Investment sheet Bedrijfsnaam
SpeedComfort BV
Website
www.speedcomfort.com
Email
[email protected]
Doelbedrag campagne
€ 200.000
Streefbedrag campagne
€ 500.000
Financieringsvorm
Converteerbare lening
Pitch Bespaar op je stookkosten én je huis wordt óók nog sneller warm. SpeedComfort ontwikkelde een ventilator die je op je radiatoren plaatst en er voor zorgt dat de warme lucht sneller in de kamer wordt verspreid. Hierdoor wordt je huis sneller warm en bespaar je tot wel 30% op je stookkosten. SpeedComfort BV is in september 2015 opgericht en had in februari 2016 haar eerste product klaar. Wat hebben we tot nu toe bereikt: Sinds februari 2016 al meer dan 3.000 stuks verkocht. (€135.000 omzet) Winnaar ‘Groenste idee van Nederland’, november 2015 Finalist in de DOEN Energie(s)topper competitie Al 60 verwarmingsinstallateurs die ons bij klanten introduceren We zijn in januari 2016 gestart met de productie en in februari met de levering. Ondanks dat het stookseizoen al op zijn eind liep, waren we in rap tempo door onze voorraad heen. Er blijkt een grote behoefte aan onze slimme radiatorventilator! Komend najaar (aan het begin van het stookseizoen) komt onze volgende serie. Als we dan ook nog meer bekendheid hebben, verwachten we gemakkelijk het drievoudige om te zetten. Daarom gaan we op dit moment uit van de productie en verkoop van 10.000 exemplaren. Als enkele grote partnerschappen (namen kunnen we nu nog niet vrijgeven) doorgaan, zelfs een veelvoud hiervan. We hebben nu geld nodig om in ieder geval deze 10.000 stuks te produceren en ons team uit te breiden voor marketing en sales. We hebben een sterke milieu en maatschappelijke missie: Super energiezuinig (stroomkosten slechts 16 eurocent per jaar) Gemiddelde investering voor een huishouden minder dan €400, verdient zichzelf terug in 2 jaar Assemblage gebeurt in Barneveld door mensen met een lichte beperking Behuizing van biobased materiaal Tot 30% besparing op stookkosten Grote reductie van CO2 uitstoot Werkgelegenheid voor meer dan twintig Nederlandse bedrijven
Wij zijn heel trots dat Milieu Centraal heeft uitgerekend dat als een kwart van de Nederlandse huishoudens de SpeedComfort gaat gebruiken en hun cv installatie beter laat inregelen een reductie van ruim 1,1 miljard kg CO2 uitstoot haalbaar is. Daar lopen wij warm voor!
Team Het managementteam bestaat momenteel uit vier leden: Naam Pieter van der Ploeg
Functie Mede-directeur
Olaf Grove
Mede-directeur
Ilona Hofstra
PR en communicatie
Anton van den Broek
Ontwikkelaar
Achtergrond Pieter van der Ploeg heeft brede ervaring in het opzetten, aansturen en succesvol laten opereren van (teams binnen) bedrijven. Was ook als bedrijfsadviseur 10 jaar actief. Bij MVO Nederland verantwoordelijk geweest voor de op- en uitbouw van diverse projecten, waaronder een Brancheprogramma, het MVO Netwerk Zorg en de start van de Green Deal Verduurzaming Betonketen die in 2013 van minister Kamp de Green Deal Runner Up Award ontving. Olaf Grove is zijn leven lang al ondernemer. Hij heeft onder meer een bedrijf dat kunststof kozijnen en isolerend glas levert en plaatst. Hij is ook medeeigenaar van de netwerkorganisatie Go! Groene Oplossingen. Met een groeiend aantal innovatieve partners helpt dit bedrijf particulieren en bedrijven bij het reduceren van energiegebruik en het verhogen van comfort. Ilona Hofstra was TV journalist en programmamaker bij de Publieke Omroep. Zij is gespreksleider en dagvoorzitter, vooral rond de thema’s MVO en duurzame ontwikkeling. Zij heeft een groot netwerk in de wereld van duurzaamheid, media en marketing. Anton van den Broek is een vakman op het gebied van verwarm-, koel- en klimaatinstallaties. Hij is expert op het gebied van nieuwe ontwikkelingen in de markt die kunnen bijdragen aan energiebesparing. Daarnaast is hij een ideeën-man. Uit zijn brein kwam het idee voor de SpeedComfort.
