banki befektetési termékértékesítő Szakmabemutató információs mappa

Pénzintézeti pénz és értékjegy értékesítő ügyintéző/Banki befektetési termékértékesítő Szakmabemutató információs mappa

FELELŐS KIADÓ: PIRISI KÁROLY KÉSZÍTŐ: KANOA CONSULTING

PÁLYAORIENTÁCIÓS LEKTOR: HARKÁNYI ADRIENNE INTERJÚALANY: KEREZSI MIKLÓS SZAKMAI LEKTORÁLÁS: SZARVADI LÁSZLÓ

A SZAKMAISMERTETŐ MAPPA A TÁMOP 2.2.2 – „A PÁLYAORIENTÁCIÓ RENDSZERÉNEK TARTALMI ÉS MÓDSZERTANI FEJLESZTÉSE” PROJEKT KERETÉBEN KERÜLT KIDOLGOZÁSRA. PROGRAMVEZETŐ: BORBÉLY-PECZE TIBOR BORS

A PROJEKT AZ EURÓPAI UNIÓ TÁMOGATÁSÁVAL, AZ EURÓPAI SZOCIÁLIS ALAP ÉS A MAGYAR ÁLLAM TÁRSFINANSZÍROZÁSÁVAL VALÓSUL MEG.

FOGLALKOZTATÁSI ÉS SZOCIÁLIS HIVATAL 2010

www.afsz.hu www.epalya.hu www.eletpalya.afsz.hu

Tartalomjegyzék

A. Feladatok és tevékenységek B. Követelmények C. Szakképzés D. Kereseti lehetőségek, elhelyezkedési kilátások E. Egyéb információs források

Feladatok és tevékenységek

A következő kérdésekre kaphat választ:  Melyek a jellemző feladatok, tevékenységek ebben a szakmában?  Milyen anyagokkal, eszközökkel kell dolgoznia? (anyagok, szerszámok, műszerek, gépek…)  Hol végzi a munkáját? (szabadban, műhelyben, irodában, üzletben…)  Munkája során kikkel kerül kapcsolatba, kikkel van dolga? (vevő, ügyfél, kolléga…)

FELADATOK ÉS TEVÉKENYSÉGEK

Pénzintézeti pénz és értékjegy értékesítő ügyintéző

„Kétféle ember él a világon; az egyik nem tudja, hogyan lehet gazdag, míg a másik nemcsak hogy nem tudja, de fél is attól, hogy megpróbálja.” /Meir Barak, Wall Street-i tőzsdeguru/ A bankok a pénzügyi közvetítő rendszer legjellemzőbb elemei. A bankok olyan intézmények, amelyek pénzügyi szolgáltatásokat nyújtanak, a gazdaság pénzmegtakarításait gyűjtik be és helyezik ki. Ilyen módon a modern tőkés gazdaság egyfajta motorjai. A köznapi értelemben a pénzügyi intézmények legtöbb típusát bankként emlegetjük. Magyarországon a jogszabály a pénzügyi intézményeken belül hitelintézetet és pénzügyi vállalkozásokat ért. (Forrás: http://hu.wikipedia.org/wiki/Bank)

A bank a hitelintézetek egy fajtája. A pénzügyi vállalkozások a betétgyűjtésen és számlavezetésen kívül minden egyéb pénzügyi, illetve kiegészítő pénzügyi szolgáltatás végzésére jogosultak. A befektetés a rendelkezésre álló vagyon felhasználása vagyontárgyak megvételére, a jövőbeli nyereség reményében. A reálbefektetések (pl. beruházások, értékálló tárgyak vásárlása) mellett megkülönböztetjük

a

pénzügyi

befektetések

(pl.

értékpapír-vásárlás,

biztosítás) csoportját. Melyek a jellemző feladatok, tevékenységek ebben a szakmában? Egy pénzintézetben számos alkalmazott dolgozik, akik különböző szintű feladatokat látnak el. A banki ügyintézők és szakügyintézők munkakörüktől függően igen eltérő tevékenységeket végezhetnek. A banki ügyintéző, vagyis a banki befektetési termékértékesítő a hitelintézetek, pénzügyi vállalkozások, valamint befektetési vállalkozások ügyféllel kapcsolatba kerülő (front office, call center stb.) munkatársa. Munkája során összehasonlítja az ügyfeleknek értékesített banki és befektetési termékeket,

alapvető

pénzügyi

számítási

A-1

technikákat

alkalmaz.



