Meer rendement met de VRA VRA handleiding voor Verzekeraars

VRA handleiding voor Verzekeraars

VRA-handleiding verzekeraars – versie 01-01-2013 | 13.2

Meer rendement met de VRA

1

Pagina

1. Wat is mogelijk met de VRA?

3

2. Openingscherm - Ingeregelde datasets - Paperclipje - Beschikbare rapporten - Indeling - Relatietype - Productgroep - Totalisering - Maatschappijcodes - Filter - Verklaring diverse buttons

4 4 5 5 5 5 5 5 6 7 7

3. Een rapport opvragen

10

4. Beschikbare rapporten, Indelingen en Filters - Algemeen - VRA-overview - Schadedriehoeken - Rapportsoorten schadedriehoeken - Rapportindelingen behorend bij schadedriehoeken - Summary Rapportage - Management Rapportage - Executive driehoek en grafieken - Veel gebruikte filters bij schadedriehoeken - Rapportsoorten schadejaarrapportage - Rapportindelingen behorend bij schadejaarrapportage - Rapportsoort schadeoverzicht - Rapportindelingen behorend bij schadeoverzicht - Veel gebruikte filters bij schadeoverzicht - Rapportage agenten - Rapportage collectiviteiten

11 11 11 11 12 13 15 15 16 16 16 17 17 18 18 19 20

5. Claims-analyse

22

6. Na-selectiemodule

25

7. Motorrijtuigenstatistiek

29

8. Maandvergelijking

33

9. Toon aanvullende documenten - Risk profile - Agenten - Poolinformatie - Schadedriehoeken - Premiereserve - Collectiviteiten - Buitendienst - Regres

35 35 35 36 36 36 36 37 37


Inhoudsopgave

2

1. WAT IS MOGELIJK MET DE VRA? Met de VRA kunnen verzekeringstechnische analyses van de volmachtportefeuille worden gemaakt met als doel het rendement van de portefeuille te verbeteren. Met de VRA kunnen gericht alle noodzakelijke stappen genomen worden om dat doel te bereiken. Deze stappen zijn: 1. Analyse 2. Vaststellen van de oorzaken 3. Het definiëren van de maatregelen De analyses kunnen op groepsniveau worden gemaakt. Groepen zijn: -

100% tekening

-

Pools

-

Particulier

-

Zakelijk

-

Collectiviteiten

-

Agenten

Bovendien kunnen de analyses gemaakt worden conform de “trechtermethode”. Dat is -

Totale portefeuille

-

Hoofdbranches

-

Subbranches

-

Dekking

-

Polis


het steeds dieper inzoomen conform onderstaande route:

3

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

Hierbij volgt een uitleg van de onderdelen van het openingsscherm: Ingeregelde datasets Hier vind je de VRA’s van alle volmachtkantoren. Klik op

en maak de gewenste

dataset actief. Periode De periode geeft aan de verwerkingsdatum van de VRA van de actieve dataset. 201212 wil zeggen de VRA per 1 decemberl 2012.


2. OPENINGSSCHERM

4

Paperclipje Door op het paperclipje te klikken verschijnt een notitievenster. Hier kunnen notities gemaakt en opgeslagen worden. Beschikbare rapporten Hier kun je een keuze maken uit diverse standaardrapportages. Indeling Bij elk gekozen rapport kun je ook een indeling kiezen, zoals de totale volmachtportefeuille, pools, 100% tekening, boekjaar, etcetera. Relatietype Hier kun je kiezen voor particuliere of zakelijke relaties. Het relatietype is afkomstig uit het relatiescherm van het systeempakket. Onbekend wil zeggen dat het relatietype niet bekend is. Standaard is de VRA ingesteld op de totale portefeuille. Productgroep Onder productgroep kunnen maatschappijcodes geselecteerd worden waarop alleen op bepaalde branches wordt geboekt. Hierdoor kunnen beoordelingen gerichter -

Alle branches

-

Alleen rechtsbijstand

-

Alleen schadebranches

-

Alleen inkomen (mits hiervoor een separate maatschappijcode wordt gebruikt)

-

Alleen uitvaart

Totalisering Zoals de aanhef al aangeeft kun je hiermee gekozen rapporten totaliseren. Wanneer je bijvoorbeeld kiest voor rapport schadedriehoek collectiviteiten dan staat “totalisering” standaard op “collectiviteit”. Dit houdt in dat alle schadedriehoeken worden getoond van alle ingeregelde collectiviteiten. Het is ook zinnig om alle collectiviteiten te totaliseren zodat het resultaat van de gehele collectiviteitentekening wordt getoond, hetgeen weer vergeleken kan worden met het resultaat van de totale volmachtportefeuille. Door bij totalisering voor “alle gegevens” te kiezen worden alle schadedriehoeken getotaliseerd.


plaatsvinden. Je kunt kiezen uit:

5

Maatschappijcodes Vaak heeft een gevolmachtigde agent om welke reden dan ook meerdere maatschappijcodes ingeregeld. Standaard worden de rapportages getoond op basis van alle maatschappijcodes. Het is ook mogelijk om bepaalde maatschappijcodes te selecteren. Dat kan door te kiezen voor “maak een deelselectie”

De rapportages die gekozen worden, zijn gebaseerd op de maatschappijcodes die in het rechtervak staan. Standaard staan alle maatschappijcodes in het rechtervak. Met de pijltjes toetsen kunnen maatschappijcodes naar links en rechts worden verplaatst. Met de dubbele pijltjes worden alle maatschappijcodes verplaatst; met de enkele pijltjes wordt alleen de gekozen maatschappijcode verplaatst. Plaats in het rechtervak dus alleen de maatschappijcodes die je wilt selecteren. Een voorbeeld: wanneer de specialtekening is ingeregeld onder een aparte maatschappijcode dan kan alleen deze maatschappijcode worden gekozen zodat alle rapportages alleen betrekking hebben op de specialtekening. Klik op alles om van een deelselectie weer naar alle maatschappijcodes te gaan.

