FORTIS B FIX 2006 Bond 8 Spread Click

FORTIS B FIX 2006 Bond 8 Spread Click Vereenvoudigd prospectus

Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX 2006 Ook verhandeld onder de handelsnamen « MAESTRO » en « J.VAN BREDA B FIX 2006 » voor bepaalde compartimenten (zie gedeelte “informatie betreffende het compartiment”) Oprichtingsdatum 23 november 2005 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft België Statuut Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die voldoen niet aan de voorwaarden van de richtlijn 85/611/EEG en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Beheertype Bevek die een vennootschap voor beheer van instellingen voor collectieve belegging heeft benoemd. Beheervennootschap Naam: BNP Paribas Investment Partners Belgium Maatschappelijke zetel: Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Delegatie van de administratie Fastnet Belgium N.V., Havenlaan 86C b320 - 1000 Brussel Beheer van de beleggingsportefeuille De aangeduide beheermaatschappij is belast met het beheer van de activa. Financiële dienst BNP Paribas Fortis (officiële benaming Fortis Bank N.V.), Warandeberg, 3 - 1000 Brussel Distributeur(s) Onder de benaming Fortis B Fix 2006 BNP Paribas Investment Partners Belgium BNP Paribas Fortis (officiële benaming Fortis Bank N.V.) Distributienet "Fintro" van Fortis Bank N.V. BNP Paribas Fortis Private Banking (officiële benaming Fortis Bank N.V.) ABN Amro Bank N.V. Axa Bank Belgium Bank J.Van Breda & C° N.V. BKCP Bank Deutsche Bank Leleux Associated Brokers MFEX Mutual Funds Exchange AB

FORTIS B FIX 2006 Bond 8 Spread Click - Vereenvoudigd prospectus - versie APRIL 2011

1/8

SG Private Banking N.V. Van Lanschot Bankiers België Onder de benaming Maestro Distributienet "Fintro" van Fortis Bank N.V. Onder de benaming J.Van Breda B Fix 2006 Bank J.Van Breda & C° N.V. Bewaarder Fortis Bank N.V., Warandeberg, 3 - 1000 Brussel Onderbewaarder BNP Paribas Securities Services Brussels, Louizalaan 489, 1050 - Brussel Commissaris PricewaterhouseCoopers Bedrijfsrevisoren B.C.V.B.A., Woluwedal, 18 - 1932 Sint-Stevens-Woluwe vertegenwoordigd door Damien Walgrave Promotor BNP Paribas Fortis (officiële benaming Fortis Bank N.V.) Belastingstelsel Voor de bevek: - Jaarlijkse belasting van 0,08%, geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen. - Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek (overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Het belastingstelsel van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal stelsel, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Aanvullende informatie 1. Informatiebronnen Op verzoek kunnen het prospectus, de statuten, de jaar- en halfjaarlijkse verslagen en de volledige informatie over de andere compartimenten, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden op het hoofdkantoor van de vennootschap en bij de distributeurs. Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op het hoofdkantoor van de vennootschap en aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Het prospectus kan geraadpleegd worden op de internetsite www.bnpparibas-ip.com. 2. Bevoegde autoriteit Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), Congresstraat 12-14 - 1000 Brussel. Het vereenvoudigd prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de FSMA, overeenkomstig artikel 53, § 1 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod, noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. 3. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen BNP Paribas Investment Partners Belgium N.V., Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel Tel: 02/274.85.43 (Client Service) tussen 9 en 17u. 4. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus en het vereenvoudigd prospectus BNP Paribas Investment Partners Belgium N.V., Vooruitgangstraat 55, 1210 Brussel De voor het prospectus verantwoordelijke persoon verklaart dat, voor zover hem bekend, de gegevens in het prospectus en in het vereenvoudigde prospectus in overeenstemming zijn met de werkelijkheid en dat geen gegevens zijn weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus en van het vereenvoudigde prospectus zou wijzigen.


