PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2017
31 Des 2016
31 Mar 2017
31 Des 2016
ASET 1. 2. 3. 4. 5
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih Aset pajak tangguhan Aset lainnya
15.080.231 53.449.761 15.347.586 161.975 137.535.304 4.830.486 104.953.104 24.489.509 3.262.205
18.660.297 7.979.677 408.909.629 408.909.629 2.473.159 (13.418.386) (917.951) (12.249.622) (250.813) 651.625 (476.370) 24.872.769 (8.379.869) 276.111 14.981 225.026 11.597 24.507 24.507 3.054.874 8.124.913
2.196.231 7.345.920 416.278.936 416.278.936 2.273.160 (13.455.492) (744.085) (12.504.607) (206.800) 648.529 (447.287) 24.736.910 (8.070.163) 282.250 14.981 223.594 10.784 32.891 32.891 3.349.886 7.760.879
19.114.312 7.979.677 408.692.795 408.692.795 3.489.065 389.870 (13.859.897) (980.400) (12.250.039) (629.458) 836.225 (544.185) 25.380.558 (8.560.541) 276.111 14.981 225.026 11.597 24.507 24.507 9.069.837 3.259.880 9.160.495
2.549.597 7.345.920 415.896.245 415.896.245 3.462.826 187.046 (13.915.465) (855.485) (12.505.024) (554.956) 827.526 (513.071) 25.233.946 (8.243.111) 282.250 14.981 223.594 10.784 32.891 32.891 8.670.399 3.548.734 8.680.941
TOTAL ASET
674.303.286
662.594.586
689.596.461
676.738.753
-
15.925.338 67.018.647 20.108.863 60.218 116.581.761 4.588.175 81.466.630 26.764.128 3.762.828 -
15.102.894 54.566.267 16.197.714 161.975 138.724.575 4.998.298 105.394.884 24.984.331 3.347.062
15.943.854 67.557.463 21.345.110 60.218 117.646.318 4.591.246 81.834.498 27.391.411 3.829.163
158.834
172.007
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2017
31 Des 2016
31 Mar 2017
31 Des 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
14. 15. 16.
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas Lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun - tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
137.155.358 268.294.302 129.729.839 577 4.375.714 28.919
137.880.211 270.351.802 121.933.304 577 4.903.061 121.067
137.125.786 268.294.302 129.725.456 4.163.111 577 4.373.247 34.245
137.852.883 270.351.802 121.928.940 3.831.762 577 4.900.942 122.130
4.902.050 160.263 135.975 15.057.471 559.840.468
4.187.148 808.706 122.143 18 18 13.212.106 553.520.143
149.991 4.902.050 1.808.965 2.960.141 136.216 17.510.394 571.184.481
134.748 4.187.148 2.332.171 2.789.704 122.387 18 18 15.468.482 564.023.694
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 4.840.930 789.835 6.591.827 (3.124.364) 583.632 1.257.895 1.257.895 101.111.687 96.443.304 4.668.383
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 4.120.938 (170.155) 6.591.827 (3.124.364) 823.630 1.257.895 1.257.895 96.443.304 76.689.920 19.753.384
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
346.135 791.859 6.591.827 (3.129.292) 584.020 1.385 -
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) 4.478.069 353.923 (174.680) 6.591.827 (3.128.451) 824.832 10.618 -
1.257.895 1.257.895 104.580.921 99.591.623 4.989.298
1.257.895 1.257.895 99.591.623 78.985.887 20.605.736 112.433.077
114.462.818
109.074.443
118.130.240 281.740
281.982
114.462.818
109.074.443
118.411.980
112.715.059
674.303.286
662.594.586
689.596.461
676.738.753
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) 5.185.934
- Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 yang tidak diaudit. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian. Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. - Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs per 31 Maret 2017 : 1 USD = Rp 13.325,50 Kurs per 31 Desember 2016 : 1 USD = Rp 13.472,50
1 HKD = Rp 1.714,92 1 HKD = Rp 1.737,34
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) INDIVIDUAL No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2017
31 Mar 2016
31 Mar 2017
31 Mar 2016
11.603.447 11.298.280 305.167 2.439.662 2.422.935 16.727 9.163.785
