PT Bank Maybank Indonesia Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III Pada tanggal 30 September 2016 Jumlah (Dalam Jutaan Rupiah) No.
No. Ref. yang berasal dari Laporan Posisi Keuangan Konsolidasi
Komponen Individual
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor 1. Saham biasa (termasuk stock surplus) 2. Laba ditahan 3. Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) 4. Modal yang yang termasuk phase out dari CET1 5. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 6. CET1 sebelum regulatory adjustment
Konsolidasian
8,220,957 7,111,970 1,914,588 N/A 17,247,515
8,220,957 8,385,998 1,914,479 N/A 253,769 18,775,203
(235,693) N/A N/A N/A N/A N/A N/A
(7,128) (235,693) N/A N/A N/A N/A N/A N/A
N/A -
N/A -
N/A
N/A
N/A N/A N/A
N/A N/A N/A
(1,095,035) (56,216) (109,478) (584,146) (2,080,568)
(1,170,577) (56,216) (124,022) (1,593,636)
15,166,947
17,181,567
a b c d
CET 1: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment 7.
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19.
Goodwill Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage-Servicing Rights) Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability Cash-flow hedge reserve Shortfall on provisions to expected losses Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA) Aset pensiun manfaat pasti Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di Neraca Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar
20. 21.
Mortgage servicing rights Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak)
22. 23. 24. 25. 26.
Jumlah melebihi batasan 15% dari: Investasi signifikan pada saham biasa financials Mortgage servicing rights Pajak tangguhan dari perbedaan temporer Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 26.a. Selisih PPA dan CKPN 26.b. PPA atas aset non produktif 26.c. Aset Pajak Tangguhan 26.d. Penyertaan 26.e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 27.f. Eksposur sekuritisasi 26.g. Faktor pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada Bank lain
27. 28.
Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenakan (jumlah di atas batasan 10%)
Jumlah pengurang (regulatory adjusment terhadap CET 1)
29.
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
30.
Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus) 31. Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi 32. Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi Modal yang termasuk phase out dari AT1 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
33. 34. 35. 36.
Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjusment
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A -
N/A -
N/A
N/A
N/A
N/A
e f
g h
Modal Inti Tambahan: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) 37. 38. 39.
Investasi pada instrumen AT 1 sendiri Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal Penyertaan dalam bentuk AT1 pada entitas anak, perusahaan kepemilikan 20%-50% dan kepada perusahaan asurans
40.
Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
41. 42. 43. 44.
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 41.a. Investasi pada instrumen AT1 pada bank lain Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) terhadap AT1 Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
45.
Jumlah Modal Inti (Tier 1) ( CET1 + AT 1)
46 47 48
Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus ) Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out dari Tier 2
49. 50
Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out
Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit +
51 Jumalah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (Regulatary Adjustment )
-
-
15,166,947
17,181,567
3,580,933 N/A 1,059,022 4,639,955
3,580,933 N/A N/A 1,143,231 4,724,164
i
PT Bank Maybank Indonesia Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III Pada tanggal 30 September 2016 Jumlah (Dalam Jutaan Rupiah) No.
Individual 52 53 54
Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas anak, perusahaan kepemlikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi
55
Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan
56
No. Ref. yang berasal dari Laporan Posisi Keuangan Konsolidasi
Komponen
57
Penyesuaian berdasaarkan ketentuan spesifik nasional 56a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada ank lain 56b Sinking fund Jumlah faktor pengurang ( regulatory adjusment ) Modal Pelengkap
58
Jumlah modal Pelengkap (Tier 2) setelah regulatory adjusment
59
Total Modal ( Modal Inti + Modal Pelengkap)
60
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer )
Konsolidasian N/A N/A
N/A N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
-
-
4,639,955
4,724,164
19,806,902
21,905,731
112,138,086
124,088,150
61
Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - presentase terhadap ATMR
13.52%
13.84%
62
Rasio Modal Inti (Tier 1) - presentase terhadap ATMR
13.52%
13.84%
63
Rasio Total Modal - presentase terhadap ATMR
17.66%
17.65%
64
TambahanMOdal (Buffer) - presentase terhadap ATMR 65. Capital Conservation Buffer 66. Countercyclical buffer 67. Capital Surcharge untuk D-SIB
0.875%
0.875%
0.625% 0.000% 0.250%
0.625% 0.000% 0.250%
7.67%
7.66%
N/A N/A N/A
N/A N/A N/A
68
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal ( buffer ) - presentase terhadap ATMR
National minimal ( jika berbeda daari basel 3 ) 69 Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 71 Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) Jumlah dibawah batasan pengurangan ( sebelum pembobotan risiko) 72 73 74 75
Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)
N/A N/A N/A
N/A N/A N/A
Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer ( net dari kewajiban pajak) Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
N/A
N/A
76
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap )
77 78
Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar
N/A N/A
N/A N/A
N/A N/A
N/A N/A
N/A
N/A
N/A N/A
N/A N/A
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap )
79 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB Instrumen Modal yang termasuk phase out ( hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022) 80 81
Cap pada CET 1 yang termasuk phase out Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )
82 83
Cap pada AT1 yang termasuk phase out Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )
84 85
Cap pada Tier 2 termasuk phase out
N/A N/A
N/A N/A
Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )
N/A
N/A
PT Bank Maybank Indonesia Rekonsiliasi Permodalan Per : 30 September 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI No.
