PT Bank OCBC NISP Tbk Kinerja Keuangan 2014 (Diaudit)
Materi ini hanya dipergunakan untuk kepentingan PT. Bank OCBC NISP Tbk. Tidak diperbolehkan baik sebagian / seluruhnya untuk mendistribusikan, mengutip, atau memperbanyak materi ini diluar PT. Bank OCBC NISP Tbk, tanpa persetujuan tertulis dari PT. Bank OCBC NISP Tbk. Materi ini dipergunakan oleh PT. Bank OCBC NISP Tbk. dalam presentasi secara lisan; materi ini bukan merupakan sesuatu yang lengkap di dalam suatu diskusi.
1
Agenda • Kinerja Tahun 2014 • Kinerja Keuangan • Perkembangan Bisnis • Lampiran
2
Ringkasan Eksekutif •
Laba bersih mencapai Rp 1,3 triliun atau tumbuh 17% yoy.
•
Jumlah Aset meningkat 6% YoY mencapai Rp 103 triliun.
•
Kredit tumbuh sebesar 7% YoY menjadi Rp 68 triliun.
•
Simpanan nasabah tumbuh 6% YoY menjadi Rp 73 trilliun.
•
Rasio Kredit terhadap Dana Pihak Ketiga mencapai 93,6%, sedangkan Rasio Kredit terhadap Pendanaan sebesar 86,2%.
•
NPL Bruto tercatat sebesar 1,3% dan NPL bersih mencapai 0,8%.
•
Rasio kecukupan modal sebesar 18,7%.
•
Jaringan distribusi mencakup 337 kantor dan 759 ATM OCBC NISP.
3
Jaringan Bisnis
Jumlah Kantor
Saluran Elektronik
337 Kantor
ATM, EDC & e-Banking
• • • • •
Jabotabek, Banten (150) Jawa Barat (61) Jawa Tengah (24) Jawa Timur (34) Bali, Lombok, Sumatera, Kalimantan, Sulawesi, Lain-lain (68)
• 759 ATM OCBC NISP dan akses lebih dari 136.000 jaringan ATM di Indonesia dan lebih dari 12.000 jaringan ATM di Singapura dan Malaysia • 712 EDC OCBC NISP dan akses lebih dari 308.000 EDC Network • e-Banking OCBC NISP termasuk internet dan mobile banking.
Call centre • Call OCBC NISP 500-999 • Hotline Treasury 08001 111 898 • Corporate Website www.ocbcnisp.com
4
Ikhtisar Laba Rugi Rp. Miliar
2013
2014
YoY
1Q14
2Q14
3Q14
4Q14
QoQ
Pendapatan Bunga Bersih
3.139
3.745
19%
907
898
967
973
1%
879
743
(15%)
228
194
95
226
140%
4.018
4.488
12%
1.135
1.092
1.062
1.199
13%
(2.215)
(2.490)
12%
(613)
(643)
(624)
(610)
(2%)
Laba Operasional Sebelum Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
1.803
1.998
11%
522
449
438
589
35%
Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(259)
(221)
(15%)
(66)
(62)
(24)
(69)
198%
Pendapatan/(Beban) Non Operasional
(14)
- (100%)
(1)
1
-
-
-
Pendapatan Operasional Lainnya Pendapatan Operasional Beban Operasional
Laba Sebelum Pajak
1.530
1.777
16%
455
388
414
520
26%
Laba Bersih
1.143
1.332
17%
341
291
310
390
26%
5
Ikhtisar Posisi Keuangan Rp. Miliar
2013
2014
YoY
1Q14
2Q14
3Q14
4Q14
QoQ
5.076
3.908
(23%)
5.545
6.313
12.756
3.908
(69%)
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah 2)
16.256
18.029
11%
14.357
15.261
16.097
18.029
12%
Kredit yang diberikan (Bruto) 3)
63.967
68.363
7%
63.571
65.506
66.611
68.363
3%
Cadangan Penurunan Nilai
(1.260)
(1.430)
13%
(1.289)
(1.328)
(1.358)
(1.430)
5%
97.525 103.123
6%
94.852 100.593 109.066 103.123
(5%)
Penempatan pada bank lain (Bersih) 1)
Jumlah Aset Giro
15.991
14.025
(12%)
11.939
15.477
12.999
14.025
8%
Tabungan
10.839
11.250
4%
10.747
11.157
11.217
11.250
-
Deposito Berjangka
42.107
47.530
13%
40.142
44.718
55.245
47.530
(14%)
68.937
72.805
6%
62.828
71.352
79.461
72.805
(8%)
Pinjaman yang diterima
2.434
2.477
2%
