FORTIS B FIX 2007 Duo 4 Wild Card

FORTIS B FIX 2007 Duo 4 Wild Card Vereenvoudigd prospectus

Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX 2007 Ook verhandeld onder de handelsnamen « MAESTRO » en « J.VAN BREDA B FIX 2006 » voor bepaalde compartimenten (zie gedeelte “informatie betreffende het compartiment”) Oprichtingsdatum 15 november 2006 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft België Statuut Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die voldoen niet aan de voorwaarden van de richtlijn 85/611/EEG en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Beheertype Bevek die een vennootschap voor beheer van instellingen voor collectieve belegging heeft benoemd. Beheervennootschap Naam: Fortis Investment Management Belgium Maatschappelijke zetel: Sterrenkundelaan 14 - 1210 Brussel Delegatie van de administratie Fastnet Belgium N.V., Havenlaan 86C b320 - 1000 Brussel Beheer van de beleggingsportefeuille De aangeduide beheermaatschappij is belast met het beheer van de activa. Financiële dienst Fortis Bank N.V., Warandeberg, 3 - 1000 Brussel Distributeur(s) Onder de benaming Fortis B Fix 2007 Fortis Investment Management Belgium N.V. Fortis Bank N.V. Distributienet "Private Banking" van Fortis Bank N.V. ABN Amro N.V. Bank J.Van Breda & C° N.V. KBC Securities Leleux Associated Brokers S.G. Bank De Maertelaere N.V. Rabobank.be (inschrijvingen enkel tijdens de initiële inschrivingsperiode) onder de comerciele benaming Maestro Distributienet "Fintro" van Fortis Bank N.V.

FORTIS B FIX 2007 Duo 4 Wild Card - Vereenvoudigd prospectus - versie MEI 2008

1/9

Bewaarder Fortis Bank N.V., Warandeberg, 3 - 1000 Brussel Commissaris Ernst & Young G.C.V., Bedrijfsrevisoren, boulevard d’Avroy, 38 - 4000 Luik, vertegenwoordigd door Philippe Pire Promotor Fortis Bank N.V. Belastingstelsel Voor de bevek: - Jaarlijkse belasting van 0,08%, geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen. - Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek (overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Aanvullende informatie 1. Informatiebronnen Op verzoek kunnen het prospectus, de statuten, de jaar- en halfjaarlijkse verslagen en de volledige informatie over de andere compartimenten, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de vennootschap en bij de distributeurs. Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op het hoofdkantoor van de vennootschap en aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite www.fortisinvestments.com. 2. Bevoegde autoriteit Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen (CBFA), Congresstraat 12-14 - 1000 Brussel. Het vereenvoudigd prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de CBFA, overeenkomstig artikel 53, § 1 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. 3. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen Fortis Investment Management Belgium N.V., Sterrenkundelaan 14 - 1210 Brussel Tel: 02/274.85.43 (Client Service) tussen 9 en 17u. 4. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus Fortis Investment Management Belgium N.V., Sterrenkundelaan 14 - 1210 Brussel De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou wijzigen.