Ons team bestaat verder uit twee ervaren productontwikkelaars en een medewerker voor klantenservice.
Investeringsdoelen en Financieringsbehoefte
Met het doelbedrag van €200.000 kunnen we de volgende 10.000 exemplaren produceren voor verkoop in het komende stookseizoen.
Met €300.000 huren we ook mensen in voor marketing en sales om multimediale campagnes uit te voeren. En breiden we de productie uit. €500.000 maakt het mogelijk meer te groeien. We versterken het management om de sales naar grote partijen, wooncorporaties, energiebedrijven en retail uit te breiden. Hierdoor groeit de omzet sterk. Door meer campagnes gaan we ook in de particuliere markt veel meer SpeedComforts verkopen. We investeren in de bijbehorende productie. Ook investeren we in een Duitse website, een Duits agentschap en een marketingstrategie om in 2017 de verkoop In Duitsland te kunnen starten.
Eerdere investeringsrondes en leningen
Investeerders De drie eigenaren van de SpeedComfort BV bezitten ieder 1/3 van de aandelen. Er zijn geen externe investeerders. Leningen Ondernemers Pieter van der Ploeg en Olaf Grove hebben vanuit hun persoonlijke BV geld geleend aan SpeedComfort BV. Dit zijn renteloze achtergestelde leningen die pas terugbetaald worden als SpeedComfort winstgevend is. Het gaat om respectievelijk € 15.000 vanuit For Future Generations BV en € 12.500 vanuit OHM Grove Holding BV. Er is een lening binnen de vriendenkring afgesloten van €50.000, met een looptijd van 24 maanden, rentevrij. Afbetaling zal plaats vinden in twee termijnen, aan het eind van de kalenderjaren 2016 en 2017. Deze crowdfunding campagne eindigt pas eind juni, maar SpeedComfort wil nu al een aantal onderdelen inkopen om op tijd klaar te zijn voor het najaar. Daarvoor moet SpeedComfort nu haar kredieten bij leveranciers afbetalen. Daarom is SpeedComfort in gesprek met stichting DOEN over het afsluiten van een overbruggingskrediet van €80.000 in de vorm van een renteloze lening. De afbetaling zal in twee delen plaatsvinden: De eerste €40.000 als crowdfunding minimaal €250.000 oplevert. De andere €40.000 wordt afgelost als de cashflow dit toelaat. Op 26 april wordt hierover een beslissing genomen. (Na 26 april wordt deze alinea geactualiseerd) Indien deze renteloze lening van stichting DOEN niet wordt afgesloten, is er geen direct cashflow probleem, maar betekent het wel dat de lading SpeedComforts pas later dit najaar geleverd kan worden.
