Risk and Compliance Management – mit jelent ez egy lízing cég gyakorlatában? PROVICE Üzleti és Informatikai Szolgáltató és Tanácsadó Kft.
EXCLUSIVE PARTNER
1027 Budapest, Kapás u. 11-15. Tel: + 36 1 488 7984 Fax: + 36 1 488 7985 E-mail:
[email protected] Web: www.provice.hu
© QPR Software Plc
Tartalom Kockázat menedzsment és megfelelıség Risk Management és a Megfelelési kritériumok Lízing szervezetek irányítási és mőködési kockázatai Megoldási lehetıségek RCM támogató alkalmazás – a QPR megoldása Kérdések és válaszok
© QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
Stratégia végrehajtása, RCM elsıdleges prioritásúak A Monitor Analysis által 354 cég vezetıinek bevonásával elvégzett friss elemzés azt mutatja, hogy a „Stratégia végrehajtása” és a „RCM” kapja a legnagyobb figyelmet a cégek felsı vezetésétıl Üzleti kihívások font os sága 5 4,5 4
3,98 3,78
3,73
3,72
3,70
3,70 3,53
3,51
3,5
3,46
3,35
3,26 3,07
3
2,95
Fontossági 2,5 sz int 2 1,5 1 0,5 0 Ex ecuting the Executing the strategy strategy
Market trends
Regulatory compliance and risk management
Forecasting & reporting eff ec tiveness
Customer service
IT capabilities
Growing the top line
Product innovation / time to
ITO / BPO
market Product / service fulfillment
HR
Investor relations
SCM
Source: Monitor Analysis. Survey of 354 executives; 56% are from companies with revenue greater than $1 billion © QPR Software Plc
Néhány lízing kockázat típus Szabályozók kockázata A szervezetre tevékenységét befolyásoló külsı szabályzók, törvények, elıírások, rendeletek stb.
Ügyfél kockázat Az aktuális és a célzott üzleti szegmensek egyedei által hordozott viselkedési, vásárlási, és kapcsolatrendszerbeli kockázatai
Mőködési kockázat Ügylet kockázat Az ügyfél által kezdeményezett ügylet kockázata
A lízing szervezetbe a mőködés során kialakult kockázati elemek, folyamatok, emberek, módszerek, irányítási megoldások
Környezeti üzleti kockázat A versenykörnyezetben, az értékláncban szereplık kockázati rendszere (versenytársak, beszállítók, partnerek által hordozottan) © QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
Risk Management & Compliance befolyásoló tényezık Államközi: SOX, J-SOX etc.
Standard-ek: ISO 9000, ITIL
Optimalizálás, racionalizálás
Hálózat szervezés
Kihelyezés
Geo-Politikai Faktorok
Külsı ható tényezık: Lehetıségek és veszélyek - Politikai tényezık - Gazdasági tényezık - Szabályozási tényezık - Mőködési standard-ek - Lízing piaci specialitások
Iparági specialitás: Basel II, FDA, FERC, FAA
Cégalapítások, Érdekvédelem adóoptimalizálás
Befektetıi érdekek
Szabályozók
Belsı ható tényezık: Lehetıségek és veszélyek - Vezetık személye, tudása, képességei - Alkalmazottak - Irányítási megoldások - Folyamatok, alkalmazott eszközök
© QPR Software Plc
Mőködési és irányítási kockázatok kezelésének nehézségei Életmódtól és életkortól függıen eltérı a kockázat, miközben a megfelelési kritériumok ugyan azok Felsı vezetés csak reaktívan kezeli a kockázatok eredményét Felesleges nyőg a középvezetıi szinten a kockázatok nyilvántartása, kezelése Egyéni érdekeknek megfelelıen eltéríthetı (felerısítés, vagy elkendızés) Ugyanazon kockázat többféle megítélése Izolált kockázatok, összefüggések nélkül A kockázatosság csak nyőg, nem pedig cégszintő menedzsment eszköz elem © QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
Van kockázat kezelésünk!? Tudjuk le ezt a feladatot is…
Pénz kellene, jelezzük, hogy ez egy kockázatos terület!
Szubjektív kockázat értékelést ki kellene küszöbölni…
Én jelzek mindent, aztán majd megoldják ott fent….
Létezik folyamat, formalizált kockázat kezelési megoldás, mégis bele szaladunk olyan gondokba, ami folyamatosan leköti a szervezet energiáit! © QPR Software Plc
Menedzseld ma a kockázatokat! Csináld ellenırzötten, prioritásaim szerint!!!
Mi tudunk üzleteket hozni, de milyen kockázatokkal?
Összehangolhatóak ezek az elvárások?
