Een bericht van Richard Tobin We dragen allen verantwoordelijkheid

GEDRAGSCODE

A

Onze belangrijkste taak is te streven naar deugdzaamheid in ons handelen. Onze innerlijke balans en zelfs ons bestaan hangen ervan af. Alleen deugdzaam handelen kan het leven mooi en waardig maken. Albert Einstein

Een bericht van Richard Tobin We dragen allen verantwoordelijkheid CNH Industrial N.V. is een recentelijk opgerichte onderneming met echter meer dan 150 jaar bedrijfsgeschiedenis. Tijdens die vele jaren hebben onze activiteiten, net als de wereld, ongelooflijke groei en veranderingen meegemaakt. Ondanks die groei en veranderingen blijven de kernwaarden en ethiek, die altijd de pijlers zijn geweest van onze activiteiten, de basis voor onze wijze van zakendoen en ons succes. De continu veranderende omgeving creëert nieuwe en andere uitdagingen voor onszelf en voor onze manier van zaken doen en wij moeten erop voorbereid zijn om die uitdagingen aan te gaan. Doorslaggevend als voorbereiding op dergelijke uitdagingen is het begrijpen en ons eigen maken van de kernwaarden van ons bedrijf en de wettelijke krijtlijnen waarbinnen we onze activiteiten moeten ontplooien. Dit is vandaag belangrijker dan ooit, nu zakelijke praktijken constant aan intense openbare controles zijn onderworpen en multinationals aan steeds complexere (en voortdurend wijzigende) wettelijke vereisten moeten voldoen. De Gedragscode biedt u (samen met de andere beleidslijnen van het bedrijf) een leidraad en andere informatie die u moet helpen bij het oplossen van mogelijk moeilijke kwesties waarmee u zou geconfronteerd kunnen worden. Hij informeert u tevens over het complianceprogramma en de etische waarden van de Onderneming en over wie u moet raadplegen voor hulp en advies. Onze goede naam als integere Onderneming is één van onze belangrijkste activa en we verwachten van al onze werknemers dat zij bij het uitvoeren van hun taken deze goede naam zullen beschermen. De naleving van toepasselijke wetten en de beleidslijnen van CNH Industrial behoort tot ieders verantwoordelijkheid. Alle bestuurders, leidinggevenden en werknemers van CNH Industrial en haar dochterondernemingen zijn aan de Code onderworpen. Neem verantwoordelijkheid voor uw handelingen en voor het kennen en naleven van de beleidslijnen die op u van toepassing zijn. Indien u een manager bent, bent u er verantwoordelijk voor dat u de juiste toon zet voor de naleving, alle gelegenheden aangrijpt om de Code te consolideren en uw werknemers helpt — zowel in woord als in daad — om de Code en het andere relevante beleid van de Onderneming te begrijpen en na te leven. Neem de tijd om de Code te lezen en zorgvuldig na te denken hoe hij op u van toepassing is. Bij vragen raad ik u aan om advies in te winnen bij uw manager of andere in de Code aangegeven bronnen. Indien u hiervan getuige of op de hoogte bent, bent u bovendien verplicht om inbreuken op de Code te melden. U heeft mijn woord dat wij dergelijke rapporten zo vertrouwelijk mogelijk zullen behandelen. U kunt er eveneens op vertrouwen dat niemand die te goeder trouw een verdachte inbreuk meldt, zal worden blootgesteld aan sancties voor een dergelijke melding. Laten we samen onze belofte vernieuwen voor het beschermen en versterken van onze goede naam als integere vennootschap en voor het op de juiste wijze zaken doen. Richard J.Tobin, Chief Executive Officer

1

TO E PA S S I N G S G E B I E D De Code geldt voor alle bestuurders, leidinggevenden en andere werknemers van CNH Industrial N.V. (“CNH Industrial” of de “Maatschappij”), haar dochterondernemingen en alle anderen in alle landen die handelen in naam van of voor de groep van ondernemingen van CNH Industrial (“CNH Industrial-groep”). Naast deze Code heeft de CNH Industrial-groep ondernemingsbeleidslijnen, interne procedures en bedrijfsprocessen opgesteld die de Code aanvullen en op uw functie van toepassing kunnen zijn. De Code moet worden gelezen en geïnterpreteerd in samenhang met de Ondernemingsbeleidslijnen. Dergelijke beleidslijnen zijn integraal onderdeel van de Code en zijn beschikbaar op de website (www.cnhindustrial.com) en het intranet van CNH Industrial. In de gevallen waarin de wetten en reglementen in een bepaald rechtsgebied minder streng zouden zijn dan de regels van de Gedragscode, zal de Code primeren. CNH Industrial ondersteunt de Universele Verklaring van de Rechten van de Mens van de VN, de desbetreffende Overeenkomsten van de Internationale Arbeidsorganisatie (IAO) en de OESO-Richtlijnen voor Multinationale Ondernemingen. De Code en het gedrag en de beleidslijnen van CNH Industrial zijn dan ook bedoeld om in overeenstemming te zijn met dergelijke richtlijnen. Bij al onze handelingen moeten we een ethisch correcte omgang met alle personen met wie we samenwerken, actief stimuleren en moeten we persoonlijk de hoogste standaarden van eerlijk, integer en verantwoord gedrag in acht nemen. Zaken doen met een aannemer, agent, consulent, makelaar, distributeur of andere derde partij die de toepasselijke wetten of onze Gedragscode overtreedt, zal onze gehoudenheid tot integriteit ondermijnen. CNH Industrial moedigt ook de actieve betrokkenheid aan van werknemers bij het vaststellen en voorkomen van wangedrag. Mocht u reden hebben om aan te nemen dat een werknemer – inclusief uw rechtstreekse manager – een wet of enige bepaling van de Code heeft overtreden, kan overtreden, of handelt op een wijze die daarmee in overtreding schijnt te zijn, dan wordt u geacht zulke handelingen onmiddellijk te melden aan uw toezichthoudende overste, uw HR-manager, een lid van het Interne auditcomité van de Onderneming of een lid van het Juridisch en Compliance departement. Bij wijze van alternatief kunt u ook op anonieme wijze om assistentie vragen (of een inbreuk melden) via de hulplijn voor compliance binnen de Onderneming.

N.B.: Niets vermeld in of gesuggereerd door deze Code zal een wettelijke verplichting van de CNH Industrial-groep doen ontstaan of worden geacht te doen ontstaan of vormen. De bepalingen van deze Code kunnen van tijd tot tijd worden gewijzigd en genereren geen rechten op tewerkstelling.