Tevékenységét elvi irányítás mellett önállóan végzi, közvetlen kapcsolatban áll az ügyfelekkel. Feladata: • az ügyfelek tájékoztatása és kiszolgálása, • a banki és befektetési termékek között lévő különbségek összevetése, ismertetése, • aktív és passzív bankműveletek végrehajtása, • az ügyletekhez kapcsolódó feladatok ellátása. Hitelszámlát,

folyószámlát

nyit

és

kezel,

valamint

vezeti

a

hitelnyilvántartásokat, és előkészíti a hitelkérelmek elbírálását. Biztosítási termékeket értékesít. Pénzt/értéket, váltót, inkasszót kezel, és pénzforgalmat bonyolít. Feldolgozza a nemzetközi pénzügyi műveletekkel kapcsolatos dokumentumokat, kiegészítő adminisztrációs tevékenységet és központi háttérmunkát végez. A banki befektetési termékértékesítő az alábbi munkakörökben végezheti munkáját: • pénzintézeti pénz- és értékjegy-értékesítő ügyintéző, • pénzintézeti finanszírozási ügyintéző, • biztosítási ügyintéző, • egyéb gazdasági ügyintéző, • egyéb kereskedelmi, áruforgalmi, értékesítési ügyintéző, • egyéb pénzintézeti ügyintéző, • irodai adminisztrátor, • írnok, • ügyfél-tájékoztató. Hasonló foglalkozások a pénzintézeti fizetési és betétforgalmat lebonyolító ügyintéző, valamint a postai és banki pénztáros. A-2



Mint banki ügyintéző a pénzintézeti pénz- és értékjegy-értékesítő ügyintéző ellátja a pénzforgalomhoz, a forint- és devizaügyletekhez kapcsolódó

ügyintézői

készpénzforgalom,

feladatokat.

bizonylatok

és

Banki

ügyletekhez

szerződések

kapcsolódó

ellenőrzését

végzi.

Munkaköréhez tartozik a kifizetések teljesítése, befizetések átvétele, a készpénzt helyettesítő fizetési eszközök (csekk, hitelkártya, utazási csekk) fizetési forgalmának lebonyolítása is. Rá hárulnak az értéktárgyak és értékpapírok megőrzésével kapcsolatos nyilvántartási feladatok. Az értéktár kezelését és a bankjegy- és érmeállomány figyelemmel kísérését szintén ő látja el. Szükség esetén ellátmányt kér, pénztár- és értéktár-rovancsolást, értékpapír-kezeléssel (vétel, eladás, kamatelszámolás stb.) kapcsolatos ügyintézői feladatokat végez. Jellemző munkakörei lehetnek: értéktárkezelő, pénzintézeti pénz- és értékkezelő, ügyfélforgalmi előadó. A banki befektetési termékértékesítő az ügyfelek tájékoztatása és kiszolgálása mellett olykor a banki és befektetési műveletekhez kapcsolódó back office tevékenység szervezésének és irányításának munkáit is végzi. Bekapcsolódik az elemzési feladatokba, kiegészítő adminisztrációs tevékenységet és központi háttérmunkát is végez. Egyéb pénzintézetnél a befektetési termékértékesítő, az úgynevezett sales-es és az üzletkötők együtt végzik az értékesítést. A sales munkatárs telefonon felkeresi a lehetséges ügyfeleket, majd átadja az üzletkötőnek azokat, akik hajlandóak befektetni. Ahogy a már mindkét munkakörben dolgozó Miklós elmondta: „A brókercégeknél kb. 10 fő foglalkozik a szolgáltatás értékesítésével. Aki saleses munkakörben kezd, többnyire bróker szeretne lenni.”

A-3



Milyen anyagokkal, eszközökkel kell dolgoznia? Mindkét munkaterület dolgozói a feladatoknak megfelelően informatikai, irodatechnikai, audiovizuális eszközöket alkalmaznak. Munkájuk során számítógépet,

nyomtatót,

telefont,

bankjegykiadó

automatát,

pénzszámológépet, pénzellenőrző gépet, bankkártya-leolvasót, készpénzkiadó automatát, ügyfélhívó rendszert használnak, kezelnek. „Egy brókercégnél az értékesítő egész nap egy adatbázisból hívja telefonon a lehetséges ügyfeleket. Köztük cégek képviselői és magánszemélyeket egyaránt akadnak. Sok információt kap az üzletkötőktől is. Egy munkanapon 100, olykor 150 telefont intéz. Ezekből körülbelül tíznél mutatkozik fogadókészség az üzletre. Jó, ha ebből ténylegesen egy üzlet lesz” – mondta el Miklós. Hol végzi a munkáját? A banki ügyintéző munkáját kizárólag belső helyszínen, zárt térben végzi. Az ügyfélszolgálati feladatot teljesítő alkalmazott (front office) pult vagy íróasztal mögött ül. A háttérmunkálatokban részt vevő alkalmazott (back office) szintén íróasztalnál látja el feladatait.

