Kennismaking met FDC Putman

Kennismaking met FDC Putman

De dienstverlening van FDC Putman, financieel planners en hypotheek adviseurs in beeld

FDC Putman

Dienstenwijzer & Dienstverleningsdocument versie 01.2015

1

Inhoudsopgave Mogen wij ons even voorstellen?

3

Wie zijn wij

3

Onze filosofie

3

Onze dienstverlening aan u

3

Onze medewerkers

6

Deskundigheid

7

Beroepsvereniging, toezicht en wettelijke verplichtingen

7

Bereikbaarheid van onze vestigingen

7

Hoe worden wij beloond?

8

Vaste tarieven

8

Beloning uit uurtarief

9

Factuur

9

Serviceovereenkomst

10

Klanttevredenheidsmetingen

11

Klachten

11

Beëindigen relatie

11

Betalingen

11

Maar wij vragen ook wat van u…

12

FDC Putman


1

Mogen wij ons even voorstellen? Deze ‘dienstenwijzer’ wordt u aangeboden door FDC Putman. FDC Putman heeft twee vestigingen, te weten in Delft en Maassluis. Wij willen ons graag aan u voorstellen en u informeren over onze werkwijze. Als u besluit van onze dienstverlening gebruik te maken, weet u waar u aan toe bent en wat wij wederzijds van elkaar mogen verwachten. Wie zijn wij? Duurzaam, compleet, betrokken en deskundig zijn de kernbegrippen van onze financiële advies- en planningspraktijk. Ruim 35 jaar gespecialiseerde ervaring vormt de basis voor een gedegen advies. Als financieel specialist leveren wij niet alleen maatwerk op het gebied van hypotheken en verzekeringen. Voor uw complete financiële planning kunt u rekenen op onze expertise. Om tot een goed onderbouwde keuze te komen, besteden wij daarom veel aandacht aan uw persoonlijke situatie. Uw wensen en omstandigheden vormen het uitgangspunt van elke berekening. Dat geldt niet alleen voor uw hypotheek, maar ook voor verzekeringen, pensioenen en financiële planning. Bij ons bent u verzekerd van een objectief, deskundig en persoonlijk advies. Onze filosofie Dromen is mooi en gratis bovendien. Maar zodra ze op plannen gaan lijken, wordt het ernst. Dan worden de wensen geïnventariseerd, de mogelijkheden afgetast en de grenzen verkend. Want een droom realiseren is belangrijk, maar niet ten koste van alles. Dus zoekt u naar de balans tussen lenen, sparen, inkomen en uitgaven. Tussen zorgeloosheid en zekerheid. Voor nu en voor straks, voor uzelf en voor degene met wie u samen leeft. Want wie zijn zaken financieel goed geregeld heeft, slaapt een stuk rustiger. Daarom is ons advies altijd gebaseerd op de balans tussen de mens, z'n wens en z'n grens. Onze dienstverlening aan u Wij kunnen u van dienst zijn op het gebied van hypotheken, levens- en schadeverzekeringen, privépensioenen, sparen, beleggen, financiële planning, consumptief krediet en fiscaliteiten. Omdat financiële dienstverlening zich vaak uitstrekt tot een bredere oriëntatie op financiële producten, kunt u bij ons rekenen op een integrale aanpak in de vorm van een Financieel Totaalplan. Dit plan vormt de basis van uw financiële huishouding. Het geeft u inzicht en overzicht in alle aspecten van uw financiële situatie, nu en in de toekomst. Uw Financieel Totaalplan zorgt ervoor dat al uw financiële producten en diensten perfect op elkaar zijn afgestemd en dat ze dit ook blijven. Bovendien biedt het financiële oplossingen voor alles wat u in een bepaalde levensfase nodig heeft, wenst of verwacht. De inrichting en samenstelling van uw Financieel Totaalplan komt tot stand volgens de beproefde FDC Adviesmethodiek. Deze bestaat uit vijf stappen:

