PT Bank OCBC NISP Tbk Kinerja Keuangan 2016 (Diaudit)
Materi ini hanya dipergunakan untuk kepentingan PT. Bank OCBC NISP Tbk. Tidak diperbolehkan baik sebagian / seluruhnya untuk mendistribusikan, mengutip, atau memperbanyak materi ini diluar PT. Bank OCBC NISP Tbk, tanpa persetujuan tertulis dari PT. Bank OCBC NISP Tbk. Materi ini dipergunakan oleh PT. Bank OCBC NISP Tbk. dalam presentasi secara lisan; materi ini bukan merupakan sesuatu yang lengkap di dalam suatu diskusi.
1
Agenda • Kinerja Tahun 2016 • Kinerja Keuangan • Perkembangan Bisnis • Lampiran
2
Ringkasan Eksekutif •
Laba bersih mencapai Rp 1.790 miliar atau tumbuh 19% YoY pada tahun 2016.
•
Jumlah Aset meningkat 15% YoY mencapai Rp 138 triliun pada akhir tahun 2016.
•
Kredit tumbuh 9% YoY menjadi Rp 93 triliun pada akhir tahun 2016.
•
Simpanan nasabah tumbuh 19% YoY menjadi Rp 104 trilliun pada akhir tahun 2016.
•
Rasio Kredit terhadap Dana Pihak Ketiga sebesar 89,9%, sementara Rasio Kredit terhadap Pendanaan sebesar 85,9% pada akhir tahun 2016.
•
NPL bruto sebesar 1,9% pada akhir tahun 2016, tetap terjaga dibawah rata-rata industri sebesar 3,2% pada 30 November 2016.
•
Rasio kecukupan modal sebesar 18,3% pada akhir tahun 2016, diatas persyaratan minimal.
•
Peringkat Perusahaan adalah AAA dengan outlook stabil.
•
Jaringan distribusi mencakup 340 kantor dan 763 ATM OCBC NISP.
3
Jaringan Bisnis
Jumlah Kantor
Saluran Elektronik
340 Kantor
ATM, EDC & e-Banking
• • • • •
Jabotabek, Banten (150) Jawa Barat (61) Jawa Tengah (24) Jawa Timur (35) Bali, Lombok, Sumatera, Kalimantan, Sulawesi, Lain-lain (70)
• 763 ATM OCBC NISP dan akses lebih dari 176.000 jaringan ATM di Indonesia dan lebih dari 890 jaringan ATM Grup OCBC di Singapura dan Malaysia • 984 EDC OCBC NISP dan akses lebih dari 417.000 EDC Network • e-Banking OCBC NISP termasuk internet dan mobile banking.
Call centre • Call OCBC NISP 1500-999 • Hotline Treasury 08001 111 898 • Corporate Website www.ocbcnisp.com
4
Ikhtisar Laba Rugi Rp. Miliar
Pendapatan Bunga Bersih
2015
2016
YoY
1Q16
2Q16
3Q16
4Q16
QoQ
4.419
5.393
22%
1.305
1.341
1.332
1.415
6%
854
1.416
66%
336
363
401
316
(21%)
5.273
6.809
29%
1.641
1.704
1.733
1.731
-
(2.818)
(3.151)
12%
(767)
(790)
(806)
(788)
(2%)
Laba Operasional Sebelum Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
2.455
3.658
49%
874
914
927
943
2%
Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(454)
(1.316)
190%
(276)
(304)
(336)
(400)
19%
1
9
NM
8
-
1
-
NM
Laba Sebelum Pajak
2.001
2.351
17%
606
610
592
543
(8%)
Laba Bersih
1.501
1.790
19%
457
457
444
432
(3%)
Pendapatan Operasional Lainnya Pendapatan Operasional Beban Operasional
Pendapatan Non Operasional Bersih
5
Ikhtisar Posisi Keuangan Rp. Miliar
2015
Penempatan pada bank lain (Bersih)1)
2016
YoY
1Q16
2Q16
3Q16
4Q16
QoQ
9.278
3.442
(63%)
1.978
2.746
3.150
3.442
9%
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah2)
12.003
26.726
123%
19.194
24.453
23.542
