Közzététel: 2011. április 15. Hatálybalépés: 2011. április 18.
HIRDETMÉNY
A mikro- és kisvállalati ügyfélkör1 forint- és devizaszámlái2 tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről
A változások a szövegben dőlten szedve olvashatók!
I.
Számlavezetés, pénzforgalom 1.)
Számlacsomagok*
1.1.) Kisvállalkozói Számlacsomagok
(18); A, B
Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldés (29) esetén
E-kivonat szolgáltatáscsomag igénybevétele (27) esetén
Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldés esetén
a.)
Kisvállalkozói Bázis számlacsomag(18) (számlavezetési díj, első éves kártyadíj)
a.a.)
Non-profit szervezetek számára
0 Ft/hó
150 Ft/hó
280 Ft/hó
a.b.)
Vállalkozások számára
99 Ft/hó
250 Ft/hó
380 Ft/hó
540Ft/hó
670 Ft/hó
2.950 Ft/hó
3.110 Ft/hó
999 Ft/hó
1.149 Ft/hó
1.309 Ft/hó
999 Ft/hó
1.149 Ft/hó
1.309 Ft/hó
2.880 Ft/hó
2.950 Ft/hó
3.110 Ft/hó
2.480 Ft/hó
2.550 Ft/hó
3.000 Ft/hó
3.880 Ft/hó
3.950 Ft/hó
4.710 Ft/hó
2.880 Ft/hó
2.950 Ft/hó
4.000 Ft/hó
13.600 Ft/hó
13.680 Ft/hó
14.780 Ft/hó
b.)
b.a.) b.b.) c.) c.a.) c.b.) c.c.) d.)
e.)
f.)
g)
Kisvállalkozói Start számlacsomag (33) (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes) 2 éves számlavezetési múltig, ha a számlanyitás időpontjában a vállalkozói múlt nem haladta meg az 1 390 Ft/hó évet 2 éves számlavezetési múltat követően, illetve ha a számlanyitás időpontjában a vállalkozói múlt 2.880 Ft/hó meghaladta az 1 évet Kisvállalkozói Mikro számlacsomag – Újonnan nem igényelhető!(34) (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj) 2006. december 31-ig szerződöttek esetében 2007. január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltig 2007. január 01-től szerződöttek esetében 2 éves vállalkozói múltat követően Kisvállalkozói Standard számlacsomag (számlavezetési díj, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes) Kisvállalkozói e-számlacsomag (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) Kisvállalkozói Komfort számlacsomag (eszámlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes sávos kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók ) Kisvállalkozói Gold számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes sávos kamatozás, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, privát banki számlacsomag díj)
A
Amennyiben egy mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó ügyfél 2011. április 18. és 2011. július 1. között kisvállalkozói (kivéve Gold) vagy társasházi számlacsomagot nyit, akkor a számlanyitás hónapjától kezdve 6 hónapon keresztül a Bank nem számítja fel a számlavezetési havidíjat. B Amennyiben egy mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó ügyfél 2010. szeptember 13. és 2011. január 31. között kisvállalkozói számlacsomagot (kivéve Gold, Takaros, Alap és Mozaik számlacsomag) nyit, akkor a számlanyitás hónapjától kezdve 6 hónapon keresztül a Bank nem számítja fel a számlavezetési havidíjat.
1/19
h.a) h.b) i.)
j.)
k.)
l.)
m.)
n.)
o.)
o.a.)
o.b.)
o.c.)
Non-profit számlacsomag(23) (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) Ha a szervezet napvégi megtakarítási záró állománya a megelőző egy hónapban bármikor 1,5 millió Ft alá (22) csökken (16) Kisvállalkozói Patika számlacsomag számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos kamatozás) Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag (16) (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kedvezményes sávos kamatozás, kártyadíj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) (17) Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) (17) Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag (számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, kártyadíj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag (19)(28)(31) (32) (deviza pénzforgalmi bankszámla, forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik 1 db üzleti betéti bankkártya, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes, mindkét számlához kapcsolódóan normál deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál átutalás díjmentes Kisvállalkozói e-DevizaPlusz számlacsomag (19) (28) (31) (32) (deviza pénzforgalmi bankszámla, e-forint pénzforgalmi bankszámla, amelyhez tartozik üzleti betéti kártya, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kedvezményes belföldi pénzforgalmi kondíciók, mindkét számlához kapcsolódóan normál deviza és nemzetközi forint eseti átutalási/jóváírási kedvezmények, valamint a havi első OTP külföldi leánybankba irányuló normál átutalás díjmentes (24) (30) Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag (számlavezetési díj, kártyadíj, a havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel ingyenes, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás) egy, a vállalkozás képviseletére jogosult magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az o.a., o.b., és o.c. pontok szerint Csomagdíj “A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló” Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 7. pontjában megjelölt feltételek teljesülése esetén. Csomagdíj “A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló” Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 7. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése esetén a számlakivonat postázása nélkül, annak elektronikus elérésével. Csomagdíj “A lakossági bankszámlákról, a Folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról szóló” Üzletszabályzat II. részének II. fejezet 7. pontjában megjelölt feltételek nem teljesülése esetén a számlakivonat postázásával.
2/19
240 Ft/hó
390 Ft/hó
420 Ft/hó
990 Ft/hó
1.140 Ft/hó
1.170 Ft/hó
2.680 Ft/hó
2.750 Ft/hó
3.900Ft/hó
2.880 Ft/hó
2.950 Ft/hó
4.100 Ft/hó
2.680 Ft/hó
2.750 Ft/hó
3.390 Ft/hó
2.880 Ft/hó
2.950 Ft/hó
3.590 Ft/hó
5.060 Ft/hó
5.200 Ft/hó
5.740 Ft/hó
6.460 Ft/hó
6.600 Ft/hó
7.450 Ft/hó
2.980 Ft/hó
3.050 Ft/hó
3.500 Ft/hó
0 Ft/hó
0 Ft/hó
0 Ft/hó
280 Ft/hó
280 Ft/hó
280 Ft/hó
320 Ft/hó
320 Ft/hó
320 Ft/hó
(24)
p.)
q.)
Kisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag (30) (e-számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, kártyadíj, kedvezményes pénzforgalmi kondíciók) kettő, a vállalkozás képviseletére jogosult magánszemély részére a lakossági Tempó számlacsomagra vonatkozó számlavezetési díjkedvezmény az o.a., o.b., és o.c. pontok szerint (26) Kisvállalkozói Terra Számlacsomag (számlavezetési díj, OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás, egy darab forint elkülönített számla számlavezetési díja)
4.480 Ft/hó
4.550 Ft/hó
5.310 Ft/hó
2.580 Ft/hó
2.650 Ft/hó
2.750 Ft/hó
490 Ft/hó
640 Ft/hó
720 Ft/hó
1.680 Ft/hó
1.750 Ft/hó
2.550 Ft/hó
2.030 Ft/hó
2.100 Ft/hó
2.900Ft /hó
1.2.) Társasházak, lakásszövetkezetek részére a.) b.) c.)
