Cesta k novým trhům Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků
Vládní program na podporu exportu České republiky
MPO
– – –
3
hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD podílí se na odstraňování obchodních bariér podporuje českou oficiální účast v mezinárodním obchodě atd.
EGAP
–
státem vlastněná pojišťovací společnost, pojišťuje tržně nepojistitelná teritoriální a komerční rizika
ČEB
–
státem vlastněná banka, která financuje export formou podpořeného úvěrování
CzechTrade
– – –
podpora exportu a poradenství individuální poradenství exportní vzdělávání
MZV
–
vykonává a koordinuje zahraniční politiku ČR v oblasti vnějších ekonomických vztahů včetně rozvojové spolupráce a humanitární pomoci
ČEB v systému státní podpory exportu (1/2)
Česká exportní banka, a.s. (ČEB, a.s.) je specializovanou bankovní institucí, která tvoří nedílnou součást státní proexportní politiky. Akciová společnost ve vlastnictví českého státu, která vznikla v roce 1995. Zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky – především v současné době – obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování. Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO (World Trade Organization), příslušnými doporučeními Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) a směrnicemi Evropské unie.
4
ČEB v systému státní podpory exportu (2/2)
Jako zajištění úvěrů využívá pojistné produkty Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP). Člen bankovního systému České republiky, plně podléhající standardním pravidlům ČNB dle zákona o bankách č. 21/1992 Sb. Její specifická činnost, tj. poskytování podpořeného financování, se řídí zákonem č. 58/1995 Sb. Mezinárodní rating na úrovni České republiky: Moody’s: A1 Standard & Poor’s: AA-
5
Akcionářská struktura ČEB
Základní kapitál ČEB CZK 4 000 000 000,-
EGAP 20%
Ministerstvo financí 41%
6
Ministerstvo zemědělství 5%
Ministerstvo zahraničních věcí 10%
Ministerstvo průmyslu a obchodu 24%
ČEB v roce 2013
Podepsala 37 nových smluv v objemu 4,830 miliardy Kč a 47 dodatků a waiverů k již v minulosti podepsaným smlouvám v objemu 3,869 mil. Kč, v celkovém objemu tedy 8,516 mil. Kč. Tento objem představuje 32 % skutečnosti roku 2012. Bilanční suma banky činila k 31.12.2012 95,3 miliardy Kč, meziročně stoupla o cca 14 % Celkově byly čerpány úvěry ve výši 19,9 miliardy Kč Největším podepsaným kontraktem v roce 2013 bylo navýšení objemu financování výstavby dostavby 3. a 4. bloku JE Mochovce s celkovými investičními náklady ve výši cca 133 mil. EUR. Spustila naplno svůj program podpory malých a středních podniků. Úspěšně vyřídila žádosti o podpořené financování celkem za 3 miliardy Kč, prostřednictvím faktoringových společností podpořila 127 českých vývozců. Profinancováno bylo 15.798 pohledávek za 748 zahraničními odběrateli. Objem smluv na financování vývozu podepsaných přímo mezi vývozci, kteří splňují kritéria MSP, a ČEB představoval objem 371 mil. Kč.
7
7
Podporované exportní financování dle ujednání OECD
Česká exportní banka, a.s. zajišťuje podpořené financování exportu přímo pro české exportéry nebo investory, ale úvěr může být poskytnut také zahraničnímu importérovi nebo bance importéra. ČEB, a.s. poskytuje podpořené exportní financování v souladu s pravidly OECD, které stanoví u exportního financování na 2 a více roků tyto podmínky: - oficiální podpora pro místní náklady ≤ 30% hodnoty zakázky; - kupující musí zaplatit předem ≥ 15% hodnoty zakázky; - maximální splatnost - pro zemi v kategorii I (relativně bohatá) až 8,5 roku - pro zemi v kategorii II (relativně chudá) až 10 let - výjimky pro letadla, lodě, jaderné elektrárny a alternativní energetické zdroje - jistina a úroky se splácí ve stejných splátkách, nejméně jednou za 6 měsíců, - minimální fixní úroková sazba na úrovni CIRR (Commercial Interest Reference Rate) 8
Hlavní produkty České Exportní Banky, a.s.
Klient
Produkt
ČESKÝ EXPORTÉR
Financování výroby pro export (předexportní úvěr) Dodavatelský exportní úvěr Záruky Odkup vývozních pohledávek
ČESKÝ INVESTOR
Financování investic v zahraničí
ZAHRANIČNÍ IMPORTÉR
Odběratelský exportní úvěr
BANKA EXPORTÉRA
Refinancování exportního dodavatelského úvěru
BANKA IMPORTÉRA
Refinancování exportního odběratelského úvěru
9
Úvěrové portfolio 1/3
Struktura úvěrového portfolia podle typu úvěru (celkem 68 523 mil. Kč)
odkoupené pohledávky 1,2% předexportní úvěry 1,2% úvěry na investice 21,5%
refinanční úvěry 0,1% odběratelské vývozní úvěry bankám 0,6%
dodavatelské vývozní úvěry klientům 0,7%
odběratelské vývozní úvěry klientům 74,7%
10
Úvěrové portfolio 2/3
Teritoriální struktura úvěrového portfolia ČEB podle cílové země vývozu (celkem 68 523 mil. Kč a 29 zemí)
Ukrajina 3.1%
Další země s podílem pod 3 % 3% Ruská federace 37.1%
Ázerbajdžán 6.6% Gruzie 7.8%
Turecko 14.4% Členské země EU (včetně ČR) 28%
11
Úvěrové portfolio 3/3
Struktura jistiny poskytnutých úvěrů podle předmětu financování (celkem 68 523 mil. Kč) ostatní strojírenské ostatní zboží výrobky 3,8% 0,3% kovozpracující stroje 1,2%
služby 0,2%
stavby budov a dopravní stavby 5,2% stroje a zařízení k výrobě energie 48,7%
dopravní a přepravní prostředky 3,1%
stroje a zařízení pro různá odvětví průmyslu 37,3%
12
Vyvážené zboží klasifikováno podle SITC
Export ČR vs. portfolio ČEB podle rizikové klasifikace 2013
stav vývoz úvěrů ČR v ČEB v % % kategorie 0 84,8% 16,4% kategorie 1 0,3% 0,0% kategorie 2 2,1% 0,3% kategorie 3 5,9% 40,3% kategorie 4 3,3% 20,5% kategorie 5 0,9% 10,4% kategorie 6 0,7% 7,9% kategorie 7 2,0% 4,2% a neklasifikované Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB
13
Klíčové body nové strategie ČEB, a.s.
– Diverzifikace produktů, teritorií a klientů (zaměření i na malé a střední firmy) – Kvalita a návratnost vložených finančních prostředků – hlavní kritéria podpořeného financování projektů – Udržování pozice ČEB na tradičních trzích – Podpora tradičních i nových obchodních aktivit našich klientů – Aktivní vstup a přítomnost na nových trzích – Aktivní přístup k novým klientům ze všech cílových segmentů, aktivní akvizice – Nabídka nových služeb a produktů – Zvýšení kvality a vnitřní efektivity – Podpora kooperace s privátními bankami – Zvýšení image a informovanosti o ČEB na cílových trzích 14
Děkuji za pozornost Ing. Mojmír Res Manažer akvizic Česká Exportní Banka, a.s. 111 21 Prague 1, Vodičkova 34 Czech Republic tel.: +420 222 843 403, fax: +420 224 226 162 www.ceb.cz E-mail:
[email protected]
15
16
