KAS BANK Persbericht Datum:
25 februari 2016
Voor informatie:
Remko Dieker – Secretaris Raad van Bestuur T: +31 20 557 51 80 I: www.kasbank.com
Netto operationeel resultaat (exclusief incidentele posten) steeg met 18% tot 15,4 miljoen euro (2014: EUR 13,0 miljoen), met stevige bijdragen over de hele linie. Netto winst EUR 15,3 miljoen (2014: 24,3 miljoen).
Focusstrategie werpt vruchten af met positieve effecten op de kernactiviteiten van de bank. Alle institutionele segmenten dragen bij aan groei van de bruto inkomsten. De inkomsten in de segmenten Pensions en Insurers stijgen met >15%. Transaction Banking blijft een solide en positieve bijdrage leveren.
Uitbreiding van het diensten en productenpalet resulteerde in een toename van nieuwe business, in het bijzonder bij risk advisory diensten.
Hogere kosten als gevolg van verhoging van de pensioenkosten en geplande investeringen.
Kapitaalratio blijft stabiel op een gemiddelde van 20%, hetgeen onze laag-risico strategie benadrukt.
Dividend pay-out blijft gehandhaafd op EUR 0,64 (2014: EUR 0,64) met een dividend rendement van 6%.
Overzicht kerncijfers in EUR
2015
2014
Verschil
Resultaat
15,3 miljoen
24,3 miljoen
-37%
Operationeel resultaat*
15,4 miljoen
13,0 miljoen
18%
115,5 miljoen
104,2 miljoen
11%
464 miljard
451 miljard
3%
Winst per aandeel
1,04
1,65
-37%
Dividend per aandeel
0,64
0,64
Kapitaalratio (gemiddeld)
20%
24%
Baten** Assets under Administration
*Exclusief posten die hierna onder 'overige posten' genoemd worden **Exclusief verkoop Lehman claim (2015) en dwpbank compensatie van EUR 20 miljoen (2014) 1 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Quote van de voorzitter "Onze strategische initiatieven liggen goed op koers. Wij zijn er trots op dat onze klanten onze focus op hun business waarderen door meer diensten af te nemen", aldus Sikko van Katwijk, voorzitter van de Raad van Bestuur van KAS BANK. "Door de belangen van onze klanten centraal te stellen zijn wij in staat om telkens tijdig te anticiperen op hun veranderende behoeften door het ontwikkelen van nieuwe oplossingen en diensten. Dit heeft geleid tot een toename van de bedrijfsactiviteiten binnen alle institutionele segmenten en uiteindelijk geresulteerd in een duurzame verbetering van de winstgevendheid van de bank. Wij zullen blijven investeren in oplossingen die waarde toevoegen aan onze klanten en blijven toegewijd aan verdere verbetering van onze dienstverlening."
Positieve cliënt bijdragen ondanks moeilijke markten Omdat financiële markten vrijwel het hele jaar onrustig zijn geweest, worstelden onze klanten om in rustiger vaarwater te komen. De dalende rente, scherp dalende olieprijzen en de afnemende groei en onrust in China creëerden onzekerheid in al onze klantsegmenten. Ondanks de voortdurende verschuiving van prioriteiten op de agenda van onze klanten, zijn onze focussegmenten er alle in geslaagd om op een positieve manier bij te dragen aan de onderliggende resultaten.
Vooruitgang in strategische prioriteiten KAS BANK maakt veelbelovende vorderingen bij het realiseren van haar strategische initiatieven. Wij zijn goed op weg met het initiëren van maatregelen om de efficiëntie en productiviteit te verbeteren. Zo heeft de bank in 2015 op grote schaal de Lean methode ingevoerd en succesvol de eerste fase van procesverbeteringen voor ons administratieplatform geïmplementeerd. Daarnaast onderzoeken wij voortdurend de mogelijkheden om onze marktinfrastructuur verder te rationaliseren. KAS BANK verwacht significante resultaten en bijbehorende voordelen van verdere verhoging van de effciency in de komende jaren. Om onze dienstverlening te optimaliseren zoeken wij actief naar samenwerking op het gebied van productontwikkeling, klantrelaties en operationele activiteiten. In het kader van onze doelstelling om onze operational excellence te verbeteren, onderzoekt KAS BANK momenteel de outsourcing mogelijkheden van haar IT.
