PT Bank OCBC NISP Tbk Kinerja Keuangan 2015 (Diaudit)
Materi ini hanya dipergunakan untuk kepentingan PT. Bank OCBC NISP Tbk. Tidak diperbolehkan baik sebagian / seluruhnya untuk mendistribusikan, mengutip, atau memperbanyak materi ini diluar PT. Bank OCBC NISP Tbk, tanpa persetujuan tertulis dari PT. Bank OCBC NISP Tbk. Materi ini dipergunakan oleh PT. Bank OCBC NISP Tbk. dalam presentasi secara lisan; materi ini bukan merupakan sesuatu yang lengkap di dalam suatu diskusi.
1
Agenda • Kinerja Tahun 2015 • Kinerja Keuangan • Perkembangan Bisnis • Lampiran
2
Ringkasan Eksekutif •
Laba bersih mencapai Rp 1,5 triliun atau tumbuh 13% yoy di tahun 2015.
•
Jumlah Aset meningkat 17% YoY mencapai Rp 120 triliun.
•
Kredit tumbuh sebesar 26% YoY menjadi Rp 86 triliun.
•
Simpanan nasabah tumbuh 20% YoY menjadi Rp 87 trilliun.
•
Rasio Kredit terhadap Dana Pihak Ketiga sebesar 98,0%, Rasio Kredit terhadap Pendanaan sebesar 88,9%.
•
NPL Bruto tercatat sebesar 1,3%, tetap terjaga baik dibawah rata-rata industri.
•
Rasio kecukupan modal sebesar 17,3%, diatas persyaratan minimum.
•
Peringkat Perusahaan adalah AAA dengan outlook stabil.
•
Jaringan distribusi mencakup 339 kantor dan 759 ATM OCBC NISP.
3
Jaringan Bisnis
Jumlah Kantor
Saluran Elektronik
339 Kantor
ATM, EDC & e-Banking
• • • • •
Jabotabek, Banten (150) Jawa Barat (61) Jawa Tengah (24) Jawa Timur (34) Bali, Lombok, Sumatera, Kalimantan, Sulawesi, Lain-lain (70)
• 759 ATM OCBC NISP dan akses lebih dari 158.000 jaringan ATM di Indonesia dan lebih dari 880 jaringan ATM di Singapura dan Malaysia • 1.000 EDC OCBC NISP dan akses lebih dari 394.000 EDC Network • e-Banking OCBC NISP termasuk internet dan mobile banking.
Call centre • Call OCBC NISP 500-999 • Hotline Treasury 08001 111 898 • Corporate Website www.ocbcnisp.com
4
Ikhtisar Laba Rugi Rp. Miliar
2014
2015
YoY
1Q15
2Q15
3Q15
4Q15
QoQ
Pendapatan Bunga Bersih
3.745
4.419
18%
981
968
1.167
1.303
12%
743
854
15%
201
242
95
316
235%
4.488
5.273
18%
1.182
1.210
1.262
1.619
28%
(2.490)
(2.818)
13%
(649)
(686)
(705)
(778)
11%
Laba Operasional Sebelum Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
1.998
2.455
23%
533
524
557
841
51%
Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(221)
(454)
105%
(37)
(40)
(124)
(253)
104%
Pendapatan/(Beban) Non Operasional
-
1
100%
-
-
-
1
100%
Laba Sebelum Pajak
1.777
2.001
13%
496
484
433
588
36%
Laba Bersih
1.332
1.501
13%
372
363
325
441
36%
Pendapatan Operasional Lainnya Pendapatan Operasional Beban Operasional
5
Ikhtisar Posisi Keuangan Rp. Miliar
2014
2015
YoY
1Q15
2Q15
3Q15
4Q15
QoQ
3.908
9.278
137%
12.341
16.074
19.939
9.278
(53%)
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah 2)
18.029
12.003
(33%)
18.869
16.788
13.082
12.003
(8%)
Kredit yang diberikan (Bruto) 3)
68.363
85.879
26%
69.971
74.214
82.081
85.879
5%
Cadangan Penurunan Nilai
(1.430)
(1.838)
29%
(1.476)
(1.525)
(1.609)
(1.838)
14%
17% 115.022 121.037 130.556 120.480
(8%)
Penempatan pada bank lain (Bersih) 1)
Jumlah Aset
103.111 120.480
Giro
14.025
22.506
60%
13.275
17.841
22.314
22.506
1%
Tabungan
11.250
13.646
21%
11.423
11.881
13.523
13.646
1%
Deposito Berjangka
47.530
51.128
8%
57.716
54.997
55.363
51.128
(8%)
72.805
87.280
20%
82.414
84.719
91.200
87.280
(4%)
Pinjaman yang diterima
2.477
2.757
11%
2.615
2.666
2.930
2.757
(6%)
Efek-efek yang diterbitkan
2.920
5.392
85%
5.384
5.387
5.390
5.392
NM
877
878
NM
877
878
878
878
NM
Jumlah Liabilitas
88.168 104.069
18%
99.692 105.358 114.659 104.069
(9%)
Ekuitas
14.943
10%
15.330
Jumlah Simpanan Nasabah
3)