26.726
14%
Kredit yang diberikan (Bruto) 3)
85.879
93.363
9%
85.122
86.197
88.128
93.363
6%
Cadangan Penurunan Nilai
(1.838)
(3.115)
69%
(2.113)
(2.380)
(2.716)
(3.115)
15%
120.480 138.196
15%
129.540 138.196
7%
Jumlah Aset
119.400 128.948
Giro
22.506
24.512
9%
21.162
23.088
23.568
24.512
4%
Tabungan
13.646
16.289
19%
14.063
15.678
16.957
16.289
(4%)
Deposito Berjangka
51.128
62.759
23%
54.351
53.789
54.838
62.759
14%
87.280 103.560
19%
89.576
92.555
95.363 103.560
9%
Jumlah Simpanan Nasabah
3)
Pinjaman yang diterima
2.757
-
NM
2.652
2.642
-
-
-
Efek-efek yang diterbitkan
5.392
3.899
(28%)
2.802
3.896
3.897
3.899
-
878
879
-
878
879
879
879
-
104.069
118.690
110.357 118.690
8%
16.411
19.506
Obligasi Subordinasi Jumlah Liabilitas Ekuitas Catatan:
14% 102.472 110.273 19%
16.928
18.675
19.183
19.506
2%
1) Termasuk penempatan di Bank Indonesia 2) Tidak termasuk efek-efek yang dibeli dibawah perjanjian untuk dijual kembali 3) Termasuk produk Syariah
6
Rasio Keuangan 2015
% Marjin Bunga Bersih (NIM)
2016 YoY 1Q16 2Q16 3Q16 4Q16 QoQ
4,1
4,6
0,5
4,8
4,6
4,5
4,6
0,1
Pendapatan Non Bunga / Pendapatan Operasional
16,2
20,8
4,6
20,5
21,3
23,1
18,2
4,9
Cost to Income
53,4
46,3
(7,1)
46,7
46,4
46,5
45,5
(1,0)
ROA
1,7
1,8
0,1
2,0
1,9
1,8
1,6
(0,2)
ROE
9,6
9,8
0,2
11,0
10,2
9,4
9,0
(0,4)
Kredit yang diberikan / Dana pihak ketiga (LDR) 1)
98,0
89,9
(8,1)
94,7
92,8
92,1
89,9
(2,2)
Kredit yang diberikan / Pendanaan (LFR) 1)
95,4
88,2
(7,2)
92,2
92,0
90,3
88,2
(2,1)
2)
88,9
85,9
(3,0)
88,4
86,0
87,7
85,9
(1,8)
Giro & Tabungan / Dana pihak ketiga
41,4
39,4
(2,0)
39,3
41,9
42,5
39,4
(3,1)
NPL – Bruto
1,3
1,9
0,6
1,4
1,4
1,5
1,9
0,4
NPL – Bersih
0,8
0,8
-
0,8
0,6
0,6
0,8
0,2
164,6
178,1
13,5
176,8
204,0
213,2
178,1
(35,1)
1,0
1,2
0,2
0,8
0,3
1,6
1,2
(0,4)
17,3
18,3
1,0
18,0
19,0
19,0
18,3
(0,7)
Kredit yang diberikan / Pendanaan
Cadangan Penurunan Nilai Kredit / NPL Posisi Devisa Neto (PDN) Rasio Kecukupan Modal (CAR) Catatan:
1) Perhitungan LDR dan LFR mengikuti ketentuan dari Bank Indonesia 2) Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN
7
Marjin Bunga Bersih meningkat menjadi sebesar 4,6% pada tahun 2016 sejalan dengan Pendapatan Non Bunga yang terdiversifikasi Pendapatan Bunga Bersih
Pendapatan Non Bunga Menurut Jenisnya
Rp milliar
Per 31 Desember
Marjin Bunga Bersih (NIM)
4,6%
4,7%
4,8%
4,6%
Thousands
4,1%
Keuntungan dari Penjualan Surat Berharga 2016: 17% 2015: 10%
Marjin Bunga Bersih (NIM)
4,5%
4,6%
Trade Finance 2016: 10% 2015: 17%
5.393
Berkenaan Pemberian Kredit 2016: 16% 2015: 23%
Bancassurance 2016: 8% 2015: 10%
4.419
1.303
1.305
1.341
1.332
Lainnya *) 2016: 13% 2015: 23%
1.415
Keuntungan dari Transaksi Valuta Asing 2016: 31% 2015: 9%
Administrasi Simpanan 2016: 5% 2015: 8%
Pendapatan Non Bunga 2015
2016
4Q15
1Q16
2Q16
3Q16
4Q16
2016: Rp 1.416 miliar 2015: Rp 854 miliar *) Termasuk Wealth Mgt, Remittance, e-channel dan Pendapatan non bunga lainnya
8
