GMU 01. Technische handleiding. Augustus 2013

GMU 01

Technische handleiding Augustus 2013

Deze handleiding is geldig vanaf 1 juli 2013. De informatie uit deze handleiding kan wijzigen. Kijk voor actuele informatie op ING.nl/zakelijk of bel 0900 9242 (10 cent per minuut).

Inhoudsopgave

Inleiding 4 Productkenmerken 5 Doelgroep 5 Singlefiles en Multifiles 5 Kanaal en frequentie 5 Clusters 5 Verstrekking van naam-, adres- en woonplaatsgegevens 6 Duplicaten 6 Testfaciliteiten 6 Dagtotalenverslag 6 Clusterindeling 7 Storting (STOR) 7 Overschrijving-bij (OVSB) 7 Overschrijving-af (OVSA) 8 Acceptgiro-bij (ACCB) 9 Automatische intercompany-boekingen (AINT) 9 Incasso-bij (INCB) 10 Toonbankbetalingen (TOON) 10 Geldopname (OPNM) 10 Verzameloverschrijving-af post voor post (gedecomprimeerd) (VOVD) 10 Point-of-sale-bij post voor post (gedecomprimeerd) (POSD) 10 Incasso-bij post voor post (gedecomprimeerd) (INCD) 11 Diversen (DIVS) 11 Bestandsopbouw 12 Records per cluster 13 Rubriekbeschrijving 14 Recordbeschrijving 22 Woordenlijst 28 Wijzigingshistorie 30 Wijzigingen GMU 01 augustus 2013 ten opzichte van de GMU 01 juli 2013 30 Wijzigingen GMU 01 juli 2013 ten opzichte van de GMU 01 december 2011 30 Wijzigingen GMU 01 december 2011 ten opzichte van de Nederlandse versie januari 2009 30 Wijzigingen Nederlandse versie januari 2009 ten opzichte van de Nederlandse versie augustus 2007 31

GMU 01 Technische handleiding augustus 2013 3

Inleiding

Geïntegreerde Mutatie Uitvoer (GMU) voorziet in elektronische verantwoording van alle debet- en creditmutaties op een maximaal 7-cijferige Zakelijke Rekening ten behoeve van de automatische verwerking in financiële applicaties. De informatie die via GMU kan worden doorgegeven omvat: • informatie over bij- en afschrijvingen • naam-, adres- en woonplaatsgegevens van de tegenpartij van een transactie • de transactiedetails van verwerkte (Europese) verzamel- en incassobatches. Een GMU-bestand bevat geen saldo-informatie. Deze technische handleiding is bedoeld voor automatiseringsafdelingen en softwareleveranciers ten behoeve van de implementatie van GMU in hun financiële applicaties en is van toepassing op GMU bestandsversie 01. GMU 01 bevat de basisinformatie voor reconciliatie van SEPA-transacties. Voor een uitgebreidere rapportage van SEPA-transacties is GMU-bestandsversie 02 beschikbaar. GMU 02 is met name van toegevoegde waarde voor het automatische reconciliatieproces van Europese incasso opdrachten. Het hoofdstuk ‘Wijzigingshistorie’ op pagina 29 beschrijft de exacte wijzigingen ten opzichte van eerdere GMU-versies.


Productkenmerken

Doelgroep

GMU is primair bedoeld voor organisaties met grote aantallen transacties op betaal rekeningen of relaties die grote aantallen betaalrekeningen beheren en die transacties automatisch willen verwerken in hun administratie.

Singlefiles en Multifiles

GMU kan verstrekt worden als Singelfile of als Multifile. Een Singelfile bevat de transacties van één maximaal 7-cijferige Zakelijke Rekening en wordt altijd verstrekt aan de rekeninghouder. In een Multifile kunnen meerdere maximaal 7-cijferige Zakelijke Rekeningen worden opgenomen. Een Multifile kan zowel verstrekt worden aan de rekeninghouder als aan een door de rekeninghouder gemachtigde derde partij, zoals een servicebureau of shared service center. Hierdoor kan een Multifile Zakelijke Rekeningen bevatten van meerdere rekeninghouders. Ook is het mogelijk om een Zakelijke Rekening in meerdere Singlefiles en/ of Multifiles op te nemen.

Kanaal en frequentie

GMU kan dagelijks, wekelijks of maandelijks worden verstrekt via de ING-kanalen InsideBusiness Payments (IBP) en ING FTP Service (FTP). Het bestand is uiterlijk om 7.00 uur ’s ochtends beschikbaar en bevat de in de nacht verwerkte transacties van de huidige dag, plus de gedurende de dag verwerkte transacties van de afgesloten boekdag.

Clusters

De verschillende soorten transacties zijn binnen GMU ingedeeld in clusters. Bij het afsluiten van een GMU-overeenkomst kan de GMU-gebruiker per overeenkomst of per betaalrekening aangeven van welke clusters hij de transacties wenst te ontvangen. Transacties binnen het cluster ‘Diversen’ worden altijd verstrekt. In het hoofdstuk ‘Clusterindeling’ op pagina 7 is een overzicht opgenomen van de subtransactiesoorten per cluster. Clusters Storting Overschrijving-bij Overschrijving-af Acceptgiro-bij Automatische intercompany-boekingen Incasso-bij Toonbankbetalingen Geldopname Verzameloverschrijving-af post voor post Point-of-sale-bij post voor post Incasso-bij post voor post Diversen


Verstrekking van naam-, adres- en woonplaatsgegevens

Het verstrekken van NAW-gegevens bij transacties is een extra service. Interbancair is afgesproken dat deze service op termijn zal worden gestopt. Standaard worden geen naam-, adres- en woonplaatsgegevens (NAW) van de tegenpartij verstrekt in GMU. Indien gewenst, kunnen deze gegevens worden toegevoegd bij transacties in een aantal clusters. Bij de clusters Overschrijving-bij Acceptgiro-bij en Incasso-bij kan worden gekozen voor optionele NAW-verstrekking. In dit geval wordt alleen de NAW verstrekt indien het betalingskenmerkrecord afwezig is. Zie onderstaand schema voor de mogelijkheden. Voor SEPA-transacties kan niet gegarandeerd worden dat de postcode en woonplaats in het juiste record wordt opgenomen. Met name bij mutaties waarbij de tegenrekening geen INGrekening is, kan de volledigheid van de NAW niet worden gegarandeerd. Clusters

NAW-verstrekking Altijd Optioneel

Overschrijving-bij • • Overschrijving-af • Acceptgiro-bij • • Automatische intercompany-boekingen • Incasso-bij • • Toonbankbetalingen • Verzameloverschrijving-af post voor post • Incasso-bij post voor post • Diversen •

Duplicaten

Duplicaten van het elektronische GMU-bestand kunnen tot maximaal 30 dagen na de oorspronkelijke aanmaakdatum bij de ING worden aangevraagd.

