CSOPORTOS FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK

SZABVÁNYLEÍRÁSOK CSOPORTOS FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK

CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK

Szabványleírások

2

TARTALOMJEGYZÉK 1. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSA............................................................................ 3 1.1. CSOPORTOS BESZEDÉS-sel kapcsolatos üzenetszabványok áttekintése ............................... 3 1.2. CSOPORTOS ÁTUTALÁS-sal kapcsolatos üzenetszabványok áttekintése ................................ 3 2. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSI FOLYAMATÁNAK BEMUTATÁSA ..................... 4 2.1. ÖSSZEÁLLÍTÁS és BENYÚJTÁS (munkáltató, nyugdíjfolyósító, szolgáltató stb.) ...................... 4 2.2. ELLENŐRZÉS, LEVÁLOGATÁS, KONVERTÁLÁS (számlavezető bank/GIRO)......................... 4 2.3. BESZÁMOLÁS ............................................................................................................................. 4 3. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK ÜZENET-SZABVÁNYAINAK ÁLTALÁNOS ALAPELVEI................. 6 3.1. CSOPORTOS MEGBÍZÁS üzenet felépítése............................................................................... 6 4. SZABVÁNYLEÍRÁSOK ........................................................................................................................ 9 4.1. A csoportos átutalás (CS-ÁTUTALÁS) üzenet-szabvány............................................................. 9 4.2. A csoportos beszedés (CS-BESZEDÉS) üzenet-szabvány ....................................................... 16 4.3. A csoportos Ellenőrző Jelentés (CS-STÁTUS) üzenet-szabvány .............................................. 23 4.4. A csoportos beszámoló (CS-DETSTA) üzenet-szabvány .......................................................... 27 5. HIBAKÓDOK...................................................................................................................................... 33 5.1. Helyszíni ellenőrzés hibakódjai:.................................................................................................. 33 5.2. Banki ellenőrzés hibakódjai: ....................................................................................................... 34 5.3. Csoportos megbízások GIRO hibakódjai.................................................................................... 35 5.4. Címzett bank általi visszautasítás hibakódjai ............................................................................. 36 6. CDV KÉPZÉS SZABÁLYAI................................................................................................................ 37 7. CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK - JOGCÍMLISTA................................................................................ 39


Szabványleírások

3

1. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSA 1.1. CSOPORTOS BESZEDÉS-sel kapcsolatos üzenetszabványok áttekintése CS-BESZEDÉS SZOLGÁLTATÓ

CS-STÁTUS CS-DETSTA

SZOLGÁLTATÓ BANKJA

CS-BESZEDÉS

a SZOLGÁLTATÓ által összeállított és benyújtott, az ügyfeleire vonatkozó díjlehívási tételeket tartalmazó szabványos csoportos beszedési üzenet.

CS-STÁTUS

a CS-BESZEDÉS üzenetet befogadó fél visszajelzése az üzenet vételéről és ellenőrzésének eredményéről.

CS-DETSTA

a CS-BESZEDÉS üzenetet befogadó fél tételes beszámolója a kötelezettek számláit vezető (címzett) bankok által adott (teljesítő/visszautasító) válaszokról.

1.2. CSOPORTOS ÁTUTALÁS-sal kapcsolatos üzenetszabványok áttekintése

CS-ÁTUTALÁS MUNKÁLTATÓ

CS-ÁTUTALÁS CS-STÁTUS CS-DETSTA

CS-STÁTUS CS-DETSTA

MUNKÁLTATÓ BANKJA

a MUNKÁLTATÓ által összeállított és benyújtott, az ügyfeleire vonatkozó fizetési/átutalási tételeket tartalmazó szabványos csoportos átutalási üzenet. a CS-ÁTUTALÁS üzenetet befogadó fél visszajelzése az üzenet vételéről és ellenőrzésének eredményéről. a CS-ÁTUTALÁS üzenetet befogadó fél tételes beszámolója a jogosultak számláit vezető (címzett) bankok által adott (visszautasító) válaszokról.


Szabványleírások

4

2. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK FELDOLGOZÁSI FOLYAMATÁNAK BEMUTATÁSA 2.1. ÖSSZEÁLLÍTÁS és BENYÚJTÁS (munkáltató, nyugdíjfolyósító, szolgáltató stb.) A csoportos átutalást kezdeményező cég szabványos CS-ÁTUTALÁS, a csoportos beszedést kezdeményező cég szabványos CS-BESZEDÉS üzenetben juttathatja el a számlavezető bankhoz az ügyfeleire vonatkozó fizetési, ill. díjlehívási tételeket. Megjegyzés: A beszedési értesítéseket / díjlehívási tételeket tartalmazó CSBESZEDÉS üzenet - a számlavezető bank engedélyével - közvetlenül a GIRO Rt.-be is benyújtható.