2

INHOUD 1

EEN BERICHT VAN RICHARD TOBIN

2 3

TO E PA S S I N G S G E B I E D

4

OP DE MARKT





INHOUD 6 7 7 8 8 9 9

Wij vermijden en beheren conflicten en potentiële belangenvermeningen Wij bevorderen de naleving van toepasselijke wetten Wij doen niet aan omkoping of corruptie Wij leven de antiwitwaswetgeving na We houden ons aan economische sancties, embargo’s en internationale handelswetgeving Wij doen aan eerlijke concurrentie Wij erkennen en respecteren de privacy van ons personeel

10 ONZE WERKNEMERS



12 12 12 12 13 13 13

Wij doen geen beroep op kinder- of dwangarbeid Wij respecteren de vrijheid van vereniging Wij behandelen anderen met respect en discrimineren niet Wij tolereren geen intimidatie of pesterijen Wij streven een goede werkomgeving na Wij gebruiken de activa en middelen van de Onderneming op verantwoorde wijze Wij beschermen onze goede naam

1 4 M I L I E U, G E Z O N D H E I D E N V E I L I G H E I D

16 16 17

Wij beschermen de gezondheid en veiligheid van anderen en van onszelf In onze processen nemen wij de nodige milieubescherming in acht Wij zetten ons in voor het produceren van veilige en milieuvriendelijke producten

1 8 G E M E E N S C H A P E N M A AT S C H A P P I J

20 20 21 22 22 23

Wij streven ernaar om onze klanten de hoogste waarde te leveren Wij selecteren onze leveranciers op objectieve wijze Met openbare instellingen onderhouden wij transparante relaties Wij nemen op passende wijze deel aan openbare aangelegenheden Wij zijn actieve leden van de gemeenschap waarin wij actief zijn We zijn billijk, eerlijk en open in onze communicatie

2 4 I N T E R N E C O N T RO L E



26 28 29

We hebben processen doorgevoerd voor onze financiële verslaggeving en boekhouding Wij behandelen “Inside Information” (voorkennis) op passende wijze en volgens de wet Wij beschermen onze vertrouwelijke informatie

3 0 M O G E L I J K E P RO B L E M E N E N B E Z O R G D H E D E N 34 OPLEIDING

INHOUD /

3

4

OP DE MARKT De CNH Industrial-groep voert haar bedrijfsactiviteiten op basis van en in overeenkomst met de waarden geformuleerd in de commerciële gedragsregels en verwacht van alle andere aan de Code onderworpen personen een identiek gedrag. Het beleid van de CNH Industrial-groep is gericht op het bevorderen van een hoge integriteitsstandaard door een eerlijke en ethische wijze van zaken doen. Alle bestuurders, leidinggevenden en werknemers moeten op ethische en integere wijze handelen en zich houden aan de hoogste ethische commerciële gedragsregels tijdens hun omgang met klanten, leveranciers, partners, dienstverleners, concurrenten, werknemers en alle anderen met wie zij in contact komen bij de uitvoering van hun taken.

OP DE MARKT /

5

Wij vermijden en beheren conflicten en potentiële belangenvermengingen Wij zijn allen verantwoordelijk voor het beschermen van de integriteit van de zakelijke beslissingen van CNH Industrial door te verzekeren dat die uitsluitend worden gemaakt op grond van wat het beste is voor CNH Industrial en niet zijn beïnvloed door persoonlijke belangen. Een belangenvermenging ontstaat in een situatie waar potentieel overlapping bestaat tussen uw persoonlijke belangen en uw verbintenissen tegenover CNH Industrial. Daar waas een handeling die werkelijk een belangenvermenging vormt, nooit aanvaardbaar zal zijn, moet u ook handelingen vermijden die zelfs de indruk van een dergelijk conflict geven. Bovendien mag u dit beleid niet omzeilen door een beroep te doen op andere personen om indirect handelingen te stellen die voor u verboden zijn, zoals het doen van een ongepaste investering via een familielid of vriend. Omdat het moeilijk is om alle verschillende wijzen waarop een belangenvermenging kan ontstaan, op te sommen, vindt u onderstaand een aantal voorbeelden van belangenvermengingen: • tewerkgesteld zijn bij of het onderhouden van adviseursrelatie met een concurrent, leverancier of klant; • het hebben van financiële belangen in om het even welke transactie betreffende de aankoop of verkoop door de Groep van producten, materialen, apparatuur, diensten of eigendom van elke aard; • het gebruiken van activa van de Onderneming, waaronder apparatuur, materialen of bedrijfseigen informatie, voor persoonlijke doeleinden of buitenprofessionale doeleinden die geen verband houden met uw functie; • het aannemen van cash geld, geschenken, ontspanning of voordelen van meer dan symbolische waarde van elke concurrent, leverancier of klant van de Groep. Vragen of bezorgdheden moet u bespreken met uw rechtstreekse manager of een vertegenwoordiger van de Personeelsdienst of het Juridische en Compliance departement.

[Zie ook het beleid Belangenvermenging van CNH Industrial.] V: Mijn broer heeft een bedrijf dat onderdelen fabriceert die in onze producten worden gebruikt. Kan ik betrokken zijn bij het aantrekken van het bedrijf van mijn broer als leverancier van de CNH Industrial-groep?

6

V&A A: Nee. Een aankoopbeslissing nemen terwijl er persoonlijke of familiale betrekkingen in het geding zijn, is geen goede bedrijfsvoering. Het schept verder een belangenvermenging tussen uw wens om uw broer te helpen en uw objectiviteit bij het selecteren van de beste leverancier voor de Onderneming. Wanneer u echter uw familiale band bekend maakt en u zich terugtrekt uit het selectieproces, zal het bedrijf van uw broer met andere gekwalificeerde leveranciers mee kunnen dingen naar opdrachten van de Groep.

V: Ik ben bezig met het indienen van een voorstel bij een overheidsbedrijf in een ontwikkelingsland. Een ambtenaar liet doorschemeren dat, als ik haar een persoonlijke vergoeding betaal, zij ervoor zal zorgen dat mijn voorstel ‘speciale aandacht’ krijgt. Zij verzekerde me dat dit een normale gang van zaken is. Het voelt niet juist aan, maar ik wil wel dat mijn voorstel de aandacht krijgt die het verdient. Moet ik betalen?

Wij bevorderen de naleving van toepasselijke wetten

A:

Werknemers, leidinggevenden en bestuurders moeten zich, zowel naar de letter als naar de geest, houden aan alle toepasselijke wetten, regels en voorschriften in de steden, staten en landen waar de Onderneming werkzaam is. Hoewel niet van alle werknemers, leidinggevenden en bestuurders wordt verwacht dat zij de details van alle toepasselijke wetten, regels en voorschriften kennen, is het van belang dat ze genoeg weten om te kunnen bepalen wanneer ze advies moeten inwinnen bij de juiste personen.Vragen over naleving moeten worden gericht aan het Juridische en Compliance departement van het onderneming.

Nee, dit is een ongepaste betaling. Het is een overtreding van onze Code en de wet. U mag niemand, met inbegrip van een overheidsambtenaar, iets van waarde aanbieden om een zakelijk voordeel te verkrijgen. Meld het verzoek onmiddellijk aan het Juridische en Compliance departement.

Wij doen niet aan omkoping of corruptie Anticorruptiewetten, zoals het OESO-verdrag inzake bestrijding van omkoping van buitenlandse ambtenaren bij internationale zakelijke transacties, Italiaans wetsbesluit nr. 231/2001, de Bribery Act van het V.K. en de Foreign Corrupt Practices Act van de V.S., verbieden bedrijven, hun werknemers en agenten om een buitenlandse overheidsambtenaar/functionaris, politieke partij, partijwerknemer/-functionaris, of een kandidaat voor een politieke functie, direct of indirect te betalen, of de belofte om iets van waarde te betalen met als doel het beïnvloeden van een officieel besluit of beslissing teneinde een zakelijke overeenkomst te sluiten voor het bedrijf. Andere anticorruptiewetten gaan zelfs verder en verbieden dergelijke betalingen aan iedereen.Van alle werknemers van CNH Industrial wordt vereist dat zij alle toepasselijke anticorruptiewetten en betreffende beleidslijnen van de Onderneming strikt naleven. Daarnaast verbiedt de anticorruptiewetgeving ons om zelf steekpenningen, smeergeld of ongepaste betalingen te vragen of iemand te instrueren om namens ons steekpenningen, smeergeld of ongepaste betalingen te doen of te vragen. Bovendien mogen we niet willens en wetens toestaan dat iemand dit namens ons doet, of aanwijzingen negeren dat iemand dit wellicht doet. Indien u zou vermoeden dat iemand wellicht namens ons ongepaste betalingen doet, dan moet u dit onmiddellijk melden aan het Juridische en Compliance departement.