FDC Putman


2

Inventarisatie Als wij met u een zakelijke relatie aangaan, richten wij ons op de lange termijn. Wij stellen er dan ook prijs op u goed te leren kennen en nodigen u eerst uit voor een kennismakingsgesprek. Daarin wordt besproken wat u van ons kunt verwachten en wat onze werkwijze is. Bovendien komt aan de orde wat het Financieel Totaalplan precies inhoudt en hoe dit tot stand komt. Wij bespreken wat u van ons verwacht en wat uw wensen zijn. Wij zullen u op dat moment aangeven wat wij van uw verwachten en wat ons advies zal gaan kosten. Na uw instemming gaan wij uw persoonlijke en financiële situatie inventariseren. Daarnaast kijken wij naar toekomstige inkomsten en uitgaven en de risico’s van inkomensachteruitgang. Om tot een weloverwogen advies te kunnen komen, willen wij bovendien weten wat uw kennis en ervaring is op het gebied van sparen en beleggen. Samen proberen wij ook zo goed mogelijk uw wensen en doelen in beeld te brengen. Deze komen centraal te staan in uw Financieel Totaalplan. Analyse Wij gaan aan de slag om de verkregen informatie om te zetten in een blauwdruk van uw huidige persoonlijke en financiële situatie. Vervolgens onderzoeken wij met welke financiële regelingen u in staat bent uw dromen werkelijkheid te laten worden en hoe u risico’s kunt beperken. Bij het zoeken naar passende financiële regelingen gaan wij te rade bij diverse aanbieders. Want wij geloven er niet in dat één financiële instelling voor al uw wensen en doelen de beste oplossingen kan bieden. Doordat wij zaken kunnen doen met nagenoeg alle financiële instellingen in Nederland, kunnen wij tot op de bodem uitzoeken wie het product heeft dat voor u het meest geschikt is. Maar we doen meer. Financiële producten staan niet los van elkaar, maar hangen met elkaar samen. Daar houden wij rekening mee. Alle regelingen worden zorgvuldig op elkaar afgestemd.

FDC Putman


3

Advies Wij presenteren uw Financieel Totaalplan. Hierin geven wij aan hoe uw wensen en doelen bereikt kunnen worden. Uiteraard worden de oplossingen waarmee wij komen uitgebreid besproken en leggen wij uit waar ons advies op gebaseerd is. Wij zorgen ervoor dat u het plan van a tot z begrijpt. Uitvoering Als u akkoord gaat met de voorstellen, regelen wij vervolgens alles snel en vakkundig. Wij voeren de benodigde acties uit en nemen de administratieve afwikkeling onder onze hoede. Als het nodig is brengen wij u in contact met andere financiële experts zoals een notaris, een fiscalist of een beleggingsspecialist. Ons kantoor werkt samen met vrijwel alle financiële instellingen (banken, verzekeringsmaatschappijen, pensioenfondsen) voor het afsluiten van hypotheken, verzekeringen, kredieten enz. Wij baseren onze advisering en bemiddeling op onze ervaringen met deze aanbieders en op een gedegen analyse van de ruime keus aan producten. Wij behoren geheel toe aan de categorie ongebonden bemiddelaars. Dat wil zeggen dat wij in vrijheid (met andere woorden zonder contractuele verplichting) de producten van een selectief aantal verzekeraars/hypotheekverstrekkers kunnen adviseren. Wij geven op uw verzoek graag aan met welke verzekeraars/hypotheekverstrekkers wij samenwerken. Ons kantoor is onafhankelijk. Dat wil zeggen dat er geen financiële instellingen zijn, zoals banken of verzekeringsmaatschappijen, die geheel of gedeeltelijk eigenaar zijn van ons kantoor. Voor u is dit belangrijk. Deze onafhankelijkheid maakt het namelijk mogelijk u objectief te adviseren. Onderhoud Uw levensomstandigheden, inkomsten en wensen zullen in de loop van uw leven veranderen. Flexibiliteit in uw Financieel Totaalplan is daarom noodzakelijk. Veranderingen van uw persoonlijke situatie, kunnen gevolgen hebben voor uw financiële positie op dat moment, maar ook in de toekomst. Graag vernemen wij de veranderingen in uw persoonlijke leven, zodat we met u kunnen bespreken wat de financiële gevolgen zijn voor nu en in de toekomst. Deze werkzaamheden verrichten wij op uur tarief. Wijzigingen van relevante wetgeving en fiscaliteiten zullen wij via onze mailservice aan u berichten. Verder zullen wij u 3 jaarlijks uitnodigen voor een update gesprek, zodat u Financieel Totaalplan opnieuw bekeken kan worden.