2.2. ELLENŐRZÉS, LEVÁLOGATÁS, KONVERTÁLÁS (számlavezető bank/GIRO) A számlavezető bankhoz benyújtott szabványos csoportos megbízási üzenet további feldolgozása az alábbiak szerint történhet: A kezdeményező által összeállított csoportos megbízás üzenetet a számlavezető bank - szintaktikai és tartalmi szempontok szerint ellenőrzi, - a hibásnak talált üzenetet / tételeket visszajuttatja a kezdeményezőnek, - az általa vezetett számlákra vonatkozó tételeket leválogatja és végrehajtja, - a más bankoknál számlát vezető ügyfeleknek szóló tételeket BZSR tranzakciókká konvertálja és Küldő Kötegben eljuttatja a BZSR-be

2.3. BESZÁMOLÁS A csoportos megbízást befogadó fél csoportos beszámoló üzenetben (CSDETSTA) jelzi vissza - a címzett bankok válaszai alapján - az üzenet tételeinek teljesítését / visszautasítását a csoportos megbízást benyújtó fél számára - az aznap megválaszolt tételekre vonatkozóan naponta, - a csoportos megbízás minden tételére vonatkozóan a beszámolási határidő napján (vagy hamarabb, ha a csoportos beszedési üzenet minden tételére a beszámolási határidő előtt megérkezett a válasz). A 'beszámolási határidő' (átutalás/beszedés) függ.

az

eredeti

csoportos

üzenet

'típusától'

A csoportos átutalási üzenet esetén a beszámolási határidő T+5 munkanap, azaz a kezdeményező átutaló üzenet (tételeiből konvertált BZSR tranzakciók) elszámolórendszer (BZSR) általi feldolgozásának / elszámolásának (T) dátumát követő 5. munkanap.


Szabványleírások

5

A csoportos beszedési üzenet esetén a beszámolási határidő Dmax+5 munkanap, azaz a kezdeményező beszedő üzenet tételeiben előírt legkésőbbi terhelési (Dmax) dátumot követő 5. munkanap. Fentiek szerint tehát a végső (összefoglaló) beszámoló (DETSTA) elkészítésének időpontja • csoportos átutalások esetében T+5 munkanap, • csoportos beszedések esetében Dmax+5 munkanap. A csoportos megbízás üzenetet befogadó fél (számlavezető bank / GIRO Rt. ) feladata, hogy minden egyes csoportos megbízás üzenethez (naponta és a beszámolási határidő napján) elkészítse és eljuttassa a Csoportos Beszámoló Üzenetet (CS-DETSTA) a csoportos megbízást benyújtó számára. Ha a kezdeményező cég számlavezető bankja készítette el (konvertálta) a csoportos megbízás üzenetből a BZSR-ben feldolgozandó küldő kötegeket és tranzakciókat, akkor a GIRO Rt. által készített csoportos beszámoló (DETSTA) jelentés csak a bankközi tételek állapotát tartalmazza a partnerbankok válaszai alapján. Ennek a BZSR jelentésnek a 'tartalmát' a bank az általa vezetett számlákon végrehajtott terhelés/jóváírás 'adataival', ill. a válasz jellegével kiegészítve csoportos beszámoló üzenetben (CS-DETSTA) elküldi a csoportos megbízás üzenet kezdeményezőjének.


Szabványleírások

6

3. A CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK ÜZENETSZABVÁNYAINAK ÁLTALÁNOS ALAPELVEI A szabvány kialakításánál - figyelembe vettük a BZSR-beli küldő kötegek és tranzakciók jellemzőit (kötegfelépítés, fix hosszúságú tételek), valamint - törekedtünk arra, hogy a CS-ÁTUTALÁS/CS-BESZEDÉS üzenet tartalmilag összhangban legyen a megfelelő EDIFACT üzenettel (PAYMUL/DIRDEB). A csoportos megbízás üzenetet a csoportos átutalást / beszedést kezdeményező (munkáltató, nyugdíjfolyósító, szolgáltató, stb.) állítja össze és juttatja el a számlavezető bankjának. A csoportos üzenet elektronikus úton történő beadása esetén az üzenetet tartalmazó file kiterjesztése kötelezően .121. Megjegyzés: • A csoportos megbízás feldolgozásának eredményét az alábbi - a megbízást befogadó fél által készítendő, a benyújtónak továbbítandó - csoportos visszajelzés üzenetek tartalmazzák: - a benyújtott csoportos megbízás feldolgozásának eredményét részletező csoportos Ellenőrző Jelentés (CS-STÁTUS) .122 kiterjesztéssel, - a címzett bankok válaszainak összesítését tartalmazó csoportos Beszámoló Jelentés (CS-DETSTA) .142 kiterjesztéssel. • A CS-üzenetet (CS-ÁTUTAL, CS-BESZED, CS-STÁTUS, CS-DETSTA) a 852-es kódlapú karakterkészlettel kell készíteni. Az üzenet szerkezetének részletezésénél - F betűvel jelezzük a FEJ mezőit, - T betűvel jelezzük a TÉTELek mezőit, - Z betűvel jelezzük az üzenetet Záró LÁB mezőit, - a betűt a file kiterjesztés utolsó két jegye (21, 22, 42), majd pedig a mező sorszáma követi.

