FORTIS B FIX Equity 182

FORTIS B FIX Equity 182 Vereenvoudigd prospectus

Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX Oprichtingsdatum 11 oktober 1996 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft België Statuut Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die voldoen niet aan de voorwaarden van de richtlijn 85/611/EEG en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles (In toepassing van artikel 236, §2, alinea 2 van deze wet blijven alle compartimenten behalve de compartimenten Wereld III en Wereld IV evenwel tot hun vervaldag onderworpen aan de beperkingen en voorwaarden opgelegd door de wet van 4 december 1990 en de uitvoeringsbesluiten en -reglementen). Beheertype Bevek die een vennootschap voor beheer van instellingen voor collectieve belegging heeft benoemd. Beheervennootschap Naam: Fortis Investment Management Belgium Maatschappelijke zetel: Sterrenkundelaan 14 - 1210 Brussel Delegatie van de administratie Fastnet Belgium N.V., Havenlaan 86C b320 - 1000 Brussel Beheer van de beleggingsportefeuille De aangeduide beheermaatschappij is belast met het beheer van de activa. Financiële dienst BNP Paribas Fortis, Warandeberg, 3 - 1000 Brussel Distributeur(s) In Belgïe BNP Paribas Fortis ABN Amro Bank Axa Bank Belgium Bank J. Van Breda Citibank Belgium BNP Paribas Fortis Distributienet "Fintro" van BNP Paribas Fortis Fortis Investment Management Belgium J. Quatannens & Co. KBC Securities MFEX Mutual Funds Exchange AB

FORTIS B FIX Equity 182 - Vereenvoudigd prospectus - versie FEBRUARI 2010

1/8

Petercam SG Private Banking Van Lanschot Bankiers België In Nederland Fortis Bank Nederland N.V. Bewaarder Fortis Bank N.V., Warandeberg, 3 - 1000 Brussel Commissaris PricewaterhouseCoopers Reviseurs d'entreprises vertegenwoordigd door Emmanuèle Attout

S.C.C.R.L.,

Woluwedal,

18

-

1932

Sint-Stevens-Woluwe

Promotor BNP Paribas Fortis Belastingstelsel Voor de bevek: - Jaarlijkse belasting van 0,08%, geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen. - Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek (overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Aanvullende informatie 1. Informatiebronnen Op verzoek kunnen het prospectus, de statuten, de jaar- en halfjaarlijkse verslagen en de volledige informatie over de andere compartimenten, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de vennootschap en bij de distributeurs. Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op het hoofdkantoor van de vennootschap en aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite www.fortisinvestments.com. 2. Bevoegde autoriteit Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen (CBFA), Congresstraat 12-14 - 1000 Brussel. Het vereenvoudigd prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de CBFA, overeenkomstig artikel 53, § 1 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. 3. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen Fortis Investment Management Belgium N.V., Sterrenkundelaan 14 - 1210 Brussel Tel: 02/274.85.43 (Client Service) tussen 9 en 17u. 4. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus Fortis Investment Management Belgium N.V., Sterrenkundelaan 14 - 1210 Brussel De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou wijzigen.


2/8

Informatie betreffende het compartiment

1. VOORSTELLING Naam Equity 182 Oprichtingsdatum 24 februari 2005 Vervaldag 3 februari 2014

2. BELEGGINGSGEGEVENS Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om, op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon(1), vastgesteld op 3 februari 2014, een meerwaarde te realiseren en om per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren. (1) Ten laatste twee weken vóór de vervaldag kan de raad van bestuur een nieuwe beleggingshorizon en -beleid voor het compartiment definiëren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen, zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Op het einde van de twee eerste perioden (meer bepaald op 8 augustus 2006 en 8 augustus 2007) zal een meerwaarde gelijk aan 5 % (1) via een klikstruktuur beveiligd worden tot op de eindvervaldag. Op het einde van de zes volgende observatieprioden, is de eventuele meerwaarde verkregen per periode gekoppeld aan een korf van twintig aandelen (2), samengesteld, met gelijke weging, als volgt: : ALCOA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ALTRIA GROUP (NEW YORK STOCK EXCHANGE), AT&T (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), DAIMLERCHRYSLER (XETRA), DU PONT (E.I.) DE NEMOURS (NEW YORK STOCK EXCHANGE), E.ON (XETRA), ENEL (MILAN STOCK EXCHANGE), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), ERICSSON LM-B (STOCKHOLM STOCK EXCHANGE), FORTIS (EURONEXT AMSTERDAM), HSBC HOLDINGS (LONDON STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE KPN (EURONEXT AMSTERDAM), MERCK & CO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), MITSUBISHI TOKYO FINANCIAL (TOKYO STOCK EXCHANGE), MIZUHO FINANCIAL GROUP (TOKYO STOCK EXCHANGE), NOKIA (HELSINKI STOCK EXCHANGE), NTT DOCOMO (TOKYO STOCK EXCHANGE), PFIZER (NEW YORK STOCK EXCHANGE) en ORACLE CORP (NASDAQ). De ontwikkeling van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- of dalingspercentages van elk aandeel van de korf ten opzichte van hun beginwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of de nulpercentages systematisch door 12% zullen worden vervangen. Als de korf een positieve ontwikkeling kent , zal de over deze periode toegkende meerwaarde(1) gelijk zijn aan deze ontwikkelingen beveilgd worden tot op de vervaldag via een klikstruktuur. Is de ontwikkeling van de korf echter negatief of nul, dan zal over deze periode geen meerwaarde worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen wisselrisico. De beginwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen van 3, 4 en 5 augustus 2005. Aan het einde van iedere observatieperiode wordt de meerwaarde vastgesteld op basis van de slotkoersen op de volgende respectieve data : 31 juli 2008, 31 juli 2009, 30 juli 2010, 29 juli 2011, 31 juli 2012 en 24 januari 2014. (1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en taksen.