FDC Putman


4

Onze medewerkers De kwaliteit van ons kantoor is voor een groot deel gebaseerd op de kwaliteit van onze medewerkers. Hieronder treft u een overzicht van alle personen die binnen ons kantoor werkzaam zijn. Hierbij hebben wij hun functie en vakdiploma’s vermeld. De diploma’s worden elk jaar bijgehouden doordat onze medewerkers verplichte vakgerichte cursussen volgen. Adviseurs Carlo Putman

Dick Snoeck

Heidi Verhoek

Mary Kok

Financieel adviseur, Beëdigd Makelaar in Hypotheken, Erkend Hypothecair planner LHP, SEH erkend Hypotheek adviseur, WFT Volmacht Schade gediplomeerd, sinds 1989 werkzaam bij FDC Putman Financieel adviseur, Beëdigd Makelaar in Hypotheken, Erkend Hypothecair planner LHP en SEH Erkend Hypotheekadviseur, sinds 2000 werkzaam bij FDC Putman Financieel adviseur, Beëdigd Makelaar in Hypotheken, SEH Erkend Hypotheekadviseur, Wft schade gediplomeerd, sinds 1997 werkzaam bij FDC Putman Financieel adviseur, Beëdigd Makelaar in Hypotheken, SEH Erkend Hypotheekadviseur, sinds 1992 werkzaam bij FDC Putman

Assistenten financieel adviseur Dilek Demirbas

Heleen Wittenberg Marcel Weijgertse

Melissa de Bruin Sandra van Mierlo

Senior binnendienstmedewerkster hypotheken, SEH Erkend Hypotheekadviseur, Wft schade gediplomeerd, sinds 2005 werkzaam bij FDC Putman. Binnendienstmedewerkster hypotheken, sinds 1991 werkzaam bij FDC Putman Senior binnendienstmedewerker, Wft schade gediplomeerd, sinds 2007 werkzaam bij FDC Putman Binnendienstmedewerkster hypotheken, Wft basis gediplomeerd, sinds 2010 werkzaam bij FDC Putman Binnendienstmedewerkster hypotheken, Wft basis gediplomeerd, sinds 1999 werkzaam bij FDC Putman

Adviseurs schadeverzekeringen Elma Nederpel Mandy Huesken

Senior schadeverzekeringsadviseur, WFT Schade particulier en WFT schade zakelijk gediplomeerd, sinds 1997 werkzaam bij FDC Putman Schadeverzekeringsadviseur en schadebehandelaar, Wft schade particulier gediplomeerd, sinds 2007 werkzaam bij FDC Putman

Relatie Beheer Cisca van Aalst

Relatie beheerder en financieel adviseur, SEH Erkend Hypotheekadviseur, sinds 1999 werkzaam bij FDC Putman

Boekhouding Ingrid Ducaneaux Margot ter Meulen

Debiteuren en crediteuren afdeling, sinds 1999 werkzaam bij FDC Putman Hoofd boekhouding, sinds 2003 werkzaam bij FDC Putman

FDC Putman


5

Deskundigheid Wij zijn voor ons kantoor Delft gecertificeerd door het Keurmerk Financiële Dienstverlening. www.kfdkeurmerk.nl

Het Keurmerk Financiële Dienstverlening is het bewijs van de kwaliteit van een financieel dienstverlener. Het betekent dat ons kantoor aan hoge kwaliteitseisen voldoet. Hogere eisen dan de Wet op het financieel toezicht verplicht, vooral op het gebied van deskundigheid en klanttevredenheid. Het Keurmerk Financiële Dienstverlening is het enige keurmerk waarbij de keurmerkhouders regelmatig door een onafhankelijke instituut worden gecontroleerd. Zo weet u zeker dat u te maken heeft met een goede en betrouwbare adviseur, die u kan adviseren over de producten van meerdere aanbieders.