Rasio Beban Operasional terhadap Total Pendapatan sebesar 46,3% pada tahun 2016 Beban Operasional dan Total Pendapatan Rp miliar
Beban Operasional / Total Pendapatan (Cost to Income)
Beban Operasional / Total Pendapatan (Cost to Income)
53,4% 46,3%
48,1%
46,7%
46,5%
46,4%
45,5%
6.809 5.273
3.151 2.818
1.704
1.641
1.619
1.733
1.731
40% 39%
61%
2015
778 60%
2016 Total Pendapatan
767
790
806
788
37%
38%
39%
37%
44%
63%
62%
6 1%
63%
56 %
4Q15 Beban Pegawai
1Q16
2Q16
3Q16
4Q16
Beban Umum dan Administrasi
9
Total Kredit meningkat 9% YoY menjadi Rp 93 triliun, sejalan dengan pertumbuhan Kredit yang terdiversifikasi dengan baik Kredit bruto berdasarkan Jenis Penggunaan
Kredit bruto menurut Sektor Usaha
Rp miliar
Per 31 Desember
Konstruksi 2016: 2% 2015: 2%
93.363 85.879
85.122
14%
43%
86.197
88.128
14%
14%
14%
43%
42%
41%
14%
43%
44%
45%
46%
4Q15
1Q16
2Q16
3Q16
4Q16
Investasi
Pertanian & Pertambangan 2016: 13% 2015: 12%
40%
43%
Modal Kerja
Jasa 2016: 17% 2015: 18%
Konsumsi
Lainnya *) 2016: 15% 2015: 15% Perdagangan 2016: 25% 2015: 27%
Perindustrian 2016: 28% 2015: 26%
Total Kredit Bruto 2016: Rp 93.363 miliar 2015: Rp 85.879 miliar Catatan: Konsumsi termasuk pinjaman karyawan
*) Lainnya termasuk Kredit Konsumsi
10
Kredit terutama disalurkan di wilayah dimana sebagian besar kegiatan ekonomi berlangsung Kredit bruto berdasarkan Geografi
Kredit bruto berdasarkan Mata Uang
Per 31 Desember
Per 31 Desember
Jawa Tengah 2016: 2% 2015: 2%
Jawa Timur 2016: 10% 2015: 9%
Jawa Barat
Sumatera
2016: 13% 2015: 13%
2016: 10% 2015: 10%
Rupiah 2016: 74% 2015: 73%
Kalimantan 2016: 2% 2015: 2%
Sulawesi & Lainnya 2016: 3% 2015: 3%
Jakarta 2016: 60% 2015: 61%
Valuta Asing 2016: 26% 2015: 27%
Total Kredit Bruto
Total Kredit Bruto
2016: Rp 93.363 miliar 2015: Rp 85.879 miliar
2016: Rp 93.363 miliar 2015: Rp 85.879 miliar
11
Rasio NPL Bruto sebesar 1,9% sementara NPL Bersih sebesar 0,8% Kolektibilitas Kredit
Cadangan Kerugian penurunan nilai kredit / NPL
% dari Kredit Bruto
%
NPL Bersih 0,8%
0,8%
0,8%
0,6%
0,6%
93.363 1,9% 85.879 1,3% 1,6%
85.122
1,4% 1,6%
86.197
1,4% 1,4%
1,4%
88.128 1,5%
213,2 204,0
1,6%
176,8 164,6 40,2
97,1%
4Q15
97,0%
1Q16 Lancar
97,2%
2Q16 Dalam Perhatian Khusus
3Q16 NPL Bruto
45,7
4Q16
124,4
131,1
4Q15
1Q16
178,1
59,0
96,7%
96,9%
58,0
54,9
149,1
155,2 119,1
2Q16 Umum
3Q16
4Q16
Spesifik
12
Jumlah giro dan tabungan 39,4% dari total dana pihak ketiga Komposisi Simpanan Nasabah
Simpanan Nasabah dan Pendanaan berdasarkan Mata Uang
Rp. miliar
Per 31 Desember Rupiah 2016: 67% 2015: 63%
103.560 89.576
87.280
92.555
58%
61%
58%
57%
60%
17%
18%
16%
23%
25%
25%
24%
1Q16
2Q16
3Q16
4Q16
16%
16%
26%
4Q15
Giro
95.363
Tabungan
Valuta Asing 2016: 33% 2015: 37% Total Simpanan Nasabah 2016: Rp 103.560 miliar 2015: Rp 87.280 miliar
Rupiah 2016: 69% 2015: 64%
Deposito Berjangka Valuta Asing 2016: 31% 2015: 36%
Total Pendanaan 2016: Rp 108.338 miliar 2015: Rp 96.308 miliar Catatan: Pendanaan termasuk dana pihak ketiga, pinjaman yang diterima, obligasi dan MTN