2.)
Takaros számlacsomag (számlavezetési díj) Alap számlacsomag (kedvezményes számlavezetési díj, kedvezményes pénzforgalmi C kondíciók) Mozaik számlacsomag (kedvezményes pénzforgalmi kondíciók, megtakarítási számla, C OTPdirekt Electra Terminal szolgáltatás)
A
Számlavezetés*(18)
2.1.) Számlanyitáshoz és konstrukcióváltáshoz kapcsolódó díjak a.)
Számlanyitás
Díjmentes
Díjmentes
Díjmentes
b.)
Pénzforgalmi bankszámla, számlacsomag D váltás
5.000 Ft
5.000 Ft
5.000 Ft
2.2.) Forintszámlák a.)
vállalkozások pénzforgalmi bankszámlái
átszerződésenként Havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldés (29) esetén
átszerződésenként E-kivonat szolgáltatáscsomag igénybevétele (27) esetén
3.090 Ft/hó
3.160 Ft/hó
3.400 Ft/hó
2.480 Ft/hó
2.550 Ft/hó
2.730 Ft/hó
átszerződésenként Forgalmi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldés esetén
c.)
non-profit szervezetek pénzforgalmi bankszámlái OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla(25)
2.890 Ft/hó
2.960 Ft/hó
3.310 Ft/hó
d.)
Agrár pénzforgalmi számla
4.080 Ft/hó
4.150 Ft/hó
4.350 Ft/hó
e.)
Agrár e-Forint pénzforgalmi számla
4.080 Ft/hó
4.150 Ft/hó
4.400 Ft/hó
f.)
Agrár non-profit számla
4.080 Ft/hó
4.150 Ft/hó
4.450 Ft/hó
2.030 Ft/hó
2.100 Ft/hó
2.900 Ft/hó
880 Ft/hó
950 Ft/hó
1.030 Ft/hó
880 Ft/hó
950 Ft/hó
1.010 Ft/hó
b.)
g.) h.) i.)
társasházak, lakásszövetkezetek üzemeltetési számlái (ha nincs üzemeltetési számla, akkor a felújítási számla után) társasházak, lakásszövetkezetek felújítási számlái (ha van üzemeltetési számla is) alapítványok, adományok pénzforgalmi bankszámlái
j.)
egyéb számlákE
880 Ft/hó
950 Ft/hó
1.000 Ft/hó
k.)
Agrár elkülönített számla
1.580 Ft/hó
1.650 Ft/hó
1.630 Ft/hó
l.)
megtakarítási számlák
0 Ft/hó
0 Ft/hó
0 Ft/hó
m.)
banktechnikai számlák
0 Ft/hó
0 Ft/hó
0 Ft/hó
C
2008. február 1-től visszavonásig új Stílus Hitel, Thermo Hitel, Panel Plusz Hitel vagy Lakossági Energiatakarékossági Hitel szerződés megkötése esetén a szerződéskötés dátumától kezdődően 12 hónapig, de legkésőbb a hitel lejáratáig nem kerül felszámításra a számlavezetési havi díj a társasházak, lakásszövetkezetek Alap és Mozaik számlacsomagjai esetén. A kedvezmény egy társasház, illetve lakásszövetkezet egy bankszámlájára vonatkozik. D A díjat a Bank akció keretében nem számítja fel 2011. december 31-ig. E Amennyiben egy mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe tartozó, ügyvédi tevékenységet folytató ügyfél 2010. szeptember 13. és 2011. január 31. között ügyvédi letéti számlát nyit, akkor a számlanyitás hónapjától kezdve 6 hónapon keresztül a Bank nem számítja fel a számlavezetési havidíjat. Az ügyvédi letéti számlákhoz elsőként rendelt MasterCard Unembossed betéti kártya első éves díját nem számítja fel a Bank az akciós időszakban megrendelt kártyákra vonatkozóan.
3/19
2.3.) Devizaszámlák(2) (31) a.)
Vállalkozások
2.580 Ft/hó
2.650 Ft/hó
2.740 Ft/hó
b.)
non-profit szervezetek
2.180 Ft/hó
2.250 Ft/hó
2.340 Ft/hó
c.)
megtakarítási számlák (EUR, USD)
0 Ft/hó
0 Ft/hó
0Ft/hó
d.)
egyéb devizaszámla
880 Ft/hó
950 Ft/hó
980 Ft/hó
3.)
Eseti átutalások, átvezetések és azonnali beszedési megbízás indítása 3.1.)
Pénzforgalmi számlákhoz kapcsolódó díjak bankon kívüli belföldi forint átutalások* papíralapon vagy 3,7 elektronikusan (forintszámláról, devizaszámláról) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások * papíralapon 3,7 vagy elektronikusan (forintszámláról, devizaszámláról) nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások 15
a.) b.) c.) c.a.)
0,12 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft 0,15 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft
c.a.b.) papíralapon sürgős átutalások
0,12 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft + 5.000 Ft 0,15 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft + 5.000 Ft
c.b.a.) elektronikus csatornán c.b.b.) papíralapon c.c.)
Euró expressz átutalások (euró számla terhére, euró pénznemben, elektronikus csatornán, 12:00 óráig indított sürgős átutalás, tárgynapi teljesítéssel)
c.c.a.) elektronikus csatornán c.c.b.) papíralapon c.d.) SEPA átutalások (EUR átutalások az Európai Unióba, valamint Norvégiába, Svájcba, Liechtensteinbe, Monacóba és Izlandra)(15)
c.d.b.) papíralapon Bankcsoporton belüli átutalások 5
c.e.a.) normál
3.000 Ft
c.e.b.) OTP expressz c.f.) d.) e.)
f.) g.)
0,12 %, min. 3.300 Ft, max. 80.000 Ft + 5.000 Ft nem elérhető
0,12 %, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft 0,15 %, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft
c.d.a.) elektronikus csatornán
c.e.)
0,14 %, min. 33 Ft
normál átutalások
c.a.a.) elektronikusan3,7
c.b.)
0,16 %, min. 221 Ft
5.000 Ft
6
Adathiányos megbízások felára F, 3
saját számlák közötti átvezetés Vállalkozások és non-profit szervezetek részére vezetett forint Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás, átvezetés tranzakciós díja* Társasházi Megtakarítási számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja az ügyfél társasházi számlacsomagján, vagy üzemeltetési számláján érvényes – 3.1.)a.b, 3.4.)a.b, vagy 3.5.)a.b pont szerinti – jutalékon felül deviza Megtakarítási számláról (EUR és USD) saját deviza számlára történő átvezetés tranzakciós díja
F
2.000 Ft Díjmentes 0,1 %, min. 1.500 Ft, max. 30.000 Ft díjmentes
0,01 %/tétel, max. 50.000 Ft
Kivételt képez a Megtakarítási számláról történő bankon belüli átutalás és átvezetés, melyre a 3.1.e, f, g, h pontban meghatározott kondíciók vonatkoznak.
4/19
i.)
azonnali beszedési megbízás indítása
300 Ft
3.2.)
