreement


68


4.

Penyusunan seluruh dokumen legal terkait produk dengan melibatkan Legal Officer / konsultan hukum

4.

The formulation of legal documents related to products in the attendance of a legal officer/consultant

5.

Nama pada rekening penerima harus sama dengan nama peserta/ pihak yang berhak;

5.

The name on the receiving account has to be the same as the participant/rightful party;

6.

Dokumentasi data pihak yang berhak sejak pendaftaran kepesertaan beserta perubahannya;

6.

Documentation of right parties’ data since the registration of the participants and its changes;

7.

Memilih pegawai yang profesional;

7.

Selecting professional personnel;

8.

Membuat mekanisme pelaporan aduan/ keluhan Peserta sehingga pengawasan dapat dilakukan;

8.

Establishing a participant claim/complaint mechanism that enables supervision;

9.

Membuat sistem reward and punishment terkait komplain;

9.

Creating a reward and punishment system related to complaints;

10. Memastikan relationship dilakukan dengan baik kepada Peserta pada saat di temui hambatan pada proses claim dan settlement Risiko strategi Risiko strategi adalah risiko akibat ketidaktepatan dalam pengambilan dan/atau pelaksanaan suatu keputusan stratejik serta kegagalan dalam mengantisipasi perubahan iingkungan bisnis.

Strategic Risks Strategic risks are risks that occur due to inaccuracy in the making and/or implementing of strategic decisions as well as the failure to anticipate changes in the business environment.

Risiko strategi dapat bersumber antara lain dari kelemahan dalam proses formulasi strategi dan ketidaktepatan dalam perumusan strategi, sistem informasi manajemen yang kurang memadai, hasil analisa lingkungan internal dan eksternal yang kurang memadai, penetapan tujuan stratejik yang terlalu agresif, ketidaktepatan dalam implementasi strategi, dan kegagalan mengantisipasi perubahan lingkungan bisnis

Strategic risks originate among others in weaknesses in the strategy formulation process and inaccuracy in the strategy formulation, insufficient management information system, insufficient analysis of internal and external environments, too aggressive strategic goals, inaccuracy in the implementation of strategies, and failure to anticipate changes in the business environment.

Mitigasi Risiko :

Risk mitigation:

1.

Perencanaan investasi yang dapat mengakomodir perkembangan pasar pasar serta regulasi eksternal

1.

Investment planning that accommodates market development and external regulations

2.

Memiliki beragam jenis alternatif instrumen investasi

2.

To hold a variety of types of investment instruments

3.

melakukan analisis pasar (terhadap peserta) secara rutin untuk memenuhi kebutuhan Peserta serta mengantisipasi berakhirnya life cycle suatu produk;

3.

To conduct routine market analysis (on participants) to meet the needs of participants and to anticipate the end of a product’s life cycle;

4.

Mengembangkan produk yang generik dan dapat diterima pasar;

4.

To develop generic products that are acceptable to the market;

5.

Pengembangan produk memperhitungkan pergerakan pasar (atau komponen eksternal lainnya);

5.

To develop products that calculate market dynamics (or other external components);

6.

Menetapkan sistem reward bagi tenaga pemasaran yang berperforma baik;

6.

To implement a rewards system for marketing agents with good performance;

7.

Penyusunan standar prosedur yang kuat dan lengkap;

7.

8.

Perencanaan (strategi) pemasaran produk yang akurat;

To formulate a standard procedure that is both strong and comprehensive;

9.

Pemilihan pihak ketiga yang kompeten untuk melakukan pemasaran produk;

8.

Accurate product marketing strategy planning

9.

Selection of competent third parties to conduct product marketing;

10. Memperhitungkan biaya dan return dengan lebih baik Risiko kepatuhan Risiko kepatuhan adalah Risiko akibat Mandiri DPLK tidak mematuhi dan/atau tidak melaksanakan peraturan perundangundangan dan ketentuan (internal/eksternal) yang berlaku. Risiko kepatuhan dapat bersumber antara lain dari perilaku hukum yakni perilaku/aktivitas Mandiri DPLK yang menyimpang

69

10. Ensuring that good relationship with participant is upheld in the case obstacles are discovered in the claim and settlement process


10. Proper calculation of cost and returns Compliance Risks Compliance risks are risks that occur due to the incompliance and/or failure of implementing existing rules and regulations (internal/external) by Mandiri DPLK. Compliance risks originate among others in legal behavior, namely the behavior/activities of Mandiri DPLK that deviate or

Mandiri DPLK


atau melanggar dan ketentuan atau peraturan perundangundangan yang berlaku dan perilaku organisasi yakni perilaku/ aktivitas Mandiri DPLK yang menyimpang atau bertentangan dari standar yang berlaku secara umum Mitigasi Risiko : 1.

Standar prosedur yang lengkap dan dikaji ulang secara berkala;

2.

Pelaksanaan investasi sesuai arahan investasi;

3.

Audit yang dilaksanakan secara berkala oleh Satuan Pengawas Internal (SPI);

4.

Pengembangan produk merujuk kepada ketentuan yang berlaku;

5.

Promosi dan pemasaran merujuk pada ketentuan yang berlaku;

6.

Program dan pemasaran telah memperoleh persetujuan dari manajemen Mandiri DPLK;

7.

Melakukan update sistem akuntansi yang berlaku secara berkala dan menerapkannya pada sistem akuntansi internal;

8.

Audit internal secara berkala oleh Direktorat Interal Audit atau SPI;

9.

Koordinasi dengan pendiri dalam hal penerapan standar akuntansi;

offend existing rules, and regulations and organizational behavior that is behavior/activities of Mandiri DPLK that deviate or offend general standards. Risk mitigation: 1.

Comprehensive standard procedures that are routinely reviewed;

2.

Implementation of investments in accordance to investment guidelines;

3.

Regular audits by the internal control unit (SPI);

4.

Product development that complies to existing regulations;

5.

Promotion and marketing complies to existing regulations;

6.

Programs and marketing have to be approved by the management of Mandiri DPLK;

7.

Regular updating of existing accountancy system and its implementation in the internal accountancy system;

8.

Regular internal audit by the Internal Audit Directorat or the SPI;

9.

Coordination with the founder in terms of accountancy standard implementation;

10. Membuat jadwal penyusunan laporan keuangan secara komprehensif;

10. To create a schedule of comprehensive financial reporting;

11. Memastikan data-data keuangan yang telah tersedia dengan tertib.

11. To ensure that financial data are available in an orderly manner.

Risiko Reputasi Risiko Reputasi adalah Risiko akibat menurunnya tinykat kepercayaan stakeholder yang bersumber dari persepsi negatif terhadap Mandiri DPLK dan atau Pendiri Mandiri DPLK

Reputation Risks Reputation risks are risks that occur due to the lowered trust of stakeholders, which in turn originates in the negative perception about Mandiri DPLK and or the Founder of Mandiri DPLK.

Mitigasi Risiko :

Risk Mitigation:

1.

Pelatihan kepada tenaga pemasaran oleh tenaga profesional;

1.

Training of marketing personnel by professional experts;

2.

Transparansi informasi kepada Peserta atas adanya manfaat dan risiko dari pilihan investasi;

2.

3.

Memastikan relationship dilakukan dengan baik kepada Peserta pada saat ditemui hambatan pada proses claim dan settlement

Information transparency towards participants in terms of benefits and risks related to their choice of investments;

3.

Ensuring that good relationship with participants is upheld in the case of discovering obstacles in the claim and settlement process

Berdasarkan evaluasi internal penerapan manajemen risiko secara keseluruhan tahun 2013, maka Mandiri DPLK memiliki tingkat risiko kategori low to moderate. Selanjutnya secara berkelanjutan Mandiri DPLK akan terus mengupayakan tingkat pengelolaan risiko yang terkendali dengan terus merumuskan prinsip-prinsip pengelolaan risiko yang lebih praktis dan aman. Proses tersebut meliputi formulasi model pengendalian risiko dan upaya-upaya dalam mengelola risiko, termasuk dengan rencana membentuk fungsi Operation Risk Management (ORM) di Mandiri DPLK.

Mandiri DPLK

Based on internal evaluation on the risk management implementation in general in 2013, it is concluded that Mandiri DPLK is in the low to moderate risk category. Furthermore, Mandiri DPLK upholds in a sustainable manner controlled risk management by continuously formulating more practical and secure risk management principles. The process includes the formulation of risk management models and practices of risk management, including the plan to create an Operation Risk Management (ORM) function at Mandiri DPLK.


70


Sistem pengendalian intern Internal Control System Sistem pengendalian internal merupakan bagian utama dan tidak terpisahkan dari kerangka penerapan tata kelola Mandiri DPLK yang baik atau Good Pension Fund Governance / GPFG. Sistem pengendalian internal pada hakekatnya merupakan persyaratan dan keharusan yang tidak dapat dilepaskan dari penerapan lima prinsip tata kelola Mandiri DPLK yang baik, yaitu Transparency, Accountability, Responsibility, Independency dan Fairness. Tanpa adanya penerapan sistem pengendalian internal yang baik, semua prinsip dalam tata kelola yang baik tidak akan dapat diterapkan dengan baik, dan akan menjadi sia-sia, mengingat : 1.

2.

3.

2.

71

Without the implementation of a proper internal control system, the good governance principles cannot be implemented properly, and the control becomes useless, because: 1.

Tata kelola yang baik adalah suatu proses dan struktur yang digunakan oleh Mandiri DPLK untuk mendorong dan mendukung keberhasilan pengembangan usaha dan kegiatan Mandiri DPLK, yang pada intinya berupa pengelolaan dan pengembangan dana sebagai sumber pembiayaan pembayaran manfaat pensiun.

Good governance is a process and a structure that is used by Mandiri DPLK to drive and support successful business development and activities of Mandiri DPLK, which essentially is the management and development of funds as the source of funding for the payment of the pension benefits.

2.

Tata kelola yang baik juga berperan sebagai pelaksanaan pertanggung jawaban Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK kepada Pendiri/Pengurus dan Peserta serta para stakeholders lainnya.

Good governance also has the role of implementing the responsibility of the acting Committee of Mandiri DPLK towards the Founder/Committee and the other stakeholders.

3.

Prinsip-prinsip tata kelola yang baik hanya akan dapat terlaksana dan terpenuhi dengan baik, apabila seluruh kegiatan pengelolaan Mandiri DPLK terkendali dengan baik, setiap saat dapat menyesuaikan diri dengan perubahan dan perkembangan, dan diterapkan berlandaskan pada batasan-batasan dan kesadaran sepenuhnya terhadap visi dan misi Mandiri DPLK..

Good governance principles can only be realized and met if all management activities of Mandiri DPLK are under control, and at any time can adapt to changes and development, and are implemented within limits and with the full awareness about the vision and mission of Mandiri DPLK.

The principles of good governance that are related to the internal control system are:

Penerapan prinsip‑prinsip tata kelola yang baik dalam kaitannya dengan sistem pengendalian internal meliputi : 1.

The internal control system is a main part and inseparable form the framework of Mandiri DPLK’s good pension fund governance (GPFG). The internal control system is basically both a prerequisite and an obligation that is inseparable from the implementation of the five principles of good governance of Mandiri DPLK, namely transparency, accountability, responsibility, independency and fairness.

Transparansi (Tranparency) Semua sisi keberadaan Mandiri DPLK dan pengelolaannya harus terungkap secara terbuka dan transparan, sehingga seluruhnya dapat dikendalikan dengan baik. Keterbukaan dan transparansi dalam melaksanakan proses pengambilan keputusan dan keterbukaan dalam mengemukakan informasi atau dalam bekerja sama dengan pihak lain juga berperan sangat penting dalam pelaksanaan pengendalian internal yang efektif bagi Pengurus dan Pelaksana Tugas Pengurus. Akuntabilitas (Accountability) Sistem pengendalian internal yang baik dan diterapkan dengan konsekuen akan memberikan kepastian tentang akuntabilitas dan penetapan hak serta kewajiban dan tanggung gugat dari semua jajaran Mandiri DPLK.


1.

Transparency All dimensions of Mandiri DPLK’s existence and its management have to be disclosed openly and transparently, so that all can be controlled properly. Openness and transparency in the decision making and openness in the disclosure of information or in the cooperation with other parties is also importantin the effective internal control implementation for the Committee and the acting Committee.

2.

Accountability A good internal control system that is implemented consequently provides certainty about the accountability and the rights and obligations, as well as the responsibility of all personnel of Mandiri DPLK.

Mandiri DPLK


3.

4.

5.

Pertanggungjawaban (Responsibility) Kesesuaian dan kepatuhan terhadap ketentuan dan peraturan perundang‑undangan yang berlaku serta prinsip-prinsip pengelolaan kegiatan yang sehat akan dapat dijaga dan dipelihara, dengan adanya penetapan dan penerapan sistem pengendalian internal yang baku. Pada sisi yang lain, pengelolaan Mandiri DPLK yang selalu dalam keadaan terkendali dengan baik, akan menjamin tercapainya tingkat kepatuhan yang tinggi terhadap hukum dan semua ketentuan dan peraturan yang berlaku. Kemandirian (Independency) Sistem pengendalian internal yang baik akan diterapkan secara konsisten guna memberikan batasan yang jelas tentang kemampuan serta kelebihan dan kekurangan masing-masing pihak, sehingga Mandiri DPLK akan dapat dikelola secara profesional, tanpa adanya benturan dan pertentangan kepentingan serta pengaruh/tekanan dari pihak manapun juga, baik internal maupun eksternal. Kewajaran (Fairness) Keadilan dan kesetaraan serta kewajaran di dalam memenuhi semua hak‑hakstakeholders yang timbul berdasarkan perjanjian dan semua peraturan perundang‑undangan yang berlaku hanya akan dapat terlaksana apabila seluruh kegiatan pengelolaan Mandiri DPLK dapat terkendali dengan baik. Disisi yang lain, penerapan sistem pengendalian internal yang baik hanya akan dapat berjalan apabila pengelolaan semua kegiatan Mandiri DPLK dilakukan dengan selalu memperhatikan prinsip keadilan, kesetaraan, dan kewajaran.

Pengendalian Operasional Pengelolaan Mandiri DPLK secara keseluruhan harus didasarkan pada penetapan berbagai pedoman. Pedoman-pedoman tersebut menetapkan struktur dan proses yang harus diterapkan dan dijalankan dengan baik oleh seluruh jajaran pegawai Mandiri DPLK. Pedoman-pedoman pelaksanaan kegiatan opersional Mandiri DPLK dibuat untuk masing-masing Departemen, yaitu : 1.

