PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
30 Jun 2017
31 Des 2016
30 Jun 2017
31 Des 2016
ASET 1. 2. 3. 4. 5
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih Aset pajak tangguhan Aset lainnya
28.129.793 64.643.322 23.739.671 103.172 135.858.287 6.446.935 101.519.806 24.227.307 3.664.239
3.425.203 8.861.677 433.605.950 433.605.950 2.558.296 (13.772.922) (924.766) (12.511.138) (337.018) 657.341 (503.263) 25.065.462 (8.625.354) 268.938 23.705 203.961 19.235 22.037 22.037 2.921.193 16.939.035
2.196.231 7.345.920 416.278.936 416.278.936 2.273.160 (13.455.492) (744.085) (12.504.607) (206.800) 648.529 (447.287) 24.736.910 (8.070.163) 282.250 14.981 223.594 10.784 32.891 32.891 3.349.886 7.760.879
3.622.179 8.861.677 433.257.702 433.257.702 3.883.741 275.001 (14.276.323) (988.254) (12.511.555) (776.514) 843.140 (573.254) 25.629.911 (8.816.728) 268.938 23.705 203.961 19.235 22.037 22.037 8.579.237 3.121.374 17.716.049
2.549.597 7.345.920 415.896.245 415.896.245 3.462.826 187.046 (13.915.465) (855.485) (12.505.024) (554.956) 827.526 (513.071) 25.233.946 (8.243.111) 282.250 14.981 223.594 10.784 32.891 32.891 8.670.399 3.548.734 8.680.941
TOTAL ASET
723.875.801
662.594.586
738.199.481
676.738.753
-
15.925.338 67.018.647 20.108.863 60.218 116.581.761 4.588.175 81.466.630 26.764.128 3.762.828 -
28.150.791 65.474.462 24.874.725 103.172 137.038.654 6.472.502 102.050.744 24.792.484 3.722.924
15.943.854 67.557.463 21.345.110 60.218 117.646.318 4.591.246 81.834.498 27.391.411 3.829.163
165.033
172.007
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
30 Jun 2017
31 Des 2016
30 Jun 2017
31 Des 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
14. 15. 16.
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas Lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun - tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
148.707.708 278.300.788 145.301.847 577 8.351.344 30.021
137.880.211 270.351.802 121.933.304 577 4.903.061 121.067
148.653.894 278.300.788 145.292.323 4.018.760 577 8.345.124 30.021
137.852.883 270.351.802 121.928.940 3.831.762 577 4.900.942 122.130
5.625.034 74.622 135.150 26 26 20.504.169 607.031.286
4.187.148 808.706 122.143 18 18 13.212.106 553.520.143
153.009 5.625.034 610.151 2.454.201 135.385 26 26 23.684.638 617.303.931
134.748 4.187.148 2.332.171 2.789.704 122.387 18 18 15.468.482 564.023.694
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 4.981.142 976.784 6.591.827 (3.124.364) 536.895 1.463.952 1.463.952 103.147.115 93.032.095 10.115.020 116.844.515
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 4.120.938 (170.155) 6.591.827 (3.124.364) 823.630 1.257.895 1.257.895 96.443.304 76.689.920 19.753.384 109.074.443
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) 5.325.502 344.465 979.884 6.591.827 (3.129.292) 537.233 1.385 -
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) 4.478.069 353.923 (174.680) 6.591.827 (3.128.451) 824.832 10.618 -
1.463.952 1.463.952 106.715.152 96.180.414 10.534.738
1.257.895 1.257.895 99.591.623 78.985.887 20.605.736
120.610.096
112.433.077
285.454
281.982
116.844.515
109.074.443
120.895.550
112.715.059
723.875.801
662.594.586
738.199.481
676.738.753
- Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 yang tidak diaudit. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian. Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. - Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, penyajian laporan keuangan Entitas Induk BCA [PT Dwimuria Investama Andalan] belum dapat dilakukan. - Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs per 30 Juni 2017 : 1 USD = Rp 13.327,50 Kurs per 31 Desember 2016 : 1 USD = Rp 13.472,50
1 HKD = Rp 1.708,80 1 HKD = Rp 1.737,34
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) INDIVIDUAL No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2016
30 Jun 2017
30 Jun 2016
23.226.755 22.601.963 624.792 4.796.414 4.763.281 33.133 18.430.341
