1
Dividend liegt niet! Hoe u meer winst maakt met de winst van ’s werelds beste bedrijven
Vandaag ga ik u niet vertellen dat u aandelen Coca-Cola, Pepsi of McDonald’s moet kopen. Wel ga ik u vertellen wanneer u dat het beste kunt doen. In dit E-boek neem ik u 45 jaar terug mee in de tijd! In de jaren zestig van de vorige eeuw bedacht een slimme dame een formule die zijn weerga niet kent. Ik vertel u haarfijn hoe u eens zoveel winst maakt met de crème de la crème van de S&P500 aandelen. Warren Buffett had nog veel meer geld kunnen verdienen wanneer hij gebruik had gemaakt van de formule van deze slimme dame. GroeiDividend.nl heeft de formule doorgrond en verder verfijnd speciaal voor de Belgische en Nederlandse belegger. En voor wie de miljardair Warren Buffett niet kent… Hij is het beleggingsfenomeen van Omaha die het lef heeft te investeren in AMDB aandelen op momenten dat beleggers wereldwijd in zak en as zitten en massaal afscheid nemen van hun aandelen. In tegenstelling tot zijn collega miljardair Bill Gates, heeft Warren Buffett zijn vermogen bij elkaar vergaard met beleggen. Een bedrijf leiden, zoals Bill Gates dat doet, heeft Warren eigenlijk nooit gedaan. Hoe heeft Warren Buffett al die miljarden bij elkaar vergaard? Hoe hebben andere vermogende beleggers dit gedaan? Met opties? Met turbo’s? Traden? Nee, niets van dit alles. Dividend is de sleutel die deuren opent naar schatkamers waar koerswinsten klaar liggen om geïnd te worden. Maar je moet dan wel op het juiste moment toeslaan. Op de deur zitten namelijk twee tijdsloten! Eentje om er in te komen en eentje om eruit te gaan. In dit E-boek leest u hoe u, zonder elke nacht wakker te liggen, uw vermogen kunt laten groeien op de internationale beurzen. Wat Warren Buffett kan, kunt u namelijk ook! En misschien zelfs beter…
2
Eén van de beroemdste uitspraken van Warren Buffett is de volgende:
"When the world is greedy, beware; but when the world is fearful, be greedy" Het woord ‘greedy’ betekent letterlijk ‘gulzig’ en vrij vertaald komt het erop neer dat je niet moet kopen wanneer beleggers gulzig zijn en de koersen tot een recordhoogte stijgen. Maar je moet zelf gulzig zijn wanneer beleggers bang zijn en hun aandelen verkopen. Op die momenten kun je namelijk aandelen kopen van eersteklas kwaliteitsbedrijven zoals Pepsi, Coca-Cola, McDonald’s en anderen, tegen soms belachelijk lage prijzen. Bedrijven die elk jaar winst maken en jaar na jaar het dividend verhogen! Ofwel, Alsmaar Meer Dividend Betalers: AMDB aandelen! Naast Warren Buffett zijn er nog meer vermogende beleggers waar we veel van kunnen leren. Naast geduld is ook hier GroeiDividend de sleutel tot succes. Zo is Geraldine Weiss in de afgelopen 50 jaar een vermogende grootmoeder geworden. Hoe? Deels door elke dag hard te werken in haar bedrijf en eind jaren tachtig daar een boek over te schrijven. Maar haar vermogen groeide nog het hardst met de door haar bedachte methode die veel aanknopingspunten heeft met de manier hoe ook Warren Buffett rijk is geworden. De basis blijft investeren in bedrijven die jaarlijks het dividend verhogen. Zelf noemt ze de door haar in de jaren zestig bedachte methode een beleggingstrategie die beleggers helpt koopjes op de aandelenmarkt te ontdekken. Maar dan wel koopjes van de crème de la crème van de S&P500 bedrijven. Coca-Cola, Pepsi en McDonald’s zijn van die bedrijven die je zowel bij Warren als bij Geraldine terug ziet. Geraldine heeft echter wel een andere insteek dan Warren. De eenvoud van haar methode is de grote kracht. Haar beleggingsstrategie vertelt haar wanneer een aandeel ondergewaardeerd is en ze moet kopen. Wat dat betreft is ze net zo slim als Warren Buffett. Hij heeft daar een neus voor. Daarnaast vertelt deze beleggingsstrategie haar wanneer een aandeel overgewaardeerd is en ze haar koerswinst eventueel kan verzilveren. In tegenstelling tot Warren Buffett, verkoopt Geraldine zelfs een aandeel Coca-Cola zonder blikken of blozen.