Munkája során kikkel kerül kapcsolatba, kikkel van dolga? A banki ügyintéző a pénzintézet ügyfelekkel kapcsolatot tartó munkatársaként lényegében egész

munkanapját kommunikációval tölti. Személyesen,

telefonon, illetve levélben veszi fel a kapcsolatot a bank ügyfeleivel. A klienskör igen változatos. Magánszemélyek, vállalatok, cégek képviselői veszik igénybe a banki szolgáltatásokat, illetve az ügyintéző segítségét. Mindennapi

kapcsolatban

munkatársaival,

a

többi

van

a

részleggel,

munkatársaival.

A-4

saját más

pénzintézeti bankok,

részlegének pénzintézetek

Követelmények

A következő kérdésekre kaphat választ:  Milyen fizikai igénybevétellel, megterheléssel jár a munkavégzés?  Milyen környezeti ártalmakkal, hátrányokkal járhat a szakma gyakorlása?  Milyen egészségügyi követelményeket támaszt ez a szakma?  Milyen egyéb tulajdonságok megléte kedvező ebben a szakmában?  Milyen tantárgyakban kell jó eredményt elérni ehhez a szakmához?  Milyen érdeklődési kör a legelőnyösebb ebben a szakmában?


KÖVETELMÉNYEK

Milyen fizikai igénybevétellel, megterheléssel jár a munkavégzés? A banki, pénzintézeti ügyintéző tevékenység ülőmunka, tehát fizikailag könnyű megterheléssel járó foglalkozás. A beiktatott szünetekkel lehet mérsékelni a lábakra, ízületekre, valamit a háttartó izmokra nehezedő terhelést, a tartós ülőmunka káros hatásait. A munka jellegéből adódóan a megterhelés elsősorban szellemi. Főként a pszichikai terhelés erős, hiszen a munka koncentrációt igényel, a felelősség pedig igen nagy. A kapcsolatfelvétel, a kapcsolattartás az ügyfelekkel szintén sajátos pszichikai terhelést jelent. Ahogy Miklós elmondta: „A munka olykor rendkívül nagy stresszel jár, nagy a teljesítménykényszer. Nagyon fontos, hogy a sales-es mindig higgadt tudjon maradni, jól viselje az elutasítást. Ehhez a munkához kitartás kell, és persze az, hogy az ember megtanulja az apróbb fortélyokat. Például hogy mikor érdemes telefonálni, hogyan tudja személyessé tenni a megkeresést, egyáltalán hogyan alakítson ki valamiféle kapcsolatot.”

Milyen

környezeti

ártalmakkal,

hátrányokkal

járhat

a

szakma

gyakorlása? A mindennapos szellemi és pszichikai terhelés, a stressz pszichoszomatikus tüneteket okozhat. Ez egyénenként változó, a jelentkezésükre figyelni kell. A fáradékonyság, ingerlékenyebb hangulat rossz munkavégzést eredményezhet, ilyenkor mindenképpen javasolt a pihenés.

B-1


KÖVETELMÉNYEK

Milyen egészségügyi követelményeket támaszt ez a szakma?

A foglalkozás gyakorlását kizáró egészségi tényezők: •

ép hallást igénylő munka végzésére nem alkalmas

•

jó látást igénylő munka végzésére nem alkalmas

•

fokozott figyelmet igénylő munkát nem végezhet

•

együttműködést kívánó munkát nem végezhet

•

fokozott figyelmet igénylő munka végzésére nem alkalmas

•

együttműködést igénylő munka végzésére nem alkalmas

•

jó beszélőképességet igénylő munka végzésére nem alkalmas

•

tartós ülőmunkát nem végezhet

•

karok/kezek/ujjak fokozott használatát igénylő munkát nem végezhet

A foglalkozás gyakorlását korlátozó egészségi tényezők:

A szakképzésnek ugyanakkor nem feltétele az egészségügyi alkalmassági vizsga. Megváltozott munkaképességűek a fentiek figyelembe vételével vállalkozhatnak erre a munkára.

