pénzügyeink terén. Személyes motiváció megismerése és döntési készség az anyagiakban

Beszámoló A Munkaerőpiacon Maradás Egyesület Keress, számolj, gyarapíts! Költségvetés és pénzügyi tervezés a mindennapokban címmel pénzügyi tudatosság tréninget szervezett 2011. december 8-9-10-én 8 fő és 2011. december 19-20-21-én 14 fő részére a DISZ Ifjúsági Ház (MEZON) Klubtermében, a Debrecen, Simonffy utca 21. szám alatt. A képzés célja: A résztvevők ismerjék meg a programelemek céljait, felismerjék azok jelentőségét és az attól várt eredményeket, változásokat. Pénzügyi alapfogalmak, törvényszerűségek megismerése. Gyökeresen megváltoztassuk a résztvevők pénzzel kapcsolatos gondolatait, cselekvéseit. Olyan szemléletváltás az egyén pénzügyi gondolkodásában, mely alapjaiban változtatja meg a régi beidegződéseket és hiedelmeket. Ezáltal a pénzügyi látásmód a kinyílik, egy „új világ” tárul fel. Elősegíteni, hogy a résztvevő a személyes életében jobban ki tudjon teljesedni és boldogabban, kiegyensúlyozottabban élhessen. Hatással lenni a személyes életén túl olyan területekre, amelyek a pénzzel összekapcsolhatóak: szakmai teljesítmény, családi élet, közösségi kapcsolatok. A képzés során elsajátított kompetenciák:  Pénzzel kapcsolatos alapfogalmak, törvényszerűségek készségszintű használata  Felelősségvállalás a pénzkezelés / pénzügyeink terén  Személyes motiváció megismerése és döntési készség az anyagiakban  Különböző típusú pénzügyi problémák megoldására, tervezésére, felkészülve esetleges felmerülő konfliktusok megoldásának ismerete  Eredményes pénzkezelés a hétköznapokban  Pénzfelosztási módszerek ismerete  Passzív bevételt termelő eszközök ismerete, ezek felismerési képessége  Szegénységi rutin elhagyása  gazdagsági rutin kialakítása

1

A képzés módszertani jellemzői A képzés alapelve, hogy élményszintű tanulási folyamatokat felhasználva, a résztvevőket a felismerés és megértés után a napi pénzügyi szituációkban felhasználható készségszintű viselkedéses elemeket fejlesszünk. Ennek érdekében a témacsoportok feldolgozása a

gyakorlat/játék

rövid elméleti feldolgozás

gyakorlás

szerkezetét követi. A képzés magas élményszintjének biztosítása és az ismeretanyag hatékony elsajátítása érdekében  esettanulmányokat,  szituációs játékokat,  strukturált tapasztalatszerző gyakorlatokat alkalmaztunk. Az esettanulmányok és szituációs játékok kiindulási pontját  egyrészt a sajátos és tipikus pénzügyi helyzetek adják,  másrészt az általunk összeállított helyzetek, melyek tapasztalataink alapján különösen hatásosnak

bizonyulnak

a

különböző

gazdasági

szituációkban

alkalmazott

viselkedésmódok átalakításában és a pénzhez való helyes viszony elmélyítésében. A három nap 3 fő modulból állt, melyet naponta dolgoztunk fel. A menetrend szerint 4 óra elmélet: számolásos, gondolkodós feladatokkal, és szünet után 4 óra gyakorlat: élményszintű tanulással elméleti kiegészítésekkel, csoportos és egyéni feladatokkal.

2

Az egyes modulok bemutatása: 1. Pénzügyi alapismeretek

8 óra

A modul célja: A pénzügyi alapismeretek megismerése, és az ezek közötti összefüggések megértése, különös tekintettel a hétköznapi használatukra  Alapfogalmak, törvényszerűségek megismerése  Pénzügyi területek összetevői  Cash-flow négyszög, és elhelyezkedésünk ebben  Sikeres pénzügyi problémakezelés elsajátítása  Pénzügyi problémák negatív hatásai

A modul tartalma:

1. Alapfogalmak  pénz  adó  hitel, ezek céljai  jó adósság, rossz adósság  kamat  kamatos kamat  hozam  árfolyam  eszközök  források 2. Pénzügyi kimutatások az egyének életében  eredmény kimutatás  mérleg  Cash-flow  költségvetési korlát  Cash-flow négyszög 3

o Alkalmazott o Egyéni vállalkozó o Befektető o Cégtulajdonos  anyagi védettség  anyagi biztonság  anyagi függetlenség 3. Pénzügyi termosztát  pénzügyi termosztát  az egyén pénzügyi termosztátja  „átprogramozás” eszköze 4. A pénzügyi problémák negatív hatásai  adósságspirál  adósságspirál kialakulása  helyzetfelismerés, problémák azonosítása  kijutás az „örvényből”  a felelőtlen pénzkezelés hatása az egyénre, és családjára