VIBER tételek indítása belföldre forintban (forint és devizaszámláról)
0,5 %, min. 10.000 Ft max. 100.000 Ft
3.3.)
OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla díjai* eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében 3.1 pontban és a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
(25)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan
3,7
0,11 %, min. 110 Ft 0,11 %, min. 110 Ft + 0,15 % különdíj
a.b.) Papíralapon b.)
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan
3,7
0,085 %, min. 33 Ft 0,085 %, min. 33 Ft + 0,075 % különdíj
b.b.) Papíralapon 3.4.)
Takaros számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan
3,7
0,45 %, min. 350 Ft
a.b.) papíralapon b.)
0,45 %, min. 350 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan b.b.) Papíralapon
3,7
0,12 %, min. 200 Ft 0,12 %, min. 200 Ft
Az ALAP és MOZAIK számlacsomagokat választó társasházak, lakásszövetkezetek számlái
3.5.
eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
számlavezetési múlt kevesebb, mint 2 év
b.)
a.a.) bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán)
0,16 %, min. 221 Ft
a.b.) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (*forintszámlán)
0,11 %, min. 33 Ft
számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 2 évet b.a.) bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán)
c.)
b.b.) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (*forintszámlán) számlavezetési múlt eléri, ill. meghaladja a 4 évet vagy az éves terhelési számlaforgalom nagyobb, mint 6,4 MFt c.a.) bankon kívüli belföldi forint átutalások (*forintszámlán)
3.6. a.) b.) 3.7.
0,135 %, min. 221 Ft 0,085 %, min. 33 Ft
0,11 %, min. 167 Ft
c.b.) bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások 0,06 %, min. 33 Ft (*forintszámlán) Kisvállalkozói Bázis számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,55 %, min. 580 Ft 3,7 elektronikusan bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 0,18 %, min. 167 Ft 3,7 elektronikusan Kisvállalkozói Standard számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával(20) bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy a.) 3,7 elektronikusan bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy b.) 3,7 elektronikusan
5/19
Díjmentes 0,16 %, min. 221 Ft 0,14 %, min. 33 Ft
3.8.
Kisvállalkozói Start számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő (20) készpénzfelvétel üzleti bankkártyával a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,16 %, min. 276 Ft
havi első 2 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a.b.) Papíralapon b.)
Díjmentes
Díjmentes 0,26 %, min. 443 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások 3,7,34
(2 éves számlavezetési múltig, ha a elektronikusan b.a.) számlanyitás időpontjában a vállalkozói múlt nem haladta meg az 1 évet) 3,7 elektronikusan (2 éves számlavezetési múltat követően, b.b.) illetve ha a számlanyitás időpontjában a vállalkozói múlt meghaladta az 1 évet) b.c.) Papíralapon
Díjmentes 0,14 %, min. 167 Ft 0,16 %, min. 221 Ft
Kisvállalkozói Mikro számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott
3.9.
átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan
3,7
0,16 %, min. 276 Ft
a.b.) Papíralapon b.)
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan
3.10.
0,26 %, min. 443 Ft 3,7
0,14 %, min. 167 Ft
b.b.) Papíralapon 0,16 %, min. 221 Ft Kisvállalkozói e-számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan
3,7
0,11 %, min. 110 Ft
a.b.) Papíralapon b.)
0,26 %, min. 110 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan
3.11.
Díjmentes
3,7
0,085 %, min. 33 Ft
b.b.) Papíralapon 0,16 %, min. 33 Ft Kisvállalkozói Komfort számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Min. 125 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén a.)
b.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,09 %, min. 110 Ft
a.b.) Papíralapon
0,26 %, min. 221 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
0,05 %, min. 33 Ft
b.b.) Papíralapon
0,16 %, min. 33 Ft
Min. 250 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) Elektronikusan3,7 a.b.) Papíralapon
b.)
0,07 %, min. 110 Ft 0,26 %, min. 221 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) Elektronikusan3,7
33 Ft
b.b.) Papíralapon
0,16 %, min. 33 Ft
6/19
3.12.
Kisvállalkozói Gold számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,11 %, min. 110 Ft
havi első 20 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a.b.) Papíralapon b.)
Díjmentes 0,16 %, min. 221 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
Díjmentes
b.b.) Papíralapon
Díjmentes
Non-profit számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és
3.13.
állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,22 %, min.200 Ft
havi első elektronikusan indított eseti forint átutalás a.b.) Papíralapon b.)
3.14. a.) b.)
Díjmentes 0,38 %, min.200 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
Díjmentes
b.b.) Papíralapon
0,38 %, min.30Ft
Kisvállalkozói Patika számlacsomag és Kisvállalkozói PatikaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7
0,13%, min 110 Ft 0,09%, min. 33 Ft
Min. 100 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén c.)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektornikusan3,7
0,09%, min. 110 Ft
d.)
bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektronikusan
0,05%, min. 33 Ft
3.15.
Kisvállalkozói Jog-Ász számlacsomag és Kisvállalkozói Jog-ÁszPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.) b.)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7 bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektronikusan
0,13%, min 110 Ft 0,09%, min. 33 Ft
Min. 100 millió Ft éves terhelési számlaforgalom vállalása esetén c.)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektornikusan
0,09%, min 110 Ft
d.)
bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektronikusan
0,05%, min. 33 Ft
3.16.
Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében, (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
A forint számlához kapcsolódóan havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával
7/19
díjmentes
Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, normál eseti átutalás forint és deviza számláról G bankon kívüli belföldi forint átutalás forint számláról a.) 3,7 papíralapon vagy elektronikusan bankon belüli belföldi forint átutalás forint számláról b.) papíralapon vagy elektronikusan3,7 bankon belüli deviza átutalások forint és deviza számláról c.) papíralapon vagy elektronikusan3,7 nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli d.) deviza átutalások forint és deviza számláról papíralapon vagy 15 elektronikusan 3.17.
díjmentes 0,16 %, min. 221 Ft 0,14 %, min. 33 Ft 0,11 %, min. 33 Ft 0,1 % min. 3.300 Ft max. 40.000 Ft
Kisvállalkozói e-DevizaPlusz számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás forint bankszámláról
díjmentes
Havi első, OTP Leánybankba irányuló nemzetközi, normál eseti átutalás G forint és deviza számláról
díjmentes
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások forint számláról
a.a.)
elektronikusan3,7
0,11 %, min. 110 Ft
a.b.)
Papíralapon
0,26 %, min. 110 Ft
b.)
bankon belüli belföldi forint átutalások forint számláról
b.a.) b.b.)
elektronikusan3,7 Papíralapon
0,085 %, min. 33 Ft 0,16 %, min. 33 Ft
c.)
bankon belüli deviza átutalások forint és deviza számláról 3,7 papíralapon vagy elektronikusan
0,11 %, min. 33 Ft
d.)
nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások forint és deviza számláról papíralapon vagy elektronikusan15
0,1% min. 3.300 Ft max. 40.000 Ft
3.18.