3.1. CSOPORTOS MEGBÍZÁS üzenet felépítése 01 FEJ (1) 02 ügyfélre vonatkozó egyedi tétel (n) 03 LÁB (1) A csoportos megbízás üzenetet a FEJ-ben két külön mezőben található, de együttesen kezelendő, összességében 25 karakter azonosítja. Az üzenetazonosítónak - függetlenül a megbízás típusától (átutalás/beszedés) - azonos kezdeményezőnél EGYEDI-nek kell lennie.


Szabványleírások

7

Az üzenetazonosító felépítése: • az üzenetet összeállító / kezdeményező cég (13 karakteres) azonosítója (F213 mező) + • az üzenet összeállításának dátuma (8 karakter, F214.1 mező) + • sorszám (4 karakter, F214.2 mező) A csoportos megbízás üzenet egy tételét a 31 karakteres egyedi bázisazonosító azonosítja. A bázisazonosító felépítése: • a csoportos megbízás üzenet azonosítója (25 karakter, F213+F214 mező) + • tételsorszám (6 karakter, T211 mező) Megjegyzés • A kezdeményező cég 13 karakteres azonosítója (F213 értéke) az alábbiak egyike lehet: - Aaaaaaaaa[Tttt], ahol - 'A' jelzi, hogy a következő 8 karaktert adószámként kell értelmezni, amelyből az utolsó jegy a CDV, - 'T' jelzi, hogy az őt követő 3 karakter a telephelykód. A cég egészét csak az első 9 karakter kitöltésével lehet megadni. Ha az azonosító telephelykódot nem tartalmaz, az utolsó 4 pozíciót szóközzel kell feltölteni; - vagy EAN1 kód; - vagy Ebbbsssss (csak szolgáltató azonosítójaként), ahol - 'E' jelzi, hogy a következő 8 karaktert egyéb azonosítóként kell értelmezni, amelyből az utolsó jegy a CDV, bbb - bankkód, ssss - egyedi sorszám a bbb -n belül. Egyéb azonosító használatakor a rendelkezésre álló 13 karakterből az utolsó 4 pozíciót szóközzel kell feltölteni. Szolgáltatót csak olyan kódjával lehet megadni, amely szerepel a központi nyilvántartás adataiban. • Az azonosítók leírásakor használt 'sorszám' kifejezés nem jelent kötelező sorfolytonosságot. A rendszer csak az egyediséget ellenőrzi, a sorfolytonosságot nem.

1

EAN (= European Article Numbering) 13 karakteres nemzetközi termék- és helyazonosító kód. Az EAN kód beszerezhető a Csomagolási és Anyagmozgatási Országos Szövetségtől (tel. 313-70-34)


Szabványleírások

8

• Ha az üzenetekben szereplő, vagy az üzenetek teljesítéséhez kapcsolódó 'számított' dátum nem banki nap (pl. április 30., szombat), akkor a rá következő első banki nap értendő. • A csoportos megbízásokkal kapcsolatos BZSR tranzakciók és jelentések a csoportos megbízás - sikeresen feldolgozott - tételére vonatkozóan mindig az alábbi három azonosítót tartalmazzák: - a csoportos megbízást összeállító fél által adott egyedi bázisazonosítót, (31 karakter) - a csoportos megbízást összeállító fél által adott ügyfél-azonosítót, (24 karakter) - a BZSR tranzakciót összeállító fél által adott egyedi tranzakció hivatkozási kódot (29 karakter)


Szabványleírások

9

4. SZABVÁNYLEÍRÁSOK 4.1. A csoportos átutalás (CS-ÁTUTALÁS) üzenet-szabvány • CS-ÁTUTALÁS üzenet FEJ (hossz: 174) mezőnév

tartalom

típus hossz érték,

F210

tétel-típus

N

2

A N

6 1

F211 üzenet típus 3 F212** duplum-kód

01 K ATUTAL 0/≠0

K/V2 megjegyzés

K első küldésnél 0, minden további küldésnél 0-tól különböző szám, azaz 0 - eredeti példány, ≠ 0 - másolati példány a CS-ÁTUTALÁS összeállítója: a munkáltató, nyugdíjfolyósító, stb. - adószáma (Aaaaaaaaa[Tttt]), vagy - EAN kódja

