Jaarverslag 2012
Stichting Unista Kameroen
Voorwoord Begin 2011 is de Nederlandse Stichting Unista Kameroen opgericht door het echtpaar Henk en Hubrien Mulder uit Bant (gemeente Noordoostpolder). Deze stichting verzorgt de beleidsondersteuning en fondsenwerving voor Unista Wum Association in Kameroen. Henk en Hubrien, voormalig ontwikkelingswerkers in Wum, zijn na hun pensionering weer teruggegaan naar deze plaats in Noordwest Kameroen. Zij helpen hier, de lokale partner-organisatie Unista Wum, bij het naar school kunnen laten gaan van (aids)weeskinderen. Het echtpaar woont hier ongeveer 10 maanden per jaar tussen de Kameroenezen. Unista Wum verstrekt o.a. leningen aan lokale ondernemers, en wel aan diegenen die geen lening bij de bank (Credit Union) kunnen krijgen. Het geld voor deze leningen komt vanuit Nederland via verworven donaties. Een verstrekte lening moet worden afgelost en er moet rente over worden betaald. De aflossingen dienen, binnen een vooraf overeen gekomen periode te worden betaald, met een maximum van 3 jaar. Van de aflossingen worden weer nieuwe leningen verstrekt, waardoor het werkkapitaal in stand blijft. Het schoolgeld voor de weeskinderen wordt uit de renteopbrengst bekostigd. Unista heeft in het schooljaar oktober 2011 tot oktober 2012 op deze manier 84 weeskinderen financieel kunnen ondersteunen. In dit jaarverslag van 2012 doen we, conform de ANBI eisen, verslag van de beleidsontwikkelingen, activiteiten, interne organisatie en financiën. Het bestuur van Unista Wum heeft verslag gedaan over het schooljaar (oktober 2011 tot oktober 2012).
Beleidsvorming Voor de beide Unista’s is in 2012 het beleidsplan opgesteld, zowel in het Nederlands als het Engels. Beide documenten staan op de website (www.unista.nl). De 3 studenten van de IBO business school te Leusden: Henk Doorenspleet, Swen van Beveren en Marja van der Ploeg, hebben een strategisch onderzoek uitgevoerd naar de verdere doorgroei van Unista Wum, waarvoor door het bestuur veel informatie moest worden aangeleverd. Henk en Swen hebben van 29 juni tot 14 juli 2012 een bezoek gebracht aan Henk en Hubrien Mulder. Zij hebben onderzoek verricht naar de lokale Unista activiteiten. Deze samenwerking heeft o.a. een helder businessplan opgeleverd (najaar 2012). In dit businessplan zijn de meerdere adviezen beschreven, over hoe Unista Wum duurzaam kan worden opgebouwd. Uit het onderzoek van de studenten bleek, dat de doelstelling om in 4 jaar van 84 naar 400 wezen door te groeien, onhaalbaar was. Het bestuur heeft naar aanleiding hiervan de doelstelling gewijzigd van 84 naar 200 weeskinderen in de periode van 2012-2017. Een ander belangrijk advies was, om naast het leenbedrijf, na te denken over een eigen onderneming als 2e verdienpoot onder Unista in de vorm van een eigen loonbedrijfje. Aangezien de investeringen voor een tractor en machines aanzienlijk en de risico’s nog onvoldoende duidelijk zijn, is besloten de mogelijkheden voor een loonbedrijfje in 2013 opnieuw af te wegen.
Activiteiten Bestuursoverleg Het bestuur vergadert één keer per maand en tijdens deze vergadering wordt geskypt met Henk Mulder in Wum. De internetverbinding verloopt meestal goed. Het is, naast de mailuitwisselingen, een goede manier van communiceren. In geval van relevante besluiten en vragen aan de board in Wum, wordt na elke vergadering een short report naar Wum gestuurd.
