PATRIMONIALE OPDRACHTBRIEF
Makelaar geregistreerd onder nr. Ondernemingsnr.
HANDVEST VAN GOED GEDRAG Onafhankelijke makelaars die advies geven op het gebied van vermogensbeheer, verbinden zich ertoe een professionele aanpak met de volgende ethische kenmerken na te leven: De naleving van de geldende voorschriften, De strikte naleving van de regels inzake ethiek en gedrag, De strikte inachtneming van de gedragsregels van het beroep, De verplichting om al haar kennis en vaardigheden in dienst te stellen van haar cliënt bij het adviseren over vermogensbeheer en een beroep te doen op specialisten wanneer hieraan behoefte is. Tevens moet ervoor worden gezorgd om niet de
1
gebieden te bestrijken die niet onder haar bevoegdheid vallen. Naleving van de regels inzake vertrouwelijkheid en het houden van beroepsgeheimen, behalve in gevallen waarin de wet anders bepaalt. Elk advies omtrent vermogensbeheer dient te worden gegeven met het oog op het op passende wijze beantwoorden aan de vermogensdoelstellingen van de cliënt. De patrimoniale aanpak moet worden ontworpen op basis van een planning op lange termijn en moet de aanpassing van de voorgestelde oplossingen aan de veranderingen in de persoonlijke omstandigheden van de klant of aan de wijzigingen van de omgeving bevorderen.
De opdrachtbrief is overeengekomen tussen: De vennootschap vertegenwoordigd door ingeschreven in België onder het ondernemingsnr. met maatschappelijke zetel te Makelaar gecertificeerd door de FSMA onder nr. Hierna de "Adviseur" genoemd, En Woonachtig te Hierna de "Cliënt" genoemd, Hierna gezamenlijk "De partijen" genoemd Tijdens het eerste onderhoud op , heeft de Adviseur haar bedrijfsactiviteit, filosofie en reglementaire statuten aan de Cliënt gepresenteerd en hem/haar het document inzake het aangaan van de eerste contractuele relatie overhandigd waarin de bij wet van 27 maart 1995 voorgeschreven aanduidingen betreffende verzekerings- en herverzekeringsbemiddeling, en verzekeringsdistributie zijn vermeld, geactualiseerd bij wet van 4 april 2014 en door de circulaire FSMA_2014_02 van 16/04/2014 uitgegeven door de autoriteit voor financiële diensten en markten. Deze opdrachtbrief heeft tot doel de contouren en de bepalingen van de bemiddeling van de Adviseur in de hoedanigheid als verzekeringsmakelaar op te stellen en contractueel vast te leggen.
AARD VAN DE AANGEBODEN DIENSTVERLENING De werkwijze van de Adviseur bestaat uit het assisteren van zijn cliënt bij het kiezen van de financiële beleggingen en fiscale optimalisaties door het aanbieden van oplossingen die beantwoorden aan al zijn/haar bekommernissen en aan de hieronder vermelde financiële doelstellingen (geef aan wat er is gerealiseerd "R" of waarin moet worden verdiept "V" of wat moet worden gedaan als de cliënt dit wenst "W"): Evaluatie en analyse van de huidige vermogenssituatie van de Cliënt Diagnose en omschrijving van de doelstellingen Ontwikkeling en implementatie van de vermogensstrategie Presentatie van algemene oplossingen Ontwikkeling van specifieke oplossingen ……………………………………………………………………………………………………………………………………………. Overige ondersteuning: …………………………………………………………………………………………………………………………………………….
2
Patrimoniale opdrachtbrief Persoonlijk en vertrouwelijk
AARD VAN DE AAN DE CLIËNT AANGEBODEN DIENSTVERLENING Gelet op de beschrijving van zijn/haar vermogenssituatie, behoeften en bekommernissen die hierboven zijn uitgewerkt, biedt de Adviseur hem/haar aan: (bijv.: het onderzoek naar en de presentatie van een exclusieve oplossing met gewaarborgd kapitaal en rente) .................................................................................................................................................................... ..................................................................................................................................................................... De dienstverlening zal worden toegesneden op de situatie en doelstellingen van de Cliënt. Aangezien deze de neiging hebben om mettertijd te veranderen, kan er tussen de partijen overwogen worden om na deze eerste opdracht te voorzien in toezicht op de vermogenssituatie van de Cliënt, in de vorm van aanvullende opdrachtbrieven en/of dienstverlening.
VOORLOPIG TIJDSCHEMA VOOR DE UITVOERING VAN DE DIENSTVERLENING Ontvangst door de Adviseur van alle aan de Cliënt opgevraagde ondersteunende documenten. Start van de opdracht van de Adviseur Vergadering betreffende de presentatie van de overhandigde evaluatie in de vorm van een schriftelijk document (validatie van de evaluatie van de doelstellingen) Aflevering van de vermogensstrategie, oplossingen en ondertekening Iedere (jaar, semesters of anderszins – periode overeen te komen), aflevering van het rapport en herbeoordeling van de gekozen oplossing op basis van de vermogenssituatie, behoeften en bekommeringen van de cliënt. Eventuele overige ondersteuning (hierboven vastgesteld): frequentie nog te bepalen
BEPALINGEN VOOR DE UITVOERING VAN DE DIENSTVERLENING De in het bovenstaande tijdschema vermelde data zijn indicatief en hangen af van het goede verloop van de genoemde stappen. De Adviseur verbindt zich ertoe de dienstverlening uit te voeren binnen een maximumperiode van 3 (afhankelijk van de complexiteit) maanden vanaf de ondertekening van de opdrachtbrief door de Cliënt, op voorwaarde dat hij/zij alle vereiste documenten verstrekt heeft aan de Adviseur voor de correcte tenuitvoerlegging van de diensten. In geval van een fout of nalatigheid ten gevolge van de Cliënt en de inkennisstelling van de Adviseur binnen 30 dagen na de uitvoering van de dienstverlening, is de garantie van de Adviseur beperkt tot de hervatting van de uitvoering van de studie en de correctie van de fout.