[Zie ook het Anticorruptie-nalevingsbeleid van CNH Industrial.] OP DE MARKT /

7

Wij leven de antiwitwaswetgeving na Het witwassen van geld is het proces waarbij de opbrengsten van criminele activiteiten schijnbaar legaal worden gemaakt. Het witwassen van geld kan misdaden, zoals fraude, drugshandel en terrorisme vergemakkelijken; het heeft een negatief effect op de wereldeconomie; en het is ten strengste verboden. Toepasselijke wetten en het beleid van onze Onderneming verbieden ons handelingen te stellen tot, of een andere wijze betrokken te zijn bij handelingen die betrekking hebben op het witwassen van geld of die een dergelijke indruk zouden kunnen wekken.Van alle werknemers van CNH Industrial wordt vereist dat zij alle toepasselijke antiwitwaswetten en het daarop betrekking hebbende beleid van de Onderneming strikt naleven. Alvorens een zakelijke relatie met een derde partij aan te gaan moeten we een passende controle van de achtergrond van de derde partij uitvoeren op basis van de beschikbare informatie (met inbegrip van financiële informatie), om ons te vergewissen van de goede naam van genoemde entiteit, zijn bekwaamheid en het toegelaten karakter van zijn activiteit.

We houden ons aan economische sancties, embargo’s en internationale handelswetgeving In steeds toenemende mate overschrijden onze bedrijfsactiviteiten de landsgrenzen. Dergelijke internationale handel is onderworpen aan meerdere wetten en reglementeringen. Wij verbinden ons ertoe dat onze zakelijke activiteiten geen van toepassing zijnde internationale economische sancties, embargo’s en internationale handelswetgeving (zoals die betreffende de import of export van goederen of de verkoop van militaire goederen) zullen schenden. Economische sancties, embargo’s en internationale handelswetten zijn complex, vaak feitenspecifiek en kunnen snel veranderen, afhankelijk van, bijvoorbeeld, de internationale gebeurtenissen. De juridische gevolgen van niet-naleving van dergelijke wetten kunnen zeer ernstig zijn en boetes, gevangenisstraffen van betrokkenen en het verlies van exportprivileges omvatten. Daarnaast kan de niet-naleving van dergelijke wetten schadelijke gevolgen hebben voor de goede naam van de Onderneming. Bij vragen over deze wetten moet u daarom alvorens een transactie af te sluiten of uit te voeren het advies inwinnen van de professionals op het gebied van de naleving van de handelsregels en het Juridische en Compliance departement van de Onderneming.

[Zie ook het Internationale handelsbeleid van CNH Industrial.]

8

Wij doen aan eerlijke concurrentie Wij erkennen het cruciale belang van een open en competitieve markt en wij zullen ons inspannen om te allen tijde de toepasselijke mededingingsregels en antitrustreglementering integraal na te leven. Wij zullen ons niet inlaten met handelspraktijken (zoals kartelvorming, prijsafspraken, marktverdelingen, productie- of verkoopbeperkingen, koppelverkoop, de uitwisseling van handelsinformatie of zakelijke inzichten enz.),die de toepasselijke antitrust- of mededingswetgeving kunnen schenden. In het kader van de eerlijke mededinging zullen wij niet willens en wetens de intellectuele eigendomsrechten van derden schenden of vertrouwelijke informatie van concurrenten bekomen of gebruiken. De wettelijke gevolgen van de overtreding van dergelijke wetten kunnen zeer ernstig zijn (zowel voor de Onderneming als de betrokken personen). Daarnaast is de naleving van dergelijke wetten essentieel voor het behoud van de goede naam van onze Onderneming. Bij vragen over deze wetten moet u, alvorens tot handelen over te gaan, eerst het advies inwinnen van het Juridische en Compliance departement van de Onderneming. Wanneer u getuige bent of op de hoogte bent van een inbreuk op deze regels, moet u deze informatie melden.

[Zie ook het Mededingingsbeleid van CNH Industrial.] Wij erkennen en respecteren de privacy van ons personeel Tijdens de uitoefening van onze normale bedrijfsactiviteiten, kunnen wij met toegestane middelen persoonsgegevens verzamelen. Wij verbinden ons ertoe om deze persoonsgegevens te verzamelen, bewaren en te verwerken in overeenstemming met alle toepasselijke privacywetgeving. Hiertoe zullen wij een robuust veiligheidsniveau garanderen bij de keuze en het gebruik van onze IT-systemen ontworpen om persoonsgegevens te verzamelen, te bewaren en te verwerken. Zie ook het Safe Harbor Employee privacybeleid van CNH Industrial en het Gegevensprivacybeleid van CNH Industrial.

V: Op een conferentie ontmoette ik onlangs een oude vriend die nu vice-president is bij een concurrent. Tijdens het gesprek gaf hij vrijwillig informatie over hun prijsstrategie en toekomstige prijstrends. Ik heb hem snel verteld dat dit een ongepast gesprek was en ben weggelopen. Heb ik overreageerd?

A: U heeft juist gehandeld. Wanneer u in een gesprek terechtkomt waarin een concurrent zijn prijsstrategieën bespreekt, moet u onmiddellijk vertrekken. Ook wanneer u de informatie niet gebruikt, kan de indruk worden gewekt dat u deelneemt aan activiteiten die door mededingingswetgeving zijn verboden. Verder moet u de gebeurtenis zo snel mogelijk melden bij uw manager en het Juridische en Compliance departement. Vooral op handelsbeurzen moet u bijzonder voorzichtig zijn.

OP DE MARKT /

9

ONZE WERKNEMERS Wij erkennen dat gemotiveerde en zeer professionele mensen essentiële factoren zijn voor het behoud van het concurrentievermogen, het creëren van waarde voor de belanghebbenden en het waarborgen van de klanttevredenheid. De volgende principes zijn in overeenstemming met de Universele Verklaring van de rechten van de mens van de VN en de desbetreffende Overeenkomsten van de Internationale Arbeidsorganisatie, en bevestigen het belang van het respect voor het individu, garanderen een gelijke behandeling en sluiten elke vorm van discriminatie uit. Wij steunen de bescherming van de fundamentele rechten van de mens.

10

ONZE WERKNEMERS /

11

Wij doen geen beroep op kinder- of dwangarbeid De CNH Industrial-groep doet geen enkel beroep op gedwongen of verplichte arbeid of kinderarbeid, en zet geen personen in die jonger zijn dan de minimumleeftijd om te mogen werken, bepaald door de wetgeving op de plaats waar het werk wordt uitgevoerd en, in ieder geval, geen personen die jonger dan vijftien jaar, tenzij een uitzondering uitdrukkelijk is toegestaan door internationale verdragen en de plaatselijke wetgeving. De CNH Industrial-groep verplicht zich er tevens toe om geen commerciële relaties aan te gaan met leveranciers die een beroep doen op van kinderarbeid, zoals hierboven gedefinieerd.