IBO business school Naast het uitwerken van een businessplan, is in samenwerking met de studenten ook een digitaal boekhoudprogramma en een zogenaamd Loan Assesment Tool (LAT) ontwikkeld. Met de LAT is snel inzicht te krijgen in de haalbaarheid van een gevraagde lening: zoals leencapaciteit in relatie tot verdienmogelijk-heden. Cos cursus Door het Cos Flevoland en Utrecht is een 3 daagse cursus georganiseerd, over fondswerving in de Hub te Amsterdam. De secretaris heeft in januari aan deze cursus deelgenomen. Nieuwsbrieven / persberichten Er zijn voor het informeren van onze donateurs 4 nieuwsbrieven uitgebracht. Ook zijn er een aantal persberichten gemaakt. Certificaat en droomfolder Mensen willen soms geld geven, maar niet structureel. Daarom zijn er certificaten gedrukt, die we tijdens manifestaties kunnen verkopen voor € 5,00 per stuk. Ook is een folder uitgebracht met informatie over Unista, met daarin opgenomen de dromen van enkele weeskinderen. Deze folder wordt gebruikt om tijdens evenementen uit te delen en zo meer bekendheid aan Unista Kameroen te geven. Er zijn 5.000 folders gedrukt. Deze folder had in 2012 ook een vaste plek op de toonbank van de wereldwinkel in Emmeloord. Lokale goede doelen boekje Bij de notariskantoren ligt het zogenaamde Goede Doelen boekje, waarin een overzicht staat van de grote goede doelen organisaties in Nederland. De lokale goede doelen clubs staan hierin echter niet vermeld, terwijl notarissen hier wel behoefte aan hebben. Op voorstel van Unista en in samenspraak met Carrefour wordt gewerkt aan een lokaal Goede Doelen boekje. Evenementen Emmeloord Op 7 juli is op het festival Oord informatie gegeven over Unista, wat o.a. 2 nieuwe donateurs heeft opgeleverd. Voorts is op 8 september deelgenomen met een infostand op het Pieperfestival en op 15 december deelgenomen aan de kerstmarkt. Tijdens de laatste 2 manifestaties zijn er geen nieuwe donateurs bijgekomen. Bezoek Kameroen De penningmeester en zijn vrouw (Jan en Wytske), zijn van 4 t/m 28 april op bezoek geweest bij Henk en Hubrien in Wum. Zij hebben veel scholen en projecten bezocht en hun bevindingen teruggekoppeld naar het bestuur. Vanwege de slechte leefomstandigheden van veel mensen in Wum, ontstaat er altijd meer begrip voor het werk van Unista Wum. Overleg goede doelen organisaties Op uitnodiging van de 3 studenten van de IBO business school, heeft op 4 september op het hoofdkantoor van de Rabobank in Utrecht, een overleg plaatsgevonden met vertegenwoordigers van: Edukans, Raboshare4more, Rabofundation en Micro Ned. Doel van het overleg was, de mogelijkheden te verkennen of Unista bij deze grote organisaties ook fondsen zou kunnen werven en of voor andere hulp is in te schakelen. De conclusie was dat er van deze grote organisaties weinig ondersteuning kunnen verwachten. Zij werken samen met andere grote organisaties (NGO’s). Bovendien hanteren zij, in navolging van het rijksbeleid, een strikt beleid met betrekking tot focuslanden. Alleen bij Rabshare4more is Kameroen nog een focusland tot eind 2012.
Interne organisatie Onderstaand is de samenstelling van het bestuur van de stichting Unista Kameroen weergegeven.
