FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2016 AUDITED

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2016 AUDITED Komponen (Bahasa Inggris)

Komponen (Bahasa Indonesia)

Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor

1

Directly issued qualifying common share (and equivalent for nonjoint stock companies) capital plus related stock surplus

Saham biasa (termasuk stock surplus)

2

Retained earnings

Laba ditahan

3

Accumulated other comprehensive income (and other reserves)

Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)

4

Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only applicable to non-joint stock companies) Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group CET 1)

Modal yang yang termasuk phase out dari CET1

5 6.

Common Equity Tier 1 capital before regulatory adjustments Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves adjustments

Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan CET1 sebelum regulatory adjustment

Jumlah (Dalam Juta Rupiah)


BANK

KONSOL

No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi *)

5,853,095

5,853,095

L 17:L 18.a,b,c,d

2,230,235

3,734,226

L 24.a,b

21,771,891

22,098,982

L 19.a,b,d,L23.a

N/A

N/A

29,855,221

573,124

N/A L 25.a, A19

32,259,427

Pengurang (Regulatory Adjustment) CET 1 : Faktor

7

Prudential valuation adjustments

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

8

Goodwill (net of related tax liability)

Goodwill

-

(9,918)

A 12

9

Other intangibles other than mortgageservicing rights (net of related tax liability)

Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights)

(81,601)

(94,408)

A 14.b

Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax liability)

Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability

N/A

N/A

N/A

11

Cash-flow hedge reserve

Cash-flow hedge reserve

N/A

N/A

N/A

12

Shortfall of provisions to expected losses

Shortfall on provisions to expected losses N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

-

-

10

13

Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel II framework)

Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi

14

Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities

Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)

N/A

N/A

N/A

15

Defined-benefit pension fund net assets

Aset pensiun manfaat pasti

N/A

N/A

N/A

16

Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance sheet) Reciprocal cross- holdings in common equity

Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

18

Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold)

Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)

N/A

N/A

N/A

19

Significant investments in the common stock of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10% threshold)

Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%)

N/A

N/A

N/A

20

Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold)

Mortgage servicing rights

-

-

21

Deferred tax assets arising from temporary differences (amount above 10% threshold, net of related tax liability)

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak)

N/A

N/A

N/A

22

Amount exceeding the 15% threshold

Jumlah melebihi batasan 15% dari:

N/A

N/A

N/A

23

of which: significant investments in the common stock of financials of which: mortgage servicing rights

investasi signifikan pada saham biasa financials

N/A

N/A

N/A

mortgage servicing right

N/A

N/A

N/A

of which: deferred tax assets arising from temporary differences

pajak tangguhan dari perbedaan temporer

N/A

N/A

N/A

17

24 25 26.

National specific regulatory adjustments

Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

26a.

Selisih PPA dan CKPN

(294,323)

(384,203)

26b.

PPA atas aset non produktif

(318,730)

(319,074)

N/A N/A

26c.

Aset Pajak Tangguhan

(281,393)

(288,656)

A 19, L 14, L 19.g

26d.

Penyertaan Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

(508,204) N/A

A 11.a

26e

(1,429,064) N/A

26f .

Eksposur sekuritisasi

N/A

N/A

26g.

Lainnya

N/A

N/A

Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

N/A

N/A

27

Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover deductions

28.

Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1

29.

Common Equity Tier 1 capital (CET1)

Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang

Additional Tier 1 capital: instruments

Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen

Jumlah pengurang (regulatory adjustment) terhadap CET 1

(2,405,111)

(1,604,463)

27,450,110

30,654,964

N/A N/A N/A N/A

30

Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments plus related stock surplus

31

of which: classified as equity under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi

N/A

N/A

N/A

32

of which: classified as liabilities under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi

N/A

N/A

N/A

33

Directly issued capital instruments subject to phase out from Additional Tier 1

Modal yang yang termasuk phase out dari AT1

N/A

N/A

N/A

Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus)





34

Additional Tier 1 instruments (and CET 1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)

Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh entitas anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

35

of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

Instrumen yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out

36

Additional Tier 1 capital before regulatory adjustments

Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment

Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments 37

Investments in own Additional Tier 1 instruments

38

Reciprocal cross- holdings in Additional Tier 1 instruments

39

Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) Investasi pada instrumen AT1 sendiri



BANK

KONSOL

N/A


N/A

N/A

N/A

N/A

-

-

N/A

N/A

N/A

N/A

Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada entitas lain

N/A

N/A

N/A

Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above 10% threshold)


N/A

N/A

N/A

40

Significant investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)

Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan)

N/A

N/A

N/A

41


Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

41 a. 42

Regulatory adjustments applied to Additional Tier 1 due to insufficient Tier 2 to cover deductions

43.