3
Patrimoniale opdrachtbrief Persoonlijk en vertrouwelijk
In geval van overschrijding van de termijn van 3 maanden om redenen die niet te wijten zijn aan de Cliënt, kan hij/zij een verzoek doen tot beëindiging van deze opdrachtbrief en tot terugbetaling van de reeds betaalde bedragen aan de Adviseur. Deze opdracht behelst een inspanningsverbintenis en geen resultaatsverbintenis, en zal worden gematerialiseerd door de uitreiking van een schriftelijk document door de Adviseur aan de Cliënt.
VERGOEDING VAN DE DIENSTVERLENING
De vergoeding voor de hierboven bepaalde dienstverlening zal in rekening worden gebracht voor een bedrag van inclusief belastingen, waarvan voorlopig is betaald, ofwel inclusief belastingen. Het bedrag zal worden betaald na uitvoering van de dienstverlening en presentatie van het rapport, en zodra de door de Adviseur uitgereikte factuur is ontvangen door de Cliënt. De Adviseur ontvangt indien van toepassing eveneens een vergoeding in de vorm van provisies van de verzekeringsmaatschappij(en) waarmee de Adviseur een commercialiseringsovereenkomst heeft gesloten. Deze vergoeding zal in detail worden beschreven in de presentatie van de oplossingen op basis van de behoeften en wensen van de Cliënt. Mits de Cliënt kiest voor een van de door de Adviseur aangeboden oplossingen en de vergoeding ervan accepteert, zal laatstgenoemde de factuur voor zover mogelijk compenseren door middel van een korting op het inschrijfgeld.
GEHEIMHOUDING Alle door de Cliënt aan de Adviseur verstrekte documenten en informatie zullen met de grootst mogelijke vertrouwelijkheid worden behandeld, binnen het strikte kader van de hierin beschreven opdracht. Ze kunnen worden verwerkt door een computer. Overeenkomstig de wet van 8 december 1992 inzake de bescherming van de persoonlijke levenssfeer in verband met de verwerking van persoonsgegevens, gewijzigd bij wet van 11 december 1998, hebt u recht op toegang tot uw persoonsgegevens en het corrigeren van dergelijke gegevens in het hoofdkantoor van de Adviseur. U kunt aanvullende informatie verkrijgen bij de commissie voor de bescherming van de persoonlijke levenssfeer, te 1000 Brussel, Hoogstraat 139.
GESCHILLEN De Cliënt kan voor eventuele klachten contact opnemen met de Adviseur via - Tel - of per e-mail - of per post
4
Patrimoniale opdrachtbrief Persoonlijk en vertrouwelijk
De Adviseur verbindt zich ertoe om de ontvangst van uw klacht binnen tien dagen te bevestigen en u uiterlijk binnen 2 maanden na ontvangst van uw klacht een antwoord te geven. De Cliënt kan ook het document inzake het aangaan van de eerste contractuele relatie raadplegen, ontvangen van de Adviseur, waarin wordt uitgelegd hoe eventuele geschillen worden beslecht en hoe en bij wie de klacht moet worden ingediend.
MACHTIGING TOT MEDEDELING Ondergetekende, de Cliënt, verklaart de Adviseur toestemming te geven om informatie, documenten of gegevens te communiceren per post (regulier of aangetekend), telefoon, fax of enig ander elektronisch communicatiemiddel. Ondergetekende, de Cliënt, vrijwaart de Adviseur van enige verantwoordelijkheid voortvloeiend uit een probleem in de overdracht van dergelijke zendingen.
Opgemaakt te
, op
In twee exemplaren De Cliënt
Achternaam, voornaam en handtekening Vooraf laten gaan door de vermelding "gelezen en
Achternaam, voornaam en handtekening Vooraf laten gaan door de vermelding "gelezen en
In het geval dat de opdrachtbrief het gevolg is van een acquisitie, beschikt de Cliënt over een herroepingstermijn van 14 dagen vanaf de ontvangstdatum van deze opdrachtbrief. Gedurende deze termijn kan de Cliënt zonder meer zijn/haar verbintenis opzeggen door de Adviseur hiervan te verwittigen per aangetekende post met ontvangstbewijs, met behulp van het volgende model: "Wij, ondergetekenden, verklaren de ondertekende opdrachtbrief op te zeggen ………….. met vertegenwoordiger van het makelaarskantoor "
5
Patrimoniale opdrachtbrief Persoonlijk en vertrouwelijk
