Persbericht Datum:
27 augustus 2015
Voor informatie:
mr. M.G.F.M.V. Janssen – Secretaris Raad van Bestuur T: +31 20 557 52 30 I: www.kasbank.com
Resultaatgroei met 20%, exclusief eenmalige posten, tot EUR 8,3 miljoen (H1 2014: EUR 6,9 miljoen)
Baten 16% hoger op EUR 62,4 miljoen (H1 2014, exclusief eenmalige bate dwpbank: EUR 53,6 miljoen)
Provisie stijgt met 12% tot EUR 37,2 miljoen (H1 2014: EUR 33,2 miljoen); groei in alle kernsegmenten
Ontwikkeling bedrijfslasten op schema na aftrek van hogere pensioenkosten en geplande investeringen met van dwpbank ontvangen compensatie in bedrijfsvoering en strategie
Solvabiliteit (kapitaalratio) sterk op gemiddeld 20%
Dividend van EUR 0,33 (H1 2014: EUR 0,33) met een pay out ratio van 59% weerspiegelt voorzichtige benadering van aanhoudend instabiele kapitaalmarkten
Overzicht kerncijfers in EUR
H1 2015
H1 2014
Verschil
Resultaat
8,3 miljoen
21,2 miljoen
-61%
Resultaat, exclusief eenmalige posten
8,3 miljoen
6,9 miljoen
20%
62,4 miljoen 53,6 miljoen*
16%
Baten Assets under Administration
460 miljard
360 miljard
28%
Winst per aandeel
0,56
1,44
-61%
Dividend per aandeel
0,33
0,33
Kapitaalratio (gemiddeld)
20%
25%
*Exclusief dwpbank compensatie van EUR 20 miljoen
Quote van de voorzitter
“Wij zijn tevreden dat de strategische heroriëntatie op asset services voor institutionele markten heeft geresulteerd in een gezonde groei van zowel omzet als winst”, zegt Albert Röell, voorzitter Raad van Bestuur van KAS BANK. “De resultaten benadrukken onze sterke positie in onze kernsegmenten.” Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht Algemeen KAS BANK heeft een gunstig resultaat behaald in de eerste helft van 2015, ondanks de lastige economische omstandigheden in Europa. Alle kernsegmenten van de bank – pensioenfondsen, verzekeraars, beleggingsfondsen en wealth managers – hebben bijgedragen aan het resultaat en de onderliggende groei van de bedrijfsactiviteiten. De Assets under Administration werden in het eerste kwartaal van 2015 sterk beïnvloed door koersstijgingen gevolgd door een correctie op de financiële markten in het tweede kwartaal. Inclusief klantaanwas zijn de Assets under Administration gegroeid met 2% tot EUR 460 miljard per 30 juni 2015 in vergelijking met 31 december 2014. KAS BANK heeft in de eerste helft van 2015 de strategie aangescherpt. KAS BANK concentreert de activiteiten op de institutionele markten in Nederland, Groot-Brittannië en Duitsland. De missie van de bank is om diensten te verlenen over het vermogen dat door derden is toevertrouwd aan professionele instellingen zoals pensioenfondsen, verzekeraars, beleggingsfondsen en wealth managers. KAS BANK levert alle noodzakelijke diensten om het beheren van deze beleggingen kostenefficiënt, transparant en met een laag risicoprofiel te optimaliseren. Deze diensten omvatten custody, investment accounting, transaction en overlay management, financiering en advies. De klant komt bij KAS BANK op de eerste plaats, waarbij belangenverstrengeling bij onze activiteiten wordt vermeden. Onze custodian principles (www.thecustodianprinciples.com) en kernwaarden ondersteunen onze missie om de ons toevertrouwde waarden te bewaren, te beschermen en te ontwikkelen. In aanvulling op de aangescherpte focus op asset services investeert KAS BANK in oplossingen voor beleggingsadministraties