PT BANK PERMATA Tbk FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III Posisi 30 September 2016

PT BANK PERMATA Tbk FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III Posisi 30 September 2016 Format Standar Pengungkapan Perhitungan Permodalan No.

Komponen

Modal Inti Utama (Copmmon Equity Tier I)/CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor Saham biasa (termasuk stock surplus ) Laba ditahan Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) Modal yang termasuk phase out dari CET 1 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan CET 1 sebelum regulatory adjusment CET 1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment ) 7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrument keuangan dalam trading book 1 2 3 4 5 6

8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

Goodwill Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage Servicing Rights ) Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability Cash-flow hedge reserve Shortfall on provisions to expected losses Keuntungan dari sekuritisasi Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA) Kerugian atas pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) Pemilikan saham biasa secara resiprokal Penyertaan dalam bentuk CET1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi

19 Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan 20 Mortgage servicing rights 21 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) 22 23 24 25 26 26.a 26.b 26.c 26.d 26.e 26.f 26.g 27 28 29 30 31 32 33 34

Jumlah melebihi batasan 15% dari : Investasi signifikan pada saham biasa financials Mortgage servicing rights Pajak tangguhan dari perbedaan temporer Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional Selisih PPA dan CKPN PPA atas aset non produktif Aset pajak tangguhan Penyertaan Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Faktor pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada Bank lain Jumlah pengurang (regulatory adjusment terhadap CET 1) Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus) Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi Modal yang termasuk phase out dari AT1 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi

Jumlah (Dalam juta Rupiah) Bank

Konsolidasian

18,095,436 2,953,443 2,109,825 N/A

18,095,436 2,966,785 2,109,825

23,158,704

9 23,172,055

137,176 N/A N/A N/A

113,015 138,083

38 Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal 39 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi 40 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan 41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 41.a Investasi pada instrumen AT1 pada Bank lain 42 Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain 43 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) terhadap AT 1 44 Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang 45 Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT1) Modal Pelengkap (Tier 2): Instrumen dan Cadangan 46 Instrumen T2 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus ) 47 Modal yang termasuk phase out dari Tier 2 48 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

-

51 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang Modal Pelengkap (Tier 2): Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri 53 Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal 54 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi 55 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan 56 56. a 56. b 57 58 59 60

61 62 63 64 65 66 67 68

Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain Sinking fund Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) Modal Pelengkap Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjusment Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer )

N/A N/A

N/A N/A

N/A

N/A

N/A

N/A -

-

N/A

N/A

N/A N/A N/A N/A

N/A N/A N/A N/A 257 890,584 2,629,762 281,387 3,939,166 19,219,538

257 892,225 2,457,085 3,600,665 19,571,390

-

National minima (jika berbeda dengan Basel 3) 69 Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 71 Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko) 72 Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain 73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan 74 Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) 75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak) Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2 76 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap ) 77 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar 78 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap ) 79 Cap atas provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)

g h

i

-

N/A

N/A -

N/A

N/A -

-

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A N/A

N/A N/A 19,219,538

19,571,390

3,855,829 N/A

3,855,829 N/A -

N/A

N/A 959,760

958,225 4,814,054

4,815,589

N/A N/A

N/A N/A

N/A

N/A

N/A

N/A 4,814,054 24,033,592 124,354,323

19.33%

Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR Tambahan modal (buffer) - persentase terhadap ATMR Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-SIB Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer ) - persentase terhadap ATMR

e f

-

49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 50 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan

d

N/A N/A N/A

Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 35 36 Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjusment Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 37 Investasi pada instrumen AT 1 sendiri

a b c

N/A

4,815,589 24,386,979 124,729,444 19.55%

15.46% 15.46% 19.33%

15.69% 15.69% 19.55%

0.63% 0.00% 0.25% 9.46%

0.63% 0.00% 0.25% 9.69%

N/A N/A N/A

N/A N/A N/A

N/A N/A N/A

N/A N/A N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

80 Cap pada CET 1 yang termasuk phase out 81 Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )

N/A

N/A

82 Cap pada AT 1 yang termasuk phase out 83 Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )

N/A

84 Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out 85 Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A

N/A N/A -

-

j

PT BANK PERMATA Tbk REKONSILIASI PERMODALAN Posisi 30 September 2016

No

Bank 1. 2. 3. 4. 5.