Kisvállalkozói Szinkron számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első, OTP Bank által üzemeltetett belföldi ATM-ből történő készpénzfelvétel üzleti bankkártyával(20)
Díjmentes
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7
0,16%, min. 221 Ft
b.)
bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7
0,14%, min. 33 Ft
3.19.
Kisvállalkozói SzinkronExtra számlacsomag díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
Havi első 10 db elektronikusan indított eseti forint átutalás a.)
b.)
Díjmentes
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan3,7
0,11 %, min. 110 Ft
a.b.) Papíralapon
0,26 %, min. 110 Ft
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan
3,7
0,085 %, min. 33 Ft
b.b.) Papíralapon
0,16 %, min. 33 Ft
G
A kedvezmény az időben legkorábbi átutalásra vonatkozik, és azt a bankszámla devizanemében a Bank utólagos jóváírással biztosítja a tárgyhónapot követő hónapban arra a bankszámlára, amelyről az átutalást kezdeményezték. Az azonos időpontban történt átutalások közül a Bank véletlenszerűen választja ki, hogy melyiket írja jóvá utólagosan.
8/19
Kisvállalkozói Terra számlacsomag, Agrár non-profit számla, Agrár pénzforgalmi számla, és Agrár elkülönített számla díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott átutalás
3.20.
és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy elektronikusan3,7
0,15 %, min. 200 Ft, max. 100.000 Ft
b.)
bankon belüli belföldi forint átutalás papíralapon vagy 3,7 elektronikusan
0,13 %, min. 60 Ft, max. 100.000 Ft
Agrár e-Forint pénzforgalmi számla díjai eseti átutalás esetében (terhelési nap megjelölésével adott
3.21.
átutalás és állandó átutalás esetében a jelen pontban található díjakon felül a 8. pontban feltüntetett díjak kerülnek felszámításra)
a.)
bankon kívüli belföldi forint átutalások a.a.) elektronikusan
3,7
0,1 %, min. 100 Ft 0,1 %, min. 100 Ft + 0,15 % különdíj
a.b.) papíralapon b.)
bankon belüli belföldi forint átutalások b.a.) elektronikusan3,7
0,075 %, min. 30 Ft
b.b.) papíralapon
0,075 %,min. 30 Ft + 0,075 % különdíj
Ambíció Vállalkozásfejlesztési hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése díjmentes a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1.c.) pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán OTP Új Magyarország Beruházási hitel lebonyolítására szolgáló banktechnikai számla vezetése díjmentes a nemzetközi átutalások forintban és devizában, bankon kívüli deviza átutalások kivételével, mely átutalások esetében a 3.1.c.) pontban szereplő díjtételek kerülnek felszámításra a számlán
3.22.
3.23.
4.)
Jóváírások a.)
belföldi forint átutalás jóváírása (VIBER is)
díjmentes
b.)
nemzetközi forint átutalás jóváírása
díjmentes
c.)
külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka c.a.) EUR 1008-ig
díjmentes
8
c.b.) EUR 100 felett c.c.)
d.)
5.)
EUR 1008 felett Kisvállalkozói Standard DevizaPlusz vagy eDevizaPlusz számlacsomag keretében
0,05 %, min. 5 EUR max 50 EUR 0,03%, minimum 2,5 EUR, maximum 30 EUR Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori pénzforgalmi közvetítő szolgáltatás díja
postai befizetések
Pénztári tranzakciók 5.1.)
Pénztári kifizetés
a.)
forintban (forintszámláról, devizaszámláról)
0,38 %, min. 350 Ft
b.)
valutában (forintszámláról, devizaszámláról)
1,0 %, min. 1000 Ft
c.)
zsákos kifizetés (az a.) és b.) ponton felül)
egyedi megállapodás szerint
d.)
Pénztári kifizetés forintban Kisvállalkozói Terra számlacsomagról, Agrár non-profit számláról, Agrár pénzforgalmi számláról, Agrár e-Forint számláról és Agrár elkülönített számláról
0,38%, min 350 Ft
5.2.)
Pénztári befizetés
a.)
forintban a.a.) (bankjegy*)
0,05 %, min. 200 Ft
9/19
a.b.) b.)
6.)
érme (A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
0,05 %, min. 200 Ft
Valutában (bankjegy) b.a.) bankjegy
0,75 %, min. 1000 Ft/tétel
1-es és annál nagyobb címletű USD, EUR, GBP, CHF érme (A b.b.) bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
díjmentes
c.)
zsákos befizetés (az a.), és b.) ponton felül)
5.3.)
Takaros számlacsomag
díjmentes
a.)
pénztári kifizetés forintban
b.)
pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló 0,05%, min. 200 Ft Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
5.4.)
Kisvállalkozói Bázis számlacsomag
a.)
pénztári kifizetés forintban
b.)
pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló 0,5% + 550 Ft Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
5.5.)
Non-profit számlacsomag
a.)
pénztári kifizetés forintban
b.)
pénztári forint bankjegy és érme befizetés (érme befizetés esetén a bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről szóló 0,05%, min. 200 Ft Hirdetményben rögzített díjtételen felül)
0,5%, min. 450 Ft
0,5% + 550 Ft
0,5%, min. 350 Ft
Csoportos fizetések (forintszámláról, számlacsomagról forintban) Csoportos belföldi átutalás (csoporton belüli tételek után)**
6.1.) a.)
bankon kívüli forint átutalások
0,15 %, min. 20Ft
b.)
bankon belüli forint átutalások
0,065 % + 10 Ft
6.2.)
Csoportos belföldi beszedés (csoporton belüli tételek után)**
a.)
bankon kívüli beszedés indított tétel
10 Ft
b.)
bankon kívüli beszedés jóváírt tétel
0,075 %, min. 20 Ft
c.)
bankon belüli beszedés indított tétel
15 Ft
d.)
bankon belüli beszedés jóváírt tétel
díjmentes
6.3.)
Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb** szolgáltatás (bankon kívüli üzenet/felhatalmazás továbbítása)
10 Ft + ÁFA / tranzakció
6.4.) a.) b.) 6.5.)
7.)
Csoportos beszedés esetén a kötelezett bankszámlája terhére felszámított jutalék** bankon kívülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához 100 Ft tartozó bankon kívüli eseti átutalási díjon (3.1.- 3.22. pont) felül bankon belülről érkező csoportos beszedés esetén a számlához 0 Ft tartozó bankon belüli eseti átutalási díjon (3.1.- 3.22. pont) felül Csoportos beszedési megbízásokra vonatkozó igazolás 600 Ft kiadása bankfiókban
Egyéb, a 3.1. c) 4.b, c) 20.) és 21.) pontokhoz kapcsolódó szolgáltatások a.)
külön bankári levelezés, fizetések sürgetése, nemzetközi átutalások módosítása, törlése, pontatlan megbízások helyesbítése
3 000 Ft
b.)
bizonylatmásolat (pl. SWIFT-másolat) továbbítási díja
500 Ft
c.)
nemzetközi fizetésekhez kapcsolódó terhelési ill. jóváírási értesítő díja
1.000 Ft/tétel
d.)