3
En die strategie heeft haar geen windeieren gelegd. GroeiDividend.nl heeft de succesvolle beleggingstrategieën van Geraldine Weiss en Warren Buffett grondig bestudeerd, aangepast en verder verfijnd aan de maatstaven van 2013. Een erg technisch verhaal, waarvan u achterin dit Eboek, wat meer details kunt vinden, mocht u dat interesseren. Levert dit beleggers extra geld op? Jazeker! Extra geld? Hoeveel? Leest u verder en beoordeel zelf de beleggingstrategieën van Evert en Martijn. U zult zien dat de verschillen behoorlijk zijn. Beiden hebben in de periode januari 2006 tot en met december 2013 een leuk rendement gemaakt met AMDB aandelen Coca-Cola.
Coca-Cola is zo’n kwaliteitsbedrijf en overal op onze aardbol kun je het drankje krijgen. Zelfs in de Afrikaanse woestijnen heb ik persoonlijk ervaren. Zoals u in onderstaande tabel kunt zien, verhoogt Coca-Cola trouw het dividend wat zij uitkeert. Leg dit naast de financiële resultaten van Coca-Cola van de afgelopen jaren en u zult tot de conclusie komen dat er een relatie bestaat tussen dividendgroei en winsttoename. Waarom? Dat antwoord is simpel: omdat dividend niet liegt! Op de volgende pagina ziet u de dividendontwikkeling terug over de periode 1996 – 2012.
4 Dividendontwikkeling 1996 – 2012 Coca-Cola
De volgende twee beleggers maken het verschil duidelijk tussen de strategieën van Warren en Geraldine. Waarschijnlijk herkent u de heren van de pagina waar u het E-boek heeft aangevraagd.
Evert belegt zijn 10.000 dollar zoals Warren Buffett dat doet Hij koopt AMDB aandelen van kwaliteitsbedrijven die jaarlijks het dividend verhogen, wanneer ze scherp zijn geprijsd en hij een leuk dividendrendement krijgt. Daarna legt hij ze weg als een mooie fles wijn. Evert kocht medio januari 2006 voor een bedrag van 10.000 dollar aandelen Coca-Cola. Het ontvangen dividend van 2.563 dollar, verspreid over 25 uitkeringen tot en met medio juni 2012, gebruikte Evert om af en toe zijn vrouw en zichzelf te verwennen. Begin juni 2012 hebben de aandelen Coca-Cola een waarde van 18.017 dollar. Evert verdiende een leuk kapitaal met zijn AMDB aandelen Coca-Cola: 2.563 dollar dividend 2006 - 2012 8.017 dollar koerswinst 2006 – 2012
Totale winst 10.580 dollar. Ofwel 105,8%! Bankencrisis of niet: AMDB aandelen presteren gewoon goed!