12.937.071 12.569.764 367.307 2.865.320 2.835.102 30.218 10.071.751
12.358.599 12.046.741 311.858 2.590.699 2.573.261 17.438 9.767.900
4.708.487 260.597 30.216 230.381 232.072 218.466 13.606 229.227 2.347.145 1.443.071 196.375
5.792.809 114.721 22.673 92.048 55.624 55.624 648.797 28 2.192.493 2.647.165 133.981
5.226.620 260.852 30.471 230.381 234.565 220.959 13.606 232.205 2.378.998 1.505.721 614.279
6.135.006 115.079 23.031 92.048 56.051 56.051 650.482 28 2.226.227 2.672.157 414.982
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya
8.214.673 248.213 62.146 175.371 10.696 40.304 2.358 37.946 261 1.614.391 181.796 1.377.726 54.869 5.870 262 3.754.813 121.933 2.428.626
9.694.092 399.005 2.853 396.152 3.696 3.696 153 3.570.232 665 3.301.419 268.148 2.431 14 833 3.444.495 114.644 2.158.589
9.030.847 248.213 62.146 175.371 10.696 40.304 2.358 37.946 261 1.753.705 183.563 1.377.726 61.833 130.583 5.927 726 262 4.034.198 150.671 2.796.580
10.248.034 399.005 2.853 396.152 3.696 3.696 153 3.660.156 665 3.301.420 31.685 326.386 2.528 1.008 834 3.714.285 111.665 2.354.704
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(3.506.186)
(3.901.283)
(3.804.227)
(4.113.028)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
5.836.978
5.262.502
6.267.524
5.654.872
Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
1.168.595 1.113.581 (55.014)
1.043.845 1.162.243 118.398
1.278.772 1.233.026 (45.746)
1.142.088 1.268.174 126.086
LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN
4.668.383
4.218.657
4.988.752
4.512.784
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2.
Tidak Diaudit
12.063.221 11.702.828 360.393 2.720.057 2.690.721 29.336 9.343.164
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi /provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
-
6.475.854 -
-
-
-
-
(841) 210
(7.788)
6.475.854 -
(18.628)
959.990 -
563.353 -
966.945 (9.233)
565.244 -
(239.998)
(140.838)
(241.124)
(140.988)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK
719.992
6.898.369
708.169
6.881.482
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
5.388.375
11.117.026
5.696.921
11.394.266
Laba (Rugi) bersih periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN
4.668.383
4.218.657
4.668.383
4.218.657
4.989.298 (546) 4.988.752
4.507.316 5.468 4.512.784
719.992
6.898.369
707.865 304
6.881.482 -
719.992
6.898.369
708.169
6.881.482
5.388.375
11.117.026
5.388.375
11.117.026
5.697.163 (242) 5.696.921
11.388.798 5.468 11.394.266
Total Penghasilan Komprehensif Lain periode berjalan setelah pajak yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK Total Laba (Rugi) Komprehensif periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
-
-
202
183
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2017
31 Des 2016
31 Mar 2017
31 Des 2016
I.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya
9.945.038 9.945.038 -
4.861.083 4.861.083 -
14.017.762 3.191.775 2.319.243 872.532 10.825.987 -
8.569.158 3.483.084 2.140.009 1.343.075 5.086.074 -
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
200.367.947 168.368.578 7.410.848 1.321.883 1.321.883 6.088.965 359.000 5.729.965 160.957.730 124.843.500 36.114.230 1.967.095 1.967.095 1.967.095 7.232.020 5.762.763 1.469.257 22.800.254 -
186.220.227 157.492.779 9.777.769 2.337.344 2.337.344 7.440.425 300.000 7.140.425 147.715.010 116.593.999 31.121.011 1.285.435 1.285.435 1.285.435 5.778.889 4.371.461 1.407.428 21.663.124 -
200.797.867 168.798.498 7.410.848 1.321.883 1.321.883 6.088.965 359.000 5.729.965 161.387.650 124.578.004 36.809.646 1.967.095 1.967.095 1.967.095 7.232.020 5.762.763 1.469.257 22.800.254 -
186.688.648 157.961.200 9.777.769 2.337.344 2.337.344 7.440.425 300.000 7.140.425 148.183.431 116.497.281 31.686.150 1.285.435 1.285.435 1.285.435 5.778.889 4.371.461 1.407.428 21.663.124 -
III.