Pedoman Sistem Pengawasan Internal Berfungsi sebagai pedoman / kebijakan induk dari seluruh pedoman / kebijakan dalam rangka penerapan tata kelola Mandiri DPLK yang baik (Good Pension Fund Governance / GPFG) yang menetapkan garis-garis besar kebijakan manajemen Mandiri DPLK dalam mengendalikan arah dan pelaksanaan semua kegiatan/operasional Mandiri DPLK. Penerapan sistem pengawasan internal Mandiri DPLK diharapkan dapat memberikan keyakinan bahwa setiap saat Pelaksana Tugas Pengurus dan jajaran pegawai Mandiri DPLK dapat mengetahui dengan tepat kondisi, posisi dan arah serta tingkat kelancaran penyelenggaraan kegiatan.

Mandiri DPLK

3.

Responsibility The compliance towards all existing rules and regulations and the principles of a healthy management can be guarded if there a formal internal control system is in place and implemented. Likewise, the management of Mandiri DPLK that is always under control ensures a high level of compliance towards existing rules and regulations.

4.

Independency A good internal control system is implemented consistently to provide clear limits on the capabilities including strengths and weaknesses of all parties, so that Mandiri DPLK is managed professionally, without conflicts of interests and pressure from any party, both internal and external.

5.

Fairness Justice and equity as well as fairness towards all rights of stakeholders related to agreements and all existing rules and regulations can only be upheld if all management activities of Mandiri DPLK are under control. Likewise, a good internal control system can only be implemented if the management of all activities of Mandiri DPLK are conducted by adhering to the principles of justice, equity, and fairness.

Operational Control The whole of the management of Mandiri DPLK has to be based on manuals. The manuals define the structure and the processes that have to be implemented and activated by all personnel of Mandiri DPLK. The manual of operational activities of Mandiri DPLK are formulated for each department, namely: 1.

Internal Control System Manual Functions as a manual/main policy of all manuals/policies in the context of the implementation of the good pension fund governance of Mandiri DPLK, which set the general guidelines of the management policy of Mandiri DPLK in the course of all activities/operations of Mandiri DPLK. The implementation of the internal control system of Mandiri DPLK is expected to provide assurance at all time that the acting Committee and all personnel of Mandiri DPLK have proper knowledge about the condition, the position, the direction, and the progress of activity implementation.

2.

Code of Conduct and Code of Ethics Mandiri DPLK define and develop a code of conduct and a code of ethics based on the work cultural values of Mandiri DPLK, namely: trust, integrity, profesionalism, customer focus, excellence, and balance between the interests and the needs of Mandiri DPLK, the stakeholders, and the personnel of Mandiri DPLK. The code of conduct and the code of ethics are dynamic policies that develop in accordance to the need of Mandiri DPLK and changes in the environment, and are therefore reviewable.


72


2.

3.

4.

5.

73

Pedoman Perilaku (Code of Conduct) dan Pedoman Kode Etik Mandiri DPLK menetapkan dan mengembangkan pedoman perilaku (code of conduct) dan pedoman kode etik berdasarkan nilai‑nilai budaya kerja Mandiri DPLK, yaitu : Trust (Kepercayaan). Integrity (Integritas), Profesionalism (Profesionalisme), Customer Focus (Fokus kepada Peserta) dan Excellence (Kesempurnaan) dan keseimbangan antara kepentingan dan kebutuhan Mandiri DPLK, para stakeholders, dan jajaran pegawai Mandiri DPLK). pedoman perilaku (code of conduct) dan pedoman kode etik merupakan kebijakan yang dinamis dan berkembang sesuai dengan kebutuhan Mandiri DPLK dan perubahan lingkungan, sehingga bersifat reviewable. Pedoman Pengelolaan Risiko Pengelolaan risiko dilaksanakan dan diterapkan secara komprehensif, berdasarkan kesadaran, bahwa pengelolaan Mandiri DPLK tidak pernah terlepas dari ancaman risiko, yang setiap saat terkandung dalam semua kegiatan operasional Mandiri DPLK. Direksi Mandiri DPLK bertanggung jawab dalam mengambil keputusan terhadap tingkat risiko Mandiri DPLK (Pension Fund Risk Appetite) yang dapat diambil, dan strategi pengendaliannya, berdasarkan kajian menyeluruh atas risiko. Pedoman Investasi : Salah satu sisi kegiatan utama Mandiri DPLK adalah pengelolaan dan pemupukan dana untuk mencukupi kebutuhan (kewajiban), melalui pengembangan dan penempatan dana yang terhimpun. Kebijakan penempatan dan pengembangan dana atau kebijakan investasi mengatur tentang perimbangan antara kebutuhan likuiditas dan solvabilitas serta kesanggupan pemenuhan kewajiban aktuaria. Kebijakan investasi juga berfungsi sebagai dasar penetapan dan penerapan kebijakan pengendalian risiko. Pedoman Organisasi dan tata Kerja : Tatakelola Mandiri DPLK yang diselenggarakan berdasarkan sistem dasar tata kelola harus dilaksanakan dengan penyusunan struktur organisasi Mandiri DPLK yang baku namun bersifat fleksibel, berdasarkan fungsi dan kegiatan yang harus dilakukan dengan menetapkan garis kewenangan dan pertanggungjawaban yang jelas dan memenuhi keperluan penerapan Kontrol dan pengawasan yang cukup. Pengorganisasian kegiatan dan fungsi diikuti dengan pemenuhan sumber daya manusia sesuai kebutuhan yang ada. disamping itu, perlu juga ditetapkan Kebijakan tentang tatakerja yang harus digunakan dalam penerapan prinsip-prinsip tatakelola yang telah ditetapkan serta harus selalu memperhatikan efesiensi dan efektifitas yang maksimal dari semua sumber daya yang ada.


3.

Risk Management Manual Risk management is implemented comprehensively, based on the awareness that the management of Mandiri DPLK is never free from risks, which are contained at all time in all operational activities of Mandiri DPLK. The Board of Directors of Mandiri DPLK is responsible for making decisions related to the risk level of Mandiri DPLK (Pension Fund Risk Appetite), and its control strategy, based on a thorough study of the risks.

4.

Investment Manual One of the main activities of Mandiri DPLK is the management and accumulation of funds in order to meet its liabilities, through the development and placement of accumulated funds. The placement and development policies or the investment policies regulate the balance between liquidity and solvability requirements and the ability to meet actuary obligations. The investment policy also functions as the foundation for defining and implementing risk management policies.

5.

Organizational and Work Manual The administration of Mandiri DPLK that is implemented based on the basic administration system has to be based on the formal yet flexible organizational structure of Mandiri DPLK, based on the related function and activities that have follow clear lines of authority and responsibility and meet requirements of sufficient control and surveillance. The organizing of activities and functions is followed by the provision of sufficent human resources in accordance to existing needs. Furthermore, a policy about the administration that has to be used in the implementation of existing governance principles has to be defined, which always takes into account maximal efficiency and effectivity of the existing resources.

6.

Work Plan and Budget Planning Manuals The implementation of activities of Mandiri DPLK has to be based on properly defined work plans and budgets, which help to ensure that all implementation of actvities of Mandiri DPLK are properly controlled and directed. The procedures and administration of the planning and formulation of work plans and budgets have to be formulate in official policies/ manuals.

7.

Accountancy Manual The accuracy of accountancy is of utmost importance in the management of Mandiri DPLK, given the extent of the funds under management and the interests of the related parties, as well as transparency and openness in terms of documentation and recording of the assets and the liabilities of Mandiri DPLK are the foundation of the accountancy manual of Mandiri DPLK. The accountancy manual also defines the use of formal chart of accounts, and is integrated in the existing information technology system.

Mandiri DPLK


6.

Pedoman Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran : Pelaksanaan kegiatan Mandiri DPLK harus didasarkan kepada penetapan rencana kerja dan anggaran yang disusun dan ditetapkan secara baik yang berguna untuk penerapan dan pelaksanaan semua kegiatan Mandiri DPLK secara lebih terkendali dan terarah. Prosedur dan tatacara penyusunan dan pembuatan rencana kerja dan anggaran harus dituangkan dalam bentuk kebijakan/pedoman yang baku.

7.

Pedoman Akuntansi : Kebenaran pencatatan (akuntansi) dalam pengelolaan Mandiri DPLK mutlak diperlukan, mengingat besarnya jumlah dana yang dikelola dan kepentingan berbagai pihak yang berkaitan, tranparasi dan keterbukaan pernyataan dan pencatatan kekayaan dan kewajiban Mandiri DPLK menjadi dasar penyusunan pedoman akuntansi Mandiri DPLK. Pedoman akuntansi juga menetapkan penggunaan chart of account yang baku, dan diintegrasikan kedalam sistem teknologi informasi yang digunakan.

8.

9.

Pedoman Pelayanan Kepesertaan : Kepesertaan merupakan salah satu sisi penting dalam pengelolaan Mandiri DPLK, yang harus dikelola dan diadministrasikan dengan sebaik-baiknya. Kebenaran dan ketepatan pencatatan dan pemeliharaan berkas kepesertaan sangat besar pengaruhnya terhadap kebenaran perhitungan iuran pensiun maupun pembayaran manfaat pensiun, Oleh karenanya, pelayanan kepesertaan harus selalu mendapatkan perhatian untuk dikelola berdasarkan kebijakan yang baku dan diterapkan secara konsisten Pedoman Sistem Informasi : Penggunaan sistem teknologi informasi menjadi keharusan yang tidak dapat dihindari, tidak hanya sebagai sarana dan cara bekerja, tetapi juga sebagai sumber data dan informasi, serta pencapaian efisiensi dan efektifitas kerja. Pedoman sistem informasi sangat terkait dengan pedoman akuntansi yang ditetapkan, dan disusun sesuai dengan kebutuhan akan tersedianya informasi bagi semua pihak yang didasarkan pada penggunaan teknologi informasi yang terintegrasi untuk seluruh bidang kegiatan Mandiri DPLK.

8.

Participant Service Manual Participation is an important part of the mangement of Mandiri DPLK, which has to be managed and administered properly. The truth and accuracy of recording and the archiving of participants’ documents has a significant impact on the calcuation of the pension contribution and the payment of pension benefits. Therefore, the participant services have to be a constant priority and is managed based on formalized policies and is implemented consistently.

9.

Information System Manual The use of information technology systems is an unavoidable necessity, not only as a facility and way of working, but also as source of data and information, as well as the achievement of work efficiency and effectivity. The information system manual is closely related to the defined accountancy manual, and is formulated based on the need to distribute information to all parties based on integrated use of information technology across all fields of activities of Mandiri DPLK.

10. Tax Manuals Mandiri DPLK has to manage and administer tax properly, in accordance to existing tax regulations. The calculation and payment of tax as well as the handling of tax problems require the creation of a tax manual that has to be implemented at Mandiri DPLK. 11. Decision Making Manual Decision making has to be conducted in a thoroughly proper manner, by parties that are truly authorized and have the right accountability. All decisions made and implemented by Mandiri DPLK have to be truly necessary, proper and possible to be implemented thoroughly, open and transparent, with proper procedures, for the interest of Mandiri DPLK and the Founder/Committee and the Participants.

10. Pedoman Perpajakan : Perpajakan di Mandiri DPLK harus dikelola dan ditata usahakan dengan baik, sesuai dengan ketentuan Perpajakan yang berlaku. Penanganan perhitungan dan pembayaran pajak serta penyelesaian masalah-masalah perpajakan memerlukan ditetapkannya pedoman perpajakan yang diberlakukan di Mandiri DPLK. 11. Pedoman Pengambilan Keputusan : Pengambilan keputusan harus benar-benar dilakukan dengan baik, oleh pihak yang benar-benar memiliki akuntabilitas dan wewenang. Keputusan yang diambil dan diberlakukan di Mandiri DPLK harus benar-benar Mandiri DPLK


74


diperlukan, bermanfaat dan dapat dilaksanakan dengan baik, terbuka dan transparan melalui tatacara dan prosedur yang baku, untuk kepentingan Mandiri DPLK dan Pendiri/Pengurus dan Peserta Efektifitas Sistem Pengendalian Internal Pelaksana Tugas Pengurus bersama Direktur Mandiri DPLK harus memastikan setiap Departemen dalam supervisinya telah membuat Pedoman Operasional Mandiri DPLK dan selanjutnya menetapkan diberlakukannya Pedoman dimaksud. Disamping itu, apabila diperlukan, Pelaksana Tugas Pengurus dan Direktur Mandiri DPLK bersama Pegawai yang terkait untuk melakukan revisi dan/atau melakukan perubahan terhadap Pedoman yang telah ada namun belum disesuaikan dengan perkembangan dan .kondisi saat ini atau adanya perubahan ketentuan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

The Effectivity of the Internal Control System The acting Committee and the Directors of Mandiri DPLK have to ensure that every department in the course of its supervision has developed and implemented its Mandiri DPLK Operational Manual. Furthermore, if necessary, the acting Committee and the Directors of Mandiri DPLK, together with relevant personnel, have to revise and/or change the existing manuals that are not adjusted to current changes and conditions or in the case there are changes in related rules and regulations. The updating procedure of operational manuals is conducted by the department or a Director of Mandiri DPLK and is submitted to the acting Committee of Mandiri DPLK, who in turn submits it to the Founder/Committee for approval.

Prosedur perubahan Pedoman Operasional (updating/ penyempurnaannya) dilakukan melalui Department atau Direktur Mandiri DPLK dan diusulkan kepada Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK yang selanjutnya diteruskan kepada Pendiri/Pengurus untuk mendapatkan persetujuan/ pengesahan.

Litigasi Litigation Mandiri DPLK beserta Organ Mandiri DPLK dan Jajaran Pegawai Mandiri DPLK, yaitu : Pendiri, Dewan Pengawas, dan Pengurus / Pelaksana Tugas Pengurus, Direktur dan jajaran pegawai dibawahnya tidak menghadapi perkara penting selama tahun buku 2013.

75


In 2013, Mandiri DPLK and its organs as well as its personnel, namely: the Board of Trustees, and the Committee/acting Committee, the Directors and the personnel under their supervision, did not face material cases of litigation.