Total regulatory adjustments to Additional Tier 1 capital

44.

Additional Tier 1 capital (AT1)

45.

Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1) Tier 2 capital: instruments and provisions

46

Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus

Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Bank lain

N/A

N/A

N/A

Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

N/A

N/A

N/A

Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) terhadap AT1

-

-

Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang

-

-

27,450,110

30,654,964

1,751,000

1,751,000

Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT 1) Modal Pelengkap (Tier 2) : Instumen dan cadangan Instrumen T2 yang diterbitkan oleh bank (plus related stock surplus)

47

Directly issued capital instruments subject to phase out from Tier 2

Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2

N/A

N/A

48

Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2)

Instrumen Tier2 yang diterbitkan oleh entitas anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

-

-

49

of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

N/A

N/A

50

Provisions

cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit

51.

Tier 2 capital before regulatory adjustments

Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang

Tier 2 capital: regulatory adjustments

Modal yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out

1,360,193

1,485,843

L 11.b N/A

N/A

N/A

3,111,193

3,236,843

Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri

N/A

N/A

N/A

Kepemilikan silang pada instrumen Tier 2 pada entitas lain

N/A

N/A

N/A

Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)

52

Investments in own Tier 2 instruments

53

Reciprocal cross- holdings in Tier 2 instruments

54

Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold)


N/A

N/A

N/A

55

Significant investments in the capital banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)

N/A

N/A

N/A

56


Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan) Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

56 a

Sinking fund

-

-

56 b.

Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank lain

-

(10,396)

57.

Total regulatory adjustments to Tier 2 capital

58.

Tier 2 capital (T2)

59.

Total capital (TC = T1 + T2)

60.

Total risk weighted assets Capital ratios and buffers

Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) Modal Pelengkap Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjustment Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)

3,111,193

3,226,447

30,561,303

33,881,411

Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)

150,370,961

165,358,012

-

(10,396)

Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer)

61.

Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)

Rasio Modal Inti Utama (CET1) – prosentase terhadap ATMR

18.25%

18.54%

62.

Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)

Rasio Modal Inti (Tier 1) – prosentase terhadap ATMR

18.25%

18.54%

63.

Total capital (as a percentage of risk weighted assets)

Rasio Total Modal – prosentase terhadap ATMR

20.32%

20.49%

A.5.a.1, b.1, c.1





64.

Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)

65

of which: capital conservation buffer requirement

66

of which: bank specific countercyclical buffer requirement

67

of which: G-SIB buffer requirement

68.

Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage of risk weighted assets)



BANK

KONSOL


Tambahan modal (buffer) – prosentase terhadap AMTR

Capital Conservation Buffer

0.625%

0.625%

Countercyclical Buffer

0.00%

0.00%

Capital Surcharge untuk D-SIB

0.25%

0.25%

Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) – prosentase terhadap ATMR

10.98%

11.13%

N/A

N/A

N/A

National minimal (if different from Basel 3) National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

National minimal (if different from Basel 3) Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

70

National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A

N/A

N/A

71

National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A

N/A

N/A

69

Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting)

Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

72

Non-significant investments in the capital of other financials

Investasi non- signifikan pada modal entitas keuangan lain

N/A

N/A

N/A

73

Significant investments in the common stock of financials

Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan

N/A

N/A

N/A

74

Mortgage servicing rights (net of related tax liability)

Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)

N/A

N/A

N/A

75

Deferred tax assets arising from temporary differences (net of Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan related tax liability) temporer (net dari kewajiban pajak)

N/A

N/A

N/A

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap)

N/A

N/A

N/A

Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan st andar

N/A

N/A

N/A

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

Cap pada CET 1 yang temasuk phase out

N/A

N/A

N/A

Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)

N/A

N/A

N/A

Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2 76

Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)

77

Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach

78

Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap) Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings- based approach

79

Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2

Capital instruments subject to phase-out arrangements (only Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022) berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022) 80

Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements

81

Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)

82

Current cap on AT1 instruments subject to phase out arrangements Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)