2.272
2.371
2.437
2.477
2%
Efek-efek yang diterbitkan
3.886
2.920
(25%)
2.915
2.916
2.918
2.920
-
876
877
-
876
877
877
877
-
Jumlah Liabilitas
84.028
88.216
5%
80.972
86.418
94.593
88.216
(7%)
Ekuitas
13.497
14.907
11%
13.880
14.175
14.473
14.907
3%
Jumlah Simpanan Nasabah
3)
Obligasi Subordinasi
Catatan:
1) Termasuk penempatan di Bank Indonesia 2) Tidak termasuk efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 3) Termasuk produk Syariah
6
Rasio Keuangan 2013
2014
YoY
1Q14
2Q14
3Q14
4,1
4,1
-
4,1
4,1
4,2
4,2
-
Pendapatan Non Bunga / Pendapatan Operasional
21,9
16,6
(5,3)
20,1
17,8
8,9
18,9
10,0
Cost to Income
55,1
55,5
0,4
54,0
58,8
58,9
50,9
(8,0)
ROA
1,8
1,8
-
1,9
1,6
1,6
2,1
0,5
ROE
11,9
9,7
(2,2)
10,1
8,5
9,0
11,1
2,1
Kredit yang diberikan / Dana pihak ketiga (LDR) 1)
92,5
93,6
1,1
100,8
91,5
83,6
93,6
10,0
Kredit yang diberikan / Pendanaan2)
83,8
86,2
2,4
92,0
84,2
77,5
86,2
8,7
Giro & Tabungan / Dana pihak ketiga
38,9
34,7
(4,2)
36,1
37,3
30,5
34,7
4,2
Giro Wajib Minimum Sekunder
26,9
30,7
3,8
29,2
26,6
28,4
30,7
2,3
NPL – Bruto
0,7
1,3
0,6
0,8
1,1
1,1
1,3
0,2
NPL – Bersih
0,4
0,8
0,4
0,4
0,7
0,7
0,8
0,1
156,3 (112,9)
268,9
181,2
180,3
156,3
(24,0)
%
Marjin Bunga Bersih (NIM)
Cadangan Penurunan Nilai Kredit / NPL Posisi Devisa Neto (PDN) Rasio Kecukupan Modal (CAR) Catatan:
269,2
4Q14 QoQ
0,4
1,0
0,6
2,2
1,2
1,8
1,0
(0,8)
19,3
18,7
(0,6)
19,9
19,7
19,1
18,7
(0,4)
1) Perhitungan LDR mengacu pada ketentuan dari Bank Indonesia 2) Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN
7
Marjin Bunga Bersih sebesar 4,1% pada 2014 dan Pendapatan Non Bunga yang terdiversifikasi Pendapatan Bunga Bersih
Pendapatan Non Bunga Menurut Jenisnya
Rp milliar
Periode 31 Desember
Thousands
Marjin Bunga Bersih (NIM)
4,1%
4,1%
4,0%
4,1%
4,1%
Berkenaan kredit 2014: 26% 2013: 17%
Marjin Bunga Bersih (NIM)
4,2%
4,2% Trade Finance 2014: 19% 2013: 14%
3.745
3.139
Keuntungan (Kerugian) dari transaksi Valuta Asing 2014: (12%) 2013: 24%
834
907
898
967
973
Lainnya *) 2014: 28% 2013: 19%
Keuntungan dari Penjualan instrumen keuangan 2014: 20% 2013: 8%
Bancassurance 2014: 10% 2013: 10%
Administrasi simpanan 2014: 9% 2013: 8%
Pendapatan Non Bunga 2013
2014
4Q13
1Q14
2Q14
3Q14
4Q14
2014: Rp 743 miliar 2013: Rp 879 miliar *) Termasuk Wealth Mgt, Remittance, e-channel dan Pendapatan non bunga lainnya
8
Rasio beban operasional terhadap Total Pendapatan sebesar 55,5% pada tahun 2014 Beban Operasional dan Total Pendapatan Rp miliar Beban Operasional / Total Pendapatan (Cost to Income)
Beban Operasional / Total Pendapatan (Cost to Income)
58,8%
55,5%
55,1%
53,7%
58,9%
54,0% 50,9%
4.488 4.018 2.490 2.215 41% 39% 61%
2013
1.135
1.075 59%
2014
Total Pendapatan
1.092
577
613
643
42%
39%
58%
61%
4Q13
1Q14
Beban Gaji dan Tunjangan
1.199
1.062
624
610
40%
41%
44%
60%
59%
56%
2Q14
3Q14
4Q14
Beban Umum dan Administrasi
9
Total Kredit meningkat 7% yoy menjadi Rp 68 triliun, yang terdiversifikasi pada berbagai sektor ekonomi Kredit bruto berdasarkan Jenis Penggunaan
Kredit bruto menurut Sektor Usaha
Rp miliar
Per 31 Desember
65.506
66.611
19%
18%
18%
39%
41%
40%
63.967
63.571
20%
39%
68.363 17%
42%
41%
42%
42%
4Q13
1Q14
2Q14
3Q14
4Q14