[Zie ook het Mensenrechtenbeleid van CNH Industrial.]

Wij respecteren de vrijheid van vereniging De CNH Industrial-groep erkent en eerbiedigt het recht van zijn werknemers om te worden vertegenwoordigd door vakbonden of andere vertegenwoordigers, zoals vastgelegd in overeenstemming met de plaatselijk toepasselijke wetgeving. Tijdens de onderhandelingen met dergelijke vertegenwoordigers zal de CNH Industrial-groep een constructieve benadering en relatie nastreven.

Wij behandelen anderen met respect en discrimineren niet Wij verbinden ons ertoe om alle werknemers gelijke kansen te bieden, zowel op het werk als in hun doorgroeimogelijkheden en om alle toepasselijke wetgeving die discriminatie verbiedt, na te leven. Alle managers binnen de ondernemingen van onze Groep moeten verzekeren dat in alle aspecten van de arbeidsverhouding, zoals de aanwerving, training, verloning, promotie, overplaatsing en beëindiging, alle medewerkers zullen behandeld worden op grond van hun bekwaamheden om aan de toepasselijke functievereisten te voldoen, en dat alle beslissingen genomen worden zonder enige vorm van discriminatie (inbegrepen discriminatie op grond van ras, geslacht, seksuele geaardheid, sociale status, fysieke en gezondheidstoestand, handicaps, leeftijd, nationaliteit, religieuze of persoonlijke overtuigingen).

Wij tolereren geen intimidatie of pesterijen Alle vormen van intimidatie en pesterijen - zoals racistische pesterijen, ongewenste seksuele intimiteiten of pesterijen omwille van andere persoonlijke kenmerken- met als doel of gevolg dat de waardigheid geschonden wordt van de persoon die het slachtoffer is van dergelijke intimidatie of pesterijen, zijn totaal onaanvaardbaar binnen onze Groep, of ze nu binnen of buiten het bedrijf plaatsvinden.Wij zijn ertoe gehouden om alle toepasselijke wetgeving die discriminatie of intimidatie verbiedt, na te leven.

V: Een collega maakt vaak persoonlijke opmerkingen over mijn uiterlijk waarbij ik mij onbehaaglijk voel. Ik heb hem gevraagd ermee op te houden, maar dat doet hij niet. Wat kan ik doen?

12

A: Je kunt – en moet – hulp zoeken. Je kunt je rechtstreekse manager, de personeelsdienst, het Juridische en Compliance departement of de hulplijn contacteren. Het is belangrijk voor de Groep dat alle medewerkers elkaar respecteren en waardig behandelen.

V: Soms gebruik ik de computer van het bedrijf om persoonlijke redenen. Ik doe simpele dingen, zoals het controleren van mijn bankrekening of het zenden van een e-mail naar mijn vrouw om het vervoer van onze kinderen te regelen. Mag dit?

Wij streven een goede werkomgeving na

A: Een redelijk gebruik van de middelen van het bedrijf is niet verboden. Vergeet echter niet dat u geen ongepast of illegaal materiaal mag verzenden of inzien, en geen niet goedgekeurde software mag installeren, ook wanneer u de computers van de Onderneming voor persoonlijke redenen gebruikt. Dit gebruik mag ook uw dagelijkse werk niet beïnvloeden. In geval van twijfel moet u controleren met uw rechtstreekse manager voordat u de middelen van de Onderneming voor persoonlijke doeleinden gebruikt. Een ongepast gebruik van de computers van de Onderneming kan leiden tot disciplinaire maatregelen.

Wij zullen alle noodzakelijke maatregelen nemen om een goede en meewerkende werkomgeving te handhaven waarin de waardigheid van elk individu wordt gerespecteerd. In het bijzonder zullen alle werknemers van de Onderneming: • niet onder invloed van alcohol of drugs mogen werken; • op plaatsen waar roken nog niet wettelijk is verboden, begrip opbrengen voor de noden van diegenen die fysiek last hebben van de gevolgen van ‘passief roken’; en • elk gedrag vermijden dat gewild of ongewild een intimiderend of agressief klimaat zou kunnen creëren ten opzichte van collega’s of ondergeschikten.

Wij gebruiken de activa en middelen van de Onderneming op verantwoorde wijze Alle werknemers zullen de bedrijfsgoederen en -middelen waarover ze kunnen beschikken of waarvoor zij zorg dragen, op efficiënte wijze gebruiken en uitsluitend en alleen voor het realiseren van de bedrijfsdoelen en doelstellingen van de CNH Industrial-groep. Zij zullen dergelijke goederen gebruiken voor de bestemde doelen en op de beoogde wijze en op een manier die geschikt is voor de bescherming van de waarde ervan. Daarnaast zijn alle medewerkers verantwoordelijk voor de bescherming van dergelijke goederen en middelen tegen verlies, diefstal, ongeoorloofd gebruik, beschadiging of vernietiging. Elk gebruik van dergelijke goederen en middelen dat in strijd zou kunnen zijn met de belangen van onze Groep, of dat onverenigbaar is met de doeleinden waarvoor, en de wijze waarop deze goederen bedoeld zijn om te worden gebruikt, is verboden. Het is essentieel dat alle werknemers zich houden aan het gebruiks-, toegangs- en veiligheidsbeleid van de CNH Industrial-groep voor software en informatietechnologie, e-mail, internet en intranetsystemen.

[Zie ook het beleid van CNH Industrial voor het gebruik van eigendom van de Onderneming.]

Wij beschermen onze goede naam De goede naam van onze Onderneming is het resultaat van een jarenlange inzet en kan snel door onzorgvuldig handelen worden beschadigd of vernietigd. Ons bedrijfsimago, onze cultuur en lange geschiedenis zijn verworvenheden die door ons allen moeten worden gekoesterd en nauwgezet beschermd moeten worden. Dienovereenkomstig wordt van alle werknemers verwacht dat ze zich te allen tijde houden aan de Code (dus niet alleen tijdens de werkuren). Daarnaast is het van essentieel belang dat we allen een sterke betrokkenheid bij de Code voelen en dat we samenwerken binnen onze Groep bij het toezicht op de naleving ervan. ONZE WERKNEMERS /

13

14

MILIEU, GEZONDHEID EN VEILIGHEID

MILIEU, GEZONDHEID EN VEILIGHEID /

15

Wij beschermen de gezondheid en veiligheid van anderen en van onszelf Wij erkennen dat de gezondheid en veiligheid op het werk een fundamenteel recht is van de werknemers en een kernelement van de duurzaamheidsinspanningen van de CNH Industrial-groep. Al onze keuzes moeten overeenstemmen met de gezondheid en de veiligheid van ons personeel op de werkplek. Wij hebben een efficiënt beleid op het gebied van veiligheid en gezondheid op het werk ontwikkeld, dat voortdurend wordt verbeterd en dat voorziet in preventiemaatregelen, zowel op het individuele als op het collectieve vlak, om het risico van letsels op de werkplaats tot een minimum te beperken. Wij streven ook naar de beste arbeidsomstandigheden in de industrie, in overeenstemming met de principes van hygiëne, industriële ergonomie en afzonderlijke organisatorische en operationele processen. De CNH Industrial-groep gelooft in en bevordert op actieve wijze de verspreiding van een cultuur van ongevallenpreventie en risicobewustzijn onder zijn werknemers, en gelooft in het bijzonder in het verstrekken van adequate opleidingen en informatie. Van de werknemers wordt op hun beurt geëist dat ze persoonlijk verantwoordelijk zijn en de preventiemaatregelen toepassen die door de CNH Industrial-groep voor de bescherming van hun gezondheid en veiligheid zijn vastgelegd en die door middel van specifieke aanwijzingen, instructies, informatie en opleiding zijn gecommuniceerd. Ieder van ons is verantwoordelijk voor het goede beheer van de veiligheid en mag zichzelf of andere medewerkers niet blootstellen aan gevaren die zouden kunnen leiden tot verwondingen of die voor henzelf of anderen schadelijk zouden kunnen zijn.