2/8

Informatie betreffende het compartiment

1. VOORSTELLING Naam Bond 8 Spread Click Oprichtingsdatum 21 juni 2006 Vervaldag 1 februari 2019

2. BELEGGINGSGEGEVENS Doel van het compartiment Aan de aandeelhouders de mogelijkheid bieden om op de eindvervaldag van de oorspronkelijke beleggingshorizon, vastgesteld op 1 februari 2019, een meerwaarde (voor aftrek van kosten en taksen) te realiseren op elk van de twaalf observatiedagen en per aandeel (voor aftrek van kosten en taksen) de oorspronkelijk vastgestelde nettoinventariswaarde van 1.000 EUR te recupereren. Bestaan van een kapitaalbescherming : Compartiment met een bescherming van 100% van het kapitaal en een meerwaarde op de vervaldatum. Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment, noch aan zijn deelnemers. Om zijn doelstelling te bereiken, concentreert het compartiment zich op beleggingen in EUR. Alle beleggingsvormen, zoals termijndeposito’s en geldbeleggingen, kunnen gebruikt worden. De uitgevoerde bankdeposito’s vallen echter niet onder de waarborg van het systeem van bescherming van de deposito’s. In plaats van de hoger vermelde beleggingen kunnen beleggingen in staatsleningen of andere obligaties van goede kwaliteit gekozen worden. De BEVEK kan overeenkomsten afsluiten voor swaps, opties, futures en andere financiële derivaten, met vooraanstaande instellingen. Hoewel de verwezenlijking van de doelstelling de eerste prioriteit blijft, vormt dit geen vaste verbintenis voor het compartiment en geldt dit niet voor de aandeelhouder die zijn aandelen verkoopt vóór het verstrijken van de vastgelegde beleggingstermijn. Beleggingsbeleid van het compartiment Op het einde van elk van de 4 eerste periodes (meer bepaald op 8 augustus 2007, 8 augustus 2008, 10 augustus 2009 en 9 augustus 2010) zal een meerwaarde gelijk aan 5,00% van de initiële netto-inventariswaarde via een klikstructuur beveiligd worden tot op de vervaldag. Op het einde van de 8 volgende perioden zal de verkregen meerwaarde bepaald worden door de evolutie van de 10jaars EUR-swaprente ten opzichte van de 2-jaars EUR-swaprente (1). Op elke observatiedag wordt het verschil tussen de 10-jaars en de 2-jaars EUR-swaprente vermenigvuldigd met drie [3 x (rente op 10 jaar - rente op 2 jaar)]. De bekomen meerwaarde voor deze periode zal gelijk zijn aan het verkregen percentage en kan in elk geval nooit minder zijn dan 3,75% of meer zijn dan 10% (voor aftrek van kosten en taksen). Deze meerwaarde wordt onmiddellijk via een klikstructuur beveiligd tot op de vervaldag. Bij het bereiken van de initiële beleggingshorizon op 1 februari 2019 ontvangt de aandeelhouder minimaal per aandeel de som van de meerwaarden bovenop het bedrag dat overeenkomt (voor aftrek van kosten en taksen) met de initieel vastgelegde netto-inventariswaarde van 1.000 EUR. Het bedrag van de 8 laatste meerwaarden wordt bepaald op de volgende observatiedagen: 29 juli 2011, 31 juli 2012, 31 juli 2013, 31 juli 2014, 31 juli 2015, 29 juli 2016, 31 juli 2017 en 24 januari 2019. (1) De 10-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 10 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 10-jaars EUR-swaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDAFIX2 om 11:00AM C.E.T. De 2-jaars EUR-swaprente staat voor EUR 2 YR Constant Maturity Swap waarvan de fixing bepaald wordt als het gemiddelde van de biedprijs en vraagprijs van de 2-jaars EURswaprente vs. de 6-maandse Euribor rente zoals bepaald op de Reuters pagina ISDAFIX2 om 11:00AM C.E.T. Categorieën van toegelaten activa: overdraagbare effecten, deposito's bij een kredietinstelling, financiële derivaten, geldmarktinstrumenten, liquiditeiten.