Testfaciliteiten

Voor nieuwe gebruikers, of voor gebruikers die aanpassingen verrichten in hun systeem, biedt ING de mogelijkheid aan om testbestanden te ontvangen. Om deze bestanden te ontvangen, is een aansluiting op het kanaal IBP of FTP noodzakelijk. De testbestanden worden samengesteld op basis van productiegegevens en zijn herkenbaar aan productiecode ’2‘ (test) in het bestandsvoorlooprecord.

Dagtotalenverslag

Bij elk GMU-bestand kan optioneel een GMU Dagtotalenverslag worden geleverd. Dit verslag wordt op papier via de post verstrekt en bevat per rekening en per GMU-cluster het totaal aantal posten en het totaalbedrag. Dit verslag kan worden gebruikt ter controle van de GMU-verwerking.


Clusterindeling

In onderstaand schema zijn per GMU-cluster de verschillende subtransactiesoorten beschreven.

Storting (STOR)

Overschrijving-bij (OVSB)

Storting op eigen rekening-bij (STEB)

Een storting van de rekeninghouder op zijn eigen betaalrekening

Filiaalstorting-bij (STFB)

Een storting van een filiaal op de betaalrekening van de rekeninghouder

Gewone stortingbij (STAB)

Een storting van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder

Gewone overschrijving- Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de bij (OVSB) rekeninghouder Verzameloverschrijving- Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de bij (VOVB) rekeninghouder met behulp van een verzameloverschrijving. Dit kan ook een Chipknipbijschrijving zijn Bijschrijving-bij (POVB)

Een periodieke bijschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder

Betaalopdracht-bij (GOVB)

Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van MijnING.nl

Saldolijn-bij (GRFB)

Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van de Saldolijn

Spoedbetaling-bij (EOVB)

Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van een spoedbetaling

Overschrijving buitenland-bij (BOVB)

Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder, afkomstig uit het buitenland

Digitale Nota-bij (DINB)

Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van een digitale nota

Digitale Nota retourboeking (DINR)

Een retourboeking van een overschrijving van de rekeninghouder op de rekening van een derde met behulp van een digitale nota

iDEAL-bij (IDEB)

Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van iDEAL


Overschrijving-af (OVSA)

Gewone overschrijvingaf (OVSA)

Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening

Terugboeking van overschrijving-bij (TBKB)

De terugboeking van een individuele overschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder

Verzameloverschrijving totaal-af (VOVA)

Het totaal van de verzameloverschrijvingen van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening

Terugboeking verzamel- De terugboeking van een niet-uitgevoerde overschrijving van overschrijving-bij (VOVC) de rekeninghouder op de rekening van een derde, deel uitmakend van een eerder door de rekeninghouder ingezonden verzameloverschrijving Acceptgiro-af (ACGA)

Een afschrijving op de rekening van de rekeninghouder met behulp van een acceptgiro

Bijschrijving-af (POVA)

Een periodieke overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening

Betaalopdracht-af (GOVA)

Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van MijnING.nl

Saldolijn-af (GRFA)

Een overschrijving van een rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van de Saldolijn

Spoedbetaling-af (EOVA)

Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van een spoedbetaling

Overschrijving buitenland-af (BOVA)

Een internationale overschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder naar de buitenlandse rekening van een derde

Incasso-af (INCA)

De afschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder van een automatisch geïncasseerde post. Dit betreft ook het opladen van een Chipknip

Terugboeking incassobij (INCE)

De terugboeking op de rekening van een door de rekeninghouder geweigerde incassopost

Digitale Nota-af (DINA)

Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van een digitale nota

Digitale Nota herstelboeking (DINC)

De herstelboeking op de rekening van de rekeninghouder op een overschrijving met behulp van een digitale nota

iDEAL boeking-af (IDEA)

Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening met behulp van iDEAL

iDEAL herstelboeking (IDEC)

Een herstelboeking op de rekening van de rekeninghouder op een overschrijving met behulp van iDEAL

Intercompany-af (INTA)

Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van een rekening van een gelieerde maatschappij (intercompany)


Intercompanyterugboeking (INTC)

Een terugboeking van de rekeninghouder ten laste van een rekening van een gelieerde maatschappij (intercompany)

Salarisbetaling -af (SALA) Een salarisoverschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening naar derden

Acceptgiro-bij (ACCB)

Automatische intercompanyboekingen (AINT)

Salarisbetalingterugboeking (SALC)

Een terugboeking van salarisoverschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening naar derden

Treasury betaling -af (TREA)

Een overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening naar een treasury rekening

Treasury betalingterugboeking (TREC)

Een terugboeking van de overschrijving van de rekeninghouder ten laste van zijn rekening naar treasury rekening

Acceptgiro storting-bij (ACGS)

Storting van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van een acceptgiro-formulier

Acceptgiro overschrijving-bij (ACGB)

Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van een acceptgiro

Teleaccept-bij (TAGB)

Een overschrijving van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van Teleaccept

Filiaalboeking-bij (FOVB) Een overschrijving van een filiaalrekening van een derde op de betaalrekening van de rekeninghouder (met deelname aan een filiaalrekeningfaciliteit) Filiaalboeking-af (FOVA)

Een overschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder op de filiaalrekening van een derde (met deelname aan een filiaalrekeningfaciliteit)

Concernoverschrijving-bij Een overschrijving van de rekening van een derde op (COVB) de betaalrekening van de rekeninghouder, waarbij beide rekeningen behoren tot hetzelfde concern (met deelname aan een concernrekeningfaciliteit) Concernoverschrijving-af Een overschrijving van de betaalrekening van de (COVA) rekeninghouder op de rekening van een derde, waarbij beide rekeningen behoren tot hetzelfde concern (met deelname aan een concernrekeningfaciliteit)


Incasso-bij (INCB)

Incasso totaal-bij (INCT)

Een bijschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder van het totaal van automatisch te incasseren posten

Incasso niet geboekt-af (INCC)

De afschrijving van de betaalrekening van een (uiteindelijk) niet geboekte incasso-opdracht, in de vorm van intrekking, naam-nummeruitval of terugboeking

Point-of-sale totaal-bij (POST)

Het totaal van de overschrijvingen van derden op de betaalrekening van de rekeninghouder met behulp van betaalautomaat

Point-of-sale-af (POSA)

Een overschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder op de rekening van een derde met behulp van een betaalautomaat

Terminalcheque-af (TCHA)

Een afschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder als gevolg van een kasopname

GUA-af (GUAA)

Een afschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder als gevolg van geldopname bij een geldautomaat

Verzameloverschrijving-af post voor post (gedecomprimeerd) (VOVD)

Verzameloverschrijving-af post voor post (VOVD)

Een rapportage van de losse overschrijvingen van de rekeninghouder op rekeningen van derden, die deel uitmaken van een door de rekeninghouder verzonden verzameloverschrijving