[Zie ook het Gezondheids- en veiligheidsbeleid van CNH Industrial.] In onze processen nemen wij de nodige milieubescherming in acht Onze Groep beschouwt de bescherming van het milieu als een belangrijke overweging in de algemene commerciële benadering. Wij zijn gehouden tot een voortdurende verbetering van de milieuprestaties van onze activiteiten, en tot naleving van alle toepasselijke wetgeving m.b.t. de bescherming van het milieu. Dit omvat de ontwikkeling en uitbreiding van een efficiënt, gecertificeerd milieubeheersysteem (EMS – Environmental Management System), gebaseerd op de fundamentele beginselen van het reduceren van milieueffecten en het optimaliseren van het gebruik van de hulpbronnen. Wij zien het als een plicht om actief mee te werken aan de toepassing van deze beginselen door, onder andere, op regelmatige basis opleidingen te geven en relevante informatie te verspreiden en tijdens onze werkzaamheden spelen we een actieve rol bij het toepassen van deze beginselen.

[Zie ook het Milieubeleid van CNH Industrial.] V: Ik heb een persoon opgemerkt zonder de juiste identificatiebadge in een deel van het gebouw waar hij niet thuishoort. Wat moet ik doen?

16

A: Vraag de persoon wie hij/zij is, en of u hem/haar ergens mee kunt helpen. Als u geen goed gevoel heeft bij de situatie of het gedrag van de persoon, of als u denkt dat hij/zij niet bevoegd is om daar te zijn, neem dan onmiddellijk contact op met uw plaatselijke manager of veiligheidsvertegenwoordiger met een beschrijving van de persoon en waar u hem heen zag gaan.

Wij zetten ons in voor het produceren van veilige en milieuvriendelijke producten In volledige overeenstemming met alle toepasselijke wetten, zien wij het als een plicht producten te produceren en verkopen die voldoen aan de hoogste vereisten inzake milieu- en veiligheidsprestaties. Bovendien streven wij ernaar om innovatieve technische oplossingen te ontwikkelen en te implementeren om de gevolgen voor het milieu van onze producten te minimaliseren en de veiligheid te maximaliseren. Wij stimuleren tevens een veilig en milieuvriendelijk gebruik van onze producten en bieden onze klanten en dealers informatie over het gebruik, onderhoud en de ontmanteling van onze voertuigen en andere producten.

[Zie ook het Milieubeleid van CNH Industrial.]

MILIEU, GEZONDHEID EN VEILIGHEID /

17

GEMEENSCHAP E N M A AT S C H A P P I J Wij zijn ertoe gehouden de relaties met alle belanghebbenden te onderhouden en uit te bouwen in een sfeer van goede trouw, loyauteit, eerlijkheid, transparantie en met het gepaste respect voor onze essentiële ethische waarden, zoals uiteengezet in de Code.

18

G E M E E N S C H A P E N M A AT S C H A P P I J /

19

Wij streven ernaar om onze klanten de hoogste waarde te leveren Wij streven ernaar om volledig aan de verwachtingen van onze klanten te voldoen en die zelfs te overtreffen. Wij moeten handelen met de bedoeling de verwachtingen van de klanten te overtreffen en voortdurend ernaar streven om de kwaliteit van onze producten en diensten en het gemak waarmee onze klanten zaken met ons doen, te verbeteren. Alle werknemers van de Groep moeten zich houden aan de interne procedures van hun respectievelijke bedrijf binnen de Groep, die zijn gericht op het bereiken van deze doelstelling door het ontwikkelen en onderhouden van winstgevende en duurzame betrekkingen met de klanten, het bieden van veiligheid, service, kwaliteit en waarde, ondersteund door voortdurende innovatie. Bij de betrekkingen tussen ons en onze klanten zal nooit sprake zijn van oneerlijke discriminatie ten opzichte van andere klanten, noch zullen klanten ooit onterecht worden benadeeld door misbruik te maken van een onderhandelingspositie.

Wij selecteren onze leveranciers op objectieve wijze Onze toeleveringsketting en onze leveranciers spelen een fundamentele rol bij de verbetering van het algemene concurrentievermogen van de CNH Industrial-groep. Om het hoogste niveau van kwaliteit en klanttevredenheid te bereiken, beoordelen en selecteren we onze leveranciers uiteindelijk door middel van passende en objectieve methoden gebaseerd op, onder andere, de kwaliteit, innovatie, kostprijs en aangeboden diensten, evenals op hun verdienstelijkheid op milieuvlak en op het maatschappelijke vlak en op de waarden uiteengezet in de Code. Wij verwachten stabiele, transparante relaties met onze leveranciers aan te gaan en te onderhouden, in een sfeer van onderlinge samenwerking.

20

V: Ik heb een goede vriend die zich verkiesbaar heeft gesteld voor een politieke functie en mij heeft gevraagd om hem tijdens een bijeenkomst buiten de kantooruren te willen ondersteunen. Is dat een probleem?

A: Nee. Maak het voor alle zekerheid duidelijk dat uw ondersteuning een persoonlijke kwestie is en dat u niet spreekt namens de CNH Industrial-groep.

Met openbare instellingen onderhouden wij transparante relaties Relaties met openbare instellingen mogen alleen worden beheerd door speciaal daarvoor aangewezen afdelingen en bevoegde personen. Al deze relaties moeten transparant zijn en worden onderhouden in overeenstemming met de waarden van de CNH Industrial-groep en in naleving van de toepasselijke wetgeving. Geschenken of cadeau’s aan vertegenwoordigers van eender welke openbare instelling (voor zover wettelijk toegestaan) zullen een symbolisch bedrag vertegenwoordigen en proportioneel zijn en mogen op geen enkele wijze de indruk wekken dat de Onderneming een zakelijk voordeel verkrijgt of probeert te verkrijgen. Wij zullen volledig samenwerken met de wetgevende instellingen en overheidsinstanties in het kader van hun wettelijke activiteiten. Wij zullen onze volledige medewerking verlenen indien één of meer ondernemingen van de CNH Industrial-groep onderworpen zou worden aan wettelijke controles door een openbare instelling. Wanneer een openbare instelling een klant of leverancier is van een onderneming van de CNH Industrial-groep, dan zal deze laatste zich strikt houden aan de toepasselijke wetgeving met betrekking tot de aankoop of verkoop van goederen en/of diensten aan of van die openbare instelling. Het lobbyen of andere politieke activiteiten mogen alleen worden uitgevoerd indien toegestaan door de toepasselijke wetgeving en in strikte naleving van die wetgeving, en in ieder geval met volledige inachtneming van de Code en van alle toepasselijke procedures van de Onderneming. Lobby-activiteiten ten behoeve van een onderneming van de CNH Industrial-groep zullen alleen door speciaal daarvoor aangewezen afdelingen en bevoegde personen mogen worden uitgevoerd. Wij streven ernaar om een positieve bijdrage te leveren aan de toekomstige ontwikkeling van regelgevingen en normen in de branches waarin we actief zijn. Wij zullen ons ook inzetten om bij te dragen aan de technologische vooruitgang van de maatschappij en om samen te werken met openbare instellingen, universiteiten en andere organisaties bij het onderzoeken naar en ontwikkelen van innovatieve en duurzame oplossingen voor apparatuur en aanverwante technologie. Zie ook het CNH Industrial-beleid voor lobby-activiteiten in de V.S. en andere contacten met V.S. overheidsfunctionarissen en het Beleid van CNH Industrial met betrekking tot activiteiten met een politiek actiecomité (“PAC”) en andere politieke bijdragen.