5
Martijn belegt zijn 10.000 dollar zoals Geraldine Weiss dat doet Hij koopt AMDB aandelen van eerste klas kwaliteits-bedrijven die jaarlijks het dividend verhogen, wanneer ze scherp zijn geprijsd en hij een leuk dividendrendement krijgt. Maar Martijn verkoopt zijn AMDB aandelen wanneer de koers van het aandeel in verhouding tot het dividend te hard is gestegen. Ook Martijn kocht medio januari 2006 voor een bedrag van 10.000 dollar aandelen Coca-Cola. Anderhalf jaar later, medio augustus 2007, was het aandeel Coca-Cola overgewaardeerd en verkocht hij de aandelen voor een bedrag van 13.411 dollar. Het ontvangen dividend, 472 dollar, had hij op zijn beleggingsrekening laten staan. Van het totaal bedrag kocht hij aandelen McDonald’s, welke op dat moment ondergewaardeerd waren. Anno begin juni 2012 heeft Martijn 2.849 dollar aan dividend ontvangen van zijn aandelen McDonald’s en hebben zijn aandelen een waarde van 24.905 dollar. Martijn verdiende met zijn AMDB aandelen Coca-Cola en McDonald’s:
472 dollar dividend 2006 - 2007 Coca-Cola 3.411 dollar koerswinst 2006 - 2007 Coca-Cola 3.250 dollar dividend 2007 – 2012 McDonald’s 11.020 dollar koerswinst 2007 – 2012 McDonald’s
Totale winst 18.153 dollar. Ofwel ruim 181%! De verschillen tussen de twee methoden zijn behoorlijk, zoals u in de onderstaande tabel kunt zien.
Evert Coca-Cola periode ‘06-‘12
Dividend
Koerswinst
$2.563
$8.017
Coca-Cola periode ’06-‘07 McDonald’s periode ’07-‘12 Subtotaal
Totale winst
$2.563
$8.017
$10.580
Martijn Dividend
Koerswinst
$472
$3.411
$3.250
$11.020
$3.722
$14.431
$18.153
6
Martijn verdient met zijn 10.000 dollar tot en met begin juni 2012 uiteindelijk ruim 71% meer dan Evert. Wilt u het resultaat tot en met de laatste beursdag zien? Neem dan een kijkje op www.GroeiDividend.nl en overtuig uzelf! Wij garanderen u dat ook u met deze slimme methode uw beleggingsresultaat zult verdubbelen. En dat is geen sprookje! Daar hebben we de Efteling voor. In de volgende GroeiDividend.nl grafiek kunt u lezen dat het AMDB aandeel Coca-Cola de eerste twee maanden van 2006 ondergewaardeerd (dus koopwaardig) was. De groene pijl geeft het koopmoment aan. Daarna begon de koers van het aandeel te stijgen tot boven de 10% grens van de berekende minimale koers (dat is de groene lijn). Het aandeel bevindt zich dan in de ‘stijgende trend’ categorie. Medio 2007 was de koers van het aandeel dusdanig gestegen dat het in de categorie ‘overgewaardeerd’ terecht kwam. De koers van het aandeel raakt bijna de rode lijn. Martijn kreeg het signaal om te verkopen (zie de rode pijl) en kocht vervolgens het ondergewaardeerde aandeel McDonald’s.
Koersontwikkeling Coca-Cola
Omdat Coca-Cola elk jaar trouw het dividend verhoogt, schuiven de berekende minimale en maximale koersen natuurlijk mee. Dat is dan ook de reden dat een AMDB aandeel als Coca-Cola jaren achter elkaar koopwaardig kan zijn.
7 Koersontwikkeling McDonald’s
Omdat ook McDonald’s elk jaar trouw het dividend verhoogt, schuiven de berekende minimale en maximale koersen natuurlijk mee. Dat is dan ook de reden dat een AMDB aandeel als McDonald’s jaren achter elkaar koopwaardig kan zijn. Eind november 2011 bevindt het aandeel zich in de categorie ‘stijgende trend’. De koers van het aandeel is meer dan 10% gestegen ten opzichte van de berekende minimale koers. Martijn kocht het aandeel McDonald’s waar de groene pijl staat.