Beroepsvereniging, toezicht en wettelijke verplichtingen Onze kantoren zijn aangesloten bij: a) b) c) d) e)

Autoriteit Financiële Markten, AFM nr. 1200778 AFM register Nationaal Regime MIFID College Bescherming persoonsgegevens, nr. 1136933 Keurmerk Financiële Dienstverlening nr. 153, vestiging Delft Kifid, klachten instituut

Onze adviseurs zijn aangesloten bij: a) Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners (NVHP) b) Stichting Erkend Hypotheekadviseurs (SEH) c) Genootschap van Beëdigd Makelaars in Hypotheken ( GMBH) Bereikbaarheid van onze vestigingen Onze vestigingen in Delft en Maassluis zijn op werkdagen open van 09.00 uur tot 17.00 uur en ’s avonds op afspraak of op een tijdstip van uw keuze. Delft Hof van Delftlaan 2 2613 BN Delft

Maassluis Vermeerlaan 2 3141 XP Maassluis

Postbus 591 2600 AN Delft

Postbus 116 3140 AC Maassluis

Tel.: 015 - 21 58 491 Fax: 015 - 21 58 499

Tel.: 010 - 59 22 322

Email: [email protected] Internet: www.fdcputman.nl

FDC Putman


6

Hoe worden wij beloond? In het nieuwe tijdperk van transparantie is onze beloning onafhankelijk van het uiteindelijke product. Om u helderheid in de wijze van beloning te geven, hanteert ons kantoor de onderstaande beloningswijzer. Hierin staat precies aangegeven wat onze dienstverlening u kost. Vaste tarieven Inventarisatie • Kennismakingsgesprek -voor onze rekening• Maximale hypotheek berekening, haalbaarheid bancair, zonder advies *kosten worden conform statiegeld verrekend indien vervolg advies volgt 125 Hypotheekadvies • • • •

Hypotheek advies bij aankoop van een vervolg woning Hypotheek advies bij aankoop van uw eerste woning ( starters) Hypotheekadvies t.b.v. 2e hypotheek, bestaande klant Hypotheekadvies t.b.v. 2e hypotheek, nieuwe klant

1.650 1.350 1.250 2.150

Bemiddeling hypotheek • • •

Aflossingsvrije, annuitaire en lineaire en aanvullende hypotheek Hypotheek met oud regime aflossingsproduct ( spaarverzekering, Bankspaarhypotheek of beleggingshypotheek StartersleningSVN

1.250 1.650 450

Bovenstaande bedragen zijn aftrekbaar van de inkomsten belasting indien aangewend voor aankoop en kwaliteitsverbetering eigen huis. In alle bovengenoemde gevallen kan er een opslag voor zelfstandigen zijn, afhankelijk van ondernemingsstructuur varieert de opslag tussen de 350 en 2.500 euro.

• • • • • • • • • • • • • • • •

Update van uw financieel advies, één keer per 3 jaar Advies einde rentevaste periode Advies en bemiddelen ontslagvergoeding Advies en bemiddelen privépensioen (lijfrente) Advies en bemiddelen arbeidsongeschiktheidsverzekering Advies en bemiddeling inzake woonlastenbeschermer Bemiddeling inzake woonlastenbeschermer i.c.m. hypotheek Aanpassingen bestaande hypotheek Advies en bemiddeling overlijdensrisico verzekering Bemiddeling overlijdensrisico verzekering i.c.m. hypotheek advies Belastingaangifte inkomstenbelasting particulieren Herstel belastingaangifte Prijsonderhandeling aankoop woning, excl. Performance fee 2% Aanpassen voorlopige teruggave Inkomstenbelasting Kosten scheidingsbemiddeling Zeno Blaise Aanvraag en begeleiding ontslag hoofdelijke aansprakelijkheid hypotheek bij uw bank en NHG, begeleiding door FDC Putman

Afhankelijk van de wijziging, prijzen zijn geldig tot januari 2016 FDC Putman


7

295 150/450 150/950 675/1.750 675/1.750 495 350 950/1.750 595 295 100 250/750 750 75 2.995 1.995/3.000

Genoemde tarieven zijn van toepassing voor het advies en bemiddeling van de werkzaamheden ten tijde van aanvraag en advies, wijzigingen aan uw dossier, toekomstige onderhoud en aanvullende adviezen worden op uur tarief uitgevoerd.

