PT BANK PERMATA Tbk FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III Posisi 31 Maret 2017 Format Standar Pengungkapan Perhitungan Permodalan No.
Komponen
Bank
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
Modal Inti Utama (Copmmon Equity Tier I)/CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor Saham biasa (termasuk stock surplus ) Laba ditahan Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) Modal yang termasuk phase out dari CET 1 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan CET 1 sebelum regulatory adjusment CET 1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment ) Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrument keuangan dalam trading book Goodwill Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage Servicing Rights ) Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability Cash-flow hedge reserve Shortfall on provisions to expected losses Keuntungan dari sekuritisasi Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA) Kerugian atas pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) Pemilikan saham biasa secara resiprokal Penyertaan dalam bentuk CET1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi
19 Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan 20 Mortgage servicing rights 21 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) 22 Jumlah melebihi batasan 15% dari : 23 Investasi signifikan pada saham biasa financials 24 Mortgage servicing rights 25 Pajak tangguhan dari perbedaan temporer 26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional a. Selisih PPA dan CKPN b. PPA atas aset non produktif c. Aset pajak tangguhan d. Penyertaan e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi f. Eksposur sekuritisasi g. Faktor pengurang modal inti lainnya 27 Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada Bank lain 28 Jumlah pengurang (regulatory adjusment terhadap CET 1) 29 Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen 30 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus) 31 Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi 32 Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi 33 Modal yang termasuk phase out dari AT1 34 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 35 36 Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjusment Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 37 Investasi pada instrumen AT 1 sendiri 38 Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal 39 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi 40 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di 41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 41 a. Investasi pada instrumen AT1 pada Bank lain 42 Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain 43 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) terhadap AT 1 44 Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang 45 Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT1) Modal Pelengkap (Tier 2): Instrumen dan Cadangan 46 Instrumen T2 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus ) 47 Modal yang termasuk phase out dari Tier 2 48 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi 49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 50 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan 51 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang Modal Pelengkap (Tier 2): Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri 53 Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal 54 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi 55 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan
No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi
Jumlah (Dalam juta Rupiah) Konsolidasian
19,595,436 (1,850,080) 2,087,694 19,833,050
19,595,436 (1,830,366) 2,087,694 N/A 9 19,852,773
132,645
113,015 133,470
N/A
N/A N/A N/A
a b c d
e f
N/A N/A N/A -
-
N/A N/A
N/A N/A
N/A
N/A
N/A
N/A -
-
N/A
N/A
N/A N/A N/A N/A
N/A N/A N/A N/A 32,008 2,488,758 2,696,367 281,387 5,631,165 14,201,885
32,008 2,489,763 2,523,689 5,291,945 14,560,828
N/A
N/A
N/A
N/A
-
-
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A N/A
N/A N/A 14,201,885
14,560,828
3,147,026
3,147,026 N/A
N/A N/A
N/A
872,937
874,606
4,019,963
4,021,632
N/A N/A
N/A N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
g h
i
Format Standar Pengungkapan Perhitungan Permodalan No.
Komponen
56
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain b. Sinking fund Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) Modal Pelengkap Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjusment Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer) Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR Tambahan modal (buffer) - persentase terhadap ATMR Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-SIB Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer ) - persentase terhadap ATMR National minima (jika berbeda dengan Basel 3) Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko) Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak) Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap ) Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap )
Bank
57 58 59 60
61 62 63 64 65 66 67 68
69 70 71 72 73 74 75
76 77 78
79 Cap atas provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022) 80 Cap pada CET 1 yang termasuk phase out 81 Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities ) 82 Cap pada AT 1 yang termasuk phase out 83 Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities ) 84 Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out 85 Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )
No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi
Jumlah (Dalam juta Rupiah) Konsolidasian 4,019,963 18,221,848 107,265,545
4,021,632 18,582,460 107,636,176
16.99%
17.26%
13.24% 13.24% 16.99%
13.53% 13.53% 17.26%
1.250% 0.000% 0.500% 6.99%
1.250% 0.000% 0.500% 7.26%
N/A N/A N/A
N/A N/A N/A
N/A N/A N/A
N/A N/A N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A -
N/A
N/A
N/A
N/A
PT BANK PERMATA Tbk REKONSILIASI PERMODALAN Posisi 31 Maret 2017
No
Bank 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11.
12.
13.
14. 15.
16. 17. 18. 19.