Kijkje in de keuken Op de homepage van de website van www.GroeiDividend.nl geef ik u in het 7,5 minuten durende filmpje een kijkje in het hart van ons speciaal hiervoor ontwikkelde computerprogramma. Dagelijks volgt dit programma meer dan 250 geselecteerde AMDB aandelen en berekent volledig automatisch in welke categorie het aandeel thuis hoort. Het is meer dan de moeite waard het filmpje een keer te bekijken. Samen met de uitleg in dit E-boek zal het ook u duidelijk worden hoe deze unieke methode op de lange termijn uw vermogen kan laten groeien.
8
Is Geraldine Weiss slimmer dan Warren Buffett? Dat wil ik niet zo stellig beweren, maar feit is wel dat haar methode behoorlijk meer rendement maakt met degelijke en veilige AMDB aandelen. Door gebruik te maken van de component GroeiDividend als stuurmechanisme, weet ze exact wanneer ze moet kopen en verkopen. En dat, op het eerste oog ‘simpele’ gegeven, zorgt voor het enorme verschil. De eenvoud van haar methode is de grote kracht. Wat weinig beleggers weten is dat beleggen eigenlijk een spel en spannend is om te spelen als basketball, voetbal of poker. spel gelden ook hier regels. En de beste spelers zijn degene die spel door en door kennen en voor zichzelf een strategie hebben
is en net zo leuk Maar zoals in elk de regels van het bepaald.
Ook Warren Buffett en Geraldine Weiss hebben een duidelijke strategie en houden zich daaraan. Natuurlijk zijn de belangen groter wanneer je het ‘spel’ op de beurs speelt, maar een betere genoegdoening is er niet wanneer het vermogen alsmaar toeneemt. En met de juiste strategie is dat veel makkelijker!
Wat bepaalt nu eigenlijk de waarde van een aandeel? Tja, een lastige vraag en de economen geven verschillende antwoorden. Alle activa bij elkaar opgeteld gedeeld door het aantal aandelen? Daar de toekomstige groei bij optellen? Misschien ook nog de winst? Geraldine Weiss gebruikt de verhouding koers – dividend als maatstaf voor de waarde van een aandeel. Dat kan ze, omdat zij als allereerste de crème de la crème van de S&P500 selecteert. De fundamentele analyse heeft zij op die manier al gedaan. Een stukje verder leest u wat haar strenge criteria zijn. Ook u zult de conclusie trekken dat dit wel snor zit. Of denkt u misschien dat Coca-Cola ooit zal stoppen met het distribueren van Cola? Of McDonald’s met het verkopen van hamburgers?
9
Alleen de allerbeste AMDB aandelen doen mee In dit gedeelte leggen wij uit hoe de strategie van GroeiDividend.nl in elkaar steekt. Aan het einde van het rapport kunt u ook een korte samenvatting van dit gedeelte vinden. Handig voor die beleggers die krap in hun tijd zitten. De GroeiDividend.nl strategie is gebaseerd op de allerbeste aandelen ter wereld. De S&P500 bevat 500 verschillende aandelen van ’s wereld beste bedrijven, maar alleen die aandelen die voldoen aan het GroeiDividend.nl Keurmerk mogen meedoen. Het risico op koersverliezen wordt zo significant verkleind tot een absoluut minimum! Ongeveer de helft van alle S&P500 aandelen vallen door het toepassen van de hiernaast beschreven strenge criteria af. Zo blijven alleen de allerbeste AMDB aandelen over van bedrijven die jaar na jaar bewijzen dat ze hun zaakjes op orde hebben. De koers van deze AMDB aandelen is beduidend minder volatiel dan de overige aandelen die niet voldoen aan de strenge selectiecriteria. Dagelijks controleert het computersysteem automatisch of een aandeel nog steeds voldoet aan de strenge criteria. Zo niet, dan wordt het aandeel geparkeerd in de wachtruimte.
