Financiëel verslag 2014
Beuningen, 31 Maart 2015
F.M.T. Coenen Penningmeester
Stichting Leergeld 2stromenland
1
Jaarverslag 2014
Stichting Leergeld 2stromenland
2
Jaarverslag 2014
Algemeen Inleiding Stichting Leergeld 2stromenland is juni 2010 opgericht en sinds begin 2011 actief in de gemeenten Beuningen en Wijchen. Na de opstartperiode is het werkgebied in 2012 uitgebreid met de gemeenten Druten en West Maas en Waal. De Stichting is ingeschreven in het Handelsregister van de Kamer van Koophandel te Nijmegen onder nummer 50028901.
Doel en middelen Stichting Leergeld 2stromenland probeert te voorkomen dat kinderen in de basisschool leeftijd (ongeveer 4 tot 12 jaar) waarvan de ouders weinig tot geen financiële middelen hebben, in een sociaal isolement terechtkomen. Als wettelijke en overige voorliggende voorzieningen niet afdoende steun bieden kan de stichting zelf hulp bieden in de vorm van directe betaling aan bijvoorbeeld sportvereniging of muziekschool. Vermogen en inkomsten Het vermogen van de Stichting wordt voornamelijk gevormd giften van particulieren, charitatieve instellingen en bedrijven, incidentele giften via de landelijke vereniging alsmede inkomsten van wervingsacties. De inkomsten in 2014 bestonden uit een aantal giften, wervingsacties en sponsoring. Een groot aantal bedrijven en particulieren heeft deelgenomen aan het adoptie plan. Daarnaast heeft het coöperatiefonds van de Rabobank weer een grote bijdrage geleverd en mochten wij de opbrengst van het Groot Dictee Wijchen ontvangen. De Stichting ontvangt geen subsidie van de genoemde gemeenten of een bijdrage van het Jeugd Sport / Cultuur Fonds. Rekening en verantwoording Over het afgelopen boekjaar werd rekening en verantwoording afgelegd in de bestuursvergadering van 29 maart 2015. De goedkeuring van deze jaarrekening door het bestuur strekt de penningmeester tot décharge.
Stichting Leergeld 2stromenland
3
Jaarverslag 2014
Balans per 31 december 2014 BALANS 2014 Activa 1000 1010 1020 1030 1040
Liquide middelen Kas ABNAMRO betaalrekening RABO betaalrekening ABNAMRO spaarrekening RABO spaarrekening TOTAAL ACTIVA
Act 2014
Budget 2014
Act 2013
Act 2012
0 578 10283 1039 18226
200
200 75 4990 3113 18084
200 272 3511 14744 8013
7876
30127
8076
26461
26740
Passiva 800 810 820 1910 830 830 830
Act 2014
Budget 2014
Act 2013
Act 2012
Eigen vermogen Continuiteitsreserve boekjaar Crediteuren Vooruitontvangen bedragen Nog Te betalen zorg uit 2012 Nog Te betalen zorg uit 2013 Nog Te betalen zorg uit 2014
12936 2289
-663 2289
11837 2289 350
19799 2289
6450
2671 9314
4652
3974 4000
TOTAAL PASSIVA
30127
8076
26461
26740
6927
Toelichting Activa: De liquide middelen zijn in overeenstemming met de afschriften van de banken. Het tot vorig jaar bij de penningmeester aanwezige kasgeld is op de bankrekening gestort. Toelichting Passiva: Er is een reservering "nog te betalen zorg" opgenomen voor de in vorige boekjaren toegezegde zorg waar nog geen rekeningen voor zijn ontvangen. De "continuïteitsreserve" van 2289 betreft de winst over 2011. Besloten is om deze op de balans te laten staan als reservering voor de apparaatkosten van een jaar. De post "Vooruitontvangen Bedragen" bedraagt giften en sponsorgelden ontvangen in december die bedoeld zijn voor de adoptieplan 2015 alsmede jaarbijdrages voor 2015. Het resterende bedrag aan "Eigen vermogen" is daarmee het bedrag wat er nog voor “meedoen” beschikbaar is. Ons beleid is om rond de 50% van de in een boekjaar toegekende zorg als beschikbaar vermogen te hebben zodat we de kinderen die we helpen nog een aantal maanden kunnen helpen als de inkomsten achterblijven.