K F213

F214 F214.1

kezdeményez AN ő azonosítója

13

üzenetN sorszám - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4)

12

K

F214.2 F215

kezdeményez AN ő bankszámlaszáma F215.1 - bankszerv (8) F215.2 - számlaszám (8 / 16) N F216 ** a terhelés dátuma F217

jogcím

A

24

K

a sorszámnak, más néven az input sorszámnak, az azonos kezdeménye-zőnél egyedinek kell lennie K a tételek közös ellenszámlájának a száma; ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni

8 3

K a CS-ÁTUTALÁSt kezdeményező számlájának terhelése K l. a jogcím-listát

2 K/V - a mező kitöltése Kötelező / Választható, Választható kitöltésű mező esetén, ha a mezőt nem tölti fel adattal a kezdeményező, akkor a típusnak megfelelő töltő-karaktereket (0 ill. szóköz) kell a mezőbe helyezni. 3 ** a **-gal jelölt érték nem szerepel a jogosult bankjához eljuttatandó tranzakción


Szabványleírások

F218

kezdeményez AN ő cég neve

35

F219**

közlemény

70

AN

10

K Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához V a kezdeményező közleménye a számlavezető bank számára


Szabványleírások

• CS-ÁTUTALÁS üzenet FEJ - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév

tartalom

ellenőrzés

hibakód / típus4

F210

tétel-típus

= 01 ?

41

F211

üzenet típus

= ATUTAL ?

09

F212

duplum-kód

- numerikus? 42

F213

kezdeményez érvényes ő struktúrájú és azonosítója CDV kódú - adószám? - EAN kód? üzenet- érvényes / sorszám időhatáron - összeállítás belüli dátum dátuma (8) ? ≤ 'T' - 1 és ≥ 'T' - 15 határon - sorszám belül? (4) - érvényes szám?

F214 F214.1

F214.2

43

44

02 29

- egyedi üzenetazonosító? F215

F215.1 F215.2 F216

4

kezdeményez ő bankszámlaszáma - bankszerv (8) - számlaszám (8 / 16) a terhelés dátuma

- érvényes bankszerv? - érvényes

/ Ü érvénytelen a FEJ tételtípusa / Ü érvénytelen üzenet-típus a FEJ rekordban / Ü érvénytelen duplum-kód a FEJ rekordban / Ü érvénytelen kezdeményező azonosító a FEJ rekordban / Ü - érvénytelen összeállítási dátum a FEJ rekordban (a zsíró feldolgozás / elszá-molás 'T' dátumához képest ez a dátum max. 15 naptári nap 'távolságra' / Ü lehet) - érvénytelen sorszám a / Ü FEJ rekordban - nem egyedi üzenetazonosító

01 45

számlaszám? - érvényes / időhatáron belüli dátum ? F216≥ F214.1?

magyarázat

07

/ Ü érvénytelen bankszerv a FEJ rekordban / Ü érvénytelen számlaszám a FEJ rekordban / Ü terhelési dátum nem konzisztens az üzenettel

a hibakód típusa: Ü - teljes üzenet visszautasítása, T - tétel visszautasítása

11


Szabványleírások

F217

jogcím

- érvényes ?

48

F218

kezdeményez csupa szóköz 43 ő neve és / vagy 0 nem fogadható el

/Ü érvénytelen jogcím (a jogcím-listában nem található) / Ü érvénytelen kezdeményező név a FEJ rekordban

12


Szabványleírások

• CS-ÁTUTALÁS ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 249) mezőnév

tartalom

T210 T211

tétel típus N tételsorszám N

2 6

T2125

a jóváírás napja

N

8

T213

összeg

N

10

T214

jogosult AN bankszámlaszáma - bankszerv (8) számlaszám (8 /16) ügyfélazonos AN í-tó a kezdeményezőnél az ügyfél AN neve

24

T217

az ügyfél címe

T218 T219

T214.1 T214.2 T215

T216

5

típus hoss érték megjegyzés z K/V 02

K K a tételt az F213-F214 mezőben jelzett üzeneten belül egyedileg azonosítja; a tétel 31 karakteres bázisazonosítója: F213+F214+T211 mezők értéke V ezen a napon a jogosult ügyfél számlá-ján meg kell jelennie az összegnek. K a jóváírandó összeg csak Ft, tizedesrész nem használható K

24

K

35

V

AN

35

V

számlatulajdonos neve

AN

35

K

közlemény

AN

70

V

ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel feltöltve kell a mezőbe helyezni pl. törzsszám, ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a jogosult bankjához Megjegyzés: csak az első 18 karakter jut el a jogosult bankjához

‘az esedékesség napja’ mező a CS-BESZEDÉS tételével való összhang (azonos felépítés) miatt szerepel

13


Szabványleírások

• CS-ÁTUTALÁS ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév

tartalom

ellenőrzés

hibakód / típus

T210

tétel típus

= 02

46

T211

tételsorszám - numerikus?