13
LDR sebesar 89,9% sementara Rasio Kredit terhadap Pendanaan sebesar 85,9% pada akhir tahun 2016 Kredit, Simpanan Nasabah dan Pendanaan Rp. miliar Loan-to-Deposit Ratio
▼
98,0%
94,7%
88,9%
92,8%
88,4%
92,1%
89,9%
87,7%
86,0%
85,9%
▲
Loan-to-Funding Ratio 96.308 85.879 87.280
4Q15
95.908 85.122
89.576
92.555
99.972
86.197
1Q16
2Q16 Kredit
Dana P ihak Ketiga
95.363 100.140 88.128
103.560 108.338 93.363
3Q16
4Q16
P endanaan
Catatan: Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN
14
Harga Saham dan Peringkat Kredit Harga Saham dan Volume Perdagangan Harian
Rating
NISP IJ Volume Perdagangan Harian (Ribuan)
PEFINDO Feb 2017
Harga Saham (Rupiah)
Harga Saham
▼
Peringkat Perusahaan
idAAA
/ Stable
Obligasi Berkelanjutan I & II
idAAA
/ Stable
Fitch Ratings National Long-term April 2016 National Short-term Long-term Foreign Currency Long-term Local Currency Short-term Foreign Currency Obligasi Subordinasi Obligasi Berkelanjutan I
AAA
(idn)
/ Stable
F1+
(idn)
BBB / Stable A- / Stable F3 AA
(idn)
AAA
(idn)
Viability Rating
bb
Support Rating
2
Sumber: Bloomberg Valuasi Rp. Harga Saham PBV EPS Kuartal
Des 15
Mar 16
Jun 16
Sep 16
Des 16
1.275
1.185
1.225
1.675
2.070
0,9x
0,8x
0,8x
1,0x
1,2x
28
38
40
40
39
Struktur Kepemilikan Per 31 Desember 2016
Jumlah Saham
Kepemilikan
OCBC Overseas Investment Pte. Ltd*)
9.760.695.612
85,1%
Masyarakat
1.711.952.874
14,9%
11.472.648.486
100,0%
Total
Sumber: Bloomberg
*) OCBC Overseas Investment Pte. Ltd merupakan anak perusahaan dari OCBC Bank Singapore. OCBC Bank Singapore adalah salah satu Bank tertua di Singapura yang didirikan tahun 1912 dan merupakan salah satu perusahaan keuangan terbesar di Asia, dengan aset grup usaha lebih dari SGD 394 miliar (per 30 September 2016) dan mempekerjakan lebih dari 29.000 karyawan diseluruh dunia dan memiliki jaringan lebih dari 610 cabang serta kantor perwakilan di 18 negara dan wilayah teritorial.
15
Agenda
• Kinerja Tahun 2016 • Kinerja Keuangan • Perkembangan Bisnis • Lampiran
16
Inisiatif Bisnis
Perbankan Konsumer – Mengintensifkan promosi Tanda 360o, Taka dan Tanda Funtastrip untuk memperoleh lebih banyak nasabah baru. – Mengintensifkan kampanye untuk layanan perbankan internet untuk menambah jumlah pengguna. – Bank OCBC NISP dan PT Rintis Sejahtera selaku penyedia jaringan PRIMA, menjalin kerjasama dibidang electronic banking dengan penerimaan kartu UnionPay International di ATM Bank OCBC NISP – Meluncurkan KPR Kendali: Produk gabungan (bundling) antara KPR dan Tabungan sehingga Nasabah bisa kendalikan KPR dengan saldo tabungan. – Meluncurkan produk Bancassurance seperti Great Optima Link, Batavia Cemerlang, BNP Paribas Cakra Syariah USD, Super Investlink, Aberdeen Equity Syariah Asia Pacific and Schroder Global Syariah Equity Fund. – Meluncurkan produk tabungan IB Mudharabah. – Meluncurkan Produk Asuransi dengan bekerja sama dengan PT Asuransi QBE Pool Indonesia.