Dividend gehandhaafd KAS BANK zal aan de Algemene Vergadering van Aandeelhouders een totaal dividend over 2015 voorstellen van EUR 0,64 in contanten per gewoon aandeel KAS BANK. Als interim dividend over 2015 is reeds EUR 0,33 per gewoon aandeel uitgekeerd. KAS BANK continueert daarmee haar beleid om onder normale marktomstandigheden 60-80% van de totale winst uit te keren als dividend.
Resultaatverwachting 201 6: verdergaande vooruitgang KAS BANK verwacht dat de financiële markten in het algemeen en voor onze klanten in het bijzonder onzeker zullen blijven, waardoor de marktomstandigheden voor hen uitdagend blijven. Wij verwachten dat een voortgaande en duurzame groei van onze activiteiten en strategische initiatieven zal bijdragen aan de efficiency van de bank. In dat verband handhaven wij de lange termijn doelstellingen die wij eerder hebben gepubliceerd. 2 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Resultaatontwikkeling in 2015 In miljoenen euro's Totaal baten Totaal bedrijfslasten Belastingen Operationeel resultaat
2015 115,5 -94,8 -5,3 15,4
2014 104,2 -87,2 -4,0 13,0
verschil 11,3 -7,6 -1,3 2,4
Bijzondere waardeverminderingen Resolutieheffing Lehman claim / compensatie dwpbank Uitgaven in verband met bestedingsplan Belastingen Resultaat 'overige posten'
2,7 -0,9 5,6 -7,5 -0,1
-1,4 -1,1 20,0 -1,7 -4,5 11,3
4,1 0,2 -14,4 -5,8 4,5 -11,4
Resultaat totaal
15,3
24,3
-9,0
% 11% 9% 33% 18%
-37%
KAS BANK heeft over 2015 een nettoresultaat gerealiseerd van EUR 15,3 miljoen (2014: EUR 24,3 miljoen) en een rendement op het eigen vermogen van 7,6% (2014: 11,8%). Het nettoresultaat uit de operationele bedrijfsvoering steeg met 18% tot EUR 15,4 miljoen (2014: EUR 13,0 miljoen). Nieuwe klanten, hogere volumes en nieuwe diensten resulteerden in een stijging van de operationele baten tot 115,5 miljoen euro (2014: EUR 104,2 miljoen). De operationele lasten stegen met 9% tot 95,1 miljoen euro (2014: EUR 87,2 miljoen), voornamelijk als gevolg van hogere pensioenkosten (vanwege de extreem lage rente). De efficiency ratio, op basis van de operationele baten en lasten, bedroeg 82,1% (2014: 83,7%).
Overige posten De hier genoemde posten zijn niet opgenomen in het operationeel resultaat. In 2015 verkocht KAS BANK een vordering op een voormalige Lehman claim (EUR 5,6 miljoen). Dit bedrag is opgenomen als rentebate. In 2014 betrof de overige post de eenmalige vergoeding van 20 miljoen euro door dwpbank. Dit bedrag is opgenomen als overige bate. De uitgaven in verband met de aangekondigde investeringen in de operationele dienstverlening (uit de ontvangen vergoeding van dwpbank), en de versterking van onze strategische aanpak (2015: EUR -7,5 miljoen; 2014: EUR -1,7 miljoen) zijn opgevoerd als personeelskosten (2015: EUR 3,9 miljoen; 2014: EUR 0,1 miljoen) en als andere beheerskosten – overig (2015: EUR 3,6 miljoen; 2014: EUR 1,6 miljoen). Deze uitgaven betroffen onder andere externe medewerkers voor projecten met als doel de concurrentiekracht te vergroten en investeringen in verschillende programma’s op het gebied van bedrijfscultuur, voortdurende verbetering (LEAN), risk en compliance, resulterend in hogere consultancy kosten.
In 2015 werd het resultaat positief beïnvloed door bijkomende waardeverminderingen op kredieten van in totaal EUR 2,7 miljoen. In 2014 hadden bijzondere waardeverminderingen op kredieten (EUR 0,3 miljoen) en een minderheidsbelang in een Europese broker (EUR 1,1 miljoen) een negatieve invloed op het resultaat. In 2015 is een last van EUR 0,9 miljoen ontstaan door de bijdrage aan het Nationaal Resolutiefonds en de ex-ante financiering van het depositogarantiestelsel. In 2014 was het resultaat verminderd met EUR 1,1 miljoen als gevolg van de resolutieheffing in verband met de nationalisatie van SNS Reaal. 3 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Bij de operationele baten en lasten hieronder is het item Resultaat ‘overige posten’ niet meegenomen.