39 T

- egyedi ? T213

T214 T214.1 T214.2 T215 T218

összeg

jogosult bankszámlaszáma - bankszerv (8) számlaszám (8 /16) ügyfélazonosító számlatulajdonos neve

- numerikus?

32 34

->0?

16

magyarázat

/ Ü érvénytelen tétel-típus a TÉTEL rekordban / - érvénytelen sorszám a TÉTEL rekordban - nem egyedi / T bázisazonosító / Ü - nem numerikus összeg a TÉTEL rekordban / T - érvénytelen összeg a TÉTEL rekordban

- érvényes 37 bankszerv? - érvényes 61 számlaszám?

/ T érvénytelen bankszerv

csupa szóköz /0 nem fogadható el csupa szóköz /0 nem fogadható el

63

/ T érvénytelen ügyfélazonosító

62

/T

/ T érvénytelen számlaszám

számlatulajdonos neve érvénytelen

14


Szabványleírások

15

CS-ÁTUTALÁS üzenetet Záró LÁB (hossz: 24) mező tartalom név

típus hoss érték, K / V megjegyzés z

Z210 tétel-típus

N

2

Z211 tételek száma N

6

Z212 tételek összértéke

16

N

03 K K a CS-ÁTUTALÁS üzenetben található ügyfél-TÉTELek száma K a CS-ÁTUTALÁS üzenetben található ügyfél-TÉTELek összege

CS-ÁTUTALÁS üzenetet Záró LÁB - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév

tartalom

ellenőrzés

hibakód / típus

Z210

tétel-típus

= 03

47

Z211

tételek száma valós tételszám? tételek valós összértéke összeg?

Z212

18 19

magyarázat

/ Ü érvénytelen tétel-típus a LÁB rekordban / Ü érvénytelen tételszám a LÁB rekordban / Ü érvénytelen végösszeg a LÁB rekordban


Szabványleírások

16

4.2. A csoportos beszedés (CS-BESZEDÉS) üzenet-szabvány • CS-BESZEDÉS üzenet FEJ (hossz: 174) mezőnév

tartalom

típus hossz érték, megjegyzés K/V

F210

tétel-típus

N

2

F211

üzenet típus

A

6

F212

duplum-kód

N

1

**6 F213

kezdeményez AN ő azonosítója

13

F214

üzenetN sorszám - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4)

12

F214.1 F214.2 F215

kezdeményez AN ő számlaszáma F215.1 - bankszerv (8) F215.2 - számlaszám (8 / 16) N F216 ** értesítési határidő7

24

F217 F218

3 35

6 7

jogcím A kezdeményez AN ő cég neve

01 K BESZED K 0 / ≠ 0 K első küldésnél 0, minden további küldésnél 0-tól különböző szám, azaz 0 - eredeti üzenet, ≠ 0 - másolati példány a CS-BESZEDÉS összeállítója: a szolgáltató K - adószáma (Aaaaaaaaa[Tttt]), vagy - EAN kódja, vagy - egyéb azonosítója (Ebbbsssss) K

a sorszámnak, más néven az input sorszámnak, az azonos kezdeményezőnél egyedinek kell lennie K a tételek közös ellenszámlájának a száma; ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni

8

V a 'beszedési értesítésnek' ezen a dátumon ott kell lennie a kötelezett ügyfelek számlavezető bankjánál l. K a jogcím-listát K Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához

** a **-gal jelölt érték nem szerepel a kötelezett bankjához eljuttatandó tranzakción ‘az értesítési határidő’ mező a CS-ÁTUTALÁS FEJével való összhang (azonos felépítés) miatt szerepel


F219**

közlemény

Szabványleírások

AN

70

V a kezdeményező közleménye a számlavezető bank számára

17


Szabványleírások

CS-BESZEDÉS üzenet FEJ - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév

tartalom

ellenőrzés

hibakód / típus8

F210

tétel-típus

= 01 ?

41

F211

üzenet típus

= BESZED ?

09

F212

duplum-kód

- numerikus? 42

F213

kezdeményez - központi 43 ő nyilvántartásazonosítója ban szerepel?

F214

üzenetsorszám - összeállítás dátuma (8)

F214.1

- sorszám (4) F214.2

- érvényes / időhatáron belüli dátum ? ≤ 'T' - 1 ? ≥ 'T' - 15 ?

02 - érvényes szám? - egyedi üzenetazonosító?