Exit scenario/terugbetaling en aflossing Conversie naar aandelen Naar verwachting zal men een aanbod tot conversie krijgen wanneer SpeedComfort in Q2 2017, na succesvolle verkopen in het stookseizoen, een nieuwe investeerder aantrekt om internationaal verder te groeien. Verkoop van aandelen (exit moment) De meest voor de hand liggende exitscenario’s (momenten om uit te kunnen stappen door verkoop van de aandelen) zijn:
koop door strategische investeerders (bijv. radiatorproducenten of bouwmarktproduct leveranciers)
De markt
Marktgrootte SpeedComfort schat de Nederlandse radiatorventilator markt op € 1,4 miljard. De Europese markt is een veelvoud hiervan. Deze schatting is als volgt berekend: € 1,4 miljard = ~7 miljoen woningen * 5 radiatorventilatoren * €40 per ventilator De markt voor radiatorventilatoren kan worden onderverdeeld in 2 groepen:
• particuliere woningbezitters (4.8 miljoen huishoudens in NL) • woningcorporaties (2.4 miljoen huurwoningen in NL) Particuliere woningbezitters: In een naoorlogs rijtjeshuis (ruim 4 miljoen woningen) zullen 5 tot 10 exemplaren nodig zijn voor optimale werking. De investering is dan €250-450. Uitgaand van een gemiddeld gasgebruik van 1600 m3 (bron: Milieu Centraal), is een jaarlijkse besparing op het gasverbruik van €325 haalbaar. Woningcorporaties: SpeedComfort praat met twee woningcorporaties over het inzetten van de radiatorventilator om hun wettelijke energiebesparingsdoelen te halen. Door deelname in renovatieprojecten met daarin 1000 woningen wordt een omzet verwacht van €240.000 Concurrenten
Directe concurrenten o Radiatorbooster. Blokkeert natuurlijke convectie, één ventilator aan een zijkant geplaatst, geluid 30dB(A). o Radfan. Blaast lucht horizontaal de ruimte in, veroorzaakt tocht. geluid > 30dB(A), hoog stroomverbruik, duur o Heizkörperlüfter. 9,5 cm breed en daardoor zelden plaatsbaar, ingewikkelde montage, geluid >30 dB(A), duur
Indirecte concurrenten o DBE van Jaga. Alleen geschikt voor convectoren, niet voor gewone radiatoren, geluid meer dan 30 dB(A), zeer duur (€340 per stuk)
Concurrentievoordeel SpeedComfort is veel stiller dan concurrerende producten. De SpeedComfort is bijna onhoorbaar, terwijl concurrenten een monotoon geluid van 30 decibel of meer produceren. Hierdoor is SpeedComfort wel geschikt voor huiskamers en kantoorruimtes. Daarnaast heeft SpeedComfort nog enkele andere handige innovaties doorgevoerd:
• In een handomdraai zelf op radiator te plaatsen (dus geen monteur nodig) • Zeer laag stroomverbruik (16 cent aan elektriciteit per jaar) • Afmetingen geschikt voor 70% van alle radiatoren • Behuizing biobased en biodegradable
Partners en adviseurs
Partners Momenteel is er een partnerschap met Nudge, een online community met meer dan 50.000 leden. De SpeedComfort wordt actief gepromoot, wat resulteert in extra naamsbekendheid en omzet. Ook hebben we een partnerschap met de Goodclub. Middels een samenwerking met de ASN bank werd de SpeedComfort onder de aandacht gebracht bij 600.000 rekeninghouders. Ook hebben we 10.000 Goodcoins gekregen om in te zetten in deze campagne (waarde €10.000). Met energiebedrijf Qurrent zijn we een campagne aan het opzetten om hun 80.000 klanten de SpeedComfort te laten aanschaffen. Met een aantal grote marktpartijen lopen gesprekken om ook met hen te komen tot aantrekkelijke samenwerking. Installateurs: Er wordt nadrukkelijk samenwerking gezocht met installatiebedrijven. Op de 4 daagse vakbeurs VSK meldden zich spontaan bijna 60 bedrijven. Zij kunnen hun klanten blij maken met de SpeedComfort en met het waterzijdig inregelen van de cv installatie, waarmee de energiebesparing toeneemt, evenals de tevredenheid van hun klanten. Met dit netwerk wordt in de aanloop naar het volgende stookseizoen een campagne opgezet. Omdat de SpeedComfort een lagere afgiftetemperatuur mogelijk maakt, kunnen gasgestookte ketels worden vervangen door elektrische warmtepompen, met handhaving van de rest van de installatie. Hierdoor is de SpeedComfort ook interessant voor producenten en leveranciers van warmtepompen. De producent waarmee we in gesprek zijn, begroot in 2017 de SpeedComfort toegepast te hebben in 5000 projecten (woningen).
