Kansen in de wereld van Vermogensadvies
Theo Krins, Manager Vermogensadvies
Exclusief en Onderscheidend
Programma • Businessmodel 2.0 • Kansen bij oversluiten: – Zorgplicht: bedreiging of kans? – Eenmalige adviesvergoeding – Oversluitservice
• Kansen met beleggen: – BlackRock Funds of iShares – Lifecycling – De Fondsvergelijker
• Kansen met sparen: – Leadsgeneratie via internet
Exclusief en Onderscheidend
Businessmodel 2.0
De huidige situatie • U heeft te kampen met maatregelen die het verdienmodel op zijn kop zet. • Inkomsten staan onder druk en de grootste prioriteit is dikwijls: overleven.
Exclusief en Onderscheidend
Businessmodel 2.0
Exclusief en Onderscheidend
Exclusief en Onderscheidend
Kansen bij oversluiten:
Zorgplicht: bedreiging of kans?
Tips voor aanpak eigen portefeuille • Analyseer de beleggingsportefeuille en maak een concreet plan van aanpak (vul je zorgplicht in!) • Schat de benodigde capaciteit in en faseer de activiteiten op basis van risicobeheersing (aansprakelijkheid) en klantenbelang • Stel intern een protocol op voor: – – – –
Benadering klanten Werkwijze als klant niet reageert op aanbod van diensten Werkwijze als klant ingaat op aanbod: invulling eisen reguliere zorgplicht Stel duidelijk beloningsbeleid op (beloning mogelijk bij akkoord cliënt)
Kansen bij oversluiten:
Eenmalige adviesvergoeding
Eenmalige adviesvergoeding • Advies bereikbaar houden bij oversluiten. • Van toepassing bij oversluiten naar de AanvullendPensioen SpaarRekening, AanvullendPensioen Rekening (beleggen) en EigenWoning Rekening (beleggen)
• De eenmalige adviesvergoeding wordt verrekend met de overdrachtswaarde.
Kansen bij oversluiten:
De Legal & General oversluitservice
Exclusief en Onderscheidend
U zorgt voor het advies en wij voor de administratie! • U maakt in de L&G bancaire software de offerte en toont het voorbeeldkapitaal, op basis de externe overdrachtswaarde. • Wij begeleiden het overboeken van de overdrachtswaarde op basis machtiging door klant
Kansen met beleggen: De beurs trekt aan! 1-jaars rendement AEX en Dow Jones
3-jaars rendement AEX en Dow Jones
Exclusief en Onderscheidend
AEX blijft (nog?) achter maar Dow Jones index is nu 80% hoger dan 3 jaar geleden!
Denk actief over passief: BlackRock Funds of iShares • •
Passief Beleggen: kosten efficiënt beleggen Actief Beleggen: gericht op outperformance
•
Actief beleggen met iShares: - BlackRock Funds of iShares > actief sturen op risico!
Actieve beleggingsondersteuning 5. Modelportefeuilles
g teunin s r e d n ter o heets ies van de s t c a f es Fonds ggingsadv f iShar o s bele d n ock Fu BlackR
Onlin e rek en ri enmodu sicoc le vo o alcu laties r rende m bele ggen ent-
Kansen met beleggen:
Lifecycling
Exclusief en Onderscheidend
Lifecycle bij Funds of iShares
• Geen switchkosten • Pilot • Aanmelden via accountmanager Exclusief en Onderscheidend
Kansen met beleggen:
De fondsvergelijker
De Fondsvergelijker • Interactieve Fondsdatabase • Gericht zoeken naar passende fondsen d.m.v. filters op basis van verschillende uitgangspunten
Exclusief en Onderscheidend
AanvullendPensioen SpaarRekening De hoogste ProductRating voor ‘Prijs’ (***** ) in het concurrentie-onderzoek van Moneyview d.d. november 2011
• Rente op rente bij lijfrentedeposito’s en 28 dagen rentegarantie! • Online inzicht in de rekening voor klant en adviseur.
Kansen met sparen:
Leadsgeneratie met bank-sparen.nu
Exclusief en Onderscheidend
Leads via bank-sparen.nu • • • •
Een van de grootste bankspaar sites in Nederland met 180.000-200.000 bezoekers per jaar Alle aanbieders worden genoemd Online vergelijken op voorwaarden, rente, maar ook klantervaringen Mogelijkheid om offerte aan te vragen via Legal & General
Leads via bank-sparen.nu • • •
Bank-sparen.nu levert leads van prospects die offerteaanvraag voor een AanvullendPensioen SpaarRekening hebben gedaan. Prospect heeft deze keuze dus zelf gemaakt! Kosten per lead € 35,- ex. BTW.
• • • •
Lead wordt zsm doorgestuurd aan samenwerkend intermediair. Intermediair neemt contact op met prospect. Intermediair ontvangt factuur van € 35,- ex. BTW en betaalt de lead. Fake leads worden, mits duidelijk beargumenteerd, niet in rekening gebracht.
• •
Pilot. Belangstelling? Neem contact op met accountmanager!
Tenslotte: Wilt u nader worden geïnformeerd over de onderwerpen?
Exclusief en Onderscheidend
Veel succes met het adviseren in de kansrijke markt van Integraal Vermogensadvies
Exclusief en Onderscheidend