F215

F215.1 F215.2 F217

8

kezdeményez ő bankszámlaszáma - bankszerv (8) - számlaszám (8 / 16) jogcím

44

- érvényes bankszerv? - érvényes

29

/ Ü érvénytelen tétel-típus a FEJ rekordban / Ü érvénytelen üzenet-típus a FEJ rekordban / Ü érvénytelen duplum-kód a FEJ rekordban / Ü érvénytelen kezdeményező azonosító a FEJ rekordban / Ü - érvénytelen összeállítási dátum a FEJ rekordban (a zsíró feldolgozás / elszá-molás 'T' dátumához képest ez a dátum max. 15 naptári nap 'távolságra' / Ü lehet) - érvénytelen sorszám a / Ü FEJ rekordban - nem egyedi üzenetazonosító

01 45

számlaszám? - érvényes?

magyarázat

48

/ Ü érvénytelen bankszerv a FEJ rekordban / Ü érvénytelen számlaszám a FEJ rekordban / Ü érvénytelen jogcím (a jogcím-listában nem szerepel)

a hibakód típusa: Ü - teljes üzenet vissza utasítása, T - tétel visszautasítása

18


F218

kezdeményez csupa szóköz 43 ő neve és / vagy 0 nem fogadható el

Szabványleírások

/ Ü érvénytelen kezdeményező név a FEJ rekordban

19


Szabványleírások

• CS-BESZEDÉS ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 249) mezőnév

tartalom

típus hoss érték megjegyzés z K/V

T210

tétel típus

N

2

T211

tételsorszám N

6

T212

a terhelés napja

N

8

T213

összeg

N

10

T214

kötelezett AN bankszámlaszáma bankszerv(8) számlaszám (8 /16) ügyfélazonos AN í-tó a kezdeményezőnél az ügyfél AN neve

24

T217

az ügyfél címe

AN

35

T218

kötelezett / számlatulajdonos neve közlemény

AN

35

AN

70

T214.1 T214.2

T215

T216

T219

02 K K a tételt az F213-F214 mezőben jelzett üzeneten belül egyedileg azonosítja; a tétel 31 karakteres bázisazonosítója: F213+F214+T211 mezők értéke K ezen a napon kell megterhelni a kötele-zett ügyfél számláját a beszedendő összeggel K a beszedendő összeg csak Ft, tizedesrész nem használható K

ha a számlaszám 8 jegyű, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel feltöltve kell a mezőbe helyezni 24

35

K pl. fogyasztó-azonosító, ha az azonosító rövidebb 24 karakternél, akkor balra igazítva, jobbról szóközzel kell feltölteni V Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához V Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához K Megjegyzés: csak az első 32 karakter jut el a kötelezett bankjához V Megjegyzés: csak az első 18 karakter jut el a kötelezett bankjához

20


Szabványleírások

CS-BESZEDÉS ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév

tartalom

ellenőrzés

hibakód / típus

T210

tétel típus

= 02

46

T211

tételsorszám - numerikus?

39 T

- egyedi ? 32 33

T212

a terhelés napja

- érvényes / időhatáron belüli dátum ? ≥ 'T' ? ≤ 'T'+10 ?

T213

összeg

- numerikus?

34

->0?

16

T214 T214.1 T214.2 T215 T218

kötelezett bankszámlaszáma - bankszerv (8) számlaszám (8 /16) ügyfélazonosító számlatulajdonos neve

magyarázat

/ Ü érvénytelen tétel-típus a TÉTEL rekordban / - érvénytelen sorszám a TÉTEL rekordban - nem egyedi / T bázisazonosító / T - érvénytelen terhelési dátum a TÉTEL rekordban (a zsíró feldolgozás / elszá-molás 'T' dátumához képest) / Ü - nem numerikus összeg a TÉTEL rekordban / T - érvénytelen összeg a TÉTEL rekordban

- érvényes 37 bankszerv? - érvényes 61 számlaszám?

/ T érvénytelen bankszerv

csupa szóköz / 0 nem fogadható el csupa szóköz / 0 nem fogadható el

63

/ T érvénytelen ügyfélazonosító

62

/T

/ T érvénytelen számlaszám

számlatulajdonos neve érvénytelen

21


Szabványleírások

22

CS-BESZEDÉS üzenetet Záró LÁB (hossz: 24) mező tartalom név

típus hoss érték megjegyzés z K/V

Z210 tétel-típus

N

2

Z211 tételek száma N

6

Z212 tételek összértéke

16

N

03 K K a CS-BESZEDÉS üzenetben található ügyfél-TÉTELek száma K a CS- BESZEDÉS üzenetben található ügyfél-TÉTELek összege

CS-BESZEDÉS üzenetet Záró LÁB - kötelező mezők ellenőrzése mezőnév

tartalom

ellenőrzés

hibakód / típus

Z210

tétel-típus

= 03

47

Z211

tételek száma valós tételszám? tételek valós összértéke összeg?