POS - POS
No. Referensi Konsolidasian
Individual
1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11.
12.
13.
14. 15.
16. 17. 18. 19.
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah 1) Penyertaan i. Penyertaan sebagai faktor pengurang modal ii. Penyertaan tidak sebagai faktor pengurang modal Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud i. Goodwill ii. Aset tidak berwujud lainnya Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/i. Goodwill ii. Aset tidak berwujud lainnya Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan 3) Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
1,443,092 13,561,472 3,705,222 370,468 991,726 14,395,381 1,935,725 104,206 495,292
1,465,821 13,561,472 3,975,538 370,468 991,726 14,245,271 1,935,725 104,206 495,292
3,038,905 2,030,864
3,038,905 2,030,864 105,076,282 11,326,364
94,196,404 11,326,364 584,146 4,552 (198,280) (2,403,859) (26,979) 679,538 (443,845) 3,762,027 (1,300,850) 26,058 257,371 697 (25,391) 109,478 3,835,885 152,455,669
4,552 (198,280) (2,631,454) (28,926) 7,128 907,477 (671,784) 4,171,394 (1,596,258)
h
e f e f
26,058 257,371 697 (25,391) 124,022 4,150,544 163,115,084
g
PT Bank Maybank Indonesia Rekonsiliasi Permodalan Pada tanggal 30 September 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI No.
POS - POS
No. Referensi Konsolidasian
Individual LIABILITAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.
11. 12. 13.
14. 15. 16
17.
18.
19.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing 1) Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilities spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Surat berharga diterbitkan yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Surat berharga diterbitkan lainnya Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan Dana setoran modal Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain i. Dapat diperhitungkan dalam komponen modal - (Kerugian) keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
20. 21. 22. 23.
24.
ii. Dapat diperhitungkan dalam komponen modal - keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi 4) Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25
Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
18,213,475 23,615,374 63,968,695 10,099,279 2,514,298 273,000
17,984,759 23,615,374 63,903,675 10,099,279 2,514,298 273,000
494,787 2,030,038
494,787 2,030,038
3,580,933 5,284,300 1,064,339 80,106
3,580,933 10,324,722 4,773,038 80,106
3,044 4,123,609 135,345,277 -
3,044 91,458 4,775,587 144,544,098 -
i
12,864,766 (9,199,396) -
12,864,766 (9,199,396) -
a a
4,555,587 -
4,555,587 -
a a
28,736
28,736
c
(65,662) 1,501,675 (182,831)
(65,771) 1,501,675 (195,872)
a
c c g
-
-
16,229
16,229
c
45,708 -
48,968 (57,313)
g
433,610 -
433,610 -
c
6,031,100 1,080,870
7,092,560 1,293,438
b b
17,110,392
18,317,217
-
253,769
17,110,392
18,570,986
152,455,669
163,115,084
d
PT Bank Maybank Indonesia Pengungkapan Rincian Fitur Instrumen Permodalan Pada tanggal 30 September 2016 No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Pertanyaan Penerbit Nomor Identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis Instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi call option atas persetujuan Pengawas Bank Tanggal call option , jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/dividen Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary ; partial atau mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika, convertible , sebutkan trigger point -nya Jika, convertible , apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur write down Jika write down , sebutkan trigger-nya Jika write down , apakah penuh atau sebagian Jika write down ; permanen atau temporer Jika write down temporer, jelaskan mekanisme write up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-compliant Jika Ya, jelaskan fitur non-compliant
Jawaban Bank Maybank Indonesia Tbk BBNI Hukum Indonesia N/A N/A Solo Saham Biasa 8,220,957 54.10 Ekuitas Perpetual N/A Tidak N/A N/A Floating N/A Tidak Tidak Noncumulative Non-convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A *) Tidak N/A