Stichting Leergeld 2stromenland
4
Jaarverslag 2014
Resultatenrekening 2014 Nu we een aantal jaren operationeel zijn hebben we een goed beeld over de te verwachten kosten en benodigde zorg in ons werkgebied. Omdat de inkomsten echter niet structureel geborgd zijn komen in de bestuursvergaderingen de uitgaven regelmatig aan de orde gekomen en stemmen we het beleid bij aan de hand van de hulp vragen, de beschikbare middelen en de te verwachten inkomsten. Hierdoor hebben we ook onze doelgroep nog steeds niet kunnen uitbreiden met de kinderen op de middelbare school.
RESULTATEN 2014 Act 2014
Budget 2014 €
Act 2013 €
Act 2012 €
9043 3750 8403
5000 2500 2500
6279 3000 2500
3500 2778
261 2671 440
300 1200
439 721
24567
11500
12938
8246
Beheer en administratie (operatie) Beheer en administratie (investering) Meedoen computers Meedoen boekjaar betaald Meedoen boekjaar open Werving baten
2495 1386 44 14750 4000 794
2250
1295
1755
0 15050 6450 250
10297 9314 24
14120
TOTAAL UITGAVEN
23469
24000
20901
15876
1099
-12500
-7962
-7630
Ontvangsten 8001 8004 8005 8400 8500 8900 8900
giften overige fondsenwerving sponsoring bijdrage Leergeld Nederland rente inkomsten Vrijgevallen "nog te betalen" 2012 Vrijgevallen "nog te betalen" 2013 TOTAAL ONTVANGSTEN
1489 479
Uitgaven
RESULTAAT
0
toelichting inkomsten In 2014 hebben we van enkele bedrijven, stichtingen en particulieren grote eenmalige donaties gekregen. Met name de grote gift van een anonieme donateur (2000 Euro), de opbrengst van een feest van B&B van Tilborg-Bemelmans (800 Euro) , een gift van de stichting SKAI (2500 Euro) en de opbrengst van het Groot Wijchens Dictee (6140 Euro) hebben de inkomsten dit jaar veel hoger doen uitkomen dan gehoopt, waardoor we het jaar met een klein positief resultaat hebben kunnen afsluiten. Structureel van aard hopen we dat de inkomsten van het in 2014 gestarte adoptieplan worden. In 2014 heeft ons dit reeds 3750 opgeleverd. Daarnaast hebben we het afgelopen jaar veel overleg gehad met de parochiele instellingen en de diaconiën. Ook van hun kant hebben we diverse grote bijdragen en Stichting Leergeld 2stromenland
5
Jaarverslag 2014
giften van collectes mogen ontvangen. Gelukkig hebben we ook dit jaar weer een bijdrage mogen ontvangen vanuit de Coöperatiefondsen van de beide Rabobanken in onze regio. Verder is een van aantal toegekende bedragen uit 2012 en 2013 wederom duidelijk geworden dat er geen (volledige) rekening meer voor komt, waardoor deze gereserveerde bedragen vrijvallen voor nieuwe toekenningen. Omdat het niet gebruiken van een toekenning betekent dat we andere kinderen wellicht zorg onthouden zullen we hier een strikter beleid op gaan voeren.
toelichting werving baten Werving baten 4521
kosten tbv werving Totaal werving baten
Act 2014
Budget 2014
Act 2013
Act 2012
794 794
250 250
24 24
0 0
Medio 2014 is er een High Tea georganiseerd. Hiervoor zijn veel uitnodigingen verstuurd en advertenties geplaatst. Helaas echter was het aantal aanmeldingen dusdanig laag dat het onverantwoord was om deze door te laten gaan. De hiervoor gemaakte kosten zijn geboekt op werving baten.