Klik je bij de indeling op pools dan kan bij maatschappijcodeselectie een keuze gemaakt worden uit de pools. Standaard staan alle pools ingeregeld. Op dezelfde wijze als hierboven beschreven kan een poolselectie worden gemaakt.


Wanneer je hierop klikt verschijnt het volgende scherm:

6

Kies je voor de rapportages agenten of collectiviteiten dan kan naast de maatschappijcode- of poolselectie een agenten- of collectiviteitenselectie worden gemaakt. Standaard staan alle agenten en collectiviteiten ingeregeld. De agenten- en collectiviteitenselectie vindt op dezelfde manier plaats als hierboven beschreven. Filter Onder verschillende rapportages zijn filters ingeregeld. Een filter wil zeggen dat een rapportage specifieker wordt gemaakt. Voorbeeld: bij rapportage schadeoverzicht kan gekozen worden voor het filter schadelast > 100.000. Dat wil zeggen dat alleen schades worden getoond van € 100.000 en meer. Hiermee kan snel beoordeeld worden in hoeverre de volmachtportefeuille wordt geraakt door “grote schaden”. Een filter kan gekozen worden door op het driehoekje te klikken. Het samenstellen van filters

wordt in deze handleiding niet behandeld.

Verklaring diverse buttons 1.

Preview. Met een muisklik kan een gekozen rapport worden opgeroepen.

2.

PDF. Hiermee kan van een rapport een document in PDF-formaat worden gemaakt. Dit kan alleen wanneer het PDF-icoontje zichtbaar is.

3.

Hiermee kan de Summary Rapportage worden opgevraagd. De Summary Rapportage kan alleen gemaakt worden vanuit de schadedriehoeken. Wanneer button in de onderste balk

zichtbaar. De Summery Rapportage is gekoppeld aan de schadedriehoeken maatschappijcodes, hoofdbranche, subbranche en dekking. Nadat op de S-button is geklikt, verschijnt een klein scherm. Hier kan een keuze gemaakt worden voor een schadejaar. Door op de preview-button in het kleine scherm te klikken, verschijnt de Summary Rapportage. De inhoud van de rapportage wordt verderop behandeld. 4.

Hiermee kan de Management Rapportage worden opgevraagd. De Management Rapportage kan alleen gemaakt worden vanuit de schadedriehoeken. Wanneer een Management Rapportage beschikbaar is, is de

button in de

onderste balk zichtbaar. De Management Rapportage is gekoppeld aan de schadedriehoeken maatschappijcodes, hoofdbranche, subbranche, dekking en polis. Nadat op de MR-button is geklikt, verschijnt een klein scherm.


een Summary Rapportage beschikbaar is, is de

7

In het kleine scherm kan een keuze gemaakt worden tussen SRvp en CRvp. Deze ratio’s kunnen per schadejaar worden bekeken. Door op de preview-button in het kleine scherm te klikken, verschijnt de Management Rapportage. De inhoud van de Management Rapportage wordt verderop behandeld. Executive driehoek en grafieken. Hiervoor heeft u Excel 2007 of hoger nodig. Hiermee krijgt u in Excel een schadedriehoek met minder details. Ook zijn er diverse grafieken van de ontwikkeling van de portefeuilleresultaten. U kunt zelf het format van grafieken eventueel wijzigen en ze gebruiken voor interne rapportages, bijvoorbeeld kopiëren naar Powerpoint of Word. 6.

Excel. Hiermee kunnen de gegevens van een rapport in een Excel-document worden gezet. Dit kan handig zijn om zelf sorteringen en selecties te maken.

7.

Toon aanvullende documenten. Door op deze button te klikken, verschijnt een tweede scherm. In dit scherm zijn diverse aanvullende documenten beschikbaar. De documenten bestaan uit rapportages (bijvoorbeeld poolrapportages), overzichten (bijvoorbeeld van alle ingeregelde collectiviteiten) en een data warehouse op basis waarvan zelf allerlei selecties gemaakt kunnen worden. Verderop in deze handleiding wordt een toelichting op verschillende documenten gegeven.


5.

8

8.

Claims-analyse. Met de claims-analyse wordt eenvoudig inzicht gegeven in aantallen schades en bedragen, met 2 analyse variabelen en 1 variabele waarop gefilterd kan worden.

9.

Na-selectie. Met de na-selectiemodule kunnen de veelclaimers (bad brothers) in beeld worden gebracht en kunnen schadeoverzichten worden opgevraagd.

10.

Motorrijtuigenstatistiek. Met de motorrijtuigenstatistiek wordt ingezoomd op de motorrijtuigenportefeuille. Een belangrijk onderdeel in de motorrijtuigenstatistiek is de rapportages van alle wagenparken.

11.

Maandvergelijking. Met de maandvergelijking kunnen vergelijkbare periodes van 3 jaar vergeleken worden.

12.

GA v. totaaldocumenten. Door hierop te klikken krijg je toegang tot de documenten van de VRA-MID versie. Sluiten. Hiermee wordt een document of scherm afgesloten.


13.

