PT BANK PERMATA Tbk FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III Posisi 31 Maret 2016 Format Standar Pengungkapan Perhitungan Permodalan No.
Komponen
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
Modal Inti Utama (Copmmon Equity Tier I)/CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor Saham biasa (termasuk stock surplus ) Laba ditahan Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) Modal yang termasuk phase out dari CET 1 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan CET 1 sebelum regulatory adjusment CET 1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment ) Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrument keuangan dalam trading book Goodwill Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage Servicing Rights ) Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability Cash-flow hedge reserve Shortfall on provisions to expected losses Keuntungan dari sekuritisasi Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA) Kerugian atas pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) Pemilikan saham biasa secara resiprokal Penyertaan dalam bentuk CET1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%50%, dan kepada perusahaan asuransi
19 Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan 20 Mortgage servicing rights 21 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) 22 Jumlah melebihi batasan 15% dari : 23 Investasi signifikan pada saham biasa financials 24 Mortgage servicing rights 25 Pajak tangguhan dari perbedaan temporer 26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 26.a Selisih PPA dan CKPN 26.b PPA atas aset non produktif 26.c Aset pajak tangguhan 26.d Penyertaan 26.e Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 26.f Eksposur sekuritisasi 26.g Faktor pengurang modal inti lainnya 27 Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada Bank lain 28 Jumlah pengurang (regulatory adjusment terhadap CET 1) 29 Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen 30 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus) 31 Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi 32 33 Modal yang termasuk phase out dari AT1 34 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi 35 Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 36 Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjusment Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 37 Investasi pada instrumen AT 1 sendiri 38 Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal 39 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%50%, dansignifikan kepada perusahaan asuransi 40 Investasi pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan 41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 41.a Investasi pada instrumen AT1 pada Bank lain 42 Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain 43 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) terhadap AT 1 44 Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang 45 Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT1) Modal Pelengkap (Tier 2): Instrumen dan Cadangan 46 Instrumen T2 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus ) 47 Modal yang termasuk phase out dari Tier 2 48 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi 49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 50 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan 51 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang Modal Pelengkap (Tier 2): Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri 53 Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal 54 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%50%, dan kepada perusahaan asuransi 55 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan 56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 56. a Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain 56. b Sinking fund 57 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) Modal Pelengkap 58 Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjusment 59 Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 60 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer ) 61 Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR 62 Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR 63 Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR 64 Tambahan modal (buffer) - persentase terhadap ATMR 65 Capital Conservation Buffer 66 Countercyclical Buffer 67 Capital Surcharge untuk D-SIB 68 Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer ) persentase terhadap ATMR National minima (jika berbeda dengan Basel 3) 69 Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 71 Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko) 72 Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain 73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan 74 Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) 75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak) Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2 76 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap ) 77 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar
No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi
Jumlah (Dalam juta Rupiah) Bank
Konsolidasian
12,599,906 3,816,435 2,040,234 18,456,575
12,599,906 3,823,819 2,041,292 N/A 9 18,465,026
157,132
113,015 158,283
N/A
N/A N/A N/A N/A N/A
N/A N/A
N/A
N/A
N/A
N/A -
-
N/A
N/A
N/A N/A N/A N/A
N/A N/A N/A N/A 257 524,683 2,659,338 281,387 3,622,797 14,833,778
257 525,695 2,486,660 3,283,910 15,181,116
-
i
N/A -
-
N/A
N/A -
-
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A N/A
N/A N/A 14,833,778
15,181,116
4,656,396 N/A
4,656,396 N/A
-
-
N/A
N/A 1,044,145
1,042,622 5,699,018
5,700,541
N/A N/A
N/A N/A
N/A
N/A
N/A
N/A 5,699,018 20,532,796 136,018,974
15.10%
5,700,541 20,881,657 136,392,946 15.31%
10.91% 10.91% 15.10%
11.13% 11.13% 15.31%
0.63% 0.00% 0.25% 4.91%
0.63% 0.00% 0.25% 5.13%
N/A N/A N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
78 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap )
N/A
N/A
79 Cap atas provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
84 85
g h
-
N/A
N/A N/A N/A
82 83
e f
-
N/A N/A N/A
80 81
d
N/A N/A N/A
N/A N/A N/A
Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022) Cap pada CET 1 yang termasuk phase out Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities ) Cap pada AT 1 yang termasuk phase out Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities ) Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )
a b c
N/A
N/A -
N/A
N/A
N/A
N/A
j
PT BANK PERMATA Tbk REKONSILIASI PERMODALAN Posisi 31 Maret 2016 (Dalam jutaan Rupiah) No
Bank 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11.
12.
13.
14. 15.
16. 17. 18. 19.