om zo de grootste provider in onze kernsegmenten te worden. KAS BANK is reeds de grootste onafhankelijke multi-client provider in Nederland met momenteel ongeveer EUR 150 miljard assets op ons centrale beleggingsadministratie platform en een samengestelde jaarlijkse groei van meer dan 25% in de afgelopen drie jaar. Vanwege toegenomen complexiteit in het administreren van assets en het tijdig en accuraat kunnen rapporteren, zullen steeds meer pensioenfondsen, verzekeraars en vermogensbeheerders deze diensten gaan outsourcen. KAS BANK maakt voor marktparticipanten vermindering van hun operationeel risico en totale kosten mogelijk door te focussen op dienstverlening volgens lokale marktstandaarden en governance, inclusief rapportages aan de centrale banken. De rapportagevereisten volgens het Financieel Toetsingskader van DNB markeren het belang van verdere standaardisatie van de administratie van institutionele beleggers, zoals pensioenfondsen. KAS BANK zal haar activiteiten op het gebied van advies aan institutionele klanten verder ontwikkelen. In veel gevallen kunnen de voor custody, transacties en/of beleggingsadministraties bij de bank al beschikbare data ook gebruikt worden om klanten te ondersteunen bij implementatie management, cash management en risk services. Op deze manier kunnen klanten profiteren van een groot datawarehouse bestaande uit data van een substantieel deel van de institutionele markt in onze kernsegmenten. Onze huidige activiteiten op dit gebied worden versneld uitgebreid in H2 2015 en 2016 door het aannemen van extra medewerkers. In 2014 heeft KAS BANK een eenmalige compensatie ontvangen van dwpbank van in totaal EUR 20 miljoen bruto. Van dit bedrag heeft KAS BANK in H1 2015 EUR 3,7 miljoen geïnvesteerd (van Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht in totaal EUR 16 miljoen bruto) in IT en Operations in de institutionele markt. Wij zijn het programma ‘KAS BANK 2 The Next Level’ gestart met als doel het verder verhogen van ons dienstverleningsniveau en het versterken van onze processen, compliance en bedrijfscultuur om daarmee op het hoogst mogelijke niveau te kunnen opereren. Dit programma loopt door in 2015 en 2016.
Dividend Het interim dividend bedraagt EUR 0,33 per aandeel (interim dividend 2014: EUR 0,33 per aandeel). Het interim dividend bedraagt EUR 4,9 miljoen of 59% van het netto resultaat over H1 2015, en weerspiegelt daarmee een voorzichtige benadering van aanhoudend instabiele kapitaalmarkten. Outlook KAS BANK verwacht geen veranderingen in de economische en politieke omstandigheden. De marktomstandigheden zullen moeilijk blijven. Historisch gezien is het resultaat van KAS BANK in H2 lager dan in H1. Vanuit de gealloceerde dwpbank compensatie (H2 vergelijkbaar niveau met H1) blijven wij investeren in de bedrijfsvoering en strategie. Additionele bankheffingen (het nieuwe ex-ante depositogarantiestelsel in Nederland en bijdragen aan het Resolutiefonds in de Europese Unie) zullen invloed hebben op het resultaat in H2 2015. Als gevolg van de focus op duurzame groei en verbeteringen in efficiëntie verwachten wij een continue groei van de productiviteit in de nabije toekomst. Wij herhalen het streven van de bank om gemeten over de langere termijn te voldoen aan de externe doelstellingen die wij ons gesteld hebben.
