tvrtletní zpráva o spole nosti k 31. 12. 2011
Základní údaje o spole nosti Název spole nosti: MAXIMA pojiš ovna, a. s. Právní forma: Akciová spole nost Adresa spole nosti: Na Dlouhém lánu 508/41, Praha 6 I : 613 284 64 Datum zápisu: 1. ervence 1994 Obchodní rejst ík: M stský soud v Praze, oddíl B, vl. 3314 Telefon: + 420 224 305 403 Fax: + 420 224 305 412 E-mail:
[email protected] www.stránky: www.maximapojistovna.cz Datum a ú el poslední zm ny v obchodním rejst íku: zajiš ovací innost pro neživotní zajišt ní (24.10.2011) Základní kapitál: 275 mil. K , splaceno 90,9%
P edm t podnikání 1) Pojiš ovací innost v rozsahu ást A. Odv tví životních pojišt ní I.a) p ílohy .1k ZPoj ást B. Odv tví neživotních pojišt ní 1.a), b), c), d); 2.a), b), c), d); 3. a) ; 8. a), b), c), d), e), f); 9; 13. a), b), c), d); 16. a), b), c), d), e), f), 9; 13. a), b), c), d),; 16. a), b), c), d), e), f), g), h), i), j) p ílohy . 1 k ZPoj 2) Zajiš ovací innost pro neživotní zajišt ní 3) -
Související innosti zprost edkovatelská innost podle zákona o pojiš ovnictví poradenská innost související s pojišt ním šet ení pojistných událostí provozování zprost edkovatelské innosti v oblasti stavebního spo ení a penzijního p ipojišt ní
Všechny výše uvedené innosti zapsané v obchodním rejst íku spole nost vykonává. Žádná spole ností vykonávaná nebo poskytovaná innost nebyla eskou národní bankou omezena nebo pozastavena.
Akcie vydané Maxima pojiš ovnou, a.s. K 31. 12. 2011 zahrnoval základní kapitál: 250 000 ks akcie na majitele ve jmenovité hodnot 576,- K 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podob ve jmenovité hodnot 424,-K 25.000 ks nov emitovaných akcii v zaknihované podob na majitele o jmenovité hodnot 1.000,- K Celkový objem – 275 000 000 K . Údaje o p ijetí k obchodování na regulovaném (ve ejném) trhu – neregistrovaný CP (neobchodovatelné na ve ejném trhu).
2
V pr b hu tvrtého tvrtletí kon ícího 31. prosince 2011 Maxima pojiš ovna nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné ú astnické cenné papíry. K 31. prosinci 2011 nem la spole nost organiza ní složky. Pr m rný po et p epo tených zam stnanc k 31. 12. 2011 inil 28 osob. Organiza ní struktura spole nosti MAXIMA pojiš ovna, a.s. má 28 zam stnanc v hlavním pracovním pom ru a je len na na úsek vedení (4 zam stnanci), obchodní úsek (6 zam stnanc ), provozní úsek a úsek likvidace škod (10 zam stnanc ), ekonomický úsek (2 zam stnanci) a ostatní (6 zam stnanc ).