2/9

Informatie betreffende het compartiment

1. VOORSTELLING Naam Duo 4 Wild Card Oprichtingsdatum 13 juni 2007 Vervaldag 1 februari 2016

2. BELEGGINGSGEGEVENS Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om: 1) Enerzijds, op de tussentijdse vervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 10 december 2007 (hetzij 4 maanden na de lancering van het compartiment), de eerste helft van de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren (hetzij 500 EUR voor aftrek van kosten en taksen) en om op dezelfde datum van een eerste dividenduitkering te genieten. 2) Anderzijds te genieten van acht jaarlijkse dividenduitkeringen en op de vervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 februari 2016, de tweede helft van de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren (hetzij 500 EUR voor aftrek van kosten en taksen). Bestaan van een kapitaalbescherming : Indexcompartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen, zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Het eerste dividend, uitbetaald na 4 maanden en berekend op basis van de eerste helft van de initieel vastgelegde nettoinventariswaarde, ligt vast (voor aftrek van kosten en taksen) op 13,33 EUR (hetzij 8% van de eerste helft van de initiële netto-inventariswaarde op jaarbasis). Op het einde van de tussentijdse beleggingshorizon, op 10 december 2007, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de eerste helft van de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1.000 EUR (hetzij 500 EUR), vermeerderd met het bedrag van dit dividend. De jaarlijkse dividenden berekend op basis van de tweede helft van de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde, worden bepaald door de individuele evolutie van de aandelen die deel uitmaken van een korf, die met gelijke weging als volgt is samegesteld (1) : ALTRIA (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ANGLO AMERICAN (LONDON STOCK EXCHANGE), APPLE COMPUTER (NASDAQ), ASTELLAS PHARMA (TOKYO STOCK EXCHANGE), BP PLC (LONDON STOCK EXCHANGE), BRISTOL-MYERS SQUIBB (NEW YORK STOCK EXCHANGE), BT GROUP (LONDON STOCK EXCHANGE), DEUTSCHE TELEKOM (XETRA), ENI (MILAN STOCK EXCHANGE), FRANCE TELECOM (EURONEXT PARIS), NIPPON STEEL (TOKYO STOCK EXCHANGE), PEPSICO (NEW YORK STOCK EXCHANGE), ROCHE HOLDING (VIRT-X), RWE (XETRA), SOFTBANK (TOKYO STOCK EXCHANGE), SUN LIFE FINANCIAL (TORONTO STOCK EXCHANGE), TELEFONICA (MADRID STOCK EXCHANGE), TOKYO ELECTRIC POWER (TOKYO STOCK EXCHANGE), TOKYO ELECTRON (TOKYO STOCK EXCHANGE) en UNICREDITO ITALIANO (MILAN STOCK EXCHANGE). De evolutie van de aandelenkorf wordt bepaald als het rekenkundig gemiddelde van de individuele stijgings- en dalingspercentages van alle 20 aandelen van de korf ten opzichte van hun startwaarde, met dien verstande dat de positieve percentages of nulpercentages systematisch door 10% zullen worden vervangen. Indien, op het einde van de jaarlijkse observatieperiode, de evolutie van de aandelenkorf hoger of gelijk is aan 4%, zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze evolutie. Indien echter de evolutie van de aandelenkorf lager is dan 4%, dan zal het "Wild Card"-mechanisme automatisch het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zetten aan 4%. Dit mechanisme zal maximaal over 4 observatieperiodes geactiveerd kunnen worden.


3/9

Indien, na 4 activeringen van het mechanisme, de evolutie van de korf opnieuw lager is dan 4%, dan zal het over deze periode toegekende dividend (2) gelijk zijn aan deze evolutie, met dien verstande dat, mocht deze evolutie negatief of nul zijn, geen dividend over deze periode zal worden toegekend. De aandeelhouder loopt geen risico verbonden aan de evolutie van de munt waarin de aandelen van de korf noteren enerzijds en de EUR (devies van het compartiment) anderzijds. Op het einde van de beleggingshorizon, op 1 februari 2016, ontvangt de aandeelhouder per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) minstens de tweede helft van de oorspronkelijke netto-inventariswaarde van 1.000 EUR (hetzij 500 EUR), vermeerderd met het bedrag van het laatste dividend indien positief volgens de hierboven beschreven berekeningsmethodologie. De startwaarde van ieder aandeel van de korf is het rekenkundig gemiddelde van de slotkoersen op 2, 3 en 6 augustus 2007. De ontwikkeling van de korf, zal worden vastgesteld op basis van het rekenkundig gemiddelde van de volgende respectieve slotkoersen: 31 juli 2008, 31 juli 2009, 30 juli 2010, 29 juli 2011, 31 juli 2012, 31 juli 2013, 31 juli 2014 en 22 januari 2016. De acht jaarlijkse dividenden worden respectievelijk op de volgende data betaald : 8 augustus 2008, 10 augustus 2009, 9 augustus 2010, 8 augustus 2011, 8 augustus 2012, 8 augustus 2013, 8 augustus 2014 en 1 februari 2016. (1) De raad van bestuur behoudt zich het recht voor, de financiële instrumenten die tot de aandelenkorf behoren, te vervangen door andere financiële instrumenten die ter beurze worden genoteerd, ingeval (i) zich een gebeurtenis of een transactie zou voordoen of hebben voorgedaan die tot een overdracht of een onherroepelijke inbreng van de aandelen in een nieuwe entiteit zou leiden, en/of (ii) zich een gebeurtenis of transactie zou voordoen die, naar de redelijke mening van de raad van bestuur, tot gevolg zou hebben dat die aandelen vervangen moeten worden. Die vervanging zal aan de erkende commissaries van de Vennootschap worden voorgelegd. (2) Uitgedrukt in procent van de helft van de initiële netto-inventariswaarde (hetzij 500 EUR), voor aftrek van kosten en taksen. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten. Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico’s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op een korf van aandelen. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties, internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade" rating. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be. De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Nadere bijzonderheden omtrent alle risico’s zijn te vinden in het prospectus. Samenvattende tabel van de relevante en betekenisvolle risico’s zoals ingeschat door het compartiment: Risicotype

Bondige definitie van het risico

Middel

Marktrisico

Risico dat de hele markt van een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed

X

Rendementsrisico

Risico voor het rendement

X

Hoog

Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 8 jaar


4/9

Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een conservatief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.