B-2


KÖVETELMÉNYEK

Milyen egyéb tulajdonságok megléte kedvező ebben a szakmában? Az

értékesítési

területen

dolgozónak

különösen

jó

kommunikációs

képességekkel kell rendelkeznie, hogy alkalmas legyen az ügyfelekkel való rendszeres, problémamentes és hatékony kapcsolattartásra. A felkészültség, pontosság és határozottság alapfeltétele a banki döntések megfelelő előkészítéséhez szükséges ügyintézői tevékenységnek, valamint a kettős könyvvitellel kapcsolatos feladatok ellátásának. Munkavégzésében a dolgozót megbízhatóságnak és felelősségérzetnek kell jellemeznie. Hibájával ugyanis jelentős kárt okozhat mind az ügyfélnek, mind alkalmazóinak. Az adatok megjegyzéséhez jó memóriával kell rendelkeznie, a szabályok értelmezéséhez és megértetéséhez logikus gondolkodásra van szüksége. A számszerű adatok megértéséhez, kezeléséhez jó matematikai érzék kell. Munkája során fontos, hogy képes legyen a koncentrált figyelemre, kitartásra. Az ügyfelek által felvetett problémák átlátásához elengedhetetlen a lényeglátás. Az ügyfelekkel folyó munkához jó kapcsolatteremtő képességgel kell rendelkeznie. Emellett fontos, hogy toleráns, türelmes, higgadt, kiegyensúlyozott legyen. Jó beszédkészsége legyen, világos fogalmazással, tiszta, érthető beszéddel segítse az ügyfeleket, hogy minél könnyebben megértsék a banki szolgáltatásokat. Mindemellett fontos az ápoltság és a jó megjelenés is.

Milyen tantárgyakban kell jó eredményt elérni ehhez a szakmához? A

matematikai

ismeretek

az

elsődlegesek

ebben

a

szakmában.

Elengedhetetlen, hogy a banki ügyintéző rendelkezzen megfelelő gazdasági, banküzemtani, könyvelési és pénzügyi ismeretekkel. Ezek mellett a magyar nyelv igényes használatán túl fontos legalább egy idegen nyelv ismerete is. Milyen érkelődési kör a legelőnyösebb ebben a szakmában? A matematikai, közgazdasági érdeklődés mindenképpen szükséges ahhoz,

B-3

KÖVETELMÉNYEK


hogy valaki ezt a munkát végezze. Miklós így fogalmazta ezt meg: „A pénzügyi érdeklődés nagyon fontos, hiszen amikor az ügyféllel beszélgetsz, és el kell mondanod, amit szeretnél, már a fejedben kell lennie mindannak, amit tudhatsz. Olyankor már nincsenek segítségedre a táblázatok, nem egy adathalomból hirtelen kiolvasott zagyvaságot kell előadnod. Ahhoz, hogy jól tudj kommunikálni arról, amit értékesíteni akarsz, elég jól is kell ismerned azt.”

B-4

Szakképzés

A következő kérdésekre kaphat választ:  Mit kell tanulni a szakképzés során?  Hol történik a szakképzés?  Milyen iskolai előképzettségre van szükség?  Mennyi ideig tart a szakképzés?  Milyen költségekkel jár a képzés, és kapható-e támogatás?  Mekkora a képzésbe felvehető létszám?


SZAKKÉPZÉS

Mit kell tanulni a szakképzés során? A banki befektetési termékértékesítő és az értékpapír-piaci értékesítő (sales) üzletkötő rokon szakmák. E speciális területen középfokú képzettséggel válhat valaki értékesítővé (sales), és tapasztalattal (valamint tőzsdei szakvizsgával) léphet elő üzletkötővé (értékpapír- és devizakereskedő, mint például a tőzsdeügynök). E szakma művelője tőzsdei szolgáltatásokra köt üzletet, hazai és nemzetközi kereskedelmi szolgáltatásokat nyújt. Ez utóbbihoz

tanácsos

felsőfokú

végzettséget

(például

értékpapír-piaci

szakügyintéző felsőfokú szakképesítést) szerezni. A sales munkakörben meglehetősen nagy a fluktuáció, sokan gyorsan váltanak. Az értékesítési munkaterületen dolgozónak alaposan kell ismernie, és megfelelően