26.276.424 25.504.508 771.916 5.904.199 5.820.555 83.644 20.372.225
24.848.084 24.209.617 638.467 5.090.340 5.055.682 34.658 19.757.744
8.503.254 274.943 88.897 184.419 1.627 345.221 331.615 13.606 553.222 272.691 4.871.701 1.836.238 349.238
8.306.797 304.456 1.362 303.094 141.828 141.828 1.102.962 249.763 4.464.623 1.786.558 256.607
9.307.623 275.018 88.972 184.419 1.627 350.670 337.064 13.606 560.852 871 4.935.364 1.962.177 1.222.671
8.821.766 304.813 1.719 303.094 143.123 143.123 1.105.020 845 4.530.647 1.833.221 904.097
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya
14.755.480 250.193 62.479 177.019 10.695 42.559 4.564 37.995 3.257 2.568.310 186.931 2.238.509 142.870 6.659 1.999 6.344.049 301.039 5.237.415
15.219.445 602.523 3.035 599.488 14.832 9.948 4.884 919 3.647.071 2.314 3.484.844 159.913 3.608 27 262 5.784.449 326.436 4.839.318
16.441.548 250.462 62.748 177.019 10.695 42.559 4.564 37.995 3.257 2.895.758 189.701 2.238.509 133.778 333.770 6.731 1.332 1.999 6.864.536 381.280 5.993.634
16.530.630 602.550 3.062 599.488 14.832 9.948 4.884 919 3.838.728 2.342 3.484.853 64.537 286.996 3.802 2.191 262 6.291.538 360.394 5.415.414
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(6.252.226)
(6.912.648)
(7.133.925)
(7.708.864)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
12.587.624
11.517.693
13.238.300
12.048.880
Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2.
Tidak Diaudit
30 Jun 2017
24.471.688 23.713.563 758.125 5.631.838 5.558.595 73.243 18.839.850
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi /provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.
KONSOLIDASIAN
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
2.472.604 2.330.646 (141.958) 10.115.020
-
2.271.870 2.323.963 52.093 9.245.823
6.475.854 -
-
-
-
-
1.146.939 (286.735)
2.700.439 2.560.795 (139.644) 10.537.861
(841) 210
(9.458)
2.468.413 2.539.067 70.654 9.580.467
6.475.854 -
(20.624)
609.389 -
1.155.030 (9.233)
613.510 -
(152.347)
(287.926)
(152.675)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK
860.204
6.932.896
847.782
6.916.065
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
10.975.224
16.178.719
11.385.643
16.496.532
Laba (Rugi) bersih periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN
10.115.020
9.245.823
10.115.020
9.245.823
10.534.738 3.123 10.537.861
9.575.887 4.580 9.580.467
860.204
6.932.896
847.433 349
6.916.041 24
860.204
6.932.896
847.782
6.916.065
Total Laba (Rugi) Komprehensif periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
10.975.224
16.178.719
10.975.224
16.178.719
11.382.171 3.472 11.385.643
16.491.928 4.604 16.496.532
DIVIDEN
(3.205.152)
(2.588.776)
(3.205.152)
(2.588.776)
Total Penghasilan Komprehensif Lain periode berjalan setelah pajak yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK
LABA BERSIH PER SAHAM
427
388
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
30 Jun 2017
31 Des 2016
30 Jun 2017
31 Des 2016
I.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya
5.901.882 5.901.882 -
4.861.083 4.861.083 -
9.723.082 3.770.556 2.484.356 1.286.200 5.952.526 -
8.569.158 3.483.084 2.140.009 1.343.075 5.086.074 -
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
217.420.807 176.294.278 10.608.577 3.243.002 3.243.002 7.365.575 302.000 7.063.575 165.685.701 129.170.600 36.515.101 2.970.658 2.970.658 2.970.658 7.622.037 6.157.910 1.464.127 30.533.834 -
186.220.227 157.492.779 9.777.769 2.337.344 2.337.344 7.440.425 300.000 7.140.425 147.715.010 116.593.999 31.121.011 1.285.435 1.285.435 1.285.435 5.778.889 4.371.461 1.407.428 21.663.124 -
218.045.520 176.918.991 10.608.577 3.243.002 3.243.002 7.365.575 302.000 7.063.575 166.310.414 129.063.011 37.247.403 2.970.658 2.970.658 2.970.658 7.622.037 6.157.910 1.464.127 30.533.834 -
186.688.648 157.961.200 9.777.769 2.337.344 2.337.344 7.440.425 300.000 7.140.425 148.183.431 116.497.281 31.686.150 1.285.435 1.285.435 1.285.435 5.778.889 4.371.461 1.407.428 21.663.124 -
III.