OTP címére/rendeletére feladott áru felszabadítása
0,2%, min. 7.000 Ft
e.)
konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére)
7.000 Ft
f.)
bankinformáció beszerzése ügyfélről
5 000 Ft
10/19
g.)
8.)
9.)
10)
megbízások módosítása, törlése
3 000 Ft
Állandó jellegű/terhelési nap megjelölésével adott megbízások forintszámlán forintban (a 3.1..-3.22. pontokon felül) a.)
adó- és járulékfizetési kötelezettség papíralapú megbízás esetén
díjmentes
b.)
lekötött betét fix összeggel történő növelésekor
díjmentes
c.)
egyéb esetekben
110 Ft/db
Függőben tartott forint megbízások kezelése forintszámlán a.)
érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén
850 Ft/db
b.)
kötelező sorba állításon túli sorba állítás esetén
850 Ft/db
a.)
váltódíj óvás esetén
egyszeri 0,3 %
b.)
őrzési letétbe helyezett váltó kezelési díja (deviza)
5.000 Ft
Váltó
11)
Zárolás előjegyzés devizaszámlán
2.500 Ft
12)
Pénzforgalmi betétkönyv fenntartása**
8.000 Ft
13)
Bankinformáció
14)
a.)
a számlatulajdonos írásbeli kérelmére
2.500-20.000 Ft
b.)
könyvvizsgálat céljára kiadott számlainformáció
2.500-20.000 Ft
Igazolások kiadása, módosítása a.)
15)
16)
fedezetigazolás
0,1 %, min. 1.500 Ft
b.)
igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről
0,1 %, min. 1.500 Ft
c.)
egyéb igazolás (pl.: átutalás teljesítése, törzstőke befizetés)
1.000 Ft/db
Ügyfél-levelezéshez kapcsolódó díjak a.)
bankfióki visszatartás díja*
782 Ft/ számlatulajdonos
b.)
fiókbérlet díja*
782 Ft/ számlatulajdonos
Másolat készítésének díja a.)
könyvelési bizonylat, egyéb banki irat
400 Ft/db
b.)
egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat
400 Ft/db
c.)
számlakivonat készítése külön kérésre
400 Ft/db
17)
Árfolyamlista kiküldése
500 Ft
18)
Ténylegesen felmerült postaköltség
A Magyar Posta Zrt. által meghirdetett mindenkori levélpostai alapdíj
19)
OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás a.)
telepítés a.a.) bank által történő telepítés esetén
40.000 Ft + ÁFA )
b.)
a.b.) ügyfél által, INTERNET-ről történő letöltés esetén
20.000 Ft + ÁFA
a.c.) MOZAIK számlacsomag esetén
díjmentes
szoftver használat*(14) b.a.) - 300 MFt éves számlaforgalom alatt
1.000 Ft + ÁFA/szoftver
b.b.) - 300 MFt éves számlaforgalom felett
700 Ft + ÁFA/szoftver
b.c.) - 300 MFt éves számlaforgalom felett
díjmentes
11/19
(Ügyfélterminálról átszerződött ügyfelek esetében) b.d.) - MOZAIK számlacsomag esetén Modem bérlet*
d.)
700 Ft + ÁFA
d.a.) MOZAIK számlacsomag esetén
20.)
díjmentes
Csekk a.)
OTP által kibocsátott csekk 0,13%, min. 2.500 Ft max. 80.000 Ft 0,15%, min. 2.500 Ft max. 100.000 Ft
a.a.) elektronikusan3 a.b.) papíralapon
21.)
díjmentes
b.)
fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása
díjmentes
c.)
csekk megvásárlás
0,8%, min. 3.000 Ft
d.)
beszedésre átvett csekk
0,2%, min. 3.000 Ft max. 100.000 Ft
e.)
fizetetlen csekk
3 000 Ft
f.)
OTP-re intézvényezett csekk megvásárlása
500 Ft
Okmányos ügyletek lebonyolítása 21.1.)
Export inkasszó
a.)
okmányok és/vagy váltó kiküldése beszedésre
0,2 %, min. 7.000 Ft 6.000 Ft
b.)
inkasszó módosítása, törlése
21.2.)
Export akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is)10
a.)
akkreditív avizálása vagy emelés avizálása kötelezettségvállalás nélkül
b.)
akkreditív igazolása (avizálási jutalékon felül)
c.)
akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, jóváírás)
0,2%, min. 7.000 Ft
d.)
akkreditív módosítás avizálása (kivéve emelés)
6.000 Ft
e.)
akkreditív átruházása
0,2%, min. 7.000 Ft
f.)
halasztott fizetés nyilvántartása
6.000 Ft/igénybevétel
g.)
akkreditív engedményezése
0,1%, min. 7.000 Ft
h.)
halasztott fizetésű akkreditív leszámítolása
Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően
i.)
akkreditívre benyújtott okmányok előzetes vizsgálata
3.000 Ft/igénybevétel
21.3.)
Import inkasszó (ha a jutalék ügyfelünket terheli)
a.)
import inkasszó lebonyolítása (okmányok és/vagy váltó)
0,25 %, min. 7.000 Ft
b.)
módosítás, törlés
6000 Ft
c.)
okmányok fizetés nélküli kiszolgáltatása
0,20 %, min. 7.000 Ft max. 100.000 Ft
21.4.)
Import akkreditív (beleértve a belföldi Ft akkreditíveket is)11
a.)
OTP Bank Rt.-nél fizetendő akkreditív nyitása, emelése a.a.) teljes fedezet esetén
0,25 %, min. 7.000 Ft
teljes fedezet nélkül
21.4.)a.a) díjon kívül külön megállapodás szerint
a.b) b.)
0,15 %, min. 7.000 Ft, max. 150.000 Ft egyedi megállapodás szerint a nyitóbank kockázatától függően
külföldi vagy más magyar banknál fizetendő akkreditív nyitása, emelése b.a.) teljes fedezet esetén
0,3%, min. 7.500 Ft 21.4.)b.a.) díjon kívül külön megállapodás
b.b.) teljes fedezet nélkül
12/19
szerint c.)
akkreditív igazoltatása külföldi bankkal
igazoló bank költsége
d.)
akkreditív igénybevétele (okmányvizsgálat, fizetés)
0,2%, min. 7.000 Ft
e.)
akkreditív módosítása (kivéve emelés)
6.000 Ft
f.)
halasztott fizetés nyilvántartása
6.000 Ft/igénybevétel
21.5.)
Kapott garancia (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) más bank által kibocsátott garancia avizálása, emelés avizálása, hitelesség vizsgálata (kockázatvállalás nélkül) garancia módosítás avizálása, kivéve emelés avizálása (kockázatvállalás nélkül)
0,15%, min. 7.000 Ft, max. 150.000 Ft
c.)
garancia lehívása
0,2%, min. 7.000 Ft
d.)
garancia felülgarantálása (kockázatvállalással)
egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően
21.6.)