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Diperhitungkan di KPMM Tidak diperhitungkan di KPMM Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Goodwill Aset tidak berwujud - lainnya Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor * i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan * Aset lainnya TOTAL ASET
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Neraca Publikasi
POS-POS
Konsolidasian
Bank
1,618,976 14,592,279 1,483,875 579,585
1,618,976 14,592,279 1,483,875 579,585
1,618,976 14,592,279 1,483,875 579,585
1,618,976 14,592,279 1,483,875 579,585
1,709,244 15,733,270 1,013,954 -
1,709,244 15,733,270 1,013,954 -
1,709,244 15,733,270 1,013,954 -
1,709,244 15,733,270 1,013,954 -
4,323,064 4,009,690
4,323,064 4,009,690
4,323,064 4,009,690
4,323,064 4,009,690
111,742,435 10,654,440 2,660,137 -
112,070,940 10,654,440 2,487,459 -
111,742,435 10,654,440 2,659,338 799
112,070,940 10,654,440 2,486,660 799
(164) (5,147,118) (23,384) 369,384 (212,252) 3,181,094 (535,148) 14,527 286,768 146,894 (70,913) 524,683 5,789,965 174,445,285
(164) (5,150,089) (23,384) 591,389 (320,091) 3,232,207 (581,773) 14,527 286,768 146,894 (70,913) 525,695 5,793,699 174,721,541
No. Referensi
Konsolidasian
(164) (5,147,118) (23,384) 369,384 (212,252) 3,181,094 (535,148) 14,527 286,768 146,894 (70,913) 524,683 5,789,965 174,445,285
(164) (5,150,089) (23,384) 113,015 478,374 (320,091) 3,232,207 (581,773)
h
e f f
14,527 286,768 146,894 (70,913) 525,695 5,793,699 174,721,541
g
No
Bank LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
12. 13.
14. 15. 16.
Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Diperhitungkan di KPMM Tidak diperhitungkan di KPMM Setoran jaminan Liabilitas antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan * Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. 21. 22. 23.
Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS * Disajikan secara neto.
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Neraca Publikasi
POS-POS
Konsolidasian
Bank
No. Referensi
Konsolidasian
26,188,128 19,930,047 79,378,098 10,933,580 3,233,804 339,318 4,016,181 671,076 7,819,074 20,856
26,186,785 19,925,491 79,378,098 10,933,580 3,233,804 339,318 4,016,181 671,076 7,819,074 20,856
26,188,128 19,930,047 79,378,098 10,933,580 3,233,804 339,318 4,016,181 671,076
26,186,785 19,925,491 79,378,098 10,933,580 3,233,804 339,318 4,016,181 671,076
4,656,396 3,162,678 20,856
4,656,396 3,162,678 20,856
2,689 3,684,708 156,217,559
2,689 3,699,835 156,226,787
2,689 3,684,708 156,217,559
2,689 3,699,835 156,226,787
j
5,600,000 (3,781,878) -
5,600,000 (3,781,878) -
5,600,000 (3,781,878) -
5,600,000 (3,781,878) -
a a
10,781,784 (281,387)
10,781,784 -
10,781,784 (281,387)
10,781,784 -
a
-
-
-
-
90,667
90,667
90,667
90,667
1,634,051 29,600 (33,922) (14,186) 22,810 -
1,634,051 29,600 (32,511) (14,539) -
1,634,051 29,600 (33,922) (14,186) 22,810 -
1,634,051 29,600 (32,511) (14,539) -
363,624 128
363,624 128
363,624 128
363,624 128
4,194,886 (378,451) 18,227,726 18,227,726 174,445,285
4,200,070 (376,251) 18,494,745 9 18,494,754 174,721,541
4,194,886 (378,451) 18,227,726 18,227,726 174,445,285
4,200,070 (376,251) 18,494,745 9 18,494,754 174,721,541
i
c c c c
c
b b d
PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PERMATA Tbk POSISI MARET 2016 (Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011 - BNLI02SB NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 15 16 Subsequent call option 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban Bank Permata, Tbk ISIN: IDA000048300 Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat Berharga Subordinasi 754,673 1,750,000 Liabilitas – Amortised Cost; 28-Jun-11 Dengan Jatuh Tempo 28-Jun-18 N/A N/A N/A Fixed 11.00% Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A
(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012 - BNLI01SBCN1 NO Pertanyaan Jawaban 1 Penerbit Bank Permata, Tbk 2 Nomor Identifikasi ISIN: IDA000052609 3 Hukum yang digunakan Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi N/A 5 Setelah masa transisi T2 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo 7 Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 440,535 9 Nilai Par dari instrumen 700,000 10 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost; 11 Tanggal penerbitan 15-Jun-12 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo 13 Tanggal jatuh tempo 15-Jun-19 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 15 N/A 16 Subsequent call option N/A Kupon/deviden 17 Fixed atau floating Fixed 18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 8.90% 19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak 20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory 21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak 22 Noncumulative atau cumulative Cumulative 23 Convertible atau non-convertible Non Convertible 24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A 25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A 26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A 27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A 28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A 30 Fitur Write-down N/A 31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya N/A 32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian N/A 33 Jika write-down,permanent atau temporer N/A 34 Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up N/A 35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior bonds 36 Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Tidak 37 Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint N/A
151667