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
318.344 28.639 23.442 5.197 289.705 289.705 -
250.449 54.392 38.212 16.180 196.057 196.057 -
771.130 448.639 443.442 5.197 322.491 306.460 16.031 -
700.220 474.392 458.212 16.180 225.828 211.236 14.592 -
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
12.224.504 12.224.504 10.005.343 2.219.161 -
11.339.637 11.339.637 9.139.743 2.199.894 -
12.225.844 12.225.844 10.006.683 2.219.161 -
11.345.249 11.345.249 9.145.355 2.199.894 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS - POS L
I. 1.
2.
3.
4.
5.
6. 7.
8. 9. 10. 11.
12. II. 1.
2.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
30 Juni 2017 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
L
30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
101 -
-
-
-
-
101 -
100 -
-
-
-
-
100 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
88.830 88.830 4.062.811 4.021.477 41.334 61.520 2.287.336 32.616
4.437 4.437 3.880 -
-
-
327 327 327 -
88.830 88.830 4.067.575 4.026.241 41.334 65.727 2.287.336 32.616
15.032 15.032 1.624.742 1.624.742 86.473 2.087.337 24.320
937 937 937 -
-
-
-
15.032 15.032 1.625.679 1.625.679 87.410 2.087.337 24.320
1.114.980 113.067 -
-
-
-
-
1.114.980 113.067 -
1.315.277 77.430 -
-
-
-
-
1.315.277 77.430 -
7.938.148 15.801.422
-
-
-
-
7.938.148 15.801.422
4.150.281 9.237.245
-
-
-
-
4.150.281 9.237.245
102.429 743
-
-
-
-
102.429 743
502.612 1.098
-
-
-
-
502.612 1.098
197.656 -
197.656 -
218.910 -
218.910 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS - POS L
3.
4.
5.
6. 7.
8. 9. 10. 11.
12. III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
30 Juni 2017 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
117.188.697 17.483.565
-
3.425.203 8.861.677
-
260.477 -
-
M
Jumlah
408.038 319.854
-
-
-
-
-
-
-
-
L
117.857.212 17.803.419
-
30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
86.289.141 19.957.359
-
3.425.203 8.861.677
4.594.461 7.374.108
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
45.813.775 45.209.922 603.853 366.462.597 339.889.193 26.573.404 2.421.363 2.295.619 125.744 56.167.984 270.350 120.997
2.029.452 2.021.073 8.379 8.770.683 8.693.127 77.556 2.111.259 2.111.259 2.311.064 -
55.859 55.859 1.263.982 1.092.189 171.793 940.318 775.587 164.731 53.344 -
115.947 115.947 626.356 588.841 37.515 56.283 56.283 85.695 -
570.099 559.824 10.275 3.740.795 3.562.166 178.629 687.160 652.286 34.874 644.558 610 -
48.585.132 47.962.625 622.507 380.864.413 353.825.516 27.038.897 6.216.383 5.891.034 325.349 59.262.645 270.960 120.997
44.063.230 43.339.175 724.055 330.319.263 312.309.730 18.009.533 3.515.304 3.465.050 50.254 53.478.809 174.571 92.860
820.109 815.214 4.895 5.003.584 4.956.546 47.038 579.701 579.701 883.240 -
173.902.484 23.092.585 -
829.057 7.736 -
150 -
14.737 36.681 -
203.961
174.746.428 23.137.002 203.961
147.213.496 24.062.584 -
381.755 7.627 -
53.881 53.881 888.900 888.900 90.594 90.594 70.289 -
411.707 319.874
86.700.848 20.277.233
-
4.594.461 7.374.108
143.770 143.770 1.504.819 1.336.022 168.797 302.505 133.707 168.798 108.376 -
416.040 415.387 653 2.233.387 2.021.340 212.047 305.666 263.770 41.896 398.336 610 -
45.497.030 44.767.427 729.603 339.949.953 321.512.538 18.437.415 4.793.770 4.532.822 260.948 54.939.050 175.181 92.860
2.720 -
50.750 303.639
147.648.721 24.070.211 303.639
13.772.922 8.806.958 11,23%
11.418.859 7.521.342 11,76%
1,55% 8,35%
1,24% 7,10%
3,19%
2,55%
186 159.337 89.566 260.455
186 441.903 74.083 193.295
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah)
No. 1. 2. 3. 4.