Bestuurssamenstelling Stichting Unista Kameroen Functie Voorzitter Secretaris Penningmeester Adviserend lid
Naam Truus Rigter Henk Wardenier Jan Elshof Henk en Hubrien Mulder
Adres Wellerzandweg 6 8314 PZ Bant 0527-261387 Zeeuws-Vlaanderen 44 8302 PC Emmeloord 0527-652639 Scharwoudestraat 29 8302 CN Emmeloord 0527-615628 Tweeschaar 26 8314 AV Bant, Mobiel 0023794841373
Financiën Financieel beleid De uitgangspunten van het financieel beleid zijn gebaseerd op social business. - Streven naar zelfredzaamheid ( geld geven maakt mensen blijvend afhankelijk) - Leningen verstrekken aan arme ondernemers (vaak geen of gebrekkig onderpand voor de bank) - Aflossingen houden het werkkapitaal in stand - Projectopbrengsten besteden aan schoolgeld - Sociaal geld voor minst bedeelde wezen (maximaal 1 % van het werkkapitaal) - Geld lenen kost geld (18%); hiervan gaat: * maximaal 6% naar ontwikkeling (capacity building) & beheerstaken (onkostenvergoeding bestuur en veldwerkers) in Wum en * 12% naar de wezen voor schoolgeld. Schoolkosten Ons beleid is dat de “Unista-kinderen” tijdens hun gehele schoolperiode financieel ondersteund kunnen worden, zowel op de basis-, de middelbare- en hogeschool. Dit vergt een zorgvuldig (financieel) beleid. Er is een voorcalculatie gemaakt van de schoolgeldkosten voor de periode 2012 tot en met 2017. Hierbij is uitgegaan van een gemiddelde jaarlijkse toename van 26 weeskinderen. Naarmate het schoolniveau hoger wordt, nemen ook de schoolkosten toe. Op de basisschool kost een kind gemiddeld € 16; in het voorgezet onderwijs en hogeschool bedragen de schoolgelden gemiddeld € 40 per kind. Uit deze financiële voorcalculatie blijkt dat voor het schooljaar 2012/2013 circa € 2.000 aan schoolgeld nodig is. Bij een doorgroei van 26 kinderen per jaar tot 200 weeskinderen in het schooljaar 2017/2018 gaan de schoolgelden echter 2,5 keer zoveel bedragen en lopen op tot ca. € 5.000 per jaar. Het financiële jaaroverzicht 2012 van inkomsten, uitgaven en balans per 31 december 2012 is vermeld in bijlage 1. Op grond van dit overzicht kan het volgende worden gespecificeerd. Inkomsten Unista Kameroen 2012 Donaties donateurs (maandelijks en jaarlijks) Bijzondere giften Acties Totaal
€ € € €
1.741 (22 %) 2.831 (35 %) 3.430 (43 %) 8.002 (100%)
De giften van onze donateurs hebben voor 22% bijgedragen in de fondsvorming. Bijzondere éénmalige giften in de vorm van bijvoorbeeld: inzameling gelden tijdens verjaardagen, kerstbijeenkomsten, kerkdiensten, een reis, hebben voor 35 % in de fondsvorming bijgedragen. De acties brachten procentueel het meeste op, te weten 43%. Zoals bijvoorbeeld de lege flessenactie van de basisschool De Keerkring en de bloemen- en groentenveiling tijdens de open dag van “Kom in de Kas”. Uitgaven De kosten bedroegen € 798 en een budget van € 9.175 is naar Wum overgemaakt.
Risicoreserve Stichting Unista Kameroen houdt een risicoreserve aan van 10% van het uitstaande werkkapitaal in Wum. Beloningenbeleid De 4 bestuursleden van stichting Kameroen verrichten de werkzaamheden kosteloos.
