EHO-MENTES BEFEKTETÉS!
Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap Pioneer Magyar Állampapír Befektetések
Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap Olyan befektetést keres, amely alacsony kockázatvállalás mellett, a normál1 lekötött betétekkel versenyképes hozam elérését tűzi ki célul, és biztosítja a lehetőséget, hogy Ön bármikor2 hozzáférjen megtakarításához? Szívesen mentesülne az elért hozamot terhelő EHO3 fizetése alól? Ha a válasza igen, akkor érdemes megismernie a Pioneer Magyar Pénzpiaci Alapot!
Alapadatok ISIN azonosító
HU0000701909
Az alap indulásának dátuma
1998. január 23.
Az alap típusa
pénzpiaci
Ajánlott időtáv
minimum 1 hónap
Kockázati szint
alacsony
Devizanem
HUF
Mi az alap befektetési célja? A normál lekötött betétekével versenyképes hozam elérése, rövid - akár néhány hónapos - időtávon is, jellemzően rövid futamidejű magyar állampapírokba (pl. diszkontkincstárjegyekbe) és kedvező kamatozású bankbetétekbe történő befektetések segítségével. Kiknek jelenthet megfelelő megoldást? Akik befektetésükkel a normál lekötött betétekkel versenyképes hozamot kívánnak elérni. Akik rövid időre, akár 1-3 hónapra, vagy előre nem kalkulálható időszakra keresnek megtakarítási lehetőséget. Akik hosszabb időtávban gondolkodnak, és fontos számukra a kockázat minimalizálása. Akik EHO-mentesen szeretnének hozamot elérni. Vállalkozások és szervezetek is hasznos pénzgazdálkodási eszközként alkalmazhatják az alapot rugalmas hozzáférhetősége és alacsony kockázati szintje miatt. Mit kínál a Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap?
Olyan lekötött betétet jelent itt és a kiadvány további részeiben, amelyhez nem társul semmilyen speciális akció illetve korlátozó feltétel. 2 Minden banki munkanapon 16 óráig adhat megbízást a befektetési jegyek visszaváltására a bankfiókokban, az interneten vagy az UniCredit Bank Telefonbankján keresztül, az UniCredit Bank mindenkor hatályos kondíciós listája szerint. A forgalmazási renddel kapcsolatban kérjük, tájékozódjon az alap hivatalos, mindenkor hatályos dokumentumaiból (az alap Tájékoztatójából, Kezelési szabályzatából, illetve az UniCredit Bank kondíciós listájából). 3 Az egészségügyi hozzájárulásról szóló 1998. évi LXVI. törvény („Eho törvény”) szerint 2013. augusztus 1-jétől a kamatjövedelmek után fő szabály szerint 6 százalékos mértékű egészségügyi hozzájárulást („EHO”) is kell fizetni. Nem kell azonban EHO-t fizetni azon befektetési alapok befektetési jegyein elért kamatjövedelem esetén, amelyek vagyonuk minimum 80%-át az EGT tagállamok által kibocsátott, forintban jegyzett hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fektetik. 1
2
Pioneer Magyar Állampapír Befektetések
A lacsony kockázatvállalást - az alap befektetéseivel a legbiztonságosabb hazai eszközöket célozza meg. A megtermelt hozamok napi szintű elszámolását - így Önnek nem kell törődnie az értékpapírok lejáratával és kamatainak újrabefektetésével. R ugalmasságot befektetései időzítésében – bármikor2, akár napon belül is, visszaválthatja befektetési jegyeit, a feltörés miatt nem merül fel kamatveszteség. R ugalmasságot a befektetett összegben - bármekkora összeget elhelyezhet és bármikor2, bármekkora összeggel kiegészítheti befektetését. Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap
3
Melyek a befektetés lehetséges eszközei? H itelviszonyt megtestesítő értékpapírok (elsősorban egy évnél rövidebb futamidejű, fix kamatozású magyar állampapírok és diszkontkincstárjegyek, változó kamatozású kötvények) B ankbetétek, repó megállapodások S zármaztatott eszközök, melyeket a pénzpiaci stratégia megvalósításában és a devizakockázat csökkentése érdekében alkalmaznak K ollektív befektetési értékpapírok (pl. befektetési jegyek) Felhívjuk a figyelmet arra, hogy az alap eszközeinek minimum 80%-át az EGT tagállamok által kibocsátott, forintban jegyzett, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fekteti. Mi az alap referencia indexe? Az alap referenciaindexe 60%-ban a legrövidebb (91 napnál rövidebb) hátralevő futamidejű állampapírok teljesítményét tükröző ZMAX Index, valamint 40%-ban a három hónap és egy év közötti hátralévő futamidejű magyar állampapírok teljesítményét tükröző RMAX Index. Mi a jellemző kockázati szint? Az alap kezelői az alap tőkéjét elsősorban alacsony kamatkockázattal rendelkező állampapírokba, állam által garantált, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba és bankbetétekbe fekteti, ezért kockázati szintje alacsony. Az alap működése során tapasztalt jelentősebb pénzpiaci kilengések azonban okoztak néhány napig tartó árfolyamcsökkenést.
