NYENRODE leergang beleggen 2011
inhoudsopgave 3 Leergang Beleggen Waarom een leergang beleggen?
Wat gebeurt er eigenlijk om ons heen? Wie is de expert? Leergang beleggen Reële theorie in een virtuele praktijk Zelftoets en heldere individuele leerdoelen Online training en unieke simulatie portfolio management Portefeuillebeheer in simulatie Ervaringsgericht leren Patronen leren kennen Maatwerk en reflectie op uw eigen beleggingsstijl en gedrag Evaluatie en prijzen Data 2011 Investering
6 Aanmelding en inlichtingen
2
Leergang Beleggen 2011
leergang beleggen Waarom een leergang beleggen?
Wie is de expert?
Niets is zo veranderlijk als het weer. Wie beweert
Wie moet en kunt u geloven? En waarom
te weten wat voor weer het de komende maanden
verschillen de experts van mening? Zou u het
zal worden, maakt zich op voorhand belachelijk.
zelf niet beter kunnen? En waarom wilt u zich
Hoe moeilijk is het immers niet het weer voor
eigenlijk zelf bezighouden met de beurs en
de komende dagen te voorspellen? En toch zal
beleggen? Maakt u zich zorgen over uw pensioen
niemand het nut van de meteorologie betwisten.
of wilt u juist meer met uw vermogen doen?
Kennis van het weer zelf, van zijn krachten en gril-
En wanneer wilt u dan de beleggingen gaan
len, overstijgt de sfeer van speculeren en gokken.
gebruiken voor ‘leuke dingen’? Of wilt u uw
Weten welke scenario’s mogelijk zijn en wat hun
kinderen wat meegeven? Ook deze vragen zijn
implicaties zijn, kan veel onzekerheid wegnemen.
van zeer groot belang bij het beleggen. Want het maakt nogal wat uit of u uw geld morgen al nodig
En dat geldt ook voor beleggen. Niemand kan
heeft of pas over 20 jaar.
weten hoe de koersen de komende vijf jaar zullen verlopen. Maar wie begrijpt wat er speelt op de
Leergang beleggen
markt en welke scenario’s (on)mogelijk zijn,
Vandaar dat ABN AMRO en Nyenrode Business
komt in elk geval beslagen ten ijs en kan zijn
Universiteit een uniek en exclusief programma
beslissingen ook motiveren.
speciaal voor u hebben ontwikkeld: de Leergang Beleggen. Exclusief voor klanten van ABN AMRO.
Wat gebeurt er eigenlijk om ons heen?
Het unieke van dit programma is dat u op virtuele
ABN AMRO concludeerde op grond van recent
wijze leert uw eigen beleggingsportefeuille aan
onderzoek dat beleggers behoefte hebben aan
te passen aan uw eigen doelstellingen, aan de
meer achtergrondkennis op het gebied van
marktomstandigheden en aan uw financiële (on)
beleggen. En in de huidige onzekere financiële
mogelijkheden. U zult na afloop van de cursus
situatie is die behoefte alleen maar groter
meer begrijpen van de financiële markten en
geworden.
u zult een volwaardig gesprekspartner worden van uw beleggingsadviseur, die u in de juiste
De financiële markten zijn immers meer in
formuleringen de juiste vragen zult stellen en
beweging dan ooit en niet zelden zo diffuus en
wiens reactie u op de juiste wijze zult kunnen
grillig als het weer. De belegger van nu wordt
interpreteren. In een ‘online-simulatie’ kunt u de
meer dan ooit geconfronteerd met tal van vragen
grenzen verkennen van uw vaardigheden zonder
en uitdagingen. Na een desastreus beursjaar zijn
direct ‘af’ te zijn als een beslissing desastreus
2009 en 2010 (tot dusverre) weer zeer positief,
mocht uitpakken.
zelfs beter dan veel experts hadden voorspeld. Maar voor de komende jaren zijn de deskundigen minder eensgezind. En dat maakt beleggers juist
Reële theorie in een virtuele praktijk Ons ambitieniveau is hoog, maar doordat we de ‘theorie’ direct toepassen in een levensechte simulatie, zijn wij er van overtuigd dat we dit kunnen waarmaken. Ons programma, dat met recht als uniek aan te merken is, bestaat, uit een ‘online-simulatie’ van zeven weken en twee plenaire dagen, waarop u door topspecialisten op de hoogte wordt gebracht van actuele trends, macro-economische ontwikkelingen, de werking van de financiële markten, emotie en gedrag als onweegbare, maar vaak doorslaggevende factoren, ‘asset-categorieën’, portefeuillebeheer, risicobeheer, liquiditeit en financiële producten. Tijdens de afsluitende plenaire dag op Nyenrode staan we uitgebreid stil bij de lessen die we uit de ontwikkelingen van de afgelopen jaren kunnen trekken en vooral bij de simulatie en uw functioneren daarin.