Investasi
Jasa 2014: 21% 2013: 22%
Pertanian & Pertambangan 2014: 7% 2013: 6%
41%
41%
Modal Kerja
Konstruksi 2014: 2% 2013: 2%
Konsumsi
Lainnya *) 2014: 17% 2013: 20% Perdagangan 2014: 27% 2013: 25%
Perindustrian 2014: 26% 2013: 25%
Total Kredit Bruto 2014: Rp 68.363 miliar 2013: Rp 63.967 miliar Catatan: Konsumsi termasuk pinjaman karyawan
*) Termasuk Kredit Konsumsi
10
Kredit terutama disalurkan di wilayah dimana sebagian besar kegiatan ekonomi berlangsung Kredit bruto berdasarkan Geografi
Kredit bruto berdasarkan Mata Uang
Per 31 Desember
Per 31 Desember
Jawa Tengah 2014: 2% 2013: 2%
Jawa Timur 2014: 9% 2013: 10%
Rupiah 2014: 73% 2013: 71%
Sumatera 2014: 12% 2013: 12%
Jawa Barat 2014: 14% 2013: 15%
Kalimantan 2014: 3% 2013: 3%
Sulawesi & Lainnya 2014: 3% 2013: 3%
Jakarta 2014: 57% 2013: 55%
Valuta Asing 2014: 27% 2013: 29%
Total Kredit Bruto
Total Kredit Bruto
2014: Rp 68.363 miliar 2013: Rp 63.967 miliar
2014: Rp 68.363 miliar 2013: Rp 63.967 miliar
11
Rasio NPL Bruto sebesar 1,3% sementara rasio NPL bersih sebesar 0,8% Kolektibilitas Kredit
Cadangan Kerugian penurunan nilai kredit / NPL
% dari Kredit Bruto
%
NPL Bersih 0,4%
0,4%
63.571 63.967 0,7%
0,8% 1,4%
0,8%
0,8%
0,7%
0,7%
65.506 1,1%
66.611 1,1%
68.363 1,3%
268,9
51,7
49,7
0,9%
1,3%
0,9%
269,2
181,2
180,3
41,4
40,5
156,3 40,4
217,5
98,5%
97,8%
98,0%
219,2
97,8%
97,6%
139,8
139,8 115,9
4Q13
1Q14 Lancar
2Q14 Dalam Perhatian Khusus
3Q14 NPL Bruto
4Q14
4Q13
1Q14
2Q14 Umum
3Q14
4Q14
Spesifik
12
Jumlah giro dan tabungan 35% dari total dana pihak ketiga Komposisi Simpanan Nasabah
Simpanan Nasabah menurut Mata Uang
Rp. miliar
Per 31 Desember Rupiah 2014: 68% 2013: 70%
79.461 71.352
68.937
72.805
62.828
63%
61%
70%
Valuta Asing 2014: 32% 2013: 30% 65%
Total Simpanan Nasabah 2014: Rp 72.805 miliar 2013: Rp 68.937 miliar
64%
16%
15%
17% 23% 4Q13
Giro
14%
16%
Per 31 Desember
19%
22%
16%
19%
1Q14
2Q14
3Q14
4Q14
Tabungan
Pendanaan menurut Mata Uang Rupiah 2014: 67% 2013: 70%
Deposito Berjangka
Valuta Asing 2014: 33% 2013: 30%
Total Pendanaan 2014: Rp 79.079 miliar 2013: Rp 76.133 miliar
Catatan: Pendanaan termasuk dana pihak ketiga, pinjaman yang diterima, obligasi dan MTN
13
LDR sebesar 93,6%, sementara Rasio Kredit terhadap Pendanaan sebesar 86,2% pada tahun 2014 Kredit, Simpanan Nasabah dan Pendanaan Rp. miliar Loan-to-Deposit Ratio
▼
100,8%
92,5%
93,6%
91,5% 83,6% 92,0%
86,2%
84,2%
83,7%
▲
77,5%
Loan-to-Funding Ratio
85.693
76.133 68.937 63.967
4Q13
68.891 63.571 62.828
1Q14
71.352
72.805
Dana P ihak Ketiga
79.079
68.363
66.611
65.506
2Q14 Kredit
79.461
77.516
3Q14
4Q14
P endanaan
Catatan: 1) Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN 2) Giro Wajib Minimum Sekunder pada tingkat 30,7 % (vs 4% tingkat persyaratan minimum)
14
Harga Saham dan Peringkat Perusahaan Harga Saham dan Volume Perdagangan Harian
Rating
NISP IJ Volume Perdagangan Harian (Ribuan)
PEFINDO Nov 2014
Harga Saham (Rupiah)
Harga Saham
▼
Peringkat Perusahaan
idAAA
/ Stable
Obligasi Berkelanjutan I
idAAA
/ Stable
Fitch Ratings National Long-term April 2014 National Short-term Long-term Foreign Currency Long-term Local Currency Short-term Foreign Currency Obligasi Subordinasi Obligasi Berkelanjutan I