Milyen kockázatok merülhetnek fel az alappal kapcsolatosan? A lehetséges kockázatokról az alap Felügyelet4 által jóváhagyott, hivatalos és adott időpontban hatályos Tájékoztatójából és Kezelési szabályzatából kaphat részletes tájékoztatást. Befektetési döntése meghozatala előtt kérjük, hogy az alap összes lehetséges kockázatát tanulmányozza át ezen dokumentumokban! Az alapkezelőről A Pioneer Magyar Pénzpiaci Alapot – az akkor még CA IB nevet viselő - Pioneer Alapkezelő Zrt. (továbbiakban „Alapkezelő”) szakemberei hozták létre 1998-ban, Magyarország első befektetési alapjai között. Az alap kezelője jelenleg Nagypál József, a pénz- és kötvénypiaci portfóliók specialistája. Az ő munkáját segíti Forián Szabó Gergely, az Alapkezelő befektetési Nagypál József igazgatója. portfólió menedzser Az Alapkezelő a hazai alap- és vagyonkezelési piac egyik legrégebben alapított szereplője. A befektetési alapok menedzselése mellett kiterjedt portfóliókezelési tevékenységet végez magánügyfelei és intézményi partnerei megbízásából. A Pioneer Alapkezelő anyacége, a Pioneer Investments globális befektetési alap- és vagyonkezelő csoport, amely 1928 óta van jelen a befektetési piacon és több mint 170 milliárd euró vagyont kezel. A Pioneer Investments teljes befektetési alapskálát és a strukturált termékeket is lefedő befektetési megoldásokat nyújt, amelyeket intézmények, vállalatok, pénzügyi közvetítők és magánbefektetők vesznek igénybe az egész világon. A csoport 26 országban működtet képviseleteket és közel 2000 alkalmazottat foglalkoztat.
4
4
Pioneer Magyar Állampapír Befektetések
Felügyelet: korábban Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, 2013. október 1-jétől Magyar Nemzeti Bank
Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap
5
Fontos tájékoztatás A befektetési jegyek Vezető Forgalmazója az UniCredit Bank Hungary Zrt. (továbbiakban „Forgalmazó”), tev.eng. sz.: I-1523/2003., a Budapesti Értéktőzsde tagja. Befektetési döntése meghozatala előtt, kérjük, hogy mérlegelje a befektetés tárgyát, kockázatát, díjait és a befektetésekből származó esetleges károkat. Továbbá döntése meghozatala előtt kiemelten kérjük, hogy figyelmesen tanulmányozza át a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (jogutódja: Magyar Nemzeti Bank, továbbiakban „Felügyelet”) által jóváhagyott Kiemelt Befektetői Információt (KIID), az alap hivatalos Tájékoztatóját és Kezelési Szabályzatát is. Az alaphoz kapcsolódó jóváhagyott Kiemelt Befektetői Információt és az alap hivatalos Tájékoztatóját és Kezelési Szabályzatát az Alapkezelő (www.pioneerinvestments.hu), a Vezető Forgalmazó (www.unicreditbank.hu) és a Felügyelet által üzemeltetett (www.kozzetetelek.hu) honlapokon érheti el. Felhívjuk a figyelmet, hogy a befektetésből származó haszon és a befektetés eredeti értéke ingadozni fog, ami által a befektetők tulajdonában lévő eszközök, ha azok értékesítésére sor kerül, többet vagy kevesebbet érhetnek, mint a befizetett összeg. Az alapok múltbeli hozamai nem jelentenek garanciát az alapok jövőbeli teljesítményére nézve.
Jelen kiadvány a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény és befektetési alapkezelőkről és a kollektív befektetési formákról szóló 2011. évi CXCIII. törvény értelmében kereskedelmi kommunikációnak minősül. A kiadvány nem minősül ajánlásnak vagy befektetési tanácsadásnak. Jelen kiadvány nem teljes körű, a további részletek – így az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól szóló tájékoztatás – megtalálhatók az alap Tájékoztatójában és Kezelési szabályzatában, az Alapkezelő és a Vezető Forgalmazó honlapján, valamint az UniCredit Bank Hungary Zrt. mindenkori aktuális Kondíciós Listájában és Üzletszabályzatában, amelyek hozzáférhetőek a forgalmazási helyeken, valamint a Forgalmazó honlapján. Az alaphoz kapcsolódó rendszeres tájékoztatási kötelezettségnek az alap nevében az Alapkezelő köteles eleget tenni az éves és a féléves jelentésnek, illetve a havi portfólió-jelentésnek a közzétételi helyeken (az Alapkezelő www.pioneerinvestments.hu, a Felügyelet által üzemeltetett www.kozzetetelek.hu és a Vezető Forgalmazó www.unicreditbank.hu honlapjain) történő megjelentetésével. Jelen kereskedelmi kommunikáció közzétételre kerül az Alapkezelő (www.pioneerinvestments.hu) és a Vezető Forgalmazó (www.unicreditbank.hu) honlapján. A kiadvány szerkesztése 2014. február 14-én zárult le.
6
Pioneer Magyar Állampapír Befektetések
Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap
7
Pioneer Alapkezelő Zrt. - az UniCredit Csoport tagja H-1011 Budapest, Fő u. 14. Cégjegyzékszám: Cg. 01-10-044149 Tevékenységi engedély szám: III/100.001-5/2002., III/100.001-6/2003., H-EN-III-1120/2012 Telefonszám: +36 1 577 4200 E-mail:
[email protected] Információ az alapokról: www.pioneerinvestments.hu, www.kozzetetelek.hu Információ a Forgalmazóról: www.unicreditbank.hu