Point-of-sale-bij post voor post (gedecomprimeerd) (POSD)

Point-of-sale-bij post voor post (POSD)

De rapportage van BeaNet/Chipknip-betalingen ten gunste van de betaalrekening van de rekeninghouder, op een door hem gewenst comprimeringsniveau: • maatschappij • exploitant • verkooppunt (filiaal) • cluster (van betaalautomaten) • betaalautomaat • post voor post (niet bij Chipknip)

Toonbankbetalingen (TOON)

Geldopname (OPNM)


Incasso-bij post voor post (gedecomprimeerd) (INCD)

Incasso-bij post voor post De rapportage van automatisch geïncasseerde posten ten (INCD) gunste van de betaalrekening van de rekeninghouder, die deel uitmaken van een door de rekeninghouder aangeboden incasso-opdracht

Diversen (DIVS)

Ambtshalve Een overschrijving van een interne rekening op de betaal overschrijving-bij (AOVB) rekening van de rekeninghouder, uitgevoerd door de ING Ambtshalve overschrijving-af (AOVA)

Een overschrijving van de betaalrekening van de rekening houder op een interne rekening, uitgevoerd door de ING

Termijndeposito-af (TDIA)

Een afschrijving van de betaalrekening van de rekeninghouder als gevolg van de inleg in een termijndeposito

Termijndeposito-bij (TDEB)

Een bijschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder als gevolg van de expiratie van een termijndeposito

Rente-bij (RENB)

Bijgeschreven rente op de betaalrekening van de rekeninghouder

Rente-af (RENA)

Afgeschreven rente van de betaalrekening van de rekeninghouder

Recht-af (RCHA)

De door de ING bij een rekeninghouder in rekening gebrachte provisie voortvloeiend uit RCK-faciliteiten

Nummerwijziging (NWZB)

Een bijschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder na wijziging door de ING van een door de debiteur/storter foutief ingevuld rekeningnummer (bij overschrijving of storting)

Dispositie spaarrekening (DSPA)

Een bijschrijving op de betaalrekening van de rekeninghouder ten laste van een spaarrekening

GMU 01 Technische handleiding juli 2013 11

Bestandsopbouw

Een GMU-bestand is opgebouwd uit records van 50 bytes. Elk bestand begint met een bestandsvoorlooprecord (0001)en eindigt met een bestandssluitrecord (9999). In een bestand kunnen meerdere batches zijn opgenomen die nul tot n transacties bevatten. Per rekening wordt een batch gecreëerd. Elke batch begint met een batchvoorlooprecord (0010) en eindigt met een batchsluitrecord (9990). Iedere transactie bestaat uit een transactierecord (0100) gevolgd door een of meer records. Dit is afhankelijk van het cluster waarbinnen de transactie valt. In het hoofdstuk ‘Records per cluster’ op pagina 13 is per cluster aangegeven welke records kunnen voorkomen. Formaat

• ASCII • Recordlengte 50 bytes • Elk record wordt afgesloten met en

Aantal 1

Bestandsvoorlooprecord (0001) 1-9999

Batchvoorlooprecord (0010) Transacties Batchsluitrecord (9990) Bestandssluitrecord (9999)


0-n

Records per cluster

Record (Recordidentificatie)

Storting (STOR) Overschrijving-bij (OVSB) Overschrijving-af (OVSA) Acceptgiro-bij (ACCB) Automatische intercompany-boekingen (AINT) Incasso-bij (INCB) Toonbankbetalingen (TOON) Geldopname (OPNM) Verzameloverschrijving-af post voor post (VOVD) Point-of-sale-bij post voor post (POSD) Incasso-bij post voor post (INCD) Diversen (DIVS)

Transactierecord (0100)

1

1

1

1

1

1

1

1

1

1

1

1

Stortingsrecord (0200)

1

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Overschrijving-bijrecord (0210)

-

1

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Overschrijving-af-a-record (0220)

-

-

1

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Overschrijving-af-b-record (0225)

-

-

1

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Acceptgiro-bijrecord (0230)

-

-

-

1

-

-

-

-

-

-

-

-

Acceptgiro-stortingrecord (0235)

-

-

-

1

-

-

-

-

-

-

-

-

Acceptgiro-overschrijvingrecord (0236)

-

-

-

1

-

-

-

-

-

-

-

-

Intercompany-record (0240)

-

-

-

-

1

-

-

-

-

-

-

-

Incasso-bijrecord (0250)

-

-

-

-

-

1

-

-

-

-

-

-

Toonbankbetalingrecord (0260)

-

-

-

-

-

-

1

-

-

-

-

-

Geldopnamerecord (0270)

-

-

-

-

-

-

-

1

-

-

-

-

Verzameloverschrijving-afrecord (0290)

-

-

-

-

-

-

-

-

1

-

-

-

Point-of-salerecord (0300)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1

-

-

Incasso-bijrecord (0320)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1

-

Diversenrecord (0330) BAN-record (0400)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

Referentierecord (0420)

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

Naam GMU-deelnemerrecord (0425)

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

ID-betalerrecord (0430)

-

0-4

0-4

-

-

0-4

-

-

0-4

-

0-4

-

ID-begunstigderecord (0435)

-

0-4

0-4

-

-

0-4

-

-

0-4

-

0-4

-

Betalingskenmerkrecord (0500)

-

0-1

0-1

0-1

-

0-1

0-1

-

0-1

0-1

0-1

-

Specificatierecord (0510) Naamrecord (0520)

0-4

0-9

0-9

0-9

-

0-9

-

-

0-9

-

0-9

0-9

-

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

0-2

-

0-2

0-2

0-2

0-2

Adresrecord (0530)

-

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

0-1

-

0-1

0-1

0-1

0-1

Woonplaatsrecord (0540)

-

0-1

0-1

0-1

-

0-1

0-1

-

0-1

0-1

0-1

0-1


Rubriekbeschrijving

Aanmaakdatum

(Bestandsvoorlooprecord) De datum waarop het GMU-bestand is aangemaakt. Formaat: EEJJMMDD.

Aantal posten

(Overschrijving-af-a-record, Incasso-bij-record, toonbankbetalingrecord) Aantal posten behorende bij een totaalpost van een Verzameloverschrijving-af totaal (VOVA), Incasso-bij totaal (INCT) of Toonbankbetaling-bij totaal (POST).

Aantal posten

(Batchsluitrecord) Aantal gerapporteerde transacties in de GMU-batch.

Aard transactie

(Transactierecord) Deze rubriek geeft aan of de transactie comptabele of extra comptabele is en of het een bijof afschrijving betreft. Mogelijke waarden: ‘1’ afschrijving ‘2’ bijschrijving ‘3’ extracomptabele afschrijving ‘4’ extracomptabele bijschrijving.

Adres

(Adresrecord) Het adres van de tegenpartij.

BAN-code

(BAN-record) Het rekeningnummer van de tegenpartij in IBAN- of BBANformaat.