toelichting operationele en eenmalige beheerskosten Waar we vorig jaar een daling van de beheer en administratiekosten hadden omdat we het bestellen van drukwerk uitgesteld hadden zijn de operationele uitgaven dit jaar gestegen. Halverwege het jaar is besloten om de organisatie uit te breiden en een kantoor in te richten. Dit omdat we voorbereid moeten zijn op uitbreiding van het werkgebied doordat we wellicht voor één of meerdere gemeenten een gedeelte van het armoede beleid gaan uitvoeren. Operationele kosten 4200 4300 4301 4302 4303 4304 4308 4310 4332 4333 4334 4335 4390 4400
Reiskosten bestuur Kantoorartikelen Drukwerk Porti / verzendkosten Contributies Telefoonkosten Website Contributie Leergeld Nederland Reiskosten Intermediars Kosten Intermediairs Vergaderkosten intermediairs kosten verstrekkingen intermediairs Overige organisatiekosten Kosten bank Totaal beheer en administratie
111 990 186
100 150 500 50
Act 2013
Act 2012
100 50 350 250 250
87 182 56 0 84 29 350 164 0
62 984 39 24 97 29 90 29 175
250 200 2250
175 169 1295
167 59 1755
Act 2014
Act 2013
Act 2012
563 125 251 397 50 1386
0
0
20 44 194 201 2495
huisvestingskosten Telefoonkosten Automatiseringskosten Kosten Intermediairs Vergaderkosten intermediairs Totaal beheer en administratie
Stichting Leergeld 2stromenland
Budget 2014
94 57 350 249
Investeringen / eenmalige kosten 4160 4304 4308 4333 4334
Act 2014
6
Jaarverslag 2014
De operationele kosten zijn wat hoger dan begroot omdat we vanwege het inrichten van het kantoor meer drukwerk en postzegels op voorraad genomen hebben. We hebben gratis de beschikking gekregen over kantoorruimte. Om deze in te richten zijn er beperkte eenmalige kosten gemaakt. Denk hierbij aan bureaustoelen, een ladekast en andere kleine kantoorbenodigdheden en computer accessoires. Bureaus, computers en printer zijn gesponsord. Wel moet er een beperkte bijdrage betaald worden voor gebruik van de vergaderruimte. De eenmalige kosten van 450 Euro voor Intermediairs zijn de advertenties en de vergaderruimtes voor de bijbehorende sollicitatie gesprekken bij het opzetten van onze nieuwe organisatie waarmee we een groot aantal vrijwilligers voor zowel kantoor als buitendienst aangetrokken hebben.
Toelichting Meedoen Meedoen (totaal toezeggingen fin jaar) 5000 Ouderbijdrage 5011 Schoolkamp 5033 (School)zwemmen 5041 Overblijfkosten 5100 Contributie/Lesgeld Sport 5110 Kleding attributen Sport 5200 Contributie/Lesgeld Cultuur 5210 Kleding attributen Cultuur 5300 Contributie Welzijn 5310 Kleding Attributen Welzijn 5330 Kamp/Weekend 5350 Fiets Totaal meedoen boekjaar
Act 2014
Act 2013
Act 2012
0 90 230 388 9956 1543 4960 356 381 321 75 450 18750
60 0 190 0 9801 1826 6938 318 0 0 0 450 19582
250 0 1929 0 7013 1301 3426 90 0 0 0 110 14120
De zorg uitgaven (“meedoen”) zijn dit jaar niet gestegen maar conform budget. Dit komt door met name het heel voorzichtige beleid in het begin van het jaar. Omdat we op dat moment niet voldoende reserve en inkomsten hadden zijn er beperktere toekenningen gedaan (per 6 maanden i.p.v. volledig jaar) en hebben we niet actief de publiciteit gezocht. Ofschoon ons beleid is om (school)zwemmen niet meer toe te kennen maken we de uitzondering als dit op doktersadvies is om een revalidatie proces te bespoedigen. Ouderbijdragen kennen we ook in principe niet toe omdat de meeste scholen daar een voorziening voor hebben, een groep 8 schoolkamp kan daarbij een uitzondering zijn. Overblijfkosten worden vergoed alsdat de enige wijze is waarop de ouder(s) een betaalde baan kunnen aanvaarden en daarmee uit de bijstand of schuldsanering kunnen komen.