5/9

3. BEDRIJFSINFORMATIE Provisies en kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Verhandelingprovisie

Intrede

Uittreding

Compartimentswijziging

1,25% (bij Fortis Bank, Fintro en Rabobank, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking)

--

indien hoger, inning van het saldo

Administratieve kosten ¾ Compartimentswijziging Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa

--

--

25 EUR (maximum)

3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode)

1% (enkel bij vervroegde uittreding)

Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding.

--

--

--

Beurstaks

Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille

Prestatieprovisie Vergoeding voor de administratie Verhandelingsvergoeding Vergoeding voor de financiële dienst Vergoeding van de bewaarder Jaarlijkse belasting Andere kosten (schatting)

7,5 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) -0,50 EUR per jaar (verlaagd tot 0,25 EUR vanaf 01/12/2007)(per uitstaand aandeel) --0,50 EUR per jaar (verlaagd tot 0,25 EUR vanaf 01/12/2007)(per uitstaand aandeel) 0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere, met inbegrip van de vergoeding voor de commissaris).

Bestaan van soft commissions Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. Bestaan van fee-sharing agreements Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus.

4. INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Uitkeringsaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE0947294899 Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR Dividenduitkering De jaarlijkse algemene vergadering van het compartiment bepaalt elk jaar, op voorstel van de raad van bestuur, het deel van het resultaat dat kan worden toegekend aan het compartiment in overeenstemming met de geldende wetgeving. De Vennootschap zal dividenden kunnen uitkeren over de uitkeringsaandelen met inachtneming van de wet. De raad van bestuur kan met inachtneming van de wettelijke bepalingen besluiten om voorschotten op dividenden te betalen. Initiële inschrijvingsperiode van 16 juni tot en met 27 juli 2007 om 16uur, met betalingsdatum op 6 augustus 2007.


6/9

Initiële inschrijvingsprijs 1.000 EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 6 augustus 2007, laatste waarde berekend per 27 januari 2016. De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde.


7/9

Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 27/07/2007 tot 31/12/2007 Synthetische risico-indicator I op een schaal van ∅ (laagste risico) tot VI (hoogste risico). De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB worden opgenomen.


8/9

Bijlage 2 : Voorbeeld van evolutieberekening van de korf op het einde van een observatieperiode (dat louter ter indicatie wordt verschaft)

Korf

Aandeel 1 Aandeel 2 Aandeel 3 Aandeel 4 Aandeel 5 Aandeel 6 Aandeel 7 Aandeel 8 Aandeel 9 Aandeel 10 Aandeel 11 Aandeel 12 Aandeel 13 Aandeel 14 Aandeel 15 Aandeel 16 Aandeel 17 Aandeel 18 Aandeel 19 Aandeel 20 Evolutie van de korf Toegekende dividend (1) Toegekende dividend indien mechanisme al vier keer geactiveerd (1)

Positief Scenario Werkelijke Toegekende prestatie prestatie 6,00% 10,00% 2,00% 10,00% 18,00% 10,00% 9,00% 10,00% 25,00% 10,00% 14,00% 10,00% 1,00% 10,00% 11,00% 10,00% 3,00% 10,00% 17,00% 10,00% -1,00% -1,00% 21,00% 10,00% 7,00% 10,00% -2,00% -2,00% 11,00% 10,00% 9,00% 10,00% 12,00% 10,00% -1,00% -1,00% 19,00% 10,00% 7,00% 10,00% 9,40%

8,30%

Neutraal Scenario Werkelijke Werkelijke prestatie prestatie 4,00% 10,00% -10,00% -10,00% 2,00% 10,00% 0,00% 10,00% -3,00% -3,00% 13,00% 10,00% 6,00% 10,00% -5,00% -5,00% 3,00% 10,00% 6,00% 10,00% -5,00% -5,00% 2,00% 10,00% 5,00% 10,00% -7,00% -7,00% -15,00% -15,00% 7,00% 10,00% 12,00% 10,00% 0,00% 10,00% -26,00% -26,00% 10,00% 10,00% -0,05%

Negatief Scenario Toegekende Werkelijke prestatie prestatie -20,00% -20,00% -17,00% -17,00% 15,00% 10,00% -5,00% -5,00% 4,00% 10,00% -11,00% -11,00% -3,00% -3,00% -12,00% -12,00% 8,00% 10,00% -14,00% -14,00% 15,00% 10,00% 6,00% 10,00% -36,00% -36,00% -6,00% -6,00% 17,00% 10,00% 9,00% 10,00% -7,00% -7,00% -1,00% -1,00% -6,00% -6,00% -5,00% -5,00%

2,95%

-3,45%

-3,65%

8,30%

4,00%

4,00%

8,30%

2,95%

0,00%

(1) Uitgedrukt in percentage van de initiële netto-inventariswaarde, voor aftrek van kosten en van taksen.


9/9

FORTIS B FIX 2007 Duo 4 Wild Card

Recommend Documents