9

3. EEN RAPPORT OPVRAGEN Om een rapport op te vragen, moeten de volgende stappen doorlopen worden: 1. Kies een gevolmachtigde agent bij ingeregelde datasets; 2. Kies een rapport uit beschikbare rapporten; 3. Kies een indeling; 4. Kies een relatietype (staat standaard op totale portefeuille); 5. Kies een productgroep (staat standaard op alles = totale portefeuille); 6. Kies eventueel bij Totalisering “alle gegevens” wanneer alle rapporten getotaliseerd moeten worden; 7. Kies een maatschappijcode wanneer de rapportage op één of een aantal maatschappij- op poolcodes betrekking moet hebben; 8. Kies desgewenst een filter;


9. Open het rapport met de preview-knop of bijv. MR knop

10

4. BESCHIKBARE RAPPORTEN – INDELINGEN - FILTERS Algemeen De VRA is gebaseerd op het schadejaar principe. Alleen volgens dit principe kunnen de verzekeringstechnische resultaten op de juiste wijze beoordeeld worden. Immers op boekjaar worden de schadecijfers beïnvloed door betalingen en mutaties in de reserve met betrekking tot schaden uit oude jaren. VRA-overview De VRA-overview geeft direct een beeld van de totale volmachtportefeuille over de laatste vier volle schadejaren en het lopende schadejaar. Dat beeld bestaat uit: -

Premieontwikkeling o

Ontwikkeling geboekte premie

o

Ontwikkeling verdiende premie

-

Ontwikkeling schaderatio of combined ratio

-

Samenstelling portefeuille o

100% tekening

o

Pooltekening

o

Particulieren tekening

o

Zakelijke tekening

o

Hoofdbranches

De functie van de schadedriehoeken is tweeledig: -

Het tonen van trendmatige informatie

-

Het tonen van het uitlooppatroon

Trendmatige informatie De trendmatige informatie laat het verloop over 4 volledige schadejaren en lopende jaar zien. De trendmatige informatie bestaat uit: -

Geboekte premie

-

Verdiende premie

-

Geboekte provisie

-

Geboekte tekencommissie

-

Verdiende provisie

-

Verdiende tekencommissie

-

Gemiddelde geboekte premie

-

Aantal polissen


Schadedriehoeken

11

-

Betaalde schade

-

Stand van de schadereserve

-

Schadelast

-

Gemiddelde schadelast

-

Aantal schades

-

Schadefrequentie

-

SRvp

-

CRvp

Uitlooppatroon Per schadejaar is het uitlooppatroon te volgen. Om vast te kunnen stellen of er sprake is van negatieve of positieve uitloop moet de SRvp per 31/12 van het desbetreffende schadejaar vergeleken worden met de SRvp per verwerkingsdatum van de VRA. Is de SRvp per verwerkingsdatum hoger t.o.v. de SRvp per 31/12 dan is er sprake van

Rapportsoorten schadedriehoeken Schadedriehoek totaal Toont de schadedriehoek van de totale volmachtportefeuille Schadedriehoek maatschappijcodes Toont de schadedriehoek per maatschappijcode Schadedriehoek hoofdbranche Toont de schadedriehoek per hoofdbranche


negatieve uitloop.

12

Schadedriehoek subbranche Toont de schadedriehoek per subbranche Schadedriehoek dekking Toont de schadedriehoek per dekking Schadedriehoek maatschappijbranche Toont de schadedriehoek per maatschappijbranche (productindeling verzekeraar); Schadedriehoek polis Toon de schadedriehoek per polis. Het heeft vanzelfsprekend vanwege het grote aantal schadedriehoeken geen zin om een schadedriehoek per polis te laten zien. De schadedriehoek van één specifieke polis op relatie kan als volgt worden opgevraagd: Klik op schadedriehoek polis en klik vervolgens op de rechtermuisknop. Dan verschijnt

Geef een polisnummer, relatienummer of schadenummer in en klik op het groene vinkje. Open vervolgens de schadedriehoek polis met de preview-button. Rapportindelingen behorend bij de schadedriehoeken Bij de verschillende schadedriehoeken kan ook een rapportindeling worden gekozen. Hierbij een toelichting op de diverse rapportindelingen: Volmachtportefeuille met selectie maatschappijcodes Deze rapportindeling laat een schadedriehoek van de totale volmachtportefeuille zien waarbij het mogelijk is om specifieke maatschappijcodes te selecteren.


het volgende scherm:

13

Volmachtportefeuille op boekjaar Deze rapportindeling toont de cijfers op boekjaar en de invloed van oude jaren op de schadelast. Het is bijvoorbeeld handig om dit rapport te leggen naast de jaarlijkse resultatenrekening. Provinciale en volmachtportefeuille Deze rapportindeling toont de provinciale plus de volmachtportefeuille. Bij dit rapport gaat het vooral om de geboekte premie. De schadecijfers zijn meestal niet volledig omdat schadeboekingen in de provinciale portefeuille veelal achterwege blijven. Het rapport wordt vaak gebruikt om te beoordelen in welke mate de provinciale tekening geconverteerd kan worden naar volmacht. Co-assurantie Naast volmacht hebben gevolmachtigde agenten soms ook polissen in co-assurantie ondergebracht. Deze rapportindeling toont dit deel van de portefeuille. Pools Deze rapportindeling laat een schadedriehoek zien van de pools waarbij het mogelijk is om een specifieke pool te selecteren. Volmacht 100% tekening sprake is van pooltekening is het zinnig om de resultaten van de 100% tekening te vergelijken met de resultaten van de pooltekening. Provisie en tekencommissie in euro’s Bij deze rapportindeling wordt op subbrancheniveau de provisie en de tekencommissie in euro’s getoond. Provisie en tekencommissie in % Bij deze rapportindeling wordt op subbrancheniveau de provisie en de tekencommissie in een percentage getoond.


