EHO-MENTES BEFEKTETÉS!
Pioneer Konzervatív Vegyes Alap Pioneer vegyes eszköz stratégiák
Pioneer Konzervatív Vegyes Alap
Olyan befektetést keres, amely többet hozhat a jelenlegi betéti ajánlatoknál, bármikor visszaváltható és az elért hozamot nem terheli EHO1? Ha válasza igen, érdemes közelebbről megismernie a Pioneer Konzervatív Vegyes Alapot! Alapadatok
Mi az alap befektetési célja?
ISIN azonosító „A” sorozat
HU0000713649
Befektetési stratégia
óvatos vegyes
Ajánlott időtáv
minimum 2-3 év
Kockázati szint
közepes
Devizanem
HUF
Az alap befektetési célja, hogy széleskörű eszközválasztás és aktív kezelés segítségével, nagyobb részben pénz- és kötvény-piaci befektetésekkel, kisebb részben részvénypiaci eszközökkel, közép- és hosszabb távon a magyar állampapírok hozamát meghaladó teljesítményt érjen el.
Kiknek jelenthet megfelelő befektetési lehetőséget?
Akik olyan befektetést keresnek, amely többet hozhat a lekötött betétek vagy a magyar állampapírok hozamánál közép- és hosszabb távon. Akik EHO-mentesen szeretnének hozamot elérni befektetett pénzük után. Akik szívesen fektetnének egy különböző eszközosztályokat (hazai pénz- és kötvénypiacokat, illetve hazai és nemzetközi részvénypiacokat) vegyítő portfólióba. Akik fantáziát látnak a részvénytípusú eszközökben rejlő hozamlehetőségben, viszont nem kívánnak magas kockázatot vállalni. Akik értékelik az alap által nyújtott rugalmas visszaváltási lehetőséget.
Mit kínál a Konzervatív Vegyes Alap?
M entességet az EHO-fizetési kötelezettség alól. A z alap középtávon, jellemzően néhány év átlagában, a magyar állampapírokénál magasabb hozam elérését célozza meg. R ugalmas befektetést, mivel nincs előre meghatározott lekötési idő, könnyen hozzáférhet pénzéhez, bármek-kora összeget befektethet, és bármekkora értékben visszaválthat befektetéséből, a mindenkor érvényes visszaváltási jutalék megfizetése mellett. Az alap esetében nem áll fenn tőke-, illetve hozam-garancia, sem a tőke- illetve hozamvédelem ígérete. 1
2
Az egészségügyi hozzájárulásról szóló 1998. évi LXVI. törvény („Eho törvény”) hatályos rendelkezései szerint a kamatjövedelmek után fő szabály szerint 6 százalékos mértékű egészségügyi hozzá-járulást („EHO”) is kell fizetni. Nem kell azonban EHO-t fizetni azon befektetési alapok befektetési jegyein elért kamatjövedelem esetén, amelyek vagyonuk minimum 80%-át az EGT tagállamok által kibocsátott, forintban jegyzett hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fektetik.
Pioneer vegyes eszköz stratégiák | Pioneer Konzervatív Vegyes Alap
Melyek a befektetés lehetséges eszközei és belső arányai?
Eszköz típusa
Arány
Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
minimum 80%
Lekötött bankbetétek
maximum 20%
Repó megállapodások2
maximum 20%
Részvények
maximum 20%
Származtatott eszközök
maximum 20%
Kollektív befektetési értékpapírok
maximum 20%
Az EHO-mentesség jogszabályi feltételeinek történő megfelelés érdekében az alap eszközeinek minimum 80%-a az EGT tagállamok által kibocsátott, forintban jegyzett hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba kerül befektetésre. Az alap számára a származtatott ügyletek alkalmazása megengedett, mind fedezeti célból, mind pedig a befektetési célok megvalósítása érdekében.
Mi az alap referencia indexe?
Az alap referenciaindexe 80%-ban a MAX Composite Index, 15%-ban az MSCI World Index forintra átszámított értéke, valamint 5%-ban a CETOP20 Index forintra átszámított értéke.