»
zo onzeker. Leergang Beleggen 2011
3
Zelftoets en heldere individuele leerdoelen
en krijgt u inzicht in uw eigen risicoprofiel
Ervaringsgericht leren
en beleggingsstijl. U formuleert en ervaart
Ervaringsgericht leren is het sleutelwoord. Het
Omdat u uiteindelijk degene bent die de
uw eigen beleggingsstrategie en bouwt een
gedoceerde past u direct toe in de praktijk. De
beslissingen neemt en het uw kapitaal is dat
portfolio. Daarnaast leert u bewust een portfolio
hoogte en samenstelling van de gesimuleerde
aan het werk moet, staat u centraal tijdens het
te beheren, asset classes te kiezen, bewust
beleggingsportefeuille worden op uw eigen
programma. Voorafgaand aan het programma
sectoren, ondernemingen, financiële producten
persoonlijke situatie en wens aangepast en
krijgt u een self assessment toegezonden.
te selecteren en krijgt u persoonlijke feed
sluiten daardoor aan op uw werkelijk situatie. Wij
U moet onder andere uw beleggingsvisie,
back van topexperts. Ook leert u realistische
gebruiken reële beurskoeren, met daadwerkelijke
beleggingsstrategie, doelstellingen en
winstdoelstellingen en verliesniveaus te hanteren.
beleggingscategorieën (aandelen, opties, valuta,
risicohouding vaststellen. Dit vergroot uw
obligaties, etc) en reële markten, met slechts
bewustwording en maakt het mogelijk om
Portefeuillebeheer in simulatie
een kwartier vertraging ten opzichte van wat
optimaal maatwerk te leveren. Daarnaast
Tijdens de leergang gaat u nadrukkelijk zelf aan
Reuters geeft. En mocht een beslissing verkeerd
speelt het self assessment een belangrijke rol
de slag. Op basis van uw self assessment bepaalt
uitpakken, dan ondervindt u daarvan geen
gedurende de online simulatie als toets voor uw
u uw beleggingsstrategie en doelstellingen.
schade; integendeel u leert van uw fouten en die
beslissingen.
Vervolgens stelt u een portefeuille samen, handelt
onschatbare winst mag u zo opstrijken.
u en voert u orders uit. Op die manier ervaart Vele beleggers hebben doorgaans onvoldoende
u als deelnemer direct de resultaten van uw
Patronen leren kennen
inzicht in de gedragaspecten van beleggen,
handelingen. Uw beslissingen worden met u
Doordat u minimaal één keer per twee dagen
hun eigen (bewuste) gedrag en hun eigen
‘online’ geëvalueerd. U staat er echter niet alleen
moet handelen – dat is verplicht – en een logboek
(subjectieve) perceptie over geld en beleggen. Zo
voor: u wordt gedurende het traject door een
bijhoudt, ontstaat er een duidelijk patroon en
zult u ervaren dat u tijdens de simulaties (vaak
ervaren deskundige online begeleid, al zult u
worden uw beleggingsbeslissingen getoetst aan
tot uw eigen verrassing) afwijkt van uw eigen en
vooral zelf de strategische beslissingen moeten
uw risico- en rendementsdoelstellingen. U staat
bewust geformuleerde doelstellingen, strategie,
nemen. U ervaart de dynamiek van de financiële
online in contact met de experts via een intern
tradingstijl en gewenste risicoprofiel. Juist deze
markten en gaat die veel beter begrijpen.
chatsysteem. Ook kijken de experts actief mee
coaching en levensechte simulatie, afgestemd op
met u. Minimaal eens per week krijgt u ‘online’
uw individuele situatie, maakt het programma
van de meekijkende experts een reactie op uw
uniek, en wordt het mogelijk optimaal maatwerk
vooraf geformuleerde doelstellingen, strategie,
te leveren.
marktvisie en samengestelde portefeuille.