6. 7. 8. 9.

10. 11.

12.

13.

14. 15.

16. 17. 18. 19.

ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Konsolidasian 1,863,313 14,607,662 2,067,602 277,221 1,842,302 21,973,727 6,063 -

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Diperhitungkan di KPMM Tidak diperhitungkan di KPMM Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Goodwill Aset tidak berwujud - lainnya Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor * i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan * Aset lainnya TOTAL ASET

No

EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - Pajak keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan (AFS) - Pajak keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti h. Lainnya 20. 21. 22. 23.

Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan

Konsolidasian

1,863,313 14,607,662 2,067,602 277,221

1,842,302 21,973,727

1,842,302 21,973,727 6,063 -

6,063 6,245,373 3,935,169

6,245,373 3,935,169

6,245,373 3,935,169

101,349,280 10,403,438 2,629,762 799

101,678,447 10,403,438 2,457,084 799

(12) (5,318,441) (22,286) 590,976 (339,878) 3,249,730 (664,169)

14,527 289,023 64,867 (12,365) 890,584 4,920,810 170,750,332

(12) (5,314,884) (22,286)

(12) (5,318,441) (22,286)

368,781 (231,605) 3,198,391 (617,210)

113,015 477,961 (339,878) 3,249,730 (664,169)

14,527 289,023 64,867

14,527 289,023 64,867

14,527 289,023 64,867 (12,365) 892,225 4,926,176 171,028,573

(12,365) 890,584 4,920,810 170,750,332

(12,365) 892,225 4,926,176 171,028,573

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian

Neraca Publikasi Konsolidasian

Bank

Konsolidasian

26,493,637 21,779,831 69,279,326 12,497,109 2,933,794 107,532 3,941,849 671,697 6,495,051 20,874

26,492,085 21,771,565 69,279,326 12,497,109 2,933,794 107,532 3,941,849 671,697 6,495,051 20,874

26,493,637 21,779,831 69,279,326 12,497,109 2,933,794 107,532 3,941,849 671,697

26,492,085 21,771,565 69,279,326 12,497,109 2,933,794 107,532 3,941,849 671,697

3,855,829 2,639,222 20,874

3,855,829 2,639,222 20,874

1,454 3,743,662 147,965,816

1,454 3,758,735 147,971,071

1,454 3,743,662 147,965,816

1,454 3,758,735 147,971,071

5,600,000 (2,474,866) -

5,600,000 (2,474,866) -

5,600,000 (2,474,866) -

5,600,000 (2,474,866) -

14,970,302 (281,387)

14,970,302 -

14,970,302 (281,387)

14,970,302 -

-

-

-

-

69,954

69,954

69,954

69,954

1,693,735 (28,663) (116,101) 11,537 -

1,693,735 (28,663) (114,690) 11,184 363,624 128

1,693,735 (28,663) (116,101)

1,693,735 (28,663) (114,690)

(17,488) 29,025 -

(17,488) 28,672 -

22,810 -

4,194,886 (1,241,443) 22,784,516 22,784,516 170,750,332

4,200,070 (1,233,285) 23,057,493 9 23,057,502 171,028,573

-

363,624 128

-

TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

6,063 -

101,678,447 10,403,438 2,457,883

22,810 -

25. Kepentingan non pengendali

1,842,302 21,973,727 -

101,349,280 10,403,438 2,630,561

363,624 128

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

1,863,313 14,607,662 2,067,602 277,221

6,245,373 3,935,169

Bank LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima Diperhitungkan di KPMM Tidak diperhitungkan di KPMM 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan * 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS

Bank

1,863,313 14,607,662 2,067,602 277,221

-

(12) (5,314,884) (22,286) 368,781 (231,605) 3,198,391 (617,210)

POS-POS

* Disajikan secara neto.