3/8

Toegelaten derivatentransacties: het compartiment kan gebruik maken van financiële derivaten, zowel als dekking als met het oog op het verwezenlijken van de beleggingsdoelstellingen. De gebruikte financiële derivaten kunnen een brede waaier van onderliggende activa omvatten zoals aandelen, aandelenindexen of met aandelen vergelijkbare effecten (opties, termijncontracten, swaps, …), obligaties of obligatie-indexen (renteswaps, termijncontracten, credit default swaps, ...) liquiditeiten in diverse deviezen. Deze lijst is niet exhaustief en wordt bepaald in funktie van de beleggingsdoelstellingen van het compartiment. Doorgaans worden deze instrumenten gebruikt om de inherente risico's van beleggingen in de onderliggende effecten op gerichtere en flexibelere wijze na te bootsen of te neutraliseren. Hun gebruik op zich verhoogt de risico’s niet. Bij elke berekening van de inventariswarde moeten deze OTC afgeleide produkten (niet verhandelbaar op een gereguleerde markt) op een betrouwbare en controleerbare wijze worden gewaardeerd. Bovendien moeten deze instrumenten ten allen tijde en op initiatief van het compartiment kunnen worden verkocht of geliquideerd tegen hun werkelijke waarde. Bepaalde strategie: Het compartiment belegt voornamelijk in een deposito en een optie op swaps. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: de obligaties en de schuldvorderingen waarin het compartiment belegt, worden uitgegeven door alle types emittenten, waaronder staten, territoriale overheidsinstanties, internationale openbare organismen en bedrijven. De obligaties beschikken als minimum over een "investment grade" rating. Voorbeelden: Zie bijlage 2 Risicoprofiel van het compartiment De inschatting van het risicoprofiel van de ICB en/of van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite www.beama.be. De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Nadere bijzonderheden omtrent alle risico’s zijn te vinden in het prospectus. Samenvattende tabel van de relevante en betekenisvolle risico’s zoals ingeschat door het compartiment: Risicotype

Bondige definitie van het risico

Marktrisico

Risico dat de hele markt van een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed

Middel

Hoog

X

Risicoprofiel van het type belegger Aanbevolen beleggingstermijn: 12 jaar en 6 maanden Dit compartiment is vooral gericht op beleggers met een defensief risicoprofiel. Deze informatie wordt louter ter indicatie gegeven en brengt geen verbintenissen met zich mee voor de Vennootschap.


4/8

3. BEDRIJFSINFORMATIE Provisies en kosten Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede

Uittreding

Wijziging

2,5% (bij Fortis Bank en Fintro, korting van 20% op de inschrijvingen via PC Banking of Phone Banking)

--

indien hoger, inning van het saldo

 Compartimentswijziging

--

--

25 EUR (maximum)

 Wijziging van een nominee-inschrijving naar een directe inschrijving

--

--

3% (enkel na de initiële inschrijvingsperiode)

1% (enkel bij vervroegde uittreding)

Tarieven van toepassing bij intrede en uittreding.

--

0,5% (maximum 750 EUR) enkel bij vervroegde uittreding

Kap. -> Kap./Uitk. : 0,5% met een maximum van 750 EUR

Verhandelingprovisie

Administratieve kosten

Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa Beurstaks

Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa)(in EUR of in percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille Prestatieprovisie Vergoeding voor de administratie Verhandelingsvergoeding Vergoeding voor de financiële dienst Vergoeding van de bewaarder Vergoeding van de commissaris Vergoeding van de bestuurders Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting Andere kosten (schatting)

15 EUR maximum per jaar per uitstaand aandeel (met een maximum van 2,45% van de gemiddelde waarde van de netto-activa tijdens de periode) -0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) --0,50 EUR per jaar (per uitstaand aandeel) 3.060 EUR excl. BTW per boekjaar (jaarlijks geïndexeerd) De onafhankelijke bestuurder ontvangt een jaarlijkse bezoldiging van 5.000 EUR en 1.250 EUR per vergadering die zij bijwoont. -0,08% van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen 0,15% per jaar (vergoeding van de toezichtsautoriteit, belastingen, publicaties en andere, met inbegrip van de vergoeding voor de commissaris).

Bestaan van soft commissions Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus. Bestaan van fee-sharing agreements Voor nadere informatie over dit punt, zie het prospectus.

4. INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming Kapitalisatieaandelen op naam of gedematerialiseerd. ISIN code BE0946292571 Handelsnaam Maestro Fix Long 1 BE0946085447 Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde EUR


5/8

Initiële inschrijvingsperiode van 24 juni tot en met 28 juli 2006, met betalingsdatum op 4 augustus 2006. Initiële inschrijvingsprijs 1.000 EUR Berekening van de netto-inventariswaarde Oorspronkelijk vastgesteld per 4 augustus 2006, laatste waarde berekend per 29/01/2019. De netto-inventariswaarde wordt berekend op de eerste werkdag van elke maand en op de tweede werkdag na de 14de van elke maand, op basis van de laatste koersen die bekend zijn op het moment van de waardering, op voorwaarde dat de financiële markten die overeenstemmen met 80% van de activa van het compartiment minstens een dag open zijn geweest na de dag die als basis diende voor de berekening van de vorige netto-inventariswaarde. Publicatie van de netto-inventariswaarde De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd in de Belgische financiële pers en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienstverlening verzorgt. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging De aanvragen tot inschrijving, omzetting en terugkoop moeten door de instelling die belast is met de financiële dienstverlening ontvangen worden vóór 16 uur op een werkdag vóór de datum van berekening van de nettoinventariswaarde en zullen betaald worden met valutadatum drie werkdagen na deze datum van berekening van de netto-inventariswaarde.


6/8

Bijlage 1: jaarlijks herzienbare informatie voor de periode van 01/01/2010 tot 31/12/2010 Synthetische risico-indicator II op een schaal van Æ (laagste risico) tot VI (hoogste risico). De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICBcompartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag . De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICBcompartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB worden opgenomen. Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen rekening met eventuele herstructureringen.

Tabel met de historische rendementen 1 jaar Compartiment (EUR)

8,59%

3 jaar

5 jaar

10 jaar

8,78%

De bovenstaande rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten voor de uitgifte en terugkoop van rechten van deelneming. Zij gelden voor de rechten van deelneming van kapitalisatie en vertegenwoordigen de evolutie van de netto-inventariswaarde op jaarbasis en exclusief kosten (voor inschrijving en terugbetaling). Totale-kostenpercentage (TKP) 0,84% De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen, betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald, soft commissions.


7/8

Bijlage 2 : Voorbeeld (dat louter ter indicatie wordt verschaft) Scenario 1 Observatiedagen

10-jaars EUR-swaprente


Berekening

Toegekende meerwaarde (1)

29/07/2011 31/07/2012 31/07/2013 31/07/2014 31/07/2015 29/07/2016 31/07/2017 24/01/2019

5,20% 5,80% 4,80% 4,60% 5,50% 6,80% 6,90% 6,70%

3,35% 3,40% 2,10% 2,05% 2,70% 2,95% 3,60% 2,80%

3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 3*(6,90% - 3,60%) = 9,90% 3*(6,70% - 2,80%) = 11,70%

5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,55% 7,20% 8,10% 7,65% 8,40% 10,00% 9,90% 10,00%

Som van de meerwaarden NIW op vervaldag (1) Actuarieel rendement

86,80% € 1.868,00 5,12%

Scenario 2 Observatiedagen



Berekening


29/07/2011 31/07/2012 31/07/2013 31/07/2014 31/07/2015 29/07/2016 31/07/2017 24/01/2019

4,30% 4,05% 3,85% 4,15% 4,40% 4,65% 4,20% 3,90%

3,90% 3,15% 2,95% 3,50% 3,85% 3,95% 3,45% 3,10%

3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 3*(4,05% - 3,15%) = 2,70% 3*(3,85% - 2,95%) = 2,70% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 3*(4,65% - 3,95%) = 2,10% 3*(4,20% - 3,45%) = 2,25% 3*(3,90% - 3,10%) = 2,40%

5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 3,75% 3,75% 3,75% 3,75% 3,75% 3,75% 3,75% 3,75%


50,00% € 1.500,00 3,29%

Scenario 3 Observatiedagen



Berekening


29/07/2011 31/07/2012 31/07/2013 31/07/2014 31/07/2015 29/07/2016 31/07/2017 24/01/2019

6,20% 5,85% 5,50% 4,60% 6,20% 4,00% 4,25% 4,60%

2,25% 3,50% 4,25% 3,75% 3,80% 2,70% 3,10% 3,25%

3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3*(4,25% - 3,10%) = 3,45% 3*(4,60% - 3,25%) = 4,05%

5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 10,00% 7,05% 3,75% 3,75% 7,20% 3,90% 3,75% 4,05%


63,45% € 1.634,50 4,00%

(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.


8/8

FORTIS B FIX 2006 Bond 8 Spread Click

Recommend Documents