Üzleti kockázatok
Stratégiai célok
Kockázatok irányítója
Tulajdonos
QPR RMC Platform
Üzleti területek egységei
Mi tudjuk, hogyan kell mőködtetni, de milyen kockázati szinten?
i
Mőködj megfelelıen!!!
Szabályozók
Célértékek
Folyamatok
Megfelelés kockázat
Folyamatok irányítói, támogatói
Szabályalkotók, ellenırzı szervek
© QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
Risk Management & Compliance Ciklus Kockázat azonosítás - Azonosítás, minısítés - Dokumentálás - Kommunikálás
Monitoring és Reporting Valós idejő beavatkozás - Tervezni, mérni, értékelni, beavatkozni - Ütemezetten és ellenırzötten megvalósítani -Maradó kockázat értékelés
Kockázat portfólió kezelés Priorizálás
- Fenyegetettség, sebezhetıség - Valószínőség, hatás -Kockázat érzékelés egységesítése
i
© QPR Software Plc
Új kockázat menedzselési technika? Irányított Kockázat kezelés - Stratégiai célokból levezetett prioritások - Mőködési folyamatokból levezetett - Kommunikált kockázat
Valós idejő vezetés
Megfelelés integrációja
- Aktív folyamatos követés - Komplett, up-to-date áttekintés -Azonnali beavatkozás
- A napi mőködésbe épülıen - Formalizálás
Egyszerre kell fejleszteni a szervezeti egységek közötti együttmőködést és kommunikációt, illetve a kockázatok és mértékük szervezeti szintő titkosságát (!!!!!) Formalizálás és szabályozás mellett jelentıs hangsúly a szervezeti szabálybetartó képességen © QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
Három irányú megközelítés Risk Management & Compliance
Corporate Performance Management
A risk & compliance folyamat orientált irányítása Kockázat mérés
Szervezeti teljesítmény menedzsment rendszer, folyamat és üzleti monitoringgal és controllinggal
Kockázat irányítás
Kockázat azonosítás és dokumentálás
Folyamat mérırendszer
Business Process Management Mőködési folyamatok irányítása (optimalizálás, racionalizálás, újratervezés stb.)
© QPR Software Plc
RCM - Építsd be a mindennapi k célo ell mőködésbe!!! ény lével k sabb m t í e t to s Risk Management & Compliance A risk & compliance folyamat orientált irányítása Kockázat mérés
ine Bus
n rive ss-d
vé lje on A te lembe i a legf e n figy edzsel t! a men ázatok k koc
Kockázat irányítás
Kockázat azonosítás és dokumentálás
Co mp lia nc e-d riv en
Biz ko tosít be ckáz s mi n fol lsıt) atot den ya ma ellen (küls tok ırz ıt & on ött Business Process Management ke res ztü Mőködési folyamatok irányítása (optimalizálás, l racionalizálás, újratervezés stb.)
© QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
RCM alkalmazás - QPR Platform A stratégiai irányítással, a teljesítmény-, és a folyamat menedzsmenttel integrált RCM megoldás elınyei: Jobb kockázat azonosító és kommunikáló képesség Segíti a stratégia, a célok, és követelmények értelmezését, az ehhez kapcsolódó kockázatok és prioritások kommunikálásával
Hatékonyabb stratégiai és operatív szintő együttmőködés
Kockázat
Szabályozók
A kockázatok elkerülésére és csökkentésére tett intézkedések kezelése
Kockázati mértékre optimalizáltan támogatja a folyamat fejlesztést
Stratégia & teljesítmény
Üzleti és mőködési folyamatok
Átláthatóan méri és jelzi a mőködési folyamatok kockázatait
Csökkenti az ellenırzési és a megfelelési költségeket Egy helyen kezeli az RCM összes elemét a szervezet irányítását amúgy is meghatározó fı elemekkel (NEM KELL ÚJ CSODALKALMAZÁST VENNI!!!) © QPR Software Plc
Kockázatok azonosítása
© QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
Kockázat tervezés, mérés, értékelés, beavatkozás
Tervezz cél-, és határ étéket! Mérj kockázatot automatizáltan! Értékelj szakértıi szinten! Avatkozz be vezetıi szinten, valós idıben! © QPR Software Plc
Reakciók mérése és kezelése
© QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
Kockázat, megfelelés szabályozása Kommunikált és bevezetett kockázat & controll irányítás szabályozott folyamata
© QPR Software Plc
Beszámolók és riportok Nem az a lényeg, hogy van táblázat! Vizualizálj! Figyeld a prioritásokat befolyásoló tényezıket! Takaríts meg idıt!
© QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
Kérdések - válaszok
! ?
© QPR Software Plc
Pomázi Gyula Provice Kft.
www.provice.hu
