FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI MARET 2016

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI MARET 2016 Komponen (Bahasa Inggris)

Komponen (Bahasa Indonesia)

Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor

1

Directly issued qualifying common share (and equivalent for nonjoint stock companies) capital plus related stock surplus

Saham biasa (termasuk stock surplus)

2

Retained earnings

Laba ditahan

3

Accumulated other comprehensive income (and other reserves)

Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)

4

Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only applicable to non-joint stock companies) Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group CET 1)

5 6.

7

Common Equity Tier 1 capital before regulatory adjustments Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves adjustments Prudential valuation adjustments

Modal yang yang termasuk phase out dari CET1 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan CET1 sebelum regulatory adjustment Pengurang (Regulatory Adjustment) CET 1 : Faktor Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

Jumlah (Dalam Juta Rupiah)


BANK

KONSOL

No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi *)

5,853,095

5,853,095

L 17:L 18.a,b,c,d

1,830,867

4,150,352

L 24.a,b

19,445,990

18,813,285

L 19.a,b,d,g,L23.a

N/A

N/A

27,129,952

N/A

556,206

N/A L 25.a, A19

29,372,938

N/A

N/A

8

Goodwill (net of related tax liability)

Goodwill

-

(9,918)

A 12

9

Other intangibles other than mortgageservicing rights (net of related tax liability)

Aset tidak berwujud lain (selain MortgageServicing Rights)

(78,255)

(80,774)

A 14.b

Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax liability)

Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability

N/A

N/A

N/A

11

Cash-flow hedge reserve

Cash-flow hedge reserve

N/A

N/A

N/A

12

Shortfall of provisions to expected losses

Shortfall on provisions to expected losses N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

-

-

10

13

Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel II framework)

Keuntungan dari sekuritisasi

14

Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities

Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)

15

Defined-benefit pension fund net assets

Aset pensiun manfaat pasti

N/A

N/A

N/A

16

Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance sheet) Reciprocal cross- holdings in common equity

Invest asi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) Pemilikan saham biasa secara resiprokal

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

18

Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold)

Penyertaan dalam bentuk CET1 pada entitasanak, perusahaan kepemilikan 20%50% dan kepada perusahaan asuransi.

N/A

N/A

N/A

19

Significant investments in the common stock of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10% threshold)

Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan

N/A

N/A

N/A

20

Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold)

Mortgage servicing rights

-

-

21

Deferred tax assets arising from temporary differences (amount above 10% threshold, net of related tax liability)

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak)

N/A

N/A

N/A

22

Amount exceeding the 15% threshold

Jumlah melebihi batasan 15% dari:

N/A

N/A

N/A

23

of which: significant investments in the common stock of financials of which: mortgage servicing rights

investasi signifikan pada saham biasa financials

N/A

N/A

N/A

mortgage servicing right

N/A

N/A

N/A

of which: deferred tax assets arising from temporary differences

pajak tangguhan dari perbedaan temporer

N/A

N/A

N/A

17

24 25 26.

National specific regulatory adjustments

Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

26a.

Selisih PPA dan CKPN

(215,750)

(484,413)

26b.

PPA atas aset non produktif

(304,438)

(306,809)

N/A N/A

26c.

Aset Pajak Tangguhan

(227,223)

(240,571)

A 19, L 14

26d.

Penyertaan Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

(451,565) N/A

A 11.a

26e

(1,409,275) N/A

26f .

Eksposur sekuritisasi

N/A

N/A

26g.

Faktor pengurang modal inti lainnya

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A N/A N/A N/A

27

Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover deductions

Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

28.

Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1

Jumlah pengurang (regulatory adjustment) terhadap CET 1

(2,234,941)

(1,574,050)

29.