Resultaatontwikkeling
In miljoenen euro's Totaal baten Totaal bedrijfslasten Belastingen Resultaat -Eenmalige posten -Resultaat, exclusief eenmalige posten
Eerste halfjaar 2015
Eerste halfjaar 2014
62,4 -51,3 -2,8 8,3
73,6 -44,9 -7,5 21,2
8,3
14,3 6,9
verschil -11,2 -6,4 4,7 -12,9 -14,3 1,4
% -15% 14% -61%
20%
KAS BANK heeft over H1 2015 een netto resultaat gerealiseerd van EUR 8,3 miljoen (H1 2014: EUR 21,2 miljoen). Het resultaat over H1 2014 werd beïnvloed door eenmalige posten van in totaal EUR 14,3 miljoen (H1 2015: geen eenmalige posten). Exclusief eenmalige posten steeg het resultaat in H1 2015 met 20% tot EUR 8,3 miljoen (H1 2014: EUR 6,9 miljoen). In H1 2014 betrof de eenmalige bate de van dwpbank ontvangen compensatie van EUR 20 miljoen (netto: EUR 15 miljoen) als gevolg van het beperken van de samenwerking. De eenmalige bedrijfslast in H1 2014 betrof de resolutieheffing in verband met de nationalisatie van SNS Reaal (EUR 0,7 miljoen, niet aftrekbaar voor vennootschapsbelasting).
Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht De totale baten in H1 2015 stegen met 16% tot EUR 62,4 miljoen (H1 2014, exclusief eenmalige baten: EUR 53,6 miljoen). De bedrijfslasten in H1 2015 stegen met 16% tot EUR 51,3 miljoen (H1 2014, exclusief eenmalige bedrijfslasten: EUR 44,2 miljoen). Het rendement op het eigen vermogen was in H1 2015 8% (H1 2014, exclusief eenmalige posten: 7%) en de efficiency ratio bedroeg 83% (H1 2014, exclusief eenmalige posten: 82%). In augustus 2014 kondigde KAS BANK aan dat zij 80% (bruto: EUR 16 miljoen) van de van dwpbank ontvangen compensatie zal investeren in het verbeteren van de operationele bedrijfsvoering en in het versterken van de strategische aanpak. In H1 2015 is EUR 3,7 miljoen (net: EUR 2,8 miljoen) aan kosten gemaakt in het kader van deze investeringen. Deze kosten zijn verantwoord als onderdeel van het operationeel resultaat. Exclusief deze kosten realiseerde KAS BANK een netto resultaat over H1 2015 van EUR 11,1 miljoen en een efficiency ratio van 77%. Het kostenbesparingsprogramma van KAS BANK ligt op schema. De totale kosten – exclusief het bedrag van EUR 3,7 miljoen aan investeringen en de hogere pensioenkosten als gevolg van de extreem lage rente – zijn in lijn met de gepubliceerde doelstelling dat het kostenniveau eind 2015 15% onder het niveau van 2013 moet liggen.
Baten Verdeling van de baten
In miljoenen euro's Rente Provisie Resultaat beleggingen Resultaat deelnemingen en joint ventures Overige baten Totaal baten
Eerste halfjaar 2015 12,7 37,2 12,1 0,4 62,4
Eerste halfjaar 2014 12,4 33,2 7,5 -0,3 20,8 73,6
verschil 0,3 4,0 4,6 0,3 -20,4 -11,2
% 2% 12% 61% -100% -98% -15%
Rente Verdeling van de rente
In miljoenen euro's Kredieten en toevertrouwde middelen Beleggingsportefeuille en derivaten (voor hedge) Totaal renteresultaat
Eerste halfjaar 2015 6,4 6,3 12,7
Eerste halfjaar 2014 4,2 8,2 12,4
verschil 2,2 -1,9 0,3
% 52% -23% 2%
De rente-inkomsten stegen met 2% tot EUR 12,7 miljoen (H1 2014: EUR 12,4 miljoen). Het renteresultaat op kredieten en toevertrouwde middelen steeg met meer dan 50% tot EUR 6,4 miljoen (H1 2014: EUR 4,2 miljoen) onder andere doordat KAS BANK vanaf juli 2014 ook negatieve rente doorberekent op klanttegoeden. Het renteresultaat op de beleggingsportefeuille van de bank daalde met 23% tot EUR 6,3 miljoen (H1 2014: EUR 8,2 miljoen), voornamelijk door ineffectiviteit van de reële waarde hedges van Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht EUR -0.7 miljoen (H1 2014: nihil) en lagere interest op reverse repurchase transacties van EUR 1,0 miljoen. Provisie Verdeling van de provisie
In miljoenen euro's Asset Servicing Transaction Servicing Treasury Totaal provisie
Eerste halfjaar 2015 18,2 11,7 7,3 37,2