Mandiri DPLK


Akses Informasi Information Access Mandiri DPLK mengoperasikan website dplk.bankmandiri.co.id dan mandiri call 14000 untuk membuka akses dan layanan kepada publik. Mandiri DPLK juga menerbitkan fund fact sheet secara bulanan sebagai evaluasi kinerja pengelolaan investasi dana pensiun. Peserta memperoleh rekening koran yang diterbitkan 1 (satu) kali dalam setahun yang dikirimkan melalui surat dan/atau e-statement dan dapat menghubungi Mandiri DPLK melalui email address [email protected] atau call center 0215275757

Mandiri DPLK utilizes the website dplk.bankmandiri.co.id and mandiri call 14000 to widen access for the public. Mandiri DPLK also publishes monthly fund fact sheets as a means to evaluate the performance of the management of the pension fund’s investments. Participants obtain a print outs of transaction reports and their balance 1 (one) time per year, which is send through post and/ or in the form of an e-statement, and can contact Mandiri DPLK through email at [email protected] or at the call center +62 21 5275757

Prosedur pengaduan Complain Handling Procedure Pengaduan melalui Cabang Bank Mandiri :

Complaints through branches of Bank Mandiri:

1. Peserta/Nasabah mengisi aplikasi umum yang berada dicabang Bank Mandiri untuk menyampaikan pengaduhan/ keluhannya.

1.

Participating fill a general application that is available at branches of Bank Mandiri to file his complaint

2. Petugas Cabang menindaklanjuti pengaduan Peserta/ Nasabah pada kesempatan pertama, jika tidak dapat ditangani oleh petugas Cabang tindak lanjut penyelesaiannya diteruskan ke Mandiri DPLK melalui sarana tercepat (email, telpon atau facsimile).

2.

The branch officer follows up the participant’s complaint as soon as possible, and submits it to Mandiri DPLK through the fastest channel (email, telephone, facsimile) if it cannot be handled by the branch officer

3. Cabang Bank Mandiri meneruskan pengaduan Peserta/ Nasabah melalui sarana tercepat kepada Mandiri DPLK pada kesempatan pertama dilampiri dengan bukti pendukung yang disampaikan Peserta/Nasabah.

3.

The Bank Mandiri branch submits the participant’s complaint to Mandiri DPLK as soon as possible and attaches supporting evidence that is submitted by the participant.

4. Petugas Mandiri DPLK yang ditugaskan untuk menangani pengaduan Peserta/Nasabah dalam hal ini Customer Claim Officer dan atau Customer Care Officer melakukan verifikai atas keluhan tersebut dan memberikan solusi penyelesainnya pada kesempatan pertama

4.

The Mandiri DPLK officer that is appointed to handle customer complaints, namely the Customer Claim Officer and or the Customer Care Officer, verifies the complaint and provides a solution as soon as possible.

Pengaduan melalui Email Mandiri DPLK :

Complaints through the Mandiri DPLK email:

1. Peserta / Nasabah menyampaikan keluhannya melalui email address Mandiri DPLK yaitu dplk.bankmandiri.co.id

1.

The participant files a complaint through the email of Mandiri DPLK, namely dplk.bankmandiri.co.id

2. Petugas Mandiri DPLK yang ditugaskan untuk menangani pengaduan Peserta/Nasabah dalam hal ini Customer Claim Officer dan atau Customer Care Officer melakukan verifikasi

2.

The Mandiri DPLK officer that is appointed to handle customer complaints, namely the Customer Claim

Mandiri DPLK


76


atas pengaduan tersebut dan memberikan solusi pada kesempatan pertama 3.

Cut of time penerimaan email pengaduan Peserta/Nasabah adalah jam 15.00 WIB pada setiap hari kerja. Penerimaan email pengaduan dibawah jam 15.00 WIB akan ditindaklanjuti pada hari kerja yang sama sedangkan penerimaan email pengaduan diatas jam 15.00 WIB akan ditindaklanjuti pada hari kerja berikutnya

(SLA) penyelesaian pengaduan SLA penyelesaian pengaduan Peserta/Nasabah adalah 1 (satu) hari kerja untuk pengaduan non financial (pengaduan tidak terkait dengan transaksi keuangan), sedangkan SLA penyelesaian pengaduan yang terkait dengan financial (pengaduan terkait dengan transaksi keuangan) maksimal diselesaikan dalam waktu 3 (tiga) hari kerja.

Officer and or the Customer Care Officer, verifies the complaint and provides a solution as soon as possible. 3.

Cut off time of participant complaint emails is 15.00 WIB of all working days. Complaint emails received under 15.00 WIB will be followed up on the same working day, whereas those received over 15.00 WIB will be followed up on the following working day.

Service Level Agreement (SLA) of complaint settlements The SLA of participant’s complaint settlement is 1 (one) working day for non-financial complaints (complaints that are not related to financial transactions), whereas the SLA of complaint settlement that is of financial nature (complaints related to financial transactions) is solved in a maximum of 3 (three) working days.

Kode Etik Code of Conduct Mandiri DPLK telah memiliki Pedoman Perilaku (Code of Conduct ) dan Kode Etik Mandiri DPLK, Pedoman tersebut merupakan Pedoman Teknis dari Pedoman Pelaksanaan Tata Kelola Dana Pensiun Lembaga Keuangan yang Baik / Good Pension Fund Governance (GPFG) yang harus dipedomani Pelaksana Tugas Pengurus dan jajaran Pegawai Mandiri DPLK, dan diterapkan dalam budaya kerja Mandiri DPLK.

Mandiri DPLK upholds the Code of Conduct of Mandiri DPLK which is an adaptation of the Code of Ethics of Bank Mandiri. As employees of Bank Mandiri, the acting Committee and the personnel of Mandiri DPLK have internalized the corporate culture of Bank Mandiri.

Sistem Pelaporan Pelanggaran Whistleblowing Mandiri DPLK mempergunakan whistleblowing system Bank Mandiri. Pelaksana Tugas Pengurus dan Jajaran Pegawai mandiri DPLK sebagai karyawan Bank Mandiri, yang ditugaskan di Mandiri DPLK, dapat mempergunakan mekanisme Letter to CEO Bank Mandiri yang penyampaiannnya dapat disampaikan melalui sms, email, pos, maupun website internal Bank Mandiri, dengan jaminan perlindungan bagi Karyawan selaku pelapor, serta adanya kepastian bahwa pengaduan akan ditindaklanjuti pada kesempatan pertama dan ditindaklanjuti oleh Direktorat Internal Audit Bank Mandiri. Selain itu Pelaporan Pelanggaran juga dapat disampaikan kepada atasan langsung atau atasan dari atasan Pegawai yang melaporkan disertai dengan bukti pendukung.

77


Mandiri DPLK uses the whistleblowing system of Bank Mandiri. As employees of Bank Mandiri, the acting Committee and the staff can use the Letter to CEO of Bank Mandiri mechanisms, through sms, email, post, or the internal website of Bak Mandiri, with the guarantee of protection for the whistleblower, and the guarantee that the report will be managed by the Internal Audit Group of Bank Mandiri

Mandiri DPLK


Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Corporate Social Responsibility

Mandiri DPLK memiliki komitmen yang kuat dalam mengimplementasikan tanggung jawab sosial perusahaan (Corporate Social Responsibility). Peran aktif mandiri DPLK bersama-sama dengan bank mandiri selaku pendiri terus dilakukan sehingga diharapkan dapat menghasilkan sebuah program yang berkelanjutan dalam pembangunan lingkungan, baik secara fisik maupun mental masyarakat. Dalam melaksanakan aktivitas CSR, mandiri DPLK telah melibatkan institusi pendidikan, organisasi sosial dan komunitas lokal agar program-program yang diberikan tepat sasaran dan tepat guna. Pelaksanaan aktivitas CSR yang dilakukan tahun 2013 terpusat pada pengembangan sektor pendidikan yang dititikberatkan pada pendidikan anak-anak di usia dini yaitu dengan program mari membaca. Program tersebut sekaligus juga untuk menanamkan minat membaca dengan mengadakan perpustakaan keliling dan mengajar anak-anak usia dini di beberapa Sekolah Dasar.

Mandiri DPLK

Mandiri DPLK is strongly committed towards implementing its corporate social responsibility. It is actively devcloping its programs together with its founder, Bank Mandiri. It is expected that a sustainable program will be developed in the field of environment towards the physical and social wellbeing of society. In the course of implementing CSR activities, Mandiri DPLK has been involving educational, social, and local institutions, organizations, and communities, so that the programs will be delivered properly.

The implmentation of CSR activities in 2013 were concentrated in the educational sector, towards the development of early age education, as the program of “Let’s Read”. This program is aimed to encourage children to read by providing mobile libraries and teaching young children in several elementary schools.


78



79


Mandiri DPLK


Mandiri DPLK


80


81


Mandiri DPLK


Mandiri DPLK


82

Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk. Jl. Jenderal Gatot Subroto Kav. 36-38 Jakarta 12190 Indonesia Telp: 021-5275757 Fax: 021-5263805 Email: [email protected] Website: dplk.bankmandiri.co.id


   

                                            

     

       

 

 



   

 

Lampiran III Hal : 1 - 1





        

        

























    

    

     

     





      

     





 

83


Mandiri DPLK


   










     

     









   

   

      

 



















                     



 

   

 

Mandiri DPLK


84


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain)

1.

UMUM a. Pendirian Dana Pensiun Lembaga Keuangan Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk, untuk selanjutnya disebut "Mandiri DPLK" didirikan pada tanggal 11 Januari 2011 berdasarkan Keputusan Direksi Mandiri DPLK No. KEP.DIR/027/2011 dan telah mendapatkan pengesahan Menteri Keuangan No. KEP-103/KM.10/2011 tanggal 11 Februari 2011. Mandiri DPLK berdomisili di Plaza Mandiri Lantai 7 Jl. Jend. Gatot Subroto Kav.36-38 Jakarta 12190

b. Dewan Pengawas dan Pengurus Dewan Pengawas dan Pengurus PT Bank Mandiri (Persero) Tbk sesuai Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Tahunan yang diselenggarakan pada bulan April 2013 dan Pedoman Dana Pensiun (PDP) pasal 12 adalah sebagai berikut: 2013 Dewan Pengawas : Komisaris Utama Wakil Komisaris Utama Komisaris Independen

Komisaris

: : :

:

Edwin Gerungan Gunarni Soeworo Pradjoto Krisna Wijaya Wahyu Hidayat Abdul Aziz Agus Supriyanto 2013

Dewan Pengurus : Direktur Utama Wakil Direktur Utama Direktur

: : :

Budi Gunadi Sadikin Riswinandi Abdul Rachman Sentot A. Sentausa Ogi Prastomiyono Pahala N. Mansury Fransisca Nelwan Mok Sunarso Kresno Sediarsi Royke Tumilaar Hery Gunardi

2012 Edwin Gerungan Muchayat Gunarni Soeworo Pradjoto Krisna Wijaya Mahmudin Yasin Agus Supriyanto

2012 Zulkifli Zaini Riswinandi Abdul Rachman Sentot A. Sentausa Budi G. Sadikin Ogi Prastomiyono Pahala N. Mansury Fransisca Nelwan Mok Sunarso Kresno Sediarsi Royke Tumilaar

Sesuai PDP pada pasal 9 butir (3) dinyatakan bahwa dalam rangka pengelolaan Dana Pensiun, Pendiri wajib menunjuk Pelaksana Tugas Pengurus (PTP) yaitu: Sdr. Yusuf Budi Baik sebagai Direktur Utama sesuai SKD PT Bank Mandiri (Persero) Tbk No. KEP.DIR/239/2013 tanggal 16 Agustus 2013, untuk menggantikan Sdri. Evi Yuteva sebagai Direktur Utama Mandiri DPLK dan sesuai dengan ketetapan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. S-3759/NB.II/2013 Tanggal 2 Oktober 2013 tentang Penyampaian Hasil Penilaian Uji Kemampuan dan Kepatutan calon Pengurus Dana Pensiun Lembaga Keuangan Mandiri. Dalam Pelaksanaan operasionalnya, Pelaksana Tugas Pengurus (PTP) dibantu oleh1 (satu) orang yaitu: Sdr. Rudi Rahman sebagai Direktur Keuangan, Administrasi dan Umum terhitung sejak 1 Agustus 2013.

2.

GAMBARAN UMUM PROGRAM PENSIUN Mandiri DPLK berdiri awalnya sesuai Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. KEP-103/KM.10/2011 tentang Pengesahan Peraturan Dana Pensiun dan Dana Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Tanggal 11 Februari 2011. Kemudian terjadi perubahan yang disyahkan dengan Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. KEP-445/KM.10/2011 tanggal 17 Juni 2011. Keputusan Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk No. KEP.DIR/027/2011 tentang Peraturan Dana Pensiun dari Mandiri DPLK tanggal 31 Januari 2011 yang dirubah dengan No. KEP.DIR/125A/2011 tanggal 16 Mei 2011.

3

85


Mandiri DPLK



2.

GAMBARAN UMUM PROGRAM PENSIUN - (Lanjutan) Sesuai Undang-Undang No.11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun Pasal 1 ayat (4), Mandiri DPLK adalah Dana Pensiun yang dibentuk oleh bank atau perusahaan asuransi jiwa untuk menyelenggarakan Program Pensiun Iuran Pasti bagi perorangan, baik karyawan maupun pekerja mandiri yang terpisah dari Dana Pensiun pemberi kerja bagi karyawan bank atau perusahaan asuransi jiwa yang bersangkutan.

Syarat kepesertaan Mandiri DPLK adalah sebagai berikut:

3.

-

Perorangan baik karyawan maupun pemberi kerja mandiri, dapat menjadi peserta dengan terlebih dahulu mendaftar pada Mandiri DPLK dengan ketentuan yang sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Dana Pensiun Pasal 14 ayat (3).

-

Setiap orang baik karyawan pemberi kerja maupun pekerja mandiri yang sudah mempunyai penghasilan dan berusia sekurangkurangnya 18 (delapan belas) tahun atau sudah menikah.

-

Kepesertaan pada Mandiri DPLK berakhir pada saat peserta menerima manfaat pensiunnya, meninggal dunia, dan atau telah mengalihkan kepesertaannya ke Dana Pensiun Lain.

-

Kepada setiap peserta diberikan kartu peserta sebagai bukti kepesertaan pada Mandiri DPLK.

