Capital Life
Overzicht van de fondsen tak 23 in Voorzorg Situatie op
31/10/2014
Benchmark
Datum oprichting
NIW
Performance (%) 3 maanden 1 jaar 3 jaar 4,05 11,13 35,37
Info
****
Beheersverslag
Capital Balanced
obligaties: EuroMTS Global Index aandelen: 55% MSCI Europe + 35% S&P 500 Index + 10% TOPIX Index
28/02/2001
138,38
Capital Dynamic
obligaties: EuroMTS Global Index aandelen: 55% MSCI Europe + 35% S&P 500 Index + 10% TOPIX Index
28/02/2001
115,06
0,81
5,34
13,50
44,17
55,07
****
Beheersverslag
Capital Focus
MSCI Euro
10/04/2000
85,66
-2,77
-1,71
2,10
5,97
12,10
***
Beheersverslag
Capital Growth
MSCI World
28/02/2001
72,51
1,20
7,45
17,41
33,44
37,98
*
Beheersverslag
Capital Secure
obligaties: EuroMTS Global Index aandelen: 55% MSCI Europe + 35% S&P 500 Index + 10% TOPIX Index
28/02/2001
147,22
0,35
2,69
7,71
25,64
28,66
****
Beheersverslag
Deze indicatieve koersen vormen geen bindend engagement voor Allianz.
5 jaar 42,50
Sterren Morningstar
1 maand 0,56
Capital Focus Situatie op: 30/06/2014 Beleggingsfonds van het type tak 23 gecommercialiseerd door Allianz Gecreëerd in: april 2000
Doelstelling en beleggingspolitiek Capital Focus steunt op een dynamische, sectorale benadering op basis van micro- en macro-economische gegevens. Capital Focus mikt op een hoger rendement dan de index MSCI Euro, die samengesteld is uit de 200 grootste waarden van de Europese Monetaire Unie.
Return NIW
6 maand
1 jaar
3 jaar
5 jaar
Capital Focus
139,46
2,49%
9,87%
0,49%
39,46%
MSCI Euro
1029,16
3,98%
24,15%
17,51%
44,46%
Beleggingshorizon:
8 jaar
Evolutie van het fonds
30/06/14
31/12/13
30/06/13
31/12/12
30/06/12
31/12/11
30/06/11
31/12/10
30/06/10
31/12/09
30/06/09
180,00 160,00 140,00 120,00 100,00 80,00 60,00 40,00 20,00 0,00
Capital Focus MSCI Euro
Totale waarde (€) 2012
2013
30/06/2014
10 599 279,43
7 018 466,69
3 881 339,82
Beschrijving van de risico's De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 4 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 15% en 20% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. Het fonds is direct of indirect belegd in één of meerdere aandelenmarkten die belangrijke schommelingen kunnen ondergaan. In periodes van daling van de aandelenmarkt kan de waarde van het fonds dus dalen. Het fonds is voor maximum 100% belegd in aandelen.
Commentaar van de beheerder De eerste helft van 2014 steeg Focus 2,49%. Daarmee deed het fonds het slechter dan zijn benchmark die 3,74% behaalde. Verzekeraars en banken stelden teleur ondanks hun hoge marktgevoeligheid. De autofabrikanten deden het wel goed maar in de sector zagen we grote verschillen. Zo deed BMW het stukken beter dan Volkswagen. Terwijl de grondstoffen een heel slecht jaar achter de rug hadden, klopten ze met gemak de referte-index tijdens de eerste zes maanden van 2014.
Rating Morningstar ™
Deze indicatieve koersen vormen geen bindend engagement voor Allianz.
Capital Growth Situatie op: 30/06/2014 Beleggingsfonds van het type tak 23 gecommercialiseerd door Allianz Gecreëerd in: februari 2001
Doelstelling en beleggingspolitiek Capital Growth investeert grotendeels in aandelen uit de eurozone en belegt vooral in de meest dynamische aandelenmarkten. Dit fonds richt zich dus tot beleggers met een beleggingshorizon van om en bij de 8 jaar of uitkijken naar een hoog rendement met specifiek risicodragend vermogen.
Return NIW
6 maand
1 jaar
3 jaar
5 jaar
Capital Growth
140,68
5,91%
16,52%
5,93%
40,68%
MSCI World
1273,50
6,12%
15,53%
38,81%
85,60%
Beleggingshorizon:
8 jaar
Evolutie van het fonds
30/06/14
31/12/13
30/06/13
31/12/12
30/06/12
31/12/11
30/06/11
31/12/10
30/06/10
31/12/09
30/06/09
200,00 180,00 160,00 140,00 120,00 100,00 80,00 60,00 40,00 20,00 0,00
Capital Growth MSCI World
Totale waarde (€) 2012
2013
30/06/2014
13 505 447,39
13 351 123,44
13 365 885,00
Beschrijving van de risico's De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 4 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 15% en 20% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. Het fonds is direct of indirect belegd op één of meer aandelenmarkten die belangrijke schommelingen kunnen ondergaan. In periodes van daling van de aandelenmarkten kan de waarde van het fonds dus dalen. Het fonds is voor maximum 100% belegd in aandelen.