Deze rapportindeling toont de schadedriehoek van de 100% tekening. Wanneer er ook

14

Summary Rapportage De Summary Rapportage functioneert uitsluitend in combinatie met de schadehoeken maatschappijcodes, hoofdbranche, subbranche en dekking. De Summary Rapportage toont gegevens per schadejaar. Een schadejaar kan gekozen worden door op het betreffende schadejaar in het kleine venster te klikken. De Summary Rapportage toont het volgende: -

Verdiende premie

-

CRvp

-

SRvp

-

Aantal polissen

-

Gemiddelde verdiende premie

Management Rapportage De Management Rapportage functioneert uitsluitend in combinatie met de schadedriehoeken maatschappijcodes, hoofdbranche, subbranche, dekking en polis. De Management Rapportage is een zeer veel toegepaste rapportage. De Management Rapportage laat alle hoofdbranches, subbranches, etc. in één overzicht zien. Bij de keuze voor schadedriehoeken wordt een schadedriehoek getoond per hoofdbranche, subbranche, etc. De Management Rapportage geeft meer overzicht. Voorts wordt de schaderatio als driejaarsgemiddelde getoond. Voor verdieping kan desgewenst de schadedriehoek worden gebruikt. -

CRvp of SRvp tonen

-

Verdiende premie of Geboekte premie tonen

De Management Rapportage biedt de volgende informatie: -

CRvp of SRvp van de drie laatste volle schadejaren;

-

CRvp of SRvp als driejaarsgemiddelde van de drie laatste volle schadejaren;

-

CRvp of SRvp lopend jaar;

-

Premie laatste 2 volle schadejaren plus lopend jaar

-

Aantal polissen waarop in de laatste 12 maanden geboekt is

-

Schadefrequentie laatste 2 volle schadejaren plus laatste 12 maanden

-

Gemiddeld schadebedrag laatste 2 volle schadejaren plus laatste 12 maanden


Keuzemogelijkheden voor de Management Rapportage:

15

Executive driehoek en grafieken De Executive driehoek en grafieken kunt u opvragen als u Excel 2007 of hoger heeft en is beschikbaar bij de rapporten schadedriehoek totaal en schadedriehoek hoofdbranche. De Executive driehoek bevat minder details dan een gewone schadedriehoek, waardoor de belangrijkste ontwikkelingen sneller inzichtelijk zijn. Doordat deze driehoek in Excel getoond wordt, is het ook eenvoudiger om (een deel van) deze gegevens te kopiëren in interne rapportages. Er zijn ook enkele grafieken beschikbaar om snel inzichtelijk te maken hoe de belangrijkste variabelen zich de afgelopen jaren ontwikkeld hebben. Veel gebruikte filters bij schadedriehoeken Door gebruik te maken van filters kan de rapportage verfijnd worden. Je kunt bijvoorbeeld kiezen voor een bepaalde hoofdbranche. Dan worden alle subbranches getoond die vallen onder de betreffende hoofdbranche. Branchespecialisten zullen dit filter vaak gebruiken. Er zijn ook een aantal na-selectiefilters opgenomen. Zo kan snel worden ingezoomd op verlieslatende hoofd- en subbranches. Onder schadedriehoek dekking zijn de filters WA, Casco en WA/Casco handig.

Anders dan de VRA-overview en de schadedriehoeken toont de schadejaarrapportage niet meerdere schadejaren in één document maar wordt gedetailleerde informatie gegeven per schadejaar. Maximaal kunnen 10 schadejaren bekeken worden. In de schadejaarrapportage is de volgende informatie beschikbaar: -

Aantal polissen

-

Geboekte premie

-

Verdiende premie

-

Betaalde schade

-

Gereserveerde schade

-

SRvp

-

Schadelast

-

Schaden < € 5.000

-

Schaden € 5.000 - € 25.000

-

Schaden > € 25.000

-

Aantal letselschaden


Rapportsoorten schadejaarrapportage

16

De schadejaarrapportage is beschikbaar op de volgende niveaus: -

Hoofdbranche

-

Subbranche

-

Dekking

-

Polis

Rapportindelingen behorend bij schadejaarrapportage De rapportindelingen volmachtportefeuille met selectie maatschappijcodes, pools en provinciale en volmachtportefeuille zijn reeds beschreven onder rapportindelingen behorend bij schadedriehoeken. De schadejaarrapportage polis kent de volgende aanvullende rapportindelingen: -

Volgorde collectiviteiten De schadejaarrapportage wordt op volgorde van collectiviteiten weergegeven.

-

Volgorde polisnummer De schadejaarraportage wordt op volgorde van polisnummer weergegeven.

-

Volgorde relatienummer De schadejaarrapportage wordt op volgorde van relatienummer weergegeven.

-

Volgorde postcode De schadejaarrapportage wordt per relatienummer op volgorde van postcode weergegeven.

-

Lopende en geroyeerde polissen Dit overzicht laat op hoofd- en subbrancheniveau zien het aantal lopende polissen,

-

Lopende en geroyeerde polissen agenten Dit overzicht laat op hoofd- en subbrancheniveau zien het aantal lopende polissen, geroyeerde polissen en nieuwe polissen van de agentenportefeuille. Standaard zijn alle agenten getotaliseerd. Bij agentenselectie kunnen specifieke agenten worden gekozen.

Rapportsoort schadeoverzicht Het schadeoverzicht behelst de volledige schadedatabase. In het schadeoverzicht zijn de volgende onderdelen opgenomen: -

Dossiernummer

-

Polisnummer

-

Subbranche

-

Schadedatum

-

Dossier gesloten ja/nee


geroyeerde polissen en nieuwe polissen

17

-

Datum dossier gesloten

-

Letselschade ja/nee

-

Particulier of zakelijk

-

Schadelast

-

Betaalde schade

-

Schadereserve

-

Schadeoorzaak

-

Collectiviteit (voor zover van toepassing)

-

Agent (voor zover van toepassing)

Rapportindelingen behorend bij schadeoverzicht De rapportindelingen volmachtportefeuille met selectie maatschappijcodes en pools zijn reeds beschreven onder rapportindelingen behorend bij schadedriehoeken. Het schadeoverzicht kent de volgende aanvullende rapportindelingen: Volgorde subbranche Dit overzicht laat de schaden zien op volgorde van: 1. Subbranche 2. Schadedatum Dit is een veel toegepast overzicht omdat de analyses veelal op hoofd- of subbrancheniveau plaatsvinden. Dan is het handig om de schaden per subbranche

Volgorde subbranche en schadeoorzaak Dit overzicht laat de schaden zien op volgorde van: 1. Subbranche 2. Schadeoorzaak 3. Schadedatum Veel gebruikte filters behorend bij schadeoverzicht Het schadeoverzicht wordt vrijwel altijd toegepast in combinatie met filters. Handige filters zijn om schaden boven een bepaald bedrag te selecteren, bijvoorbeeld schaden > € 50.000. Met behulp van deze filters kan de invloed van grote schaden beoordeeld worden. Andere handige filters zijn alle (openstaande) letselschaden, alle (openstaande) ruitschaden en stormschaden.


gerubriceerd te hebben.