használnia

a

könyvviteli

számítógépes

rendszereket,

a

szövegszerkesztő és táblázatkezelő programokat. Ismeretei birtokában képesnek kell lennie arra, hogy a pénzügyi elemzések elkészítésében közreműködjön. A szakképzés során három nagy terület tudásanyagát igyekeznek elmélyíteni a képzésben részt vevőkben: • jogi ismeretek, • a banki és befektetési piac termékeinek értékesítése, • ügyfélkapcsolat és kommunikáció. A jelentkezőnek a képzés során alapvető jogi ismereteket kell szereznie a polgári jog és a társasági jog területéről. Fejlesztenie kell kompetenciáit az érvényes szerződések alaki és tartalmi követelményeiről, és általában a szerződésekről (fogalma, érvényessége, létrejötte, megszűnése, követelések elévülése) és jellemzőikről. Ismereteket kell szereznie a bankhitelekről és kölcsönszerződésekről, az értékpapírokról, a befektetési és árutőzsdei szolgáltatásokról, a szakmai szervezetek működéséről, a számlák típusairól.

C-1


SZAKKÉPZÉS

Tájékozottnak kell lennie a vonatkozó törvényekről és szabályokról, szabályozásokról, hitelintézetek

továbbá

jellemzőiről,

tevékenységekről,

a

magyar

belső

pénzforgalmi

bankrendszer

szabályzatokról, szolgáltatásokról,

felépítéséről,

a

banki termékekről, nyilvántartási

és

adatszolgáltatási teendőkről. Tudásanyagot kell gyűjtenie a pénzpiac és a tőzsde területéről is. A szakképzést megszerző felismeri a pénzügyi, gazdasági összefüggéseket, tisztában van a pénzügyi piacok szerkezetével, képes a termékek szakszerű ismertetésére. El tudja magyarázni a befektetési döntések szempontjait.

Hol történik a szakképzés? Számos tanfolyam áll az érdeklődők rendelkezésére, ahol megszerezhetik a megfelelő középszintű banki befektetési termékértékesítő szakképesítést. E tanfolyamokat állami vizsgabizottság előtt letett szakmai vizsga zárja, amely írásbeli és szóbeli részből áll. Sok pénzintézet indít saját képzést, ezekről a pénzintézetek adnak tájékoztatást. Milyen iskolai előképzettségre van szükség? A szakképzés középfokú szakképesítést ad, a jelentkezés feltétele az érettségi. A banki befektetési termékértékesítő szakképesítéshez, a pénzintézeti pénz- és értékjegy-értékesítő ügyintéző szakmák gyakorlásához nem szükséges felsőfokú végzettség. „Az értékpapír-piaci sales-esektől nem kérnek felsőfokú végzettséget. Az elsődleges szempont, hogy elegendő üzletet kössél. Bár jellemzően az üzleti érdeklődésűeket, az ilyen tanulmányokat folytatókat jobban vonzza az állás, igazából a rátermettség fontosabb a végzettségnél. Az értékpapír-piaci befektetési termékértékesítőnek rendkívül jó kommunikációs képességekre, higgadtságra, empátiára, jó emberismeretre, határozottságra, kitartásra,

C-2


SZAKKÉPZÉS

valamint értékesítés-orientált szemléletre van szüksége. Az ilyen munkára vállalkozók közül a legtöbben célul tűzik ki, hogy előbb üzletkötővé, majd brókerré váljanak. Ehhez tőzsdei szakvizsga szükséges, amit a Közép-Európai Brókerképző Alapítványnál lehet megszerezni. Külföldön ilyen jellegű képzést nem szabnak feltételül” – mondja Miklós az elvárásokról.

Mennyi ideig tart a szakképzés? A szakképzés időtartama legfeljebb 800 óra. A képző intézmények maguk választhatják meg, milyen órabontásban végzik az oktatást. Ennek megfelelően lehetnek eltérések a különböző képző intézmények gyakorlatai között. Átlagosan a képzés időtartama 200 óra, hétvégén, illetve hétköznap este tartják az órákat. A szakképzés felnőttoktatásban folyik. Milyen költségekkel jár a szakképzés, és kapható-e támogatás? Számos intézmény indít banki befektetési termékértékesítő szakképzést, így a költségek is igen eltérőek lehetnek. A tanfolyam átlagos költsége kb. 120.000 Ft, de kínálnak képzést már 70.000 Ft-ért is. Ehhez adódik a jegyzetek és a vizsga

költsége.

