De 7 MEEST GEMAAKTE FOUTEN bij een investering in diamanten 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
Aankoop op basis van emotie i.p.v. ratio Niet de juiste kwaliteit Niet de juiste kleur Niet het juiste gewicht Niet de juiste proporties Niet het juiste certificaat Niet de juiste bron
7 STERKE REDENEN om te investeren in diamanten 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
Veilige haven in onzekere tijden Eenvoudig transporteerbaar Gemakkelijk overdraagbaar Stabiele, niet speculatieve investering Ideale risicospreiding Rendement Joy -‐ Passion
In deze economisch moeilijke tijden zijn heel wat mensen op zoek naar alternatieve investeringen om een deel van hun kapitaal veilig te stellen. Een aantrekkelijke maar misschien minder bekende opportuniteit is investeren in diamanten. De meeste beleggers hebben echter weinig of geen kennis van deze markt en dat maakt het moeilijk om de juiste beslissingen te nemen met betrekking inzake investeren in diamanten. Diamanten zijn bij uitstek ‘emotionele activa’. Daarom moet deze investering rationeel benaderd worden. Welke zijn de aankoopcriteria die u moet kennen om te vermijden dat u diamanten zou kopen op basis van emotie in plaats van ratio? In deze white paper vindt u de 7 essentiële criteria die een investeringsdiamant onderscheiden van een gewone diamant, met andere woorden het verschil tussen een diamant die enkel blinkt in de ogen van uw echtgenote versus een diamant die ook uitblinkt in uw investeringsportefeuille.
De 7 MEEST GEMAAKTE FOUTEN bij een investering in diamanten
1. Kopen op basis van emotie i.p.v. ratio Voor de meeste mensen is de aankoop van een diamant een emotionele gebeurtenis. De gelegenheid is vaak een verloving, een huwelijk, de geboorte van een kind… Als u echter diamanten gaat kopen als investering dan spelen heel andere factoren een rol waarmee men rekening moet houden om een miskoop te vermijden. Lees hieronder even mee.
2. Niet de juiste kwaliteit Diamanten komen in vele kwaliteiten. U zou denken dat diamanten van de beste kwaliteit meteen ook de meest interessante is om in te investeren. Maar is dat wel zo? De kwaliteit speelt inderdaad een grote rol in de waardebepaling van de diamant. dus hoe beter de kwaliteit hoe duurder de diamant. Maar is een diamant van de hoogste kwaliteit per definitie ook de beste investeringsdiamant? Ons advies: kies voor de optimale prijs/kwaliteitsverhouding. De meerprijs die u betaalt voor een diamant van de hoogste kwaliteit is niet gering. Vanuit investeringsstandpunt is dat niet noodzakelijk de beste optie. Als u toch in de beste kwaliteit wil investeren, dan doet u dat best in grotere diamanten.
3. Niet de juiste kleur ‘Hoe witter de diamant, hoe waardevoller’. Dat is zeker een juiste uitspraak, maar dat witter komt wel tegen een zeer hoge prijs. Is het vanuit investeringsstandpunt dus wel verstandig om de meerprijs voor een uiterst witte diamant te betalen? Ons advies: opteer voor de optimale ratio prijs/kwaliteit en betaal niet onnodig meer voor de ‘beste’ kleur. Naast het ‘witte’ diamantengamma, dat varieert tussen vrijwel kleurloos en uitgesproken geel bestaan er ook de ‘fancy coloured diamonds’. Deze zijn van nature rood, blauw of groen. Sommige gekleurde diamanten krijgen de laatste tijd een hoge marktwaarde omdat ze zeldzamer zijn dan de kleurloze en de vraag naar gekleurde diamanten toeneemt.
4. Niet het juiste gewicht
‘Hoe groter, hoe beter, hoe duurder’. Deze stelling gaat spijtig genoeg niet op in de wereld van de investeringsdiamant waar het gewicht van een diamant wordt uitgedrukt in karaat of carat, afgekort ct.. Bij de aankoop van een diamant is het gewicht een erg belangrijke factor. U wilt immers geen ‘extra gewicht’ kopen waardoor u misschien in een hogere prijscategorie terecht komt en onnodig veel meer zal moeten betalen voor bijna dezelfde diamant. Als investeerder kiest u idealiter voor diamanten van 0.52ct – 0.77ct – 1.02ct – 1.27ct -‐ enz., de zogenaamde “Magic Sizes”.
