Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 30 juni 2015 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis Verzekeringen wordt Levensloop als kapitaalverzekering aangeboden. Bij de variant Levensloop Rendement wordt gebruik gemaakt van onderstaande beleggingsfondsen. Een belangrijk productkenmerk van Levensloop Rendement is dat het risico van een mogelijk negatief rendement, en derhalve niet voldoet aan de verwachting van de klant, op de oorspronkelijke einddatum van de polis wordt gecompenseerd door de zogenoemde inleggarantie. Concreet houdt dit in dat het in Levensloop Rendement opgebouwde kapitaal op de einddatum tenminste gelijk is aan de waarde van de in de polis ingelegde premies, mits de einddatum niet wordt vervroegd. Hoe een en ander werkt bij wijziging van de einddatum naar een eerder of naar een later tijdstip of bij een opname kunt u terugvinden in artikel 14 van de polisvoorwaarden Levensloop. Deze zijn te vinden op www.loyalis.nl
Beleggingsstrategie Levensloop Rendement bestaat uit een door Loyalis vastgestelde dynamische beleggingsmix van aandelen, vastgoed, obligaties en deposito's. Naarmate de resterende looptijd van de verzekering afneemt, wordt het beleggingstegoed geleidelijk aan minder belegd in aandelen en vastgoed en meer in de als minder risicovol aangemerkte obligaties en deposito's. De exacte samenstelling van de mix waarin voor een klant belegd wordt, is dus afhankelijk van de resterende looptijd van zijn / haar Levensloop Rendement verzekering. Indien u participeert in Levensloop Rendement , wordt in de volgende beleggingsfondsen belegd: 1. Loyalis Levensloop Rendement Aandelen Wereld Fonds 2. Loyalis Levensloop Rendement Obligaties Wereld Fonds 3. Loyalis Levensloop Rendement Staatsobligaties Europa Fonds 4. Loyalis Levensloop Rendement Staatsobligaties Emerging Markets Fonds 5. Loyalis Levensloop Rendement Credits Europa Fonds 6. Loyalis Levensloop Rendement Credits VS Fonds 7. 12 maands EURIBOR
Kosten De totale kosten voor Levensloop Rendement hebben betrekking op de kosten voor het voeren van met name de verzekeringsadministratie, het vermogensbeheer, de serviceverlening en informatieverstrekking. De totale jaarlijkse kosten bedragen 1,25%* van het gemiddeld belegd vermogen.
* Afhankelijk van afspraken met uw werkgever, kunnen afwijkende percentages gelden.
Wie geld belegt, neemt een financieel risico. Ook als u belegt door middel van een beleggingsverzekering. De waarde van een beleggingsfonds is afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten en kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico, lees de Financiële Bijsluiter van het verzekeringsproduct. De Financiële Bijsluiter en aanvullende informatie over de Loyalis Beleggingsfondsen zijn te raadplegen op www.loyalis.nl. Loyalis Leven N.V. is in het bezit van een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam op grond van de Wet op het financieel toezicht. Druk- en zetfouten voorbehouden.
Loyalis Levensloop Rendement Aandelen Wereld Fonds Aandelenfonds Gegevens per 30 juni 2015 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.
Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Aandelen Wereld Fonds evenaart de prestaties van de geselecteerde marktindex. Deze marktindex is de MSCI World NDR 100% hedged.
Rendement Sinds YTD
1 jaar
3 jaar*
5 jaar*
Oprichting*
Fonds
3,81%
7,86%
16,44%
13,03%
3,55%
Benchmark
3,81%
7,86%
16,44%
13,07%
4,16%
* Geannualiseerd
Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 170 160 150 140 130 120 110 100 90 80 70 60
Fondsinformatie algemeen Fondstype
Aandelenfonds
Oprichtingsdatum
1 februari 2006
Beursnotering
Nee
Benchmark **)
MSCI World NDR 100% hedged
Toe- / Uittreding
Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.
**) Tot 1 december 2009 was de benchmark de MSCI World Total return Net Dividends, 100% USD hedged, actief beheer.
jun-15
feb-15
okt-14
jun-14
feb-14
okt-13
jun-13
feb-13
okt-12
jun-12
feb-12
okt-11
jun-11
feb-11
okt-10
jun-10
feb-10
okt-09
jun-09
okt-08
feb-09
jun-08
feb-08
okt-07
jun-07
feb-07
okt-06
jun-06
feb-06
50
Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen
€ 79,19 mln
Koers
€ 18,02 (valutadatum 30 juni 2015)
Aantal participaties
4,394 mln
Dividend
Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd.
Valutarisico
De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, welke volledig worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.