Obligasi Subordinasi
Catatan:
16.411
15.679
15.897
16.411
3%
1) Termasuk penempatan di Bank Indonesia 2) Tidak termasuk efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 3) Termasuk produk Syariah
6
Rasio Keuangan 2014
2015
YoY
1Q15
2Q15
3Q15
4,1
4,1
-
3,8
3,6
4,2
4,7
0,5
Pendapatan Non Bunga / Pendapatan Operasional
16,6
16,2
(0,4)
17,0
20,0
7,5
19,6
12,1
Cost to Income
55,5
53,4
(2,1)
54,9
56,8
55,8
48,1
(7,7)
ROA
1,8
1,7
(0,1)
1,8
1,6
1,4
1,9
0,5
ROE
9,7
9,6
(0,1)
9,9
9,4
8,2
10,9
2,7
Kredit yang diberikan / Dana pihak ketiga (LDR) 1)
93,6
98,0
4,4
84,6
87,3
89,7
98,0
8,3
Kredit yang diberikan / Pendanaan (LFR) 1)
91,9
95,4
3,5
n/a
84,7
87,2
95,4
8,2
Kredit yang diberikan / Pendanaan (LTF) 2)
86,2
88,9
2,7
76,4
79,0
81,5
88,9
7,4
Giro & Tabungan / Dana pihak ketiga
34,7
41,4
6,7
30,0
35,1
39,3
41,4
2,1
NPL – Bruto
1,3
1,3
-
1,4
1,3
1,3
1,3
-
NPL – Bersih
0,8
0,8
-
0,8
0,7
0,8
0,8
-
156,3
164,6
8,3
151,9
161,2
147,2
164,6
17,4
1,0
1,0
-
1,7
1,2
1,4
1,0
(0,4)
18,7
17,3
(1,4)
19,2
18,7
17,3
17,3
-
%
Marjin Bunga Bersih (NIM)
Cadangan Penurunan Nilai Kredit / NPL Posisi Devisa Neto (PDN) Rasio Kecukupan Modal (CAR) Catatan:
4Q15 QoQ
1) Perhitungan LDR dan LFR mengikuti ketentuan dari Bank Indonesia 2) Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN
7
Marjin Bunga Bersih sebesar 4,1% pada 2015 dan Pendapatan Non Bunga yang terdiversifikasi Pendapatan Bunga Bersih
Pendapatan Non Bunga Menurut Jenisnya
Rp milliar
Periode 31 Desember
Marjin Bunga Bersih (NIM)
Thousands
4,7%
4,1%
4,1%
Berkenaan kredit 2015: 23% 2014: 26%
Marjin Bunga Bersih (NIM)
4,2%
4,2% 3,8%
3,6%
4.419
Trade Finance 2015: 17% 2014: 19%
Keuntungan dari Penjualan instrumen keuangan 2015: 10% 2014: 20%
3.745
Lainnya *) 2015: 23% 2014: 28%
1.303 1.167 973
981
Bancassurance 2015: 10% 2014: 10%
968
Administrasi simpanan Keuntungan (Kerugian) 2015: 8% 2014: 9% dari transaksi Valuta Asing 2015: 9% 2014: (12%)
Pendapatan Non Bunga 2014
2015
4Q14
1Q15
2Q15
3Q15
4Q15
2015: Rp 854 miliar 2014: Rp 743 miliar *) Termasuk Wealth Mgt, Remittance, e-channel dan Pendapatan non bunga lainnya
8
Rasio beban operasional terhadap Total Pendapatan sebesar 53,4% pada tahun 2015 Beban Operasional dan Total Pendapatan Rp miliar
Beban Operasional / Total Pendapatan (Cost to Income)
Beban Operasional / Total Pendapatan (Cost to Income) 56,8%
55,5%
55,8%
54,9%
53,4% 50,9%
48,1%
5.273 4.488 2.818 2.490
1.619 39%
41%
59%
2014
61%
2015
Total Pendapatan
1.199
1.262
1.210
1.182
778
610
649
44%
40%
40%
40%
56 %
60%
60%
60%
4Q14
1Q15
Beban Gaji dan Tunjangan
686
705
2Q15
3Q15
39% 6 1%
4Q15
Beban Umum dan Administrasi
9
Total Kredit meningkat 26% YoY menjadi Rp 86 triliun, yang terdiversifikasi pada berbagai sektor ekonomi Kredit bruto berdasarkan Jenis Penggunaan
Kredit bruto menurut Sektor Usaha
Rp miliar
Per 31 Desember
82.081 68.363
69.971
17%
17%
74.214
42%
85.879 14%
14%
Pertanian & Pertambangan 2015: 12% 2014: 7%
43%
42%
42%
41%
42%
42%
43%
4Q14
1Q15
2Q15
3Q15
4Q15
Modal Kerja
Jasa 2015: 18% 2014: 21%
16% 44%
41%
Konstruksi 2015: 2% 2014: 2%
Investasi
Konsumsi
Lainnya *) 2015: 15% 2014: 17% Perdagangan 2015: 27% 2014: 27%
Perindustrian 2015: 26% 2014: 26%
Total Kredit Bruto 2015: Rp 85.879 miliar 2014: Rp 68.363 miliar Catatan: Konsumsi termasuk pinjaman karyawan
*) Termasuk Kredit Konsumsi
10
Kredit terutama disalurkan di wilayah dimana sebagian besar kegiatan ekonomi berlangsung Kredit bruto berdasarkan Geografi
Kredit bruto berdasarkan Mata Uang
Per 31 Desember
Per 31 Desember
Jawa Tengah 2015: 2% 2014: 2%
Jawa Timur 2015: 9% 2014: 9%