Garancia kibocsátás (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is)
a.)
garancia kiadása, emelése, váltó avalizálás
a.) b.)
a.a.) egyszeri kiadási jutalék
0,25%, min. 8.000 Ft
kockázatvállalási díj
a 21.6.a.a.) díjon kívül külön megállapodás szerint
b.)
b.) garancia módosítása (kivéve emelés)
6.000 Ft
c.)
c.) lehívott garancia kezelése
0,2 %, min. 7.000 Ft, max. 100.000 Ft
a.b.)
22.)
6.000 Ft
Speciális vállalkozói szolgáltatások 22.1.)
Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás
3 millió Ft/év
II. Vámpénztári szolgáltatás 1.)
Szolgáltatás jutaléka
0,25 %, min. 320Ft/tétel
2.)
Készpénzes befizetés esetén a szolgáltatás jutalékán felül
3.)
Internetes szolgáltatás jutaléka
4.)
Eseti Igazolás kiadása a bankszámla terhére történő vámtartozás, vámbiztosíték megfizetéséről az ügyfél kérésére
A mikro- és kisvállalkozások forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról, költségekről szóló HIRDETMÉNY-ben szereplő készpénzes befizetés díjával megegyezően 0,2 %, min. 250 Ft/tétel 1.000 Ft/db
III. Díj-, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 1.)
2.)
A késedelmi kamat mértéke a késedelem időszakára a.)
forintszámla tekintetében
a forint folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába + 6 %
b.)
devizaszámla tekintetében
évi 9%
Számlatulajdonos nem szerződésszerű magatartásából adódó díjak (Bankszámlák és folyószámlahitelek esetében) Tartozáskezelési díj a.)
13/19
600 Ft/hó
b.)
3.)
600 Ft/levél belföldre 1 000 Ft/levél külföldre
Levelezési díj
Kisvállalkozói Komfort, Patika, PatikaPlusz, Jog-Ász, Jog-ÁszPlusz számlacsomag a.)
vállalt éves terhelési számlaforgalom elmaradás esetén
Az elmaradt összeg 0,1%
A jutalékok, költségek és díjak megfizetése a számlavezetés devizanemében felmerüléskor, a *-gal jelölt tételek havonta a hónap, a **-gal jelölt tételek negyedévente a negyedév utolsó munkanapján esedékesek, az elszámolás időpontjában érvényes kondícióknak megfelelően. A havi és a negyedéves tranzakciós költségek terhelése a hónap illetve a negyedév utolsó munkanapját megelőző munkanapon a számlavezető rendszer zárásakor fennálló tranzakciószám alapján történik. A számlacsomagoknál biztosított kedvezményeket illetően naptári hónap szerint a hónap első napján 0:00-tól a hónap utolsó napján 24:00-ig teljesülő tranzakciók kerülnek figyelembevételre.
14/19
Megjegyzések: (1) Az OTP Bank azon egyéni vállalkozókat, jogi személyiségű és jogi személyiséggel nem rendelkező vállalkozásokat, alapítványokat, közcélú adományok kezelését végző szervezeteket, nem közszolgálathoz tartozó non-profit és egyéb szervezeteket sorolja a mikro- és kisvállalati ügyfélkörbe, amelyek nettó éves árbevétele nem haladja meg az 500 millió forintot, valamint összbanki kötelezettsége kevesebb, mint 50 millió forint. Ha a kisvállalkozás valamely cégcsoport tagja, az értékhatárok a vállalkozásokra összevontan érvényesek. Ezektől a feltételektől függetlenül ebbe az ügyfélkörbe tartoznak a társasházak és lakásszövetkezetek is. A fenti paraméterekkel rendelkező mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek (2008-as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 01-, 02- vagy 03- számmal kezdődik) kiszolgálása 2009. augusztus 1-től kezdve történik a mikro- és kisvállalati ügyfélkörön belül. (2) Devizaszámla vezetés devizanemei: USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY, BGN Az OTP Banknál 2008. december 19-től SKK devizanemben bankszámla nem nyitható a szlovák korona, mint nemzeti fizetőeszköz, 2009. január 1-jével történő megszűnése miatt. Ugyanezen okból kifolyólag 2008. december 29-től az SKK devizanemben vezetett bankszámlák helyett a meglévő bankszámla szerződés keretében, külön bankszámlán EUR devizanemű bankszámla vezetést biztosít a Bank. A megszűnt SKK bankszámlákat érintő forgalmakat a bank 2009. január 30-ig fogadja és az SKK bankszámla helyett biztosított EUR bankszámlán bonyolítja le, ezt követően a megszűntetett SKK számlát érintő forgalmak visszautasításra kerülnek. (3) OTPdirekt Electra Terminálon adott megbízások. A Kisvállalkozói Mikro-, e-, Komfort- és Gold számlacsomagok számláiról Electra Terminálon keresztül indított saját számlák közötti átvezetés esetén a bankon belüli eseti elektronikus átutalásokra vonatkozó díjtétel kerül felszámításra. (4) SEPA-tag bank ügyfele javára teljesítendő, EUR devizanemű, a kedvezményezett IBAN-ját, bankjának SWIFT BIC-jét tartalmazó, az idegen banki költségek vállalására vonatkozó megjelölés nélkül indított megbízások. Amennyiben a kedvezményezett bankja nem tagja a SEPA-nak, ha lehetséges, a tranzakció teljesítése EUR 50.000 összeghatárig az EBA STEP2 rendszerben történik a SEPA átutalásokra vonatkozó díjtételek alkalmazása mellett. Minden egyéb esetben a megbízás normál átutalásként, az általános díjtételek felszámítása mellett kerül teljesítésre. Az EU jelenlegi tagállamai: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia és Szlovénia. (5) Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: Szlovákia OTP Banka Slovensko A.S., Bratislava Bulgária DSK Bank EAD, Sofia Románia OTP Bank Romania S.A.., Bucharest Horvátország OTP Banka Hvratska D.D., Zadar Ukrajna CJSC OTP Bank Ukraine, Kijev Oroszország OSJC OTP Bank Russia, Moszkva Montenegro Crnogorska Comercijalna Banka AD, Podgorica Szerbia OTP Banka Srbija A.D. Novi Sad (6) Adathiányosnak minősül a megbízás, amennyiben - a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a SWIFT BIC (SWIFTazonosító) használatos, és a megbízás ezen adatok bármelyikét hibásan, hiányosan vagy egyáltalán nem tartalmazza; (7) OTPdirekt szolgáltatás igénybevételével adott megbízások. A díjak a hó első napjától a hó utolsó naptári napjáig kerülnek felszámításra. (8) Vagy ellenértéke más devizában (9) Egyéb pénztári szolgáltatások tekintetében "A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről" szóló hirdetményben foglaltak az irányadók.