83

84

Current cap on T2 instruments subject to phase out arrangements

85

Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities)

Keterangan: A = Aset L = Liabilitas LR = Laba Rugi

Cap pada AT1 yang temasuk phase out

N/A

N/A

N/A

Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)

N/A

N/A

N/A

Cap pada Tier2 yang temasuk phase out

N/A

N/A

N/A

Jumlah yang dikecualikan dari Tier2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)

N/A

N/A

N/A

REKONSILIASI PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2016 AUDITED (Dalam Juta Rupiah) BANK

KONSOLIDASI

Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehatihatian

DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

No Referensi

Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian

DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

No Referensi

POS-POS

No. ASET 1. 2. 3. 4. 5.

6. 7. 8. 9.

10. 11.

12. 13.

14.

15. 16.

17. 18. 19. 20.

Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi a.1 subordinasi bank a.2 selain subordinasi bank b. Tersedia untuk dijual b.1 subordinasi bank b.2 selain subordinasi bank c. Dimiliki hingga jatuh tempo c.1 subordinasi bank c.2 selain subordinasi bank d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan a. Penyertaan sebagai pengurang Modal b. Pemyertaan bukan sebagai pengurang Modal Goodwill Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud a, Aset tidak berwujud Servicing Mortgage b, Aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/a, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Servicing Mortgage b, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non Produktif a. Properti Terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan lainnya-/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET

1,412,409 11,926,910 11,351,082 12,850

1,412,409 11,926,910 11,351,082 12,850 1,052,319 4,026,524 13,443,159 1,786,076 4,187,436 1,796,743 122,299,802 1,429,064 17,915 (6,250) (2,976,822) (625) 267,581 -

1,052,319 4,026,524 13,443,159 1,786,076 4,187,436 1,796,743 122,299,802 1,446,979

(6,250) (2,976,822) (625) 267,581 (185,980) -

(185,980) 9,797,583 (218,644) 189,104 423,422 327,372 1,355,838

183,714,868

A 5.b,1

4,088,870 -

A 5.c,1

14,780,909 1,786,076 4,187,436 1,796,743 134,630,260 562,273

A 11.a

A 14.a A 14.b

9,918 (6,300) (3,219,763) (53,253) 283,832 (189,424) -

(189,424) 10,105,968 (254,217) 189,104 586,109 1,712,429 335,479 1,560,199 199,175,053

10,105,968 (254,217) 189,104 586,109 1,712,429 335,479 1,560,199 199,175,053

183,714,868

A 5.a,1

A 5.b,1

A 5.c,1

A 11.a

A 14.a A 14.b A 14.a A 14.b

KONSOLIDASI

Neraca Publikasi


DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

POS-POS

-

A 14.b

BANK

No.

1,433,984 12,684,518 11,078,150 12,850 10,396 1,062,507 4,088,870 14,780,909 1,786,076 4,187,436 1,796,743 134,630,260 506,842 55,431 9,918 (6,300) (3,219,763) (53,253) 283,832 -

A 5.a,1

A 14.a

-

9,797,583 (218,644) 189,104 423,422 327,372 1,355,838

1,433,984 12,684,518 11,078,150 12,850 1,072,903

No Referensi

Neraca Publikasi


DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

No Referensi

LIABILITAS DAN EKUITAS

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.

12. 13.

14. 15. 16.

17.

18.

19.

20. 21. 22.

LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang diterima b. Modal pinjaman bank c. Modal pinjaman anak d. emisi Obligasi Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

9,964,812 43,114,761 82,690,202 1,397,295 23,930 1,606,876 1,801,972 5,110,301 5,038,994

166,901 2,967,415 153,883,459

9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 103,504 6,792,787 (183,916) 20,103 -

9,964,812 43,114,761 82,690,202 1,397,295 23,930

10,413,351 43,713,576 88,527,289 1,718,164 23,930 1,606,876 1,801,972 5,960,556 7,764,277

-

1,606,876 1,801,972 5,110,301 493,323 4,560,000 (14,329) 166,901 2,967,415 153,883,459

9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 103,504 6,792,787 (183,916) 20,103 -

L 11.b

178,014 3,266,248 164,974,253

9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 (51,315) 103,528 6,840,216 2,117 (181,726) 19,514 -

10,413,351 43,713,576 88,527,289 1,718,164 23,930 1,606,876 1,801,972 5,960,556 3,218,606 4,560,000 (14,329) 178,014 3,266,248 164,974,253

9,600,000 (7,191,235) 3,444,330 (51,315) 103,528 6,840,216 2,117 (181,726) 19,514 -

L 11.b L 11.c


24.