Common Equity Tier 1 capital (CET1)

Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang

24,895,011

27,798,888

Additional Tier 1 capital: instruments

Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen

30

Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments plus related stock surplus

Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus)

31

of which: classified as equity under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi

N/A

N/A

N/A

32

of which: classified as liabilities under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi

N/A

N/A

N/A

33

Directly issued capital instruments subject to phase out from Additional Tier 1

Modal yang yang termasuk phase out dari AT1

N/A

N/A

N/A

34

Additional Tier 1 instruments (and CET 1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)

Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh entitas anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

N/A

N/A

N/A

35

of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

Instrumen yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out

N/A

N/A

N/A

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI MARET 2016

36

Komponen (Bahasa Inggris)




Additional Tier 1 capital before regulatory adjustments Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments



BANK

KONSOL

Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) Investasi pada instrumen AT1 sendiri

-


-

37

Investments in own Additional Tier 1 instruments

38

Reciprocal cross- holdings in Additional Tier 1 instruments

Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal

N/A

N/A

N/A

39

Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above 10% Significant investments in the capital of threshold) banking, financial

Penyertaan dalam bentuk AT1 pada entitasanak, perusahaan kepemilikan 20%50% dan kepada perusahaan asuransi.

N/A

N/A

N/A

Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan

N/A

N/A

N/A

40

and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions) 41


41 a. 42

Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover deductions

43.

Total regulatory adjustments to Additional Tier 1 capital

44.

Additional Tier 1 capital (AT1)

45.

Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1) Tier 2 capital: instruments and provisions

46

Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus

47

Directly issued capital instruments subject to phase out from Tier 2

48

Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2)

49

of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

50

Provisions

51.

Tier 2 capital before regulatory adjustments

N/A

N/A

Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional Investasi pada instrumen AT1 pada bank lain

N/A

N/A

N/A

Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

N/A

N/A

N/A

Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) terhadap AT1

-

-

Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang

-

-

24,895,011

27,798,888

2,320,000

2,320,000

N/A

N/A

-

-

N/A

N/A

Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT 1) Modal Pelengkap (Tier 2) : Instumen dan cadangan Instrumen T2 yang diterbitkan oleh bank (plus related stock surplus) Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2 Instrumen Tier2 yang diterbitkan oleh entitas anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi Modal yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit

Tier 2 capital: regulatory adjustments

N/A

L 11.b N/A

N/A

1,222,210

1,326,819

Cadangan Tujuan

140,000

140,000

Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang

3,682,210

3,786,819

Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri

N/A

N/A

N/A

N/A

L 23.b

Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)

52

Investments in own Tier 2 instruments

53

Reciprocal cross- holdings in Tier 2 instruments

Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal

N/A

N/A

N/A

54

Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold)

Penyertaan dalam bentuk AT1 pada entitasanak, perusahaan kepemilikan 20%50% dan kepada perusahaan asuransi.

N/A

N/A

N/A

55

Significant investments in the capital banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)

Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan

N/A

N/A

N/A

56


-

-

56 a

Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

56 b.

Sinking fund

57.

Total regulatory adjustments to Tier 2 capital

58.

Tier 2 capital (T2)

59.

Total capital (TC = T1 + T2)

60.

Total risk weighted assets Capital ratios and buffers

N/A

N/A

N/A

Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) Modal Pelengkap Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjustment Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)

3,682,210

3,786,819

28,577,221

31,585,707

Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)

143,483,934

157,028,968

Rasio Modal Inti Utama (CET1) – prosentase terhadap ATMR

17.35%

17.70%

-

-

Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer)

61.

Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)

62.

Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)

Rasio Modal Inti (Tier 1) – prosentase terhadap ATMR

17.35%

17.70%

63.

Total capital (as a percentage of risk weighted assets)

Rasio Total Modal – prosentase terhadap ATMR

19.92%

20.11%

64.

Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)

Tambahan modal (buffer) – prosentase terhadap AMTR

65

of which: capital conservation buffer requirement

Capital Conservation Buffer

0.625%

0.625%

66

of which: bank specific countercyclical buffer requirement

Countercyclical Buffer

0.00%

0.00%

67

of which: G-SIB buffer requirement

Capital Surcharge untuk D-SIB

0.25%

0.25%

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI MARET 2016

68.