18

Rapportage agenten Voor gevolmachtigde agenten die samenwerken met (sub) agenten is de rapportage Agenten beschikbaar. -

Schadedriehoek Agenten Deze rapportage bevat van elke agent een schadedriehoek. Bij agentselectie kunnen individuele agenten worden geselecteerd. Door bij totalisering voor alle gegevens te kiezen worden de schadedriehoeken van alle agenten getotaliseerd.

-

Summary Rapportage Vanuit de schadedriehoek agenten kan ook een Summary Rapportage worden gegenereerd.

-

Management Rapportage Vanuit de schadedriehoek agenten kan ook een Management Rapportage worden gegenereerd. Deze rapportage is erg handig omdat dan in één rapportage een overzicht wordt gegeven van alle agenten. In combinatie met een na-selectie filter kunnen ook alle verlieslatende agenten geselecteerd worden.

-

Schadejaarrapportage Agenten De schadejaarrapportage Agenten geeft een overzicht van alle agenten per

-

Map Agenten De map Agenten wil zeggen dat per agent een rapport gemaakt kan worden met de volgende documenten: o

Schadedriehoek

o

Management Rapportage hoofdbranches

o

Management Rapportage subbranches

o

Schadeoverzicht met schaden > € 5.000

Deze documenten staan vermeld bij indeling maar kunnen niet geselecteerd. De map agenten kan in één PDF-bestand worden opgeslagen. Om de map van een agent te kunnen maken, moet bij agentselectie eerst een agent worden geselecteerd.


schadejaar. Maximaal zijn tien schadejaren beschikbaar.

19

Een aantal gevolmachtigde agenten hebben ook om administratieve redenen (sub)agenten ingeregeld welke geen formele (sub)agenten zijn. Bij het selecteren van meerdere (sub)agenten zijn er voor deze gevolmachtigde agenten 2 selectie knoppen toegevoegd om de administratief ingeregelde “(sub) agenten” in het geheel uit te sluiten of aan de selectie weer toe te voegen.

Met de knop ‘uitsluiten administratieve agenten’ worden deze in het geheel verwijderd uit de selectie aan de rechterzijde. Door linksonder op ‘selecteren administratieve agenten’ te klikken worden deze weer aan de selectie toegevoegd. Rapportage collectiviteiten De rapportage Collectiviteiten bestaat uit verschillende rapportsoorten: -

Schadedriehoek Collectiviteiten collectiviteitselectie kunnen individuele collectiviteiten worden geselecteerd. Door bij totalisering voor alle gegevens te kiezen worden de schadedriehoeken van de geselecteerde collectiviteiten getotaliseerd.

-

Summary Rapportage Vanuit de schadedriehoek collectiviteiten kan ook een Summary Rapportage worden gegenereerd.

-

Management Rapportage Vanuit de schadedriehoek collectiviteiten kan ook een Management Rapportage worden gegenereerd. Deze rapportage is erg handig omdat dan in één rapportage een overzicht wordt gegeven van alle collectiviteiten. In combinatie met een naselectie filter kunnen ook alle verlieslatende collectiviteiten geselecteerd worden. Bij indeling kan ook gekozen worden voor collectiviteiten hoofdbranche motorrijtuigen zodat alleen de wagenparken in beeld komen.


Deze rapportage bevat van elke collectiviteit een schadedriehoek. Bij

20

-

Schadejaarrapportage Collectiviteiten De schadejaarrapportage Agenten geeft een overzicht van alle agenten per schadejaar. Maximaal zijn tien schadejaren beschikbaar.

-

Map Collectiviteiten De map Collectiviteiten wil zeggen dat per collectiviteit een rapport gemaakt kan worden met de volgende documenten: o

Schadedriehoek

o

Management Rapportage hoofdbranches

o

Management Rapportage subbranches

o

Management Rapportage dekkingen

o

Schadeoverzicht met schaden > € 5.000

Deze documenten staan vermeld bij indeling maar kunnen niet geselecteerd. De map collectiviteiten kan in één PDF-bestand worden opgeslagen. Om de map van een collectiviteit te kunnen maken, moet bij collectiviteitselectie eerst een collectiviteit worden geselecteerd. Een aantal gevolmachtigde agenten hebben ook om administratieve redenen collectiviteiten ingeregeld welke geen formele collectiviteiten zijn. Bij het selecteren van meerdere collectiviteiten zijn er voor deze gevolmachtigde agenten 2 selectie knoppen toegevoegd om de administratief ingeregelde “collectiviteiten” in het geheel uit te sluiten

Met de knop ‘uitsluiten administratieve collectiviteiten’ worden deze in het geheel verwijderd uit de selectie aan de rechterzijde. Door linksonder op ‘selecteren administratieve collectiviteiten’ te klikken worden deze weer aan de selectie toegevoegd.


of aan de selectie weer toe te voegen.