Mit tükröznek a fenti indexek? Mi a jellemző kockázati szint?
M AX Composite Index : a magyar állampapírok teljesítményét M SCI World Index: a nemzetközi értéktőzsdék részvényeinek árfolyammozgását C ETOP20 Index: a közép-európai értéktőzsdék legnagyobb részvényeinek árfolyammozgását
Az alap várható kockázati szintje közepes, mivel a portfólióban a domináns pénz- és kötvénypiaci befektetések mellett részvény típusú eszközök is lehetnek. Az EHO-mentesség feltételeinek teljesítése érdekében az alap részvénybefektetései részben származtatott eszközökön keresztül kerülnek megvalósításra. A származtatott eszközökkel megvalósuló tőkeáttétel révén 80%-ot meghaladó állampapír-hányad mellett is van lehetőség 20% körüli, vagy azt meghaladó részvénypiaci kitettség elérésére. Az alap a referenciaindexe alapján 20%-os stratégiai részvénykitettséget céloz meg, ettől az alapkezelő a mindenkori piaci várakozásai alapján mindkét irányban eltérhet.
2
3
Értékpapír visszavásárlási megállapodások
Pioneer vegyes eszköz stratégiák | Pioneer Konzervatív Vegyes Alap
Milyen kockázatok merülhetnek fel az alappal kapcsolatosan?
Jegyzési információ
Amit a befektetési jegyek vételéről és eladásáról tudni érdemes
Az alapkezelőről
A lehetséges kockázatokról az alap a Magyar Nemzeti Bank (továbbiakban: Felügyelet) által jóváhagyott, hivatalos és mindenkor hatályos Kezelési szabályzatából és Kiemelt Befektetői Információjából (KIID) kaphat részletes tájékoztatást. Befektetési döntése meghozatala előtt, kérjük, hogy az alap összes lehetséges kockázatát tanulmányozza át ezekben a dokumentumokban! Felhívjuk a figyelmet, hogy az alap nettó eszközértéke a vagyon lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikáinál fogva erőteljesen ingadozhat.
Az alap jegyzési időszaka
2014. május 12-től 2014. június 13-ig
Névértéke, devizaneme
1, HUF
Jegyzési időszakra vonatkozó kedvezmény
Vételi díj nélkül, névértéknél alacsonyabb, diszkontáron jegyezhető (2,25%/365, EBKM: 2,25%
Forgalomba hozatal jutaléka*
Jegyzési időszak alatt: nincs Nyilvántartásba vételt követően: A befektetett összeg maximum 1%-a
Visszaváltási jutalék a nyilvántartásba vételt követően*
A piaci érték maximum 1%-a
A befektetési jegyek vételének módja: A fedezet biztosítása a befektető pénzszámláján történik Megbízás napja
Megbízás teljesítésének napja (befektetési jegy jóváírás)
Megbízás teljesítési árfolyama (pénzszámla terhelés)
T
T+3
T+1
A befektetési jegyek visszaváltásának módja: A visszaváltott árfolyamérték kifizetése pénzszámlán jóváírással történik Megbízás napja
Megbízás teljesítési árfolyama Megbízás teljesítésének (pénzszámla jóváírás és befektetési jegy terhelés) napja
T
T+3
T+1
Az alap kezelője a Pioneer Alapkezelő Zrt. (továbbiakban „Alapkezelő”), a hazai alap- és vagyonkezelési piac egyik legrégebben alapított szereplője. A befektetési alapok menedzselése mellett az Alapkezelő kiterjedt portfóliókezelési tevékenységet végez magánügyfelei és intézményi partnerei megbízásából. A Pioneer Alapkezelő anyacége, a Pioneer Investments, globális befektetési alap- és vagyonkezelő csoport, amely 1928 óta van jelen a befektetési piacon és több mint 175 milliárd euró vagyont kezel. A Pioneer Investments teljes befektetési alapskálát és a strukturált termékeket is lefedő befektetési megoldásokat nyújt, amelyeket intézmények, vállalatok, pénzügyi közvetítők és magánbefektetők vesznek igénybe az egész világon. A csoport 26 országban működtet képviseleteket és közel 2000 alkalmazottat foglalkoztat.