Online training en unieke simulatie portfolio management
Maatwerk en reflectie op uw eigen beleggingsstijl en gedrag
Theorie is belangrijk, maar wat centraal staat
Zoals piloten, astronauten en tankchauffeurs
in de leergang is dat u ‘alles’ zelf en zeer
met simulaties van uiteenlopende situaties en in
realistisch gaat ervaren. Tijdens de online training en simulatie beheert u gedurende 7 weken actief uw beleggingsportefeuille
4
Leergang Beleggen 2011
diverse scenario’s hun vaardigheden testen, zo Zie voor een korte impressie www.leergangbeleggen.com
kunt u in de virtuele praktijk toetsen of adviezen, visies, theorieën, modellen, marktverwachtingen
en/of strategische analyses ook echt dat doen
een relatief onervaren belegger bent, of juist
Evaluatie en prijzen
wat u verwacht. U krijgt daardoor een beter
zeer ervaren. Daar komt bij dat we door het
Op de laatste dag van het programma komen de
inzicht in de werking van de financiële markten,
self assesment ook uw eigen uitgangspunten,
belangrijkste conclusies aan bod. De belangrijkste
de karakteristieken van financiële risico’s, de
doelstellingen, tradingstijl en gewenste strategie
conclusies, leerpunten, risicoprofielen,
samenhang daartussen, en vooral in uw eigen
kennen. We verzekeren u dat we daar tijdens de
marktontwikkelingen en vooral do’s and don’ts
gedrag en emotie.
simulatie zeker op terug zullen komen. Daarom
in het gedrag laten we terugkomen. Ook krijgen
starten we ook vanuit uw persoonlijke self
alle deelnemers een totaaloverzicht van hun
assessment, als toetsingskader voor uw handelen.
resultaten en sluiten wij af met een interactief
Het unieke van deze werkwijze is dat de experts zich aanpassen aan uw niveau, ongeacht of u
Startdag op Landgoed van Nyenrode Business Universiteit te Breukelen 10.30 - 12.00 uur
prof. dr. Jaap Koelewijn,
panel. Daarnaast reiken wij twee prijzen uit:
»
Slotdag op Landgoed van Nyenrode Business Universiteit te Breukelen 10.00 - 11.00 uur prof. dr. Jaap Koelewijn: conclusies en
Nyenrode Business Universiteit
beleggen in onzekere tijden.
Economische ontwikkelingen, werking van financiële markten, actuele trends, asset
11.00 - 12.00 uur Ben Steinebach,
categorieën, portfoliomanagement, risicobeheer,
hoofd Beleggingsstrategie van ABN AMRO
liquiditeit, financiële producten, beleggen in
Macro-economische ontwikkelingen,
onzekere tijden, gedrag en emotie.
verwachtingen, keuze en correlatie van asset classestrends en beleggen in onzekere tijden.
12.00 - 13.00 uur
lunch
13.00 - 15.30 uur
Simon Meijlink, Nyenrode Business Universiteit /Oxyor
12.00 - 13.00 uur
lunch
13.00 - 14.00 uur
Simon Meijlink, conclusies uit de simulatie,
Toelichting op de simulatie, het self assessment,
beantwoording vragen en ervaringen van de
essentialia van beleggen en financiële markten,
deelnemers.
soorten en correlatie financiële producten, portfoliomanagement, do’s and don’ts, lesson’s
14.00 - 14.30 uur Panel, afsluiting en prijsuitreiking door
learned, persoonlijk risicoprofiel, risico- en
Ben Steinebach.
rendementsdoelstellingen.
Online-simulatie Portefeuillebeheer en online-training en -begeleiding Van 16 april t/m 24 juni 2011.
Leergang Beleggen 2011
5
één voor de belegger met het hoogste rendement en één voor de belegger die zijn of haar portefeuille gedurende de programmaperiode het beste heeft beheerd, conform de vooraf geformuleerde risico- en rendementsdoelstellingen. De laatste prijs is uiteraard het meest waardevol. Na afloop van het programma ontvangt u een certificaat van Nyenrode Business Universiteit. Het lesmateriaal wordt uitgedeeld op de eerste dag. De overige literatuur wordt digitaal ter beschikking gesteld.
Data 2011 Leergang Beleggen 3 Dag 1: zaterdag 16 april 2011 Dag 2: zaterdag 25 juni 2011 Simulatie: 16 april t/m 24 juni 2011
Investering Het programma wordt gegeven op de Nyenrode Business Universiteit. De kosten voor de leergang beleggen bedragen € 750 (zonder btw) per persoon. Dit is inclusief de persoonlijke onlinebegeleiding, literatuur, catering, etcetera.
6
Leergang Beleggen 2011
aanmelding en inlichtingen Als uw interesse gewekt is, nodigen wij u van harte uit om u in te schrijven. Voor inlichtingen, opmerkingen, reacties en/of vragen kunt u te allen tijde contact met ons opnemen. Wij hopen u binnenkort te mogen verwelkomen. mr. Roy Kramer RA (programmadirecteur) m 06 47 908 286 e
[email protected]
Ellen J.C. Stevers (programmamanagement) Straatweg 25 3621 BG Breukelen t 0346 291 497 e
[email protected]
Voor informatie en inschrijven: www.abnamro.nl/nyenrode
Nyenrode Business Universiteit Straatweg 25 Postbus 130, 3620 AC BREUKELEN t 0346 291 497 e
[email protected] www.nyenrode.nl