Beloning uit uurtarief U kunt er ook voor kiezen om op uurtarief met ons het traject in te gaan. Wij zullen u dan een gespecificeerde nota overhandigen van de aan uw dossier bestede tijd. Dit kan in een aantal zaken voordeliger zijn, maar in een aantal gevallen ook hoger uitvallen. Wij hebben de vaste tarieven op een zorgvuldige wijze samengesteld door tijd te registreren op dossiers. Gebaseerd op de gemiddelde bestede tijd zijn de vaste tarieven vastgesteld. Als we afspreken het traject op uurtarief te verrichten, is het risico van lange wachttijden en het niet op tijd oppakken van dossiers door betrokken partijen voor u. Wij hebben goede ingangen bij banken en verzekeringsmaatschappijen, echter zien wij een tendens dat de werkdruk bij de maatschappijen toeneemt en de wachttijden langer worden. Wanneer wij op uurtarief voor U werken, zijn dit de tarieven; - Financieel adviseur € 150,- Schade adviseur € 100,- Assistent financieel adviseur € 75,Factuur U betaalt ons direct via een factuur. Gespreide betaling is mogelijk in overleg met uw adviseur. *indien u kiest voor analyse en advies inclusief bemiddeling wordt er geen btw in rekening gebracht. Genoemde bedragen zijn in euro’s

Beloning adviseur Onze adviseurs worden betaald met een vast salaris en een variabel salarisdeel. Dit variabele deel is gebaseerd op het behalen van kwantitatieve en kwalitatieve doelstellingen, zodat we o.a. de kwaliteit van de adviezen kunnen beoordelen in relatie tot hun beloning. Bemiddeling schadeverzekering Er zijn altijd een aantal verzekeringen nodig voor uw huis, inboedel, aansprakelijkheid, uw auto, reis of rechtsbijstand. Als groot advieskantoor werken wij samen met nagenoeg alle verzekeringsmaatschappijen. Wij kunnen u altijd een goede aanbieding doen en evalueren graag uw schadeverzekeringen. Als u ervoor kiest om uw verzekeringen in combinatie met uw hypotheek via ons kantoor te laten lopen heeft dat zowel voor U als voor ons voordelen: • • • •

U weet zich vertegenwoordigd door onze schade adviseurs/behandelaars U heeft een aanspreekpunt voor al uw financiële- en verzekeringszaken Wij bieden u een vraagbaakfunctie ten behoeve van uw schadeverzekeringen maar ook voor uw andere financiële en fiscale zaken. Wij delen graag onze parate kennis. Indien blijkt dat uw vraag leidt tot verdere werkzaamheden, zullen wij u vooraf aangeven of er kosten in rekening gebracht gaan worden.

FDC Putman


8

Begeleiding van een echtscheiding of einde relatie Bij een echtscheiding komen veel zaken kijken waar u zelf niet direct aan zou denken. FDC Putman kan u in contact brengen met Albert Rozendal van Zeno Blaise. Hij zal u beiden begeleiden bij het proces. Dit betreft o.a. advies en opstellen van een goed convenant, ouderschapsplan en draagkrachtberekeningen. Tevens regelt hij de advocaat en het traject naar de rechtbank t/m de inschrijving in burgerlijke stand. Dit wordt op een zodanige wijze geregeld dat u beiden op een verantwoorde wijze, met duidelijke afspraken, door kan met een relatie zonder elkaar. Uw echtscheiding of einde relatie wordt van A tot en met Z geregeld. FDC Putman stapt uit dit proces, na het beëindigen van uw relatie willen we er voor u beiden zijn als uw financieel adviseur.