A

képző

intézmények

különféle

kedvezményeket

biztosítanak, többnyire van lehetőség a részletfizetésre. A részletekről az adott intézménynél érdemes érdeklődni. Mekkora a képzésbe felvehető létszám? A felvehető létszámról az adott intézménynél kell érdeklődni, ők saját döntésük alapján szabályozzák tanfolyamaik látogatóinak számát. A szakképesítéssel kapcsolatos részletes információk megismerhetők a Nemzeti Szakképzési és Felnőttképzési Intézet honlapjának (www.nive.hu) Szakképzési dokumentumok és Adatbázisok menüpontja alatt, valamint a Nemzeti Pályaorientációs Portálon (www.eletpalya.afsz.hu). C-3

Kereseti lehetőségek, elhelyezkedési kilátások

A következő kérdésekre kaphat választ:  Hogyan alakult az átlagkereset a szakmában?  Hányan szereztek szakképesítést az elmúlt időszakban?  Hányan dolgoznak ebben a szakmában?  Mekkora a munkaerő iránti kereslet ebben a szakmában?  Hogyan alakult a munkanélküliek száma?  Milyen más foglalkozási területre válthat át az ember viszonylag könnyen?

KERESETI LEHETŐSÉGEK


Hogyan alakult az átlagkereset a szakmában?

A pénzintézeti termékértékesítőként dolgozó alkalmazottak havi bruttó átlagbére 250.000 Ft körül alakult 2008-ban. A munkavállaló tapasztalata, valamint értékesítési tevékenységének sikeressége függvényében ez az átlagbér 100.000 és 450.000 Ft között változhat. Ezzel a kereseti kilátással a foglalkozás jövedelmi viszonyai az országos átlagfizetésnél enyhén magasabbak. Pénzintézeti pénz és értékjegy-értékesítő ügyintéző / Banki befektetési termékértékesítő átlagkeresete 300 000 250 000 200 000

Országos átlagkereseti adatok (bruttó Ft/hónap) Személyi alapbér

150 000

Országos átlagkereseti adatok (bruttó Ft/hónap) Teljes kereset

100 000 50 000 0 2000.

2002.

2004.

2006.

2008.

Forrás: http://www.epalya.hu/munka/foglalkozas.php

A foglalkozásra jellemző átlagkeresettel kapcsolatos információk megtalálhatók az Állami Foglalkoztatási Szolgálat honlapján: http://foglalkozasok.afsz.hu.

D-1



Hányan szereztek szakképesítést az elmúlt időszakban? A pénzintézeti pénz- és értékjegy-értékesítő képzésben részvevők jellemzően a középiskola elvégzése után keresnek olyan szakmát, amely tapasztalat nélkül végezhető, ugyanakkor kedvező fizetési lehetőséget kínál. Az e területen foglalkoztatottak számához képest magas az újonnan szakképesítését szerzők száma. A Nemzeti Szakképzési és Felnőttképzési Intézet adatai szerint évente 1200-1500 ember végzi el sikeresen a foglalkozás gyakorlásához szükséges képzést.

Hányan dolgoznak ebben a szakmában? A 2008-as adatok alapján az országban 999 ember dolgozott pénzintézeti pénzés értékjegy-értékesítőként. A szakma egyik sajátossága, hogy jellemzően sokan tekintik ezt a foglalkozást olyan lehetőségnek, amelyen keresztül be lehet jutni egy magas presztízsű munkahelyre, ahol sikerek esetén tovább lehet lépni a ranglétrán. Mekkora a munkaerő iránti kereslet ebben a szakmában? Rövidtávú előrejelzés a szakma iránt mutatkozó keresletről: emelkedés A pénzintézeti pénz- és értékjegy-értékesítő munka iránt jelentkező kereslet erőteljesen emelkedett az elmúlt 10 év során. Ez a munkahelybővülés összefüggésben áll a pénzintézetek számának növekedésével, valamint a szektoron belül élesedő versennyel. A szakma iránt tapasztalható kereslet egyik legfontosabb tényezője az értékpapír-kereskedés piacának rendkívüli bővülése. A bankok hitelkártyát elterjesztő üzletpolitikája szintén komoly keresletet gerjeszt. A pénzügyi szektoron belül nem várható a verseny csökkenése, ami az értékesítők iránti keresletet tartósan magasan tarthatja. D-2



Bejelentett Pénzintézeti pénz és értékjegy-értékesítő ügyintéző / Banki befektetési termékértékesítői álláshely száma országosan (db/év)

2008. 2007. 2006. 2005.

