JAK SE NÁM DAŘILO
Strana 1
fondy Conseq Invest CONSEQ INVEST KONZERVATIVNÍ
.... srovnání s vybranými fondy peněžního trhu v CZK 1,18 1,17 1,16 1,15 1,14 1,13 1,12 1,11 1,10 1,09 1,08 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 leden 2004
Conseq Invest Konzervativní 2,6 % CS Money Czech 2,5 % ČP Invest Peněžní 2,3 %
srpen březen 2004 2005
říjen 2005
květen prosinecčervenec únor 2006 2006 2007 2008
září 2008
duben listopad 2009 2009
Pio - Sporokonto
1,5 %
ISČS Sporoinvest
1,3 %
ING Czech Money
1,0 %
IKS Peněžní
0,5 %
Průměrná roční výkonnost od 15. 1. 2004 do 31. 3. 2010
Strana 2
fondy Conseq Invest CONSEQ INVEST DLUHOPISOVÝ .... srovnání s ostatními fondy korunových dluhopisů dle časopisu FONDSHOP 1,70 1,65
Conseq Invest Dluhopisový
5,7 %
ING Český dluh. KBC Czech Renta ISČS Sporobond ČSOB Bond Mix
4,1 % 4,0 % 3,6 % 3,4 %
ISČS Bondinvest
2,8 %
1,60 1,55 1,50 1,45 1,40 1,35 1,30 1,25 1,20 1,15 1,10 1,05 1,00 září 2000
září 2001
září 2002
září 2003
září 2004
září 2005
září 2006
září 2007
září 2008
září 2009
Průměrná roční výkonnost od 8. 9. 2000 doStrana 31. 3. 2010 3
aktivně řízená portfolia ACTIVE INVEST Výkonnost portfolií k 31. 3. 2010 * : Dynamické portfolio Vyvážené portfolio Konzervativní portfolio
12 M 55,7 % 38,3 % 18,5 %
3 roky - 15,5 % - 0,9 % 7,9 %
5 let 8,7 % 15,5 % 15,2 %
165 155 145 Vyvážené portfolio 29,7 %
135 125
Konzervativní portfolio 26,3 %
115
Dynamické portfolio 25,7 %
105 95 85 75 1.1.2004
1.1.2005
1.1.2006
1.1.2007
1.1.2008
1.1.2009
1.1.2010
* výkonnost je uvedena v CZK k 31. 3. 2010 po započtení max. manažerského poplatku
Strana 4
NOVINKY V NABÍDCE
Strana 5
NOVINKY V NABÍDCE • Nová kalkulačka – nový design, více možností • Předplacené provize u pravidelných investic –
jen obhospodařování – Active Invest, EPP +
–
při splácení předplaceného poplatku z prvních vkladů
–
90 % dnešní provize ihned po prvním vkladu
–
storno při 3 nezaplacených vkladech, při dalších platbách se ale provize vyplácí i nadále
–
zůstává možnost předplacení poplatku najednou (provize je vyplacena najednou v dnešní výši)
–
automaticky, ale jen do cílové doby 35 let a cílové částky 5,4 mil. Kč
• Připravované produktové změny –
investování 25 % plateb od prvního vkladu (při postupném splácení vstupáku) – varianty předplácení „běžná“ a „expresní“
–
oddělení cílové doby programu a cílového data trvalého pokynu
Strana 6
NOVINKY V NABÍDCE • Další investiční společnost v nabídce – fondy HSBC –
široká nabídka fondů globální investiční společnosti
–
možnost rozšířit naše portfolia o další zajímavé fondy
• Připravované změny v portfoliích IŽP Evropská penze –
rozšíření portfolií EP o fondy dalších investičních společností (ČP Invest, Pioneer)
–
zvýšení diverzifikace, zatraktivnění portfolií
Strana 7
CITI BOND 2015/05
… rozhodnutí, které vynáší
Strana 8
CITI BOND 2015/05
ZÁKLADNÍ PARAMETRY Emitent: Citigroup Funding Inc. Typ cenného papíru: diskontovaný dluhopis Měna denominace: česká koruna Doba splatnosti: 5 let (květen 2015) Nominální hodnota: 30 000 Kč (min. investice viz. tabulka níže) Vstupní poplatek: max. 2,5% (dle sazebníku) Výstupní poplatek: není aplikován Možnost prodeje před splatností: kdykoliv za tržní cenu
Strana 9
CITI BOND 2015/05 GARANCE VLOŽENÝCH PROSTŘEDKŮ A VÝNOSU Garant: Citigroup Inc, rating A (S&P), A3 (Moody’s) Úroveň garance: 100% nominální hodnoty dluhopisu v CZK (garance se vztahuje pouze k datu splatnosti dluhopisu)
KONSTRUKCE VÝNOSU Výnos je stanoven fixně a je realizován rozdílem mezi nákupní cenou (diskontovanou hodnotou při emisi) a nominální hodnotou při splatnosti Cena při emisi: 83
Cena při splatnosti: 100
Zhodnocení celkem: 20,5 % Zhodnocení průměrně ročně: 3,8 % p.a. Vstupní poplatek: max 2,5 % Zhodnocení p.a. po odečtení vstupního poplatku: min. 3,3 % p.a. Aktuální výnos do splatnosti 5 letého dluhopisu ČR: 3,1 % p.a. (k 31. 3. 2010) Strana 10
CITI BOND 2015/05 VÝHODY Vyšší výnos - výnos nad úrovní depozitních vkladů, spořících účtů i státních dluhopisů. Pevný výnos – fix na celých 5 let (výhoda oproti spořícím účtům či kratším termínovaným vkladům). Garance silné globální bankovní skupiny. Likvidita, žádné výstupní poplatky, nízká minimální investice.