25.

Neraca Publikasi


DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

No Referensi

Neraca Publikasi


DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali a. Kepentingan non pengendali Bank a. Kepentingan non pengendali non Bank TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

14,875,601 140,000 2,230,235 29,831,409 -

14,875,601 140,000 2,230,235 29,831,409 -

15,155,238 140,000 1,328,933 2,405,293 31,614,893 2,585,907

No.

29,831,409

29,831,409

34,200,800

183,714,868

183,714,868

199,175,053

199,175,053

II.

III.

IV.

KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Kredit Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. BUMN i. committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

Neraca Publikasi

DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

No Referensi

Neraca Publikasi


DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

4,210,155 -

4,210,155 -

4,210,155 -

4,210,155 -

1,149,999 1 300,001 4,917,462 25,305,350 6,323,922

1,149,999 1 300,001 4,917,462 25,305,350 6,323,922

1,149,999 1 300,001 4,917,462 25,243,860 6,729,801

1,149,999 1 300,001 4,917,462 25,243,860 6,729,801

37,464 -

37,464 -

37,464 -

37,464 -

864,727 359,956 4,215,969 -

864,727 359,956 4,215,969 -

864,727 359,956 4,215,969 -

864,727 359,956 4,215,969 -

TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Bunga dalam Penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya

616,719 -

616,719 -

616,719 -

616,719 -

KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah a. Rupiah b. Valuta b. Valuta Asing Asing 2. Lainnya

845,198 117,435 661,499

845,198 117,435 661,499

845,398 117,435 661,499

845,398 117,435 661,499

-

-

-

BANK

No.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.

Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset Keuangan Lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)

No Referensi

-

KONSOLIDASI

Neraca Publikasi


DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

POS-POS

L.25.a

KONSOLIDASI


POS-POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya

15,155,238 140,000 1,328,933 2,405,293 31,614,893 574,783 2,011,124 34,200,800

BANK

I.

No Referensi

POS-POS

No. 23.

KONSOLIDASI

No Referensi

Neraca Publikasi


DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

15,065,465 604,420

15,065,465 604,420

16,842,084 605,288

16,842,084 605,288

8,041,874 73,098 7,554,913

8,041,874 73,098 7,554,913

8,930,817 73,098 8,443,457

8,930,817 73,098 8,443,457

1,158,302

1,158,302

1,412,875

1,412,875

74,874 -

74,874 -

75,224 -

75,224 -

-

-

-

-

185,531 75,974 16,924 371,603 39,619 393,777

185,531 75,974 16,924 371,603 39,619 393,777

185,531 75,974 74,987 220 484,680 54,922 461,337

185,531 75,974 74,987 220 484,680 54,922 461,337

5,831,153

5,831,153

6,654,592

6,654,592

30,509 11,801 -

30,509 11,801 -

31,026 11,801 -

31,026 11,801 -

-

-

-

-

695 11,931

695 11,931

695 11,931

695 11,931

No Referensi


Neraca Publikasi


DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

No Referensi

Neraca Publikasi


DESEMBER 2016

DESEMBER 2016

POS-POS

No.

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi, provisi/fee dan administratif i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL

1. 2. 3.

KONSOLIDASI

1,564,464 89,550 9,813 159,859 1,513,970 59,575 2,378,986 (4,672,851) 2,882,062

1,564,464 89,550 9,813 159,859 1,513,970 59,575 2,378,986 (4,672,851) 2,882,062

1,847,483 52,323 89,550 9,813 162,357 1,767,141 72,321 2,598,151 (5,241,717) 3,201,740

1,847,483 52,323 89,550 9,813 162,357 1,767,141 72,321 2,598,151 (5,241,717) 3,201,740