Stichting Unista Kameroen Postadres: Unista Kameroen p/a Zeeuws-Vlaanderen 44, 8302 PC Emmeloord e-mail:
[email protected] www.unista.nl ANBI nr. 850139636 IBAN rekening nr: NL80Rabo0159779537 Kamer van Koophandel Gooi-,Eem-,Flevoland nr. 51715147
BIJLAGE 1
Financieel jaarverslag 2012 Stichting Unista Kameroen Inkomsten 2012 maand op bank 1-1-2012 jan febr mrt apr mei juni juli aug sept okt nov dec totaal
mnd.don € 98 € 98 € 98 € 98 € 98 € 108 € 118 € 118 € 118 € 118 € 118 € 118 € 1.306
jaar donatie
€ 35 € 20 € 65 € 50 € 52 € 15 € 77 € 46 € 75 € 435
Uitgaven 2012 Wum verdienprojceten Promotie drukwerk Cursus COS A’dam Kraamhuur voor promotie Afstudeercadeau’s Vlag Kameroen Bankkosten Website Kvk Totaal uit
€ 9.175 € 253 € 174 € 110 € 60 € 23 € 124 € 30 € 24 € 9.973
In- en uitgaven 2012 totaal in totaal uit
€ 11.035 € 9.973
op bank 1-1-2013
€ 1.062
bijz.gift € 3.033 € 450 € 132 € 200 € 3.382 € 416 € 337 € 229 € 355 € 89 € 305 € 366 € 9.294
Bijlage 2 Jaarverslag Unista Wum 2012 Algemeen Het jaar 2012 is vooral een leerproces geweest voor Unista Wum, zowel op bestuurlijk niveau als op het niveau van de begeleiding van de weeskinderen en de ouders of verzorgers. Een prognose van de uit te betalen schoolgelden voor het schooljaar 2012/2013 werd opgemaakt, terwijl de kosten voor het schooljaar 2011/2012 geregeld moesten worden bijgesteld. Dit laatste was voornamelijk te wijten aan de onervarenheid van het bestuur met deze materie. Bestuursvergaderingen Tot medio juni 2012 kwam het bestuur iedere week bijeen, omdat er in dit leerjaar veel was te bespreken en een ieder ervaring moest opdoen. In iedere bijeenkomst waren ook de veldwerkers aanwezig. Na juni werden de bestuursvergadering nog één maal in de veertien dagen gehouden, terwijl de veldwerkers één keer per maand erbij aanwezig dienden te zijn. Gedurende dit jaar zijn 42 bestuursvergaderingen gehouden. Bijeenkomst met weeskinderen en hun verzorgers In juni werd een bijeenkomst georganiseerd, waaraan de weeskinderen en de verzorgers hebben deelgenomen. Hoewel de opkomst wat tegenviel is het toch mogelijk geweest om hen op de hoogte te brengen van waar Unista voor staat en wat hun relatie tot het programma van Unista is. Het was ook een goede gelegenheid om de aanwezigen er op te wijzen, dat goed onderwijs, een goede gezinsstructuur en begeleiding van de weeskinderen onder hun zorg van groot belang is. De tam-tam zal het nieuws hopelijk wel verder verspreiden. Bijeenkomst met de leners van Unista In november werd er een bijeenkomst georganiseerd met de mensen die een lening bij Unista hebben lopen. Ook die zijn geïnformeerd over waar Unista voor staat en dat de renteopbrengst voor de wezen is bestemd. De leningsvoorwaarden werd gepresenteerd en bediscussieerd. Tevens was het een mooie gelegenheid om een les te geven in business management en de principes voor het runnen van een goede business. Herstructurering van Unista Wum Doordat alle bestuurleden buiten Unista om, ook voor hun eigen gezinnen zorg moeten dragen en vaak hard moeten sabbelen om dagelijks brood op de plank te krijgen werd besloten om één van de bestuursleden tegen een geringe vergoeding als manager aan te stellen. Hij is verantwoordelijk voor de dagelijkse gang van zaken en is verantwoording verschuldigd aan het bestuur. Samenwerking met partners De samenwerking tussen Unista Wum en Unista Kameroen in Holland is in 2012 tot bloei gekomen. Rapporten en notulen van de gehouden vergadering werden over en weer naar elkaar toegezonden. Leningaanvragen werden ter goedkeuring naar Holland verstuurd. We hebben bezoek gehad van twee studenten van de International Business Organization School (IBO), die