G E M E E N S C H A P E N M A AT S C H A P P I J /

21

Wij nemen op passende wijze deel aan openbare aangelegenheden Onze relaties met vakbonden, ondernemingsraden, politieke partijen en vertegenwoordigers of kandidaten daarvan, zullen plaatsvinden met de hoogst mogelijke transparantie en billijkheid en in strikte overeenstemming met de toepasselijke wetgeving. Bijdragen in de vorm van geld, goederen, diensten of andere voordelen zijn verboden, tenzij vereist of uitdrukkelijk toegestaan door de wet en in het laatste geval, na toestemming hiertoe door de daartoe bevoegde vertegenwoordigers van de desbetreffende onderneming van de CNH Industrial-groep. Elke bijdrage geleverd of activiteit verricht door werknemers van de Groep zal uitsluitend als een vrijwillige en persoonlijke bijdrage worden beschouwd. Zie ook het CNH Industrial-beleid voor lobby-activiteiten in de V.S. en andere contacten met V.S. overheidsfunctionarissen en het Beleid van CNH Industrial met betrekking tot activiteiten met een politiek actiecomité (“PAC”) en andere politieke bijdragen.

Wij zijn actieve leden van de gemeenschap waarin wij actief zijn Wij zijn ons ervan bewust dat onze beslissingen grote gevolgen kunnen hebben, zowel direct als indirect, op de plaatselijke gemeenschappen waarin wij actief zijn. Derhalve zullen wij alle redelijke stappen zetten om deze gemeenschappen op de hoogte te houden van onze relevante activiteiten en projecten en een open dialoog bevorderen om ervoor te zorgen dat rekening wordt gehouden met hun gegronde verwachtingen. Wij zullen er bovendien naar streven om met specifieke programma’s een bijdrage te leveren aan de sociale, economische en institutionele ontwikkeling van de plaatselijke gemeenschappen. Wij zetten ons in om ons op maatschappelijk verantwoorde wijze te gedragen en de culturen en tradities van elk land waarin onze Groep actief is, te respecteren, en op integere wijze en te goeder trouw te handelen om zo het vertrouwen van de gemeenschap te verdienen.

[Zie ook het Beleid voor gemeenschapsinvesteringen van CNH Industrial.]

22

We zijn billijk, eerlijk en open in onze communicatie Wij erkennen het cruciale belang van een heldere en efficiënte communicatie bij het in stand houden van interne en externe relaties, en verzekeren de hoogste standaarden bij het melden van financiële en niet-financiële informatie om een duidelijke en transparante weergave te geven van onze prestaties op het economische, sociale en milieukundige vlak. Communicatie en externe relaties beïnvloeden de ontwikkeling van onze Groep zowel direct als indirect. Het is daarom noodzakelijk dat deze activiteiten worden georganiseerd met duidelijke, uniforme criteria, die rekening houden zowel met de vereisten van de verschillende bedrijfsactiviteiten en de economische en sociale rol van de Groep in zijn geheel als met die van de toepasselijke wetgeving. Mededelingen aan de financiële en kapitaalmarkten en aan de controlerende autoriteiten zullen op nauwkeurige, volledige, eerlijke, duidelijke, begrijpbare en tijdige wijze plaatsvinden en altijd in overeenstemming zijn met de bepalingen van de toepasselijke wetgeving. Deze mededelingen zullen uitsluitend worden gedaan door de werknemers die specifiek verantwoordelijk zijn voor de melding aan de financiële en kapitaalmarkten en aan de controlerende autoriteiten en in strikte overeenstemming met de Code en het toepasselijke beleid van de CNH Industrial-groep. De communicatie van informatie naar de media toe speelt een belangrijke rol in het behoud van de goede naam van de CNH Industrial-groep en daarom moet alle informatie m.b.t. de Groep op een uniforme en waarheidsgetrouwe manier worden verstrekt en uitsluitend door die leidinggevenden en andere werknemers die verantwoordelijk zijn voor de communicatie met de media, en in strikte overeenstemming met het beleid van de CNH Industrial-groep. De sociale media zijn een steeds rijkere vorm van communicatie. Onze Code en bijhorende beleidslijnen gelden voor al uw communicatie via de sociale media die betrekking heeft of van invloed kan zijn op de CNH Industrial-groep of haar werknemers. Het onthullen van vertrouwelijke, niet-openbare informatie via de social media of het maken van minachtende opmerkingen over ons bedrijf, de collega’s, concurrenten, klanten, of degenen die namens ons via de sociale media optreden, is een schending van onze Code en het aanverwante beleid.

[Zie ook het Bedrijfscommunicatiebeleid van CNH Industrial.] V: Ik heb online een negatief artikel gelezen over één van onze concurrenten en heb besloten om het te reposten op een paar van de social networking sites die ik gebruik. Het artikel leidde tot wat commentaar en ik heb van de gelegenheid gebruik gemaakt om wat opmerkingen over CNH Industrial-groep en onze producten te maken. Mag ik dit doen?

A: Dat hangt sterk af van het soort opmerkingen dat u hebt gemaakt. Het delen van publiekelijk beschikbare informatie via de sociale media is acceptabel, maar het maken van kleinerende of onware opmerkingen over onze concurrenten niet. Als u duidelijk onthult dat u een werknemer van de CNH Industrial-groep bent, en aangeeft dat uw meningen persoonlijk zijn en niet die van het bedrijf, dan kunt u, met tact, passende verklaringen doen. U mag nooit vertrouwelijke of gevoelige informatie onthullen, en u moet altijd professioneel blijven in uw communicatie. In geval van twijfel moet u geen commentaar geven, maar om advies vragen aan uw rechtstreekse chef, een vertegenwoordiger van de Personeelsdienst of de Juridische en nalevingsdienst.

G E M E E N S C H A P E N M A AT S C H A P P I J /

23

24

INTERNE CONTROLE Wij streven naar het maximaliseren van de waarde voor de aandeelhouders op lange termijn. Om deze verbintenis na te komen zullen wij hoge standaarden handhaven voor financiële planning en controle, met boekhoudsystemen die in overeenstemming zijn met, en geschikt zijn voor de boekhoudkundige beginselen toepasselijk op ondernemingen van de CNH Industrial-groep en in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving.