RIZIKA Pevný výnos – při výrazném nárůstu úrokových sazeb klient přichází o „náklady ušlé příležitosti“ – očekáváme, že inflace i úrokové sazby se budou ještě nějaký čas držet nízko. Kreditní riziko garanta – schopnost Citigroup splatit své závazky – viz následující slide. Strana 11
CITI BOND 2015/05 PŘEDSTAVENÍ CITIGROUP Inc. • více než 200 milionů zákazníků se ve 140 zemích světa stará okolo 300 tisíc zaměstnanců; • v listopadu 2008 v období vrcholící finanční krize získala Citigroup významnou finanční injekci vlády USA (25 mld. USD) • na konci roku 2009 získala Citigroup 21 mld USD nového kapitálu v největší jednorázové emisi akcií v historii a splatila vládní půjčky • po krizi prochází Citigroup významnou restrukturalizací zejména za účelem stabilizace a snížení budoucích finančních rizik • tržní kapitalizace (hodnota firmy k 31. 3. 2010) činí cca 120 mld USD, čímž patří mezi největší banky světa • přes obrovskou krizi bankovního sektoru má Citigroup rating A od Standard & Poors, o stupeň horší než ČR (A+)
Strana 12
CITI BOND 2015/05 Tabulka zaslaných plateb dle počtu nakupovaných kusů
Strana 13
CITI BOND 2015/05 Tabulka zaslaných plateb dle počtu nakupovaných kusů
Strana 14
CITI BOND 2015/05 ADMINISTRACE Upisovací období ISIN: XS0497742659 Upisovací období: 1. 4. - 27. 5. 2010 Datum emise: 28. 5. 2010 Datum splatnosti: 28. 5. 2015 Smlouva: Classic Invest
Strana 15
NA ZÁVĚR
rozhodnutí, které vynáší
Strana 16
PŘEHLED PRODUKTŮ
Pohotovostní rezerva –
Conseq Invest Konzervativní, Conseq státních dluhopisů • nízká kolísavost, potenciál zhodnocení nad sazbami termínovaných vkladů, 6M daňový test, smlouva Classic Invest
Jednorázová investice –
–
Active Invest portfolia • široká diverzifikace, jednoduchá administrace, investiční strategie podle cílů klienta, aktuálně min. investice 30tis Kč garantované produkty
Pravidelné investice (dlouhodobé, tj. penzijní plány apod.) –
Evropský penzijní plán • produkt životního cyklu („zamykání zisků“), diverzifikace, od 500 Kč měsíčně, možnost pojištění zproštění od placení
Řešení bydlení –
Hypoinvest • optimalizace dlouhodobých peněžních toků, jednoduchá administrace
Servis, péče o klienty –
internetové stránky s přístupy na data klientů (poradce x klient) Strana 17
PROČ CONSEQ • Jsme lokální... –
rozumíme českým klientům i finančním poradcům, specializujeme se na korunové investice, působíme na českém trhu přes 10 let
• …a nezávislí – – –
proto můžeme využívat také produktů velkých globálních hráčů BNP Paribas, Franklin Templeton, ING, Credit Suisse a další dosahujeme široké diverzifikace a vybíráme to nejlepší
• Musíme mít lepší výkonnost... –
fondy, které nabízíme a které jsme vybrali do našich portfolií, jsou povětšinou velmi aktivně řízené a dosahují dlouhodobě nadprůměrných výsledků
• ...i lepší servis –
spolupracujeme s externími sítěmi již přes 5 let a naučili jsme se Vám naslouchat i pomáhat
• Stavíme na široké škále produktů... –
víme, že Vaši klienti mají mnoho různých potřeb a přání
• …ale udržujeme jednoduchost administrace –
chápeme, že máte mnoho různých produktů i produktových partnerů, proto Vám chceme práci zjednodušovat, ne ji komplikovat Strana 18
INFORMACE, MATERIÁLY - KONTAKT telefon: 225 988 222 800 900 905 Richard Siuda ředitel prodeje přes distribuční sítě
Tomáš Vejrych, Bára Opatová Petr Šustek, Jiří Willmann Josef Daněk, Hana Kmochová
Cokoliv potřebujete, využijte e-mailovou adresu:
[email protected] pak Váš požadavek dorazí k celému týmu a není riziko zbytečného čekání ...
Strana 19
HODNĚ ÚSPĚCHŮ !!! Conseq Investment Management, a.s.
Upozornění: Před rozhodnutím investovat do některého z podílových fondů v nabídce Conseq Investment Management, a.s. a před výběrem investičního produktu by měl potenciální investor věnovat pozornost statutu (prospektu) fondů. Informace uvedené v této prezentaci mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Hodnota investice do podílových fondů může s časem jak stoupat, tak i klesat a Conseq Investment Management, a.s., ani jiná osoba nezaručuje návratnost původně investované částky. Uváděné údaje o výkonnosti fondů či portfolií v minulosti slouží pouze pro informativní účely a nejsou zárukou budoucích výnosů.
Strana 20