5. Niet de juiste proporties Als een diamant niet de juiste proporties heeft dan resulteert dat meteen in meer of mindere mate in niet optimale schittering. De steen zal er dof uitzien of misschien zelfs een soort van zwarte vlek in het midden vertonen, een zogenaamde “Fish Eye”. De proporties zijn dus uitermate belangrijk en vormen belangrijke toetsstenen die de graad van afwerking en de ideale verhoudingen weergeven. Als u een investeringsdiamant koopt, zorg er dan voor dat de proporties minstens “ Very Good” zijn.
6. Niet het juiste certificaat Er bestaan meerdere ‘gemologische laboratoria’ in de wereld, doch slechts de certificaten van 2 labo’s genieten het absolute vertrouwen van de markt, namelijk het certificaat van De Hoge Raad Voor Diamant (HRD) te Antwerpen en het certificaat van het Gemological Institute Of America (GIA) te Carlsbad, Californië. Certificaten van deze twee laboratoria worden wereldwijd gerespecteerd en verhandeld waarbij moet worden gezegd dat de GIA-‐certificaten in Amerika en Azië de voorkeur genieten. Dit is dan ook meteen de reden waarom wij aanraden om bij voorkeur voor een GIA-‐certificaat te opteren.
7. Niet de juiste bron Diamanten kunt u vandaag kopen bij verschillende bronnen. Laat ik er eens een paar opnoemen: de juwelier op de hoek, het internet, de vriend van uw vriend, enz… Ik gebruik met opzet de term diamanten want investeringsdiamanten zult u daar niet snel vinden. Daarom is de bron die u gaat gebruiken de belangrijkste factor van alles wat we hebben besproken. Antwerp Investment Diamonds is als onafhankelijke consultant gespecialiseerd in diamanten die beantwoorden aan alle strenge criteria die hét verschil uitmaken tussen een emotionele en een rationele aankoop.
7 STERKE REDENEN om te investeren in diamanten 1. Een ‘veilige haven’ in onzekere tijden In deze tijden van mondiale schuldencrisis, huizencrisis, bankencrisis en godsdienstoorlogen zoeken steeds meer beleggers naar een optimale bescherming voor hun vermogen. Een investering in diamanten kan daarbij een goede strategische keuze zijn. Heel wat investeerders weten daarbij te appreciëren dat ze de tastbare controle hebben over hun edelstenen. Daar diamanten schaars zijn behouden ze hun waarde. Doorheen de geschiedenis hebben diamanten in tijden van tegenspoed hun standvastigheid bewezen .
2. Eenvoudig transporteerbaar Diamanten zijn uiterst draagbaar en verplaatsbaar. Ze zijn tegelijk klein en licht maar hebben wel een substantiële waarde. Men kan ze dus gemakkelijk overal ter wereld meenemen, zelfs in een jaszak. Dit staat in schril contrast tot bijvoorbeeld goud waar u al snel een wagen voor nodig hebt om het te vervoeren.
3. Gemakkelijk overdraagbaar Diamanten hebben een hoge overdraagbaarheidsfactor en zijn daardoor ideaal voor wie aan successieplanning doet. Via een handgift kunnen de edelstenen gemakkelijk geschonken worden aan kinderen of kleinkinderen.
4. Een stabiele, niet speculatieve investering Omdat diamanten geen beursnotering genieten zijn ze volledig onafhankelijk van de financiële markten. Dit impliceert ook dat er met of tegen diamanten niet gespeculeerd kan worden. Denk daarbij aan goud dat zijn rol als veilige toevluchtsoord en stabiele belegging verloren is, net omdat het een ‘financieel product’ is geworden waarop en waartegen door de grote internationale beurshuizen (Goldman Sachs, ea.) gespeculeerd wordt.
5. Diversificatie Risicobeheersing begint en eindigt met risicospreiding, de verdeling van een kapitaal over meerdere activa. Met andere woorden, een deel in vastgoed, een deel in aandelen en obligaties, misschien een deel in fysiek goud. Ook investeringsdiamanten horen thuis in deze activaspreiding. Vermogende beleggers wereldwijd hebben ‘passion investments’ zoals juwelen en edelstenen al langer ontdekt. Ook minder grote portefeuilles zouden aan stabiliteit kunnen winnen via een investering in nauwkeurig geselecteerde diamanten.