Baten Verdeling van de baten
Rente Verdeling van het renteresultaat
2015 10,1 13,2 23,3
In miljoenen euro's Kredieten en toevertrouwde middelen Beleggingsportefeuille en derivaten (voor hedge) Totaal rente
2014 7,7 17,7 25,4
verschil 2,4 -4,5 -2,1
% 31% -26% -8%
Het netto renteresultaat daalde met 8% tot EUR 23,3 miljoen (2014: EUR 25,4 miljoen). De rente op leningen en deposito’s steeg met 31% tot EUR 10,1 miljoen (2014: EUR 7,7 miljoen) Het renteresultaat op de beleggingsportefeuille van de bank daalde met 26% tot EUR 13,2 miljoen (2014: EUR 17,7 miljoen), voornamelijk als gevolg van lagere renteresultaten op de beleggingsportefeuille (EUR -2,7 miljoen) en reverse repo's (EUR -1.4 miljoen) naar aanleiding van rentedalingen. Provisiebaten Verdeling van de provisiebaten In miljoenen euro's Asset Servicing Transaction Servicing Treasury Totaal provisiebaten
2015 35,2 23,5 13,5 72,2
2014 30,8 23,0 11,5 65,3
verschil 4,4 0,5 2,0 6,9
% 14% 2% 17% 11%
De provisiebaten stegen met 11% tot EUR 72,2 miljoen (2014: EUR 65,3 miljoen), waarbij alle onderdelen van de dienstverlening bijdroegen aan dit resultaat. Provisiebaten uit Asset Servicing (custody, administratie en KAS Trust) stegen met 14% tot EUR 35,2 miljoen (2014: EUR 30,8 miljoen). Klantaanwas en koersstijgingen droegen bij aan een stijging van de Assets under Administration met 3% tot EUR 464 miljard ultimo 2015 (ultimo 2014: EUR 451 miljard). Als gevolg van succesvolle groei in het productenaanbod zijn de baten uit Asset Servicing gestegen. De toezichthouderrapportages bestaan vooral uit rapportages in het kader van de Alternative Investment Fund Managers Directive (AIFMD), de European Market Infrastructure Regulation (EMIR), look through en het Financieel Toetsingskader. 4 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Ondanks de moeilijke marktomstandigheden stegen de provisiebaten uit Transaction Servicing met 2% tot EUR 23,5 miljoen (2014: EUR 23,0 miljoen), waaruit een sterke traditionele klantenbasis blijkt. Het resultaat uit Treasury steeg met 17% tot EUR 13,5 miljoen (2014: EUR 11,5 miljoen). Meer klantenactiviteit resulteerde in hogere provisie uit securities lending, orderuitvoering en collateral management. Resultaat beleggingen Samenstelling resultaat beleggingen In miljoenen euro's Handel - vreemde valuta transacties Handel - effecten en afgeleide financiële instrumenten Beleggingen - beleggingsportefeuille Totaal resultaat beleggingen
2015 13,0 3,1
2014 9,4 -0,1
2,9 19,0
2,9 12,2
verschil 3,5 3,2 6,8
% 38%
55%
Passend binnen onze ambitie om meer adviesdiensten te verzorgen, zijn in 2015 op dit gebied de eerste positieve resultaten gerealiseerd. Het grootste deel van het resultaat op beleggingen bestond uit klantgedreven transacties in vreemde valuta. Deze resultaten lieten een stijging zien van 38% tot EUR 13,0 miljoen in 2015 ten opzichte van 2014 (EUR 9,4 miljoen). Nieuwe klanten en hogere volatiliteit van vreemde valuta's droegen bij aan deze stijging. De handelsresultaten op effecten en derivaten bestonden uit duration overlay diensten (Institutional Risk Management) aan klanten en rentegedreven instrumenten die het renterisico van een deel van de beleggingsportefeuille verzachten. Het resultaat op beleggingen van de beleggingsportefeuille bestond voornamelijk uit een herverdeling van de beleggingsportefeuille (2015: EUR 3,5 miljoen; 2014: EUR 2,7 miljoen) en koersstijgingen van twee eerder afgewaardeerde obligaties (2015: EUR -0.6 miljoen; 2014: EUR 0,2 miljoen). De herwaarderingsreserve van de beleggingsportefeuille steeg in 2015 met EUR 1,9 miljoen tot EUR 12,6 miljoen (december 2014: EUR 10,7 miljoen) als gevolg van een lagere rente en lagere credit spreads. In vergelijking met juni 2015 (EUR 18,5 miljoen) daalde de herwaarderingsreserve met EUR 5,9 miljoen, voornamelijk als gevolg van een verbreding tussen de rentevoeten van hypotheken en hedge instrumenten in de tweede helft van 2015. Resultaat deelnemingen en joint ventures Het resultaat van deelnemingen en joint ventures steeg met EUR 0,5 miljoen tot nihil (2014: EUR 0,5 miljoen negatief). De deelnemingen van KAS BANK zijn volledig afgebouwd per december 2014. In 2015 had KAS BANK geen joint ventures. Overige inkomsten Overige inkomsten namen af met EUR 0,8 miljoen tot EUR 1,0 miljoen (2014: EUR 1,8 miljoen).