POS - POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi
30 Juni 2017 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 237.396 1.032 911.862 12.904 255.547 766.963 11.709 3.582.976 -
296.721 8.928.162 26.187 2.401 -
88.617 4.064.487 25.577 1.536 184.937
2.894.784 610 57.806
30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 133.876 5.037 709.742 10.136 183.577 731.581 3.017.169 -
561.793 7.095.672 23.229 1.118 -
73.741 3.661.685 22.619 1.172 156.914
2.177.808 610 53.279
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2017
30 Jun 2016
Individual I. Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.2.1. Faktor Penambah 1.2.1.1. Pendapatan komprehensif lain 1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.1.2.1. Agio 1.2.1.2.2. Cadangan umum 1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5. Dana setoran modal 1.2.1.2.6. Lainnya 1.2.2. Faktor Pengurang 1.2.2.1. Pendapatan komprehensif lain 1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.2.2.1. Disagio 1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.2.2.2.6. PPA aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.2.2.7. Lainnya 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2. Goodwill 1.4.3. Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain 1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
113.598.515 113.598.515 1.540.938 117.419.184 117.646.850 7.324.415 732.588 6.591.827 110.322.435 5.711.368 1.463.952 93.032.095 10.115.020 (227.666) (227.666) (227.666) -
(154.078) (2.286.336) -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/Disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1. Sinking Fund 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Individual lain 4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Total Modal Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2016
Individual ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET 1 (%) Dari AT 1 (%) Dari Tier 2 (%)
450.439.828 2.527.304 83.104.965 536.072.097 9,99%
9,08% 0,00% 0,91%
Konsolidasian 461.062.556 3.032.713 87.544.008 551.639.277 9,99%
9,09% 0,00% 0,90%
Individual 413.946.205 1.734.722 72.767.308 488.448.235 9,99%
9,12% 0,00% 0,87%
KETERANGAN
Konsolidasian 423.865.917 1.933.075 76.347.337 502.146.329 9,99%
118.917.702 118.917.702 1.540.938 121.270.420 121.498.086 7.669.915 344.465 733.623 6.591.827 113.828.171 5.711.368 1.463.952 96.118.053 10.534.798 (227.666) (227.666) (227.666) (3.893.656) (3.055.689) (93.885) (168.028) (576.054) -
(5.361.607) (2.921.193)
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 2.2. Agio / Disagio 2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain 2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
30 Jun 2017
Konsolidasian
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) 9,12% Countercyclical Buffer (%) 0,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,87%
Konsolidasian
94.850.608 94.850.608
-
99.090.585 99.090.585
-
-
4.859.129 4.859.129 -
4.981.317 4.981.317 -
4.238.621
4.353.608
118.457.644
123.899.019
99.089.229
103.444.193
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2017
30 Jun 2016
Individual RASIO KPMM Rasio CET 1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%)
Individual
Konsolidasian
Individual
Konsolidasian
21,19% 21,19% 0,91% 22,10% 12,11%
21,56% 21,56% 0,90% 22,46% 12,47%
19,42% 19,42% 0,87% 20,29% 10,30%
19,73% 19,73% 0,87% 20,60% 10,61%
1,250% 0,000% 1,000%
1,250% 0,000% 1,000%
0,625% 0,000% 0,500%
0,625% 0,000% 0,500%
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 RASIO (%) Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Funding Ratio (LFR) Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2017
30 Jun 2016
22,10%
20,29%
0,92%
0,88%
1,17%
1,09%
2,18% 1,47% 0,40% 3,67% 18,30% 6,26%
2,09% 1,35% 0,35% 3,86% 20,48% 6,99%
61,83% 74,49%
63,47% 77,88%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
7,07% 8,61% 0,57%
6,64% 8,58% 0,29%
PENGURUS BANK
1)
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS -
Presiden Komisaris
: Djohan Emir Setijoso
PT Dwimuria Investama Andalan *)
:
54,94%
-
Komisaris Komisaris Independen
: Tonny Kusnadi : Cyrillus Harinowo
Anthoni Salim Masyarakat **)
: :
1,76% 43,30%
-
Komisaris Independen Komisaris Independen
: Raden Pardede : Sumantri Slamet
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Direktur Direktur (merangkap Direktur Kepatuhan) - Direktur - Direktur Independen - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur 1)
100,00%
*) Pemegang Saham PT Dwimuria Investama Andalan adalah Sdr. Robert Budi
DIREKSI -
Jumlah
: : : : :
Jahja Setiaatmadja Eugene Keith Galbraith Armand Wahyudi Hartono Suwignyo Budiman Subur Tan
: : : : : :
Henry Koenaifi Erwan Yuris Ang Rudy Susanto Lianawaty Suwono Santoso Inawaty Handoyo
Hartono dan Sdr. Bambang Hartono, sehingga pemegang saham pengendali terakhir BCA adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono. Sebesar 7,79% dari saham yang dimiliki oleh PT Dwimuria Investama Andalan sedang dalam proses permohonan pencatatan di Otoritas Jasa Keuangan. **) Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,49% dimiliki oleh pihak-
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 216 tanggal 26 Agustus 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta.