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Diperhitungkan di KPMM Tidak diperhitungkan di KPMM Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Goodwill Aset tidak berwujud - lainnya Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor * i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan * Aset lainnya TOTAL ASET
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Neraca Publikasi
POS-POS
Konsolidasian
Bank
1,951,107 19,504,276 3,266,404 209,009
1,951,107 19,504,276 3,266,404 209,009
1,951,107 19,504,276 3,266,404 209,009
1,951,107 19,504,276 3,266,404 209,009
778,929 25,690,190 40,134 -
778,929 25,690,190 40,134 -
778,929 25,690,190 40,134 -
778,929 25,690,190
8,181,026 3,765,207
8,181,026 3,765,207
8,181,026 3,765,207
84,007,672 11,046,064 2,697,166
84,350,175 11,046,064 2,524,488
84,007,672 11,046,064 2,696,367 799
(214) (8,222,352) (101,258) 382,667
(214) (8,225,493) (101,258) 605,028
28,979 228,462 47,093
28,979 228,462 47,093
2,488,758 6,159,802 164,400,790
(13,656)
(13,656) 2,489,763 6,166,106 164,692,791
84,350,175 11,046,064 2,523,689 799
28,979 228,462 47,093
28,979 228,462 47,093
-
8,181,026 3,765,207
113,015 492,013 (358,545) 3,235,692 (716,175)
(358,545) 3,235,692 (716,175)
-
40,134 -
(214) (8,225,493) (101,258)
(250,022) 3,184,189 (668,842)
-
-
(214) (8,222,352) (101,258) 382,667 (250,022) 3,184,189 (668,842)
(13,656)
No. Referensi
Konsolidasian
h
e f f
(13,656)
-
-
2,488,758 6,159,802 164,400,790
2,489,763 6,166,106 164,692,791
g
No
Bank LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima Diperhitungkan di KPMM Tidak diperhitungkan di KPMM 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan * 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - Pajak keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan (AFS) - Pajak keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti h. Lainnya 20. 21. 22. 23.
Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS * Disajikan secara neto.
Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian
Neraca Publikasi
POS-POS
Konsolidasian
29,175,174 20,437,775 64,312,572 13,519,476 2,379,836 12,245 3,779,292 6,497,359
Bank
29,173,871 20,436,465 64,312,572 13,519,476 2,379,836 12,245 -
6,497,359
3,779,292 6,497,359
21,279
21,279
-
21,279
29,175,174 20,437,775 64,312,572 13,519,476 2,379,836 12,245 -
3,779,292
2,810 4,769,897 144,907,715
No. Referensi
Konsolidasian
29,173,871 20,436,465 64,312,572 13,519,476 2,379,836 12,245 3,779,292 6,497,359
21,279 -
2,810 4,785,039 144,920,244
2,810 4,769,897 144,907,715
2,810 4,785,039 144,920,244
5,600,000 (2,474,866) -
5,600,000 (2,474,866)
5,600,000 (2,474,866) -
a a
-
5,600,000 (2,474,866) -
14,970,302 1,500,000 (281,387)
14,970,302 1,500,000 -
14,970,302 1,500,000 (281,387)
14,970,302 1,500,000 -
a
-
-
-
-
40,447
40,447
40,447
40,447
1,693,735 (18,423) (84,137) (10,112) 21,034 -
1,693,735 (18,423) (82,575) (10,112) 20,644 -
1,693,735 (18,423) (84,137) 10,922 22,810
1,693,735 (18,423) (82,575) 10,532 -
363,624 128
22,810 363,624 128
363,624 128
(2,283,014) 452,648 19,772,538
(2,300,635) 450,555 19,493,075
(2,300,635) 450,555 19,493,075 19,493,075 164,400,790
-
a i
c c
c
363,624 128
c
(2,283,014) 452,648 19,772,538
b b
9 19,772,547 164,692,791
d
-
9 19,772,547 164,692,791
-
19,493,075 164,400,790
-
-
PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PERMATA Tbk POSISI MARET 2017 (Dalam Juta Rupiah) NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011 - BNLI02SB Pertanyaan Penerbit Nomor Identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban Bank Permata, Tbk ISIN: IDA000048300 Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat Berharga Subordinasi 406,298 1,750,000 Liabilitas – Amortised Cost; 28-Jun-11 Dengan Jatuh Tempo 28-Jun-18 N/A N/A N/A Fixed 11.00% Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A
(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012 - BNLI01SBCN1 Pertanyaan Jawaban Penerbit Bank Permata, Tbk Nomor Identifikasi ISIN: IDA000052609 Hukum yang digunakan Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi N/A Setelah masa transisi T2 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 301,407 Nilai Par dari instrumen 700,000 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost; Tanggal penerbitan 15-Jun-12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo Tanggal jatuh tempo 15-Jun-19 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A Subsequent call option N/A Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Fixed 8.90% Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A
PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PERMATA Tbk POSISI MARET 2017
NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012 - BNLI01SBCN2 Pertanyaan Jawaban Penerbit Bank Permata, Tbk Nomor Identifikasi ISIN: IDA000055602 Hukum yang digunakan Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi N/A Setelah masa transisi T2 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 956,906 Nilai Par dari instrumen 1,800,000 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost; Tanggal penerbitan 19-Dec-12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo Tanggal jatuh tempo 19-Dec-19 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A Subsequent call option N/A Kupon/deviden Fixed atau floating Fixed Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 9.40% Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak Noncumulative atau cumulative Cumulative Convertible atau non-convertible Non Convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A Fitur Write-down N/A Jika write-down,sebutkan trigger-nya N/A Jika write-down,apakah penuh atau sebagian N/A Jika write-down,permanent atau temporer N/A Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up N/A Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior bonds Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Tidak Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint N/A