Komponen (Bahasa Inggris)




Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage of risk weighted assets)

National minima (if different from Basel 3)

Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) – prosentase terhadap ATMR



BANK

KONSOL 10.69%

10.93%


National minima (if different from Basel 3)

69

National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A

N/A

N/A

70

National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A

N/A

N/A

71

National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A

N/A

N/A

Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting)

Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

72

Non-significant investments in the capital of other financials

Investasi non- signifikan pada modal entitas keuangan lain

N/A

N/A

N/A

73

Significant investments in the common stock of financials

Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan

N/A

N/A

N/A

74

Mortgage servicing rights (net of related tax liability)

Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)

N/A

N/A

N/A

75

Deferred tax assets arising from temporary differences (net of related tax liability)

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak)

N/A

N/A

N/A

Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2

Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap)

N/A

N/A

N/A

Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan st andar

N/A

N/A

N/A

76

Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)

77

Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach

78

Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap)

N/A

N/A

N/A

79

Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings- based approach

Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB

N/A

N/A

N/A

Cap pada CET 1 yang temasuk phase out

N/A

N/A

N/A

Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)

N/A

N/A

N/A

Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022) 80

Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements

81

Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)

82

Current cap on AT1 instruments subject to phase out arrangements

83

Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)

84

Current cap on T2 instruments subject to phase out arrangements

85

Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)

Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)

Cap pada AT1 yang temasuk phase out

N/A

N/A

N/A

Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)

N/A

N/A

N/A

Cap pada Tier2 yang temasuk phase out

N/A

N/A

N/A

Jumlah yang dikecualikan dari Tier2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)

N/A

N/A

N/A

REKONSILIASI PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI MARET 2016 (Dalam Juta Rupiah) BANK

KONSOLIDASI

Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian

POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

No Referensi

Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

No Referensi

POS-POS

No. ASET 1. 2. 3. 4. 5.

6. 7. 8. 9.

10. 11.

12. 13.

14.

15. 16.

17. 18. 19. 20.

Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi a.1 subordinasi bank a.2 selain subordinasi bank b. Tersedia untuk dijual b.1 subordinasi bank b.2 selain subordinasi bank c. Dimiliki hingga jatuh tempo c.1 subordinasi bank c.2 selain subordinasi bank d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan a. Penyertaan sebagai pengurang Modal b. Pemyertaan bukan sebagai pengurang Modal Goodwill Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud a, Aset tidak berwujud Servicing Mortgage b, Aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/a, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Servicing Mortgage b, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non Produktif a. Properti Terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan lainnya-/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET

1,146,704 12,884,327 5,192,136 21,220 776,597 3,849,491 16,739,008 2,436,331 1,021,120 1,114,790 114,467,562 1,427,191

(214,509) (2,812,201) (625) 227,107 (148,852)

1,146,704 12,884,327 5,192,136 21,220 776,597 3,849,491 16,739,008 2,436,331 1,021,120 1,114,790 114,467,562 1,409,275 17,916 (214,509) (2,812,201) (625) 227,107 -

-

169,612,541

A 5.b,1

3,900,583 -

A 5.c,1

17,073,307 2,436,331 1,021,120 1,114,790 125,737,530 506,096

A 11.a

A 14.a A 14.b

9,918 (214,559) (3,026,009) (59,616) 232,135 (151,361)

A 14.a

(148,852) 9,832,737 (966,950) 192,493 505,623 787 227,223 1,693,231

9,832,737 (966,950) 192,493 505,623 787 227,223 1,693,231

A 5.a,1

1,163,472 14,012,500 5,211,867 21,220 776,597 -

-

A 14.b 10,161,342 (1,086,470) 192,493 514,700 787 1,778,331 242,045 1,877,210 183,446,359

169,612,541 BANK

(151,361) 10,161,342 (1,086,470) 192,493 514,700 787 1,778,331 242,045 1,877,210 183,446,359

A 5.a,1

A 5.b,1

A 5.c,1

A 11.a

A 14.a A 14.b A 14.a A 14.b

KONSOLIDASI

Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

POS-POS

No.