Adviseurs We werken aan de vorming van een Raad van Advies
Technisch
De geluidsarme ventilatoren zijn speciaal door het productontwikkelingteam van SpeedComfort ontwikkeld. Er wordt een optimale luchtsnelheid gecombineerd met een uitzonderlijk laag geluidsniveau. De afmetingen van de behuizing zijn zodanig gekozen, dat de SpeedComfort past in radiatoren in ruim 70% van de Nederlandse huishoudens. De 12V adapter die met de SpeedComfort wordt geleverd is geschakeld. Dit betekent dat er geen energieverlies optreedt als de SpeedComfort niet draait. Technische specificaties: Opgenomen vermogen 0,55W Jaarlijkse stroomkosten €0,16 Geluidsniveau < 20dB(A)
Er is een procedure gaande voor merk- en modeldepot voor Europa en China.
Juridische structuur
De drie oprichters bezitten ieder 1/3 van het bedrijf. Er zijn geen andere aandeelhouders.
Financials: kostenstructuur en omzetstromen
€ Verwachte verkopen (# stuks)
2016* 15.000
2017 100.000
2018 200.000
Omzet
675.000
4.500.000
9.000.000
Inkoop Brutomarge
375.000 300.000
2.050.000 2.450.000
4.100.000 4.900.000
Personeelskosten 105.015 452.500 685.000 Verkoopkosten 55.000 80.000 120.000 Totale operationele kosten 206.515 632.200 995.000 EBITDA 90.985 1.812.800 3.895.000 *Actuele omzet (t/m maart 2016) is reeds €135.000 (3000 stuks), na aanvang verkoop op 8 februari. Op 8 februari 2016 is er begonnen met de eerste commerciële verkoop. Dit heeft een omzet opgeleverd van 135.000 euro. Dankzij de lage personeelskosten en hoge mate van gratis publiciteit verwacht SpeedComfort een positieve operationele winst (EBITDA) vanaf het begin. Dit geld wordt de komende jaren gebruikt om verder in het eigen bedrijf te investeren. Ondanks deze positieve cijfers verwacht SpeedComfort alsnog additionele financiering nodig te hebben omdat de kosten voor de baten uitgaan en om snel te blijven groeien. Hierbij zijn onder meer de volgende aannames gedaan en de volgende opmerkingen van belang: In de prognose wordt rekening gehouden met een sterk seizoenseffect. In het najaar en de winter wordt het gros verkocht. In de zomer wordt weinig verkoop verwacht. De cijfers voor 2016 zijn alleen gebaseerd op verkoop in de NL markt. Vanaf 2017 wordt er uitgebreid naar Duitsland.
De verkoopprijs van €45 per product en de kostprijs van €25 zijn bekend door de reeds gerealiseerde productie en verkoop. Op basis hiervan is de prognose gemaakt. Hierbij kan worden opgemerkt dat bij een grotere productie de kostprijs van de inkoop, door afspraken met leveranciers, kan dalen. Dit zal een positief effect hebben op de brutomarge. De vaste kosten zijn laag. De ondernemers zijn van mening dat voor het opzetten van een succesvol, duurzaam bedrijf, deze kosten niet hoog hoeven te zijn. Tot nu toe is dat succesvol gebleken, maar het zou kunnen zijn dat er, om de verwachte groei daadwerkelijk te realiseren, meer geïnvesteerd moet worden. Door de ‘lean’ organisatie en brutomarge is deze ruimte er. De tot nu toe behaalde omzet is alleen behaald op de consumentenmarkt. Met het opgehaalde crowdfunding bedrag kunnen onafhankelijke testen worden gedaan die nodig zijn om woningbouwverenigingen en installatiebedrijven verder te overtuigen.
Analyse Oneplanetcrowd
Bevindingen
Speedcomfort heeft in twee maanden al € 135.000 aan omzet behaald met de verkoop van 3000 stuks. Daarnaast zijn de vaste kosten relatief laag, hetgeen leidt tot een verwachte positieve operationele winst in 2016 SpeedComfort heeft een grote hoeveelheid gratis publiciteit gehad. Mede dankzij deze publiciteit is de huidige verkoop hoog zonder een significant marketing budget. Om de verwachte prognoses te behalen zal er in marketing & sales geïnvesteerd moeten worden. De ondernemers delen dit beeld en zijn bezig met het aan zich binden van partners.