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
251.124 15.502 10.306 5.196 235.622 235.622 -
250.449 54.392 38.212 16.180 196.057 196.057 -
701.474 435.502 430.306 5.196 265.972 250.661 15.311 -
700.220 474.392 458.212 16.180 225.828 211.236 14.592 -
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
11.584.692 11.584.692 9.415.255 2.169.437 -
11.339.637 11.339.637 9.139.743 2.199.894 -
11.584.732 11.584.732 9.415.295 2.169.437 -
11.345.249 11.345.249 9.145.355 2.199.894 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS - POS L
I. 1.
2.
3.
4.
5.
6. 7.
8. 9. 10. 11.
12. II. 1.
2.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing
31 Maret 2017 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
L
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
100 -
-
-
-
-
100 -
100 -
-
-
-
-
100 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
78.350 78.350 3.014.127 2.969.393 44.734 75.804 2.287.336 24.124
1.018 1.018 1.018 -
-
-
327 327 327 -
78.350 78.350 3.015.472 2.970.738 44.734 77.149 2.287.336 24.124
18.626 18.626 1.476.771 1.476.771 109.617 2.087.337 14.370
1.357 1.357 1.357 -
-
-
32.646 32.646 32.646 32.646 -
18.626 18.626 1.510.774 1.510.774 32.646 32.646 110.974 2.087.337 14.370
2.189.132 100.597 -
-
-
-
-
2.189.132 100.597 -
1.471.461 79.100 -
-
-
-
-
1.471.461 79.100 -
5.323.486 10.024.000
-
-
-
-
5.323.486 10.024.000
4.608.963 8.128.535
-
-
-
-
4.608.963 8.128.535
161.166 809
-
-
-
-
161.166 809
335.719 1.200
-
-
-
-
335.719 1.200
236.381 -
236.381 -
218.384 -
218.384 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah) INDIVIDUAL No.
POS - POS L
3.
4.
5.
6. 7.
8. 9. 10. 11.
12. III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
31 Maret 2017 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
120.354.272 15.958.554
-
-
258.256 -
-
M
Jumlah
408.037 319.804
-
-
-
-
18.660.297 7.973.806
5.871
-
-
-
44.851.255 44.296.047 555.208 346.706.035 321.586.309 25.119.726 2.389.356 2.263.333 126.023 53.808.983 185.213 48.307
812.784 805.890 6.894 7.421.165 7.329.871 91.294 2.164.532 2.157.876 6.656 1.703.305 -
163.028.364 23.301.481 -
399.778 82.290 -
35.533 35.533 1.246.573 1.082.012 164.561 788.883 624.322 164.561 71.768 -
102.073 102.073 515.424 515.424 147.671 147.671 179.887 -
L
121.020.565 16.278.358
-
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
82.890.854 14.951.804
-
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
18.660.297 7.979.677
15.862.210 6.643.797
21.242
553.073 542.625 10.448 3.571.892 3.383.828 188.064 682.437 646.052 36.385 528.467 610 -
46.354.718 45.782.168 572.550 359.461.089 333.897.444 25.563.645 6.172.879 5.839.254 333.625 56.292.410 185.823 48.307
43.897.489 43.122.754 774.735 317.978.453 302.426.867 15.551.586 2.031.771 1.983.049 48.722 52.904.031 174.571 32.307
806.285 803.634 2.651 5.567.868 5.516.061 51.807 490.112 490.112 866.514 -
50.743 225.026
163.478.885 23.383.771 225.026
145.547.585 24.938.780 -
448.132 23.091 -
119.818 119.818 878.221 878.221 53.536 53.536 45.661 -
411.557 321.007
83.302.411 15.272.811
-
15.862.210 6.665.039
92.591 91.936 655 835.133 665.360 169.773 22.100 22.100 318.545 -
331.618 331.618 1.739.551 1.524.679 214.872 311.573 268.203 43.370 134.300 610 -
45.247.801 44.469.760 778.041 326.999.226 311.011.188 15.988.038 2.909.092 2.817.000 92.092 54.269.051 175.181 32.307
51.154 -
312.501
146.046.871 24.961.871 312.501
13.418.386 8.415.318 11,36%
10.648.968 6.735.281 12,11%
1,42% 7,94%
1,23% 5,41%
2,81%
2,53%
186 88.366 37.095 102.829
186 385.614 28.124 107.278
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah)
No. 1. 2. 3. 4.