(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap I Tahun 2013 - BNLI02SBCN1 Pertanyaan Jawaban Penerbit Bank Permata, Tbk Nomor Identifikasi ISIN:IDA000061501 Hukum yang digunakan Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi N/A Setelah masa transisi T2 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 469,978 Nilai Par dari instrumen 860,000 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost; Tanggal penerbitan 24-Dec-13 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo Tanggal jatuh tempo 24-Dec-20 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A Subsequent call option N/A Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Fixed 12.00% Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A
PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PERMATA Tbk POSISI MARET 2017
NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014 - BNLI02SBCN2 Pertanyaan Jawaban Penerbit Bank Permata, Tbk Nomor Identifikasi ISIN:IDA000065106 Hukum yang digunakan Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi N/A Setelah masa transisi T2 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 627,925 Nilai Par dari instrumen 700,000 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost; Tanggal penerbitan 24-Oct-14 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo Tanggal jatuh tempo 24-Oct-21 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A Subsequent call option N/A Kupon/deviden Fixed atau floating Fixed Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 11.75% Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak Noncumulative atau cumulative Cumulative Convertible atau non-convertible Non Convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A Fitur Write-down Ya Jika write-down,sebutkan trigger-nya Mengikuti ketentuan OJK Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Mengikuti ketentuan OJK Jika write-down,permanent atau temporer Mengikuti ketentuan OJK Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up N/A Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior bonds Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Tidak Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint N/A
(Dalam Juta Rupiah) NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
Pinjaman Subordinasi Rp700 miliar Tahun 2010 - MTNIDR Pertanyaan Penerbit Nomor Identifikasi Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM Pada saat masa transisi Setelah masa transisi Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban Bank Permata, Tbk N/A Hukum Inggris dan Indonesia N/A T2 Group, Solo Pinjaman Subordinasi 384,512 700,000 Liabilitas – Amortised Cost; 10-Mar-10 Dengan Jatuh Tempo 10-Mar-20 Ya N/A N/A Floating SBI rate 3 mo + 275bps Tidak Mandatory N/A Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A
PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PERMATA Tbk POSISI MARET 2017 (Dalam Juta Rupiah) Ekuitas Saham NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 15 16 Subsequent call option Kupon/deviden 17 Fixed atau floating 18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 19 Ada atau tidaknya dividend stopper 20 Fully discretionary; partial or mandatory 21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain 22 Noncumulative atau cumulative 23 Convertible atau non-convertible 24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya 25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian 26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya 27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional 28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into 30 Fitur Write-down 31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya 32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian 33 Jika write-down,permanent atau temporer 34 Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up 35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi 36 Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint 37 Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint
Jawaban Bank Permata, Tbk ID1000098205 Indonesia N/A CET1 Group, Solo Saham Biasa 18,095,436 18,095,436 Ekuitas 5-Jul-90 Perpetual N/A N/A N/A N/A Floating N/A Tidak Full Discretionary N/A Non Cumulative N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Paling akhir Tidak N/A
(Dalam Juta Rupiah) Ekuitas Saham NO Pertanyaan Jawaban 1 Penerbit Bank Permata, Tbk 2 Nomor Identifikasi Belum ada 3 Hukum yang digunakan Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi N/A 5 Setelah masa transisi CET1 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo 7 Jenis instrumen Dana setoran modal 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 1,500,000 9 Nilai Par dari instrumen 1,500,000 10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas 11 Tanggal penerbitan 12/5/2016 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Perpetual 13 Tanggal jatuh tempo N/A 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A 15 Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila N/A ada) 16 Subsequent call option N/A Kupon/deviden 17 Fixed atau floating N/A 18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan N/A 19 Ada atau tidaknya dividend stopper N/A 20 Fully discretionary; partial or mandatory N/A 21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain N/A 22 Noncumulative atau cumulative N/A 23 Convertible atau non-convertible N/A 24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A 25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A 26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A 27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A 28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A 30 Fitur Write-down N/A 31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya N/A 32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian N/A 33 Jika write-down,permanent atau temporer N/A 34 Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up N/A 35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Paling akhir 36 Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Tidak 37 Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint N/A