21

5. CLAIMS-ANALYE Met de claims-analyse module kan de schadelast op een aantal dimensies geanalyseerd worden. Klik op

en het scherm van de claims-analyse module verschijnt:

De claim-analyse module heeft de volgende keuzemogelijkheden: -

Analyse variabele 1 Selecteer een variabele en de waarden waarop u als eerste (a.h.w. hoofdgroep) wilt analyseren;

-

Analyse variabele 2 Selecteer een variabele en de waarden waarop u als tweede (a.h.w. subgroep) wilt analyseren; Analyse variabele 3 Selecteer een variabele en de waarden waarop u als derde (a.h.w. 2e subgroep) wilt analyseren;

-

Filter(s) Selecteer één of meerdere variabele(n) en per variabele de waarden waarop u wilt filteren. De rapportage geeft dan een overzicht van de analyse variabele(n) voor zover deze binnen de filter(s) vallen

Als voorbeeld nemen we de variabele hoofdbranche. Selecteer hoofdbranche als analyse variabele en selecteer rechts naast het analyse variabele een filter en het volgende scherm verschijnt: Dubbelklik op een item om dit item te selecteren. De selectie wordt bevestigd met “ja”. Er kunnen meerdere items geselecteerd worden. Klik vervolgens op het groene vinkje.


-

22

De geselecteerde hoofdbranches worden in de claims-analyse geselecteerd. Kies een 2e analyse variabele, bijvoorbeeld oorzaakcode.

Kies bij Filter 1 bijvoorbeeld schadejaar, klik ‘selecteren’ en dubbelklik op een item om dit te selecteren. Dubbelklik op een item om dit item te selecteren. De selectie wordt bevestigd met “ja”. Er kunnen meerdere items vervolgens op het groene vinkje.

Kies je voor

, dan wordt het rapport getoond:


geselecteerd worden. Klik

23

In het voorbeeld worden per geselecteerde hoofdbranche en per geselecteerde oorzaakcode de gegevens getoond en getotaliseerd. Dit voor zover ze betrekking hebben op de schadejaren 2011 en 2012 hetgeen als filter werd ingesteld. Het is ook mogelijk vanaf het selectiescherm naar Excel te exporteren

, voor verdere


bewerking met bijvoorbeeld draaitabellen.

24

6. NA-SELECTIEMODULE Met de na-selectiemodule kunnen veelclaimers gedetecteerd worden en schadeoverzichten worden gegenereerd. Klik op

en het scherm van de na-selectiemodule verschijnt:

De na-selectiemodule heeft de volgende keuzemogelijkheden: -

Uitgangspunt selectie De overzichten kunnen per polis (of combinatie met volgnummer) of per relatie gegenereerd worden; o

Geroyeerde polissen ook tonen? Als er bij het uitgangspunt selectie gekozen is voor polis (of combinatie polissen in de overzichten mee te nemen. Standaard staat deze keuze op ‘Nee’, waardoor de overzichten alleen actieve polissen toont.

o

Relaties zonder actieve polissen ook tonen? Als er bij het uitgangspunt selectie gekozen is voor per relatienummer, kan de keuze gemaakt worden om ook relaties te tonen welke momenteel géén actieve polissen meer hebben. Standaard staat deze keuze op ‘Nee’, waardoor het overzicht alleen relaties bevat met minimaal één actieve polis. Geroyeerde polissen van deze relaties worden hierbij ook getoond.

-

Periode De periode kan ingesteld worden van 1 jaar tot maximaal 5 schadejaren (vier volle schadejaren en het lopend schadejaar);

-

Filterselecties Er zijn een aantal zogenaamde filterselecties. Branche; Subbranche; Oorzaakcode; Collectiviteit; Agent en Maatsch.code pool of 100%.


met volgnummer), kan de keuze gemaakt worden om al geroyeerde

25

De aanvangswaarde “< geen filter >” staat gelijk aan “Alles”. Een filterselectie kan gemaakt worden door te klikken op Als voorbeeld nemen we de Collectiviteit. Het volgende scherm verschijnt:

Dubbelklik op een item om dit item te selecteren. De selectie wordt bevestigd met “ja”. Er kunnen meerdere items geselecteerd worden. Klik vervolgens op het groene vinkje. De geselecteerde collectiviteit(en) is in de naselectie nu zichtbaar. onderste regel kan “alles selecteren” gekozen worden, of kan de selectie omgedraaid worden: “alles tenzij”. -

Aantal claims Het aantal claims welke zijn voorgevallen in de gekozen periode kan ingegeven worden. Veelclaimers zijn bijvoorbeeld polishouders die 2 schaden in 1 jaar claimen of 3 schaden in 2 jaar; u kunt ook een maximum aantal claims opgeven;

-

Minimaal 1 claim vanaf Hiermee heeft u de mogelijkheid om bijvoorbeeld uitsluitend die relaties te selecteren welke minimaal 1 claim hebben na een bepaalde maand. Hiermee kunnen eenvoudiger veelclaimers inzichtelijk worden gemaakt welke recentelijk nog minimaal 1 schade hebben gehad. Ook kunt u zich hiermee beperken tot bijvoorbeeld de relaties welke na een eerder na-selectie moment toch weer schade(s) hebben gehad.


In de bovenste regel kan snel naar een collectiviteit gezocht worden. In de

26

-

Totaal claimbedrag in periode Het totaal claimbedrag betreffend de gekozen periode kan ingegeven worden. Een totaal claimbedrag van € 25.000 wil zeggen dat het de schadelast van alle claims samen groter dan € 25.000 moet zijn.

-

Drempelbedrag claim Het is ook mogelijk een drempelbedrag in te stellen. Een drempelbedrag van € 500 wil zeggen dat alleen schaden worden meegenomen met schadelast gelijk of groter dan € 500; u kunt het claimbedrag ook maximeren, waardoor u bijvoorbeeld het effect van claims onder dat grensbedrag kunt zien;

-

Ratio Een filter op de schaderatio of combined ratio kan ingesteld worden. Dit is handig om alleen verlieslatende polissen of relaties in beeld te krijgen;

-

Schadefrequentie Als het uitgangspunt van de selectie “per relatienummer” is, dan kan ook geselecteerd worden op basis van een minimale of maximale schadefrequentie.