Bejelentett álláshelyek száma országosan (db/év) Bejelentett álláshelyek száma

2004. 2003. 2002. 2001. 2000. 0

10

20

30

40

50


Az Európai Unió által működtetett EURES-portálon közzétett álláshirdetések az EURES-tagoktól és partnerektől származnak, ezen belül is elsősorban az európai állami foglalkoztatási szolgálatoktól. A weblapra 2005-től fokozatosan felkerül valamennyi állás, melyet az európai állami foglalkoztatási szolgálatok hirdetnek meg. Az álláshirdetések számos foglalkozás művelőinek szólnak, valamint állandó és szezonális munkalehetőségeket is kínálnak. Tájékoztatást nyújtanak továbbá többek között a pillanatnyi kereseti lehetőségekről is az egyes országokban, köztük természetesen Magyarországon is. Elérhetőség: www.europa.eu.int/eures/index.jsp Hogyan alakult a munkanélküliek száma?

Munkanélküliek számának változása 2008-ban: enyhe emelkedés 2006-ról 2008-ra emelkedett az értékesítő szakterületről munkanélkülivé válók száma.

A

pénzintézeti

pénz-

és

értékjegy-értékesítő D-3

munkát

kereső



munkanélküliek száma 2008-ban 167 fő volt: több a bejelentett álláshelyek számáé, de még mindig nem éri el a 2000-ben regisztrált álláskeresők számát. A foglalkozás iránti munkavállalói kereslet és a munkahelyek számának emelkedése a szakma népszerűségének növekedését jelzik. Munkanélküli Pénzintézeti pénz és értékjegy-értékesítő ügyintéző / Banki befektetési termékértékesítők száma 200 180 A foglalkozást kereső munkanélküliek száma országosan (fő/év) Összes munkanélküli és álláskereső

160 140 120 100

A foglalkozást kereső munkanélküliek száma országosan (fő/év) Pályakezdő munkanélküliek és álláskeresők

80 60 40 20 0 2000.

2002.

2004.

2006.

2008.


További elhelyezkedésre, munkaerő-piaci tendenciákra vonatkozó adatok érhetők el a www.afsz.hu weboldal Statisztika menüpontja alatt. Milyen más foglalkozási területre válthat át az ember viszonylag könnyen? • Pénzügyi-számviteli ügyintéző

• Pénzügyi tanácsadó

• Vállalkozási ügyintéző

• Számviteli szakügyintéző

• Biztosításközvetítő

• Banki szakügyintéző

• Befektetési szakértő

• Pénzügyi szakügyintéző

• Pénzügyi-számviteli szakellenőr

D-4

Egyéb információs források

- Kiadványok - Elektronikusan elérhető információforrások


EGYÉB INFORMÁCIÓS FORRÁSOK

A tájékozódást segítő kiadványok: Felsőoktatási felvételi tájékoztató (Oktatási Minisztérium, Országos Felvételi Iroda) Évente megjelenő kiadvány. A felsőfokú tanulmányokra készülő fiataloknak és felnőtteknek összeállított tájékoztató, melynek segítségével választhatnak intézményt, szakot az egyetemek és főiskolák világából. Magyar Közlöny (Magyar Hivatalos Közlönykiadó Kft.) A Magyar Közlönyből a szakképzéssel kapcsolatos hatályos jogszabályokról lehet tájékozódni. Felsőoktatási vizsgakövetelmények (Educatio Társadalmi Szolgáltató Kht.) Évente megjelenő kiadvány. A kötet az érettségi kormányrendelet által meghatározott kötelező és a választható érettségi tárgyak követelményeit közli közép- és emelt szinten. A választható tárgyak közül a gyakrabban választott és a felsőoktatási intézményekbe

bejutáshoz

leggyakrabban

szükséges

tantárgyak

követelményeit ismerteti. A kötelező tárgyak vonatkozásában közli az érettségi feladatsorokat és azok megoldásait.

