Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků
Financování českého vývozu prostřednictvím České exportní banky Seminář „ZÁPADNÍ BALKÁN – SLIBNÝ TRH PRO ČESKÉ ZELENÉ TECHNOLOGIE“ 25.2.2010 PRAHA Ing. Iveta Horníčková, MBA Ředitelka odboru – Malé a střední podniky
2
Obsah prezentace
ČESKÁ EXPORTNÍ BANKA PRAVIDLA PRO FINANCOVÁNÍ POD STÁTNÍ PODPOROU Pravidla Produkty
PŘÍKLADY Ideálně připravený projekt Doporučení
PROGRAMY ČEB PRO MSP Kontakty
3
Česká exportní banka – základní fakta Státní banka – jeden z pilířů státní podpory vývozu: Financování projektů v rizikovějších teritoriích v delším časovém horizontu, než komerční bankovní sektor tým vysoce kvalifikovaných odborníků se specializací na jednotlivá teritoria odvětví (sklářství, energetika, doprava a dopravní infrastruktura) Projektové financování
Nevytváříme konkurenci bankovnímu sektoru Financujeme to, co už soukromý bankovní sektor nechce nebo nemůže financovat 4
Mezinárodní pravidla financování vývozu Konsensus OECD : doba splácení úvěru 2 roky a více maximální doba splácení až 14 let (v případě projektového financování) min. 15 % hodnoty splaceno před nebo při dodávce jistina úvěru a úroky spláceny v rovnoměrných a pravidelných splátkách v intervalech ne delších než 6 měsíců financování místních nákladů nesmí překročit 30% z hodnoty dodávek z ČR a třetích zemí minimální úroková sazba CIRR (Commercial Interest Reference Rate) posouzení vlivu projektu na životní prostředí v zemi dovozce
5
Produkty vhodné pro financování zelených projektů ODBĚRATELSKÝ ÚVĚR = úvěr poskytnutý zahraničnímu dovozci nebo jeho bance
ÚVĚR NA FINANCOVÁNÍ INVESTIC ČESKÝCH PRÁVNICKÝCH OSOB DO ZAHRANIČÍ = investiční úvěr poskytnutý českému investorovi nebo jeho dceřiné společnosti v zahraničí
BANKOVNÍ ZARUKY = všechny druhy bankovních záruk spojených s realizací projektu v zahraničí - Bid bond (záruka za nabídku) - Advance payment guarantee (záruka za poskytnutou zálohu) - Perfomance bond (záruka za dobré provedení díla) - Retention bond, Warranty bond (záruka za zádržné, za záruku atd.)
PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚR 6
IDEÁLNĚ PŘIPRAVENÝ PROJEKT aneb „kdy kontaktovat banku“ VARIANTNÍ ŘEŠENÍ VE STUDII PROVEDITELNOSTI Technicky a ekonomicky vyhodnocené varianty řešení DETAILNÍ PODNIKATELSKÝ PLÁN Finanční model projektu a společnosti, variantní řešení financování Návrh více zdrojového financování v pořadí – vlastní zdroje, komerční zdroje (úvěr, leasing), dotace Hodnocení a návrh minimalizace rizik, citlivostní analýza na měnící se parametry projektu POKROČILÝ STAV POVOLOVACÍCH ŘÍZENÍ SMLUVNÍ ZAJIŠTĚNÍ VSTUPŮ A VÝSTUPŮ 7
NEJČASTĚJŠÍ CHYBY A PROBLÉMOVÉ OKRUHY CHYBY
PROBLÉMOVÉ OKRUHY
NEÚPLNĚ PŘIPRAVENÉ PROJEKTY Chybějící nebo neúplné studie proveditelnosti či podnikatelský plán Nevyřešená otázka dodavatele technologie
VLASTNÍ ZDROJE nedostatek vlastních zdrojů pro financování projektu ZAJIŠTĚNÍ DOSTATKU VSTUPNÍCH SUROVIN pokud možno z vlastních zdrojů
NEDOŘEŠENÁ FINANČNÍ STRUKTURA NÍZKÁ MÍRA VNÍMANÍ A ELIMINACE RIZIK NADHODNOCOVÁNÍ VÝZNAMU DOTACÍ