Jawa Barat
Sumatera
2015: 13% 2014: 14%
2015: 10% 2014: 12%
Rupiah 2015: 73% 2014: 73%
Kalimantan 2015: 2% 2014: 3%
Sulawesi & Lainnya 2015: 3% 2014: 3%
Jakarta 2015: 61% 2014: 57%
Valuta Asing 2015: 27% 2014: 27%
Total Kredit Bruto
Total Kredit Bruto
2015: Rp 85.879 miliar 2014: Rp 68.363 miliar
2015: Rp 85.879 miliar 2014: Rp 68.363 miliar
11
Rasio NPL Bruto sebesar 1,3% sementara rasio NPL bersih sebesar 0,8% Kolektibilitas Kredit
Cadangan Kerugian penurunan nilai kredit / NPL
% dari Kredit Bruto
%
NPL Bersih 0,8%
0,8%
82.081 68.363
69.971 1,3% 0,9%
97,8%
4Q14
74.214 1,4% 1,3%
97,3%
1Q15 Lancar
0,8%
0,8%
0,7%
1,3% 1,6%
Dalam Perhatian Khusus
1,3% 1,4%
1,3% 1,6%
156,3
97,1%
2Q15
85.879
NPL Bruto
147,2 40,2
41,6
40,4
40,6
115,9
111,3
119,6
4Q14
1Q15
2Q15
40,9
97,1%
97,2%
3Q15
151,9
164,6
161,2
4Q15
Umum
106,3
3Q15
124,4
4Q15
Spesifik
12
Jumlah giro dan tabungan 41,4% dari total dana pihak ketiga Komposisi Simpanan Nasabah
Simpanan Nasabah menurut Mata Uang
Rp. miliar
Per 31 Desember
91.200 82.414
84.719
Rupiah 2015: 63% 2014: 68% 87.280
72.805 61% 65%
70%
65%
58%
Total Simpanan Nasabah 2015: Rp 87.280 miliar 2014: Rp 72.805 miliar 15%
16%
26%
14%
16%
14%
Pendanaan menurut Mata Uang Per 31 Desember
19%
16%
21%
24%
4Q14
1Q15
2Q15
3Q15
Giro
Valuta Asing 2015: 37% 2014: 32%
Tabungan
Rupiah 2015: 64% 2014: 67%
4Q15
Deposito Berjangka
Valuta Asing 2015: 36% 2014: 33%
Total Pendanaan 2015: Rp 96.308 miliar 2014: Rp 79.079 miliar
Catatan: Pendanaan termasuk dana pihak ketiga, pinjaman yang diterima, obligasi dan MTN
13
LDR sebesar 98,0%, sementara Rasio Kredit terhadap Pendanaan sebesar 88,9% pada akhir tahun 2015 Kredit, Simpanan Nasabah dan Pendanaan Rp. miliar Loan-to-Deposit Ratio
▼
98,0%
93,6% 89,7%
87,3%
84,6%
88,9%
86,2%
▲
81,5%
79,0%
76,4%
Loan-to-Funding Ratio
68.363
72.805
4Q14
84.719
82.414
79.079
100.397
93.650
91.290
96.308
91.200 85.879
82.081
87.280
74.214
69.971
1Q15
2Q15 Kredit
Dana P ihak Ketiga
3Q15
4Q15
P endanaan
Catatan: 1) Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN 2) Giro Wajib Minimum Sekunder pada tingkat 12,6% (vs 4% tingkat persyaratan minimum)
14
Harga Saham dan Peringkat Perusahaan Harga Saham dan Volume Perdagangan Harian
Rating
NISP IJ Volume Perdagangan Harian (Ribuan)
PEFINDO Nov 2015
Harga Saham (Rupiah)
Harga Saham
▼
Peringkat Perusahaan
idAAA
/ Stable
Obligasi Berkelanjutan I
idAAA
/ Stable
Fitch Ratings National Long-term April 2015 National Short-term Long-term Foreign Currency Long-term Local Currency Short-term Foreign Currency Obligasi Subordinasi Obligasi Berkelanjutan I
AAA
(idn)
/ Stable
F1+
(idn)
BBB / Stable A- / Stable F3 AA
(idn)
AAA
(idn)
Viability Rating
bb
Support Rating
2
Sumber: Bloomberg Valuasi Rp. Harga Saham PBV EPS Kuartal
Des 14
Mar 15
Jun 15
Sep 15
Des 15
1.360
1.400
1.240
1.225
1.275
1,1x
1,1x
0,9x
0,9x
0,9x
27
34
32
32
28
Struktur Kepemilikan Per 31 Desember 2015
Jumlah Saham
Kepemilikan
OCBC Overseas Investment Pte. Ltd*)
9.760.695.612
85,1%
Masyarakat
1.711.952.874
14,9%
11.472.648.486
100,0%
Total
Sumber: Bloomberg
*) OCBC Overseas Investment Pte. Ltd merupakan anak perusahaan dari OCBC Bank Singapore. OCBC Bank Singapore adalah salah satu Bank tertua di Singapura yang didirikan tahun 1912 dan merupakan salah satu perusahaan keuangan terbesar di Asia, dengan aset grup usaha lebih dari SGD 400 miliar (per 30 September 2015) dan mempekerjakan lebih dari 29.000 karyawan diseluruh dunia dan memiliki jaringan lebih dari 620 cabang serta kantor perwakilan di 18 negara dan wilayah teritorial.
