Pioneer Katamarán Származtatott Alap
Pioneer Abszolút Hozam Stratégiák Fáradhatatlanul figyeljük a széljárást!
www.pioneerinvestments.hu
Pioneer Katamarán Származtatott Alap
Ön olyan befektetést keres, amely többet hozhat a normál lekötött betéteknél1? A magasabb hozam lehetőségéért cserébe hajlandó magasabb kockázatot vállalni? Ha a válasz igen, érdemes közelebbről megismernie a Pioneer Katamarán Származtatott Alapot!
Alapadatok
Mi az alap befektetési célja?
ISIN azonosító
HU0000712096
Az alap típusa
abszolút hozamú
Ajánlott időtáv
minimum 3 év
Kockázati szint
közepesnél magasabb
Az alap fő célkitűzése, hogy hosszabb távon a forint alapú diszkontkincstárjegyekkel és bankbetétekkel elérhető hozamot érdemben meghaladó teljesítményt nyújtson. A magasabb hozam elérése érdekében az alapkezelő egy kockázatosabb abszolút hozam stratégiát folytat.
Az abszolút hozam stratégiáról általában
Az abszolút hozam stratégia lényege, hogy az alap kezelője egy kitűzött hozamcél elérésére törekszik ellentétben azokkal az alapokkal, amelyek egy bizonyos kiválasztott piac teljesítményét próbálják meghaladni, azaz relatív teljesítmény elérésére törekszenek. Az abszolút hozamú alapok befektetési eszköztára általában igen széles, a különböző eszközkategóriák közötti átcsoportosításban nagy szabadságot élveznek. A veszteségek elkerülése illetve csökkentése érdekében kockázatkezelési algoritmusokat alkalmaznak.
1
2
Olyan lekötött betét, amelyhez nem társul semmilyen speciális akció illetve korlátozó feltétel.
Pioneer Abszolút Hozam Stratégiák | Pioneer Katamarán Származtatott Alap
Kiknek jelenthet megfelelő megoldást?
Akik legalább 3-5 éves időtávra keresnek befektetési megoldást.
Akik számára fontos szempont a megtakarításukhoz való rugalmas hozzáférés lehetősége, és nem akarnak várni egy kötvény vagy bankbetét lejárati dátumára.
Akiknek nincsen idejük arra, hogy befektetéseikkel rendszeresen foglalkozzanak, és szeretnék, hogy az alapkezelő szakemberei hozzák meg a szükséges befektetési döntéseket és aktívan menedzseljék a pénzüket.
Akik szívesen tartanának részvényeket, devizákat és egyéb kockázatosabb eszközöket (pl. származtatott eszközök) is a portfóliójukban.
Akik lehetőséget szeretnének a normál lekötött betéteket1 érdemben meghaladó hozam elérésére.
Akik a magasabb hozamlehetőség érdekében hajlandóak magasabb kockázatot is vállalni
A magasabb kockázati szint miatt az alap azon befektetők számára jelenthet megfelelő megoldást, akik rendel keznek a szükséges kockázatviselési képességgel, illetve hajlandósággal és több éves (legalább - év) befektetési időhorizonttal, illetve átlag feletti pénzügyi ismeretekkel bírnak.
Mit kínál a Pioneer Katamarán Származtatott Alap?
Az alap kezelői abszolút hozamú befektetési stratégiát követnek, azaz folyamatosan törekszenek arra, hogy ígéretes, jó hozampotenciállal rendelkező befektetési lehetőségeket találjanak.
Az alapkezelő a befektetések kialakítása terén tág mozgástérrel rendelkezik: a kötvénypiacoktól (ideértve elsősorban az állampapírokat, vállalati kötvényeket és jelzálogleveleket) a részvény- és árupiacokon keresztül a devizapiacokig, földrajzi és szektor specifikus megkötések nélkül számos lehetőség közül választhatja ki a kedvező megtérülést ígérő befektetéseket.
Az alapkezelő folyamatosan figyeli az alap befektetéseinek múltbeli és várható teljesítményét, szükség esetén azonnal új befektetési célpontokat keres - a befektetési politika keretein belül - és ezekbe csoportosítja át az alap vagyonának adott részét.
Az alap esetében nem áll fenn tőke-, illetve hozam- garancia, és a tőkeilletve hozamvédelem ígérete.
3
Pioneer Abszolút Hozam Stratégiák | Pioneer Katamarán Származtatott Alap
Melyek a befektetés lehetséges eszközei és belső arányai?