3
Organiza ní sché schéma MAXIMA pojiš pojiš ovna, a.s. platné 10 platné od 1.4.20 1.4.2010
DOZOR Í RADA PRÁVNÍ SLUŽBY EDITEL PRO STRATEGII A ROZVOJ (SaR)
P EDSTAVENSTVO INTERNÍ KONTROLA GENERÁLNÍ EDITEL
VP 1
SEKRETARIÁT
Porada vedení spole nosti Riziková komise
LIDSKÉ ZDROJE Investi ní komise EXTERNÍ SLUŽBY
VP2
EDITEL ZAJIŠT NÍ A UNDERWRITINGU
VP3
P3
OBCHODNÍ EDITEL
Odb. obchodu
Pojistn -technická oblast zajišt ní, soupojišt ní a pojišt ní Úpis velkých rizik Administrace a vyú tování
Komise pro likvidaci pojistných událostí
FINAN NÍ
Odb. provozní
Odb. ekonomický
Standardní podnikatelská rizika, odpov dnost
Marketing a propagace
Správa pojišt ní a taxace
Ob anská, životní a zdravotní pojišt ní
Rozvoj a správa distribu ních sítí
Kontrola a párování plateb
Pojišt ní motorových vozidel
Zahrani ní aktivity
Metodika vzniku produkt pojišt ní
IT služby
EDITEL
Odb. likvidace Platební styk a fin. investice Ú etnictví a statistika Reporting a výkaznictví
Pojistný matematik
Administrace Likvidace poj. událostí Revize PÚ
Archiv
Asisten ní služby, smlouvy a vyú tování
4
Orgány spole nosti
(ke dni zpracování tvrtletní zprávy) P edstavenstvo spole nosti P edseda:
Ing. Rudolf Bubla St ímelická 2499, Praha 4, PS 141 00 Ve funkci od: 31. b ezna 2007 Vzd lání VUT Praha, fakulta strojního inženýrství Praxe generální editel Celadon Group s.r.o výkonný editel Lé ebné lázn Bohdane len:
Ing. Siarhei Khimaroda Nad Lávkou 847, Zelene , PS 250 91 Ve funkci od: 15. prosince 2009 Vzd lání B loruská státní ekonomická univerzita, Minsk, B lorusko, finance a úv r Praxe ORION-trust,s.r.o., Praha, R, jednatel len:
Jaroslav Jenerál Toru ská 329/4, Praha 8, PS 181 00 Ve funkci od: 4. zá í 2007 Vzd lání Pedagogická fakulta UJEP Brno Praxe OSV v oblasti finan ního a pojiš ovacího poradenství Jménem spole nosti jedná p edseda p edstavenstva nebo místop edseda p edstavenstva samostatn nebo spole n další dva lenové p edstavenstva. Dozor í rada spole nosti P edseda:
Ing. Jaromír Florián Sudom ská 1092/30, Praha 3 - Žižkov, PS 130 00 Ve funkci od: 30. listopadu 2009 Vzd lání Fakulta sociáln ekonomická na Univerzit J. E. Purkyn v Ústí n.L. Praxe Manager auditu – Deloitte + Touche Ekonomický editel BCD CZ a.s. Výkonný editel – KŠD Š oví ek Finan ní editel STZ a.s. len:
Prof. Ing. Miroslav Kavka, DrSc. U 5. baterie 780/2, Praha 6, PS 160 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzd lání Vysoká škola zem d lská v Praze, obor mechanizace zem d lství V decká hodnost CSc. – technika a mechanizace zem d lské a lesnické výroby V decká hodnost DrSc. – technika a mechanizace zem d lské a lesnické výroby Profesorské ízení – eská zem d lská univerzita v Praze Praxe Vysoká škola zem d lská v Praze, od r. 1995 eská zem d lská univerzita v Praze – docent, profesor 5
len:
Ing. Miroslav Kimminich Jílovská 1153, Praha 4, PS 140 00 Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzd lání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor národní hospodá ství Praxe Ú etní ve firm Lusico s.r.o. editel ekonomického úseku – Lusico s.r.o. innost ú etních poradc
Údaje o osobách s ídící pravomocí U žádného lena p edstavenstva a dozor í rady spole nosti nedochází p i p sobení v orgánech dalších spole ností ke st etu zájm . Aktivity len p edstavenstva a dozor í rady v jiných spole nostech: Ing. Rudolf Bubla – Lázn Teplice nad Be vou a.s. – len p edstavenstva, Lé ebné lázn Bohdane a.s. – p edseda p edstavenstva (od 6. 11. 2011), STZ Development, a.s. – len dozor í rady, Jáchymov Property Management, a.s. – len dozor í rady (funkce ukon ena k 31. 10. 2011), Destina ní spole nost Východní echy – len dozor í rady, M Securities o.c.p., a.s. – len dozor í rady, Láze ská rozvojová o.p.s. – p edseda správní rady Ing. Siarhei Khimaroda – OMNITON ENGINEERING, s.r.o. – spole ník, DECORIA s.r.o. – jednatel, spole ník, ORION-trust s.r.o. – jednatel, spole ník, CRS Invest s.r.o. – spole ník, M Securities o.c.p., a.s. – p edseda p edstavenstva, CAP – len pracovních skupin Solvency II Jaroslav Jenerál – Bytové družstvo "TORU " – p edseda p edstavenstva, Spole enství vlastník jednotek Toru ská .p. 328,329,330,331,332, Praha 8 – p edseda výboru Ing. Jaromír Florián – Lé ebné lázn Bohdane a.s. – len p edstavenstva, GRENULETA, a.s. – p edseda p edstavenstva, FAUCARIA, s.r.o. – jednatel, spole ník Ing. Miroslav Kimminich – EURO CAPITAL ALLIANCE a.s. – len p edstavenstva, Jílovská 1153 spol. s r.o. – jednatel, spole ník, Q - Efekt a.s. – len dozor í rady Prof. Ing. Miroslav Kavka, DrSc. – eská zem d lská univerzita v Praze – profesor, vedoucí katedry využití stroj , poskytování SW služeb – podnikání v živnosti Žádný z len p edstavenstva ani dozor í rady nebyl odsouzen za podvodný trestný in. K 31. prosinci 2011 spole nost neevidovala žádné p j ky nebo zálohy poskytnuté len m p edstavenstva a dozor í rady a žádné záruky vydané za leny p edstavenstva a dozor í rady.