KEBIJAKAN AKUNTANSI Kebijakan akuntansi yang penting, yang diterapkan secara konsisten dalam penyusunan laporan keuangan Mandiri DPLK Per 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: a. Pernyataan Kepatuhan Kebijakan akuntansi yang disusun oleh Mandiri DPLK sesuai dengan Pernyataan Standar Akuntansi ("PSAK") No. 18 tentang "Akuntansi Dana Pensiun" dan Keputusan Direktur Jendral Lembaga Keuangan No. KEP-2345/LK/2003 tanggal 14 April 2003 tentang Pedoman Penyusunan Laporan Keuangan Dana Pensiun, yang selanjutnya diubah dengan peraturan ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan semula No. PER-01/BL/2009 tanggal 15 Januari 2009 dirubah menjadi No. PER-05/BL/2012 tanggal 17 Oktober 2012 tentang Penyusunan Laporan Keuangan dan Dasar Penilaian Investasi Bagi Dana Pensiun serta sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. b. Dasar Penyusunan Laporan Keuangan Laporan Keuangan Mandiri DPLK disusun berdasarkan SK Menkeu No. 20/PMK.010/2012 tanggal 1 Pebruari 2012 tentang perubahan SK Menkeu No. 509/KMK.06/2002 dimana pada pasal 4 menyebutkan Dasar penilaian kekayaan dana pensiun dalam laporan aset bersih. Laporan Keuangan Dana Pensiun Lembaga Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. disajikan dalam Rupiah, serta disusun dengan dasar akrual dan berdasarkan konsep biaya historis, kecuali dinyatakan lain dalam catatan atas laporan keuangan

Dasar penyusunan laporan keuangan adalah akrual kecuali untuk laporan arus kas disusun dengan menggunakan metode langsung dengan mengelompokkan arus kas dalam aktivitas operasi, investasi dan pendanaan. Untuk tujuan penyusunan laporan arus kas, kas terdiri kas dan bank. c. Investasi Untuk tujuan penyusunan laporan aset neto per 31 Desember 2013 kelompok investasi dinilai berdasarkan nilai wajar dengan sesuai dengan Peraturan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal No. PER-05/BL/2012 tertanggal 17 Oktober 2012 tentang perubahan Peraturan Ketua badan Pengawas Pasar Modal No. PER-01/BL/2009 tanggal 15 Januari 2009. -

Mandiri DPLK

Surat Berharga Negara berdasar, (a) nilai pasar yang ditetapkan oleh lembaga penilaian harga efek yang telah memperoleh izin dari Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan atau lembaga penilaian harga efek yang telah diakui secara internasional, atau (b) nilai penebusan akhir dalam hal Surat Berharga Negara memiliki nilai penebusan tetap (fixed redemption value) dan diperoleh 4 untuk dipadukan dengan kewajiban pembayaran manfaat pensiun, atau bagian spesifik dari program pensiun.


86


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Surat Berharga Negara berdasar, (a) nilai Per pasar ditetapkan oleh lembaga 31yang Desember 2013 Dan 2012 penilaian harga efek yang telah memperoleh izin dari Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan atau lembaga penilaian harga (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) efek yang telah diakui secara internasional, atau (b) nilai penebusan akhir dalam hal Surat Berharga Negara memiliki nilai penebusan tetap (fixed redemption value) dan diperoleh untuk dipadukan dengan kewajiban pembayaran manfaat pensiun, atau bagian spesifik dari program pensiun.

3.

KEBIJAKAN AKUNTANSI - (Lanjutan) c. Investasi - (lanjutan) -

-

-

-

Tabungan pada bank berdasar nilai nominal. Deposito Berjangka dan/atau deposito on call pada bank berdasar nilai nominal. Sertifikat Deposito pada bank dan/atau Sertifikat Bank Indonesia berdasar nilai tunai. Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia berdasar nilai pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek. Obligasi dan/atau sukuk yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia berdasar, (a) nilai pasar yang ditetapkan oleh lembaga penilaian harga efek yang telah memperoleh izin dari Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan atau lembaga penilaian harga efek yang telah diakui secara internasional, atau (b) nilai penebusan akhir dalam hal obligasi atau sukuk memiliki nilai penebusan tetap (fixed redemption value) dan diperoleh untuk dipadukan dengan kewajiban pembayaran manfaat pensiun, atau bagian spesifik dari program pensiun. Unit i. ii. iii. iv.

Penyertaan Reksa Dana : Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Campuran, dan Reksa Dana Saham berasar nilai aset neto. Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana Dengan Penjaminan, dan Reksa Dana Indeks berdasar nilai aset neto. Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas berdasar nilai aset neto. Reksa Dana Yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia berdasar nilai pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek. Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset dan/atau Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasar : Nilai pasar yang ditetapkan oleh lembaga penilaian harga efek yang telah memperoleh izin dari Badan Pengawas Pasar Modal i. dan Lembaga Keuangan atau lembaga penilaian harga efek yang telah diakui secara internasional. ii. Nilai pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek, untuk efek ekuitas yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia. iii. Nilai nominal untuk efek ekuitas yang tidak tercatat di Bursa Efek di Indonesia. Kontrak Opsi Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia berdasar nilai pasar dengan menggunakan informasi harga penutupan terakhir di Bursa Efek. Penempatan langsung pada saham berdasar nilai yang ditetapkan penilai independen yang terdaftar pada Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan. Tanah dan/atau bangunan di Indonesia berdasar nilai yang ditetapkan penilai independen yang terdaftar pada Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan.

Untuk tujuan penyusunan laporan posisi keuangan (necara) per 31 Desember 2012 kelompok investasi dinilai berdasarkan nilai historis sesuai dengan Peraturan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal No. PER-05/BL/2012 tertanggal 17 Oktober 2012 tentang perubahan Peraturan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal No. PER-01/BL/2009 tanggal 15 Januari 2009. -

Deposito dinilai berdasarkan nilai nominal. Sertifikat Deposito dinilai berdasarkan nilai tunai. Saham yang tercatat di Bursa Efek dinilai berdasarkan nilai historis. Obligasi yang tercatat di Bursa Efek dinilai berdasarkan nilai historis. Unit Penyertaan Reksa Dana dinilai berdasarkan nilai historis. Surat Berharga Negara dinilai berdasarkan nilai historis. Penyertaan Langsung pada Saham dinilai berdasarkan nilai historis. Tanah dan Bangunan disajikan berdasarkan nilai buku.

d. Pembayaran Manfaat Pensiun Pembayaran manfaat pensiun kepada para pensiunan dicatat pada saat jatuh tempo dan telah mengajukan/mengisi formulir pensiun. Manfaat pensiun yang jatuh tempo tetapi belum dibayarkan kepada pensiunan dicatat sebagai utang manfaat pensiun jatuh tempo.

5

87

Laporan Tahunan 2013 | Meningkatkan Kepastian Masa Depan

Mandiri DPLK


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) e. Pengakuan Pendapatan dan Beban Pendapatan dan beban dicatat berdasarkan metode akrual basis, yaitu pendapatan diakui pada saat timbulnya hak dari pendapatan sedangkan beban diakui pada saat terjadinya transaksi pembiayaan tersebut.

3.

KEBIJAKAN AKUNTANSI - (Lanjutan) f.

Transaksi dan Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing Pembukuan Mandiri DPLK diselenggarakan dalam mata uang Rupiah (Rp). Transaksi-transaksi selama tahun berjalan yang berkaitan dengan mata uang asing dicatat dengan kurs yang berlaku saat terjadinya transaksi. Pada tanggal laporan posisi keuangan, aset dan liabilitas moneter dalam mata uang asing disesuaikan untuk mencerminkan kurs yang berlaku pada tanggal tersebut. Keuntungan atau kerugian yang timbul akibat adanya selisih kurs di kreditkan atau dibebankan pada perhitungan hasil usaha tahun yang bersangkutan.

g. Pajak Penghasilan Penghasilan utama Mandiri DPLK bukan merupakan objek penghasilan sehingga Mandiri DPLK tidak mengakui aset atau liabilitas pajak tangguhan dari perbedaan temporer jumlah tercatat aset atau liabilitas menurut laporan keuangan dengan dasar pengenaan pajak atas aset dan liabilitas. Sesuai dengan Undang-Undang No. 10 tahun 1994 pasal 4 ayat 3 huruf g, iuran yang diterima atau diperoleh Dana Pensiun yang pendiriannya telah disahkan oleh Menteri Keuangan, baik yang dibayar oleh pemberi kerja maupun pegawai, dan penghasilan Dana Pensiun tersebut dari modal yang ditanamkan dalam bidang-bidang tertentu yang ditetapkan oleh Menteri Keuangan, bukan objek pajak penghasilan. Sesuai dengan Surat Keputusan Menteri Keuangan No. 651/KMK.04/1994, penghasilan yang diterima atau diperoleh Dana Pensiun yang pendirinnya telah disyahkan oleh Menteri Keuangan dari penanaman modal berikut, tidak termasuk sebagai obyek pajak penghasilan: a. Bunga dan Diskonto dari deposito, sertifikat deposito, dan tabungan pada bank di Indonesia serta Sertifikat Bank Indonesia; b. Bunga dari obligasi yang diperdagangkan di pasar modal di Indonesia; c. Deviden dari saham pada perseroan terbatas yang tercatat di bursa efek di Indonesia. Berdasarkan Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 51/KMK.04/2001 tanggal 2 Februari 2001, pengecualian pajak penghasilan atas bunga deposito dan tabungan serta Sertifikat Bank Indonesia yang diterima atau diperoleh dana pensiun yang pendiriannya telah disahkan oleh Menteri Keuangan dapat diberikan berdasarkan Surat Keterangan Bebas (SKB) Pemotongan Pajak Penghasilan yang diterbitkan oleh kantor Pelayanan Pajak tempat dana pensiun yang bersangkutan terdaftar. h. Transaksi dengan pihak berelasi Perusahaan menerapkan PSAK No. 7 (Revisi 2010), "Pengungkapan Pihak-pihak Berelasi", Pihak-pihak berelasi adalah orang atau entitas yang terkait dengan Perusahaan (sebagai entitas pelapor), yang meliputi: 1) Orang atau anggota keluarga terdekat mempunyai relasi dengan entitas pelapor jika orang tersebut: (i) memiliki pengendalian atau pengendalian bersama atas entitas pelapor; (ii) memilliki pengaruh signifikan atas entitas pelapor; atau (iii) personil manajemen kunci entitas pelapor atau entitas induk entitas pelapor. 2) Suatu entitas berelasi dengan entitas pelapor jika memenuhi salah satu hal berikut: (i)

Entitas dan entitas pelapor adalah anggota dari kelompok usaha yang sama (artinya entitas induk, entitas anak, dan entitas anak berikutnya terkait dengan entitas lain). (ii) Satu entitas adalah entitas asosiasi atau ventura bersama dari entitas lain (atau entitas asosiasi atau ventura bersama yang merupakan anggota suatu kelompok usaha, yang mana entitas lain tersebut adalah anggotanya ).

6

Mandiri DPLK


88


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) (iii) Kedua entitas tersebut adalah ventura bersama dari pihak ketiga bersama. (iv) Satu entitas adalah satu ventura bersama dari entitas ketiga dan entitas yang lain adalah entitas asosiasi dan entitas ketiga. (v) Entitas tersebut adalah suatu program imbalan pascakerja untuk imbalan kerja dai salah satu entitas pelapor atau entitas terkait dengan entitas pelapor. Jika entitas pelapor adalah entitas yang meyelenggarakan program tersebut, maka entitas sponsor juga berelasi dengan entitas pelapor. (vi) Entitas yang dikendalikan atau dikendalikan bersama oleh orang yang diidentifikasi dalam angka 1) (vii) Orang yang diidentifikasi dalam angka 1) (i) memiliki pengaruh segnifikan atas entitas atau personil manajemen kunci entitas (atau entitas induk atau entitas).

3.

KEBIJAKAN AKUNTANSI - (Lanjutan) i.

Penerbitan Standar Akuntansi Baru Berikut adalah standar akuntansi, perubahan dan interprestasi baru berlaku efektif sejak 1 Januari 2011 yang relevan, namun tidak menimbulkan dampak yang signifikan: -

PSAK 2 (revisi 2009) PSAK 3 (revisi 2010)

PSAK 7 (revisi 2010) PSAK 8 (revisi 2010)

PSAK 15 (revisi 2009) PSAK 25 (revisi 2009) PSAK 48 (revisi 2009)

: : : : : : :

Laporan Arus Kas Laporan Keuangan Interim Pengungkapan Pihak-Pihak yang Berelasi Peristiwa setelah Tanggal Laporan Posisi Keuangan Investasi pada Entitas Asosiasi Kebijakan Akuntansi, Perubahan Estimasi Akuntansi, dan Kesalahan Penurunan Nilai Aset

Mandiri DPLK juga mengevaluasi dampak yang mungkin ditimbulkan oleh standar dan interprestasi standar berikut yang penerapannya disyaratkan untuk tahun buku yang dimulai 1 Januari 2012: j.

PSAK PSAK PSAK PSAK PSAK PSAK PSAK PSAK

No. No. No. No. No. No. No. No.

10 13 16 18 26 46 50 60

(revisi (revisi (revisi (revisi (revisi (revisi (revisi

2010) 2011) 2011) 2010) 2011) 2010) 2010)

: : : : : : : :

Pengaruh Perubahan Kurs Valuta Asing Properti Investasi Aset Tetap Akuntansi dan Pelaporan Program Manfaat Purnakarya Biaya Pinjaman Pajak Penghasilan Instrumen Keuangan: Penyajian Instrumen Keuangan: Pengungkapan

Penggunaan Estimasi Penyusunan Laporan Keuangan sesuai dengan prinsip akuntansi yang berlaku umum di Indonesia mengharuskan manajemen membuat estimasi dan asumsi yang mempengaruhi jumlah aset dan liabilitas yang dilaporkan dan pengungkapan aset dan liabilitas kontijensi pada tanggal laporan keuangan serta jumlah pendapatan dan beban selama periode pelaporan. Realisasi dapat berbeda dengan jumlah yang diestimasi.

k. Materialitas Dalam laporan keuangan materialitas ditentukan sebagai berikut, 5% dari jumlah seluruh aset untuk akun-akun aset, 5% dari jumlah seluruh liabilitas untuk akun-akun liabilitas, 5% dari ekuitas untuk akun-akun ekuitas, 10% dari pendapatan untuk akun-akun laba rugi, dan 10% dari laba sebelum pajak untuk pengaruh suatu peristiwa atau transaksi seperti perubahan estimasi akuntansi, kecuali ditentukan secara khusus. Akun-akun yang material disajikan terpisah dalam laporan keuangan. Untuk akun-akun yang nilainya tidak material, tetapi merupakan komponen utama laporan keuangan, disajikan tersendiri. Sedangkan untuk akun-akun yang nilainya tidak material, dan tidak merupakan komponen utama, digabungkan dalam pos tersendiri, tetapi dijelaskan sifat dari unsur utamanya dalam catatan atas laporan keuangan. Akun yang berbeda tetapi mempunyai sifat atau fungsi yang sama digabungkan dalam satu pos jika saldo masing-masing akun tidak material.