Spreid uw vermogen over minimaal tien aandelen! Ervaren beleggers weten dat een belangrijke factor om succes te hebben afhangt van de spreiding van het vermogen. Door een mandje aandelen aan te houden van bedrijven die in verschillende sectoren actief zijn, is uw kans op succes het grootst. Zeker wanneer dit aandelen zijn die deel uitmaken van de S&P500 index en onze strenge selectiecriteria hebben doorstaan. Op deze manier hoeft u slechts een beperkt aantal keren per jaar te handelen. Dat scheelt u tijd, geld en brengt rust in uw portefeuille.
10
Ondergewaardeerde AMDB aandelen kopen en overgewaardeerde aandelen verkopen. Werkt het echt zo simpel? Het lijkt misschien simpel, maar er komt nogal wat bij kijken om te bepalen wanneer een aandeel onder- of overgewaardeerd is. Of op weg is naar één van de twee categorieën. Wat eraan vooraf gaat. De database achter GroeiDividend.nl omvat van alle geselecteerde AMDB aandelen de dividendhistorie en de slotkoersen van de afgelopen 30 jaar. Over de laatste 10 jaar worden per jaar de laagste en hoogste koers bepaald. Daarna wordt het dividend bij de desbetreffende twee waarden gezocht en de verhouding berekend. Over de afgelopen 10 jaar krijg je dan 10 waarden voor de ‘hoogste’ koers en 10 waarden voor de ‘laagste’ koers. Het gemiddelde van de 10 bepaalt het dividendrendement in procenten voor zowel de categorie ‘ondergewaardeerd’ als ‘overgewaardeerd’. En met deze twee waarden wordt voor elk aandeel een theoretisch laagste en hoogste koers berekend. De grafiek geeft de ingewikkelde berekeningen op een simpele en voor iedereen te begrijpen manier weer. Vanuit de historie blijkt ook dat andere institutionele beleggers ondergewaardeerde aandelen kopen, omdat het dividendrendement voor dat aandeel op dat moment wel erg aantrekkelijk is. Dat doet uiteindelijk de koers stijgen met als gevolg dat dit weer andere, vooral particuliere, investeerders aantrekt. De koers van het aandeel stijgt nog sterker.
Wanneer is een AMDB aandeel nu op weg naar een van beide categorieën? Zodra de koers van een ondergewaardeerd aandeel meer dan 10% is gestegen ten opzichte van de berekende ondergewaardeerde koers, betekent dat de koers van het aandeel begonnen is aan de stijging. Een ingewikkeld verhaal dat wij gemakshalve de ‘stijgende trend’ noemen. Natuurlijk is de snelheid waarmee dat gebeurt erg afhankelijk van het beursklimaat op dat moment. Soms gebeurt het dat de koers van het aandeel terugdaalt naar het ‘ondergewaardeerde’ niveau en het aandeel dus weer koopwaardig wordt. Maar uiteindelijk stijgt de koers van het aandeel naar zijn maximale theoretische waarde. En dat kan een koerswinst van zelfs meer dan 100 procent inhouden!
11
Wanneer overgewaardeerd? Wanneer de koers van een AMDB aandeel minder dan 10 procent verwijderd is van zijn maximale berekende koers (de rode lijn in de grafiek), geven wij het advies uw koerswinst te verzilveren en afscheid te nemen van het aandeel. Misschien dat de koers van het aandeel nog wat verder stijgt, maar de historie heeft ons geleerd dat dit niet vaak het geval is. Omdat het dividendrendement (door de stijging van de koers) op het dieptepunt is aangekomen, nemen veel institutionele beleggers afscheid van het aandeel. Dat zal de koers van het aandeel doen dalen, met als gevolg dat ook particuliere beleggers hun koerswinst verzilveren. Gemakshalve noemen wij deze categorie van aandelen de ‘dalende trend’. Vaak echter verhoogt het bedrijf achter het aandeel regelmatig het uit te keren dividend. Automatisch verhoogt dit de maximale berekende koers en kan de koers van het aandeel nog verder stijgen.