Batchvolgnummer

(Batchvoorlooprecord, Batchsluitrecord) Oplopend volgnummer van een batch in een GMU-bestand.

Bedrag

(Transactierecord) Het bedrag van de transactie in centen.

Bestandsidentificatie

(Bestandsvoorlooprecord) Maand en dag van aanmaken. In geval van een duplicaat is dit de oorspronkelijke aanmaakdatum. Formaat: MMDD.

Bestandstype

(Bestandsvoorlooprecord) Identificatie van het bestand. Vaste waarde: GMU.


Bestandsversie

(Bestandsvoorlooprecord) Geeft aan in welke versie van het GMU-bestandsformaat het bestand is opgebouwd.

Betalingskenmerk

(Betalingskenmerkrecord) Kenmerk waarmee de begunstigde een relatie kan leggen tussen de gerapporteerde transactie en een in zijn eigen administratie openstaande vordering. Bevat het Nederlandse betalingskenmerk-acceptgiro of het ISO-betalingskenmerk (ISO Structured Creditor Reference). NB: In het cluster ACCB (Acceptgiro-bij) worden alleen de eerste 16 posities gevuld en wordt het controlegetal (eerste cijfer op het acceptgiroformulier) achter het kenmerk geplaatst (positie 16). Het kenmerk wordt rechts uitgelijnd.

BIC-code

(BAN-record) Bank Identifier Code, behorende bij de bank van de tegenpartij.

Boekingsdatum

(Transactierecord) Datum waarop de transactie bij de ING is geboekt. Formaat: EEJJMMDD.

Bruto hashtotaal

(Overschrijving-af-a-record, Incasso-bij-record) Som van de credit-rekeningnummers en de debet-rekening-nummers van alle aangeleverde Verzamelopdrachten (VOVA) of incasso-opdrachten (INCT).

Bruto hashtotaal

(Verzameloverschrijving-af-record) Som van de credit-rekeningnummers en de debet-rekening-nummers van alle aangeleverde verzamelopdrachten uit de batch waarvan de opdracht deel uitmaakt. Vormt hier de verwijzing van losse posten naar de opdrachtbatch.

Code boeking

(Verzameloverschrijving-af-record) Een aanduiding van de status van een individuele credit-verzamelopdracht. Mogelijke waarden: ‘0’ creditering geslaagd ‘1’ teruggeboekt ‘2’ aangeboden ter verwerking aan Equens ‘3’ aangeboden ter verwerking aan EBA ‘4’ aangeboden ter verwerking aan International Payments.

Code correspondentie

(Diversenrecord) Code die aangeeft of er sprake is van een correspondentiekaart bij de opdracht. Mogelijke waarden: ‘0’ geen.


Code ombuiging

(Acceptgiro-overschrijving-record) Code die aangeeft dat het op de accept ingevulde rekeningnummer van afschrijving door de betaler is gewijzigd.

Mogelijke waarden: ‘0’ rekeningnummer betaler is bankrekening (voorcodering niet bekend) ‘1’ oorspronkelijk rekeningnummer ongewijzigd gebleven ‘2’ oorspronkelijk rekeningnummer gewijzigd.

Code spoedbehandeling

(Overschrijving-af-b-record) De code geeft aan of het een spoedopdracht betreft. Mogelijke waarden: ‘0’ geen spoedopdracht ‘1’ spoedopdracht.

Code stortingsrecht

(Acceptgiro-storting-record) De code geeft aan of er als gevolg van een storting stortingsrechten verschuldigd zijn. Mogelijke waarden: ‘0’ stortingsrecht niet te voldoen ‘1’ stortingsrecht wel te voldoen.

Code voorgecodeerd rekeningnummer

(Acceptgiro-overschrijving-record) Deze code geeft aan of het rekeningnummer van afschrijvingvoorgecodeerd is op de acceptgiro. Mogelijke waarden: ‘0’ wel voorgecodeerd ‘1’ niet voorgecodeerd.

Controlegetal rekeningnummer

(Acceptgiro-overschrijving-record) Controlecijfer berekend op het betaalrekeningnummer (van de betaler). Als het een rekeningnummer van een andere bank betreft, is de waarde altijd ’0’.

Datum inzending incasso

(Incasso-bijrecord) De datum waarop een incasso-opdracht door ING is ontvangen. Formaat: EEJJMMDD.

Deelnemersidentificatie

(Bestandsvoorlooprecord, Batchvoorlooprecord) Identificatie van het GMU-bestand of de GMU-batch. Formaat XXXXXXXXXXVV: XXXXXXXXXX: Rekeningnummer van de rekeninghouder, of bij een Multifile het Multifile-nummer. VV: het volgnummer van de GMU-overeenkomst, of bij Multifile ‘00’.


Duplicaatcode

(Bestandsvoorlooprecord) De code geeft aan of het een origineel bestand of een duplicaat bestand betreft. Mogelijke waarden: ‘1’ origineel ‘2’ duplicaat.

Filiaalnummer

(Stortingsrecord) Unieke identificatie van een storter of subrekeninghouder die periodiek kasgeld afdraagt aan een hoofdrekening.

Identificatie begunstigde

(ID-begunstigderecord) De bij de betaling meegegeven identificatiecode van de begunstigde. Dit kan bijvoorbeeld een paspoortnummer, KvK-nummer of geboortedatum zijn. In de rubriek Toelichtingscode wordt aangegeven welk type identificatie is gebruikt.

Identificatie betaler

(ID-betalerrecord) Code verstrekt door de betaler en ongewijzigd doorgegeven aan de begunstigde ter identificatie van de betaler. Dit kan bijvoorbeeld een paspoortnummer, KvK-nummer of geboortedatum zijn. In de rubriek Toelichtingscode wordt aangegeven welk type identificatie is gebruikt.

Landcode

(Woonplaatsrecord) ISO-landencode van de tegenpartij.

Multifilecode

(Bestandsvoorlooprecord) Aanduiding of het bestand bestemd is voor een Multifile. Mogelijke waarden: ‘0’ niet voor een Multifile ‘1’ voor een Multifile.

Naam

(Naamrecord) Naam van de houder van de tegenrekening.

Naam GMU deelnemer

(Naam GMU-Deelnemerrecord) De naam van de rekeninghouder, zoals opgegeven door de partij die de transactie heeft geïnitieerd.

Navraagnummer

(Stortingsrecord, Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-b-record, Acceptgiro-bij-record) Nummer aan de hand waarvan nadere informatie over een opdracht kan worden opgezocht.

Netto hashtotaal

(Overschrijving-af-a-record, Incasso-bij-record) Som van de credit-rekeningnummers van alle verwerkte Verzamelopdrachten of de som van alle debet-rekeningnummers van alle verwerkte incasso-opdrachten.


Oorspronkelijk rekeningnummer

(Overschrijving-af-b-record) Betaalrekeningnummer waarvoor de oorspronkelijke overschrijving bestemd was.