3/8

(2) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaris van de Vennootschap worden voorgelegd. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico’s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en schuldvorderingen waarin het compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties, internationale openbare organismen en bedrijven. Deze obligaties en schuldvorderingen beschikken minimaal over een "investment grade" rating. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be. De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Nadere bijzonderheden omtrent alle risico’s zijn te vinden in het prospectus. Samenvattende tabel van de relevante en betekenisvolle risico’s zoals ingeschat door het compartiment: Risicotype

Bondige definitie van het risico

Marktrisico

Risico dat de hele markt van een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed

Middel X

Rendementsrisico

Risico voor het rendement

X

Hoog

Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.


4/8

3. BEDRIJFSINFORMATIE Provisies en kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede

Uittreding

Wijziging

Opgeschort

--

indien hoger, inning van het saldo

¾ Compartimentswijziging

--

--

25 EUR (maximum)

¾ Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving

--

--

N.A.

1% (enkel bij vervroegde uittreding)

Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding.

--

0,50 % (maximum 750 EUR) enkel bij vervroegde uittreding

Kap. -> Kap./Uitk. : 0,50% met een maximum van 750 EUR

Verhandelingprovisie Administratieve kosten

Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa Beurstaks

Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment )(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille

Prestatieprovisie Vergoeding voor de administratie Verhandelingsvergoeding Vergoeding voor de financiële dienst Vergoeding van de bewaarder Jaarlijkse belasting Andere kosten (schatting)

15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) -0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) --0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) 0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere, met inbegrip van de vergoeding voor de commissaris).

Bestaan van soft commissions Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. Bestaan van fee-sharing agreements Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus.

4. INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE0944990168 Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Initiële inschrijvingsperiode van 25 juni tot en met 22 juli 2005, met betalingsdatum op 4 augustus 2005 Initiële inschrijvingsprijs 1.000 EUR


5/8

Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 4 augustus 2005, laatste waarde berekend per 29 januari 2014. De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop de rechten van deelneming kunnen worden teruggekocht De aanvragen tot terugkoop die door de instelling belast met de financiële dienstverlening uiterlijk de werkdag vóór een dag van berekening van de netto-inventariswaarde worden ontvangen vóór 16 uur, zullen worden verwerkt op basis van de eerste inventariswaarde die wordt berekend na de datum van ontvangst van de aanvraag. Deze nettoinventariswaarde zal berekend worden zoals hierboven vermeld. Zij zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen op de wisselmarkt van het betalingsdevies, na de dag van berekening van de netto-inventariswaarde.


6/8

Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/04/2006 tot 31/03/2007 Synthetische risico-indicator II op een schaal van 0 (laagste risico) tot 6 (hoogste risico). II op een schaal van ∅ (laagste risico) tot VI (hoogste risico). De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB worden opgenomen. Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen rekening met eventuele herstructureringen.

Tabel met de historische rendementen 1 jaar Compartiment (EUR)

7,03%

3 jaar

5 jaar

10 jaar

0,99%

De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van rechten van deelneming. Zij gelden voor de rechten van deelneming van kapitalisatie en vertegenwoordigen de evolutie van de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling). Totale-kostenpercentage (TKP) 1,11% De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen, betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald, soft commissions.


7/8

Bijlage 2 : Voorbeeld van berekening van de evolutie van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft)

Postief scenario

Neutraal scenario

Negatief scenario

Aandeel 1

Werkelijke prestatie 15%

Toegekende prestatie 12%

Werkelijke prestatie 5%

Toegekende prestatie 12%

Werkelijke prestatie -7%

Toegekende prestatie -7%

Aandeel 2

-5%

-5%

-4%

-4%

-17%

-17%

Aandeel 3

5%

12%

20%

12%

15%

12%

Aandeel 4

0%

12%

-9%

-9%

-2%

-2%

Aandeel 5

3%

12%

0%

12%

4%

12%

Aandeel 6

-5%

-5%

-7%

-7%

-11%

-11%

Aandeel 7

-6%

-6%

24%

12%

-13%

-13%

Aandeel 8

9%

12%

-9%

-9%

-12%

-12%

Aandeel 9

4%

12%

13%

12%

8%

8%

Aandeel 10

-2%

-2%

19%

12%

-3%

-3%

Aandeel 11

-5%

-5%

-9%

-9%

-5%

-5%

Aandeel 12

4%

12%

2%

12%

6%

12%

Aandeel 13

-4%

-4%

-11%

-11%

-25%

-25%

Aandeel 14

5%

12%

-1%

-1%

5%

5%

Aandeel 15

2%

12%

4%

12%

20%

12%

Aandeel 16

15%

12%

16%

12%

9%

12%

Aandeel 17

18%

12%

18%

12%

-1%

-1%

Aandeel 18

2%

12%

8%

12%

-5%

-5%

Aandeel 19

-1%

-1%

-8%

-8%

-1%

-1%

Aandeel 20

-10%

-10%

-16%

-16%

-5%

-5%

Evolutie van de korf

2,20%

5,30%

2.75%

2,90%

-2,00%

-1.70%

Korf

Beveilgd meerwaarde op eindvervaldag (1)

5,30%

2,90%

0,00%

(1) voor aftrek van kosten en taksen


8/8

FORTIS B FIX Equity 182

Recommend Documents