Zo kun je jaren aandelen Coca-Cola in je bezit hebben… en dan weer jaren niet. Na het verzilveren van de koerswinst kan het beschikbaar gekomen kapitaal in een ander ondergewaardeerd AMDB aandeel worden geïnvesteerd. En de koers van dat aandeel gaat vervolgens weer stijgen en dan begint de hele cyclus weer opnieuw. Op het eerste gezicht lijkt het allemaal simpel, maar het allerbelangrijkste is dat u doordrongen bent van de volgende korte samenvatting.
Kort samengevat: Investeren in een ondergewaardeerd AMDB aandeel. Alsmaar stijgend dividend incasseren. Voor degene die af en toe wilt verkopen: verzilveren koerswinst wanneer het aandeel overgewaardeerd is. Opnieuw investeren in een ondergewaardeerd aandeel. En dan begint de complete cyclus opnieuw.
12
Warren Buffett gaat van een ander principe uit. Hij koopt eersteklas AMDB aandelen wanneer ze ondergewaardeerd zijn. Dat is natuurlijk erg slim. Daarna legt hij ze ‘voor eeuwig’ weg als een mooie fles wijn. De dividendverhogingen zorgen er uiteindelijk voor dat het uitgekeerde dividend na jaren en jaren de initiële investering zelfs overstijgen! Niets mis mee! Maar…
Dankzij de beleggingsstrategie van GroeiDividend.nl groeit uw vermogen verhoudingsgewijs harder dan het vermogen van Warren Buffett! Waarom zou elke belegger zijn kapitaal, of een gedeelte daarvan, moeten beleggen volgens de GroeiDividend.nl strategie? Het antwoord daarop is kort en simpel: succesvolle manier van beleggen, omdat …
het is de meest veilige en tevens
1. GroeiDividend.nl alleen belegt in de allerbeste AMDB aandelen uit de S&P500. Stuk voor stuk gerenommeerde bedrijven waar topmanagers aan het roer staan. Zij zijn in staat deze bedrijven te leiden in goede en slechte tijden! 2. GroeiDividend.nl aandelen koopt wanneer ze ondergewaardeerd zijn. De kans dat een ondergewaardeerd AMDB aandeel nog verder in koers daalt significant kleiner is dan dat de koers gaat stijgen. 3. GroeiDividend.nl bepaalt wanneer de aandelen overgewaardeerd zijn en u ze kunt verkopen. De kans dat een overgewaardeerd aandeel nog verder in koers stijgt is significant kleiner dan dat de koers gaat dalen. 4. GroeiDividend.nl u dubbel laat profiteren. De behaalde koerswinsten en uitgekeerde dividenden zijn voor u! U betaalt niemand een provisie of wat dan ook. Een scherp geprijsd abonnement is uw enige investering.
13
Vergeet niet dat enkele jaren terug de Universiteit van Maastricht al aantoonde dat 90 procent van de 70.000 Alex beleggers structureel geld verloor op de beurs. Men handelde te veel, waardoor de transactiekosten erg hoog opliepen en men handelde overmatig in risicovolle producten zoals opties. Een samenvatting van het rapport krijgt u binnenkort gratis toegestuurd. Succesvol beleggen doe je met de juiste strategie!
Op de website www.GroeiDividend.nl kunt u de winst van Martijn en Evert tot en met de vorige beursdag bekijken en vergelijken. U zult zien dat het verschil aanzienlijk is. Inkomen uit AMDB aandelen is een zekerheidje. Maar dankzij de krachtige formule uit de jaren ’60 helpt GroeiDividend.nl u voor deze aandelen uw winst te verdubbelen. Niet door gebruik te maken van opties of dat soort middelen, maar door gebruik te maken van het juiste aan- en verkoopmoment. Zelfs een aandeel als Coca-Cola moet u op tijd durven te verkopen.
Start vandaag nog met beleggen zoals beleggen ooit is bedoeld