Stichting Leergeld 2stromenland
7
Jaarverslag 2014
Jaargegevens hulpvragen 2014 Toelichting gezinnen en kinderen
Gezinnen en kinderen aantal geholpen gezinnen aantal geholpen kinderen aantal goedgekeurde aanvragen
Act 2014
Act 2013
Act 2012
71 108 174
65 113 170
57 80 118
Door de verdere uitbreiding van het werkgebied en de naamsbekendheid is de zorg in 2012 behoorlijk gestegen, zowel qua aantal gezinnen, geholpen kinderen en daarmee ook de toegezegde bedragen. In 2013 is de groei afgezwakt qua aantal gezinnen. Dit komt door de leeftijdslimiet die wij moeten stellen. Het aantal gezinnen is wel gestegen, maar omdat de doelgroep nog steeds beperkt is tot de kinderen op de basisschool, is het aantal kinderen nagenoeg gelijk gebleven. Een andere reden voor het stagneren van de groei is veroorzaakt door het opbouwen van de nieuwe organisatie. Hierdoor zijn we een tweetal maanden niet actief bezig geweest met bezoeken van cliënten en zijn aanvragen doorgeschoven naar begin 2015. Toelichting aanvragen naar activiteit
Aanvragen naar activiteit 5000 5011 5033 5041 5100 5110 5200 5210 5300 5310 5330 5350
Act 2014
Ouderbijdrage Schoolkamp (school)zwemmen Overblijfkosten Contributie/Lesgeld Sport Kleding attributen Sport Contributie/Lesgeld Cultuur Kleding attributen Cultuur Contributie Welzijn Kleding Attributen Welzijn Kamp/Weekend Fiets
2 1 2 81 32 33 9 4 7 1 2
TOTAAL AANTAL AANVRAGEN
174
Act 2013
Act 2012
1
2
1
12
77 34 46 9
54 24 23 2
2
1
170
118
Het aantal aanvragen is nagenoeg gelijk gebleven. Wel zijn we strikter geworden in het toekennen waardoor het aantal niet gebruikte of het aantal gewijzigde aanvragen drastisch beperkt is. Omdat het aantal cultuur aanvragen vorig jaar fors gestegen is, is dat nu weer gedaald. De reden hiervoor is hoogstwaarschijnlijk het stoppen van muziekschool de Stroming.
Stichting Leergeld 2stromenland
8
Jaarverslag 2014
Begroting 2015 We gaan ervan uit dat we ook dit jaar enkele sponsors kunnen vinden die ons doel willen ondersteunen. De zoektocht naar een structurele inkomstenbron gaat door. Ook wordt het adoptieplan doorgezet. Goed teken is dat we al voor bijna 7000 Euro voor 2015 vooraf gekregen hebben. Daarnaast zijn de gesprekken voor samenwerking met de gemeente Beuningen in een ver gevorderd stadium. Medio 2015 zal hier meer helderheid over komen. We gaan ervan uit dat we de oude verplichtingen kunnen afbouwen en zullen toezeggingen een beperkte geldigheid gaan geven. Dit stelt ons in staat om geld weer vrij te maken voor zorg. Dit zijn weliswaar geen echte inkomsten, maar worden wel als zodanig geboekt. Aangezien we louter op vrijwilligers draaien zullen de operationele kosten binnen de perken blijven. Wel zullen ze hoger uitvallen dan het gerealiseerde operationele kosten in 2014 doordat we meer reis en vergaderkosten aan de vrijwilligers zullen uitgeven. Omdat nog niet duidelijk is wat de samenwerking met de gemeenten voor gevolgen zullen we deze nog niet verwerken in de begroting.
Ontvangsten giften overige fondsenwerving sponsoring bijdrage Leergeld Nederland rente inkomsten Vrijgevallen "nog te betalen" 2012 Vrijgevallen "nog te betalen" 2013
Act 2014 €
6000,00 3500,00 8500,00
9042,74 3750,00 8403,34
250,00
260,73 2670,90 439,55
4000,00
TOTAAL ONTVANGSTEN
Uitgaven Beheer en administratie (operatie) Beheer en administratie (investering) Meedoen computers Meedoen boekjaar betaald Meedoen boekjaar open Werving baten TOTAAL UITGAVEN
Stichting Leergeld 2stromenland
Budget 2015 €
9
€ 22.250,00
€ 24.567,26
Budget 2015 €
Act 2014 €
3000,00 250,00 17500,00 2500,00 500,00
2495,30 1385,58 43,56 14749,61 4000,33 794,30
€ 23.750,00
€ 23.468,68
Jaarverslag 2014