7

89


Mandiri DPLK


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) Pengertian materialitas digunakan untuk mengemukakan sesuatu yang dianggap wajar untuk diketahui oleh pengguna laporan keuangan dan regulator.

4.

KEBIJAKAN PENDANAAN a. Demografi Peserta Menurut keputusan Direksi No. KEP.DIR/125A/2011 termuat pada Pasal 16 ayat (1) dan (2) memutuskan Kepesertaan pada Dana Pensiun Lembaga Keuangan Bank Mandiri terhitung sejak seseorang terdaftar sebagai Peserta dan telah menyetor iuran, termasuk apabila ada pengalihan dana dari Dana Pensiun lain dan atau Dana Pemberi Kerja kepada Dana Pensiun. Kepesertaan berakhir apabila sudah pensiun sesuai Peraturan Dana Pensiun atau pindah ke Dana Pensiun Lain dengan mengalihkan haknya atas Dana Peserta kepada Dana Pensiun Lain yang bersangkutan atau meninggal dunia dan atau cacat. Seorang Peserta tidak dapat mengundurkan diri atau menuntut haknya dari Dana Pensiun apabila masih memenuhi syarat kepesertaan.

4.

KEBIJAKAN PENDANAAN - (Lanjutan) a. Demografi Peserta - (lanjutan) Jumlah peserta program pensiun Mandiri DPLK per 31 Desember 2013 dan 2012 baik karyawan Bank Mandiri Kantor Pusat/Cabangcabang serta non pegawai sebanyak 21.016 karyawan dan 10.820 karyawan terdiri dari: 2013 Peserta Individu Peserta Group Jumlah Peserta

2,589 18,427 21,016

2012 1,471 9,349 10,820

Ikhtisar Demografi Peserta Group/Kelompok No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28

Mandiri DPLK

Pemberi Kerja Akademi TNI Angkatan Laut (AAL) Bank Pembangunan Daerah Bali Bank Sinar Harapan Bali - IK Bank Sinar Harapan Bali Bank Syariah Mandiri (BSM) Akuisisi Bank Syariah Mandiri Cahaya Multi Dimensi Ceva Animal Health Indonesia Dana Pensiun Bank Mandiri Dana Pensiun Bank Mandiri - 1 Dana Pensiun Bank Mandiri - 2 Dana Pensiun Bank Mandiri - 3 Dana Pensiun Bank Mandiri - 4 Estika Jasatama - 1 Estika Jasatama - 2 Estika Jasatama - 3 Estika Yasakelola Gresik Cipta Sejahtera Jati Piranti Solusindo - 1 Jati Piranti Solusindo - 2 Jati Piranti Solusindo - 3 KUFPEC Reg. Ventures (Indonesia) Ltd. Kimia Farma Diagnostika Mandiri Management Investasi Mandiri Sekuritas Mandiri Tunas Finance Medco Power Indonesia - PK Medco Power Indonesia - IK Merapi Golf

8

Jumlah Peserta 2013 2012 43 39 39 400 104 251 62 8,619 6,848 357 146 17 14 22 19 17 17 18 16 18 17 16 15 60 51 8 8 1 1 24 26 145 145 17 18 9 8 25 27 5 45 21 67 56 265 505 392 27 24 26 23 92 92


90


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44

4.

Mulia Sasmita Bhakti Nippisun Indonesia Persada Sokka Tama Prime Pacific Group PT Aman Jaya Perdana PT Bima Cakra Perkasa Mineralindo PT Bima Cakra Perkasa Mineralindo - IK PT Blue Point Bay Villas & Spa PT BUMI DAYA PLAZA-JHT PT BUMI DAYA PLAZA-THT PT Central Insan Abadi PT Citra Tanamas PT EGS Indonesia PT Fajar Farmatama PT Korintiga Hutani PT Kubota Indonesia Jumlah Peserta PK & IK Dipindahkan

43 136 103 22 28 3 3 164 62 62 34 77 29 113 760 256 13,033

42 127 81 22 8,461

KEBIJAKAN PENDANAAN - (Lanjutan) a. Demografi Peserta - (lanjutan) Jumlah peserta program pensiun Mandiri DPLK per 31 Desember 2013 dan 2012 baik karyawan Bank Mandiri Kantor Pusat/Cabangcabang serta non pegawai sebanyak 21.016 karyawan dan 10.820 karyawan terdiri dari: (lanjutan) Ikhtisar Demografi Peserta Group/Kelompok (lanjutan) No 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73

91

Pemberi Kerja

Jumlah Peserta PK & IK Pindahan PT Kutai Permata Nusantara - PK PT Kutai Permata Nusantara - IK PT Lintas Multi Benua - PK PT Lintas Multi Benua - IK PT Media Prima HR Solutions PT Mulia Knitting Factory-65 PT Mulia Knitting Factory-70 PT National Insurance Brokers - IK PT National Insurance Brokers - PK PT Prima Mitra Elektrindo PT Surya Darma Perkasa PT Tata Bara Utama - PK PT Tata Bara Utama - IK PT Voksel Electric Tbk. PT Wahana Sejahtera PT Wanghort Pratama Lestari PT Wargi Santosa - PK PT Wargi Santosa - IK Puriasri Bhaktikarya RSUP Fatmawati SEKNAS FITRA SMK Al Huda Sarana Multigriya Finansial Tanjung Jati B Power Service - PK Tanjung Jati B Power Service - IK Telexindo Bizmart Tiga Serangkai Group (TSIC) & (TSPM) Tiga Serangkai Group (TSI) UNIVERSITAS AIRLANGGA


9

Jumlah Peserta 2013 2012 13,033 8,461 4 4 17 17 25 55 55 9 9 14 14 16 37 53 53 154 224 27 8 8 36 35 447 22 17 40 55 20 190 183 200 176 18 12 243 457 2,624 -

Mandiri DPLK


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) 74 75 76 77 78 79 80 81 82

Usaha Gedung BBD JHT A Usaha Gedung BBD JHT B Usaha Gedung BDN Wahana Optima Permai (WOP) Wijaya & Company Law Firm Yayasan Cahaya Harapan Bangsa - 1 Yayasan Cahaya Harapan Bangsa - 2 Yayasan De Britto Yayasan Kesehatan Bank Mandiri Jumlah Pemberi Kerja dan Individual Kolektif Keterangan PK = Pemberi Kerja IK = Individual Kolektif

4.

44 59 11 99 2 56 52 18,427

60 60 48 60 99 2 52 9,349

KEBIJAKAN PENDANAAN - (Lanjutan) b. Iuran Pensiun Menurut keputusan Direksi No. KEP.DIR/125A/2011 termuat pada Pasal 18 dijelaskan Iuran pensiun merupakan sejumlah uang yang disetorkan peserta kepada Mandiri DPLK sejak seseorang diterima sebagai peserta, pemberi kerja dapat membayar iuran ke Dana Pensiun untuk dan atas nama peserta dan dibukukan dalam rekening atas nama masing-masing peserta. Hal ini sesuai dengan KMK No. 343/KMK.017/1998 tanggal 13 Juli 1998 tentang iuran dan manfaat pensiun. Iuran pensiun dicatat pada saat iuran dilunasi. Iuran peserta bersumber dari peserta mandiri, pemberi kerja dan pengalihan dana dari pensiun lain. 1. Hak atas manfaat pensiun menurut keputusan Direksi No. KEP.DIR/125A/2011 Pasal 26 ayat (1) bagi peserta adalah sebagai berikut: -

Manfaat Pensiun Normal dibayarkan kepada peserta, apabila peserta pensiun pada usia Pensiun Normal

-

Manfaat Pensiun Dipercepat dibayarkan kepada Peserta, 10 (sepuluh) tahun sebelum mencapai Usia Pensiun Normal

-

Pensiun Ditunda merupakan hak Peserta sebagaimana dimaksud dalam Pasal 14 ayat (2) yang berhenti bekerja dari pemberi kerja atau hak Peserta yang tidak mempunyai penghasilan lagi dan tidak menyetor iuran kepada Dana Pensiun pada usia lebih dari 10 (sepuluh) tahun sebelum mencapai Usia pensiun Normal, yang pembayarannya ditunda sampai dengan peserta mencapai Usia Pensiun Normal, atau atas permintaan Peserta, hak atas Pensiun Ditunda tersebut dapat dibayarkan secepatcepatnya apabila Peserta telah mencapai usia 10 (sepuluh) tahun sebelum Usia Pensiun Normal.

-

Manfaat Pensiun Cacat dibayarkan kepada Peserta, apabila Peserta pensiun tersebut dinyatakan cacat.

apabila

Peserta

pensiun

pada

usia

sekurang-kurangnya

2. Dalam hal Peserta meninggal dunia, maka hak atas Manfaat Pensiun dibayarkan kepada Janda/Duda. 3. Dalam hal Peserta meninggal dunia dan tidak ada Janda/Duda atau Janda/Duda menikah lagi, maka hak atas Manfaat Pensiun dibayarkan kepada Anak. 4. Dalam hal Peserta meninggal dunia dan tidak ada Janda/Duda dan Anak, maka hak atas Dana Peserta dibayarkan kepada Pihak yang Ditunjuk Peserta. 5. Dalam hal Peserta meninggal dunia dan tidak ada Janda/Duda, Anak, dan Pihak yang Ditujuk, maka Dana Peserta yang merupakan hak Peserta dibayarkan kepada Ahli Waris. Peraturan Dana Pensiun dari Dana Pensiun Lembaga Keuangan Bank Mandiri yang ditetapkan oleh Direksi dengan keputusan No. KEP.DIR/125A/2011 Pasal 27 tanggal 16 Mei 2011 menyatakan sebagai berikut:

10

Mandiri DPLK


92



1. Manfaat Pensiun Normal Peserta yang berhenti bekerja atau pensiun dari pemberi kerja, apabila peserta adalah kayawan dan telah mencapai Usia Pensiun Normal atau Usia Wajib Pensiun berhak atas Manfaat Pensiun Normal. 2. Manfaat Pensiun Cacat Peserta yang berhenti bekerja karena mengalami cacat dengan surat keterangan dokter, maka berhak atas Manfaat Pensiun Cacat. 3. Manfaat Pensiun Anak Peserta/Janda/Duda meninggal dunia atau bercerai dengan dikeluarkannya akte oleh instansi yang berwenang, dan bukti wali dari anak apabila yang bersangkutan masih dibawah umur. 4

5.

Manfaat Pensiun Janda / Duda dan Anak Peserta meninggal dunia, maka Janda / Duda berhak atas Manfaat Pensiun Janda/Duda. Dalam hal Peserta meninggal dunia dan tidak mempunyai Janda / Duda atau Janda / Duda meninggal dunia atau Janda / Duda kawin lagi, maka manfaat pensiun dibayarkan kepada Anak. Dalam hal Peserta meninggal dunia dan tidak mempunyai Janda / Duda dan Anak, maka manfaat pensiun dibayarkan kepada Pihak yang Ditunjuk yang terdaftar terakhir pada Dana Pensiun.

KEBIJAKAN INVESTASI Keputusan Direksi Mandiri DPLK No. KEP.DIR/125A/2011 tanggal 16 Mei 2011, pilihan penetapan paket investasi yang dapat dilakukan oleh peserta adalah sebagai berikut: a. Full Discretionary Method Peserta menyerahkan sepenuhnya Investasi Dana Pensiun kepada Mandiri DPLK untuk memperoleh hasil investasi yang optimal b. Advisory Method Keputusan investasi sepenuhnya dibuat oleh peserta c. Paket Investasi Dari jumlah dana yang diserahkan ke Mandiri DPLK, peserta menetapkan paket investasi agar dananya dikelola oleh Mandiri DPLK (full discretinary). Pasal 20 ayat (1) tentang tata cara pemilihan dan perubahan pilihan jenis investasi, Dana Peserta di Mandiri DPLK akan diinvestasikan pada jenis investasi sebagai berikut : 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Surat Berharga Negara Tabungan pada Bank Deposito Berjangka pada Bank Deposito On Call Sertifikat Deposito pada Bank Sertifikat Bank Indonesia Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia Obligasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia Sukuk yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia Unit Penyertaan Reksa Dana dari : Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Campuran, dan Reksa Dana Saham Reksa Dana terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan, Reksa Dana Indeks Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Pernyataan Terbatas Reksa Dana yang unit penyertaannya diperdagangkan di Bursa Efek

Pasal 20 ayat (3) dimana paket investasi dapat dipilih sebagai berikut:

11

93


Mandiri DPLK



6.

1

Investasi Pasar Uang Dana Peserta akan diinvestasikan 100% pada instrumen Pasar Uang; tabungan pada Bank, deposito berjangka, deposito on call, sertifikat Bank Indonesia, Surat Berharga Negara dengan jangka waktu tidak lebih dari 1 tahun, dan reksa dana berorientasi pasar uang.

2

Investasi Pendapatan Tetap Dana Peserta akan diinvestasikan minimum 80%-100% pada instrumen Pendapatan Tetap; surat berharga negara, obligasi dan sukuk yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia, dan reksa dana berorientasi pendapatan tetap, maksimum 20% pada instrumen pasar uang.

3

Investasi Saham Dana Peserta akan diinvestasikan minimum 80%-100% pada instrumen saham yang tercatat di bursa efek di Indonesia dan reksa dana berorientasi saham, dan maksimum 20% pada instrumen pasar uang dan atau instrumen pendapatan tetap.

4

Investasi Kombinasi Dana Peserta akan diinvestasikan pada kombinasi Paket Investasi Pasar Uang; Investasi Pendapatan Tetap, dan atau Paket Investasi Saham sesuai dengan prosentasi yang dipilih atau ditentukan oleh peserta.

5

Investasi Syariah Dana Peserta akan diinvestasikan 100% pada instrumen berbasis Syariah sebagaimana yang disebut dalam butir D yang berbasis syariah.