Onze belofte aan u Door onze kennis en ervaring, kontakten met banken en verzekeringsmaatschappijen zijn wij in staat om snel en efficiënt een inschatting te kunnen maken van de haalbaarheid van uw wensen. Wij gaan met u, nadat dit is gedaan, een inspanningsverplichting aan. Desondanks kunnen er situaties ontstaan waardoor het advies niet kan worden uitgevoerd omdat er zaken aan het licht komen die voorafgaand aan het advies niet bekend waren bij onze adviseurs en, belangrijk, zij dit ook niet hadden kunnen weten. Ook kunnen er gewijzigde omstandigheden in wet en regelgeving optreden. In een dergelijk geval zullen wij u hiervan zo snel mogelijk op de hoogte brengen om voor u de kosten zo laag mogelijk te houden.

Financieel Totaalplan Veel belangrijke beslissingen in uw leven hebben een financiële kant. Daarom is het belangrijk dat u een stevig fundament legt onder uw financiën. Dit fundament biedt FDC. Uw persoonlijke Financieel Totaalplan is het fundament van uw financiële toekomst. Door uw wensen en doelen vast te stellen en vervolgens deze wensen en doelen te prioriteren kan uw persoonlijk financieel planner of adviseur u optimaal begeleiden bij het maken van keuzes op het gebied van geld. Zonder begeleiding zal het advies op langer termijn van koers raken. Alle beslissingen die gaan over uw financiële situatie zijn veranderlijk. Producten staan nooit op zich, deze hebben altijd verband met uw persoonlijke situaties en bestaande en toekomstige keuzes. Je kunt geldzaken nog zo goed geregeld hebben maar uiteraard zijn er altijd onverwachte invloeden op de ontwikkeling van uw (financiële) leven. Daar niets zo veranderlijk is als het leven zelf is het belangrijk dat dit fundament onderhouden wordt.

FDC Putman


9

Wat mag u van ons in de toekomst verwachten: • •

• •

Wij houden u op de hoogte via e-mail campagnes inzake veranderingen in de markt. Wij zullen u elke 3 jaar uitnodigen voor een update gesprek. In dit gesprek zal uw financiële positie opnieuw beoordeeld worden en zal bekeken worden of uw wensen en doelen nog in overeenstemming zijn met uw vermogensbalans en uw risico-oplossingen. Wij nodigen u op tijd uit om de einde rentevaste perioden van uw hypotheek te bespreken Uiteraard bent u ten alle tijde welkom om uw financiële positie, hypotheek, pensioenvraagstukken, fiscale vragen en dergelijke te bespreken en advies te vragen

Wij zullen dit of op uurtarief of op basis van de in de prijslijst benoemde tarieven aan u doorbelasten. Indien u afziet van de update gesprekken en ons niet informeert inzake wijzigingen in uw persoonlijke situatie, financiële positie, risicoveranderingen, gezinsuitbreiding, veranderingen in werkkring, pensioen en dergelijke aanvaarden wij geen aansprakelijkheid inzake financiële gevolgen van het oorspronkelijke advies.

Klanttevredenheidsmetingen Wij zijn voortdurend op zoek naar mogelijkheden om de dienstverlening aan onze klanten te verbeteren. In dit verband onderzoeken wij voortdurend wat het oordeel van onze klanten is over onze dienstverlening. Graag vernemen wij van u wanneer het verwachtingspatroon hoger is dan de geleverde dienst, zodat wij u in de toekomst beter van dienst kunnen zijn. Klachten Klachten over onze dienstverlening horen wij graag direct van u. Met u kunnen wij dan nagaan hoe wij tot een oplossing kunnen komen. Mocht dat niet tot tevredenheid lukken, dan heeft u de mogelijkheid uw klacht voor te leggen aan het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD). Informatie over KiFiD kunt u vinden op de website www.klachteninstituut.nl, of op de algemene informatiesite www.financieleklacht.nl. Voor informatie over klachten naar aanleiding van uw (hypotheek)bemiddeling kunt u terecht op www.kfdkeurmerk.nl. Beëindigen relatie U hebt het recht de relatie met ons kantoor te beëindigen op het door u gewenste moment. U hoeft geen rekening te houden met een opzegtermijn of kosten. Indien er verzekeringen via ons kantoor zijn gesloten, kunt u de verzekeringsmaatschappij(en) verzoeken de lopende verzekeringen over te dragen naar een andere adviseur van uw keuze. Wij zullen administratiekosten in rekening brengen als ons gevraagd wordt activiteiten te ondernemen. Van onze kant zijn ook wij vrij de relatie met u te beëindigen. Ook in dat geval kunt u de verzekeraar(s) verzoeken uw bij ons lopende verzekeringen over te boeken naar een andere adviseur.