15
Agenda
• Kinerja Tahun 2015 • Kinerja Keuangan • Perkembangan Bisnis • Lampiran
16
Bisnis Terkini
Perbankan Konsumer o – Mengintensifkan promosi Tanda, Taka dan Tanda 360 untuk memperoleh lebih banyak nasabah baru. – Mengintensifkan kampanye untuk layanan perbankan internet untuk menambah jumlah pengguna. – Meluncurkan produk Bancassurance melalui kerjasama dengan PT Asuransi Buana Independent, PT Asuransi Jiwa Sequislife, PT Asuransi QBE Pool Indonesia, PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia, PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia dan PT Asuransi Fairfax Indonesia. – Meluncurkan produk Bancassurance seperti Personal Accident MaxGuard dan Critical Illness MaxGuard pada bulan Agustus 2015, Generali ILP Single Premium pada bulan Oktober 2015, Manulife ILP Regular Premium pada bulan November 2015 dan Edu Pro pada bulan Desember 2015. – Meluncurkan Program Taka – IB Harley Davidson, Tanda iB Valuta Asing, KPKB iB dan Tabungan Pelajar. – Meluncurkan produk Reksadana yang baru, seperti BNP Paribas Dolar Plus, Ashmore Dana Obligasi Negara, Batavia Proteksi Cemerlang, Schroder Dana Andalan II dan Schroder Syariah Balance Fund.
17
Bisnis Terkini (Lanjutan) SUKUK Negara Ritel Seri 007 Tahun 2015 Setelah meraih kesuksesan dalam menjual seri SUKUK sebelumnya, Bank OCBC NISP kembali menjadi penjual SUKUK Negara Ritel Seri 007 kepada investor individu. Bank OCBC NISP telah berhasil menjual seri SUKUK baik kepada pasar utama, maupun pasar sekunder.
Obligasi Negara Ritel (ORI)Seri ORI012 Tahun 2015 Setelah meraih kesuksesan dalam menjual seri obligasi ritel sebelumnya, Bank OCBC NISP kembali dipercayakan untuk menjadi agen penjual ORI012. Bank OCBC NISP telah berhasil menjual seri obligasi ritel kepada pasar utama serta pasar sekunder.
18
Aksi Korporasi Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I OCBC NISP Tahap II Tahun 2015 • Untuk diversifikasi pendanaan, Bank OCBC NISP menghimpun dana sebesar Rp 3.0 trilliun melalui Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I OCBC NISP Tahap II Tahun 2015. Obligasi ini diterbitkan dalam 3 seri, yaitu: – Seri A dengan jangka waktu 370 hari dan jumlah nominal sebesar Rp 1.095 miliar serta tingkat bunga sebesar 9,0%, – Seri B dengan jangka waktu 2 tahun dan jumlah nominal sebesar Rp 670 miliar serta tingkat bunga sebesar 9,4%, – Seri C dengan jangka waktu 3 tahun dan jumlah nominal sebesar Rp 1.235 miliar serta tingkat bunga sebesar 9,8%, • Dana yang diperoleh dari hasil Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I OCBC NISP Tahap II Tahun 2015 telah dipergunakan seluruhnya oleh Perseroan untuk pertumbuhan usaha dalam bentuk pemberian kredit.
19
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Januari • Bank OCBC NISP mengadakan program field trip bagi 67 siswa TK Raudhotul Athfal (RA) Nurussalam Karet Kuningan, Jakarta Selatan, yang bertajuk “AYO ke BANK – Bermain sambil Belajar”. Program ini bertujuan untuk memberikan edukasi keuangan bagi masyarakat, secara khusus bagi generasi muda di usia dini. Kegiatan ini juga untuk mendukung program Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk memberikan literasi keuangan bagi masyarakat. Februari - Maret • Pada tanggal 24 Februari 2015 yang lalu, Presiden Komisaris Bank OCBC NISP, Bapak Pramukti Surjaudaja, melakukan kunjungan ke Universitas Indonesia sebagai tamu pembicara dalam program yang bertemakan “Menciptakan Profesionalisme Muda di dalam Industri Perbankan”. Selain itu, program tersebut yang juga diadakan di De Vries Bandung pada tanggal 2 Maret 2015 dan dihadiri oleh para mahasiswa dari Universitas Parahyangan, Universitas Maranatha dan Institut Teknologi Bandung. Maret • Sejumlah 68 mahasiswa dari Universitas Bina Nusantara, Universitas Indonesia dan Prasetiya Mulia mengikuti ODW Bank OCBC NISP 2015. Program edukasi bagi para mahasiswa yang bertema ”Challenges and Opportunities in AEC 2015” yang bertujuan untuk sharing berbagai pengetahuan kepada para mahasiswa tentang bagaimana menghadapi era Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA) 2015.