AAA
(idn)
/ Stable
F1+
(idn)
BBB / Stable A- / Stable F3 AA
(idn)
AAA
(idn)
Viability Rating
bb
Support Rating
2
Sumber: Bloomberg Valuasi Rp. Harga Saham PBV EPS Kuartal
Des 13
Mar 14
Jun 14
Sep 14
Des 14
1.230
1.340
1.400
1.355
1.360
1,1x
1,1x
1,2x
1,1x
1,1x
35
31
30
25
27
Struktur Kepemilikan Per 31 Desember 2014
Jumlah Saham
Kepemilikan
OCBC Overseas Investment Pte. Ltd*)
9.760.695.612
85,1%
Masyarakat
1.711.952.874
14,9%
11.472.648.486
100,0%
Total
Sumber: Bloomberg
*) OCBC Overseas Investment Pte. Ltd merupakan anak perusahaan dari OCBC Bank Singapore. OCBC Bank Singapore adalah salah satu Bank tertua di Singapura yang didirikan tahun 1912 dan merupakan salah satu perusahaan keuangan terbesar di Asia, dengan aset grup usaha lebih dari SGD 392 miliar (per 30 September 2014) dan mempekerjakan lebih dari 29.000 karyawan diseluruh dunia dan memiliki jaringan lebih dari 630 cabang serta kantor di 18 negara dan wilayah teritorial.
15
Agenda
• Kinerja Tahun 2014 • Kinerja Keuangan • Perkembangan Bisnis • Lampiran
16
Bisnis Terkini
Perbankan Konsumer o – Mengintensifkan promosi Tanda, Taka dan Tanda 360 untuk memperoleh lebih banyak nasabah baru. – Mengintensifkan kampanye untuk layanan perbankan internet untuk menambah jumlah pengguna. – Meluncurkan program Tanda Funtastrip pada Mei 2014. – Meluncurkan produk bancassurance yang bernama MaxPrestige Saver, MaxLink and MaxHealth pada semester I 2014. – Meluncurkan produk mutual funds baru seperti Schroder Dana Prestasi pada Februari 2014, BNP Paribas Astro pada September 2014, Ashmore Dana Progresif Nusantara, Ashmore Dana Ekuitas Nusantara, Manulife Dana Saham dan Manulife Indonesia Fund pada Oktober 2014. – Meluncurkan Mobile Booth dan Tanda 360º Booth di beberapa area publik, khususnya pusat perbelanjaan (seperti Summarecon Mal Serpong, Mal Living World, dll), pada Desember 2014 guna menjaring nasabah baru. Promosi Press & Win yaitu wisata ke Legoland, Malaysia guna meningkatkan pengguna dan transaksi dari e-channel melalui kartu kredit, ATM, mobile dan internet banking, serta promosi Spend & Get dari 15 Nov-31 Des 2014 untuk meningkatkan penggunaan kartu debit.
17
Bisnis Terkini
SUKUK Negara Ritel Seri 006 Tahun 2014 Setelah meraih kesuksesan dalam menjual seri SUKUK sebelumnya, Bank OCBC NISP kembali menjadi penjual SUKUK Negara Ritel Seri 006 kepada investor individu. Bank OCBC NISP telah berhasil menjual seri SUKUK baik kepada pasar utama, maupun pasar sekunder. ORI Seri ORI011 Tahun 2014 Setelah meraih kesuksesan dalam menjual seri obligasi ritel sebelumnya, Bank OCBC NISP kembali dipercayakan untuk menjadi agen penjual ORI011. Bank OCBC NISP telah berhasil menjual seri obligasi ritel baik kepada pasar utama, maupun pasar sekunder.
18
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan • Sebagai bagian dari program I Love Science (ILS), PT Bank OCBC NISP Tbk bersama Profesor Yohanes Surya melakukan kunjungan ke SDN Cipinang Besar Selatan 19 Pagi. Pada kesempatan tersebut, dengan menggunakan metode yang menarik, dilakukan pengajaran matematika oleh Profesor Yohanes Surya yang disambut dengan antusias oleh para murid.