Eerste halfjaar 2014 15,3 11,7 6,2 33,2
verschil 2,9 1,1 4,0
% 19% 0% 18% 12%
De provisie steeg met 12% tot EUR 37,2 miljoen (H1 2014: EUR 33,2 miljoen), vrijwel alle onderdelen van onze dienstverlening droegen bij aan deze stijging. Provisie uit Asset Servicing (voornamelijk Custody, Investment Management Services en KAS Trust) stegen met 19% tot EUR 18,2 miljoen (H1 2014: EUR 15,3 miljoen). Klantaanwas en koersstijgingen droegen bij aan een stijging van de Assets under Administration met 28% tot EUR 460 miljard (juni 2014: EUR 360 miljard). De provisie steeg door de groei van de Asset under Administration en door toename van diensten op het gebied van rapportages aan toezichthouders. De diensten op het gebied van wet- en regelgeving betreffen onder meer Alternative Investment Fund Managers Directive (AIFMD), European Market Infrastructure Regulation (EMIR), look through and Financieel Toetsingskader. Het effect van het stopzetten van de KAG (Kapitalanlagegesellschaft) activiteiten in Duitsland (2014) had een negatieve impact op de provisie uit Asset Servicing. De provisie uit Transaction Servicing bleef stabiel op EUR 11,7 miljoen (H1 2014: EUR 11,7 miljoen). Hogere volatiliteit op de effectenbeurzen (hogere transactievolumes) compenseerde het effect van de aanscherping van de strategische focus (geplande uitstroom van een aantal kleinere brokers). De provisie uit Treasury, voornamelijk securities lending, steeg met 18% tot EUR 7,3 miljoen (H1 2014: EUR 6,2 miljoen). Toename van klantactiviteiten resulteerde in hogere baten uit securities lending, order executie en collateral management.
Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht Resultaat beleggingen Verdeling van het resultaat beleggingen
In miljoenen euro's Handel - vreemde valuta transacties Handel - effecten en afgeleide financiële instrumenten Beleggingen - beleggingsportefeuille Totaal resultaat beleggingen
Eerste halfjaar 2015 6,7 3,0 2,4 12,1
Eerste halfjaar 2014 4,7 -0,3 3,1 7,5
verschil 2,0 3,3 -0,7 4,6
% 43% 1100% -23% 61%
De grootste component van het resultaat beleggingen bestaat uit klantgedreven vreemde valuta transacties. Deze component is met 43% toegenomen tot EUR 6,7 miljoen in H1 2015 in vergelijking met H1 2014 (EUR 4,7 miljoen). Nieuwe klanten en grotere volatiliteit in vreemde valuta hebben bijgedragen aan deze toename. Het resultaat op de handel in effecten en afgeleide financiële instrumenten bestaat uit duration overlay services (Institutional Risk Management) voor klanten en uit waardemutaties van rentederivaten, die het renterisico in een deel van de beleggingsportefeuille mitigeert. Het resultaat beleggingen in de beleggingsportefeuille bestond voornamelijk uit reallocatie van de beleggingsportefeuille (H1 2015: EUR 2,2 miljoen; H1 2014: EUR 1,3 miljoen) en waardestijgingen van twee obligaties waarop voorheen bijzondere waardeverminderingen zijn verantwoord (H1 2015: EUR 0,2 miljoen; H1 2014: EUR 1,7 miljoen). De herwaarderingsreserve voor beleggingen in de beleggingsportefeuille is in 2015 toegenomen met EUR 7,5 miljoen tot EUR 18,2 miljoen (31 december 2014: EUR 10,7 miljoen) als gevolg van lagere rentestanden en lagere credit spreads. Resultaat deelnemingen en joint ventures Het resultaat uit deelnemingen en joint ventures is toegenomen met EUR 0,3 miljoen tot nihil (H1 2014: EUR 0,3 miljoen negatief). Na een bijzondere waardevermindering op een deelneming is de boekwaarde sinds december 2014 nihil. KAS BANK had geen joint ventures in het eerste halfjaar van 2015. Overige baten De overige baten zijn met EUR 20,4 miljoen afgenomen tot EUR 0,4 miljoen (H1 2014: EUR 20,8 miljoen). dwpbank betaalde KAS BANK in juni 2014 een compensatie van EUR 20 miljoen bruto.