PORTOFOLIO INVESTASI a. Investasi Per Jenis Investasi Portofolio investasi Mandiri DPLK per 31 Desember 2013 dan 2012 di bawah ini disajikan bedasarkan nilai wajar. Uraian Deposito On Call Deposito Berjangka Saham Obligasi Sukuk Reksa Dana Surat Berharga Pemerintah Penempatan Langsung Jumlah

2013 Rp 87,238,250,000 2,396,642,500 8,077,196,000 99,460,979,500 1,701,055,306 198,874,123,306

2012 % 43.87 1.21 4.06 50.01 0.86 100.00

Rp

%

78,889,309,692 13,900,000 1,999,591,000

96.99 0.02 2.46

435,055,761 81,337,856,452

0.53 100.00

b. Investasi Per Pihak Jenis Investasi Dep.Berjangka PT Bank Jawa Tengah Tbk PT Bank Jabar Banten Syariah Tbk Dep.Berjangka PT Bank Syariah Mandiri Tbk Dep.Berjangka cab. Pondok Gede PT Bank Mandiri(Persero) Tbk Dep.Berjangka Cab. Plaza Mandiri PT Bank Tabungan Pensiunan Dep.Berjangka Nasional Tbk PT Bank Rakyat Indonesia Syariah Dep.Berjangka Syariah Tbk Nama Pihak

Mandiri DPLK

2013 Rp 118,100,000 15,000,000,000

% Perpihak 0.06 7.54

2012 Rp 1,576,550,000 14,870,000,000

20,000,000,000

10.06

13,357,250,000

9,417,000,000

4.74

-

265,200,000

0.13

3,768,650,000

4.63

20,082,500,000

10.10

15,430,150,000

18.97

% 1.94 18.28 16.42 -

12


94


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) PT Bank Muamalat Indonesia Tbk Dep.Berjangka PT BTN SyariahTbk Dep.Berjangka PT Bank Mega Syariah Tbk Dep.Berjangka PT Bank Sinar Harapan Bali Tbk Dep.Berjangka PT Wijaya Karya (Persero) Tbk Saham PT Bank Rakyat Indonesia Tbk Saham PT AKR Corporindo Tbk Saham PT Bank Central Asia Tbk Saham PT Bank Mandiri (Persero) Tbk Saham PT Vale Indonesia Tbk Saham PT Indofood Sukses Makmur Saham PT Indocement Tunggal Perkasa Saham PT Jasa Marga (Persero) Tbk Saham PT Kalbe Farma Saham Lippo Karawaci Saham PT Media Nusantara Citra Saham PT Telekomunikasi Indonesia Tbk Saham PT Unilever Indonesia Tbk Saham Astra Agro Lestari Saham PT Adhi Karya Obligasi PT Bank Tabungan Negara Obligasi Mandiri Tunas Finance Obligasi PT PLN Obligasi PT Pegadaian Obligasi Jumlah Dipindahkan

6.

13,162,100,000 5,000,000,000 4,193,350,000 95,590,000 311,750,000 39,375,000 196,800,000 211,950,000 151,050,000 188,100,000 120,000,000 127,575,000 204,375,000 44,590,000 111,562,500 153,725,000 390,000,000 50,200,000 914,060,000 1,748,610,000 927,184,000 1,792,188,000 877,750,000 95,894,684,500

6.62 -

14,170,809,692 15,715,900,000 13,900,000 -

2.51 2.11 0.05 0.16 0.02 0.10 0.11 0.08 0.09 0.06 0.06 0.10 0.02 0.06 0.08 0.20 0.03 0.46 0.88 0.47 0.90 0.44 48.22

78,903,209,692

% Perpihak 48.22 0.47 0.44 2.32 3.15 5.02 0.50 0.97 4.32 1.02 6.00 12.65 14.07

2012 Rp 78,903,209,692 1,001,429,000 998,162,000 -

17.42 19.32 0.02 97.01

PORTOFOLIO INVESTASI - Lanjutan b. Investasi Per Pihak - lanjutan Nama Pihak

Jenis Investasi

Jumlah Pindahan PT Sarana Multigriya Finansial PT Sarana Multigriya Finansial PT Indosat PT PLN PT Adira Finance PT Bank Nagari Tahun 2010 PT Adira Finance PT Sumberdaya Sewatama Ijarah Pupuk Kaltim I Tahun 2009 PT Mayora Indah PT PLN PT Summarecon Agung PT Mandiri Manajemen Investasi

Obligasi Obligasi Sukuk Sukuk Sukuk Sukuk Sukuk Sukuk Sukuk Sukuk Sukuk Sukuk

PT Schroder Investment Management Indonesia PT BNP Paribas Investment Partners Total

7.

2013 Rp 95,894,684,500 937,896,000 879,508,000 4,619,295,000 6,272,658,000 9,979,420,000 987,616,000 1,928,564,000 8,582,934,500 2,032,886,000 11,929,750,000 25,150,900,000 27,976,956,000

%

97.01 1.23 1.23 -

Reksa Dana

748,229,769

0.38

37,129,933

0.05

Reksa Dana

349,820,488

0.18

74,358,928

0.09

Reksa Dana

603,005,049

0.30

323,566,901

0.40

81,337,856,453

100.00

198,874,123,306

100.00

SELISIH PENILAIAN INVESTASI

13

95


Mandiri DPLK


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) Jenis Investasi Deposito On Call Deposito Berjangka Saham Obligasi Sukuk Reksa Dana Surat Berharga Pemerintah Penempatan Langsung Total

Jenis Investasi Deposito Berjangka Saham Obligasi Reksa Dana Total

Nilai Historis

2013 Nilai Wajar

87,238,250,000 2,447,817,500 9,000,000,000 100,821,436,500 1,828,240,000 201,335,744,000

87,238,250,000 2,396,642,500 8,077,196,000 99,460,979,500 1,701,055,306 198,874,123,306

Nilai Historis 78,889,309,692 12,200,000 2,000,000,000 416,800,000 81,318,309,692

2012 Nilai Wajar 78,889,309,692 13,900,000 1,999,591,000 435,055,761 81,337,856,452

SPI (51,175,000) (922,804,000) (1,360,457,000) (127,184,694) (2,461,620,694)

SPI 1,700,000 (409,000) 18,255,761 19,546,761

Rincian investasi berdasarkan nilai historis per 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: a. Deposito Berjangka 2013 118,100,000 15,000,000,000 20,000,000,000 9,417,000,000 265,200,000 44,800,300,000

PT Bank Jawa Tengah Tbk PT Bank Jabar Banten Syariah Tbk PT Bank Syariah Mandiri Tbk - cab. Pondok Gede PT Bank Mandiri(Persero) Tbk - Cab. Plaza Mandiri PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk Sub Jumlah Dipindahkan

7.

2012 1,576,550,000 14,870,000,000 13,357,250,000 3,768,650,000 33,572,450,000

SELISIH PENILAIAN INVESTASI - Lanjutan Rincian investasi berdasarkan nilai wajar per 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: a. Deposito Berjangka - lanjutan 2013 44,800,300,000 20,082,500,000 13,162,100,000 5,000,000,000 4,193,350,000 87,238,250,000

Sub Jumlah Pindahan PT Bank Rakyat Indonesia Syariah Tbk PT Bank Muamalat Indonesia Tbk PT BTN SyariahTbk PT Bank Mega Syariah Tbk PT Bank Sinar Harapan Bali Tbk Total Deposito Berjangka

2012 33,572,450,000 15,430,150,000 14,170,809,692 15,715,900,000 78,889,309,692

Syariah

b. Saham 2013 PT PT PT PT PT PT PT PT PT PT PT

Mandiri DPLK

Wijaya Karya (persero) Tbk. (WIKA) BANK Rakyat Indonesia Tbk. (BBRI) AKR Corporindo Tbk. (AKRA) Bank Central Asia Tbk. (BBCA) Bank Mandiri (Persero) Tbk. (BMRI) Vale Indonesia Tbk. (INCO) Indofood Sukses Makmur (INDF) Indocement Tunggal Perkasa (INTP) Jasa Marga (Persero) Tbk. (JSMR) Kalbe Farma (KLBF) Lippo Karawaci (LPKR)

14

95,590,000 311,750,000 39,375,000 196,800,000 211,950,000 151,050,000 188,100,000 120,000,000 127,575,000 204,375,000 44,590,000

2012 13,900,000 -


96


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) PT PT PT PT

Media Nusantara Citra (MNCN) Telekomunikasi Indonesia (TKLM) Unilever Indonesia (UNVR) Astra Agro Lestari (AALI) Total Saham

111,562,500 153,725,000 390,000,000 50,200,000 2,396,642,500

13,900,000

c. Obligasi Berkelajutan I Adhi Karya Tahap II/2013 Seri B Berkelanjutan I Bank BTN Tahap II /2013 Berkelanjutan I Mandiri Tunas Finance Tahap I/2013 Seri B Berkelanjutan I PLN Tahap I/2013 Seri A Berkelanjutan II Pegadaian Tahap I/2013 Seri D Berkelanjutan II SMF Tahap I/2012 Seri B Berkelanjutan II SMF Tahap I/2012 Seri C Total Obligasi

2013 914,060,000 1,748,610,000 927,184,000 1,792,188,000 877,750,000 937,896,000 879,508,000 8,077,196,000

2012 1,001,429,000 998,162,000 1,999,591,000

c. Sukuk Ijarah Indosat V Tahun 2012 Ijarah Berkelanjutan I PLN Tahap I Tahun 2013 Mudharabah Berkelanjutan I Adira Finance Tahap I Tahun 2013 Seri A Mudharabah I Bank Nagari Tahun 2010 Mudharabah Berkelanjutan I Adira Finance Tahap I Tahun 2013 Seri C Ijarah Sumberdaya Sewatama I Tahun 2012 Ijarah Pupuk Kaltim I Tahun 2009 Mudharabah II Mayora Indah Tahun 2012 Ijarah Berkelanjutan I PLN Tahap II Tahun 2013 Seri A Ijarah Berkelanjutan I Summarecon Agung Tahap I/ 2013 Total Sukuk

7.

2013 4,619,295,000 6,272,658,000 9,979,420,000 987,616,000 1,928,564,000 8,582,934,500 2,032,886,000 11,929,750,000 25,150,900,000 27,976,956,000 99,460,979,500

2012 -

SELISIH PENILAIAN INVESTASI - Lanjutan e. Reksa Dana 2013

2012

PT Bank Mandiri Manajemen Investasi Mandiri Investa Aktif Mandiri Investa Dana Utama Sub Total MMI

36,343,872 711,885,897 748,229,769

37,129,933 37,129,933

PT. Schroder Investment Management Indonesia Schroder Dana Prestasi Plus Schroder Dana Kombinasi Schroder Syariah Balanced Fund Sub Total SIMI

184,610,651 28,893,118 136,316,718 349,820,487

45,846,198 28,512,730

PT BNP Paribas Investment Partners BNP Paribas Prima II - BNP Paribas Pesona Syariah (d/h BNP Paribas Pesona Amanah) Sub Total BNP Paribas Investment Partners

272,684,011 330,321,038 603,005,049

323,566,901 323,566,901

1,701,055,305

435,055,761

Total Reksa Dana

74,358,927

15

97


Mandiri DPLK


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) 8.

KAS DAN BANK Akun ini merupakan saldo Kas dan Bank per 31 Desember 2013 dan 2012, dengan rincian sebagai berikut: 2013 10,239,262,702 10,239,262,702

PT Bank Syariah Mandiri Total Kas dan Bank 9.

2012 7,600,225,805 7,600,225,805

PIUTANG HASIL INVESTASI Akun ini merupakan saldo Piutang Hasil Investasi berupa bunga per 31 Desember 2013 dan 2012, dengan rincian sebagai berikut: 2013 60,863,031 811,603,472 1,245,000 873,711,503

Bunga Deposito Bunga Obligasi Dividen Total Piutang Hasil Investasi

2012 240,702,892 430,556 241,133,447

10. LIABILITAS MANFAAT PENSIUN Akun ini merupakan saldo Liabilitas Manfaat Pensiun per 31 Desember 2013 dan 2012, dengan rincian sebagai berikut: 2013 Akumulasi iuran Saldo awal Mutasi tahun berjalan Iuran pensiun Manfaat pensiun Pengalihan ke dana pensiun lain - bersih Penarikan iuran Jumlah Akumulasi Iuran

2012

37,396,668,014

2,850,406,102

110,494,629,233 147,891,297,247

34,546,261,912 37,396,668,014

10. LIABILITAS MANFAAT PENSIUN (Lanjutan) Akun ini merupakan saldo Liabilitas Manfaat Pensiun per 31 Desember 2013 dan 2012, dengan rincian sebagai berikut: (lanjutan) 2013

2012

Hasil Usaha Saldo awal Mutasi tahun berjalan Hasil Usaha Manfaat pensiun Pengalihan ke dana pensiun lain - bersih Jumlah Hasil Usaha

1,589,187,462

18,254,243

10,514,386,463 12,103,573,925

1,570,933,219 1,589,187,462

Pengalihan dana dari DPLK lain dan Pemberi Kerja Saldo awal Mutasi tahun berjalan Manfaat pensiun Pengalihan ke dana pensiun lain - bersih Jumlah Pengalihan dana pensiun lain dan Pemberi Kerja

50,173,813,468 2,260,486,805 52,434,300,273

1,570,906 50,172,242,562 50,173,813,468

212,429,171,445

89,159,668,944

Total Liabilitas Manfaat Pensiun

16

Mandiri DPLK


98



11. PENDAPATAN INVESTASI Akun ini merupakan pendapatan investasi per 31 Desember 2013 dan 2012, dengan rincian sebagai berikut: 2013 Bunga Deposito On Call Deposito Berjangka Obligasi Sukuk Dividen Laba (Rugi) Pelepasan Investasi Reksa Dana Total Pendapatan Investasi

2012

4,430,054 8,805,613,219 503,163,889 1,318,462,500 1,245,000 5,200,000 10,638,114,662

12. Iuran Pensiun Iuran Peserta Individu Iuran Peserta Group Total Iuran Pensiun

13. Pengalihan dana dari DPLK dan Pemberi Kerja Pindahan Akuisisi dari Bank Syariah Mandiri (BSM) Yuni Ratri Salwa No. 701200002726 Norman Defryzal No. 1001200080700 Pindahan dari Group Bank Syariah Mandiri ke Individu DPLK Mandiri Total Pengalihan dana dari DPLK dan Pemberi Kerja