• Sejumlah karyawan dari Bank OCBC NISP melakukan kunjungan ke AnkolSchool, di daerah Jembatan Tiga, yaitu sekolah non-formal yang ditujukan untuk anak-anak yang tidak dapat mengikuti pendidikan formal. Dalam kesempatan tersebut, para karyawan mendistribusikan beberapa bentuk sumbangan kepada AnkolSchool, seperti buku bacaan, rak buku, televisi, peralatan tulis, dan seragam sekolah untuk 153 anak. Selain itu, para karyawan juga membagikan suvenir kepada anak-anak, mengecat dinding ruangan kelas, dan memasang papan nama sekolah. • Telah diadakan pelatihan bagi para pengajar (Training for Trainers) ILS Program 2014 di OCBC NISP Tower Jakarta. Bekerjasama dengan Yayasan Karya Salemba Empat, Sekolah Tinggi Keguruan dan Ilmu pendidikan (STKIP) Surya dan para pengajar yang sudah siap dengan pelatihan tersebut, mahasiswa dari Universitas Indonesia (UI), Universitas negeri Jakarta (UNJ), Institut Pertanian Bogor (IPB), dan 10 perwakilan guru dari masing-masing sekolah di Jabodetabek.
19
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) • Bertempat di Universitas Bina Nusantara (BINUS) – Kampus Anggrek Jakarta, sejumlah 94 mahasiswa semester 7 dan 8 mengikuti One Day Workshop. Mengusung tema “Wealth Management In A Simple Way”, diharapkan workshop ini dapat memberikan pengetahuan kepada para mahasiswa mengenai perbankan secara umum, pengelolaan keuangan yang tepat, serta berkarir di perbankan.
• Pada HUT ke-73, Bank OCBC NISP melaksanakan program CSR – Donasi Sepeda bertema “Berjuta Terima Kasih Untukmu Guru” di 37 kota. Program ini dilakukan sebagai wujud apresiasi kepada ratusan guru di kota maupun pelosok desa dari Sumatra hingga Sulawesi.
• Bersama dengan Bank OCBC Singapore dan Bank of Singapore, Bank OCBC NISP mengadakan kegiatan CSR yang bertema “Clean Water for Sabira” di Pulau Sabira, bagian dari Kepulauan Seribu. Kegiatan CSR ini bertujuan untuk menyediakan air bersih, pembuatan fasilitas MCK (Mandi Cuci Kakus) dan perbaikan sekolah PAUD (Pendidikan Anak Usia Dini) di Pulau Sabira.
20
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) • Setelah berlangsung sejak bulan Februari 2014, program I Love Science 2014 (ILS) kini telah resmi ditutup. Dalam acara penutupan, Bank OCBC NISP memberikan apresiasi bagi para siswa dan pengajar terbaik di program ILS 2014. Selain itu, apresiasi juga diberikan Bank OCBC NISP kepada 10 SDN yang telah berpartisipasi dan mendukung penuh pelaksanaan program ILS, yaitu berupa satu set megaphone dan DVD player untuk masing-masing sekolah, guna mendukung aktivitas para siswa di sekolah. • Bank OCBC NISP mengadakan kegiatan sosial berupa pembagian sembilan bahan pokok dasar kebutuhan (sembako) kepada masyarakat di sekitar lingkungan kantor. Acara yang diselenggarakan setiap tahun ini merupakan sebuah bentuk tanggung jawab sosial serta ucapan syukur Bank OCBC NISP atas pencapaiannya. Kegiatan pembagian sembako dilakukan di beberapa kota seperti Jakarta, Bandung dan Surabaya dengan total sekitar 2.100 paket sembako. • Bertempat di OCBC NISP Tower, sebanyak 5 orang pemenang diberikan penghargaan dalam acara Penghargaan Kompetisi YES 2014. Setiap pemenang mendapatkan hadiah berupa Tabungan TANDA OCBC NISP. Selain itu, Bank OCBC NISP juga turut mengundang beberapa pengusaha sukses untuk menjadi tamu pembicara sehingga mereka dapat berbagi kisah sukses mereka dengan bara calon pengusaha di masa mendatang.
21
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) • Bank OCBC NISP mengadakan program “One Day Workshop (ODW)” dengan tema “Wealth Management In a Simple Way”, yang ditujukan untuk para mahasiswa di Bandung. Program ini diadakan di OCBC NISP Learning Center (ONLC)– Bandung. Sebanyak 85 mahasiswa dari tiga universitas di Bandung; Universitas Parahyangan, Universitas Widyatama dan Universitas Maranatha turut berpartisipasi dalam program ini. • Bank OCBC NISP menyelenggarakan acara “One Day Workshop” di kampus Unika Soegijapranata, Semarang. Event ini dibagi ke dalam tiga sesi: “Banking Overview”, “Wealth Management in a Simple Way”, and “Career in Banking and Campus Hiring”. Acara ini sekaligus mengakhiri rangkaian event ODW tahun 2014.