5 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Bedrijfslasten Verdeling van de bedrijfslasten In miljoenen euro's Personeelskosten Andere beheerskosten - IT Andere beheerskosten - overig Afschrijvingen Totaal bedrijfslasten
2015 65,3 15,9 10,1 3,5 94,8
2014 57,5 15,1 10,7 4,0 87,2
verschil 7,9 0,8 -0,6 -0,5 7,6
% 14% 6% -6% -13% 9%
Personeelskosten De personeelskosten stegen met 14% naar EUR 65,3 miljoen (2014: EUR 57,4 miljoen). Deze toename is voornamelijk het gevolg van hogere pensioenlasten (2014: EUR 3,9 miljoen en 2015: EUR 8,4 miljoen) en een toename van het aantal ingehuurde arbeidskrachten. Het kostenreductieprogramma van KAS BANK resulteerde in een afname van het aantal FTE’s met ongeveer 5% naar 647 FTE’s (gemiddelde 2014: 682 FTE’s). Deze afname heeft geresulteerd in een daling van de salariskosten en sociale lasten met eenzelfde percentage. Algemene en administratieve kosten, inclusief afschrijvingen en amortisatie De algemene en administratieve kosten en de afschrijvingen en amortisatiekosten nam af met 1% tot EUR 29,5 miljoen (2014: EUR 29,8 miljoen). De toename van het aantal verzoeken voor aanlevering van data ten behoeve van KAS BANK diensten aan cliënten resulteerde in een toename van de ITuitgaven met EUR 0,8 miljoen. De daling van de overige kosten en de afschrijvingen is het resultaat van een focus op kostenefficiëntie.
Belastingen De effectieve belastingdruk van 25,7% (2014: 25,9%) ligt net boven de nominale belastingdruk van 25%. In 2014 was zowel de betaalde resolutieheffing inzake SNS Reaal (EUR 1,1 miljoen) als de bijzondere waardevermindering van het belang in een Europese broker (EUR 1,1 miljoen) niet aftrekbaar voor de vennootschapsbelasting.
Kwaliteit van de beleggingsportefeuille Onderstaande tabel toont de portefeuilles beleggingen voor verkoop beschikbaar, financiële activa tegen reële waarde en financiële activa aangehouden tot einde looptijd, op basis van credit rating (volgens Moody’s Investor Services):
6 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Sinds medio 2014 investeert KAS BANK in een hoogwaardig hypothekenfonds zonder credit rating. Dit hypothekenfonds bestaat voornamelijk (ten minste 75%) uit nieuwe hypotheken die gegarandeerd zijn door de Nederlandse overheid (NHG hypotheken) en heeft daarmee het karakter van een investering met een hoge credit rating.