POŽADAVEK NA ZALOŽENÍ DCEŘINÉ SPOLEČNOSTI oddělení projektu, dotace
8
CO DOLOŽIT K POSOUZENÍ PROJEKTU? BIOPLYNOVÁ STANICE podnikatelský záměr, studie proveditelnost energetický audit (nutný v případě, že klient žádá o dotaci doklady o vlastnictví půdy resp. smlouva o dlouhodobém pronájmu územní rozhodnutí kalkulace výroby elektřiny/tepla a cash-flow smlouvy s dodavatelem klíčové technologie (včetně záručního a pozáručního servisu), reference z fungujících stanic dlouhodobé smlouvy s dodavateli vstupní suroviny (vhodnost biomasy v energetickém auditu) souhlas energetické rozvodné společnosti s připojením k síti (včetně podmínek, za kterých zdroj připojí)
9
CO DOLOŽIT K POSOUZENÍ PROJEKTU? VĚTRNÁ ELEKTRÁRNA
MALÁ VODNÍ ELEKTRÁRNA
PROTOKOLY o měření rychlosti a doby trvání větru v lokalitě
PROTOKOLY o průtoku vody (dlouhodobá měření ČHMÚ) v případě modelového řešení doložit posudek
Optimální je měření v délce 1 roku a více. V případě modelového řešení doložit posudek
ZPRACOVÁNÍ SCÉNÁŘŮ budoucího vývoje v podobě citlivostní analýzy na vývoj uvažované ceny jednotky (1kWh) prodávané elektrické energie pro hodnoty 2,46 CZK, 2,33 CZK a 2,21 CZK a na změny v zásobě větrné energie v horizontech 15, 20, 25% ročního využití výkonu elektrárny.
ROZHODNUTÍ o nakládání s vodami ZPRACOVÁNÍ SCÉNÁŘŮ budoucího vývoje v podobě citlivostní analýzy na vývoj uvažované ceny jednotky (1kWh) prodávané elektrické energie; změny ve výrobě energie při kolísavosti ročního využití výkonu elektrárny.
10
Programy ČEB pro malé a střední podniky Program podpory SME – vývozce Individuální přístup ke klientovi ze segmentu SME zrychlené posouzení bonity dlužníka – do 5 dnů po vyplnění formulářů umístěných na webu ČEB zrychlené posouzení obchodního případu – do 30 dnů od předložení žádosti je rozhodnuto o poskytnutí financování Využívané produkty: ¾financování výroby pro vývoz ¾krátkodobé exportní dodavatelské úvěry ¾bankovní záruky ¾úvěry na prospekci trhů
11
Programy ČEB pro malé a střední podniky Program podpory SME – subdodavatel exportéra určeno pro subdodavatele ze segmentu SME spolupráce ČEB, EGAP, ČMRZB a komerčních bank (Komerční banka, Raiffeisenbank) provozní úvěr poskytují komerční banky ČEB zabezpečuje návratnost úvěru formou štěpení plateb ČMZRB – poskytuje bankovní záruku za provozní úvěr využívaný produkt: ¾ provozní úvěr pro financování subdodávky určené pro vývozce financovaného ČEB
12
PROGRAM PRO SUBDODAVATELE MECHANISMUS SPLÁCENÍ
čerpání exportního úvěru vývozcem
splácení provozního úvěru
štěpená platba
b.ú. b.ú.vývozce vývozce uuČEB ČEB
b.ú. b.ú.MSP MSPuu komerční komerční banky banky
komerční komerční banka bankaMSP MSP
13
Dotazy
Děkuji za pozornost
14
Ing. Iveta Horníčková Ředitelka odboru Malé a střední podniky ČESKÁ EXPORTNÍ BANKA a.s. Vodičkova 34, P.O.Box 870 111 21 Praha 1
Tel.: Fax: Email: Web:
+420 222 843 364 +420 222 843 830
[email protected] www.ceb.cz 15
Kontakty
Ing. Stanislava Hostašová telefon: +420 222 843 365 fax: +420 222 843 830
[email protected]
Ing. Jan Patrman, MBA telefon: +420 222 843 367 fax: +420 222 843 830
[email protected]
16