Z212

18 19

magyarázat

/ Ü érvénytelen tétel-típus a LÁB rekordban / Ü érvénytelen tételszám a LÁB rekordban / Ü érvénytelen végösszeg a LÁB rekordban


Szabványleírások

23

4.3. A csoportos Ellenőrző Jelentés (CS-STÁTUS) üzenet-szabvány • CS-STÁTUS üzenet FEJ (hossz: 54) mezőnév

tartalom

típus hoss érték z

F220 F221

tétel-típus üzenet típus

N A

2 6

01

F222

duplum-kód

N

1

0/≠0

F223

a csoportos megbízás kezdeményezője

AN

13

F224

a csoportos megbízás sorszáma - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4)

N

12

STÁTUS üzenet azonosítója: - összeállítás dátuma (8) - sorszáma (4)

N

12

a STÁTUS üzenet egyedi azonosítója

STÁTUS üzenet összeállításának időpontja teljes üzenetre vonatkozó státusinformáció

N

6

a csoportos megbízás üzenet feldolgozásá-nak dátuma (ha a CS-STÁTUS üzenetet a GIRO Rt. állította elő, akkor ez a dátum a csoportos megbízás GIRO Rt. általi feldolgozásakor érvényes 'elszámolási dátum'). óóppmm

N

2

F224.1 F224.2 F225 F225.1 F225.2 F226 F227

megjegyzés

STATUS

első küldésnél 0, minden további küldésnél 0-tól különböző szám, azaz 0 - eredeti üzenet, ≠ 0 - másolati példány F223 és F224 értéke megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet F213 és F214 mezőinek értékével, a csoportos megbízás üzenet azonosítójával

üzenetszintű, a teljes csoportos megbízás üzenet rendszer általi visszautasítását eredményező hiba esetén a hiba oka ebben a mezőben jelenik meg

Az üzenetszintű státusz-információ (F227 mező) értéke - hibátlan üzenet, ill. nem üzenetszintű hiba esetén : 00,


- üzenetszinten hibás üzenet esetén:

Szabványleírások

a megfelelő hibakód

24


Szabványleírások

25

• CS-STÁTUS üzenet ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 63) mezőnév

tartalom

típus hoss érték megjegyzés z

T220 T221

tétel típus tételsorszám

N N

2 6

T222

tételre vonatkozó státus-információ

N

2

T223

BZSR hivatkozási kód

AN

29

02 a tétel eredeti, a csoportos megbízás üzeneten belüli (T211 mezőben jelzett) sorszáma tételszintű, a tétel rendszer általi visszautasítását eredményező hiba esetén a hiba oka ebben a mezőben jelenik meg - az eredeti tételből képzett BZSR tranzakció hivatkozási kódja, ha a T222 értéke 00, - szóköz, ha a T222 értéke ≠ 00.

T224

ügyfél-azonosító

AN

24

az eredeti tétel T215 mezője szerint

A tételszintű státusz-információ (T222 mező) értéke - hibátlan tétel esetén : 00, - hibás tétel esetén : a megfelelő hibakód


Szabványleírások

26

CS-STÁTUS üzenetet Záró LÁB (hossz: 46) mező tartalom név


Z220 tétel-típus Z221 elfogadott / feldolgozott tételek száma

N N

2 6

Z222 elfogadott / feldolgozott tételek összértéke

N

16

Z223 visszautasított / fel nem dolgozott tételek száma Z224 visszautasított / fel nem dolgozott tételek összértéke

N

6

N

16

03 a Z221 és a Z223 mezők összege megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet tételeinek számával, a Z211 mező értékével a Z222 és a Z224 mezők összege megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet tételeinek összegével, a Z212 mező értékével


Szabványleírások

27

4.4. A csoportos beszámoló (CS-DETSTA) üzenet-szabvány • CS-DETSTA üzenet FEJ (hossz: 52) mezőnév

tartalom

típus hoss érték z

F420 F421

tétel-típus üzenet típus

N A

2 6

01 DETSTA

F422

napi jelentés jelző N ÉS duplum kód

1

0 1 8 9

F423

csoportos megbízás kezdeményezője

AN

13

F424

csoportos megbízás üzenet sorszáma - összeállítás dátuma (8) - sorszám (4)

N

12

DETSTA üzenet azonosítója: - összeállítás dátuma (8) - sorszáma (4)