Solvabiliteit (kapitaalratio’s) De hoge kapitaalratio’s benadrukken de lage risicobereidheid van KAS BANK. De kapitaalratio, het toetsingsvermogen als percentage van de naar risico gewogen activa, kwam op 24% (ultimo 2014: 22%). KAS BANK heeft slechts tier-1 kernkapitaal. Het toetsingsvermogen steeg, voornamelijk als gevolg van de herwaardering van KAS BANK's eigen kantoorgebouw, tot een totaal van 184,3 miljoen euro (2014: EUR 178,8 miljoen). De gemiddelde kapitaalratio voor 2015 bedroeg 20% (2014: 24%). De kapitaalratio wordt gefaseerd ingevoerd sinds 2014 tot en met 2018. Vanaf 2019 moeten financiële jaarverslagen volledig zijn gebaseerd op de Capital Requirement Regulation (ook wel genoemd ‘fully loaded’ of ‘fully phased in’). Uitgaande van een volledige overgang naar de Capital Requirement Regulation zou de risicogewogen waarde ultimo 2015 EUR 782,6 miljoen bedragen en het kapitaal EUR 190,7 miljoen, resulterend in een kapitaalratio van 24%. Fitch heeft een Rating Action Commentary over KAS BANK gepubliceerd. De lange termijn issuer default rating is A-. De vooruitzichten zijn stabiel. Ratingbureau Standard & Poor's (S&P) heeft de korte termijn rating A-2 en de lange termijn rating BBB+ van de bank bevestigd. De ‘outlook’ blijft ‘negative’. De ‘negative’ outlook kan worden aangepast naar 'stable' als de strategische herpositionering van de bank de verwachte voordelen oplevert. 31 december 2015
In miljoenen euro's Bankiers Kredieten Reverse repurchase agreements Afgeleide financiële instrumenten Financiële activa tegen reële waarde met Beleggingen voor verkoop beschikbaar Overige activa
Boekwaarde 418,0 561,3 1.091,0 325,5 56,7
Tier 1-kernkapitaal Kapitaalratio
-
31 december 2014 Risicogewogen Boekwaarde waarde 661,6 148,5 558,8 28,6 1.477,0 0,1 338,8 45,9 169,5
-
759,8 890,7 4.103,0
254,8 98,6 512,4
1.033,1 184,0 4.422,7
236,2 69,3 528,6
34,8
271,9 784,3
48,2
286,7 815,2
Overig risico Totaal risicogewogen waarde van het krediet Kapitaal en kapitaalratio's
Risicogewogen waarde 82,4 31,1 0,5 45,0
Kapitaal
Ratio 184,3 184,3
24% 24%
Kapitaal 178,8 178,8
Ratio 22% 22%
7 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Liquiditeit Onderstaande vervalkalenders geven de niet-verdisconteerde kasstromen van de financiële activa van KAS BANK weer op basis van de contractuele vervaldatum (exclusief aandelen) Vervalkalender per 31 december 2015 In procenten Bankiers, kredieten en overige financiële activa Beleggingen voor verkoop beschikbaar Totaal financiële activa
Direct 59% 0% 47%
<=3 mnd 39% 2% 31%
<=1 jaar 0% 14% 3%
<=5 jaar 0% 21% 4%
>5 jaar 2% 63% 15%
Totaal 100% 100% 100%
Vervalkalender per 31 december 2014 In procenten Bankiers, kredieten en overige financiële activa Beleggingen voor verkoop beschikbaar Totaal financiële activa
Direct 41% 0% 31%
<=3 mnd 46% 1% 34%
<=1 jaar 5% 21% 9%
<=5 jaar 4% 32% 11%
>5 jaar 4% 46% 15%
Totaal 100% 100% 100%
De hoge mate van liquiditeit blijkt uit het feit dat, per ultimo 2015, 78% van de financiële activa een maximale looptijd heeft van drie maanden (ultimo 2014: 65%). Per oktober 2015 is een nieuwe liquiditeitsratio, de liquidity coverage ratio, bepaald voor KAS BANK. Onder de Capital Requirement Regulation zijn financiële instellingen verplicht om een bedrag aan hoogwaardige liquide waarden aan te houden dat groter is dan of gelijk is aan hun uitstroom gedurende een periode van 30 dagen (met tenminste 100% dekking). In miljoenen euro's
31 December 2015
Hoge kwaliteit liquide activa Netto cash outflow < 30 dagen
1.935
Liquidity coverage ratio
143%
1.353
Lidstaat van herkomst KAS BANK verklaart hierbij dat Nederland de lidstaat van herkomst (Home Member State) is voor de toepassing van de EU Transparantierichtlijn. De cijfers in dit persbericht zijn niet door de externe accountant gecontroleerd. Bijlagen: - Geconsolideerde balans - Geconsolideerde winst- en verliesrekening
8 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Profiel van KAS BANK N.V. KAS BANK N.V. is de Europese specialist voor de bewaarneming en administratie van effecten en hoogwaardige risico- en rapportagediensten. Wij richten ons volledig op zakelijke effectendienstverlening aan professionele partijen in de pensioen- en effectenwereld. Op dit moment bewaren en beheren wij ruim € 450 miljard Assets under Administration. Onze strategie en dienstverlening zijn gebaseerd op duidelijke principes over de rol en werkwijze van custodians in de financiële wereld. Integriteit, transparantie en onafhankelijkheid zijn belangrijke waarden voor onze bank, net als risicomijdend gedrag en een laag risicoprofiel. De kernmarkten van KAS BANK zijn Nederland, het Verenigd Koninkrijk en Duitsland. Wereldwijd bedienen wij meer dan 90 markten. KAS BANK staat genoteerd op NYSE Euronext Amsterdam.