15/19
(10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18)
(19)
(20) (21) (22)
(23) (24)
Belföldi forint akkreditív ügyletek lebonyolítását az OTP Bank Nyrt. 500 ezer Ft összegű ügyleti érték felett vállalja a 21.2 és a 21.4. pontoknál megjelölt kondíciók felszámítása mellett. A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításra. A garanciadíj konkrét értéke egyedileg, az ügylet és az Ügyfél minősítésének függvényében kerül meghatározásra Az OTP bank Nyrt. EUR 50.000 értékhatár fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. A külkereskedelmi devizaárfolyamok esetén EUR 50.000, és EUR 100.000 összeghatárok között a bank standard egyedi, EUR 100.000 összeg felett egyedi árfolyamot alkalmaz. A díj meghatározása az OTP Bank Nyrt.-nél bonyolított számlaforgalom alapján történik, előre egy évre vonatkozóan. Deviza átutalások indításakor a tranzakció alapösszegén és jutalékán felül az OTP Bank Nyrt 0,5 %-ot zárol az esetleges árfolyamkockázat fedezésére, amennyiben a számla és a tranzakció devizaneme eltér. A Kisvállalkozói Patika és PatikaPlusz számlacsomagokat a gyógyszertárakat üzemeltető vállalkozások, gyógyszerészeti kiskereskedések vehetik igénybe. A Kisvállalkozói Jog-Ász és Jog-ÁszPlusz számlacsomagokat az ügyvédek, jogászok, közjegyzők, bírósági végrehajtók, adótanácsadók és könyvelők vehetik igénybe. A bankszámlára/számlacsomagra történő átszerződés esetén az új bankszámla/számlacsomag jutalék-, költség-, és díjfeltételei az átszerződést követő naptól élnek, továbbá az OTP Bank Nyrt. biztosítja a meglévő pénzforgalmi számlaszám megtartását a Bázis számlacsomagot kivéve, amelyek igénylése során az OTP Bank Nyrt. új pénzforgalmi bankszámlaszerződés megkötését írja elő, amelyhez új pénzforgalmi bankszámla számot generál. A Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag keretében biztosított deviza pénzforgalmi bankszámla EUR, USD, CHF és GBP devizanemekben igényelhető. A számlacsomag igénybevételéhez növelni kell a vállalkozás OTP Banknál vezetett deviza pénzforgalmi számláinak – kivéve egyéb deviza számla - darabszámát a 2008. május 30-ai darabszámhoz képest. Egy ügyfél a DevizaPlusz számlacsomagot mindaddig veheti igénybe, ameddig az adott vállalkozás számára vezetett deviza számla darabszám eléri a 2008. május 30-ai deviza számla darabszám plusz 1-et. A számlacsomagra átszerződni csak abban az esetben lehet, amennyiben az eredeti számlához nem kapcsolódtak további, egy szerződésen belül kezelt egyéb devizanemben vezetett bankszámlák. Egy számlaszerződésen belül több devizanemben vezetett számla kezelése nem kivitelezhető a DevizaPlusz számlacsomag keretében. Kisvállalkozói DevizaPlusz számlacsomag Hirdetményben meghatározott díja a forint és deviza pénzforgalmi számlán külön-külön kerül terhelésre a (29) megjegyzésnek megfelelően. Az ingyenes készpénzfelvétel bármely, a számlacsomaghoz tartozó kártyához tartozhat. Azok a forint számlák vizsgálandóak, ahol az ügyfél a főtulajdonos. A napvégi megtakarítási záróállomány alatt az ezen számlákhoz kapcsolódó látra szóló betéteket, lekötött betéteket és értékpapír megtakarításokat értendőek. Non-profit Számlacsomag esetén az 1.1.h.b pontban szereplő csomagdíj kerül felszámításra, amennyiben az adott non-profit szervezet tulajdonában lévő bármely forint bankszámlán elhelyezett pénzeszközök (látra szóló egyenleg, valamint a bankszámlához/számlacsomaghoz kapcsolódó lekötött betét, megtakarítási számla és értékpapír számla egyenlege összesen) napvégi záróállománya a megelőző egy hónapban (a tárgyhót megelőző hónap 16-tól tárgyhó 15-ig) bármikor 1,5 millió Ft alá csökken. A Non-profit számlacsomagot kizárólag non-profit szervezetek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetnek. A számlacsomagot kizárólag olyan MKV ügyfélkörbe tartozó ügyfelek (társasházak és lakásszövetkezetek kivételével) igényelhetik, ahol a gazdálkodó szervezet képviseletére jogosult személyek száma - a Szinkron számlacsomag esetében maximum egy fő, - a SzinkronExtra számlacsomag esetében maximum két fő.
16/19
(25) (26) (27)
(28)
(29) (30) (31)
(32)
(33)
(34)
A Széchenyi Kártya hitel és Széchenyi Kártya 2 hitel lebonyolítására szolgáló pénzforgalmi bankszámla jutalékai, költségei és díjai megegyeznek az OTP e-Forint pénzforgalmi bankszámla jutalékaival, költségeivel és díjaival. A számlacsomagot csak mezőgazdasági, erdőgazdálkodási valamint halászati tevékenységet végző ügyfelek (2008-as besorolás szerint elsődleges TEÁOR kód 01-, 02vagy 03- számmal kezdődik) igényelhetik. Az e-kivonat szolgáltatáscsomag választása esetén a Számlatulajdonos a bankszámla forgalmáról hitelesített elektronikus bankszámlakivonatot kap, melyet az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatás, és/vagy OTPdirekt internetes szolgáltatás keretében biztosít a Bank, amennyiben a bankszámla a megfelelő elektronikus csatorna szerződésébe előzetesen bevonásra kerültek. A hitelesített elektronikus bankszámlakivonat részletes feltételeit a mindenkor hatályos „Hirdetmény a hitelesített elektronikus bankszámlakivonatokról” című hirdetmény (a pénzforgalmi szolgáltatásról szóló Üzletszabályzat 2. sz. melléklete) tartalmazza. Az e-kivonat szolgáltatáscsomag továbbá tartalmaz 2010. április 19-étől forint számla esetén Kisvállalkozói Net Betét, devizaszámla esetén Kisvállalkozói Deviza Net Betét lekötési lehetőséget (a deviza és forint megtakarítási számlák kivételével). A feltüntetett számlavezetési díjak abban az esetben érvényesek, ha a számlacsomag forint és devizaszámlájához ugyanaz a kivonat típus tartozik. Lehetőség van a forint és devizaszámlához eltérő kivonat típus beállítására is. A számlavezetési díj terhelése mindegyik esetben a következőképpen történik: - a Kisvállalkozói Standard Devizaplusz számlacsomag forint számláján a Standard számlacsomagnál (1.1.d pont) meghatározott, devizaszámláján pedig a vállalkozások deviza számláinál (2.3.a pont) meghatározott számlavezetési díjat terheljük; - a Kisvállalkozói e-Devizaplusz számlacsomag forint számláján az e-számlacsomagnál (1.1.e pont) meghatározott, devizaszámláján pedig a vállalkozások deviza számláinál (2.3.a pont) meghatározott számlavezetési díjat terheljük; Bankfiókban visszatartott számlakivonat választása esetén a számlavezetési díj megegyezik a havi gyakoriságú, papíralapú kivonatküldéskor felszámított számlavezetési díjjal. Kisvállalkozói Szinkron és