Periode-aanduiding

(Overschrijving-af-b-record, Acceptgiro-overschrijving-record) Tijdvak waarover betaald werd. Mogelijke waarde ’00’ tot ’99’. Alleen van toepassing bij subtransactiesoorten ACGA en ACGB.

Postcode

(Woonplaatsrecord) De postcode van de persoon of instantie behorende bij de tegenpartij.

Productiecode

(Bestandsvoorlooprecord) Aanduiding of het bestand een productie- of testbestand bevat. Mogelijke waarden: ‘1’ productie ‘2’ testbestand met uit de productiegegevens afgeleide testopdrachten.

Recordidentificatie

Geeft aan welk type record het betreft. Mogelijke waarden: ‘0001’ Bestandsvoorlooprecord ‘0010’ Batchvoorlooprecord ‘9990’ Batchsluitrecord ‘9999’ Bestandsluitrecord ‘0100’ Transactierecord ‘0200’ Stortingsrecord ‘0210’ Overschrijving-bij-record ‘0220’ Overschrijving-af-a-record ‘0225’ Overschrijving-af-b-record ‘0230’ Acceptgiro-bij-record ‘0235’ Acceptgiro-storting-record ‘0236’ Acceptgiro-overschrijving-record ‘0240’ Intercompany-record ‘0250’ Incasso-bij-record ‘0260’ Toonbankbetaling-record ‘0270’ Geldopnamerecord ‘0290’ Verzameloverschrijving-af-record ‘0300’ Point-of-sale-record ‘0320’ Incasso-bij-record ‘0330’ Diversenrecord ‘0400’ BAN-record ‘0420’ Referentie-record ‘0425’ Naam GMU deelnemer-record ‘0430’ ID-betalerrecord ‘0435’ ID-begunstigderecord ‘0500’ Betalingskenmerkrecord ‘0510’ Specificatierecord ‘0520’ Naamrecord ‘0530’ Adresrecord ‘0540’ Woonplaatsrecord


Reden niet-boeking

(Overschrijving-af-b-record, Incasso-bij-record) Geeft de reden aan waarom een opdracht niet is geboekt of is teruggeboekt. Deze rubriek is alleen van toepassing bij subtransactiesoorten INCC en VOVC. Mogelijke waarden: ‘A’ Opdracht niet uitvoerbaar ‘B’ Naam/nummer stemmen niet overeen ‘C’ Rekeningnummer niet geaccepteerd ‘D’ Mutatie niet toegestaan ‘E’ Op verzoek debiteur ingetrokken ‘F’ Geen incassomachtiging verstrekt ‘G’ Dubbel betaald ‘H’ Niet akkoord met afschrijving ‘I’ Intrekking door opdrachtgever ‘K’ Niet volgens richtlijnen aanleverformaat ‘L’ IBAN niet geaccepteerd ‘M’ Rekeningnummer niet geaccepteerd ‘N’ Rekeningnummer geblokkeerd ‘O’ Mutatie niet toegestaan ‘P’ Adres begunstigde ongeldig ‘Q’ Wet en/of regelgeving ‘R’ Op verzoek debiteur ingetrokken ‘S’ Administratieve redenen ‘T’ Mandaat informatie onvolledig ‘U’ Ongeldige transactiecode ‘V’ Niet volgens richtlijnen aanleverformaat ‘W’ BIC niet geaccepteerd.

Referentie

(Referentie-record) Een unieke identificatie van een overschrijving opgegeven door de opdrachtgever. Dit is bij SEPA-betalingen de End2End-Identification of in geval van een batchboeking de payment-InformationIdentification.

Rekeningnummer-bij

(Transactierecord) Nummer van de rekening waarop het bedrag is bijgeschreven. NB: Bij SEPA-betalingen is het tegenrekeningnummer terug te vinden in het BAN-record. In dit geval is bij een afschrijving de rubriek rekeningnummer-bij initieel gevuld.

Rekeningnummer-af

(Transactierecord) Nummer van de rekening waarvan het bedrag is afgeschreven. NB: Bij SEPA-betalingen is het tegenrekeningnummer terug te vinden in het BAN-record. In dit geval is bij een bijschrijving de rubriek rekeningnummer-af initieel gevuld.

Reserve

Veld zonder betekenis, gereserveerd voor toekomstig gebruik. Een reserveveld kan zowel numeriek als alfanumeriek gedefinieerd zijn.

Specificatie

(Specificatierecord) Nadere toelichting op een boeking.


Stortingsdatum

(Stortingsrecord, Acceptgirorecord) De datum waarop de storting heeft plaatsgevonden. Formaat: EEJJMMDD.

Subtransactiesoort

Geeft aan wat voor type transactie het betreft. Zie hoofdstuk ‘Clusterindeling’ voor een nadere toelichting.

Mogelijke waarden per transactiesoort (cluster): STOR (Storting) AINT (Automatische intercompany STAB Gewone storting-bij boekingen) STEB Storting op eigen rekening-bij COVA Concernoverschrijving-af STFB Filiaalstorting-bij COVB Concernoverschrijving-bij FOVA Filiaalboeking-af OVSB (Overschrijving-bij) FOVB Filiaalboeking-bij BOVB Overschrijving buitenland-bij DINB Digitale Nota-bij INCB (Incasso-bij) DINR Digitale Nota Retourboeking INCC Incasso niet geboekt-af EOVB Spoedbetaling-bij INCT Incasso totaal-bij GOVB Betaalopdracht-bij GRFB Saldolijn-bij TOON (Toonbankbetalingen) IDEB iDEAL-bij POSA Point-of-sale-af POVB Bijschrijving-bij POST Point-of-sale totaal-bij OVSB VOVB Verzameloverschrijving-bij OPNM (Geldopname) OVSA (Overschrijving-af) GUUA Geldautomaat-af ACGA Acceptgiro-af TCHA Terminalcheque-af BOVA Overschrijving buitenland-af DINA Digitale Nota-af VOVD (Verzameloverschrijving-af post DINC Digitale Nota herstelboeking voor post) EOVA Spoedbetaling-af VOVD Verzameloverschrijving-af post voor GOVA Betaalopdracht-af post GRFA Saldolijn-af IDEA iDEAL boeking-af POSD (Point-of-sale-bij post voor post) IDEC iDEAL herstelboeking POSD Point-of-sale-bij post voor post INCA Incasso-af INCE Terugboeking incasso-bij INCD (Incasso-bij post voor post) INTA Intercompany-af INCD Incasso-bij post voor post INTC Intercompany-terugboeking OVSA Gewone overschrijving-af DIVS (Diverse) POVA Bijschrijving-af AOVA Ambtshalve overschrijving-af SALA Salarisbetaling-af AOVB Ambtshalve overschrijving-bij SALC Salarisbetaling-terugboeking DSPA Dispositie spaarrekening TBKB Terugboeking van overschrijving-bij NWZB Nummerwijziging TREA Treasury betaling af RCHA Recht-af TREC Treasury betaling terugboeking RENA Rente-af VOVA Verzameloverschrijving totaal-af RENB Rente-bij VOVC Terugboeking TDEB Termijndeposito-bij verzameloverschrijving-bij TDIA Termijndeposito-af ACCB (Acceptgiro-bij) ACGB Acceptgiro overschrijving-bij ACGS Acceptgiro storting-bij TAGB Teleaccept-bij


Toelichtingscode

(ID-record-betaler, ID-record-begunstigde) Deze code geeft aan welk type identificatie vermeld is in de rubriek identificatie-betaler of identificatie-begunstigde.