-

Groep Hier kan gekozen voor de totale portefeuille, de particuliere tekening of de

Gegevens in het na-selectiescherm kunnen gewist worden door op

te klikken.

Nadat de gegevens in het na-selectiescherm zijn ingevuld, wordt het onderstaande overzicht getoond door op

te klikken.


zakelijke tekening.

27

De resultaten kunnen worden gesorteerd op elke variabele, door op de naam van de betreffende variabele te klikken. Door nogmaals te klikken wordt de volgorde (oplopend of aflopend) omgekeerd. Per polisnummer of relatienummer kunnen de onderliggende schaden bekeken worden

Van de overzichten kan een PDF gemaakt worden en export naar Excel is ook mogelijk zodat zelf aanvullende selecties en sorteringen gemaakt kunnen worden.


door de dubbelklikken op desbetreffende regel. Er verschijnt dan het volgende overzicht:

28

7. DE MOTORRIJTUIGENSTATISTIEK De motorrijtuigenstatistiek is een analysemodule voor de gehele motorrijtuigenportefeuille. Het onderstaande scherm verschijnt door te klikken op de

Casco – WA – Totaal De motorrijtuigenstatistiek laat een reeks van gegevens zien op de volgende niveaus: -

Casco

-

WA

-

Totaal (Casco + WA + Overig)

Dus de totaaltelling is niet alleen een optelling van Casco en WA. Hier is “overig” aan toegevoegd. Onder overig valt o.a. Schadeverzekering Inzittenden (SVI), Ongevallen Inzittenden (OI), etcetera. Gem. SRvp en CRvp 3 jaar De gemiddelde SRvp en CRvp wordt getoond over de drie laatste volle schadejaren en de laatste twee volle schadejaren en het lopende schadejaar.


button.

29

Filter Dit zijn zogenaamde filterselecties. De aanvangswaarde “< geen filter >” staat gelijk aan “Alles”. Een filterselectie kan gemaakt worden door te klikken op Als voorbeeld nemen we de Collectiviteit. Het volgende scherm verschijnt:

Dubbelklik op een item om dit item te selecteren. De selectie wordt bevestigd met “ja”. Er kunnen meerdere items geselecteerd worden. Klik vervolgens op het groene vinkje. De geselecteerde collectiviteit(en) is in de motorrijtuigenstatistiek nu zichtbaar. kan “alles selecteren” gekozen worden, of kan de selectie omgedraaid worden: “alles tenzij”. Bij het via de filter selecteren van meerdere collectiviteiten, heeft men bij het printen de keuze om van elke geselecteerde collectiviteit afzonderlijk het totaaloverzicht te printen of op te slaan. Ook bij het toepassen van andere filters naast een selectie op collectiviteiten is dit mogelijk.

De instelling kan gewist worden door op

te klikken.


In de bovenste regel kan snel naar een collectiviteit gezocht worden. In de onderste regel

30

De volgende filters zijn beschikbaar om specifieke selecties te maken: -

Collectiviteiten (wagenparken);

-

Leeftijdsgroepen;

-

BM-treden;

-

Groepen cataloguswaarde;

-

Merken. Een merk kan in het volmachtsysteem verschillende schrijfwijzen hebben zodat een merk meerdere keren voorkomt. In dat verband moeten alle items die behoren tot dat merk aangeklikt worden;

-

Groepen gewicht voertuig;

-

Keuze soort brandstof;

-

Groepen kilometrage;

-

Bouwjaar voertuig;

-

Subbranche. Onder subbranches wordt verstaan: personenauto, vrachtauto, bestelauto, motoren, bromfiets, kampeerauto, etc.;

-

Maatschappijcode pool of 100%. Hier kan kozen worden voor specifieke maatschappijcodes of pools;

-

Keuze regio

Groepering De premie- en resultaatontwikkeling kan ook per groep worden weergegeven. Groepen -

Leeftijdsgroep

-

BM-trede

-

Cataloguswaarde

-

Gewicht

-

Maatschappijcode pools of 100%

-

Brandstof

-

Kilometrage

-

Bouwjaar

-

Subbranche

-

Regio


die gekozen kunnen worden zijn:

31

Als voorbeeld onderstaand de premie- en resultaatontwikkeling van de leeftijdsgroepen:

Berekenen De motorrijtuigenstatistiek kent een rekentool. Gerekend kan worden met het provisiepercentage, de tekencommissie en toeslag/korting per WA, Casco en/of Overig. De rekentool ziet er als volgt uit:

Het provisiepercentage, de tekencommissie en toeslag/korting kan geactiveerd worden toepassing is conform de gekozen selecties. De toeslag/korting vermeldt niet de wagenparkkorting. Met deze knop kan premiekorting en premietoeslag worden gegeven naast de al bestaande wagenparkkorting. U kunt simulaties maken met verschillende percentages voor de WA dekkingen, de (beperkt) Casco dekkingen en de overige dekkingen. Door de percentages te wijzigen kan een herberekening van de SRvp en CRvp plaatsvinden. Herberekening vindt plaats door op “What if?” te klikken. De oude instellingen worden teruggehaald door op het rode kruisje te klikken. Pdf rapporten maken op groepering variabelen U kunt van uw selectie in de motorrijtuigenstatistiek eenvoudig een aantal analyses maken op de variabelen waarop u ook kunt groeperen.