20
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) . Maret • Sebanyak 10 mahasiswa dari berbagai jurusan Kampus Multi Data Palembang (MDP) mengikuti kegiatan One Day Workshop (ODW), yang mengusung tema ”Challenges and Opportunities in AEC 2015”. Tujuan workshop ini yaitu untuk memberikan pengetahuan kepada para mahasiswa tentang bagaimana menghadapi era Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA) 2015.
April • Dalam rangka menyambut Hari Ulang Tahun (HUT) ke-74, sejumlah karyawan Bank OCBC NISP bersama dengan Ibu Parwati Surjaudaja (Presiden Direktur) dan Bapak Rama P. Kusumaputra (Direktur) melakukan kegiatan CSR di Kampung Nelayan, Kali Adem, Muara Angke, Jakarta Utara. Dengan tema “Nelayan Sejahtera, Maritim Jaya”, kegiatan sosial ini tentunya sejalan dengan program pemerintah untuk menjadikan Indonesia berjaya di sektor maritim. April • Sejumlah 228 mahasiswa dari berbagai jurusan dari Universitas Gadjah Mada (UGM), Universitas Atmajaya, Sekolah Tinggi Ilmu Manajemen (STIM) Nitro, dan Sekolah Tinggi Manajemen Informatika dan Komputer (STMIK) Kharisma, mengikuti program ODW Bank OCBC NISP 2015 yang bertema ”Challenges and Opportunities in AEC 2015”.
21
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) . Mei • Sejumlah 91 mahasiswa dari Unika Soegijapranata Semarang dan 140 mahasiswa dan keluarga penderita dari Sekolah Tinggi Ilmu Keguruan dan Ilmu Pendidikan (STKIP) Garut berkesempatan mengikuti seminar dan skrining melalui program yang bertema “Kenali, Cegah, Putus Thalassaemia!”.
Juni • Sejumlah 60 volunteer yang merupakan gabungan karyawan Bank OCBC NISP dan OCBC Group (OCBC Bank Singapura dan Bank of Singapore) melakukan aktivitas bersama di desa Ciaseupan, melalui program Corporate Social Responsibility (CSR) bertema “Healthy Life, Better Future – Clean Water & Sanitation for Ciaseupan Village” termasuk membangun 6 kolam untuk pembibitan dan budidaya ikan lele.
Juni • Bank OCBC NISP mengadakan kegiatan sosial yang bertema “Meraih Kemenangan dengan Kebersamaan dan Berbagi” dengan membagikan sembilan bahan pokok dasar kebutuhan (sembako) kepada masyarakat di sekitar lingkungan kantor di Jakarta, Bandung, Surabaya dan Palembang dengan total sekitar 2.200 paket sembako.
22
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) Agustus • Bank OCBC NISP mewujudkan komitmennya untuk membekali nelayan tradisional di Kaliadem Muara Angke dengan perahu kayu. Perahu – perahu kayu tersebut diberikan untuk 3 KUB (Kelompok Usaha Bersama), yang akan menjaga serta memelihara penggunaan perahu perahu untuk nelayan yang kurang mampu sebagai prioritas.
Agustus • Program “I Love Science” diselenggarakan kembali untuk tahun ketiga. Program ini bertujuan untuk membangun ketertarikan para pelajar di bidang matematika & sains. Program ini diberikan dalam 2 tahap, yaitu program pelatihan bagi pengajar dan program mengajar di 15 sekolah di wilayah Jabodetabek. Periode pengajaran diadakan dua kali dalam seminggu selama 3 bulan.
September • Bank OCBC NISP menyelenggarakan Financial literacy untuk para siswa senior di SMKN 50 Jakarta Timur. Program ini bertujuan untuk membangun pola pikir yang terkait dengan bagaimana mengatur keuangan secara bijak, pengetahuan tentang menabung, berjaga-jaga, produk investasi. Pendidikan diberikan melalui aktivitas permainan dengan menggunakan papan permainan finansial. Program ini terdiri dari 2 sesi dengan peserta sekitar 30 siswa per sesi.
23
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) September • Bank OCBC NISP bekerja sama dengan Yayasan Karya Salemba Empat (KSE) mengadakan pelatihan dengan tema “Young Entrepreneurship Spirit (YES) 2015” di OCBC NISP Learning Center (ONLC) Bandung. Pelatihan ini dihadiri oleh 22 mahasiswa yang terpilih dari beberapa universitas negeri di Indonesia. Para mahasiswa ditantang untuk mempresentasikan proposal bisnis mereka dihadapan para juri. Para pemenang dari Kompetisi YES dianugerahkan dengan pendanaan bagi bisnis mereka dan program pelatihan selama 6 bulan. Desember • Apresiasi bagi Peserta dan Pengajar dari Program “I Love Science (ILS) 2015”. Acara ini diselenggarakan di OCBC NISP Tower pada bulan Desember 2015. Perwakilan dari 15 sekolah dasar di wilayah Jabodetabek berpartisipasi dalam acara ini.