Totaalbedrag

(Batchsluitrecord) Totaal van de rubrieken Bedrag (in de Transactiecode-records) van de opdrachten in een betreffende batch.

Totaalrekeningnummers

(Batchsluitrecord) Totaal van de rubrieken Rekeningnummer-af en Rekeningnummer-bij (in de Transactierecords) van de opdrachten in de betreffende batch.

Transactiesoort

(Transactierecord) Deze vierletterige code geeft aan tot welk cluster de transactie behoort. Zie ook subtransactiesoort in het hoofdstuk ‘Clusterindeling’ op pagina 7.

Variantcode

Geeft aan in welke variant het betreffende record is opgebouwd. Mogelijke waarden: ‘A’.

Vervolgindicator

(Batchsluitrecord, Bestandssluitrecord) Via de kanalen IBP en FTP worden alle transacties van een rekeninghouder altijd in één batch geleverd. Ook wordt de GMU altijd in één bestand geleverd. De vervolgindicator bevat daardoor de vaste waarde ‘L’: de voorafgaande records behoren tot het laatste deel van een batch of bestand.

Volgnummer

(Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-a-record, Incasso-bij-record, Geldopname record, Verzamel-overschrijving-af-record, Point-of-sale-record, Incasso-bij-record, Diversenrecord) Het volgnummer van het (elektronische) formulier waarmee de opdracht is geïnitieerd is, c.q. het volgnummer van een mutatie binnen een groep van gelijksoortige mutaties.

Volume-volgnummer

(Bestandsvoorlooprecord) Geeft de volgorde aan waarin volumes moeten worden verwerkt. Via de kanalen IBP en FTP wordt GMU altijd in één bestand/volume geleverd. Het volumevolgnummer bevat dan de waarde ‘02’.

Vorige aanmaakdatum

(Bestandsvoorlooprecord) Datum waarop het vorige bestand voor de rekeninghouder is aangemaakt. Wordt gevuld met nullen bij een duplicaat en de allereerste keer dat GMU wordt geleverd. Formaat: EEJJMMDD.

Woonplaats

(Woonplaatsrecord) De woon- of vestigingsplaats van de persoon of instantie behorende bij de tegenpartij.


Recordbeschrijving

Rubriek

Van

Tot

Lengte Formaat Inhoud

Bestandsvoorlooprecord Recordidentificatie Variantcode Aanmaakdatum Bestandstype Bestandsversie Reserve Deelnemersidentificatie Bestandsidentificatie Duplicaatcode Multifilecode Productiecode Volumevolgnummer Vorige aanmaakdatum Reserve

1 4 5 5 6 13 14 16 17 18 19 21 22 30 31 34 35 35 36 36 37 37 38 39 40 47 48 50

4 1 8 3 2 3 9 4 1 1 1 2 8 3

N 0001 A A N A GMU A 01 A N A A A A N N A

Bestandsluitrecord Recordidentificatie Variantcode Reserve Vervolgindicator

1 4 5 5 6 49 50 50

4 1 44 1

N 9999 A A A A L

Batchvoorlooprecord Recordidentificatie Variantcode Batchvolgnummer Deelnemersidentificatie Reserve

1 4 5 5 6 9 10 18 19 50

4 1 4 9 32

N 0010 A N N A

Batchsluitrecord Recordidentificatie Variantcode Batchvolgnummer Totaalbedrag Totaalrekeningnummers Aantal posten Reserve Vervolgindicator

1 4 5 5 6 9 10 27 28 37 38 44 45 49 50 50

4 1 4 18 10 7 5 1

N 9990 A A N N N N A A L

Transactierecord Recordidentificatie Variantcode Transactiesoort Bedrag Rekeningnummer-af Rekeningnummer-bij Boekingsdatum Aard transactie

1 4 5 5 6 9 10 21 22 31 32 41 42 49 50 50

4 1 4 12 10 10 8 1

N 0100 A A A N N N N N


Rubriek

Van

Tot


Stortingsrecord Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Stortingsdatum Reserve Filiaalnummer Reserve Navraagnummer Reserve

1 4 5 5 6 9 10 17 18 21 22 26 27 28 29 42 43 50

4 1 4 8 4 5 2 14 8

N 0200 A A A N A N A N A

Overschrijving-bij-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Volgnummer Reserve Navraagnummer Reserve

1 4 5 5 6 9 10 14 15 15 16 29 30 50

4 1 4 5 1 14 21

N 0210 A A A N A N A

Overschrijving-af-a-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Volgnummer Reserve Netto hashtotaal Aantal posten Reserve Bruto hashtotaal Reserve

1 4 5 5 6 9 10 14 15 15 16 27 28 32 33 33 34 41 42 50

4 1 4 5 1 12 5 1 8 9

N 0220 A A A N A N N A N A

Overschrijng-af-b-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Navraagnummer Code spoedbehandeling Periodeaanduiding Oorspronkelijk rekeningnummer Reden niet-boeking Reserve

1 4 5 5 6 9 10 23 24 24 25 26 27 34 35 35 36 50

4 1 4 14 1 2 8 1 15

N 0225 A A A N A A N A A

Acceptgiro-bij-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Reserve Navraagnummer Reserve

1 4 5 5 6 9 10 12 13 26 27 50

4 1 4 3 14 24

N 0230 A A A A A A


Rubriek

Van

Tot


Stortingsrecord Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Stortingsdatum Reserve Filiaalnummer Reserve Navraagnummer Reserve

1 4 5 5 6 9 10 17 18 21 22 26 27 28 29 42 43 50

4 1 4 8 4 5 2 14 8

N 0200 A A A N A N A N A

Overschrijving-bij-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Volgnummer Reserve Navraagnummer Reserve

1 4 5 5 6 9 10 14 15 15 16 29 30 50

4 1 4 5 1 14 21

N 0210 A A A N A N A

Overschrijving-af-a-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Volgnummer Reserve Netto hashtotaal Aantal posten Reserve Bruto hashtotaal Reserve

1 4 5 5 6 9 10 14 15 15 16 27 28 32 33 33 34 41 42 50

4 1 4 5 1 12 5 1 8 9

N 0220 A A A N A N N A N A

Overschrijng-af-b-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Navraagnummer Code spoedbehandeling Periodeaanduiding Oorspronkelijk rekeningnummer Reden niet-boeking Reserve