Risico’s en mitiganten
Risico: Het product en de technologie zijn niet gepatenteerd en ook niet te patenteerbaar. Mitigant: Speedcomfort heeft een kennisvoorsprong op de concurrentie. Zij zal snel moeten blijven groeien om deze voorsprong te behouden. Beeldmerk en logo zijn gedeponeerd bij het Benelux merkenbureau, voor geheel Europa en voor China.
Risico: De geprognosticeerde afzet voor de komende jaren is hoog. De huidige omzet is op een succesvolle manier gerealiseerd, maar een dergelijke verwachte groei brengt andere problemen en vraagstukken met zich mee. Hier moet het management op een goede manier mee om gaan, door onder andere de juiste marketing & sales strategie te hebben. Mitigant: Op termijn zullen er nieuwe mensen met complementaire vaardigheden in het managementteam moeten komen die het bedrijf naar de volgende fase kunnen helpen.
Risico: Het is mogelijk dat SpeedComfort zo succesvol wordt dat het lange tijd zelf doorgroeit zonder gekocht te worden. In dat geval duurt het lang voordat u als aandeelhouder uw geld terug krijgt. Mitigant: Ondernemer is bereid in dit geval een gedeelte van de winst te gebruiken om de crowdfunders een aanbieding te doen hen uit te kopen.
Lees hier meer over hoe Oneplanetcrowd ondernemers beoordeelt.
Financieringsvorm en voorwaarden
Achtergestelde converteerbare lening U sluit een achtergestelde converteerbare lening af met als doel deze later te converteren naar certificaten van aandelen. U ontvangt pas geld terug van uw investering op het moment dat uw aandelen verkocht worden, dit duurt meestal 4-8 jaar. Een converteerbare lening is een middel om aandeelhouder van een snel groeiend bedrijf te worden zonder dat er nú een waardering van het bedrijf gemaakt hoeft te worden. Klik hier om te leren wat een converteerbare lening is en waarom Oneplanetcrowd hier mee werkt. Hieronder worden de voorwaarden van deze specifieke converteerbare lening omschreven. Snapt u niet wat de voorwaarde betekent? Klik dan op de link naar de relevante uitleg op de FAQ sectie van onze website.
Leningsfase voorwaarden Jaarlijkse rente:
6% (wordt niet direct uitbetaald)
(Uitleg)
Looptijd:
5 jaar
(Uitleg)
Tijd tot conversie aanbod:
maximum 3 jaar
(Uitleg)
Achterstelling:
achtergesteld aan huidige/toekomstige bankfinanciering
(Uitleg)
Zekerheden (1e pandrecht):
alle huidige en toekomstige vorderingen alle roerende zaken royalties voortvloeiende uit huidige intellectuele eigendomsrechten
(Uitleg)
Conversie voorwaarden Een (achtergestelde) converteerbare lening is een lening met het recht om deze om te zetten naar certificaten van aandelen. Dit moment noemen het conversie aanbod. Conversie triggers:
1. Een nieuwe investeerder investeert minimaal €100.000 in het bedrijf 2. Het bedrijf wordt verkocht (minimaal 50% van de aandelen gaat over in andere handen) 3. Indien bovenste twee situaties zich niet binnen 3 jaar voordoen, krijgt u na 3 jaar alsnog een aanbod om te converteren naar aandelen
(Uitleg)
Korting op aandelenprijs:
(Uitleg)
0% indien conversie binnen twee maanden plaatsvindt 15% indien conversie binnen één jaar plaatsvindt 30% indien conversie na tussen één en drie jaar plaatsvindt
Recht om niet te converteren:
Indien u het conversie aanbod afslaat, wordt uw converteerbare lening afgelost net als een gewone lening.
(Uitleg)
blijft de financiering een lening, vervallen alle pandrechten, zal er op de eerstvolgende 1 januari na het moment van conversie aangevangen worden met de lineaire aflossing van de hoofdsom inclusief de opgelopen rente, vindt laatste aflossing en rentebetaling uiterlijk plaats aan het einde van de gestelde looptijd van vijf jaar en is het ondernemer toegestaan boetevrij vervroegd af te lossen.