2. Személyes döntéshozók és motiváció a pénzügyek területén

8 óra

A modul célja: A részvevők egyéni pénzügyi modelljeinek felismerése, és átalakítása. A személyes döntések motivációi, és azok kialakulásának módjai és mindezek átprogramozása.  Pénzügyi modellek megismerése  Múltbeli kondicionálás felismerése és átprogramozása  „Átkondicionálás”

hatékony

működéséhez

szükséges

feltételeknek

feltárása,

megismerése, és ezek tudatos felhasználásának gyakorlása  Motivációs tényezők megkeresése  Pénzügyi problémák jellemzőinek megismerése  Sikeres pénz kezelési technikák elsajátítása, tudatossá tétele és gyakorlása 4

 Magabiztosabb fellépés megszerzése a pénzügyek terén  A „gazdagsági” elvek összegyűjtése, megismerése, és ezen keresztül a személyes képességek fejlesztése

A modul tartalma: 1. A pénzügyi modell  a szülői modell  a környezeti modell  a munkahelyi modell  a saját modell  helyzetfelmérés: Milyen modellben élek? Milyenben szeretnék? 2. Programozás fajtái, hatásai  verbális programozás  utánzás  megtörtént események 3. Motivációk a pénzzel kapcsolatban  a motiváció forrásának azonosítása  célorientált személyiség  követő személyiség  elkerülő személyiség  rettegő személyiség 4. A pénzügyi problémák és a problémamegoldás  a problémák forrásának azonosítása  a probléma megfogalmazása  a probléma elemzése  kreatív módszer: korlátozás nélküli gondolkodás, próbaszerencse módszer 5. A problémamegoldást gátló tényezők  döntéstől való félelem  a kudarctól való félelem 5

 félelem mások véleményétől  félelem a nevetségessé válástól  megszokás 6. Kreativitás és pozitív hozzáállás a problémamegoldásban  új pénzkezelési módok  új ötletek feltárása pénzszerzésre  eredeti feladatmegoldások a költségek csökkentése terén  összefüggések feltárása  adományozás 7. A problémamegoldás menete  a gátló tényezők felismerése  a lehetőségek megtalálása  cselekvési katalizátorok: ötletgenerálás és -kifejtés  alkalmazási lehetőségek 8. „Gazdagsági” elvek  felelősség  pénzjátszma  gazdagsághoz való hozzáállás  gondolkozás mérete  koncentrálás  gazdagokhoz való hozzáállás  társaság  önmenedzselés  hozzáállás a problémákhoz  elfogadás  javadalmazás alapja  választás  vagyon vs. jövedelem  pénzkezelés  félelem  tanulás 6

3. Passzív bevételt termelő eszközök

8 óra

A modul célja: A résztvevő sajátítsa el a hosszú távú pénzkezelés alapvető technikáit, ismerjék meg azokat az eszközöket, amelyek képessé teszik őket a hitelek, adósságaik és befektetéseik helyes kezelésére. A hallgató a modul keretén belül  tisztában legyen a mérleg felépítésével  használni tudja az eredmény kimutatást  képes legyen felismerni és értelmezni a különböző pénzügyi lehetőségeket  erősítse a döntési képességét az adódó lehetőségek között  szembesüljön a kacatok jelentésével és ezek készpénzre gyakorolt hatásával  áttekintse a piac különböző mechanizmusait, és értelmezni tudja  megtanulja a „házi könyvelés” fontosságát és begyakorolja annak lépéseit  lássa és értelmezze a mérleg és eredmény kimutatás közötti kapcsolatot  értse az egyes gazdasági tételek készpénzre gyakorolt hatását  megtanulja a passzív bevételt termelő eszközök felismerését és használatát  sajátítsa el és gyakorolja a minőségi pénzkezelés gyakorlati elemeit  értse meg és erősítse a minőségi pénzkezelésben betöltött egyéni felelősségét.

A modul tartalma: 1. Alapfogalmak megismerése  Ingatlan  Részvény  Kötvény  Letéti jegy  Vállalkozás  Kacat  Piac  Készpénzáramlás  „Házi könyvelés”

7

2. Játék ismertetése  Játékszabály  Adatlapok  Könyvelési folyamatok  Menetrend 3. Mérleg, eredmény kimutatás elkészítése  Foglalkozás kiválasztása  Adatlap kitöltése  Mérleg, eredmény kimutatás „feltöltése” 4. Pénzügyi célok meghatározása  Pozitív készpénzáramlás megteremtése  Hosszú távú pénzügyi célok írásos rögzítése  Pénzügyekkel kapcsolatos személet formálása 5. Könyvelési folyamatok, a fontosabb könyvelési tételek megismerése megtanulása  A szükséges dokumentumok előkészítése 6. Játék  Kiscsoportos (6-8 fő) strukturált játék, tréner segítségével 7. Értékelés, összegzés  Önellenőrzés  Kiscsoportos megbeszélés  Egyéni beszámolás  „Attitűd” ellenőrzés  Egészcsoportos összegzés

8

Visszajelzések: A résztvevők nagyon nagy lelkesedéssel csinálták végig az összes feladatot, és kitűnő hangulatban telt mindkét tréning mindhárom napja. A visszajelzések alapján nagyon hasznosnak értékelték a tréninget, nagyon sok átbeszélt fogalomra és kifejezésre emlékeztek. A gyakorlati feladatban nagy fokú rutinra tettek szert, és a folyamatos nehezítés mellett is sikerrel vették az akadályokat. Elmondásuk szerint sok, az életben is naprakészen használható, dolgot tanultak meg.

9