pihak yang terafiliasi dengan PT Dwimuria Investama Andalan.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada tanggal 30 Juni 2017 (Dalam jutaan Rupiah)
No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
INDIVIDUAL Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Hedging Tagihan Liabilitas Trading
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
36.435.716
36.435.716
-
103.172
1.
Spot
1.669.088
1.669.088
-
737
1.683
2.
Forward
5.761.021
5.761.021
-
2.890
21.545
3.
Option
-
-
-
-
-
30.021
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
99.545 -
6.793 -
4.
Future
5. 6.
Swap Lainnya
B. 1. 2.
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
29.005.607 -
29.005.607 -
103.172
30.021
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN No.
I.
POS - POS
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2017
30 Jun 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 1.
Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi
2.
Pendapatan operasional lainnya
3.
Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi
4.
(Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih
5.
Beban operasional lainnya
6.
Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi
7.
Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
30.660.148
28.124.922
1.231.099
881.521
(5.820.401) 305.160
(5.100.637) (23.946)
(12.483.522)
(11.449.925)
(308.114)
(269.600)
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo (410.182)
83.200
b. Aset keuangan untuk diperdagangkan
lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan
(1.481.451)
474.124
c. Tagihan akseptasi
(1.515.757)
d. Wesel tagih e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali f. Kredit yang diberikan g. Piutang pembiayaan konsumen h. Investasi sewa pembiayaan - bersih i. Aset dari transaksi syariah
93.713
426.619 (1.414.419)
(1.072.582)
(4.164.596)
(17.889.628)
(891.404)
(17.431)
(450.613)
(3.479) (459.407)
663 (260.782)
j. Aset lain-lain
(8.873.757)
k. Simpanan dari nasabah
42.113.381
18.626.540
(316.021)
l. Dana simpanan syariah
10.368
42.856
m. Simpanan dari bank-bank lain
3.444.182
41.223
n. Utang akseptasi
1.437.886
(604.045)
o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
8.283.054
1.360.065
176.630
18.842
37.419.910
25.134.587
(2.487.320)
(2.516.485)
34.932.590
22.618.102
p. Dana syirkah temporer Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan 8.
Pembayaran pajak penghasilan
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi II.
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 1.
Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi
2.
Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi
3.
Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama periode berjalan
4.
Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi
5.
Penempatan sertifikat deposito
6.
Penerimaan dari sertifikat deposito yang jatuh tempo selama periode berjalan
7.
Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi
8.
Perolehan aset tetap
9.
Hasil penjualan aset tetap
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi III.
27.197 (86.548.870)
28.853.537
36.165.848
871 (728.335) 1.100.000 -
845 (1.894.543) 1.225.000 -
(675.882)
(860.108)
11.825
63.967
(16.250.883)
(51.820.664)
(193.506)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN 1.
Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan
(1.722.020)
2.
Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih
(334.839)
3.
Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali
4.
Pembayaran dividen kas
5.
Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE IV.
(44.812.899)
(3.205.152) 18.261 (5.243.750)
576.754 (2.588.776) 93.514 (2.112.014)
13.437.957
(31.314.576)
100.319.853
118.661.241
282.429
149.116
114.040.239
87.495.781
KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI : 1.
Kas
28.150.791
16.852.170
2.
Giro pada Bank Indonesia
42.490.592
34.595.091
3.
Giro pada bank-bank lain
14.908.939
8.936.343
4.
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo 28.489.917
27.112.177
114.040.239
87.495.781
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Jumlah kas dan setara kas