17
Inisiatif Bisnis (lanjutan) Bank OCBC NISP menjadi Bank Gateway Bank OCBC NISP telah resmi ditunjuk sebagai Bank Gateway. Bank OCBC NISP mengajak para nasabah untuk mengelola dana mereka melalui berbagai solusi keuangan yang menguntungkan antara lain berupa Simpanan (Tabungan, Giro, Deposito), Asuransi (Asuransi Terkait Investasi), Investasi (Reksa Dana, Obligasi Pemerintah), Treasury (FX Derivatives, Interest Rate Derivatives, Structured Product) serta Pinjaman (Kredit Pemilikan Rumah, Kredit Multi Guna, Kredit Modal Kerja, Kredit Investasi). Selain itu, Bank OCBC NISP juga menyediakan kemudahan dan kenyamanan bertransaksi antar negara, seperti jaminan 2 jam sampai OCBC NISP ke/dari OCBC Singapura, kenyamanan proses pembukaan rekening antara Indonesia-Singapura dan gratis biaya Remittance antar OCBC Group (Berlaku untuk nasabah Premier Banking).
Obligasi Negara Ritel (ORI) Seri ORI013 Tahun 2016 Setelah sukses dengan penjualan Obligasi Negara Ritel (ORI) seri sebelumnya, Bank OCBC NISP berkomitmen untuk memasarkan ORI013, baik di pasar perdana maupun di pasar sekunder, sesuai dengan kebutuhan nasabah. Sebagai wujud dari komitmen Bank OCBC NISP serta didukung oleh tim profesional, Bank OCBC NISP siap melayani para nasabah.
18
Aksi Korporasi Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP Tahap I Tahun 2016 • Untuk diversifikasi pendanaan, Bank OCBC NISP menghimpun dana sebesar Rp 2,0 trilliun melalui Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP Tahap I Tahun 2016. Obligasi ini diterbitkan dalam 3 seri, yaitu: – Seri A dengan jangka waktu 370 hari dan jumlah nominal sebesar Rp 837 miliar serta tingkat bunga sebesar 7,50%, – Seri B dengan jangka waktu 2 tahun dan jumlah nominal sebesar Rp 380 miliar serta tingkat bunga sebesar 8,00%, – Seri C dengan jangka waktu 3 tahun dan jumlah nominal sebesar Rp 783 miliar serta tingkat bunga sebesar 8,25%, Dana yang diperoleh dari hasil Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP Tahap I Tahun 2016 dipergunakan seluruhnya oleh Perseroan untuk pertumbuhan usaha dalam bentuk pemberian kredit.
19
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan • Bank OCBC NISP menyelenggarakan “Edukasi & Screening Thalassaemia” untuk mencegah penyebaran penyakit Thalassaemia di beberapa kota di Indonesia (Batam, Denpasar, Makassar, Pekanbaru, Pontianak dan Surakarta), yang bertemakan “Kenali – Cegah dan Putus Thalassaemia”.
• Memperingati Hari Lingkungan Hidup Internasional, pada tanggal 5 Juni 2016, sebanyak 60 sukarelawan dari Bank OCBC NISP, OCBC Singapura dan Bank of Singapore, mengadakan kolaborasi aktifitas CSR terkait lingkungan hidup, yang bertemakan “Save Earth For Better Future”, seperti: - Menanam 2.000 pohon damar di Desa Jayagiri; - Merenovasi sekolah untuk Pendidikan Anak Usia Dini (PAUD); - Membangun saluran air bersih sepanjang 2 km untuk 10.000 orang; - Membagikan buku dan mainan serta berbagi keceriaan dengan anak-anak di Desa Jayagiri.
• Dengan mengusung tema: “Sucikan Hati, Panjatkan Syukur, Raih Kemenangan Hakiki”, menjelang Hari Raya Idul Fitri, Bank OCBC NISP mengadakan pembagian sembako secara cuma-cuma kepada warga tidak mampu seperti anak yatim piatu, dhuafa, janda, petugas masjid serta paket sembako murah untuk warga sekitar kantor. Kegiatan ini dilakukan secara serentak di 6 kota, yaitu Jakarta (OCBC NISP Tower dan Gunung Sahari), Bandung, Surabaya, Makassar, Medan dan Palembang.
20
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (lanjutan) • Bank OCBC NISP bersama dengan Unit Usaha Syariah menyelenggarakan “Mudik Asyik 2016” membawa 132 orang di sekitar kantor Jakarta, dengan 3 bus ke Jawa Tengah dan selanjutnya, pada 30 Juni 2016, Mudik Asyik membawa 54 orang di sekitar kantor Bandung, dengan 1 bus ke Jawa Tengah.
• Program Sosialisasi Financial Literation di 15 kantor cabang, sebagai bentuk partisipasi dalam “Gerakan Inklusi Keuangan Nasional” yang dilakukan oleh OJK.