4
Pioneer vegyes eszköz stratégiák | Pioneer Konzervatív Vegyes Alap
Pioneer Alapkezelő Zrt. - az UniCredit Csoport tagja H-1011 Budapest, Fő u. 14. Cégjegyzékszám: Cg. 01-10-044149 Tevékenységi engedély számok: III/100.001-5/2002., III/100.001-6/2003, H-EN-III-1120/2012. Telefonszám: +36 1 577 4200 E-mail:
[email protected] Információ az alapokról: www.pioneerinvestments.hu, www.kozzetetelek.hu Információ a Forgalmazóról: www.unicreditbank.hu
Fontos tájékoztatás Az alap kezelője a Pioneer Alapkezelő Zrt (továbbiakban: „Alapkezelő”). A befektetési jegyek Vezető Forgalmazója az UniCredit Bank Hungary Zrt. (továbbiakban „Forgalmazó”), tev.eng.sz.: I-1523/2003., a Budapesti Értéktőzsde tagja. Befektetési döntése meghozatala előtt, kérjük, hogy mérlegelje a befektetés tárgyát, kockázatát, díjait és a befektetésekből származó esetleges károkat. Továbbá döntése meghozatala előtt kiemelten kérjük, hogy figyelmesen tanulmányozza át a Magyar Nemzeti Bank (továbbiakban „Felügyelet”) által jóváhagyott Kiemelt Befektetői Információt (KIID) és az alap hivatalos Tájékoztatóját és Kezelési Szabályzatát is. Az alaphoz kapcsolódó jóváhagyott Kiemelt Befektetői Információt és az alap hivatalos Tájékoztatóját és Kezelési Szabályzatát az Alapkezelő (www.pioneerinvestments.hu), a Vezető Forgalmazó (www.unicreditbank.hu) és a Felügyelet által üzemeltetett (www.kozzetetelek.hu) honlapokon érheti el. Felhívjuk a figyelmet, hogy a befektetésből származó haszon és a befektetés eredeti értéke ingadozni fog, ami által a befektetők tulajdonában lévő befektetési jegyek, ha azok értékesítésére sor kerül, többet vagy kevesebbet érhetnek, mint a vásárláskor megfizetett összeg. Az alapok múltbeli hozamai nem jelentenek garanciát az alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Jelen kiadvány a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény és a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló 2014. évi XVI. törvény értelmében kereskedelmi kommunikációnak minősül. A kiadvány nem minősül ajánlásnak vagy befektetési tanácsadásnak. Jelen kiadvány nem teljes körű, a további részletek – így az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól szóló tájékoztatás – megtalálhatók az alap Tájékoztatójában és Kezelési szabályzatában, a Kiemelt Befektetői Információban, az Alapkezelő és a Vezető Forgalmazó honlapján, valamint az UniCredit Bank Hungary Zrt. mindenkori aktuális Kondíciós Listájában és Üzletszabályzatában, amelyek hozzáférhetőek a forgalmazási helyeken, valamint a Forgalmazó honlapján. Az alaphoz kapcsolódó rendszeres tájékoztatási kötelezettségnek az alap nevében az Alapkezelő köteles eleget tenni az éves és a féléves jelentésnek, illetve a havi portfólió-jelentésnek a közzétételi helyeken (az Alapkezelő www.pioneerinvestments.hu, a Felügyelet által üzemeltetett www.kozzetetelek.hu és a Vezető Forgalmazó www.unicreditbank.hu honlapjain) történő megjelentetésével. Jelen kereskedelmi kommunikáció közzétételre kerül az Alapkezelő (www.pioneerinvestments.hu) és a Vezető Forgalmazó (www. unicreditbank.hu) honlapján. A kiadvány szerkesztése 2014. április 30-án zárult le.