SzinkronExtra számlacsomagok esetén a kapcsolódó lakossági számlára vonatkozóan nem vehető igénybe e-kivonat szolgáltatáscsomag. A devizaszámlák esetében a számlavezetési havidíj a lakossági pénzforgalmi bankszámlák „A lakossági bankszámlákról, a folyószámlahitelről és a külföldi fizetőeszközök forgalmazásáról” szóló Üzletszabályzatban meghatározott zárlati napon érvényes utolsó felvett OTP középárfolyamon kerül terhelésre. Amennyiben a Standard DevizaPlusz/e-DevizaPlusz számlacsomag vállalkozói deviza pénzforgalmi bankszámlája bármilyen okból kifolyólag megszűnik, az a Standard DevizaPlusz/e-DevizaPlusz számlacsomag automatikus megszűntetését vonja maga után, a fennmaradó forint pénzforgalmi bankszámla a költségeit, a kapcsolódó szolgáltatásokat és a pénzforgalmi kedvezményeket tekintve Standard DevizaPlusz számlacsomag megszűnése esetén kisvállalkozói Standard számlacsomagként, e-DevizaPlusz számlacsomag esetén kisvállalkozói e-számlacsomagként funkcionál tovább. Amennyiben a Standard DevizaPlusz/e-DevizaPlusz számlacsomag forint pénzforgalmi bankszámlája bármilyen okból kifolyólag megszűnik, az a Standard DevizaPlusz/e-DevizaPlusz számlacsomag automatikus megszűntetését vonja maga után, a fennmaradó deviza pénzforgalmi bankszámla a költségeit, a kapcsolódó szolgáltatásokat és a pénzforgalmi kedvezményeket tekintve standard deviza pénzforgalmi bankszámlaként funkcionál tovább. Kisvállalkozói Start számlacsomag esetén az 1.1.b.a és a 3.8.b.a pontokban felsorolt kondíciók az ügyfél által elsőként és újonnan megnyitott Start számlacsomagra érvényesek (2 éves számlavezetési múltig) abban az esetben, ha az ügyfél vállalkozói múltja a számlanyitás időpontjában nem haladja meg az egy évet. A konstrukcióra történő átszerződéskor, a második Kezdő számlacsomag nyitásától vagy az egy évet meghaladó vállalkozói múlttal rendelkező ügyfelek számlanyitása esetén az 1.1.b.b és a 3.8.b.b pontokban meghatározott kondíciók érvényesek. Új Kisvállalkozói Mikro számlacsomag 2010. szeptember 20-tól nem igényelhető, a konstrukcióra történő átszerződés engedélyezett.
17/19
IV. Árfolyam alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan12 Forintszámla
1.)
2.)
1.1.)
Bankon belüli forgalom
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
–
deviza vétel
–
1.2.)
Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
–
deviza vétel
–
1.3.)
Terhelés Bankon kívüli, külföldi forgalom
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
Terhelés
–
deviza vétel
–
Átutalások, okmányos ügyletek, garanciák devizában 2.1.)
Bankon belüli forgalom
a.)
Jóváírás
b.) 2.2.)
Terhelés Bankon kívüli belföldi forgalom
a.)
Jóváírás
2.3.)
Terhelés Bankon kívüli külföldi forgalom
a.)
Jóváírás
b.)
4.)
Devizaszámla konverzióval
Átutalások forintban
b.)
3.)
Devizaszámla
Terhelés
deviza vétel
–
deviza vétel/deviza eladás
deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
–
deviza vétel/deviza eladás
13
külker. deviza vétel
külker. deviza eladás
13
13
külker. deviza vétel
külker. deviza eladás
13
Devizaalapú csekkek miatti forgalom a.)
Jóváírás
csekk vétel
–
csekk vétel/deviza eladás
b.)
Terhelés
csekk eladás
–
deviza vétel/csekk eladás
Pénztári forgalom 4.1.)
Forint be- és kifizetések
a.)
Jóváírás
–
deviza eladás
–
b.)
Terhelés
–
csekk vétel
–
4.2.)
Valuta be- és kifizetések
a.)
Jóváírás
valuta vétel
–
csekk vétel/deviza eladás
b.)
Terhelés
valuta eladás
–
deviza vétel/csekk eladás
18/19
Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának általános feltételeiről 1. 2. 3. 4.
5. 6. 7. 8.
A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. A jutalék a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerül felszámításra, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint extra költségek (futárposta, DHL, TNT, stb.) az ügyfelekre áthárításra kerülnek. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott az "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátja. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik. Az OTP Bank Nyrt. a tárgynapon 14 óráig benyújtott megbízásokat tekinti tárgynapinak, mind papíralapon, mind elektronikusan indítva. A megadott időpont után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. EGT-n belüli átutalások (Az Európai Gazdasági Térséget az Európai Unió tagállamai, valamint Norvégia, Liechtenstein és Izland alkotják. Az EGT tagállamok bankunk által jegyzett pénznemei a következők: HUF (magyar forint), EUR (euró), BGN (bolgár leva), CZK (cseh korona), DKK (dán korona), CHF (svájci frank – Liechtenstein), NOK (norvég korona), PLN (lengyel zloty), RON (román lej), SEK (svéd korona), GBP (angol font) A papíralapon indított megbízás legkésőbb a 4. napon, az elektronikusan indított megbízás legkésőbb a 3. napon kerül jóváírásra a kedvezményezett ügyfél számláján. Az egyéb, EGT-n kívüli viszonylatokban lebonyolított átutalások esetén a kedvezményezett számláján való jóváírás a célországban érvényes feldolgozási szabályok függvényében változó, ezért erre vonatkozóan bankunknak nem áll módjában kötelezettséget vállalnia.
9. Sürgős megbízás esetén az OTP Bank Nyrt. a tárgynapot követő első napi értéknappal küldi ki teljesítésre a tételt. 10. Euró expressz megbízás esetén az OTP Bank Nyrt. tárgynapi teljesítéssel küldi ki a tételt. 11. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. 12. Az OTP bankcsoportjaiba történő expressz átutalás a kedvezményezett ügyfélszámla napon belüli jóváírását jelenti. 13. A bank az 50.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, 100.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz. 14. A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes OTP Bank Nyrt. által jegyzett deviza eladási árfolyamon történik az árfolyam-kockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. 15. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon történik. Az OTP Bank Nyrt. naponta kétszer jegyez külkereskedelmi árfolyamot, egyszer 12 órakor, másodszor 14 órakor. Az egyes árfolyamok az indított és fogadott nemzetközi átutalásokhoz való hozzárendelése a tétel beérkezésének időpontjától függ, a vonatkozó üzletszabályzatban foglaltak szerint. 16. Az okmányos fizetésekhez, illetve az utólagos egyeztetést igénylő átutalásokhoz kapcsolódó elszámolásokhoz a feldolgozás napján első ízben jegyzett árfolyam kerül hozzárendelésre. 17. Az OTP Bank Nyrt. csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti.
19/19