Eszköz típusa
Arány
Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl. állam, jegybank és vállalatok által kibocsátott kötvények, jelzáloglevelek)
minimum 20%
Bankbetétek
maximum 40%
Repo megállapodások3
maximum 20%
Részvények
maximum 80%
Származtatott eszközök (pl. határidős ügyletek)
maximum 60%
Kollektív befektetési értékpapírok (pl. befektetési jegyek, ETF-ek – tőzsdén kereskedett befektetési alapok jegyei)
maximum 30%
A magyar forinttól eltérő devizában denominált eszközök súlya az alap eszközeinek akár -a is lehet. Felhívjuk a tisztelt befektetők figyelmét az alap azon sajátosságára, hogy az alap nettó-eszközértéke a vagyon lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikánál fogva erőteljesen ingadozhat!
Mi a jellemző kockázati szint?
Az alap kockázati szintje várhatóan a közepesnél magasabb lesz, ezért rövidtávon akár jelentősebb árfolyam-ingadozások is előfordulhatnak. Az alapkezelő a potenciális árfolyamcsökkenések korlátozása érdekében belső kockázatkezelési algoritmust és limiteket alkalmaz.
Milyen kockázatok merülhetnek fel az alappal kapcsolatosan?
A lehetséges kockázatokról az alap Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által jóváhagyott, hivatalos és mindenkor hatályos Tájékoztatójából és Kezelési szabályzatából, Kiemelt Befektetői Információjából (KIID) kaphat részletes tájékoztatást. Befektetési döntése meghozatala előtt, kérjük, hogy az alap összes lehetséges kockázatát tanulmányozza át ezen dokumentumokban!
4
Pioneer Abszolút Hozam Stratégiák | Pioneer Katamarán Származtatott Alap
Az Alapkezelőről
Az alap kezelője a Pioneer Alapkezelő Zrt., (továbbiakban „Alapkezelő”) a hazai alap- és vagyonkezelési piac egyik legrégebben alapított szereplője. A befektetési alapok menedzselése mellett az Alapkezelő kiterjedt portfóliókezelési tevékenységet végez magánügyfelei és intézményi partnerei megbízásából. Az alap portfólió menedzsere Pálinkás Ervin, a hazai és regionális részvénypiacok stratégája. Korábban a Raiffeisen Alapkezelőnél dolgozott, ahol a cég portfólió menedzsereként a hazai és külföldi részvénybefektetésekért volt felelős. Ezt megelőzően makró-elemzőként az ING Alapkezelőt erősítette. Közgazdász diplomáját a Budapesti Corvinus Egyetemen, pénzügyi MBA fokozatát a CEU Business School-on szerezte. Az Alapkezelő anyacége, a Pioneer Investments, globális befektetési alap- és
Pálinkás Ervin portfólió menedzser
vagyonkezelő csoport, amely 1928 óta van jelen a befektetési piacon és közel 155 milliárd euró vagyont kezel. A Pioneer Investments teljes befektetési alapskálát és a strukturált termékeket is lefedő befektetési megoldásokat nyújt, melyeket intézmények, vállalatok, pénzügyi közvetítők és magánbefektetők vesznek igénybe az egész világon. A csoport 26 országban működtet képviseleteket és közel 2000 alkalmazottat foglalkoztat.
Jegyzési információ
A befektetési jegyek vételének módja: A fedezet biztosítása a befektető pénzszámláján történik
Az alap jegyzési időszaka Névértéke, devizaneme Jegyzési időszakra vonatkozó kedvezmény A forgalomba hozatal jutaléka* Visszaváltási jutalék a nyilvántartásba vételt követően*
2013. február 11-től 2013. március 14-ig 1 Ft, HUF Vételi díj nélkül, diszkontáron jegyezhető (5,25%/365, EBKM: 5,25%) A jegyzési időszak alatt nincsen, azt követően maximum 1%, de maximum 2000 Ft
T
Megbízás teljesítésének napja (befektetési jegy jóváírás) T+3
Megbízás teljesítési árfolyama (pénzszámla terhelés) T+1
A befektetési jegyek visszaváltásának módja: A visszaváltott árfolyamérték kifizetése a befektető pénzszámláján jóváírással történik Megbízás napja
maximum 1%, de maximum 2000 Ft
* A forgalmazási jutalékok pontos mértékéről kérjük, tájékozódjon a Forgalmazó mindenkor hatályos Kondíciós Listájából.