1 4 5 5 6 9 10 23 24 24 25 26 27 34 35 35 36 50

4 1 4 14 1 2 8 1 15

N 0225 A A A N A A N A A

Acceptgiro-bij-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Reserve Navraagnummer Reserve

1 4 5 5 6 9 10 12 13 26 27 50

4 1 4 3 14 24

N 0230 A A A A A A


Rubriek

Van

Tot


Acceptgirostortingrecord Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Stortingsdatum Reserve Code stortingsrecht Reserve

1 4 5 5 6 9 10 17 18 20 21 21 22 50

4 1 4 8 3 1 29

N 0235 A A A N N A A

Acceptgiro-overschrijvingrecord Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Periodeaanduiding Code ombuiging Code voorgecodeerd rekeningnummer Controlegetal rekeningnummer Reserve

1 4 5 5 6 9 10 11 12 12 13 13 14 14 15 50

4 1 4 2 1 1 1 36

N 0236 A A A A A A A A

Intercompany-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Reserve

1 4 5 5 6 9 10 50

4 1 4 41

N 0240 A A A A

Incasso-bij-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Volgnummer Netto hashtotaal Aantal posten Reden niet-boeking Bruto hashtotaal Reserve

1 4 5 5 6 9 10 14 15 26 27 31 32 32 33 40 41 50

4 1 4 5 12 5 1 8 10

N 0250 A A A N N N A N A

Toonbankbetalingrecord Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Reserve Aantal posten Reserve

1 4 5 5 6 9 10 20 21 25 26 50

4 1 4 11 5 25

N 0260 A A A A N A

Geldopnamerecord Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Reserve

1 4 5 5 6 9 10 50

4 1 4 41

N 0270 A A A A


Rubriek

Van

Tot


Verzameloverschrijving-af-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Volgnummer Bruto hashtotaal Code boeking Reserve

1 4 5 5 6 9 10 14 15 22 23 23 24 50

4 1 4 5 8 1 27


Point-of-sale-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Reserve

1 4 5 5 6 9 10 50

4 1 4 41

N 0300 A A A A

Incasso-bij post voor post-record Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Reserve Datum inzending incasso Bruto hashtotaal Reserve

1 4 5 5 6 9 10 14 15 22 23 30 31 50

4 1 4 5 8 8 20


Diversenrecord Recordidentificatie Variantcode Subtransactiesoort Volgnummer Reserve Code correspondentie Reserve

1 4 5 5 6 9 10 14 15 15 16 16 17 50

4 1 4 5 1 1 34

N 0330 A A A N A A A

BAN-record Recordidentificatie Variantcode BAN-code BIC-code

1 4 5 5 6 39 40 50

4 1 34 11

N 0400 A A A A

Referentierecord Recordidentificatie Variantcode Referentie Reserve

1 4 5 5 6 40 41 50

4 1 35 10

N 0420 A A A A

Naam GMU-deelnemer-record Recordidentificatie Variantcode Naam GMU-deelnemer

1 4 4 N 0425 5 5 1 A A 6 50 45 A


Rubriek

Van

Tot


ID-betalerrecord Recordidentificatie Variantcode Identificatie betaler Toelichtingscode

1 4 5 5 6 40 41 50

4 1 35 10

N 0430 A A A A

ID-begunstigderecord Recordidentificatie Variantcode Identificatie begunstigde Toelichtingscode

1 4 5 5 6 40 41 50

4 1 35 10

N 0435 A A A A

Betalingskenmerkrecord Recordidentificatie Variantcode Betalingskenmerk Reserve

1 4 5 5 6 21 22 50

4 1 16 29

N 0500 A A A A

Specificatierecord Recordidentificatie Variantcode Specificatie Reserve

1 4 5 5 6 40 41 50

4 1 35 10

N 0510 A A A A

Naamrecord Recordidentificatie Variantcode Naam

1 4 4 N 0520 5 5 1 A A 6 50 45 A

Adresrecord Recordidentificatie Variantcode Adres Postcode Reserve

1 4 5 5 6 37 38 43 44 50

4 1 32 6 7

N 0530 A A A A A

Woonplaatsrecord Recordidentificatie Variantcode Woonplaats Landcode Reserve

1 4 5 5 6 37 38 40 41 50

4 1 32 3 10

N 0540 A A A A A


Woordenlijst

Batch (GMU)

Een GMU batch is een groepsopdracht die speciaal voor één rekening wordt aangemaakt. Een batch begint met het Batchvoorlooprecord en eindigt met het Batchsluitrecord. In een Singlefile-bestand wordt altijd één batch aangemaakt. Op het elektronische bestand van een Multifile worden batches aangemaakt voor alle in de Multifile-overeenkomst opgenomen rekeningen die op die dag GMU moeten ontvangen.

Boeking

Zie opdracht.

Boekingsdag

De dag waarop een bijof afschrijving op de Zakelijk Rekening van de rekeninghouder bij de ING heeft plaatsgevonden.

Comptabele post

Een transactie(boeking) die moet worden meegeteld bij het bepalen van het saldo.

Extracomptabele posten

Posten of opdrachten die door de rekeninghouder bij het bepalen van het saldo van zijn Zakelijke Rekening niet dienen te worden meegenomen. Het gaat om opdrachten die al in een andere GMU-opdracht zijn opgenomen (totaalpost) of opdrachten die slechts ter informatie worden geleverd. Deze opdrachten worden als extracomptabel aangegeven in het Transactierecord, met de rubriek ‘Aard transactie’.

Gedecomprimeerd

Sommige GMU-opdrachten (bijvoorbeeld een verzameloverschrijving) kunnen op twee manieren worden geleverd: • Als totaalpost, waarin het bedrag het totaal is van de bedragen van de individuele posten. • Als losse posten. Wanneer de totaalopdracht en de losse posten via GMU worden verstrekt, zijn de losse posten gekenmerkt als extra-comptabel.

Losse posten

Zie Gedecomprimeerd.

Multifile

Een GMU-bestand waarin gerapporteerd wordt over meerdere Zakelijke Rekeningen. Een GMU-Multifile kan verstrekt worden aan de rekeninghouder of aan een door de rekeninghouder gemachtigde derde partij, zoals een servicebureau. Een Multifile kan hierdoor rekeningen bevatten van meerdere rekeninghouders.

Multifile-nummer

Aan de Multifile wordt een uniek Multifile-nummer toegekend. Dit nummer staat los van de betaalrekeningnummers in de Multifile. Het Multifile-nummer wijzigt niet bij het toevoegen of verwijderen van rekeningen.

Mutatie

Zie Opdracht.

Opdracht

De woorden opdracht, boeking, mutatie, post en transactie worden in deze handleiding als synoniemen gehanteerd. Met een opdracht wordt een (bericht van) bijof afschrijving op/van de betaalrekening bedoeld.