(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012 - BNLI01SBCN2 NO Pertanyaan Jawaban 1 Penerbit Bank Permata, Tbk 2 Nomor Identifikasi ISIN: IDA000055602 3 Hukum yang digunakan Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi N/A 5 Setelah masa transisi T2 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo 7 Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 1,315,770 9 Nilai Par dari instrumen 1,800,000 10 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost; 11 Tanggal penerbitan 19-Dec-12 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo 13 Tanggal jatuh tempo 19-Dec-19 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 15 N/A 16 Subsequent call option N/A Kupon/deviden 17 Fixed atau floating Fixed 18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 9.40% 19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak 20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory 21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak 22 Noncumulative atau cumulative Cumulative 23 Convertible atau non-convertible Non Convertible 24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A 25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A 26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A 27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A 28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A 30 Fitur Write-down N/A 31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya N/A 32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian N/A 33 Jika write-down,permanent atau temporer N/A 34 Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up N/A 35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior bonds 36 Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Tidak 37 Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint N/A
(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap I Tahun 2013 - BNLI02SBCN1 NO Pertanyaan Jawaban 1 Penerbit Bank Permata, Tbk 2 Nomor Identifikasi ISIN:IDA000061501 3 Hukum yang digunakan Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi N/A 5 Setelah masa transisi T2 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo 7 Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 856,169 9 Nilai Par dari instrumen 860,000 10 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost; 11 Tanggal penerbitan 24-Dec-13 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo 13 Tanggal jatuh tempo 24-Dec-20 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 15 N/A 16 Subsequent call option N/A Kupon/deviden 17 Fixed atau floating Fixed 18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 12.00% 19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak 20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory 21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak 22 Noncumulative atau cumulative Cumulative 23 Convertible atau non-convertible Non Convertible 24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A 25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A 26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A 27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A 28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A 30 Fitur Write-down N/A 31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya N/A 32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian N/A 33 Jika write-down,permanent atau temporer N/A 34 Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up N/A 35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior bonds 36 Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Tidak 37 Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint N/A
(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014 - BNLI02SBCN2 NO Pertanyaan Jawaban 1 Penerbit Bank Permata, Tbk 2 Nomor Identifikasi ISIN:IDA000065106 3 Hukum yang digunakan Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi N/A 5 Setelah masa transisi T2 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo 7 Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 697,470 9 Nilai Par dari instrumen 700,000 10 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost; 11 Tanggal penerbitan 24-Oct-14 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo 13 Tanggal jatuh tempo 24-Oct-21 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 15 N/A 16 Subsequent call option N/A Kupon/deviden 17 Fixed atau floating Fixed 18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 11.75% 19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak 20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory 21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak 22 Noncumulative atau cumulative Cumulative 23 Convertible atau non-convertible Non Convertible 24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A 25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A 26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A 27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A 28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A 30 Fitur Write-down Ya 31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya Mengikuti ketentuan OJK 32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Mengikuti ketentuan OJK 33 Jika write-down,permanent atau temporer Mengikuti ketentuan OJK 34 Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up N/A 35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior bonds 36 Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Tidak 37 Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint N/A
(Dalam Juta Rupiah) Pinjaman Subordinasi USD100 juta Tahun 2009 - MTNUSD NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 15 16 Subsequent call option 17
Kupon/deviden Fixed atau floating
18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban Bank Permata, Tbk N/A Hukum Inggris dan Indonesia N/A T2 Group, Solo Pinjaman Subordinasi Rp44,099 USD 100,000,000 Liabilitas – Amortised Cost; 17-Jun-09 Dengan Jatuh Tempo 17-Jun-21 Ya 17 Juni 2016 N/A Fixed to Floating Fixed : 9.75% (Year 1-7) dan Floating : LIBOR 6mo + 660.35bps (Year 8-12) Tidak Mandatory Ya Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A
(Dalam Juta Rupiah) Pinjaman Subordinasi Rp700 miliar Tahun 2010 - MTNIDR NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 15 16 Subsequent call option 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban Bank Permata, Tbk N/A Hukum Inggris dan Indonesia N/A T2 Group, Solo Pinjaman Subordinasi 547,680 700,000 Liabilitas – Amortised Cost; 10-Mar-10 Dengan Jatuh Tempo 10-Mar-20 Ya N/A N/A Floating SBI rate 3 mo + 275bps Tidak Mandatory N/A Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A
(Dalam Juta Rupiah) Ekuitas Saham NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 15 16 Subsequent call option 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban Bank Permata, Tbk ID1000098205 Indonesia N/A CET1 Group, Solo Saham Biasa 12,599,906 12,599,906 Ekuitas 5-Jul-90 Perpetual N/A N/A N/A N/A Floating N/A Tidak Full Discretionary N/A Non Cumulative N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Paling akhir Tidak N/A