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya

(2,930) 9,210 48,426

(2,930) 9,210 48,426

(3,147) 7,320 100,270

(3,147) 7,320 100,270

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

54,706

54,706

104,443

104,443

2,936,768

2,936,768

3,306,183

3,306,183

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

Total Penghasilan Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

(820,496) 113,963

(820,496) 113,963

(903,549) 115,414

(903,549) 115,414

2,230,235

2,230,235

2,518,048

2,518,048

766,376 4,306

766,376 4,306

798,711 5,823

798,711 5,823

-

-

(1,329) -

(1,329) -

(1,076)

(1,076)

(6,484)

(6,484)

-

-

-

-

96,971 -

96,971 -

97,880 -

97,880 -

(24,243)

(24,243)

(24,470)

(24,470)

842,334

842,334

870,131

870,131

3,072,569

3,072,569

3,388,179

3,388,179

2,230,235

2,230,235

2,230,235

2,230,235

2,405,293 112,755 2,518,048

2,405,293 112,755 2,518,048

3,072,569

3,072,569

3,072,569

3,072,569

3,263,905 124,274 3,388,179

3,263,905 124,274 3,388,179

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

-

-

-

-

DIVIDEN

-

-

-

-

92.59

92.59

99.86

99.86

LABA BERSIH PER SAHAM

No Referensi

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2016 AUDITED (Dalam Juta Rupiah) Saham No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37

Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian Jika terjadi write-down,permanent atau temporer Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah terdapat fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint

Jawaban PT Bank Panin Tbk. 1 sd 24.087.645.998 Hukum Indonesia N/A CET1 Grup, Solo Saham Biasa 2,408,765 2,408,765 Ekuitas 29/12/1982 Perpetual Tidak ada tanggal jatuh tempo Tidak N/A N/A Floating N/A Tidak FD Tidak Noncumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A Urutan terakhir (Junior) Tidak N/A

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2016 AUDITED (Dalam Juta Rupiah)

No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37

Obligasi Subordinasi III Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian Jika terjadi write-down,permanent atau temporer Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah terdapat fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint

Jawaban PT Bank Panin Tbk. IDA000046106 Hukum Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat berharga subordinasi 451,000 2,460,000 Ekuitas 9/11/2010 Dengan Jatuh Tempo 9/11/2017 Tidak N/A N/A Fixed 10,50 % Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non-convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A Junior/Subordinasi Tidak N/A


No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37

Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian Jika terjadi write-down,permanent atau temporer Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah terdapat fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint

Jawaban PT Bank Panin Tbk. IDA000056105 Hukum Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat berharga subordinasi 1,200,000 2,000,000 Ekuitas 20/12/2012 Dengan Jatuh Tempo 20/12/2019 Tidak N/A N/A Fixed 9,40 % Tidak Mandatory Tidak Cumulative Tidak N/A N/A N/A N/A N/A N/A Tidak N/A N/A N/A N/A Junior/Subordinasi Tidak N/A


No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24

25

Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Pertanyaan Penerbit Nomor identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya

Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian

26 27 28 29 30 31

Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya

32 33 34 35 36 37

Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian Jika terjadi write-down,permanent atau temporer Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah terdapat fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint

Jawaban PT Bank Panin Tbk. IDA000074009 Hukum Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat berharga subordinasi 100,000 100,000 Ekuitas 28/06/2016 Dengan Jatuh Tempo 28/06/2023 Tidak N/A N/A Fixed 9,60 % Tidak Mandatory Tidak Cumulative Convertible Jika KPMM Bank dibawah nilai minimum dan OJK Menetapkan Bahwa Perseroan Berpotensi Terganggu Kelangsungan Usahanya (Point Of Non-Viability) Sesuai Dengan Pasal 19.1.C Peraturan OJK No. 11/POJK.03/2016 Tanggal 29 Januari 2016 Kemungkinan dikonversi secara penuh atau sebagian Sesuai Prospektus, rate tersebut belum ditentukan Mandatory CET1 PT Bank Panin Tbk. Ya Jika KPMM Bank dibawah nilai minimum dan OJK Menetapkan Bahwa Perseroan Berpotensi Terganggu Kelangsungan Usahanya (Point Of Non-Viability) Sesuai Dengan Pasal 19.1.C Peraturan OJK No. 11/POJK.03/2016 Tanggal 29 Januari 2016 Kemungkinan di write down sebagian Permanen N/A Junior/Subordinasi Tidak N/A

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III PT BANK PANIN Tbk POSISI DESEMBER 2016 AUDITED

Recommend Documents