• Dalam rangka meningkatkan kesadaran masyarakat akan penyakit Thalassemia dan pencegahannya, Bank OCBC NISP menyelenggarakan rangkaian seminar dan pemeriksaan darah dalam program “Kenali, Cegah, Putus Thalassaemia!” Program ini di selenggarakan di empat kampus di Indonesia: ITB (Bandung), UI (Depok), STKIP Surya (Tangerang) dan Universitas Widyatama (Bandung). Lebih dari 700 mahasiswa, dosen dan civitas academica menghadiri program seminar dan pemeriksaan darah tersebut.
22
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) • Melalui program Corporate Social Responsibility yang bertemakan “My Dreams Come True”, Bank OCBC NISP mengapresiasi para ibu yang berjuang mencari nafkah untuk menghidupi keluarganya walau sudah berusia lanjut. Tujuan program ini adalah untuk memberikan peralatanperalatan penunjang kerja seperti panci, penanak nasi dan matras kepada para pejuang wanita dari 30 kota dimana Bank OCBC NISP beroperasi.
23
Penghargaan
•. •.
“Islamic Finance Award 2014” untuk kategori Top Growth Financing, Top Growth Funding dan The Best Sharia Unit untuk grup bank dengan aset dibawah Rp 1 triliun. Penghargaan ini diberikan oleh KARIM Business Consulting (KBC). The 2014 Indonesian Bank Loyalty Award (IBLA) yang diadakan oleh Mark Plus Insight dalam kategori Savings Account Conventional Banking dengan aset di bawah Rp 100 triliun. Global Banking & Finance Review Best SME Bank (Indonesia) 2014.
Asia’s Best Companies 2014 Award yang diadakan oleh Majalah Finance Asia dalam kategori Best Managed Companies (Ranked 6th). “Anugerah Seabad Indonesia 2045” oleh Pusat Data Bisnis Indonesia (PDBI). Bank OCBC NISP dianugerahkan penghargaan untuk kehadirannya dan keberlanjutannya di industri perbankan Indonesia selama lebih dari tiga generasi.
24
Penghargaan (Lanjutan)
•. •. League of American Communication Professionals Platinum Award 2013 Vision Award Annual Report Competition
Majalah Asian Banking & Finance, Singapura - Online Banking Initiative of The Year 2014 - Indonesia
Majalah Infobank- Jakarta Platinum Trophy 2014 atas Kinerja Keuangan “Sangat Bagus” 2004-2013
Majalah Asian Banking & Finance, Singapura Indonesia Domestic Foreign Exchange Bank of The Year 2014
Majalah Asian Banking & Finance, Singapura - Social Responsibility Program of The Year 2014 Bronze
Majalah Asian Banking & Finance, Singapura - SME Bank of The Year 2014Indonesia
•.
25
Penghargaan (Lanjutan)
•. •. Peringkat 2 Annual Report Award 2013 untuk kategori Private Financial Listed.
•.
The Indonesian Institute of Corporate Directorship (IICD), Jakarta Best Responsbility of The Board 2014
The Indonesian Institute of Corporate Governance, Jakarta - Corporate Governance Perception Index 2014 Award, kategori "Perusahaan Sangat Terpercaya"
26
Dukungan dari Pemegang Saham Pengendali
Sumber Daya Manusia
• Penempatan Eksekutif Senior Bank OCBC Singapura; antara lain di Dewan Komisaris dan Direksi. • Alih pengetahuan melalui program pelatihan yang komprehensif, melakukan kegiatan bisnis bersama, Studi banding, penugasan dan Guest auditor. • Membangun budaya pelayanan yang terbaik.
• Dukungan permodalan yang kuat. • Menciptakan sinergi untuk memenuhi kebutuhan nasabah atas pembiayaan dan layanan transaksi yang lebih baik
Lainnya
• Memperkuat infrastruktur, teknologi informasi dan jaringan kantor. • Memperluas produk Konvensional dan Syariah. • Mendukung perbaikan proses kerja melalui proyek-proyek Kualitas. • Melakukan interkoneksi ATM di Singapore dan Indonesia.
27
Agenda
• Kinerja Tahun 2014 • Kinerja Keuangan • Perkembangan Bisnis • Lampiran
28
Visi dan Misi
Visi
Menjadi Bank pilihan dengan standar dunia yang diakui kepeduliannya dan terpercaya.