Desember • Program "My Dreams Come True" (MDCT) ditujukan bagi anak-anak penderita Thalassemia di 16 kota di Indonesia. Pada tahun 2015, Bank OCBC NISP, bersama dengan para karyawan, telah berhasil menghimpun dana sebesar lebih dari Rp 500 juta untuk menolong 200 anak - anak penderita Thalassemia di Indonesia. Dana yang berhasil dihimpun akan digunakan untuk impian dari anak – anak penderita Thalassemia dalam bentuk uang sekolah, keperluan sekolah, yang diserahkan kepada rumah sakit yang menangani penyakit thalassemia.
24
Penghargaan
The Excellence in Retail Financial Services Award oleh The Asian Banker - Singapura Best Remittances - Best Social Media Engagement – The Excellence in Retail Financial Services
2014 Vision Awards Annual Report Competition oleh League of American Communications Professionals - USA Kategori emas
Wholesale Banking Award 2015
Retail Banking Award 2015
oleh Asian Banking & Finance – Singapura Domestic Foreign Exchange Bank of The Year in Indonesia Domestic Operation & IT Bank of The Year in Indonesia
Oleh Asian Banking & Finance – Singapura The Best SME Bank of The Year in Indonesia Domestic Foreign Exchange Bank of The Year in Indonesia
25
Penghargaan (Lanjutan)
Asiamoney FX Poll 2015 oleh Global Capital – London Best Foreign Provider for Overall FX Services in Indonesia as voted by Corporates
Asean Corporate Governance Top 2 Publicly Listed Companies with the Most Improved Scores 2013-2015
Internet Component Management Group (ICMG) New York, USA Architecture Excellence Award Global Business CIO Award
26
Penghargaan (Lanjutan)
Multinational Corporation Web Award 2015 oleh Investor Daily and Berita Satu The Best 3 Corporate Web Award 2015 for banking industry
Bisnis Indonesia Award oleh Bisnis Indonesia Parwati Surjaudaja sebagai CEO terbaik
Indonesia Banking Award 2015 oleh Tempo Media Group The Best Bank in Retail Banking Services (Aset Rp 50 – 100 triliun) The Best Bank in Digital Services (Aset Rp 50 – 100 triliun)
Infobank Awards oleh Infobank Titanium Trophy for Financial Performance ”Best of The Best” 2000 - 2014
Indonesia Best eMark Award 2015 oleh Telkom University and SWA The Best ICT implementation in sales & marketing (Top 10 Financial Institution – Bank)
27
Penghargaan (Lanjutan)
Marketing Award 2015 oleh Majalah Marketing Excellent in Marketing Campaign Category
Brand Finance Most Valuable Indonesia Brands 2015
Indonesia WOW Brand 2015 oleh MarkPlus Silver Champion in Saving Account (BUKU III) Bronze Champion in Time Deposit – Conventional Bank (BUKU III)
Indonesia Good Corporate Governance Award
Anugerah Perusahaan Tbk Indonesia
oleh Economic Review Excellent category
oleh Economic Review Peringkat II
28
Penghargaan (Lanjutan)
•.
Indonesian Institute For Corporate Directorship (IICD) Top 50 Public Listed Companies
CSR Award oleh Walikota Bandung bagi yang memberikan dampak yang besar untuk kesejahteraan lingkungan
Corporate Governance Perception Index 2014 Award oleh The Indonesian Institute of Corporate Governance Most Trusted Company 2012 - 2014
Indonesia Green Awards 2015 oleh The La Tofi School of CSR and Ministry of Environment Penyelamatan Sumber Daya Air
CSR Awards 2015 oleh La tofi School of CSR Peningkatan kesehatan Nusantara Pemberdayaan Pengusaha Kecil Nusantara
29
Penghargaan (Lanjutan)
Anugerah Perbankan Indonesia 2015 oleh Economic Review • Peringkat I dalam kategori Risk Management • Peringkat • Peringkat • Peringkat • Peringkat
II dalam kategori II dalam kategori II dalam kategori II dalam kategori
Finance (Efficiency & Profit) Finance (Value Creation) Human Capital Information Technology
•Peringkat III dalam kategori Bank Buku III dengan Aset diatas Rp. 100 Triliun • Peringkat III dalam kategori Marketing • Peringkat III dalam kategori CSR • Peringkat III dalam kategori Corporate Communication
30
Dukungan dari Pemegang Saham Pengendali
Sumber Daya Manusia
• Penempatan Eksekutif Senior Bank OCBC Singapura; antara lain di Dewan Komisaris dan Direksi. • Alih pengetahuan melalui program pelatihan yang komprehensif, melakukan kegiatan bisnis bersama, Studi banding, penugasan dan Guest auditor.