Klik op de knop

, en geef de directory op waar u alle documenten wilt opslaan.


door deze items aan te vinken. Vermeld wordt de provisie en de tekencommissie die van

32

8. MAANDVERGELIJKING Met de maandvergelijking kunnen vergelijkbare periodes van 3 jaar vergeleken worden. en het scherm van de maandvergelijking verschijnt:

Filter De filter functionaliteit kent 7 selecties, “Periode”, “Hoofdbranche”, “Subbranche”, “Maatschappijtype”, “Maatschappij”, “Collectiviteit” en “Agent”. Bij “Periode” kan een periode gekozen worden op basis van een beginmaand en een eindmaand. “Hoofdbranche”, “Subbranche” en “Maatschappijtype”, “Collectiviteit” en “Agent” zijn zogenaamde filterselecties. De aanvangswaarde “< geen filter >” staat gelijk aan “Alles”. Een filterselectie kan gemaakt worden door te klikken op de Hoofdbranche. Het volgende scherm verschijnt:

Als voorbeeld nemen we


Klik op

33

Dubbelklik op een item om dit item te selecteren. De selectie wordt bevestigd met “ja”. Er kunnen meerdere items geselecteerd worden. Klik vervolgens op het groene vinkje. De geselecteerde hoofdbranche(s) is in de maandvergelijking nu zichtbaar. In de bovenste regel kan snel naar een hoofdbranche gezocht worden. In de onderste regel kan “alles selecteren” gekozen worden, of kan de selectie omgedraaid worden: “alles

De instelling kan gewist worden door op Onder de info knop

te klikken.

staat een toelichting op de werking van de kwartaalvergelijking.

Van het resultaat kan een print

en een PDF document

gemaakt worden.


tenzij”.

34

9. TOON AANVULLENDE DOCUMENTEN Door op de button “Toon aanvullende documenten” te klikken, verschijnt het volgende

De aanvullende documenten bestaan uit overzichten en rapportages. Een overzicht is bijvoorbeeld een document met alle branchecodes en een rapportage is bijvoorbeeld de poolrapportage. De volgende informatie is beschikbaar: -

Risk profile Het Risk profile bestaat uit specifieke portefeuille informatie zodat een beeld verkregen kan worden over het risicoprofiel van de portefeuille per subbranche. Specifieke portefeuille informatie bestaat bijvoorbeeld uit verschillende bandbreedtes verzekerde sommen, totaalverzekerd bedrag per bandbreedte, aantal polissen, etcetera.

-

Agenten Dit is een overzicht van alle ingeregelde subagenten


scherm:

35

-

Poolinformatie Beschikbaar is een poolrapportage van iedere pool. De poolrapportage bestaat uit de volgende documenten: o

De totale poolrapportage pool.pdf om de premie- en resultaatontwikkeling van de pool te kunnen beoordelen. Deze poolrapportage wordt veel toegepast bij poolvergaderingen. De poolrapportage is een verzameling van rapporten die nodig zijn om een pool te kunnen beoordelen. De volgende rapportages zijn in de PDF-map ondergebracht:

o



Schadedriehoek totale portefeuille;



Management Rapportage hoofdbranches;



Management Rapportage subbranches;



Overzicht schaden > € 10.000;



Overzicht openstaande letselschaden;



MR agenten;

Bestaat de pool ook uit de branche brand dan wordt dit onderdeel apart belicht in pool_brand.pdf. Deze rapportage wordt vaak gebruikt door de branchespecialisten brand;

o

Bestaat de pool ook uit de branche motorrijtuigen dan wordt dit onderdeel apart belicht in pool_motor.pdf. Deze rapportage wordt vaak gebruikt door de branchespecialisten motorrijtuigen;

o

In een aparte rapportage pool_aandeel.pdf worden de aandelen van de

-

Schadedriehoeken Dit zijn de schadedriehoeken van de totale portefeuille met betrekking tot alle beschikbare schadejaren. Het betreffen de volgende schadedriehoeken:

-

o

Schadedriehoek betaalde schaden;

o

Schadedriehoek reserveringen;

o

Schadedriehoek schadelast (betaalde schade plus reserveringen);

Premiereserve De documenten verschaffen inzicht in het percentage premiereserve per maatschappijcode en per hoofdbranche.

-

Collectiviteiten Dit is een overzicht van alle ingeregelde collectiviteiten.


poolmaatschappijen per branche weergegeven.

36

-

Buitendienst Veel gebruikte rapportages zijn de buitendienstrapportages. De buitendienstrapportage is een verzameling van alle rapportages die nodig zijn voor een analyse van de volmachtportefeuille. Er is een buitendienstrapportage voor de schade- en rechtsbijstandportefeuille en een buitendienstrapportage voor de verzuimportefeuille. De volgende documenten zijn in de buitendienstrapportages opgenomen: Buitendienstrapportage Schade -

Schadedriehoek totale volmacht (Schade + Verzuim) Schadedriehoek Schade Schadedriehoek Schade op boekjaar Schadedriehoek Motorrijtuigen Schadedriehoek Brand Schadedriehoek Aansprakelijkheid Management rapportage Maatschappijcodes Management rapportage Hoofdbranche Management rapportage Subbranche (met filter) Management rapportage Collectiviteiten (met filter) Management rapportage Agenten (met filter) Overzicht grote schades Overzicht openstaande letselschades Management rapportage op poolmaatschappijen Management rapportage Subbranche (met filter) per poolmaatschappij

-

Schadedriehoek totale volmacht ( Schade + Verzuim) Schadedriehoek Verzuim Management rapportage Subbranche Management rapportage Dekking Overzicht grote schades Management rapportage op poolmaatschappijen

Regres In het regresrapport kunt u zien welk percentage regres u gerealiseerd heeft, per schadejaar en per hoofdbranche. Voor de hoofdbranche Motorrijtuigen wordt dit verder gesplitst naar WA en Casco schades, waarbij de Casco schades ook nog excl. en incl. ruitschades worden weergegeven.


Buitendienstrapportage Verzuim (indien in de portefeuille aanwezig)

37

Meer rendement met de VRA VRA handleiding voor Verzekeraars

Recommend Documents