1,163,472 14,012,500 5,211,867 21,220 776,597 3,900,583 17,073,307 2,436,331 1,021,120 1,114,790 125,737,530 451,565 54,531 9,918 (214,559) (3,026,009) (59,616) 232,135 -

No Referensi

Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

No Referensi

LIABILITAS DAN EKUITAS

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.

12. 13.

14. 15. 16.

17.

18.

19.

20. 21. 22.

LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang diterima b. Modal pinjaman bank c. Modal pinjaman anak d. emisi Obligasi Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

10,217,652 39,309,275 72,606,480 8,323,987 14,807 2,180,064 1,118,347 996,718 4,988,676

129,185 2,419,672 142,304,863

9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 37,319 6,027,121 (188,221) 37,726 -

10,217,652 39,309,275 72,606,480 8,323,987 14,807

10,474,279 40,334,021 77,116,108 8,324,308 14,807 2,180,064 1,118,347 2,001,793 7,609,742

-

2,180,064 1,118,347 996,718 545,100 4,460,000 (16,424) 129,185 2,419,672 142,304,863

9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 37,319 6,027,121 (188,221) 37,726 -

L 11.b

145,942 2,699,028 152,018,439

9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 (51,104) 37,707 6,061,063 828 (186,924) 37,310 -

10,474,279 40,334,021 77,116,108 8,324,308 14,807 2,180,064 1,118,347 2,001,793 3,166,166 4,460,000 (16,424) 145,942 2,699,028 152,018,439

9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 (51,104) 37,707 6,061,063 828 (186,924) 37,310 -

L 11.b L 11.c


24.

25.

Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

No Referensi

Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali a. Kepentingan non pengendali Bank a. Kepentingan non pengendali non Bank TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

13,569,771 140,000 1,305,117 525,750 27,307,678 -

13,569,771 140,000 1,305,117 525,750 27,307,678 -

12,906,086 140,000 3,576,032 574,321 28,948,414 2,479,506

27,307,678

27,307,678

31,427,920

169,612,541

169,612,541

183,446,359

183,446,359

II.

III.

IV.

TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Kredit Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. BUMN i. committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

Neraca Publikasi

POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

No Referensi

Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

3,270,819 -

3,270,819 -

3,270,819 -

3,270,819 -

882,999 1 300,000 2,152,000 28,250,968 2,444,100

882,999 1 300,000 2,152,000 28,250,968 2,444,100

882,999 1 300,000 2,152,000 28,098,844 2,881,577

882,999 1 300,000 2,152,000 28,098,844 2,881,577

33,071 -

33,071 -

33,071 -

33,071 -

543,880 140,450 3,260,504 -

543,880 140,450 3,260,504 -

543,880 140,450 3,260,504 -

543,880 140,450 3,260,504 -

TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Bunga dalam Penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya

610,407 -

610,407 -

610,724 -

610,724 -

KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah a. Rupiah b. Valuta Asing b. Valuta Asing 2. Lainnya

622,947 156,491 517,074

622,947 156,491 517,074

622,947 156,491 517,074

622,947 156,491 517,074

-

-

-

BANK

No.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.

Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset Keuangan Lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)

No Referensi

-

KONSOLIDASI

Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

POS-POS

L.25.a

KONSOLIDASI


POS-POS

No.

12,906,086 140,000 3,576,032 574,321 28,948,414 558,185 1,921,321 31,427,920

BANK

I.

No Referensi

POS-POS

No. 23.