21
Penghargaan 2016
•. Pemerintah Propinsi DKI Jakarta Januari 2016 Perusahaan swasta yang menyelenggarakan program Corporate Social Responsibility (CSR) sesuai dengan tujuan program
Infobank Service Excellence Award Juni 2016 Peringkat Pertama Best ATM Islamic Business Unit
Majalah SWA, Ipsos dan Dunamis Organization Services Mei 2016 Parwati Surjaudaja sebagai Peringkat Pertama The Best CEO 2016
Infobank Service Excellence Award Juni 2016 Peringkat Kedua Best ATM Public Area – Commercial Banking
La tofi School of CSR Mei 2016 Indonesia Green Award 2016 untuk program CSR Environment and Safe Water Resources for Human Life
League of American Communications Professionals Juli 2016 Silver Award - 2015 Vision Awards Annual Reports Competition
ABF Wholesale Banking Awards – Asian Banking & Finance Magazine Juli 2016 - Indonesia Foreign Exchange Bank of The Year - Indonesia Domestic Technology and Operations Bank of The year
22
Penghargaan 2016 (lanjutan)
•. Indonesia Country Awards Programme 2016 - The Asian Banker Juli 2016 - Wealth Management of The Year - Best CRM Project
ABF Retail Banking Awards – Asian Banking & Finance Magazine Juli 2016 - SME Bank of The Year - Indonesia; - Mobile Banking of The Year - Indonesia - Website of The Year - Indonesia
Majalah Tempo, Jakarta Agustus 2016 Indonesia Banking Award 2016 The Best Sharia Business Unit
Majalah Infobank, Jakarta Agustus 2016 Piala Titanium untuk Kinerja Keuangan ”Best of The Best” 2000 – 2015 Infobank Awards
Majalah Tempo, Jakarta Agustus 2016 Indonesia Banking Award 2016 The Best Bank in Retail Banking Services (Asset IDR 50 - 100 Trillion)
23
Penghargaan 2016 (lanjutan)
Indonesian Institute for Corporate Directorship (IICD) November 2016 Top 50 Public Listed Companies
Indonesia Best Banking Brand Award 2016 – Warta Ekonomi Desember 2016 Best Banking Brand 2016 for Most Reliable Title Kategori Swasta Nasional Devisa
•.
Indonesian Institute for Corporate Directorship (IICD) November 2016 The Best Responsibilities of The Board
Corporate Governance Perception Index 2015 Award – The Indonesian Institute of Corporate Governance Desember 2016 Perusahaan Sangat Terpercaya
24
Dukungan dari Pemegang Saham Pengendali
Sumber Daya Manusia
• Penempatan Executive Senior Bank OCBC Singapore di Dewan Komisaris dan Direksi. • Alih pengetahuan melalui program pelatihan yang komprehensif, melakukan kegiatan bisnis bersama, Studi banding, penugasan dan Guest auditor.
• Dukungan permodalan yang kuat. • Menciptakan sinergi untuk memenuhi kebutuhan nasabah atas pembiayaan dan layanan transaksi yang lebih baik.
Lainnya
• Memperluas proposisi perbankan individu termasuk memperluas segmen affluent - baik untuk produk Konvensional maupun produk Syariah. • Meningkatkan tata kelola Operasional & Teknologi Informasi serta penerapan teknologi informasi, bersamaan dengan meningkatkan keunggulan operasional • Meningkatkan kecepatan pengiriman uang antara Singapura dan Indonesia selain melalui interkoneksi ATM di Singapura dan Indonesia. 25
Agenda
• Kinerja Tahun 2016 • Kinerja Keuangan • Perkembangan Bisnis • Lampiran
26
Visi dan Misi
Visi
Menjadi Bank pilihan dengan standar dunia yang diakui kepeduliannya dan terpercaya.
Misi
Bank OCBC NISP berusaha dan bekerja sebagai warga korporat terhormat yang mampu bertumbuh kembang bersama masyarakat secara berkelanjutan.
27
Sekilas Bank OCBC NISP •
Bank tertua ke-empat di Indonesia yang berdiri sejak tahun 1941.
•
Mencatatkan sahamnya di Bursa Efek Indonesia sejak tahun 1994.
•
Melakukan transformasi organisasi sejalan dengan penggunaan nama baru PT Bank OCBC NISP Tbk sejak akhir Desember 2008.
•
Penggabungan usaha dengan Bank OCBC Indonesia telah diselesaikan pada tanggal 7 Februari 2011 yang menghasilkan satu entitas tunggal dan franchise untuk Grup di Indonesia.