9 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Geconsolideerde balans 31 december 2015
In duizenden euro's Activa Geldmiddelen en tegoeden bij de centrale bank Bankiers Kredieten Reverse repurchase agreements Afgeleide financiële instrumenten Beleggingen tegen reële waarde met waardemutaties door de winst- en verliesrekening Beleggingen voor verkoop beschikbaar waarvan in onderpand gegeven Deelnemingen en joint ventures Acute belastingvorderingen Overige activa Onroerende zaken en bedrijfsmiddelen Immateriële activa Uitgestelde belastingvorderingen Totaal activa Passiva Bankiers Toevertrouwde middelen Repurchase agreements Afgeleide financiële instrumenten Financiële verplichtingen tegen reële waarde met waardemutaties door de winst- en verliesrekening Overige schulden Uitgestelde belastingverplichtingen Totaal verplichtingen Aandelenkapitaal Reserve ingekochte eigen aandelen Agioreserve Herwaarderingsreserve Overige reserves (inclusief onverdeeld resultaat) Totaal eigen vermogen toekomend aan de aandeelhouders van KAS BANK Minderheidsbelang Totaal eigen vermogen Totaal passiva Voorwaardelijke verplichtingen Onherroepelijke faciliteiten
31 december 2014
798,754 418,009 561,310 1,091,034 325,539
120,846 661,588 558,815 1,476,994 338,787
56,659 759,759 315,060 2,042 46,263 33,345 2,736 7,515 4,102,965
169,483 1,033,077 519,131 2,674 26,754 23,490 3,031 7,178 4,422,717
270,121 3,180,146 240 334,293
338,155 3,241,777 135,056 352,878
60,853 37,526 8,325 3,893,451
124,304 30,868 5,344 4,228,382
15,699 -22,444 21,569 24,733 169,957
15,699 -22,740 21,569 14,740 164,969
209,514 209,514
194,237 98 194,335
4,102,965
4,422,717
20,665 14,100
34,300 13,863
10 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
KAS BANK Persbericht Geconsolideerde winst- en verliesrekening In duizenden euro's
2015
2014
Baten Rentebaten Rentelasten Rente
44.457 15.465 28.992
42.874 17.425 25.449
Provisiebaten Provisielasten Provisie
87.348 15.169 72.179
80.107 14.784 65.323
16.070 2.921
9.321 2.864
1.009 121.171
-527 21.760 124.190
69.183 29.676 3.507 102.366 -2.698 943 100.611
57.455 27.382 4.048 88.885 1.426 1.127 91.438
20.560 5.275 15.285
32.752 8.475 24.277
15.268 17
24.260 17
1,04 1,02
1,65 1,64
Beleggingen tegen reële waarde met waardemutaties door de winst- en verliesrekening Beleggingen voor verkoop beschikbaar Aandeel in het resultaat van deelnemingen en joint ventures Overige baten Totaal baten Bedrijfslasten Personeelskosten Andere beheerskosten Afschrijvingen Totaal bedrijfslasten Bijzondere waardeverminderingen Resolutieheffing Total lasten Resultaat over de verslagperiode voor belastingen Belastingen Resultaat over de verslagperiode Toekomend aan: Aandeelhouders van KAS BANK Minderheidsbelang Resultaat per aandeel - gewoon (in euro) - verwaterd (in euro)
11 Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie jui st en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