További ajánlott kiadványok: • 200 x szép szakma (MFPI, letölthető kiadvány 2010) • Foglalkozások Egységes Osztályozási Rendszere – FEOR-08 (KSH, 2011. január 1-jén lép hatályba) • Iskolaválasztás előtt 2010 (MFPI, Bp., évente megjelenő kiadvány) • Országos Képzési Jegyzék (NSZFI, Bp., 2009) • Százszorszép szakma (MFPI, Bp., letölthető kiadvány 2009)

E-1



Hasznos információk az EUROPASS bizonyítványról: Az Europass bizonyítvány a szakképzés során megszerzett szaktudást igazoló dokumentum. Segítségével a munkaadók és továbbképző intézmények könnyebben értelmezhetik a korábban már megszerzett szakképesítést. A bizonyítvány leírja a képesítés megszerzője által folytatott, sikeresen lezárt tanulmányok jellegét, szintjét, tartalmát. Olyan információkkal szolgál továbbá tulajdonosa szakképesítéséről, amelyeket az eredeti bizonyítványban nem tüntetnek fel: • az adott képzésbe való belépés követelményei, • megszerzett készségek és kompetenciák, • az adott ország osztályzási skálája, • továbbtanulás lehetséges következő szintje. Formai szempontból az uniós szabványokat követi, és csak a szakképzést igazoló dokumentummal együtt érvényes. A bizonyítvány részei: • a szakképesítés megnevezése és annak (jelenleg) angol, illetve német nyelvű fordítása, • készségek és kompetenciák leírása, • a bizonyítvánnyal betölthető foglalkozások köre, • az eredeti bizonyítvány sorozatjele, sorszáma, a bizonyítvány kiállításának dátuma, • a szakmai elméleti és gyakorlati tantárgyak megnevezése és osztályzata az ötfokú osztályzási skálának megfelelően, • a bizonyítvány megszerzésének hivatalosan elismert módjai. A bizonyítványt a vizsgáztató intézmények adják ki. A kérelmező a minimálbér havi összegének 5%-át kitevő térítési díjat fizet érte a vizsgaszervezőnek.

E-2



Ajánlott honlapcímek: www.afsz.hu – az Állami Foglalkoztatási Szolgálat honlapja www.budapestedu.hu/palyavalasztas – Fővárosi Oktatási Portál: hírek, rendezvények, dokumentumok http://ec.europa.eu/eures – az európai állás- és tanulmányi lehetőségekkel kapcsolatos információk felkutatását megkönnyítő portál http://ec.europa.eu/ploteus – a PLOTEUS (Portal on Learning Opportunities throughout European Space) az európai tanulási lehetőségekről informál www.epalya.hu – az Állami Foglalkoztatási Szolgálat pályaorientációs és pályakorrekciós információs bázisa www.fisz.hu – a Felvételi Információs Szolgálat (FISZ) portáloldala www.felvi.hu – az Országos Felsőoktatási Információs Központ honlapja www.fovpi.hu – a Mérei Ferenc Pedagógiai Intézet honlapja; számos információt, szolgáltatást kínálnak a pályaválasztással kapcsolatban http://portal.ksh.hu – a Központi Statisztikai Hivatal honlapja, számtalan adat, információ, kimutatás többek között a munka világával kapcsolatban www.nive.hu – a Nemzeti Szakképzési és Felnőttképzési Intézet honlapja www.nyak.hu – a Nyelvvizsgáztatási Akkreditációs Központ honlapja www.npk.hu – a Nemzeti Pályainformációs Központ honlapja www.ofi.hu az Oktatáskutató és Fejlesztő Intézet honlapja www.oh.gov.hu – az Oktatási Hivatal honlapja www.okm.gov.hu– az Oktatási és Kulturális Minisztérium honlapja www.scholarship.hu – a Magyar Ösztöndíj Bizottság honlapja. Információk külföldi ösztöndíjakról www.sulinet.hu – Az Educatio Társadalmi Szolgáltató Nonprofit Kft. Honlapja;

információk

és

szolgáltatások

többek

között

diákoknak,

hallgatóknak www.szmm.gov.hu – a Szociális és Munkaügyi Minisztérium honlapja

E-3



www.tka.hu – a tudásközpontként működő, az EU-s támogatásokról képzéseket

nyújtó,

nemzeti

nemzetközi

oktatási-képzési

pályázati

programokat kezelő Tempus Közalapítvány honlapja A gazdaság által igényelt szakmákról információk a következő oldalon szerepelnek: http://www.oh.gov.hu/szakkepzes/szakiskolai-osztondij.

E-4

banki befektetési termékértékesítő Szakmabemutató információs mappa

Recommend Documents