FDC Putman


10

Betalingen Hypotheken en kredieten Alle betalingen, die u in verband met een afgesloten hypotheek of krediet verschuldigd bent aan de geldverstrekker(s), dient u rechtstreeks te voldoen. U ontvangt daarvoor periodiek een acceptgiro of nota van de desbetreffende geldverstrekker, of de betaling wordt voldaan via automatische incasso. U kunt zelf uw wijze van betaling kiezen bij het sluiten van de hypotheek of het krediet. Wij raden u aan deze betalingen tijdig te verrichten respectievelijk te zorgen voor voldoende saldo op uw betaalrekening. Achterstand in betaling levert later hoge inhaalbetalingen op, of mogelijk zelfs problemen met de geldverstrekker. Verzekeringen Betaling van verzekeringspremies (per maand, kwartaal, halfjaar, jaar) kunt u doen door middel van automatische incasso of acceptgiro, rechtstreeks aan de verzekeringsmaatschappij. Per polis zullen wij daarover met u afspraken maken. Blijft betaling uit, dan kan de verzekeraar de dekking opschorten of zelfs beëindigen. Mocht deze situatie zich - dreigen - voor te doen, dan zullen wij u tijdig waarschuwen.

Maar wij vragen ook wat van u… Om ons werk goed te kunnen doen, in overeenstemming met uw verwachtingen en onze afspraken, vragen wij u ons tijdig en volledig te informeren over alle zaken die in het kader van door u te sluiten of afgesloten overeenkomsten met financiële instellingen van belang zijn. Het gaat in het bijzonder om wijzigingen in uw persoonlijke situatie of samenlevingssituatie (zoals geboorte, samenwonen, huwelijk, echtscheiding, overlijden, verhuizing e.d.) en veranderingen in uw inkomens- en arbeidssituatie. Om u op de hoogte te houden van wijzigingen in weten regelgeving nemen wij uw e-mailadres op in een bestand. Het is mogelijk dat u bepaalde financiële producten niet via ons kantoor heeft afgesloten en u voor deze producten elders laat begeleiden. Om uw belangen optimaal te kunnen behartigen is het voor ons belangrijk dat wij een totaalbeeld hebben. Zo kan worden voorkomen dat wij u mogelijk niet attent maken op een bepaald risico omdat wij wellicht konden denken dat u dit elders al geregeld had. Wij verzoeken u dan ook ons te helpen dit totaalbeeld te vervolmaken.

Sinds 1978 We hebben u via ons dienstverleningsdocument een beeld gegeven van wie wij zijn, hoe wij werken en op welke gebieden wij u van dienst kunnen zijn. Sinds 1978 hebben wij gewerkt aan een stabiele en sterke organisatie. Duurzaam bezig zijn met onze relaties en hun financiële welzijn is onze kracht. Een uitgangspunt dat vanzelfsprekend moet zijn. Waar het echt om gaat, is dat u ervaart dat wij ons persoonlijk betrokken voelen bij uw welzijn. Vanuit die betrokkenheid geven wij actief financiële adviezen. Dat kunnen wij niet alleen maar in woorden overbrengen. Dat zult u in praktijk moeten ervaren. U bent van harte welkom als relatie van ons kantoor FDC Putman Financieel Planners & Hypotheekadviseurs.

FDC Putman


11

Kennismaking met FDC Putman

Recommend Documents