I N T E R N E C O N T RO L E /

25

We hebben processen doorgevoerd voor onze financiële verslaggeving en boekhouding Wij streven ernaar om een zo hoog mogelijk niveau van transparantie te implementeren, verenigbaar met de beste ”business practices”, met als doel te verzekeren dat alle transacties: • naar behoren goedgekeurd, controleerbaar en legitiem zijn; • tijdig, op correcte en accurate wijze geregistreerd en verantwoord en naar behoren gedocumenteerd zijn in overeenstemming met de betreffende boekhoudkundige principes en “best practices”; De CNH Industrial-groep erkent dat de procedures aangaande de openbaarmaking van informatie en interne controles betreffende de financiële verslaggeving van het allergrootste belang zijn voor het beheer en het succes van onze Groep. Om die reden heeft de Raad van Bestuur en/of het senior management van CNH Industrial managementprocessen, -procedures en -beleid, inclusief, maar niet beperkt tot het Financiële beleid (welke beschikbaar zijn via het intranet), goedgekeurd, die ervoor moeten zorgen dat de aangewezen medewerkers de vereiste opleiding krijgen en ervaring opdoen teneinde efficiënte en effectieve openbaarmakingscontrole en interne controle van het financiële verslaggevingssysteem op te bouwen en te onderhouden. Onze Groep beschouwt nauwkeurigheid en transparantie in de openbaarmaking van informatie over en verantwoordelijkheid voor iedere afzonderlijke transactie, van cruciaal belang voor het succes ervan. Onze Groep eist daarom van alle werknemers nauwkeurige, tijdige en gedetailleerde verslaggeving over alle financiële en andere zakelijke transacties. Waarheidsgetrouwe en nauwkeurige verslagen over alle financiële en andere zakelijke transacties moeten, samen met de noodzakelijke ondersteunende documentatie, worden bijgehouden. Een niet-reguliere boekhouding betekent een inbreuk op de Code en wordt in praktisch alle rechtsgebieden als illegaal beschouwd. Het is daarom voor elke werknemer verboden om op een dergelijke wijze te werk te gaan of om verantwoordelijk te zijn voor nalatigheden die zouden kunnen leiden tot onnauwkeurige of onvolledige informatie, zoals: • het registreren van valse transacties; • het verkeerd registreren van transacties of het registreren van transacties die niet adequaat zijn gedocumenteerd; • het niet-registreren van verbintenissen, met inbegrip van garanties of terugkoopverplichtingen, die zouden kunnen leiden tot verantwoordelijkheden of verplichtingen voor ondernemingen van de CNH Industrial-groep.

A:

V: U heeft hard gewerkt om vóór het eind van het kwartaal een verkoop af te sluiten. Helaas was de klant gedurende de laatste week van de maand op vakantie en wilde hij het contract niet vóór het eind van het kwartaal aanvaarden en ondertekenen. Uw rechtstreekse manager wil dat uw team de cijfers haalt, en dus vroeg hij u om de datums op het papierwerk terug te zetten naar het vorige kwartaal. Zou u dit moeten doen? 26

Absoluut niet. Het is verkeerd om valse verkopen of valse datums te registreren. Datums, kosten en opbrengsten moeten nauwkeurig worden vastgelegd, in de juiste tijdsperiode. Als de verkoop nog niet rond is, mag hij niet als afgerond worden geregistreerd.

V: Wat moet ik doen als van mij wordt verlangd dat ik, hetzij financiële informatie, hetzij operationele cijfers (aantal orders, representatieve tellingen, eenheden, enz.) vervals om de doelstellingen te halen?

A: Als onderdeel van een verificatieprogramma of op verzoek van het senior management, zal de Interne audit van de Onderneming de kwaliteit en effectiviteit van ons interne controlesysteem evalueren en verslag uitbrengen aan het hoofd van de Interne audit en de betreffende andere afgevaardigde bestuurders van de Onderneming. Van ons zal worden verlangd dat wij onze medewerking verlenen voor de controle van de kwaliteit en de efficiëntie van het interne controlesysteem. De Interne audit, de externe accountants en het hoofd van de Interne audit zullen volledige toegang hebben tot alle gegevens, documenten en informatie die noodzakelijk zijn voor het uitvoeren van hun taken.

Een dergelijk verzoek is onaanvaardbaar. Andere voorbeelden van dit soort frauduleuze activiteiten zijn: het boeken van fictieve verkopen, het veranderen van de belangrijkste prestatie-indicatoren (KPI’s) en het niet correct registreren van retourzendingen. Als u wordt gevraagd om iets van deze aard te doen, bent u verplicht om “nee” te zeggen, en de situatie onmiddellijk te melden aan de Juridische en Compliance departement.

Afhankelijk van hun verantwoordelijkheid, zullen alle leidinggevenden en werknemers die gevraagd worden mee te werken aan de voorbereiding en overlegging van documenten bestemd voor de controlerende instanties of voor het publiek, ervoor zorgen dat dergelijke documenten volledig, nauwkeurig, tijdig, betrouwbaar, duidelijk en begrijpbaar zijn.

[Zie ook het Financiële beleid van CNH Industrial.]

I N T E R N E C O N T RO L E /

27

V: Ik ben een werktuigkundige bij de CNH Industrial-groep. Onlangs sprak ik met een werktuigkundige van een nieuw bedrijf dat aan ons producten levert. Hij vroeg om een aantal specificaties om hem te helpen een bestelling af te handelen. Ik heb hem wat informatie verstrekt over onze technische processen en het design van onze productiefaciliteit. Later vroeg een collega me of ik had gecontroleerd of de leverancier een geheimhoudingsverklaring had ondertekend met CNH Industrial alvorens hem de informatie te verstrekken. Dat had ik niet gedaan. Wat moet ik nu doen?

A: Neem onmiddellijk contact op met uw rechtstreekse manager of een lid van het Juridische en Compliance departement. Hopelijk heeft de leverancier een geheimhoudingsverklaring ondertekend en is de door u verstrekte informatie veilig. U moet dit echter altijd controleren voordat u aan een derde partij informatie verstrekt die wellicht vertrouwelijk is. Indien blijkt dat de leverancier geen geheimhoudingsverklaring heeft ondertekend, moet u uw vertegenwoordiger van het Juridische en Compliance departement informeren.

Wij behandelen “Inside Information” (voorkennis) op passende wijze en volgens de wet Alle werknemers worden geacht alle toepasselijke wetgeving in verband met “insider trading” (beurshandel met voorkennis) strikt na te leven. In het bijzonder, mogen wij nooit informatie gebruiken (of verspreiden naar niet bevoegde derde partijen) die niet reeds openbaar werd gemaakt en die verkregen werd in het kader van onze functie binnen de CNH Industrial-groep, of omdat wij een zakenrelatie onderhouden met de CNH Industrial-groep, om direct of indirect, handel te drijven in aandelen van de Onderneming, of van andere bedrijven, of anderszins aandelen te verhandelen, of in ieder geval om een persoonlijk voordeel te halen of om derden te bevoordelen. Alle werknemers moet zich houden aan het beleid van de Onderneming betreffende de regelmatige transactieverbodperiodes alsook alle speciale transactieverbodperiodes (“blackout” periods) wanneer het verhandelen van aandelen van de Onderneming door werknemers is verboden.