5
Megbízás napja
T
Megbízás teljesítésének (pénzszámla jóváírás és befektetési jegy terhelés)napja T+3
Megbízás teljesítési árfolyama
T+1
Az alapról szóló részletes és hivatalos tájékoztatást a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által jóváhagyott hivatalos Tájékoztató és Kezelési Szabályzat tartalmazza.
Pioneer Abszolút Hozam Stratégiák | Pioneer Katamarán Származtatott Alap
Fontos tájékoztatás
ami által a befektetők tulajdonában lévő
Az alaphoz kapcsolódó rendszeres
eszközök, ha azok értékesítésére sor kerül,
tájékoztatási kötelezettségnek az alap
A befektetési jegyek forgalmazója
többet vagy kevesebbet érhetnek, mint
nevében az Alapkezelő köteles eleget
az UniCredit Bank Hungary Zrt.
a befizetett összeg. Az alapok múltbeli
tenni az éves és a féléves jelentésnek,
(továbbiakban „Forgalmazó”), tev.eng.
hozamai nem jelentenek garanciát az
illetve a havi portfóliójelentésnek a
sz.: I-1523/2003., a Budapesti Értéktőzsde
alapok jövőbeli teljesítményére nézve.
közzétételi helyeken (az Alapkezelő
tagja.
(www.pioneerinvestments.hu), a Jelen kiadvány a tőkepiacról szóló
Felügyelet által üzemeltetett (www.
Befektetési döntése meghozatala
2001. évi CXX. törvény és befektetési
kozzetetelek.hu) és a Forgalmazó (www.
előtt, kérjük, hogy mérlegelje a
alapkezelőkről és a kollektív befektetési
unicreditbank.hu) honlapjain) történő
befektetés tárgyát, kockázatát, díjait és
formákról szóló 2011. évi CXCIII.
megjelentetésével.
a befektetésekből származó esetleges
törvény értelmében kereskedelmi
károkat. Továbbá döntése meghozatala
kommunikációnak minősül. A kiadvány
Jelen kereskedelmi kommunikáció
előtt kiemelten kérjük, hogy figyelmesen
nem minősül ajánlásnak vagy befektetési
közzétételre kerül az Alapkezelő (www.
tanulmányozza át a Pénzügyi Szervezetek
tanácsadásnak.
pioneerinvestments.hu) és a Forgalmazó
Állami Felügyelete (továbbiakban
(www.unicreditbank.hu) honlapján.
„Felügyelet”) által jóváhagyott Kiemelt
Jelen kiadvány nem teljes körű, a további
Befektetői Információt (KIID), az alap
részletek – így az alap befektetési
hivatalos Tájékoztatóját és Kezelési
politikájáról, forgalmazási költségeiről
Szabályzatát is. Az alaphoz kapcsolódó
és a befektetés lehetséges kockázatairól
jóváhagyott Kiemelt Befektetői
szóló tájékoztatás – megtalálhatóak
Információt és az alap hivatalos
az alap Tájékoztatójában és Kezelési
Tájékoztatóját és Kezelési Szabályzatát az
szabályzatában az Alapkezelő és a
Alapkezelő (www.pioneerinvestments.
Forgalmazó honlapján, valamint
hu), a Forgalmazó (www.unicreditbank.
az UniCredit Bank Hungary Zrt.
hu) és a Felügyelet által üzemeltetett
mindenkori aktuális Kondíciós Listájában
(www.kozzetetelek.hu) honlapokon érheti
és Üzletszabályzatában, amelyek
el.
hozzáférhetőek a forgalmazási helyeken,
Pioneer Alapkezelő Zrt. - Az UniCredit Csoport tagja Székhely: 1011 Budapest, Fő u. 14. Cg. 0110-044149 Tevékenységi engedély szám: III/100.001-5/2002., illetve III/100.001-6/2003. Tel: +36 1 577 4200 E-mail:
[email protected] Információ az Alapról: www.pioneerinvestments.hu, www.kozzetetelek.hu Információ a Forgalmazóról: www. unicreditbank.hu
valamint a Forgalmazó honlapján (http:// Felhívjuk a figyelmet, hogy a
www.unicreditbank.hu/maganszemelyek/
A kiadvány szerkesztése 2013. január 30-
befektetésből származó haszon és a
kondicios_lista/index.html?defaultLangu
án zárult le.
befektetés eredeti értéke ingadozni fog,
age=hungarian).
6
Pioneer Abszolút Hozam Stratégiák | Pioneer Katamarán Származtatott Alap