POS - POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi
31 Maret 2017 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 153.476 1.620 909.590 8.361 247.059 766.579 3.551.466 -
222.963 8.698.156 25.335 2.515 -
79.738 3.846.755 24.725 724 175.916
294 2.810.315 610 67.500
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 127.376 3.369 710.682 8.865 138.954 732.564 2.268.389 -
435.581 7.201.087 23.229 1.135 -
66.438 3.530.965 22.619 467 158.395
1.062 1.585.245 610 39.964
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2017
31 Mar 2016
Individual I. Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.2.1. Faktor Penambah 1.2.1.1. Pendapatan komprehensif lain 1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.1.2.1. Agio 1.2.1.2.2. Cadangan umum 1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5. Dana setoran modal 1.2.1.2.6. Lainnya 1.2.2. Faktor Pengurang 1.2.2.1. Pendapatan komprehensif lain 1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.2.2.1. Disagio 1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.2.2.2.6. PPA aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.2.2.7. Lainnya 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2. Goodwill 1.4.3. Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain 1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
111.049.619 111.049.619 1.540.938 115.025.146 115.265.153 7.184.203 592.376 6.591.827 108.080.950 5.711.368 1.257.895 96.443.304 4.668.383 (240.007) (240.007) (240.007) -
(175.255) (2.286.336) -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/Disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1. Sinking Fund 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Individual lain 4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Total Modal Tidak Diaudit
31 Mar 2017
31 Mar 2016
Individual ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET 1 (%) Dari AT 1 (%) Dari Tier 2 (%)
416.313.329 972.295 83.104.965 500.390.589 9,99%
9,08% 0,00% 0,91%
Konsolidasian 427.110.577 2.387.200 87.544.008 517.041.785 9,99%
9,09% 0,00% 0,90%
Individual 406.123.058 1.792.947 72.767.308 480.683.313 9,99%
9,15% 0,00% 0,84%
KETERANGAN
Konsolidasian 415.662.275 2.295.713 76.347.337 494.305.325 9,99%
116.063.005 116.063.005 1.540.938 118.783.295 119.023.302 7.531.666 346.135 593.704 6.591.827 111.491.636 5.711.368 1.257.895 99.529.262 4.993.111 (240.007) (240.007) (240.007) (4.261.228) (3.204.370) (93.885) (189.669) (773.304) -
(5.516.465) (3.054.874)
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 2.2. Agio / Disagio 2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain 2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Tidak Diaudit
Konsolidasian
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) 9,15% Countercyclical Buffer (%) 0,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,84%
Konsolidasian
92.265.620 92.265.620
-
96.454.050 96.454.050
-
-
4.530.013 4.530.013 -
4.654.932 4.654.932 -
4.048.583
4.154.402
115.579.632
120.717.937
96.314.203
100.608.452
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2017
31 Mar 2016
Individual RASIO KPMM Rasio CET 1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%)
Individual
Konsolidasian
Individual
Konsolidasian
22,19% 22,19% 0,91% 23,10% 13,11%
22,45% 22,45% 0,90% 23,35% 13,36%
19,19% 19,19% 0,84% 20,04% 10,05%
19,51% 19,51% 0,84% 20,35% 10,36%
1,250% 0,000% 1,000%
1,250% 0,000% 1,000%
0,625% 0,000% 0,500%
0,625% 0,000% 0,500%
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 RASIO (%) Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Funding Ratio (LFR) Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2017
31 Mar 2016
23,10%
20,04%
0,92%
0,73%
1,16%
0,90%
2,22% 1,47% 0,38% 3,48% 17,07% 6,32%
2,01% 1,08% 0,28% 3,57% 19,30% 7,04%
65,20% 75,05%
69,75% 78,92%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
7,20% 8,76% 0,19%
6,52% 8,64% 0,44%
PENGURUS BANK
1)
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS -
Presiden Komisaris
: Djohan Emir Setijoso
PT Dwimuria Investama Andalan *)
:
47,15%
-
Komisaris Komisaris Independen
: Tonny Kusnadi : Cyrillus Harinowo
Anthoni Salim Masyarakat **)
: :
1,76% 51,09%
-
Komisaris Independen Komisaris Independen
: Raden Pardede : Sumantri Slamet
Jumlah
100,00%
DIREKSI *) Pemegang Saham PT Dwimuria Investama Andalan adalah Sdr. Robert Budi
-
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Direktur Direktur (merangkap Direktur Kepatuhan) - Direktur - Direktur Independen - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur 1)
: : : : :
Jahja Setiaatmadja Eugene Keith Galbraith Armand Wahyudi Hartono Suwignyo Budiman Subur Tan
: : : : : :
Henry Koenaifi Erwan Yuris Ang Rudy Susanto Lianawaty Suwono Santoso Inawaty Handoyo
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 216 tanggal 26 Agustus 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta.