Sectorverdeling Financiële instellingen
21%
Gezondheidszorg
14%
Informatie Technologie
13%
Consumenten overig
13%
Industrie
11%
Niet duurzame consumenten producten
10%
Energie
7%
Grondstoffen
5%
Nutsbedrijven
3%
Telecommunicatie Services
3%
Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten
56%
Japan
9%
Verenigd Koninkrijk
7%
Frankrijk
4%
Canada
4%
Zwitserland
4%
Duitsland
3%
Australië Overig
3% 10%
Loyalis Levensloop Rendement Obligaties Wereld Fonds Obligatiefonds Gegevens per 30 juni 2015 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.
Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Obligaties Wereld Fonds belegt wereldwijd in obligaties. Hierbij hanteert het fonds een passieve beleggingsstrategie waarbij zowel het rendement als de beleggingsstijl van de Barclays Global Aggregate Float Adjusted Bond Index worden gevolgd. Deze marktgewogen index is samengesteld uit wereldwijde staats- en bedrijfsobligaties gedenomineerd vanuit vier onderliggende valuta's: US dollar, Euro, Japanse Yen en Britse pound sterling. Beleggingen in andere valuta dan de euro worden afgedekt.
Rendement Sinds YTD
1 jaar
3 jaar*
5 jaar*
Oprichting
Fonds
-2,42%
NVT
NVT
NVT
-2,42%
Benchmark
-2,42%
NVT
NVT
NVT
-2,42%
* Geannualiseerd
Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 110
105
100
95
Fondsinformatie algemeen Fondstype
Aandelenfonds
Oprichtingsdatum
1 februari 2015
Beursnotering
Nee
Benchmark
Barclays Global Aggregate Float Adjusted Bond Index
Toe- / Uittreding
Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.
jun-15
mei-15
apr-15
mrt-15
feb-15
90
Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen
€ 26,09 mln
Koers
€ 9,73 (valutadatum 30 juni 2015)
Aantal participaties
2,680 mln
Dividend
Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd.
Valutarisico
De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, welke volledig worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.
Sectorverdeling Staatsobligaties
54%
Bedrijfsleningen
20%
Staatsgerelateerde instellingen
14%
Gesecuritiseerde leningen
12%
Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten
38%
Japan
13%
Frankrijk
7%
Duitsland
6%
Verenigd Koninkrijk
6%
Italië
5%
Canada
4%
Spanje
3%
Overig
18%
Loyalis Levensloop Rendement Staatsobligaties Europa Fonds Obligatiefonds Gegevens per 30 juni 2015 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.
Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Staatsobligaties Europa Fonds evenaart de prestaties van de geselecteerde marktindex, de Barclays Euro Aggregate Treasury Index. Deze index is samengesteld uit staatsobligaties uitgegeven door landen binnen de eurozone.
Rendement Sinds YTD
1 jaar
3 jaar*
5 jaar*
Oprichting*
Fonds
-1,34%
4,33%
6,80%
4,95%
4,73%
Benchmark
-1,34%
4,33%
6,80%
5,24%
4,68%
* Geannualiseerd
Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 170 160 150 140 130 120 110 100
Fondsinformatie algemeen Fondstype
Obligatiefonds
Oprichtingsdatum
1 februari 2006
Beursnotering
Nee
Benchmark
Van 1-2-2006 tot 1-2-2012: Citigroup EMU Government Bond Index Per 1-2-2012: Barclays Euro Aggregate Treasury Index
Toe- / Uittreding
Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.
jun-15
feb-15
okt-14
jun-14
feb-14
okt-13
jun-13
feb-13
okt-12
jun-12
feb-12
okt-11
jun-11
feb-11
okt-10
jun-10
feb-10
okt-09
jun-09
okt-08
feb-09
jun-08
feb-08
okt-07
jun-07
feb-07
okt-06
jun-06
feb-06
90
Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen
€ 83,26 mln
Koers
€ 19,92 (valutadatum 30 juni 2015)
Aantal participaties
4,181 mln
Dividend
Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd.
Valutarisico
Geen
Sectorverdeling Staatsobligaties
100%
Regio- / Landenverdeling Italië
24%
Frankrijk
23%
Duitsland
19%
Spanje
13%
België
6%
Nederland
6%
Oostenrijk
4%
Overig
5%
Loyalis Levensloop Rendement Staatsobligaties Emerging Markets Fonds Obligatiefonds Gegevens per 30 juni 2015 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.
Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Staatsobligaties Emerging Markets Fonds belegt in US dollar gedenomineerde obligaties welke zijn uitgegeven door overheden en overheidsinstanties van opkomende landen. Hierbij hanteert het fonds een passieve beleggingsstrategie waarbij zowel het rendement als de beleggingsstijl van de JP Morgan Emerging Markets Bond Index worden gevolgd. Deze marktgewogen index biedt een brede maatstaf voor in US dollar gedemonineerde liquide staatsobligaties van opkomende markten. Beleggingen in andere valuta dan de euro worden afgedekt.