in het kader van hun studie naar Wum zijn gereisd om ons te helpen bij de organisatie en administratie van zowel de leningen als bij het opzetten van een goede boekhouding. We zijn hun veel dank verschuldigd en vonden het jammer dat ze maar een heel korte tijd konden blijven. Door hen heeft Unista Wum beter inzicht gekregen in de microfinanciering en hebben we er een mooie boekhouding aan overgehouden. Tevens brachten ze een computer mee, waar Unista Wum veel profijt van heeft. Verdere activiteiten Unista Wum heeft in Wum en omstreken veel aan de weg getimmerd en voor geïnteresseerden de mogelijkheid geopend om lid te worden van Unista Wum. Dit heeft 13 leden opgeleverd, die als het nodig is kunnen meewerken om Unista verder op te bouwen. Één van de leden is inmiddels actief als veldwerker. Er is een begin gemaakt met een prognose voor de aanschaf van een tractor om die in Wum en omstreken te gaan verhuren. Nadere uitwerking en bestudering van de levensvatbaarheid van zo’n project moet nog worden
uitgevoerd. Voorlopig wordt er alleen nog inkomen gegenereerd uit de uitstaande leningen. Deze leningen geven echter wel hier en daar problemen, doordat er enorm veel tijd in moet worden gestoken om de rente en de aflossingen binnen te krijgen. Ook zijn er leningen aangevraagd voor een bepaald project, waarbij later bleek, dat het geld ergens anders aan werd besteed. En dan wordt terugbetalen natuurlijk een moeilijke zaak. Mede hierdoor wordt er ook uitgekeken naar andere poten onder Unista. In Kameroen zijn de mogelijkheden echter zeer beperkt. Financiën algemeen Het financiële boekjaar van Unista Wum loopt parallel met het schooljaar van 1 oktober tot en met 30 september. Alle gelden die tot 1 oktober van het lopende jaar worden gegenereerd komen ten goede aan het eerstvolgende schooljaar. Vanaf 1 oktober wordt dus weer een begin gemaakt voor het daaropvolgende schooljaar. Ieder jaar wordt er een prognose opgemaakt van de kosten nodig voor het op dat moment geregistreerde aantal weeskinderen, terwijl wat er dan nog over is kan worden gebruikt voor nieuw te registreren weeskinderen. Verlies en Winst Rekening en Balans per 30-09-2012 in Cfr en Euro Inkomsten Leden reg. geld Interst uit leningen Verkoop 2 PC’s Bank interest Totaal
Cfr 11.000 799.569 210.000 450
Euro 17 1.247 328 1
1.021.019
1.592
Uitgaven Schoolgelden Kantoorkosten Transportkosten Bankkosten Winst Totaal
Cfr 181.000 23.325 6.500 34.000 776.194 1.021.019
Euro 282 36 10 53 1.211 1.592
Toelichting op de Verlies en Winst rekening Verkoop 2 PC’s is de opbrengst van gekregen PC’s meegenomen uit Holland. De winst is bestemd voor het schooljaar 2012/2013. 181.000frs. aan schoolgelden voor 2012/2013 reeds uitbetaald vóór 1 oktober 2012. Balans Uitstaande leningen Kas Bank Aandelen bank Voorschot schoolgeld Totaal Henk M
Cfr 7.621.743 665.905 332.555 20.000 269.000 8.909.203
Euro 11.890 1.023 519 31 420 13.898
Werkkapitaal
Cfr 8.133.009
Euro’s 12.688
Winst Totaal Henk M
776.194 8.909.203
1.211 13.898
Toelichting op de Balans Uitstaande leningen betreft 26 leningen voor gevarieerde projecten t.w. 2 x motortaxis 1 x Restaurant 1 x Schoenmakers machines 8 x Dierenhouderij 5 x landbouw 1 x verhuurbedrijf stoelen en partytent 8 x handel
Naschrift Unista Wum was in 2012 in staat om met een gering kapitaal maar liefst 84 weeskinderen aan schoolgeld te helpen voor het schooljaar 2012/2013. Als de mogelijkheid blijft bestaan om in Kameroen zelf gelden te genereren met behulp van projecten, dan kan Unista uitgroeien tot een duurzame organisatie, die tot in de lengte van dagen weeskinderen kan helpen zonder verdere hulp van buiten af. Dat is het doel waarnaar we streven.