Hartono dan Sdr. Bambang Hartono, sehingga pemegang saham pengendali terakhir BCA adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono. **) Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 11,02% dimiliki oleh
pihak-pihak yang terafiliasi dengan PT Dwimuria Investama Andalan. Catatan : Terhitung sejak tanggal 12 April 2017, kepemilikan saham PT Dwimuria Investama Andalan telah meningkat menjadi 54,94%, sehingga kepemilikan saham masyarakat menjadi 43,30% dan kepemilikan pihak-pihak yang terafiliasi dengan PT Dwimuria Investama Andalan sebagaimana disebutkan dalam **) di atas menjadi sebesar 3,23%.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada tanggal 31 Maret 2017 (Dalam jutaan Rupiah)
No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
INDIVIDUAL Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Hedging Tagihan Liabilitas Trading
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
32.745.291
32.745.291
-
161.975
1.
Spot
3.072.246
3.072.246
-
836
1.865
2.
Forward
7.877.452
7.877.452
-
13.100
17.105
3.
Option
-
-
-
-
-
28.919
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4.
Future
5. 6.
Swap Lainnya
B. 1. 2.
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
21.795.593 -
21.795.593 -
-
148.039 -
161.975
9.949 -
28.919
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 (Dalam jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN No.
I.
POS - POS
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2017
31 Mar 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 1.
Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi
2.
Pendapatan operasional lainnya
3.
Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi
4.
(Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih
5.
Beban operasional lainnya
6.
Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi
7.
Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
15.901.385
14.374.019
617.763
382.777
(2.835.140) 125.669 (6.826.728)
(2.581.037) (331.646) (5.918.718) -
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan b. Aset keuangan untuk diperdagangkan c. Tagihan akseptasi d. Wesel tagih e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali f. Kredit yang diberikan g. Piutang pembiayaan konsumen h. Investasi sewa pembiayaan - bersih i. Aset dari transaksi syariah j. Aset lain-lain k. Simpanan dari nasabah l. Dana simpanan syariah m. Simpanan dari bank-bank lain n. Utang akseptasi o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain p. Dana syirkah temporer
(369.000)
4.300
146.492
(2.888.853)
(633.757)
1.135.689
464.826
(184.001)
(16.564.715)
(15.347.111)
6.983.648
12.756.000
(457.132)
169.674
7.960
(7.026)
(43.898)
(87.895)
(1.072.468) 5.011.919
(61.668) (1.683.856)
(37.380)
142.606
(527.695)
(628.780)
714.902 1.876.840 368.729
(842.585) 2.088.123 (58.817)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan 8.
Pembayaran pajak penghasilan
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi II.
1.
Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi
2.
Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi
3.
Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
4.
Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi
5.
Penempatan sertifikat deposito
6.
Penerimaan dari sertifikat deposito yang jatuh tempo selama periode berjalan
7.
Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi
8.
Perolehan aset tetap
9.
Hasil penjualan aset tetap
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
(727.639)
-
-
(34.672.272)
(45.665.734)
14.426.179
5.437.271
(495.957) 1.100.000 (224.932) 1.479
28 (329.909) 375.000 (454.777) 61.841
(19.865.503)
(40.576.280)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN 1.
Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan
(523.205)
(430.624)
2.
Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih
170.764
412.742
3.
Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali
-
-
4.
Pembayaran dividen kas
-
-
5.
Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
15.243
94.006
(337.198)
76.124
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
(18.496.836)
(41.227.795)
KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN
100.319.853
118.661.241
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE IV.
1.705.865
431.195 (1.158.834)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
periode berjalan
III.
2.852.220 (1.146.355)
145.944
111.620
81.968.961
77.545.066
KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI : 1.
Kas
15.102.894
12.988.513
2.
Giro pada Bank Indonesia
40.989.670
33.208.873
3.
Giro pada bank-bank lain
9.515.187
7.906.288
4.
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo 16.361.210
23.441.392
81.968.961
77.545.066
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Jumlah kas dan setara kas