Rendement Sinds YTD
1 jaar
3 jaar*
5 jaar*
Oprichting
Fonds
0,72%
NVT
NVT
NVT
0,72%
Benchmark
0,72%
NVT
NVT
NVT
0,72%
* Geannualiseerd
Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 110
105
100
95
Fondsinformatie algemeen Fondstype
Aandelenfonds
Oprichtingsdatum
1 februari 2015
Beursnotering
Nee
Benchmark
JP Morgan Emerging Markets Bond Index
Toe- / Uittreding
Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.
jun-15
mei-15
apr-15
mrt-15
feb-15
90
Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen
€ 30,10 mln
Koers
€ 10,06 (valutadatum 30 juni 2015)
Aantal participaties
2,993 mln
Dividend
Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd.
Valutarisico
De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, welke volledig worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.
Sectorverdeling Staatsobligaties
100%
Regio- / Landenverdeling Filipijnen
5%
Turkije
5%
Rusland
4%
Indonesië
4%
Mexico
4%
Brazilië
4%
China
4%
Colombia
4%
Hongarije Overig
4% 62%
Loyalis Levensloop Rendement Credits Europa Fonds
Gegevens per 30 juni 2015 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.
Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Credits Europa Fonds evenaart de prestaties van de geselecteerde marktindex, de Barclays Euro-Aggregate ex Treasuries Index. Deze index is samengesteld uit obligaties uitgegeven door staatsgerelateerde instellingen en het bedrijfsleven.
Rendement Sinds YTD
1 jaar
3 jaar*
5 jaar*
Oprichting *
Fonds
-1,03%
2,31%
5,39%
NVT
4,43%
Benchmark
-1,03%
2,31%
5,39%
NVT
4,65%
* Geannualiseerd
Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 140 135 130 125 120 115 110 105 100 95
Fondsinformatie algemeen Fondstype
Vastrentende Waarden
Oprichtingsdatum
1 oktober 2010
Beursnotering
Nee
Benchmark
Van 1-10-2010 tot 1-1-2013: Barclays Euro-Aggregate Credits Index Per 1-1-2013: Barclays Euro-Aggregate ex Treasuries Index
Toe- / Uittreding
Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.
jun-15
feb-15
apr-15
dec-14
okt-14
jun-14
aug-14
apr-14
feb-14
okt-13
dec-13
aug-13
jun-13
feb-13
apr-13
dec-12
okt-12
aug-12
jun-12
apr-12
feb-12
dec-11
okt-11
aug-11
jun-11
apr-11
feb-11
dec-10
okt-10
90
Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen
€ 190,85 mln
Koers
€ 17,35 (valutadatum 30 juni 2015)
Aantal participaties
10,998 mln
Dividend
Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd.
Valutarisico
Geen
Sectorverdeling Bedrijfsleningen
61%
Staatsgerelateerde instellingen
39%
Regio- / Landenverdeling Frankrijk
20%
Duitsland
18%
Supranationaal
12%
Spanje
8%
Nederland
6%
Verenigd Koninkrijk
6%
Verenigde Staten
6%
Italië Overig
5% 19%
Loyalis Levensloop Rendement Credits VS Fonds Obligatiefonds Gegevens per 30 juni 2015 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.
Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Rendement Credits VS Fonds belegt in US dollar gedenomineerde bedrijfsobligaties. Hierbij hanteert het fonds een passieve beleggingsstrategie waarbij zowel het rendement als de beleggingsstijl van de Citigroup Euro Dollar Bond Index worden gevolgd. Deze marktgewogen index biedt een brede maatstaf voor in US dollar gedemonineerde bedrijfsobligaties. Beleggingen in andere valuta dan de euro worden afgedekt.
Rendement Sinds YTD
1 jaar
3 jaar*
5 jaar*
Oprichting
Fonds
-2,61%
NVT
NVT
NVT
-2,61%
Benchmark
-2,61%
NVT
NVT
NVT
-2,61%
* Geannualiseerd
Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 110
105
100
95
Fondsinformatie algemeen Fondstype
Aandelenfonds
Oprichtingsdatum
1 februari 2015
Beursnotering
Nee
Benchmark
Citigroup Euro Dollar Bond Index
Toe- / Uittreding
Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.
jun-15
mei-15
apr-15
mrt-15
feb-15
90
Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen
€ 50,01 mln
Koers
€ 9,77 (valutadatum 30 juni 2015)
Aantal participaties
5,118 mln
Dividend
Het fonds keert geen dividend uit. Alle beleggingsopbrengsten worden herbelegd.
Valutarisico
De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, welke volledig worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.
Sectorverdeling Bedrijfsleningen
100%
Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten
62%
Canada
4%
Duitsland
3%
Verenigd Koninkrijk
3%
Mexico
2%
China
2%
Overig
24%