•
Selama lebih 75 tahun Bank berhasil melalui berbagai krisis ekonomi di Indonesia.
•
Menjadi bank swasta terbesar ke-8 di Indonesia pada akhir September 2016.
•
Mempekerjakan 6.796 karyawan yang berdedikasi tinggi untuk melayani nasabah di 61 kota di seluruh Indonesia melalui 340 kantor dan 763 ATM.
•
Fokus di segmen UKM dan Retail.
•
Kinerja keuangan yang sehat dengan dukungan permodalan yang kuat dari Bank OCBC Singapore.
28
Dewan Komisaris per 31 Desember 2016 Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris
Peter Eko Sutioso Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen)
–
– – – –
– – – – –
Presiden Komisaris, Dewan Komisaris, Bank OCBC NISP sejak tahun 2008 Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) Direktur Bank OCBC NISP (1989-1997) Komisaris dari Bank OCBC Indonesia (1997-2000) Anggota dewan, International & East Asia Council, INSEAD, Perancis, sejak tahun 2006 Non-executive Director OCBC Bank - Singapore sejak tahun 2004
Wakil Presiden Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 1998 Komisaris Bank OCBC NISP (1997-1998) Direktur Bank OCBC NISP (1972-1997) Aktif di kepengurusan Perbanas Jawa Barat sebagai Ketua Umum Perbanas Jawa Barat (1983-1988), dan aktif di kepengurusan BMPD Jawa Barat (1977-1990)
Roy Athanas Karaoglan Komisaris Independen
Jusuf Halim Komisaris Independen
– – – – – –
– –
–
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2003 Konsultan Perbankan sejak tahun 2003. Konsultan di IFC (2000-2011) Associate Director di Credit Review Department, IFC (1998-2000) Penasihat Senior Perbankan di IFC (1997-1998) Chief Banking Specialist di Central Capital Markets Department, IFC (1991-1997) Senior Banking Specialist untuk wilayah Afrika, World Bank (1989-1991)
– – –
Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2006 Ketua Dewan Penguji Ujian Sertifikasi Akuntan Publik, Ikatan Akuntan Indonesia (2003-2006) Ketua Komite Standar Akutansi Keuangan (1994-1998) Anggota Dewan Penasehat Kompartemen Akuntan Pajak (2014-2016) Anggota Dewan Kehormatan, Ikatan Komite Audit Indonesia (2013-2016)
Samuel Nag Tsien Komisaris
Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Komisaris
– – – – –
– –
–
– –
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2012 Direktur Wing Hang Bank, Limited sejak Agustus 2014 Direktur Mappletree Investments Pte. Ltd. sejak Maret 2014. Ketua Association of Banks di Singapura sejak Juni 2013 Bergabung dengan OCBC Bank Ltd di tahun 2007 dan ditunjuk sebagai Group Chief Executive Officer sejak April 2012 dan sebagai Direktur sejak Februari 2014 Direktur OCBC Bank (Malaysia) Berhard, OCBC Al-Amin Bank Berhard, Great Eastern Holdings Ltd, dan OCBC Overseas Investments Pte. Ltd sejak April 2012 Chairman di OCBC Bank (China) Ltd. sejak Oktober 2012 President and Chief Executive Officer di Bank of Amerika (Asia) Hongkong (1995-2006)
Kwan Chiew Choi Komisaris Independen – – – – –
– – –
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2008 Non-executive Director OCBC Bank (Malaysia) Bhd sejak tahun 2011 Direktur OCBC Bank Ltd sejak tahun 2010 OCBC Bank Ltd (1988-2010) dengan posisi manajemen terakhir sebagai Head, Grup Audit Direktur, Citicorp Investment Bank (Singapore) Ltd (19861987)
Hardi Juganda Komisaris – – –
Komisaris Bank OCBC NISP sejak Juli 2012 Direktur Bank OCBC NISP (1997-Mei 2012) Memimpin berbagai cabang dan divisi di Bank OCBC NISP (1985-1997)
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Komisaris Independen Bank OCBC Indonesia (2008-2010) Senior Vice President & Head Credit Control and Approval, OCBC Bank Ltd (1987-2008) Vice President of Corporate Banking, First National Bank of Chicago (Singapore) (1984-1987) Loans Department Manager di Sumitomo Bank Ltd, Singapore (1973-1982)
29
Direksi per 31 Desember 2016 Parwati Surjaudaja Presiden Direktur & CEO
Yogadharma Ratnapalasari Direktur
– – –
– – – –
President Direktur Bank OCBC NISP sejak Desember 2008 Wakil Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) Direktur Bank OCBC NISP (1990-1997)
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2003 Asisten Direktur Bank OCBC NISP (1997- 2002) Komisaris PT NISP Sekuritas (2000-2003) Memegang jabatan Head pada berbagai divisi di Bank OCBC NISP (1988-1997).