(1,313,828) 1,577,465,506 430,556 1,576,582,233

37,808,016,295 72,686,612,938 110,494,629,233

2,042,341,930 32,503,919,982 34,546,261,912

2,260,486,805 2,260,486,805

50,127,340,812 4,014,932 40,886,818 50,172,242,562

14. BEBAN INVESTASI Berdasarkan Surat Perjanjian Kustodian No. TFS.FCS/CMS.5000/2011 tanggal 22 November 2011 merupakan pembayaran jasa kepada Bank Mandiri dengan layanan kustodian (catatan no.20). Beban Manajer Investasi merupakan pembayaran jasa kepada PT Scroders Securites Investment Management Indonesia, dan PT Mandiri Manajemen investasi, dengan rincian sebagai berikut: 2013

2012

Agen Penjual Sub Jumlah Dipindahkan

-

24,400 24,400

14. BEBAN INVESTASI - (Lanjutan) 2013

Sub Jumlah Pindahan Materai Penarikan klaim Pindah dplk Transfer Pajak Lainnya Total Beban Investasi

2012 12,600,000 1,740,000 174,000

24,882,358 39,396,358

24,400 2,105,000 2,895,844 17,770 606,000 5,649,014

15. BEBAN OPERASIONAL Akun ini merupakan beban operasional per 31 Desember 2013 dan 2012, dengan rincian sebagai berikut:

Pengelolaan

99


17

2013 1,270,463,164

2012 249,779,188

Mandiri DPLK


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 Dan 2012 (Disajikan dalam rupiah, kecuali dinyatakan lain) Pendaftaran peserta Administrasi Penarikan Pindah DPLK Total Beban Operasional

77,590,000 218,549,604 17,063,376 2,325,541 1,585,991,684

14,848,000 106,002,391 607,335 371,236,914

Keputusan Direktur Jendral Lembaga Keuangan No. KEP-2345/LK/95 tanggal 14 April 2003 dan/atau No. KEP-2959/LK/95 yang menyebutkan khusus DPLK, beban operasional/biaya administrasi hanya berupa biaya penyelenggaraan (fee) yang harus dibayarkan kepada pendiri.

16. PENDAPATAN (BEBAN) DILUAR INVESTASI Akun ini merupakan pendapatan (beban) diluar investasi kepada pendiri per 31 Desember 2013 dan 2012, dengan rincian sebagai berikut:

Pendapatan Lain Di Luar Investasi Jasa giro Lain-Lain Total Pendapatan Lain Di Luar investasi Beban Lain di Luar Investasi Lain-Lain Total Beban Di Luar Investasi

2013

2012

1,585,991,684 1,585,991,684

371,237,075 371,237,075

84,331,841 84,331,841

-

Pendapatan lain-lain merupakan pendapatan DPLK Mandiri yang diperoleh dari Administrasi, Pendaftaran, Penarikan, dan Pengelolaan selama periode 1 Januari s.d 31 Desember 2013. Beban lain-lain merupakan beban klaim hasil pengembangan Mandiri DPLK selama periode 1 Januari s.d 31 Desember 2013. 17. PENDAPATAN YANG BELUM DIREALISASI Akun ini merupakan selisih penilaian atas nilai wajar investasi dengan nilai historis. Akun ini akan bertambah atau berkurang jika terdapat kenaikan atau penurunan dalam nilai wajar investasi pada tanggal laporan posisi keuangan atau terdapat peningkatan/penurunan investasi per 31 Desember 2013 dan 2012 masing-masing sebesar Rp. (2.442.073.934) ,- dan Rp. 19.546.761,00.-.

18. KEKAYAAN Berdasarkan keputusan Direksi No.KEP.DIR/125A/2011 Pasal 7 menjelaskan: 1. Kekayaan Dana Pensiun dihimpun dari: a. Iuran, baik yang berasal dari Peserta maupun pemberi kerja untuk dan atas nama Peserta; b. Hasil investasi; c. Pengalihan dana, baik yang berasal dari Dana Pensiun Lain maupun Dana Pembei Kerja untuk dan atas nama Peserta. 2. Kekayaan Dana Pensiun sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) merupakan kekayaan yang terpisah dari kekayaan Pendiri. 3. Kekayaan Dana Pensiun dikecualikan dari setiap tuntutan hukum atas kekayaan Pendiri. 4. Dana Pensiun tidak diperkenankan meminjam atau mengagunkan kekayaannya sebagai jaminan atas suatu pinjaman.

19. SIFAT DAN TRANSAKSI DENGAN PIHAK BERELASI PT Bank Mandiri (Persero) Tbk merupakan pendiri dan pengelola Mandiri DPLK

18

Mandiri DPLK


100



Dalam kegiatan usahanya, Mandiri DPLK juga mengadakan transaksi tertentu dengan pihak-pihak yang mempunyai hubungan istimewa yang antara lain meliputi: a. b. c. d.

Mandiri DPLK dikenakan biaya jasa administrasi oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk sehubungan dengan pengelolaan dana pensiun. Pegawai Mandiri DPLK adalah pegawai PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Semua beban operasional Mandiri DPLK ditanggung oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Pegawai PT Bank Mandiri (Persero) Tbk diikutsertakan dalam program pensiun pada Mandiri DPLK.

20. IKATAN Berdasarkan No. IBG.DPLK/SPK.007/2011 tanggal 02 November 2011 Mandiri DPLK mengadakan perjanjian kerjasama kustodian dengan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Ringkasan penting dari perjanjian adalah sebagai berikut: -

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk mengelola investasi milik DPLK PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. di bidang EFEK dan/atau SURAT BERHARGA LAIN (Safekeeping). Serta mengadministrasikan dan memeriksa EFEK dan/ atau SURAT BERHARGA LAIN dengan baik dan benar guna melindungi kepentingan KLIEN.

-

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk melakukan Penanganan Transaksi (Transaction Handling) atas dasar INSTRUKSI dari KLIEN. PT Bank Mandiri (Persero) Tbk membantu dalam Pengurusan hak-hak KLIEN (Corporate Action) sehubungan dengan kepemilikan EFEK. PT Bank Mandiri (Persero) Tbk mewakili KLIEN di dalam Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) dan/atau Rapat Umum Luar Biasa Pemegang Saham (RULBS) dan/atau Rapat Umum Pemegang Obligasi (RUPO) sehubungan dengan pemilikan KLIEN atas EFEK berdasarkan surat kuasa dari KLIEN (Proxy).

-

PT Bank Mandiri (Persero) tbk membantu dalam Pelayanan pengiriman laporan dan informasi (Reporting and information).

21. KEDUDUKAN MANDIRI DPLK DALAM STRUKTUR ORGANISASI BANK MANDIRI Berdasarkan SK Direksi No. KEP.DIR/063/2011, Mandiri DPLK merupakan suatu badan hukum di bawah supervisi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk, dalam hal ini dibawah Direktorat Institutional Banking. Sebagai Pelaksana Tugas Pengurus Mandiri DPLK, ditunjuk pejabat setingkat Group Head atau setingkat Direktur Utama Perusahaan Anak.

22. PERIODE PEMBUKUAN 1. Tahun buku Mandiri DPLK adalah dari tanggal 1 (satu) Januari sampai dengan tanggal 31 (tiga puluh satu) Desember setiap tahun. 2. Pada setiap akhir tahun buku, Dana Pensiun Lembaga Keuangan Bank Mandiri wajib membuat laporan keuangan dan laporan investasi yang diaudit oleh kantor akuntan publik. 3. Periode Laporan Keuangan yang pertama kali disusun adalah 1 Mei sampai dengan 31 Desember 2011.

23. PENYELESAIAN LAPORAN KEUANGAN Pengurus Mandiri DPLK bertanggung jawab atas penyusunan laporan keuangan ini yang telah diselesaikan pada tanggal 19 Mei 2014.

19

101


Mandiri DPLK


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK INFORMASI TAMBAHAN DAFTAR I : IURAN PENSIUN MENURUT PEMBERI KERJA DAN PEKERJA MANDIRI Per 31 Desember 2013 dan 2012

Peserta Mandiri DPLK adalah sebagai berikut :

A.

Pemberi Kerja

1 2 3 4 5

Akademi TNI Angkatan Laut (AAL) Bank Pembangunan Daerah Bali Bank Sinar Harapan Bali (Perorangan) Bank Sinar Harapan Bali Bank Syariah Mandiri (BSM) Akuisisi Bank Syariah Mandiri Cahaya Multi Dimensi Ceva Animal Health Indonesia Dana Pensiun Bank Mandiri Dana Pensiun Bank Mandiri - 1 Dana Pensiun Bank Mandiri - 2 Dana Pensiun Bank Mandiri - 3 Dana Pensiun Bank Mandiri - 4 Estika Jasatama - 1 Estika Jasatama - 2 Estika Jasatama - 3 Estika Yasakelola Gresik Cipta Sejahtera Jati Piranti Solusindo - 1 Jati Piranti Solusindo - 2 Jati Piranti Solusindo - 3 KUFPEC Reg. Ventures (Indonesia) Ltd. Kimia Farma Diagnostika Mandiri Management Investasi Mandiri Sekuritas Mandiri Tunas Finance Medco Power Indonesia - 1 (Group) Medco Power Indonesia - 2 (Perorangan) Merapi Golf Mulia Sasmita Bhakti Nippisun Indonesia Persada Sokka Tama Prime Pacific Group PT Aman Jaya Perdana PT Bima Cakra Perkasa Mineralindo PT Bima Cakra Perkasa Mineralindo (Peserta) PT Blue Point Bay Villas & Spa PT BUMI DAYA PLAZA-JHT PT BUMI DAYA PLAZA-THT PT Central Insan Abadi PT Citra Tanamas PT EGS Indonesia PT Fajar Farmatama PT Korintiga Hutani PT Kubota Indonesia PT Kutai Permata Nusantara (Group) PT Kutai Permata Nusantara (Perorangan) PT Lintas Multi Benua (Group) PT Lintas Multi Benua (Peserta) PT Media Prima HR Solutions PT Mulia Knitting Factory-65 PT Mulia Knitting Factory-70 PT National Insurance Brokers (Karyawan) PT National Insurance Brokers (Company)

6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53

Mandiri DPLK

2013 Peserta 43 39 400 251 8,619 357 17 22 17 18 18 16 60 8 1 24 145 17 9 25 5 45 67 265 505 27 26 92 43 136 103 22 28 3 3 164 62 62 34 77 29 113 760 256 4 4 17 17 25 55 9 14 14

2012 Iuran

253,127,308 355,482,100 117,661,900,401 400,797,028 33,054,964 207,228,091 44,825,816 129,804,848 212,685,464 14,607,687 1,948,291 295,497,693 118,984,203 17,886,713 111,389,896 50,107,062 48,768,217 664,318,482 1,179,346,626 606,247,558 384,816,865 224,204,096 75,285,699 82,109,734 324,363,728 46,262,127 27,015,041 27,063,787 23,395,135 1,833,395,726 1,192,801,209 14,740,777 106,185,524 78,701,408 10,141,046 359,026,875 21,637,059 323,592,060 35,086,650 98,100,531 24,940,876 9,238,438

Peserta 39 104 62 6,848 146 14 19 17 16 17 15 51 8 1 26 145 18 8 27 21 56 392 24 23 92 42 127 81 22 55 9 -

Iuran 200,010,707 29,830,159 168,898,724 24,177,572,391 50,127,340,812 199,904,396 49,447,001 283,454,020 25,132,337 153,398,881 25,385,282 87,597,162 157,735,581 10,988,156 1,367,045 310,522,233 89,233,974 76,945,573 181,961,188 21,131,328 15,183,042 332,927,577 180,935,161 218,595,696 156,732,698 117,282,110 35,874,801 12,700,000 43,272,608 21,274,561 7,970,000 2,046,000 -


102


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK INFORMASI TAMBAHAN DAFTAR I : IURAN PENSIUN MENURUT PEMBERI KERJA DAN PEKERJA MANDIRI Per 31 Desember 2013 dan 2012

Peserta Mandiri DPLK adalah sebagai berikut :

A.

Pemberi Kerja

Jumlah Dipindahkan

54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82

B.

Jumlah Pindahan PT Prima Mitra Elektrindo PT Surya Darma Perkasa PT Tata Bara Utama (Group) PT Tata Bara Utama (Perorangan) PT Voksel Electric Tbk. PT Wahana Sejahtera PT Wanghort Pratama Lestari PT Wargi Santosa (Grup) PT Wargi Santosa (Perorangan) Puriasri Bhaktikarya RSUP Fatmawati SEKNAS FITRA SMK Al Huda Sarana Multigriya Finansial Tanjung Jati B Power Service G Tanjung Jati B Power Service P Telexindo Bizmart Tiga Serangkai Group (TSIC) & (TSPM) Tiga Serangkai Group (TSI) UNIVERSITAS AIRLANGGA Usaha Gedung BBD JHT A Usaha Gedung BBD JHT B Usaha Gedung BDN Wahana Optima Permai (WOP) Wijaya & Company Law Firm Yayasan Cahaya Harapan Bangsa - 1 Yayasan Cahaya Harapan Bangsa - 2 Yayasan De Britto Yayasan Kesehatan Bank Mandiri Sub Total Pemberi Kerja Peserta Mandiri (Individu) Sub Total Peserta Mandiri Total

103


2013

2012

Peserta 13,192

Iuran 127,730,112,842

Peserta 8,525

Iuran 77,522,651,204

13,192 16 37 53 53 154 224 27 8 8 36 447 22 40 55 190 200 18 243 457 2,624 44 59 11 99 2 56 52 18,427

127,730,112,842 28,544,125 301,595,682 301,715,669 15,264,500 66,889,285 44,920,170 171,504,115 122,201,579 1,770,000 1,044,155,603 1,058,519,191 26,580,338 133,120,194 213,603,648 101,024,000 104,574,450 316,151,900 8,926,567 215,199,444 4,762,746

8,525 35 17 20 183 176 12 60 60 48 60 99 2 52 9,349

77,522,651,204 23,735,168 36,168,627 792,470,600 434,374,593 319,347,910 11,957,092 1,786,784,915 2,301,402,883 61,034,504 233,731,779 111,325,964 2,391,870 502,166,668 84,139,543,776