[Zie ook het Beurshandel met voorkennis-beleid van CNH Industrial.] 28

Wij beschermen onze vertrouwelijke informatie De know-how, handelsgeheimen, de intellectuele eigendom en andere, door onze Groep ontwikkelde bedrijfseigen informatie, zijn fundamentele en kritisch waardevolle hulpbronnen die elke werknemer verplicht moet beschermen. Voorbeelden van zulke vertrouwelijke informatie zijn onder meer, maar niet alleen: klantenlijsten, uitvindingen, contractuele voorwaarden, informatie m.b.t. prijszetting, productiekosten, technische productinformatie, en productieprocessen. Het is voor alle werknemers verboden om enige vertrouwelijke informatie van de CNH Industrial-groep openbaar te maken, uitgezonderd in die gevallen waarin een dergelijke openbaarmaking wettelijk is vereist of waarin een bedrijf van de CNH Industrial-groep uitdrukkelijk met de openbaarmaking heeft ingestemd. Deze vertrouwelijkheidsverplichtingen van de CNH Industrial-groep zullen ook na de beëindiging van de arbeidsovereenkomst voortduren. Bovendien kunnen bedrijven van de CNH Industrial-groep vertrouwelijke informatie ontvangen van derde partijen. In dergelijke situaties zijn wij gewoonlijk een partij bij een vertrouwelijkheids- of geheimhoudingsverklaring met een dergelijke derde partij. Als gevolg daarvan hebben we een verplichting om de vertrouwelijkheid van de informatie van die derde partij te beschermen.

I N T E R N E C O N T RO L E /

29

MOGELIJKE PROBLEMEN EN BEZORGDHEDEN

30

M O G E L I J K E P RO B L E M E N E N B E Z O R G D H E D E N /

31

De Gedragscode kan niet iedere situatie dekken of iedere vraag beantwoorden waarmee u tijdens uw werk kunt worden geconfronteerd. Gebruik deze Code als leidraad, samen met de andere beleidslijnen en procedures van de Onderneming. Bespreek eventuele vragen of bezorgdheden met uw supervisor, uw vertegenwoordiger van de Personeelsdienst, een lid van de interne audit van de Onderneming of een lid van het Juridische en Compliance departement. Als alternatief kunt u ook op anonieme wijze om assistentie vragen (of een inbreuk melden) via de hulplijn voor de naleving van regeleging van de Onderneming.

[Zie ook het Nalevingshelplijnbeleid van CNH Industrial. ] Wanneer u een overtreding vermoedt van de wet, de beleidslijnen of procedures van de Onderneming, of op de hoogte bent van andere ongepaste activiteiten bij de CNH Industrial-groep, dan bent u verplicht deze situatie onmiddellijk te melden. U kunt de kwestie melden aan uw rechtstreekse chef, aan de vertegenwoordiger van de Personeelsdienst, aan een lid van het Juridische en Compliance departement of via de nalevingshulplijn van de Onderneming. Ook al is het moeilijk om een bezorgdheid te melden, het is van belang voor ogen te houden dat ernstige schade aan onze goede naam, de gezondheid en veiligheid van de medewerkers en onze klanten, gemeenschappen en aandeelhouders het gevolg kunnen zijn wanneer het vermoeden niet wordt gemeld en op adequate wijze aangepakt. Meldingen kunnen op anonieme wijze gebeuren. Alle werknemers die te goeder trouw melding maken van vermoedelijke inbreuken, zullen hiervoor tegen iedere vorm van sanctie worden beschermd. De meldingen zullen snel, grondig en professioneel worden onderzocht.Voor zover mogelijk zullen al deze meldingen en onderzoeken vertrouwelijk blijven. Elke vorm van sanctie tegen eenieder die te goeder trouw melding heeft gemaakt van mogelijke inbreuken op de Code, of die om uitleg heeft gevraagd in verband met toepassingsprocedures van de Code, zal als een inbreuk op de Code zelf worden beschouwd. Het beschuldigen van andere werknemers van een inbreuk op de Code, in de wetenschap dat die inbreuk niet bestaat, wordt eveneens beschouwd als een inbreuk op de Code. Afgezien van andere gevolgen (waaronder juridische stappen) kunnen inbreuken op de Code leiden tot de beëindiging van elke vertrouwensrelatie, van de tewerkstelling of van andere relaties tussen de CNH Industrialgroep en de betreffende werknemer, overeenkomstig de wettelijke bepalingen voorzien in de van toepassing zijnde arbeidswetgeving en de contractuele bepalingen.

32

V: Ik heb een situatie waargenomen die misschien in strijd is met het bedrijfsbeleid, of zelfs de wet, en ik geloof dat ook mijn supervisor het heeft opgemerkt. Als mijn supervisor er voor kiest om de situatie te negeren, moet ik het dan ook doen?

A:

Elke uitzondering op de bepalingen van de Code, inclusief gedeeltelijke en in tijd en aard beperkte uitzonderingen, kunnen enkel en alleen om uitzonderlijke en gerechtvaardigde redenen worden toegestaan, en enkel na goedkeuring door de Raad van Bestuur van de onderneming van de CNH-Industrial groep waarvoor de betrokken werknemer werkt. Iedere uitzondering of vrijstelling voor een bestuurslid of functionaris zal worden bekendgemaakt zoals vereist door de regels van SEC, NYSE, AFM, Euronext, Consob en/of MTA.

Het onthullen van vermoede overtredingen van de wet of het beleid is niet alleen fundamenteel voor het welzijn van de Onderneming; het wordt van alle werknemers vereist. Uw supervisor is zich misschien niet zo bewust van het probleem als u denkt, en zelfs als dit wel zo is, zal de situatie moeten worden gemeld om op de juiste wijze te worden behandeld. Indien u er de voorkeur aan geeft de kwestie niet met uw supervisor te bespreken, kunt één van de beschikbare interne meldingskanalen gebruiken.

De Interne audit voert periodiek audits uit op de werking en de naleving van de Code en de resultaten worden voorgelegd aan de Audit-commissie van de Raad van Bestuur van CNH Industrial en de hoogste functionaris van CNH Industrial. Wijzigingen van of toevoegingen aan de Code kunnen gebaseerd zijn op deze audit.

M O G E L I J K E P RO B L E M E N E N B E Z O R G D H E D E N /

33

34

OPLEIDING

OPLEIDING /

35

CNH Industrial beschikt over een uitgebreid trainingsprogramma ontworpen om de Code en de bijbehorende beleidslijnen en juridische vereisten te ondersteunen. Bepaalde online-trainingen zijn verplicht. Het is de plicht van alle werknemers om te voldoen aan de verplichte opleidingsvereisten, en het is de plicht van alle managers om die naleving te ondersteunen en te garanderen. In aanvulling op de verplichte nalevingsvereisten, zijn andere mogelijk nuttige online trainingen of perspoonsgebonden opleidingsmogelijkheden beschikbaar via uw Personeelsdienst of het Juridische en Compliance departement. CNH Industrial zal de Code verspreiden over de volledige Groep en aan alle personen die aan de Code zijn onderworpen. De CNH Industrial-groep implementeert over de volledige Groep trainingssessies betreffende de Code en de waarden ervan, evenals gedetailleerde online trainingsprogramma’s over verschillende kwesties, beleidslijnen en de erin vermelde procedures. De Code is beschikbaar en kan gedownloaded op de CNH Industrial website (www.cnhindustrial.com) en het intranet. Exemplaren van de Code zijn ook beschikbaar bij de plaatselijke Personeelsdienst en het Juridische en Compliance departement.

36

Kunt u ook om assistentie vragen, of een inbreuk melden, via de hulplijn voor compliance binnen de Onderneming www.cnhindustrialcompliancehelpline.com

38