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian

Neraca Publikasi

POS-POS

363,624 128 -

4,194,886 (1,241,443) 22,784,516 22,784,516 170,750,332

4,200,070 (1,233,285) 23,057,493 9 23,057,502 171,028,573

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PERMATA Tbk POSISI SEPTEMBER 2016 (Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011 - BNLI02SB NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37

Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint

Jawaban Bank Permata, Tbk ISIN: IDA000048300 Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat Berharga Subordinasi 580,484 1,750,000 Liabilitas – Amortised Cost; 28-Jun-11 Dengan Jatuh Tempo 28-Jun-18 N/A N/A N/A Fixed 11.00% Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A (Dalam Juta Rupiah)

Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012 - BNLI01SBCN1 NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37


Jawaban Bank Permata, Tbk ISIN: IDA000052609 Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat Berharga Subordinasi 370,972 700,000 Liabilitas – Amortised Cost; 15-Jun-12 Dengan Jatuh Tempo 15-Jun-19 N/A N/A N/A Fixed 8.90% Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A (Dalam Juta Rupiah)

Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012 - BNLI01SBCN2 NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37


Jawaban Bank Permata, Tbk ISIN: IDA000055602 Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat Berharga Subordinasi 1,136,339 1,800,000 Liabilitas – Amortised Cost; 19-Dec-12 Dengan Jatuh Tempo 19-Dec-19 N/A N/A N/A Fixed 9.40% Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A (Dalam Juta Rupiah)

Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap I Tahun 2013 - BNLI02SBCN1 NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi

Jawaban Bank Permata, Tbk ISIN:IDA000061501 Indonesia N/A T2

6 7 8 9 10 11 12 13 14

Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Jenis instrumen Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM Nilai Par dari instrumen Klasifikasi akuntansi Tanggal penerbitan Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Tanggal jatuh tempo Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank

Group, Solo Surat Berharga Subordinasi 608,129 860,000 Liabilitas – Amortised Cost; 24-Dec-13 Dengan Jatuh Tempo 24-Dec-20 N/A

15 16


N/A N/A

17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37

Fixed 12.00% Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A (Dalam Juta Rupiah)

Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014 - BNLI02SBCN2 NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37


Jawaban Bank Permata, Tbk ISIN:IDA000065106 Indonesia N/A T2 Group, Solo Surat Berharga Subordinasi 697,697 700,000 Liabilitas – Amortised Cost; 24-Oct-14 Dengan Jatuh Tempo 24-Oct-21 N/A N/A N/A Fixed 11.75% Tidak Mandatory Tidak Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A Ya Mengikuti ketentuan OJK Mengikuti ketentuan OJK Mengikuti ketentuan OJK N/A Junior bonds Tidak N/A (Dalam Juta Rupiah)

Pinjaman Subordinasi Rp700 miliar Tahun 2010 - MTNIDR NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37


Jawaban Bank Permata, Tbk N/A Hukum Inggris dan Indonesia N/A T2 Group, Solo Pinjaman Subordinasi 462,208 700,000 Liabilitas – Amortised Cost; 10-Mar-10 Dengan Jatuh Tempo 10-Mar-20 Ya N/A N/A Floating SBI rate 3 mo + 275bps Tidak Mandatory N/A Cumulative Non Convertible N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Junior bonds Tidak N/A (Dalam Juta Rupiah)

Ekuitas Saham NO Pertanyaan 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal penerbitan 12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank 15 16 17

Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) Subsequent call option Kupon/deviden Fixed atau floating

Jawaban Bank Permata, Tbk ID1000098205 Indonesia N/A CET1 Group, Solo Saham Biasa 18,095,436 18,095,436 Ekuitas 5-Jul-90 Perpetual N/A N/A N/A N/A Floating

18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37

Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan Ada atau tidaknya dividend stopper Fully discretionary; partial or mandatory Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Noncumulative atau cumulative Convertible atau non-convertible Jika convertible, sebutkan trigger point-nya Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into Fitur Write-down Jika write-down,sebutkan trigger-nya Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Jika write-down,permanent atau temporer Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up Hierarki instrumen pada saat likuidasi Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint

N/A Tidak Full Discretionary N/A Non Cumulative N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A Paling akhir Tidak N/A

PT BANK PERMATA Tbk FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III Posisi 30 September 2016

Recommend Documents