Commentaar van de beheerder Het fonds Capital Growth steeg met +5,91% tegen +5,72% voor de MSCI World-index in euro. Het waren de Amerikaanse technologie-index (Nasdaq +6,76% in euro) en de Europese “voeding en dranken”-sector (+6,56%) die het meest bijdroegen aan de lichte overperformance van Capital Growth. Japan krijgt de prijs voor de slechts presterende regio in euro (Topix +1,38%).
Rating Morningstar ™
Deze indicatieve koersen vormen geen bindend engagement voor Allianz.
Geprofileerde fondsen Situatie op: 30/06/2014 Beleggingsfonds van het type tak 23 gecommercialiseerd door Allianz Gecreëerd in: februari 2001
Doelstelling en beleggingspolitiek Capital Secure investeert op evenwichtige wijze in weinig risicodragende activa (obligaties en thesaurie). De rest is belegd in aandelen met een beleggingshorizon van 3 jaar met nadruk op veiligheid door vooral te beleggen in relatief stabiele waarden. Capital Balanced investeert op evenwichtige wijze in weinig risicodragende activa (obligaties en thesaurie) en in aandelen met een beleggingshorizon van 4 jaar die inspelen op beursopportuniteiten en tegelijk het evenwicht willen houden tussen rendement en veiligheid. Capital Dynamic investeert naast een beperkt deel in obligatie- en thesaurieproducten, hoofdzakelijk in aandelen met een beleggingshorizon van 6 jaar die uitzicht hebben op een hoog rendement met een risico op rendementsschommelingen op korte termijn.
Beleggingshorizon Capital Secure: Capital Balanced: Capital Dynamic:
3 jaar 4 jaar 6 jaar
Return NIW
6 maand
1 jaar
3 jaar
5 jaar
Secure * Referte-index: 70% obligaties1 + 30% aandelen2
130,86
6,53%
8,71%
19,69%
30,86%
-
13,06%
11,69%
27,95%
43,81%
Balanced* Referte-index: 50% obligaties1 + 50% aandelen2
145,51
6,03%
12,21%
24,08%
45,51%
-
6,03%
13,11%
30,19%
53,95%
Dynamic*
159,48
5,69%
14,65%
26,77%
59,48%
-
5,41%
14,89%
32,98%
66,63%
Referte-index: 25% obligaties1 + 75% aandelen2
(*) De benchmark van deze fondsen is wereldwijd met een focus op Europa. Wij geven u de benchmark Morningstar die met deze fondsen overeenstemt. 1
Referte-index voor de obligaties: MTS Global Inde
2
Referte-index voor de aandelen: 55% MSCI Europe + 35% S&P 500 Index + 10% TOPIX Index
Evolutie van de fondsen 180,00 160,00 140,00 120,00 100,00
Capital Secure Capital Balanced Capital Dynamic
Totale waarde (€) 2012
2013
30/06/2014
Secure
2 474 954,45
2 424 499,85
2 675 694,68
Balanced
3 400 223,41
3 503 843,51
3 696 882,82
Dynamic
3 906 497,33
3 869 000,65
4 089 292,26
30/06/14
31/12/13
30/06/13
31/12/12
30/06/12
31/12/11
30/06/11
31/12/10
30/06/10
31/12/09
30/06/09
80,00 60,00 40,00 20,00 0,00
Beschrijving van de risico's Capital Secure: De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 1 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 2,5% en 5% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. Capital Balanced: De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 2 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 5% en 10% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. Capital Dynamic: De risico's van het interne beleggingsfonds behoren tot klasse 3 (standaardafwijking van de maandelijkse returns uitgedrukt in euro tussen 10% en 15% op jaarbasis) op een stijgende risicoschaal van 0 tot 6. De fondsen zijn direct of indirect belegd op één of meer aandelenmarkten of obligatiemarkten (zowel overheids- als bedrijfsobligaties) die belangrijke schommelingen kunnen ondergaan. In periodes van daling van de aandelenmarkt, stijging van de rente op obligaties of vermindering van de solvabiliteit van emittenten kan de waarde van het fonds dalen.
Commentaar van de beheerder Tijdens het eerste semester steeg het fonds met 4,52%(Secure) / 5,51% (Balanced)/ 5,69% (Dynamic)wat minder is dan zijn referte-index die 6,68% (Secure) / 6,07% (Balanced) / 5,47% (Dynamic) vooruit ging. Als we de performance van Capital Secure / Capital Balanced / Capital Dynamic vergelijken met de fondsen uit zijn Morningstar-categorie (zelfde verhouding aandelen-obligaties) is dit veel beter omdat het fonds zijn categorie met 1,1% (Secure) / 1,7% (Balanced) / 1,4% (Dynamic) overtrof. Waar de blootstelling aan Amerikaanse aandelen positief was voor de prestatie, was de overweging van het fonds in aandelen tegenover obligaties negatief. De obligatierendementen smolten als sneeuw voor de zon. De obligatieprijzen bleven klimmen en overstegen de aandelen.
Ratings Secure: Morningstar ™ Balanced: Morningstar ™ Dynamic: Morningstar ™
Deze indicatieve koersen vormen geen bindend engagement voor Allianz.