Aandeelhoudersfase voorwaarden Het volledige overzicht van uw rechten en die van de ondernemer vindt u in de converteerbare leningsovereenkomst die u te lezen krijgt voor het afronden van uw investering. Hieronder volgt een selectie van de belangrijkste rechten en plichten van uw certificaten van aandelen:
Aandeelhoudersconstructie:
Certificaten in een stemrechtloze STAK
(Uitleg)
Voorkeursrecht:
Als er later nog meer aandelen uitgegeven worden, mag u aandelen bijkopen om uw eigen verwatering te voorkomen.
(Uitleg)
Anti-verwatering:
Als binnen 12 maanden na conversie nieuwe aandelen uitgegeven worden tegen een lagere prijs dan tijdens conversie, dan krijgt u (zonder te betalen) extra aandelen om uw eigen verwatering te voorkomen
(Uitleg)
Drag-along:
Als tenminste 70% van de reguliere aandeelhouders (dus niet de STAK met crowdfunders) hun aandelen verkopen, dan moeten de crowdfunders ook hun aandelen mee verkopen (in andere woorden je mag de verkoop niet tegen houden).
(Uitleg)
Tag-along:
Als tenminste 15% van de reguliere aandeelhouders (dus niet de STAK met crowdfunders) hun aandelen willen verkopen, dan mogen de crowdfunders ook hun aandelen mee verkopen naar rato (in andere woorden, men mag niet het bedrijf verkopen zonder ook de crowd aandelen mee te verkopen)
(Uitleg)
Disclaimer en financieel risico
Het risico van een investering in de achtergestelde converteerbare lening is hoog. Daarentegen bestaat de kans dat u een hoog rendement behaalt als u uw lening heeft geconverteerd en het bedrijf uiteindelijk heel succesvol wordt.
Omdat converteerbare lening meestal verstrekt worden aan jonge, potentieel snelgroeiende bedrijven, kan het zijn dat de prognoses van de ondernemer niet uitkomen, dan wel in een ander tempo uitkomen. Een jonge onderneming is gedurende de eerste fase vaak ook nog afhankelijk van andere vroege fase investeringen, zoals subsidies en andere bijdragen om tot voldoende inkomen uit verkopen te komen. Er is een significant risico dat investeerders hun investering niet terug zullen krijgen, bijvoorbeeld doordat het bedrijf vertraging of fundamentele tegenslagen ondervindt bij de ontwikkeling van haar producten en markten. Of doordat het bedrijf niet in staat zal blijken om voldoende vervolg-investeringen te realiseren om de volgende fase te bereiken. Veel innovatieve startende bedrijven redden het uiteindelijk niet en moeten worden opgeheven.
Oneplanetcrowd geeft in geen enkele vorm door middel van dit investment sheet beleggings- of investeringsadvies. De investment sheet of aangeboden profielen op de website zijn uitdrukkelijk geen aanbevelingen van de zijde van Oneplanetcrowd om geld te verstrekken. De investeerder dan wel crowdfunder maakt zelf zijn of haar eigen beoordeling en investeringsbeslissing, al dan niet met behulp van een eigen adviseur. Diversificatie is hierbij een essentieel onderdeel van risicoreductie. Het is raadzaam de verstrekte informatie bij de projecten en bedrijven goed te lezen. Tevens is Oneplanetcrowd van mening dat het raadzaam is niet meer dan 10% van uw vrij belegbare vermogen te investeren in crowdfunding-projecten en uw risico’s te spreiden door uw totale investering over meerdere projecten te verdelen. Investeren met geleend geld wordt zeer afgeraden. Daarnaast kan de waarde van uw investering fluctueren. Hierbij geldt dat in het verleden behaalde resultaten geen garanties bieden voor de toekomst. De berekeningen van gegevens die in deze investment sheet staan zijn theoretische voorspellingen. In de praktijk behaalde en te behalen resultaten kunnen hiervan afwijken.
