„Nové výzvy mimounijních trhů “ odborný seminář Ministerstva zemědělství ČR a Potravinářské komory ČR
Praha, 14. listopadu 2014
Česká exportní banka Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků
Vládní program na podporu exportu České republiky
MPO
– – –
4
hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD podílí se na odstraňování obchodních bariér podporuje českou oficiální účast v mezinárodním obchodě atd.
EGAP
–
státem vlastněná pojišťovací společnost, pojišťuje tržně nepojistitelná teritoriální a komerční rizika
ČEB
–
státem vlastněná banka, která financuje export formou podpořeného úvěrování
CzechTrade
– – –
podpora exportu a poradenství individuální poradenství exportní vzdělávání
MZV
–
vykonává a koordinuje zahraniční politiku ČR v oblasti vnějších ekonomických vztahů včetně rozvojové spolupráce a humanitární pomoci
ČEB v systému státní podpory exportu (1/2)
Česká exportní banka, a.s. (ČEB, a.s.) je specializovanou bankovní institucí, která tvoří nedílnou součást státní proexportní politiky. Akciová společnost ve vlastnictví českého státu, která vznikla v roce 1995. Zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky – především v současné době – obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování. Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO (World Trade Organization), příslušnými doporučeními Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) a směrnicemi Evropské unie.
5
ČEB v systému státní podpory exportu (2/2)
Jako zajištění úvěrů využívá pojistné produkty Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP). Člen bankovního systému České republiky, plně podléhající standardním pravidlům ČNB dle zákona o bankách č. 21/1992 Sb. Její specifická činnost, tj. poskytování podpořeného financování, se řídí zákonem č. 58/1995 Sb. Mezinárodní rating na úrovni České republiky: Moody’s: A1
Standard & Poor’s: AA-
6
Podporované exportní financování dle ujednání OECD
Česká exportní banka, a.s. zajišťuje podpořené financování exportu přímo pro české exportéry nebo investory, ale úvěr může být poskytnut také zahraničnímu importérovi nebo bance importéra. ČEB, a.s. poskytuje podpořené exportní financování v souladu s pravidly OECD, které stanoví u exportního financování na 2 a více roků tyto podmínky: - oficiální podpora pro místní náklady ≤ 30% hodnoty zakázky; - kupující musí zaplatit předem ≥ 15% hodnoty zakázky; - maximální splatnost - pro zemi v kategorii I (relativně bohatá) až 8,5 roku - pro zemi v kategorii II (relativně chudá) až 10 let - výjimky pro letadla, lodě, jaderné elektrárny a alternativní energetické zdroje - jistina a úroky se splácí ve stejných splátkách, nejméně jednou za 6 měsíců, - minimální fixní úroková sazba na úrovni CIRR (Commercial Interest Reference Rate) 7
Hlavní produkty České Exportní Banky, a.s.
Klient
Produkt
ČESKÝ EXPORTÉR
Financování výroby pro export (předexportní úvěr) Dodavatelský exportní úvěr Záruky Odkup vývozních pohledávek
ČESKÝ INVESTOR
Financování investic v zahraničí
ZAHRANIČNÍ IMPORTÉR
Odběratelský exportní úvěr
BANKA EXPORTÉRA
Refinancování exportního dodavatelského úvěru
BANKA IMPORTÉRA
Refinancování exportního odběratelského úvěru
8
Výsledky ČEB 1996-2013
Objem podpořeného exportu 361 miliard Kč
Počet uzavřených obchodů 1 232
ČEB v roce 2013 - 2014 2013
• podepsala 37 nových smluv, 47 dodatků a waiverů v celkovém objemu 8,516 miliardy Kč • bilanční suma banky činila ke konci roku 2013 95,3 miliardy Kč, meziročně stoupla o cca 14 % • celkově byly v roce čerpány úvěry ve výši 19,9 miliardy Kč 2014 • emitovala čtvrt miliardy EUR za nejlepší cenu, které kdy na mezinárodních kapitálových trzích dosáhla
ČEB ve světě
Portfolio ČEB podle zemí k 31. 7. 2014 (celkem 81 222 mil. Kč)
Bělorusko 1%
Ázerbajdžán 10%
ostatní země 7%
Ukrajina 3%
Rusko 38%
Gruzie 6%
Turecko 20%
Slovensko 15%
Portfolio ČEB podle vyváženého zboží k 31. 7. 2014 (celkem 81 222 mil. Kč)
Zpracování dřeva 4%
Pronájem a operativní leasing 3% Výstavba budov 5%
ostatní; 7%
Výroba a rozvod elektřiny, plynu, tepla 53%
Veřejná správa a obrana; sociální zabezpečení 10%
Výroba nekovových minerálních výrobků; 9% Výroba a hutní zpracování kovů 9%
Portfolio podle typu financování ČEB k 31. 7. 2014 (celkem 81 222 mil. Kč)
předexportní úvěr 1,18 %
přímý vývozní dodavatelský úvěr 0,05 %
odkoupené pohledávky 0,28 % refinanční vývozní dodavatelský úvěr 0,66 %
úvěr na investice v zahraničí 19%
přímý vývozní odběratelský úvěr 79%
ČEB podporuje diverzifikaci exportu do rizikovějších zemí
stav vývoz úvěrů ČR v ČEB v % % kategorie 0 84,8% 16,4% kategorie 1 0,3% 0,0% kategorie 2 2,1% 0,3% kategorie 3 5,9% 40,3% kategorie 4 3,3% 20,5% kategorie 5 0,9% 10,4% kategorie 6 0,7% 7,9% kategorie 7 2,0% 4,2% a neklasifikované Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB
Strategické cíle ČEB
16
Podpora vývozců v roli finálních dodavatelů
Zvýšení počtu podpořených vývozců
Teritoriální diverzifikace
Koncentrace na podporu vývozu v národním zájmu
Optimalizace ke státnímu rozpočtu
Nové formy podpory vývozu a flexibilita
Zajištění finanční stability bank a minimalizace rizik
Rozšíření investorské základny
Podpora investičních aktivit v zahraničí
Děkuji za pozornost Ing. Miloš Welser ředitel odboru speciální projekty a mezinárodní akvizice Česká exportní banka, a.s. Vodičkova 34, Praha1
www.ceb.cz