Misi
Bank OCBC NISP berusaha dan bekerja sebagai warga korporat terhormat yang mampu bertumbuh kembang bersama masyarakat secara berkelanjutan.
29
Sekilas Bank OCBC NISP •
Bank tertua ke-empat di Indonesia yang berdiri sejak tahun 1941.
•
Mencatatkan sahamnya di Bursa Efek Indonesia sejak tahun 1994.
•
Berhasil melalui berbagai krisis ekonomi di Indonesia.
•
Melakukan transformasi organisasi sejalan dengan penggunaan nama baru PT Bank OCBC NISP Tbk. sejak akhir tahun 2008.
•
Menjadi bank swasta terbesar ke-8 di Indonesia pada 30 September 2014.
•
Memiliki fokus bisnis di sektor Consumer dan UKM.
•
Mempekerjakan 6.654 karyawan yang berdedikasi tinggi untuk melayani nasabah di 59 kota di seluruh Indonesia melalui 337 kantor dan 759 ATM.
•
Penggabungan usaha dengan Bank OCBC Indonesia telah diselesaikan pada tanggal 7 Februari 2011 yang menghasilkan satu entitas tunggal.
•
Kinerja keuangan yang kokoh dengan dukungan permodalan yang kuat dari Bank OCBC Singapore.
30
Dewan Komisaris per 31 Desember 2014 Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris
Peter Eko Sutioso Wakil Presiden Komisaris
–
– – – –
– – –
Presiden Komisaris, Dewan Komisaris, Bank OCBC NISP sejak tahun 2008 Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) Anggota dewan, International & East Asia Council, INSEAD, Perancis, sejak tahun 2006 Non-executive Director OCBC Bank - Singapore sejak tahun 2004
Roy Athanas Karaoglan Komisaris Independen – – – – –
Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2003 Konsultan Perbankan sejak tahun 2003. Konsultan di IFC (2000-2011) Associate Director di Credit Review Department, IFC (1998-2000) Chief Banking Specialist di Central Capital Markets Department, IFC (1994-1997)
Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Komisaris – – – – –
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2008 Non-executive Director OCBC Bank (Malaysia) Bhd sejak tahun 2011 Non-executive Director OCBC Bank Ltd sejak tahun 2010 OCBC Bank Ltd (1988-2010) dengan posisi manajemen terakhir sebagai Head, Grup Audit Direktur/CEO, Citicorp Investment Bank (Singapore) Ltd (1986-1987)
Samuel Nag Tsien Komisaris – – – – –
–
– –
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2012 Direktur Wing Hang Bank Limited sejak Agustus 2014 Direktur Mappletree Investments Pte. Ltd sejak Maret 2014. Ketua Association of Banks di Singapura sejak Juni 2013 Bergabung dengan OCBC Bank Ltd di tahun 2007 dan ditunjuk sebagai Group Chief Executive Officer sejak April 2012 dan sebagai Direktur sejak Februari 2014 Direktur OCBC Bank (Malaysia) Berhard, OCBC Al-Amin Bank Berhard, Great Eastern Holdings Ltd dan OCBC Overseas Investments Pte. Ltd sejak April 2012 Chairman di OCBC Bank (China) Ltd. sejak Oktober 2012 President and Chief Executive Officer di Bank of Amerika (Asia) Hongkong (1995-2006)
Wakil Presiden Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 1998 Komisaris Bank OCBC NISP (1997-1998) Direktur Bank OCBC NISP (1972-1997) Aktif di kepengurusan Perbanas Jawa Barat sebagai Ketua Umum Perbanas Jawa Barat (1983-1988), dan aktif di kepengurusan BMPD Jawa Barat (1977-1990)
Jusuf Halim Komisaris Independen – – – –
Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2006 Ketua Komite Audit Bank OCBC NISP sejak Februari 2011 Anggota Dewan Komite Nasional-Ikatan Akuntan Indonesia sejak tahun 2010 Anggota Dewan Kehormatan, Ikatan Komite Audit Indonesia sejak tahun 2010
Kwan Chiew Choi Komisaris Independen – – – –
Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Komisaris Independen Bank OCBC Indonesia (2008-2010) Senior Vice President & Head Credit Control and Approval, OCBC Bank Ltd (1987-2008) Loans Department Manager di Sumitomo Bank Ltd, Singapore (1973-1982)
Hardi Juganda Komisaris – – –
Komisaris Bank OCBC NISP sejak Mei 2012 Direktur Bank OCBC NISP (1997-Mei 2012) Memimpin berbagai cabang dan divisi di Bank OCBC NISP (1985-1997)
31
Direksi per 31 Desember 2014 Parwati Surjaudaja Presiden Direktur & CEO
Rama Pranata Kusumaputra Direktur
– – –
– – – –
President Direktur Bank OCBC NISP sejak Desember 2008 Wakil Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) Direktur Bank OCBC NISP (1990-1997)
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2006 Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2005-2006) Koordinator Regional II Bank OCBC NISP (2001-2005) Menempati berbagai posisi di Bank Bali (1990-2000) dengan posisi terakhir sebagai General Manager
Yogadharma Ratnapalasari Direktur
Hartati Direktur
– – – –
– – – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2003 Asisten Direktur Bank OCBC NISP (1997- 2002) Komisaris PT NISP Sekuritas (2000-2003) Memegang jabatan Head pada berbagai divisi di Bank OCBC NISP (1988-1997).
– – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Chief Financial Officer di Bank OCBC NISP (2010-2011) Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2008-2010) Accounting & Finance Division Head Bank OCBC NISP (2006-2008) General Manager Bank OCBC NISP (2005-2006) Bank Mandiri (2001-2005) dengan posisi terakhir sebagai Accounting Group Head (Senior Vice President) Bank Bali (1984-2000) dengan posisi terakhir sebagai Financial Control Department Head (Vice President)
Emilya Tjahjadi Direktur
Martin Widjaja Direktur
– – –
– –
– –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Direktur Bank OCBC Indonesia (2009-2010) SVP and Head Commercial Banking MME di HSBC, Jakarta (2003-2009) American Express Bank Ltd., Jakarta (1996-2002) dengan posisi terakhir sebagai Director of Corporate Banking Standard Chartered Group, Jakarta & Singapore (1991-1996) dengan posisi terakhir sebagai Senior Relationship Manager
– – – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2012 SVP & Head of International and Large Local Corporation di HSBC (2010-2012) Senior Vice President, Commercial Banking, HSBC (20062010) Vice President, Commercial Banking (2004-2006) dan Corporate & Institutional Banking (2003-2004), HSBC Assistant Vice President Corporate & Institutional Banking, HSBC (2002-2003) Manager Corporate Banking, HSBC Surabaya (2000-2002)
Andrae Krishnawan W. Direktur
Johannes Husin Direktur
– – – – –
– – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 Senior Corporate Executive Bank OCBC NISP (2009-2013) Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2007-2009) The Staff Director Bank OCBC NISP (2006-2007) Menempati berbagai posisi di Bank International Indonesia (1991-2006) dengan posisi selama 7 tahun terakhir sebagai Regional Head.
– – – – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 Treasurer Bank OCBC NISP (2011-2013) Executive Vice President, Head of Trading & Sales, Bank Danamon (2008-2011) Executive Director – JP Morgan Chase Bank (2005-2008) Senior Vice President, Head of Trading, Bank Danamon (20042005) Vice President, Senior Interest Rate Trader, Standard Chartered Bank (2000-2004) Currency Forward Trader, ABN Amro Bank (1998-2000) Foreign Exchange Trader, Bank Dagang Nasional Indonesia (1997-1998)
32
Direksi per 31 Desember 2014 (Lanjutan) Joseph Chan Fook Onn Direktur
Low Seh Kiat (Thomas) Direktur
– Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2014 – OCBC Group Risk Management (Feb-Mar 2014) – Head of Internal Audit Division, OCBC Bank Malaysia Bhd (2010-Jan 2014) – Head of Internal Audit Division, Bank OCBC NISP – Jakarta (2006-2010) – Senior Audit Manager – Consumer Credit Review, OCBC Bank – Singapore (2004-2006) – Audit Manager, Standard Chartered Bank – Singapore (2000-2003) – Memiliki pengalaman lebih dari 19 tahun di dunia perbankan, khususnya Internal Audit.
– – – – – –
–
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 National Emerging Business Head, Bank OCBC NISP (20102013) Vice President, Business Head of Emerging Business, OCBC Bank, Singapore (2005-2010) VP, Head of Program Management & Marketing, OCBC Bank, Singapore (2004-2005) VP-GE Commercial Financing (S) Ltd, Singapore (2001-2004) Menempati berbagai posisi di Heller Factoring (S) Ltd, Singapore (1995-1997) and Heller Asia Capital (S) Ltd, Singapore (1998-2000) Sales Manager – D&D International Enterprise Ltd, USA (1992-1994)
33
Corporate Development PT. Bank OCBC NISP Tbk OCBC NISP Tower, 15th Floor Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 25, Jakarta 12940 Phone : +62 21 255 33 888 Fax : +62 21 579 44 000 Website : www.ocbcnisp.com Email :
[email protected]
34