Post

Zie Opdracht.


Post voor post

Zie Gedecomprimeerd.

Rekeninghouder

Eigenaar van de Zakelijke Rekening waarover in de GMU-batch wordt gerapporteerd.

Singlefile

Singlefile GMU-bestand waarin gerapporteerd wordt over één betaalrekening. Een GMUSinglefile wordt altijd aan de rekeninghouder verstrekt.

Transactie

Zie Opdracht.

Volgnummer

Aan een GMU-abonnement wordt een nummer toegekend. Dit nummer bestaat uit het betaalrekeningnummer plus een volgnummer (0-9). Dit volgnummer maakt het mogelijk om meerdere GMU-faciliteiten aan een betaalrekening te koppelen; men kan voor één betaalrekening meerdere malen GMU aanvragen en ontvangt dan een gelijk aantal elektronische bestanden.

Werkdag

Een dag waarop bij ING elektronische bestanden worden aangemaakt.


Wijzigingshistorie

Wijzigingen GMU 01 augustus 2013 ten opzichte van de GMU 01 juli 2013

Toevoeging Referentierecord (0420) en Naam GMU-deelnemersrecord (0425) aan cluster ACCB.

Wijzigingen GMU 01 juli 2013 ten opzichte van de GMU 01 december 2011

Nieuw subtransactiesoort Intercompany-bij (INTB) toegevoegd aan cluster Overschrijving-bij (OVSB)

Subtransactiesoort Intercompany-bij (INTB) in cluster Overschrijving-bij (OVSB) zal niet worden gebruikt en is verwijderd. De in de versie van juli 2013 vermelde wijziging zal daarom niet aktief worden.

Nieuwe subtransactie soorten toegevoegd aan cluster Overschrijving-af (OVSA): • Intercompany-af (INTA); • Intercompany-terugboeking (INTC); • Salarisbetaling -af (SALA); • Salarisbetaling-terugboeking (SALC); • Treasury betaling -af (TREA); • Treasury betaling-terugboeking (TREC). Referentierecord (0420) en Naam GMU-deelnemersrecord (0425) toegevoegd aan de clusters: STOR, ACCB, AINT, TOON, OPNM, POSD en DIVS Specificatierecord (0510) toegevoegd aan cluster ACCB Acceptgiro-overschrijvingsrecord (0236) heeft geen betekenis meer bij IBAN accceptgiro: Het acceptgiro-overschrijvingsrecord (0236) heeft geen betekenis meer bij IBAN accceptgiros. Dit betekent dat periode aanduiding, code voorgecodeerd rekeningnummer en controlegetal rekeningnummer initieel gevuld zijn en spaties bevatten. Wijziging betekenis Reden niet-boeking (Overschrijving-af-record, Incassobij-record): ‘M’ Rekeningnummer niet geaccepteerd (was mutatie niet toegestaan) ‘N’ Rekeningnummer geblokkeerd (was mutatie niet toegestaan) ‘Q’ Wet en/of regelgeving (was administratieve reden) ‘T’ Mandaat informatie onvolledig (was mutatie niet toegestaan) ‘U’ Ongeldige transactiecode (was mutatie niet toegestaan)

Wijzigingen GMU 01 december 2011 ten opzichte van de Nederlandse versie januari 2009

• Tekstuele en lay-outwijziging van de Technische handleiding. • Door uitfasering van chequeproducten is het cluster Cheques met bijbehorende chequerecords verwijderd. • Onderstaande rubrieken hebben geen betekenis meer of zijn niet meer in gebruik en zijn daarom omgezet naar reservevelden. Deze velden worden initieel gevuld en kunnen zowel numeriek als alfanumeriek zijn.


Rubriek Record Bijlagenummer Acceptgiro-bij-record Code bijlageloos Stortingsrecord, Acceptgiro-bij-record Code correctie Diversenrecord Code hulpformulier Stortingsrecord, Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-a-record, Acceptgiro-bij-record, Toonbankbetalingrecord, Geldopnamerecord, Chequerecord, Diversenrecord Code kasafstorten Acceptgirostortingrecord Code soort creditrente Diversenrecord Code soort debetrente Diversenrecord Correctiedatum Diversenrecord Gecorrigeerd bedrag Toonbankbetalingrecord Postkantoornummer Stortingsrecord, Acceptgirostortingrecord, Geldopnamerecord, Chequerecord Rejectcode betalingskenmerk Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-a-record, Acceptgiro-bij-record Soort Spaarvorm Overschrijving-bij-record, Overschrijving-af-a-record Volgnummer Intercompany-record, Toonbankbetalingrecord

•D e beschrijving van het Betalingskenmerkrecord is aangepast. De velden Betalingskenmerk en Checkdigit zijn samengevoegd. De inhoud van deze velden is ongewijzigd. Bij het cluster Acceptgiro-bij (ACGB) geldt dat het controlegetal acceptgiro (eerste positie op het acceptgiro-formulier) op de laatste positie in de rubriek Betalingskenmerk wordt getoond. In dit cluster wordt het betalingskenmerk rechts uitgelijnd.

Wijzigingen Nederlandse versie januari 2009 ten opzichte van de Nederlandse versie augustus 2007

• Versnelde levering van VOVD-posten. Deze posten worden niet langer vijf dagen aangehouden, maar in de eerstvolgende GMU na verwerking van de verzamelbetalingen opgeleverd. • Verstrekking naam-, adres- en woonplaatsgegevens nu ook mogelijk bij SEPA-transacties. • Terugmelding Betalingskenmerk bij SEPA-transacties. •G MU Totalenoverzicht is vervallen. •E nd2End Identificatie is hernoemd in Referentierecord. • Waarde bereik, vervolgindicator, bestandssluitrecord en batchsluitrecord aangepast. De waarde ‘V’ is vervallen. GMU wordt altijd in één bestand/volume opgeleverd. • Vanaf 28 januari 2008 kunnen er inkomende SEPA-transacties plaatsvinden op uw account (Zie voor meer informatie over SEPA: www.ingsepa.com). Om GMU hiervoor gereed te maken, zijn records toegevoegd en aangepast, zoals in onderstaand overzicht per cluster is aangegeven.


225

400

420

425

430

435

510

540

STOR Nieuw • OVSB Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw • • OVSA • Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw • • ACCB Nieuw • AINT Nieuw • INCT Nieuw • • TOON Nieuw • • OPNM Nieuw CHQS Nieuw • VOVD Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw Nieuw • • POSD Nieuw • • INCD Nieuw • • DIVS Nieuw • • Legenda Nieuw Nieuw toe te voegen record • Record waarin wijziging plaatsvindt


265545 0713

Meer informatie Voor meer informatie over GMU kunt u contact opnemen met uw accountmanager bij de ING

GMU 01. Technische handleiding. Augustus 2013

Recommend Documents