1,471 1,471

3,384,465,050 3,384,465,050

2,589 2,589

610,819,419 132,621,955,468 66,015,203,136 66,015,203,136

21,016

198,637,158,603

10,820

87,524,008,826

Mandiri DPLK


DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK INFORMASI TAMBAHAN DAFTAR II : INVESTASI MENURUT PAKET INVESTASI PILIHAN PESERTA Per 31 Desember 2013 dan 2012

Rincian Investasi untuk masing - masing peserta berdasarkan nilai wajar adalah sebagai berikut :

2013

A

B

C

D

Investasi Pasar Uang (PU) 1 Deposito On Call 2 Deposito Berjangka 3 Reksa Dana berorientasi Pasar Uang Total Investasi Pasar Uang (PU)

2012

5,931,000,000 5,931,000,000

1,267,800,000 1,267,800,000

5,357,750,000 8,077,196,000 733,652,795 14,168,598,795

5,182,300,000 2,000,000,000 309,500,000 7,491,800,000

Investasi Saham Pasar Uang (SHPU) 1 Deposito On Call 2 Deposito Berjangka 3 Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 4 Reksa dana berorientasi Saham Total Investasi Saham Pasar Uang (SHPU)

265,200,000 787,645,000 188,616,131 1,241,461,131

471,350,000 12,200,000 45,200,000 528,750,000

Investasi Saham Pendapatan Tetap (SHPT) 1 Deposito On Call 2 Deposito Berjangka 3 Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 4 Obligasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 5 Reksa Dana berorientasi saham dan pendapatan tetap Total Investasi Saham Pendapatan Tetap (SHPT)

818,100,000 1,058,520,000 289,491,836 2,166,111,836

1,172,400,000 26,400,000 1,198,800,000

Investasi Pendapatan Tetap (PT) 1 Deposito On Call 2 Deposito Berjangka 3 Obligasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 4 Surat Berharga Negara 5 Reksa Dana berorientasi Pendapatan Tetap Total Investasi Pendapatan Tetap (PT)

E

Investasi Campuran MICK-1 1 Deposito On Call 2 Deposito Berjangka 3 Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 4 Obligasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 5 Reksa Dana berorientasi campuran Total Investasi Campuran MICK-1

269,100,000 66,382,500 79,591,814 415,074,314

143,700,000 143,700,000

F

Investasi Campuran MICK-2 1 Deposito On Call 2 Deposito Berjangka 3 Saham yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 4 Obligasi yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 5 Reksa Dana berorientasi campuran Total Investasi Campuran MICK-2

1,435,000,000 484,095,000 409,702,730 2,328,797,730

945,600,000 35,700,000 981,300,000

162,100,000 162,100,000

56,459,692 56,459,692

73,000,000,000 99,460,979,500 172,460,979,500

69,649,700,000 69,649,700,000

198,874,123,306

81,318,309,692

G

H

Investasi Syariah Pasar Uang (SYPU) 1 Deposito On Call berbasis syariah 2 Deposito Berjangka berbasis syariah 3 Reksa Dana berorientasi Syariah Pasar Uang Total Investasi Syariah Pasar Uang (SYPU) Investasi Syariah Pendapatan Tetap (SYPT) 1 Deposito On Call 2 Deposito Berjangka 3 Sukuk yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia 4 Reksa Dana berorientasi Syariah Pendapatan Tetap Total Investasi Syariah Pendapatan Tetap (SYPT) TOTAL INVESTASI

Mandiri DPLK


104


DANAPENSIUN PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK DANA LEMBAGA KEUANGAN PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK INFORMASI TAMBAHAN INFORMASI TAMBAHAN DAFTARIII: III: ANALISIS KESESUAIAN INVESTASI TERHADAP BATASAN KUANTITATIF PERPIHAK (NILAI HISTOR DAFTAR ANALISIS KESESUAIAN INVESTASI TERHADAP BATASAN KUANTITATIF INVESTASI INVESTASI PERPIHAK (NILAI HISTORIS) Per 2013 Per31 31Desember Desember 2013 Investasi No.

Nama Pihak

No.

Keterangan

Nama Pihak Bank Bank Bank

1

1

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk & Afiliasi

Mandiri Bank Mandiri Syariah Mandiri Bank SyariahBali Mandiri Sinar Harapan

2 32

PT Bank Muamalat Indonesia Tbk. Indonesia

Bank Sinar Harapan Bali Reksa DanaDeposito Mandiri Investa Aktif Berjangka

Mandiri Manajemen Investasi PT

Saham


Reksa Dana Schroder

PT Schroder Investment Management

Reksa Dana Schroder Deposito Mudharabah

BBRI

Bank BRI

5

Bank BJB Syariah Jakarta

Deposito Berjangka BBRI

8

Bank Tabungan Pensiunan Nasional

Deposito PTBerjangka Bank BRI Syariah Deposito Berjangka

9

Bank Mega Syariah

Deposito Berjangka

10 8

PT BNPTabungan Paribas Investment Partners Dana Bank Pensiunan Nasional Reksa Deposito Berjangka

7

BRI Syariah PT Bank Muamalat Indonesia Tbk. PT Bank Deposito Mudharabah

BankPembangunan BRI Bank Jawa Tengah Bank BJB Syariah Jakarta

Bank Pembangunan Jawa Tengah

Reksa Dana Schroder Dana Kombinasi

Obligasi

Deposito Berjangka Deposito Berjangka

Fund

Deposito Berjangka DepositoSyariah Berjangka BMUA Deposito Berjangka Saham

Rp

Deposito Berjangka

Rp 5,000,000,000.00

Rp

BNP Paribas Prima II

Rp

309,500,000.00

Rp

377,790,000.00

Deposito Berjangka Deposito Berjangka

13

Adhi Karya

Obligasi

Obligasi

14 11 BTN Sukuk Ijarah Indosat

Obligasi Sukuk

12 Perusahaan Sarana Multigriya Finansial 15 Listrik Negara

Obligasi Obligasi

Rp

Rp 2,000,000,000.00

Rp Rp

Obligasi

BNP Paribas Pesona Amanah Rp 1,000,000,000.00 Rp 2,000,000,000.00 Sukuk

Obligasi

Rp 2,000,000,000.00

Sukuk

Pegadaian

Obligasi

Obligasi

17

Adira Finance

Sukuk

Sukuk

18 Nagari Listrik Negara Perusahaan 15 Bank 19 Sumberdaya Sewatama

16 Pupuk Pegadaian 20 Kaltim

Obligasi

Sukuk Obligasi Sukuk Sukuk

Sukuk Obligasi

Sukuk

Obligasi Obligasi Obligasi Obligasi

Sukuk

Sukuk

Sukuk

Obligasi

17

Adira Finance

Sukuk

Sukuk

18

Bank Nagari

Sukuk

Sukuk

19

Sumberdaya Sewatama

Sukuk

Sukuk

20

Pupuk Kaltim

Sukuk

Sukuk

21

Mayora

Sukuk

Sukuk

22

Summarecon

Sukuk

Sukuk

23

WIKA - Wijaya Karya

Saham

Saham

24

AKRA - AKR Corporindo Tbk

Saham

Saham

25

BBCA - Bank Central Asia Tbk

Saham

Saham

INCO - Vale Indonesia Tbk

Saham

Saham

26 27

INDF - Indofood Sukses Makmur

Saham

Saham

28

INTP - Indocement Tunggal Perkasa

Saham

Saham

29

JSMR - Jasa Marga (Persero) Tbk

Saham

Saham

30

KLBF - Kalbe Farma

Saham

Saham

31

LPKR - Lippo Karawaci

Saham

Saham

32

MNCN - Media Nusantara Citra

Saham

Saham

33

TLKM - Telekomunikasi Indonesia

Saham

Saham

34

UNVR - Unilever Indonesia

Saham

Saham

AALI - Astra Agro Lestari

Saham

Saham

35

Rp 32,000,000,000.00


Rp Rp

Rp 1,000,000,000.00

Rp

Rp 12,000,000,000.00

Rp

Rp 1,000,000,000.00

Rp

Rp 8,500,000,000.00

Rp

Rp 2,000,000,000.00

Rp

Total Investasi

105

Rp

Rp 5,200,000,000.00

16

BTN

Rp

Rp

BNP Paribas Prima II

14

Rp 20,082,500,000.00

Rp

265,200,000.00

Obligasi

Obligasi

327,825,000.00

Rp

Obligasi

Sukuk

Rp

Rp

Rp

Sarana Multigriya Finansial

Adhi Karya

211,750,000.00

118,100,000.00

12

Reksa Dana

26,400,000.00

Rp

Rp

Sukuk Deposito Berjangka

PT BNP Paribas Investment Partners

Rp

Rp 15,000,000,000.00

9 Sukuk Bank Ijarah MegaIndosat Syariah 11

13

Rp

Deposito Berjangka Deposito Berjangka Syariah Deposito Berjangka

Berjangka BNP ParibasDeposito Pesona Amanah Deposito Berjangka Sukuk

10

Rp 9,417,000,000.00 Rp 20,000,000,000.00 Rp 4,193,350,000.00 Rp 35,700,000.00

Reksa Dana Dana Schroder Schroder Syariah Prestasi Balanced Plus Reksa Reksa Dana Schroder Dana Kombinasi Rp 149,400,000.00 Fund Reksa Dana Schroder Prestasi Plus Rp 13,162,100,000.00 Reksa Dana Schroder Syariah Balanced Deposito Berjangka BMUA Saham

4

5

Jenis

Berjangka Deposito Berjangka Berjangka Deposito Berjangka Berjangka

Rp 717,700,000.00 Reksa DanaReksa Mandiri Investa Dana Investa Utama Aktif Dana Mandiri PT BMRI Mandiri Manajemen Investasi Rp 200,200,000.00 Saham Reksa Dana Mandiri Investa Dana Utama Mandiri Tunas Finance Rp 1,000,000,000.00 Obligasi

PT Schroder Investment Management Indonesia

74

Deposito Deposito Deposito

Investasi

Nilai (Rp)

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk & Afiliasi

BMRI

3

Jenis

Keterangan

Mandiri DPLK


ERPIHAK (NILAI HISTORIS)

Investasi Total Persentase Per

Total Investasi

Pihak

Nilai (Rp)

Rp 9,417,000,000.00 Rp 20,000,000,000.00 35,563,950,000.00 17.63% Rp 4,193,350,000.00 Rp 35,700,000.00

Total Investasi

Total Persentase Per Pihak

Rp

35,563,950,000.00

17.63%

Rp

387,550,000.00

0.19%

Rp 13,162,100,000.00

Rp

13,162,100,000.00

6.53%

15,000,000,000.00 7.44% Rp 327,825,000.00 118,100,000.00 0.06% Rp 20,082,500,000.00

Rp

20,410,325,000.00

10.12%

Rp 15,000,000,000.00

Rp

15,000,000,000.00

7.44%

Rp

0.06%

Rp

717,700,000.00

Rp

200,200,000.00

Rp 1,000,000,000.00

387,550,000.00

Rp

0.19%

26,400,000.00

Rp 211,750,000.00 13,162,100,000.00 6.53% Rp

20,410,325,000.00

149,400,000.00

10.12%

265,200,000.00

0.13%

5,000,000,000.00

2.48%

118,100,000.00

Rp

118,100,000.00

687,290,000.00 0.34% Rp 265,200,000.00

Rp

265,200,000.00

0.13%

Rp 5,000,000,000.00 5,200,000,000.00 2.58%

Rp

5,000,000,000.00

2.48%

Rp 309,500,000.00 2,000,000,000.00 0.99% 1,000,000,000.00 0.50% Rp 377,790,000.00 2,000,000,000.00 0.99% Rp 5,200,000,000.00

Rp

687,290,000.00

0.34%

Rp

5,200,000,000.00

2.58%

Rp 2,000,000,000.00 34,000,000,000.00 16.86%

Rp

2,000,000,000.00

0.99%

Rp 1,000,000,000.00

Rp

1,000,000,000.00

0.50%

Rp 2,000,000,000.00

Rp

2,000,000,000.00

0.99%

Rp 2,000,000,000.00 1,000,000,000.00 0.50%

Rp

34,000,000,000.00

16.86%

Rp 1,000,000,000.00 2,000,000,000.00 0.99%

Rp

1,000,000,000.00

0.50%

Rp 12,000,000,000.00

Rp

12,000,000,000.00

5.95%

Rp 1,000,000,000.00

Rp

1,000,000,000.00

0.50%

Rp 8,500,000,000.00

Rp

8,500,000,000.00

4.21%

Rp 2,000,000,000.00

Rp

2,000,000,000.00

0.99%

Rp 12,500,000,000.00

Rp

12,500,000,000.00

6.20%

Rp 28,000,000,000.00

Rp

28,000,000,000.00

13.88%

Rp

113,045,000.00

Rp

113,045,000.00

0.06%

Rp

35,550,000.00

Rp

35,550,000.00

0.02%

Rp

192,325,000.00

Rp

192,325,000.00

0.10%

Rp

137,162,500.00

Rp

137,162,500.00

0.07%

Rp

172,150,000.00

Rp

172,150,000.00

0.09%

Rp

113,925,000.00

Rp

113,925,000.00

0.06%

Rp

139,450,000.00

Rp

139,450,000.00

0.07%

Rp

212,900,000.00

Rp

212,900,000.00

0.11%

Rp

50,900,000.00

Rp

50,900,000.00

0.03%

Rp

111,825,000.00

Rp

111,825,000.00

0.06%

Rp

154,250,000.00

Rp

154,250,000.00

0.08%

Rp

423,500,000.00

Rp

423,500,000.00

0.21%

Rp

39,350,000.00

Rp Rp

39,350,000.00 201,690,847,500.00

1,000,000,000.00

0.50%

12,000,000,000.00

5.95%

Rp 32,000,000,000.00 8,500,000,000.00 4.21%

Mandiri DPLK

0.02% 100.00%


106


   



      

                                                    

                                         

                                                                                            

                                          

                               

     

                                                                                      

   

              

              





        

        

 

 







 

   

  





 

107




Mandiri DPLK


   

Lampiran III  Hal : 1 - 1         

 

                                                                                                          

 





             

 

   

              







        

  



 



 

 

                                                         

                                                         

     

 



                                                             



    

 

 









 

Mandiri DPLK


108


   








     

     

     

   











  

       



















             





      



 

109


Mandiri DPLK



   





        

       

       

         

        

         

      

     

     



















 

Mandiri DPLK


110

Semangat Meningkatkan Kepastian Masa Depan

Recommend Documents