6. Rendement De vooruitzichten voor de diamantmarkt in de volgende jaren zijn ronduit … ‘schitterend’. Hiermee doelen we vooral op de fundamentele drivers achter de verwachte prijsstijgingen. Er is een toenemende vraag die vooral wordt gecreëerd door China (dat op het punt staat om op gelijke hoogte te komen met de Amerikaanse markt) en India die vandaag samen ongeveer 50% van de wereldvraag voor hun rekening nemen. Voeg daarbij nog het feit dat er in de twee laatste decennia geen noemenswaardige nieuwe diamantmijnen zijn ontdekt, dan is het plaatje rond. We hebben hier dus te maken met het klassieke model van een stijgende vraag en een dalend aanbod dat bijna altijd resulteert in hogere prijzen.
Hou er rekening mee dat diamanten een midden-‐ tot lange termijninvestering zijn waarbij korte termijnschommelingen kunnen plaatsvinden. Daarom zijn wij voorstanders van een gespreide diamond collection waarin zeker ook grotere diamanten en gekleurde diamanten een plaats hebben (want hoe hoger het gewicht, hoe zeldzamer, hoe duurder).
De doelstellingen van diamantinvesteerders kunnen desalniettemin verschillen. Sommige investeerders zijn vooral geïnteresseerd in vermogensbescherming en daarvoor zijn diamanten tot 2,00 karaat ideaal. Zij bieden een veilige haven voor het ondervangen van de inflatie en kunnen een gemiddelde jaaropbrengst van 4% behalen over de lange termijn*. Andere investeerders ambiëren vermogenswinst en investeren daarom in grotere diamanten van 4,00 of 5,00 karaat die uitzonderlijk wit van kleur en zuiver zijn. Een zeer interessante categorie tenslotte zijn de gekleurde diamanten zoals blauwe, groene en roze die zeer zeldzaam en exclusief zijn en een gemiddelde opbrengst kunnen genereren tussen de 10% à 30% per jaar*.
INVESTEREN IN DIAMANTEN -‐ HET OVERZICHT 1 Karaat Witte diamanten
High-‐End gekleurde diamanten
………………………………………………………………………………………………………………………………………..................... Type investering Vermogensbescherming Vermogensgroei ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………….. Gemiddelde doel-‐ +-‐ 4% +-‐ 10% à 30% opbrengsten/jaar* ……………………………………………………………………………………………………….…………………………………………………... Grootte investering Vanaf een paar duizend Euro Minimum Euro 750.000 ……………………………………………………………………………………………………………………….…………………………………... Voordelen Initiële investering is klein, Hoge opbrengsten, unieke redelijk stabiel in vergelijking met investering, zeer transporteerbaar andere investeringsopportuniteiten, vermogensactief goede vermogensbescherming in tijden van economische crisis, transporteerbaar als de eigenaar in het fysieke bezit is ervan.
………………………………………………………………………………………………………………………………………….………………... Nadelen Geen passief inkomen, het fysieke Alleen voor vermogende investeer-‐ bezit is enkel mogelijk indien levering. ders, moeilijk om aan te kopen aan de bron, vraagt een hoge mate van vertrouwen in de verkopende partij, geen passief inkomen, prijsinformatie is moeilijk te bekomen omdat elke van deze diamanten uniek en zeldzaam is. …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………...
*Idex Online schattingen gebaseerd op een gemiddelde opbrengst over periodes van 10 jaar.
7. Joy – Passion Er zijn maar weinig investeringen die de combinatie kunnen maken tussen rendement, plezier en passie. Diamant kan dit als geen ander, en dit argument plaatst investeringsdiamanten ook hier in een vakje apart. Terwijl uw echtgenote die prachtige diamanten ring of collier, met uw investeringsdiamanten erin, vele jaren draagt en er plezier aan beleeft, blijft uw investering niet allen zijn initiele waarde behouden maar realiseert u ook nog een mooi rendement. Een optimale investering voor het hoofd en voor het hart. Of hoe het perfect mogelijk is om ratio en emotie in één investeringsobject te combineren.
Antwerp Investment Diamonds -‐ Marc Gryspeerdt Diamantclub van Antwerpen -‐ Pelikaanstraat 62 -‐ 2018 Antwerpen Tel. : 0475/711.222 -‐ E-‐mail:
[email protected] Lid van World Federation of Diamond Bourses -‐ GIA Certified Gemologist