Bedrijfslasten KAS BANK is in 2014 begonnen met een (continu) kostenbesparingsprogramma om de lasten met 15% te laten afnemen ten opzichte van het niveau in 2013. Dit programma ligt op schema.
Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht Verdeling van de bedrijfslasten
In miljoenen euro's Personeelskosten Andere beheerskosten - IT Andere beheerskosten - overig Afschrijvingen Bijzondere waardeverminderingen Totaal bedrijfslasten, exclusief herinvesteringsplan Lasten gerelateerd aan het herinvesteringsplan -Personeelskosten -Andere beheerskosten - overig Totaal bedrijfslasten, inclusief herinvesteringsplan
Eerste halfjaar 2015 32,9 7,6 5,5 1,8 -0,2 47,6 1,7 2,0 51,3
Eerste halfjaar 2014 27,8 7,3 7,4 2,2 0,2 44,9 44,9
verschil 5,1 0,3 -1,9 -0,4 -0,4 2,7
% 18% 4% -26% -18% -200% 6%
1,7 2,0 6,4
14%
Personeelskosten De personeelskosten, exclusief lasten gerelateerd aan het herinvesteringsplan, zijn met 18% toegenomen tot EUR 32,9 miljoen (H1 2014: EUR 27,8 miljoen). Deze toename is voornamelijk het gevolg van hogere pensioenkosten en meer externe medewerkers. De externe medewerkers ondersteunen bij toegenomen bedrijfsactiviteiten (nieuwe klanten en grotere volumes) en rapportagevereisten aan toezichthouders voor klanten (Solvency en Financieel Toetsingskader). Het kostenbesparingsprogramma heeft geleid tot een afname van het gemiddelde aantal FTE’s met ongeveer 8% tot 642 FTE’s (gemiddelde H1 2014: 696 FTE’s). Als gevolg van deze afname zijn de salariskosten en kosten betreffende sociale zekerheid met een vergelijkbaar percentage afgenomen. Een bedrag van EUR 1,7 miljoen (H1 2014: nihil) is gerelateerd aan het herinvesteringsplan. Andere beheerskosten, inclusief afschrijvingen De andere beheerskosten, exclusief de lasten gerelateerd aan het herinvesteringsplan, zijn afgenomen met EUR 2,0 miljoen tot EUR 14,9 miljoen (H1 2014: EUR 16,9 miljoen). Deze afname was voornamelijk het gevolg van het kostenbesparingsprogramma. KAS BANK heeft in H1 2014 een resolutieheffing van EUR 0,7 miljoen betaald in verband met de nationalisatie van SNS Reaal. Een bedrag van EUR 2,0 miljoen (H1 2014: nihil) is gerelateerd aan het herinvesteringsplan. De kosten voor advies zijn hoger, doordat KAS BANK investeert in verschillende programma’s betreffende cultuur, continu verbeteren (LEAN), risk en compliance. Bijzondere waardeverminderingen In het eerste halfjaar van 2015 zijn bijzondere waardeverminderingen verantwoord op kredietfaciliteiten (EUR 0,5 miljoen positief) en op de deelnemingen (EUR 0,3 miljoen negatief). Per saldo hadden de bijzondere waardeverminderingen in het eerste halfjaar van 2015 een positief effect op het resultaat van EUR 0,2 miljoen (H1 2014: EUR 0,2 miljoen negatief).
Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht Belastingen De effectieve belastingdruk van 25% is in H1 2015 gelijk aan de nominale belastingdruk van 25%. De hogere effectieve belastingdruk van 26% in 2014 (nominale belastingdruk in 2014: 25%) was voornamelijk het gevolg van de afschrijving van een belastingactief en van de betaalde resolutieheffing waarover geen vennootschapsbelasting in mindering mag worden gebracht. Kwaliteit van de beleggingsportefeuille Onderstaand overzicht geeft de obligaties en aandelen weer in de portefeuille beleggingen voor verkoop beschikbaar en de financiële activa tegen reële waarde, op basis van credit rating (volgens Moody’s Investor Services). In miljoenen euro's Aaa - Aa3 A1 - A3 Baa1 - Baa3 Ba1 - Ba3 < Ba3 Totaal obligaties Hypothekenfonds Aandelen Totaal
30 juni 2015 712 60 48 52 14 886
Procentuele verdeling 80% 7% 5% 6% 2% 100%
223 3 1.112
31 december 2014 827 62 11 74 14 988
Procentuele verdeling 85% 6% 1% 7% 1% 100%
213 2 1.203
Vanaf medio 2014 investeert KAS BANK in een hoogwaardig hypothekenfonds zonder credit rating. Dit hypothekenfonds bestaat voornamelijk (ten minste 75%) uit nieuwe hypotheken die gegarandeerd zijn door de Nederlandse overheid (NHG hypotheken) en heeft daarmee het karakter van een investering met een hoge credit rating.
Solvabiliteit (kapitaalratio’s) 30 juni 2015
In miljoenen euro's Bankiers Kredieten Reverse repurchase agreements Afgeleide financiële instrumenten Financiële activa tegen reële waarde met waardemutaties door het resultaat Beleggingen voor verkoop beschikbaar Overige activa
Overig risico Totaal risicogewogen waarde van het krediet Kapitaal en kapitaalratio's Tier 1-kernkapitaal Kapitaalratio
Boekwaarde 472,2 892,1 1.458,2 322,8
Risicogewogen waarde 86,6 82,0 1,8 37,5
118,2
-
31 december 2014 Risicogewogen Boekwaarde waarde 661,6 148,5 558,8 28,6 1.477,0 0,1 338,8 45,9 169,5
-
993,9 225,5 4.482,8
241,4 88,4 537,7
1.033,1 184,0 4.422,7
236,2 69,3 528,6
34,8
332,0 869,7
48,2
286,7 815,2
Kapitaal 190,2 190,2
Ratio 22% 22%
Kapitaal 178,8 178,8
Ratio 22% 22%
Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht De hoge kapitaalratio’s weerspiegelen het lage risicoprofiel van KAS BANK. De tier 1-kernkapitaal en kapitaalratio, exclusief tussentijdse resultaten, bedragen 22% per 30 juni 2015 (31 december 2014: 22%).
Liquiditeit Per 30 juni 2015 heeft 75% van de beleggingen een maximale looptijd van drie maanden (31 december 2014: 65%). In het tweede kwartaal van 2015 bedroeg het gemiddelde liquiditeitsurplus op basis van de Wet op het financieel toezicht EUR 0,8 miljard (vierde kwartaal 2014: EUR 0,9 miljard).
De cijfers in dit persbericht zijn niet door de externe accountant gecontroleerd. Bijlagen: - Geconsolideerde balans - Geconsolideerde winst- en verliesrekening
Profiel van KAS BANK N.V. KAS BANK N.V. is de Europese specialist voor de bewaarneming en administratie van effecten en hoogwaardige risicoen rapportagediensten. Wij richten ons volledig op zakelijke effectendienstverlening aan professionele partijen in de pensioen- en effectenwereld. Onze strategie en dienstverlening zijn gebaseerd op duidelijke principes over de rol en werkwijze van custodians in de financiële wereld. Integriteit, transparantie en onafhankelijkheid zijn belangrijke waarden voor onze bank, net als risicomijdend gedrag en een laag risicoprofiel. De kernmarkten van KAS BANK zijn Nederland, het Verenigd Koninkrijk en Duitsland. Wereldwijd bedienen wij meer dan 90 markten. KAS BANK staat genoteerd op NYSE Euronext Amsterdam.
Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht Bijlage 1: Geconsolideerde winst- en verliesrekening In duizenden euro's
Eerste halfjaar Eerste halfjaar 2015 2014
Baten Rentebaten Rentelasten Rente
21.261 8.544 12.717
21.503 9.119 12.384
Provisiebaten Provisielasten Provisie
44.823 7.667 37.156
40.418 7.258 33.160
9.686 2.413
4.425 3.087
461 62.433
-263 20.818 73.611
34.585 15.159 1.771 -200 51.315
27.850 14.737 2.170 168 44.925
11.118 2.811 8.307
28.686 7.483 21.203
8.290 17
21.205 -2
0,56 0,56
1,44 1,43
Beleggingen tegen reële waarde met waardemutaties door de winst- en verliesrekening Beleggingen voor verkoop beschikbaar Aandeel in het resultaat van deelnemingen en joint ventures Overige baten Totaal baten Bedrijfslasten Personeelskosten Andere beheerskosten Afschrijvingen Bijzondere waardeverminderingen Totaal bedrijfslasten Resultaat over de verslagperiode voor belastingen Belastingen Resultaat over de verslagperiode
Toekomend aan: Aandeelhouders van KAS BANK Minderheidsbelang Resultaat per aandeel - gewoon (in euro) - verwaterd (in euro)
Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
Persbericht Bijlage 2: Geconsolideerde balans In duizenden euro's Activa Geldmiddelen en tegoeden bij de centrale bank Bankiers Kredieten Reverse repurchase agreements Afgeleide financiële instrumenten Beleggingen tegen reële waarde met waardemutaties door de winst- en verliesrekening Beleggingen voor verkoop beschikbaar Deelnemingen en joint ventures Acute belastingvorderingen Overige activa Onroerende zaken en bedrijfsmiddelen Immateriële activa Uitgestelde belastingvorderingen Totaal activa Passiva Bankiers Toevertrouwde middelen Repurchase agreements Afgeleide financiële instrumenten Financiële verplichtingen tegen reële waarde met waardemutaties door de winst- en verliesrekening Overige schulden Uitgestelde belastingverplichtingen Totaal verplichtingen Aandelenkapitaal Reserve ingekochte eigen aandelen Agioreserve Herwaarderingsreserve Overige reserves (inclusief onverdeeld resultaat) Totaal eigen vermogen toekomend aan de aandeelhouders van KAS BANK Minderheidsbelang Totaal eigen vermogen Totaal passiva Voorwaardelijke verplichtingen Onherroepelijke faciliteiten
30 Juni 2015
31 december 2014
140.467 472.154 892.142 1.458.208 322.758
120.846 661.588 558.815 1.476.994 338.787
118.202 993.887 3.286 37.354 33.922 3.358 7.081 4.482.819
169.483 1.033.077 2.674 26.754 23.490 3.031 7.178 4.422.717
278.569 3.455.199 201 346.859
338.155 3.241.777 135.056 352.878
119.616 58.380 10.631 4.269.455
124.304 30.868 5.344 4.228.382
15.699 -22.484 21.569 30.238 168.342
15.699 -22.740 21.569 14.740 164.969
213.364 213.364
194.237 98 194.335
4.482.819
4.422.717
20.703 14.100
34.300 13.863
Disclaimer: Hoewel de informatie in dit persbericht met de grootst mogelijke zorgvuldigheid is samengesteld en naar het oordeel van KAS BANK een juiste weergave is van de stand van zaken ten tijde van publicatie, kan KAS BANK er niet voor instaan dat deze informatie juist en volledig is en/of blijft. KAS BANK aanvaardt dan ook geen aansprakelijkheid voor schade als gevolg van het gebruik van, het vertrouwen op of een handelen of nalaten naar aanleiding van de informatie in dit persbericht.