6
Akcioná ská struktura spole nosti (podstatný podíl)
Zeveta Bojkovice, a.s. Tovární 532 687 71 Bojkovice I O: 25691465 P edm t podnikání: koup zboží za ú elem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou inností uvedených v p ílohách zákona . 455/91 Sb., výzkum, vývoj,výroba, ni ení,zneškod ování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provád ní trhacích a oh ostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 29, 20%. Spole nost k 31. 12. 2011 nem la ovládající osobu ve smyslu ustanovení § 66a obchodního zákoníku, a proto nesestavuje zprávu o vztazích mezi ovládající a ovládanou osobou a o vztazích mezi ovládanou osobou a ostatními osobami ovládanými stejnou ovládající osobou.
7
Maxima pojiš ovna má ve svých aktivech CP na základ uvedené struktury. Spole nost nep ijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky t mto osobám. 8
Osoby s podstatným vlivem spole nosti Maxima pojiš ovna, a.s. Stav k 31.12.2011 Název
Právní forma
Adresa sídla
M- Securities o.c.p.
obchodník s cennými papíry
Panenská 21, 811 03 Bratislava, SR
akciová spole nost spole nost s ru ením Maxima Slovakia omezeným Egida a.s.
Název
U Hadovky 564/3, 160 00 Praha 6 Krivá 23, 040 01 Košice, SR
Podíl na Reálná ú etní hodnota akcii - hlasovacích výše podílu (tis. K ) právech
Podíl na ZK (%) 31.12.11
Po et akcii držených Maxima poj.
M- Securities o.c.p.
40
3 295
40
40
Egida a.s.
20
1 790
20
40
Maxima Slovakia
20
2
20
x
Název M- Securities o.c.p. Egida a.s. Maxima Slovakia
Po izovací cena akcii obchodního podílu v tis. K (ke dni po ízení)
Výše cenných papír , emitovaných ovl. os. v aktivech Výše závazk v tis spole nosti v K tis. K
Výše pohledávek v tis. K
2 135
0
65
3 295
400
11
2 231
1 790
2
0
8
2
9
Ukazatel solventnosti a garan ní fond
v tis. K
31.12. 2011
30.09. 2011 30. 06. 2011 31. 03. 2011
Životní pojišt ní Požadovaná míra solventnosti
120 000
120 000
120 000
120 000
Disponibilní míra solventnosti Pom r disponibilní a požadované míry solventnosti
130 985
134 361
133 741
124 141
1,092
1,119
1,114
1,035
Požadovaná míra solventnosti
120 000
120 000
120 000
120 000
Disponibilní míra solventnosti Pom r disponibilní a požadované míry solventnosti
137 354
138 237
131 932
131 250
1,144
1,152
1,099
1,094
Garan ní fond Pom r garan ního fondu a sou tu položek podle § 18
120 000
120 000
120 000
120 000
0,29
0,30
0,29
0,28
31.12. 2011
30.09. 2011
4,17 %
5,08 %
4,43%
1,09%
8,22 %
9,99 %
4,71%
2,55%
86 %
84 %
81%
86%
Neživotní pojišt ní
Pom rové ukazatele
Rentabilita pr m rných aktiv (ROAA) Rentabilita pr m rného vlastního kapitálu (ROAE) "Combined ratio" v neživotním pojišt ní
30.6. 2011
31.3. 2011
10
11
12
13
14