Rama Pranata Kusumaputra Direktur
Hartati Direktur (Direktur Independen)
– – – –
– – – – – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2006 Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2005-2006) Koordinator Regional II Bank OCBC NISP (2001-2005) Menempati berbagai posisi di Bank Bali (1990-2000) dengan posisi terakhir sebagai General Manager
–
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Chief Financial Officer di Bank OCBC NISP (2010-2011) Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2008-2010) Accounting & Finance Division Head Bank OCBC NISP (2006-2008) General Manager Bank OCBC NISP (2005-2006) Bank Mandiri (2001-2005) dengan posisi terakhir sebagai Accounting Group Head (Senior Vice President) Bank Bali (1984-2000) dengan posisi terakhir sebagai Financial Control Department Head (Vice President)
Emilya Tjahjadi Direktur
Martin Widjaja Direktur
– – –
– –
– –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Direktur Bank OCBC Indonesia (2009-2010) SVP and Head Commercial Banking MME di HSBC, Jakarta (2003-2009) American Express Bank Ltd., Jakarta (1996-2002) dengan posisi terakhir sebagai Director of Corporate Banking Standard Chartered Group, Jakarta & Singapore (1991-1996) dengan posisi terakhir sebagai Senior Relationship Manager
– – – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2012 SVP & Head of International and Large Local Corporation di HSBC (2010-2012) Senior Vice President, Commercial Banking, HSBC (2006-2010) Vice President, Commercial Banking (2004-2006) dan Corporate & Institutional Banking (2003-2004), HSBC Assistant Vice President Corporate & Institutional Banking, HSBC (2002-2003) Manager Corporate Banking, HSBC Surabaya (2000-2002)
Andrae Krishnawan W. Direktur
Johannes Husin Direktur
– – – – –
– – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 Senior Corporate Executive Bank OCBC NISP (2009-2013) Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2007-2009) The Staff Director Bank OCBC NISP (2006-2007) Menempati berbagai posisi di Bank International Indonesia (1991-2006) dengan posisi selama 7 tahun terakhir sebagai Regional Head.
– – – – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 Treasurer Bank OCBC NISP (2011-2013) Executive Vice President, Head of Trading & Sales, Bank Danamon (2008-2011) Executive Director – JP Morgan Chase Bank (2005-2008) Senior Vice President, Head of Trading, Bank Danamon (20042005) Vice President, Senior Interest Rate Trader, Standard Chartered Bank (2000-2004) Currency Forward Trader, ABN Amro Bank (1998-2000) Foreign Exchange Trader, Bank Dagang Nasional Indonesia (19971998)
30
Direksi per 31 Desember 2016 (lanjutan) Low Seh Kiat (Thomas) Direktur
Joseph Chan Fook Onn Direktur
– –
– Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2014 – OCBC Group Risk Management (Feb-Mar 2014) – Head of Internal Audit Division, OCBC Bank Malaysia Bhd (2010-Jan 2014) – Head of Internal Audit Division, Bank OCBC NISP – Jakarta (2006-2010) – Senior Audit Manager – Consumer Credit Review, OCBC Bank – Singapore (2004-2006) – Audit Manager, Standard Chartered Bank – Singapore (20002003) – Memiliki pengalaman lebih dari 19 tahun di dunia perbankan, khususnya Internal Audit.
– – – –
–
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 National Emerging Business Head, Bank OCBC NISP (20102013) Vice President, Business Head of Emerging Business, OCBC Bank, Singapore (2005-2010) VP, Head of Program Management & Marketing, OCBC Bank, Singapore (2004-2005) VP-GE Commercial Financing (S) Ltd, Singapore (2001-2004) Menempati berbagai posisi di Heller Factoring (S) Ltd, Singapore (1995-1997) and Heller Asia Capital (S) Ltd, Singapore (1998-2000) Sales Manager – D&D International Enterprise Ltd, USA (1992-1994)
31
Corporate Planning & Development PT. Bank OCBC NISP Tbk OCBC NISP Tower, 15th Floor Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 25, Jakarta 12940 Phone : +62 21 255 33 888 Fax : +62 21 579 44 000 Website : www.ocbcnisp.com Email :
[email protected]
32