KONSOLIDASI

No Referensi

Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

3,640,464 159,587

3,640,464 159,587

4,075,393 159,618

4,075,393 159,618

1,982,078 23,559 1,794,414

1,982,078 23,559 1,794,414

2,212,848 23,907 1,998,256

2,212,848 23,907 1,998,256

260,816

260,816

326,963

326,963

39,284 5,845 -

39,284 5,845 -

39,284 5,845 -

39,284 5,845 -

-

-

-

-

29,144 18,831 86,539 15,444 65,729

29,144 18,831 86,539 15,444 65,729

29,144 18,831 22,385 109,572 22,872 79,030

29,144 18,831 22,385 109,572 22,872 79,030

1,355,363

1,355,363

1,541,689

1,541,689

993 163 -

993 163 -

993 163 -

993 163 -

-

-

-

-

254 6,176

254 6,176

254 6,176

254 6,176

No Referensi


Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

No Referensi

Neraca Publikasi


POSISI MARET 2016

POSISI MARET 2016

POS-POS

No.

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi, provisi/fee dan administratif i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL

1. 2. 3.

KONSOLIDASI

324,743 219 2,380 85,500 365,542 18,021 551,372 (1,094,547) 699,867

324,743 219 2,380 85,500 365,542 18,021 551,372 (1,094,547) 699,867

377,541 25,805 219 2,380 85,665 421,774 20,772 599,947 (1,214,726) 783,530

377,541 25,805 219 2,380 85,665 421,774 20,772 599,947 (1,214,726) 783,530

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya

(4,447) 2,293

(4,447) 2,293

61 (7,112) 13,464

61 (7,112) 13,464

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

(2,154)

(2,154)

6,413

6,413

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

697,713

697,713

789,943

789,943

Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

(168,154) (3,809)

(168,154) (3,809)

(188,267) (2,463)

(188,267) (2,463)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

525,750

525,750

599,213

599,213

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

Total Penghasilan Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

-

-

-

-

-

-

(1,819) -

(1,819) -

-

-

-

-

-

-

-

-

30,785 -

30,785 -

32,305 -

32,305 -

(7,697)

(7,697)

(8,077)

(8,077)

23,088

23,088

22,409

22,409

548,838

548,838

621,622

621,622

525,750

525,750

525,750

525,750

574,321 24,892 599,213

574,321 24,892 599,213

548,838

548,838

548,838

548,838

597,220 24,402 621,622

597,220 24,402 621,622

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

-

-

-

-

DIVIDEN

-

-

-

-

21.83

21.83

23.84

23.84

LABA BERSIH PER SAHAM

No Referensi

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI MARET 2016 (Dalam Juta Rupiah) Saham No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37

Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint

Jawaban PT Bank Panin Tbk. 1 sd 24.087.645.998 Hukum Indonesia N/A CET1 Grup, Solo Saham Biasa 2,408,765 2,408,765 Ekuitas 29/12/1982 Perpetual Tidak ada tanggal jatuh tempo Tidak N/A N/A Floating N/A Tidak FD Tidak Noncumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A Urutan terakhir (Junior) Tidak N/A

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI MARET 2016 (Dalam Juta Rupiah)

No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37

Obligasi Subordinasi III Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint

Jawaban PT Bank Panin Tbk. IDA000046106 Hukum Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat berharga subordinasi 820,000 2,460,000 Ekuitas 9/11/2010 Dengan Jatuh Tempo 9/11/2017 Tidak N/A N/A Fixed 10,50 % Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non-convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A Junior/Subordinasi Tidak N/A

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI MARET 2016 (Dalam Juta Rupiah)

No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37

Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint

Jawaban PT Bank Panin Tbk. IDA000056105 Hukum Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat berharga subordinasi 1,500,000 2,000,000 Ekuitas 20/12/2012 Dengan Jatuh Tempo 20/12/2019 Tidak N/A N/A Fixed 9,40 % Tidak Mandatory Tidak Cumulative Tidak N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A Junior/Subordinasi Tidak N/A

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI MARET 2016

Recommend Documents