• Dukungan permodalan yang kuat. • Menciptakan sinergi untuk memenuhi kebutuhan nasabah atas pembiayaan dan layanan transaksi yang lebih baik
Lainnya
• Memperkuat infrastruktur, teknologi informasi dan jaringan kantor. • Memperluas produk Konvensional dan Syariah. • Mendukung perbaikan proses kerja melalui proyek-proyek Kualitas. • Melakukan interkoneksi ATM di Singapore dan Indonesia.
31
Agenda
• Kinerja Tahun 2015 • Kinerja Keuangan • Perkembangan Bisnis • Lampiran
32
Visi dan Misi
Visi
Menjadi Bank pilihan dengan standar dunia yang diakui kepeduliannya dan terpercaya.
Misi
Bank OCBC NISP berusaha dan bekerja sebagai warga korporat terhormat yang mampu bertumbuh kembang bersama masyarakat secara berkelanjutan.
33
Sekilas Bank OCBC NISP •
Bank tertua ke-empat di Indonesia yang berdiri sejak tahun 1941.
•
Mencatatkan sahamnya di Bursa Efek Indonesia sejak tahun 1994.
•
Berhasil melalui berbagai krisis ekonomi di Indonesia.
•
Melakukan transformasi organisasi sejalan dengan penggunaan nama baru PT Bank OCBC NISP Tbk. sejak akhir tahun 2008.
•
Menjadi bank swasta terbesar ke-8 di Indonesia pada 30 November 2015.
•
Memiliki fokus bisnis di sektor Consumer dan UKM.
•
Mempekerjakan 6.922 karyawan yang berdedikasi tinggi untuk melayani nasabah di 60 kota di seluruh Indonesia melalui 339 kantor dan 759 ATM.
•
Penggabungan usaha dengan Bank OCBC Indonesia telah diselesaikan pada tanggal 7 Februari 2011 yang menghasilkan satu entitas tunggal.
•
Kinerja keuangan yang kokoh dengan dukungan permodalan yang kuat dari Bank OCBC Singapore.
34
Dewan Komisaris per 31 Desember 2015 Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris
Peter Eko Sutioso Wakil Presiden Komisaris
–
– – – –
Presiden Komisaris, Dewan Komisaris, Bank OCBC NISP sejak tahun 2008 Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) Direktur Bank OCBC NISP (1989-1997) Komisaris dari Bank OCBC Indonesia (1997-2000) Anggota dewan, International & East Asia Council, INSEAD, Perancis, sejak tahun 2006 Non-executive Director OCBC Bank - Singapore sejak tahun 2004
– – – – –
Wakil Presiden Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 1998 Komisaris Bank OCBC NISP (1997-1998) Direktur Bank OCBC NISP (1972-1997) Aktif di kepengurusan Perbanas Jawa Barat sebagai Ketua Umum Perbanas Jawa Barat (1983-1988), dan aktif di kepengurusan BMPD Jawa Barat (1977-1990)
Roy Athanas Karaoglan Komisaris Independen
Jusuf Halim Komisaris Independen
– – – – – –
– –
–
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2003 Konsultan Perbankan sejak tahun 2003. Konsultan di IFC (2000-2011) Associate Director di Credit Review Department, IFC (1998-2000) Penasihat Senior Perbankan di IFC (1997-1998) Chief Banking Specialist di Central Capital Markets Department, IFC (1991-1997) Senior Banking Specialist untuk wilayah Afrika, World Bank (1989-1991)
– – –
Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2006 Ketua Dewan Penguji Ujian Sertifikasi Akuntan Publik, Ikatan Akuntan Indonesia (2003-2006) Ketua Komite Standar Akutansi Keuangan (1994-1998) Anggota Dewan Penasehat Kompartemen Akuntan Pajak (20142016) Anggota Dewan Kehormatan, Ikatan Komite Audit Indonesia (2013-2016)
Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Komisaris
Kwan Chiew Choi Komisaris Independen
– –
– – –
– – –
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2008 Non-executive Director OCBC Bank (Malaysia) Bhd sejak tahun 2011 Direktur OCBC Bank Ltd sejak tahun 2010 OCBC Bank Ltd (1988-2010) dengan posisi manajemen terakhir sebagai Head, Grup Audit Direktur, Citicorp Investment Bank (Singapore) Ltd (19861987)
– –
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Komisaris Independen Bank OCBC Indonesia (2008-2010) Senior Vice President & Head Credit Control and Approval, OCBC Bank Ltd (1987-2008) Vice President of Corporate Banking, First National Bank of Chicago (Singapore) (1984-1987) Loans Department Manager di Sumitomo Bank Ltd, Singapore (1973-1982)
Samuel Nag Tsien Komisaris
Hardi Juganda Komisaris
– – – – –
– – –
–
– –
Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2012 Direktur Wing Hang Bank, Limited sejak Agustus 2014 Direktur Mappletree Investments Pte. Ltd. sejak Maret 2014. Ketua Association of Banks di Singapura sejak Juni 2013 Bergabung dengan OCBC Bank Ltd di tahun 2007 dan ditunjuk sebagai Group Chief Executive Officer sejak April 2012 dan sebagai Direktur sejak Februari 2014 Direktur OCBC Bank (Malaysia) Berhard, OCBC Al-Amin Bank Berhard, Great Eastern Holdings Ltd, dan OCBC Overseas Investments Pte. Ltd sejak April 2012 Chairman di OCBC Bank (China) Ltd. sejak Oktober 2012 President and Chief Executive Officer di Bank of Amerika (Asia) Hongkong (1995-2006)
Komisaris Bank OCBC NISP sejak Juli 2012 Direktur Bank OCBC NISP (1997-Mei 2012) Memimpin berbagai cabang dan divisi di Bank OCBC NISP (1985-1997)
35
Direksi per 31 Desember 2015 Parwati Surjaudaja Presiden Direktur & CEO
Rama Pranata Kusumaputra Direktur
– – –
– – – –
President Direktur Bank OCBC NISP sejak Desember 2008 Wakil Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) Direktur Bank OCBC NISP (1990-1997)
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2006 Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2005-2006) Koordinator Regional II Bank OCBC NISP (2001-2005) Menempati berbagai posisi di Bank Bali (1990-2000) dengan posisi terakhir sebagai General Manager
Yogadharma Ratnapalasari Direktur
Hartati Direktur
– – – –
– – – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2003 Asisten Direktur Bank OCBC NISP (1997- 2002) Komisaris PT NISP Sekuritas (2000-2003) Memegang jabatan Head pada berbagai divisi di Bank OCBC NISP (1988-1997).
– – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Chief Financial Officer di Bank OCBC NISP (2010-2011) Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2008-2010) Accounting & Finance Division Head Bank OCBC NISP (2006-2008) General Manager Bank OCBC NISP (2005-2006) Bank Mandiri (2001-2005) dengan posisi terakhir sebagai Accounting Group Head (Senior Vice President) Bank Bali (1984-2000) dengan posisi terakhir sebagai Financial Control Department Head (Vice President)
Emilya Tjahjadi Direktur
Martin Widjaja Direktur
– – –
– –
– –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Direktur Bank OCBC Indonesia (2009-2010) SVP and Head Commercial Banking MME di HSBC, Jakarta (2003-2009) American Express Bank Ltd., Jakarta (1996-2002) dengan posisi terakhir sebagai Director of Corporate Banking Standard Chartered Group, Jakarta & Singapore (1991-1996) dengan posisi terakhir sebagai Senior Relationship Manager
– – – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2012 SVP & Head of International and Large Local Corporation di HSBC (2010-2012) Senior Vice President, Commercial Banking, HSBC (20062010) Vice President, Commercial Banking (2004-2006) dan Corporate & Institutional Banking (2003-2004), HSBC Assistant Vice President Corporate & Institutional Banking, HSBC (2002-2003) Manager Corporate Banking, HSBC Surabaya (2000-2002)
Andrae Krishnawan W. Direktur
Johannes Husin Direktur
– – – – –
– – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 Senior Corporate Executive Bank OCBC NISP (2009-2013) Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2007-2009) The Staff Director Bank OCBC NISP (2006-2007) Menempati berbagai posisi di Bank International Indonesia (1991-2006) dengan posisi selama 7 tahun terakhir sebagai Regional Head.
– – – – –
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 Treasurer Bank OCBC NISP (2011-2013) Executive Vice President, Head of Trading & Sales, Bank Danamon (2008-2011) Executive Director – JP Morgan Chase Bank (2005-2008) Senior Vice President, Head of Trading, Bank Danamon (20042005) Vice President, Senior Interest Rate Trader, Standard Chartered Bank (2000-2004) Currency Forward Trader, ABN Amro Bank (1998-2000) Foreign Exchange Trader, Bank Dagang Nasional Indonesia (1997-1998)
36
Direksi per 31 Desember 2015 (Lanjutan) Joseph Chan Fook Onn Direktur
Low Seh Kiat (Thomas) Direktur
– Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2014 – OCBC Group Risk Management (Feb-Mar 2014) – Head of Internal Audit Division, OCBC Bank Malaysia Bhd (2010-Jan 2014) – Head of Internal Audit Division, Bank OCBC NISP – Jakarta (2006-2010) – Senior Audit Manager – Consumer Credit Review, OCBC Bank – Singapore (2004-2006) – Audit Manager, Standard Chartered Bank – Singapore (2000-2003) – Memiliki pengalaman lebih dari 19 tahun di dunia perbankan, khususnya Internal Audit.
– – – – – –
–
Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 National Emerging Business Head, Bank OCBC NISP (20102013) Vice President, Business Head of Emerging Business, OCBC Bank, Singapore (2005-2010) VP, Head of Program Management & Marketing, OCBC Bank, Singapore (2004-2005) VP-GE Commercial Financing (S) Ltd, Singapore (2001-2004) Menempati berbagai posisi di Heller Factoring (S) Ltd, Singapore (1995-1997) and Heller Asia Capital (S) Ltd, Singapore (1998-2000) Sales Manager – D&D International Enterprise Ltd, USA (1992-1994)
37
Corporate Development PT. Bank OCBC NISP Tbk OCBC NISP Tower, 15th Floor Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 25, Jakarta 12940 Phone : +62 21 255 33 888 Fax : +62 21 579 44 000 Website : www.ocbcnisp.com Email :
[email protected]
38