N

12

üzenet összeállításának időpontja

N

6

F424.1 F424.2 F425 F425.1 F425.2 F426

megjegyzés

0 - napi beszámoló - eredeti példány 1 - napi beszámoló - másolati pld. 8- összesítő beszámoló - eredeti pld. 9- összesítő beszámoló - másolati pld. F423 és F424 értéke megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet F213 és F214 mezőinek értékével, a csoportos megbízás üzenet egyedi azonosítójával

a CS-DETSTA üzenet egyedi azonosítója

óóppmm


Szabványleírások

28

CS-DETSTA üzenet ügyfélre vonatkozó egyedi TÉTEL (hossz: 126) mezőnév

tartalom


T420 T421

tétel típus tételsorszám

N N

2 6

T422

összeg

N

10

T423

az eredeti tétel N feldolgozási dátuma a tételre vonatkozó, AN címzett bank általi visszajelzésinformáció a válasz feldolgozási AN dátuma

T424

T425

8 2

8

T426

ügyfélszámla terhelési dátuma

AN

8

T427

a válasz hivatkozási kódja eredeti BZSR hivatkozási kód ügyfél-azonosító

AN

29

AN

29

AN

24

T428 T429

02 a tétel eredeti, csoportos megbízás üzeneten belüli (T211 mezőben jelzett) sorszáma megegyezik az eredeti tétel T213 mezőjének értékével megegyezik a CS-STÁTUS üzenet F225.1 mezőjének értékével 00 - teljesített beszedés vv - visszautasítás oka NO - nem érkezett válasz - szóköz, ha a T424 mező értéke: NO - egyébként feldolgozási dátum. - a címzett bank ezen a napon terhelte meg a kötelezett számláját - szóköz, ha a T424 mező értéke ≠ 00 - a válasz BZSR hivatkozási kódja - szóköz, ha a T424 értéke 'NO' - az eredeti tételből képzett BZSR tranzakció hivatkozási kódja az eredeti tétel T215 mezője szerint


Szabványleírások

29

A napi beszámoló üzenetben (a napi jelentés-jelző F422 mező értéke 0 vagy 1) csak az aznap megválaszolt tételek szerepelnek. Az összesítő beszámoló üzenetben (a napi jelentés-jelző F422 mező értéke 8 vagy 9) szerepel az eredeti csoportos megbízás összes tétele, azaz az előzőleg már megválaszolt (és a napi beszámolóban 'kipostázott') tételek a megfelelő visszajelzés információ feltüntetésével (teljesítve, visszautasítva) és az összesítő beszámoló készítéskor még meg nem válaszolt tételek (NO visszajelzés információ értékkel) A tételszintű visszajelzés-információ (T424 mező) értéke - teljesítettként megválaszolt beszedési tétel esetén : - visszautasított átutalási / beszedési tétel esetén: visszautasítás oka - meg nem válaszolt átutalási / beszedési tétel esetén:

00, vv, a NO

A 'feldolgozás dátuma' (T425) mező jelentése attól függ, hogy ki (számlavezető bank vagy a GIRO Rt.) készítette el a csoportos beszámoló üzenetet. Ha a CS-DETSTA üzenet készítője • a csoportos megbízás üzenetet kezdeményező cég számlavezető bankja, akkor - ezen a dátumon írta jóvá az csoportos megbízást kezdeményező ügyfél számláján a címzett bank által teljesített beszedési értesítés esetén átutalt, teljesítetlen átutalás esetén a visszautalt összeget a bank, - visszautasított beszedési értesítés esetén ezen a napon kapta meg a választranzakciót a bank, • a GIRO Rt., akkor - ez a dátum megegyezik a válaszüzenet GIRO általi feldolgozásakor és a számlavezető bankhoz történő 'kipostázáskor' érvényes 'elszámolási dátummal '


Szabványleírások

30

CS-DETSTA üzenetet Záró LÁB (hossz: 68) mező tartalom név


Z420 tétel-típus Z421 teljesítettként megválaszolt tételek száma

N N

2 6

Z422 teljesítettként megválaszolt tételek összértéke

N

16

Z423 visszautasított tételek száma

N

6

03 Z421, a Z423 és a Z425 értéke: • napi beszámolóban az aznap megválaszolt, ill. az aznap még megválaszolatlan tételek száma, • összesítő beszámolóban az eredeti csoportos megbízás összes megválaszolt ill. meg-válaszolatlan tételének száma A fenti mezők összege ilyenkor megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet elfogadott tételeinek számával, a CS-STÁTUS üzenet Z221 mezőjének értékével a Z422, a Z424 és a Z426 értéke: • napi beszámolóban az aznap megválaszolt, ill. az aznap még megválaszolatlan tételek összértéke, • összesítő beszámolóban az eredeti csoportos megbízás összes megválaszolt ill. meg-válaszolatlan tételének összértéke. A fenti mezők összege ilyen-kor megegyezik az eredeti csoportos megbízás üzenet elfogadott tételeinek összegé-vel, a CS-STÁTUS üzenet Z222 mezőjének értékével


Z424 visszautasított tételek összértéke Z425 meg nem válaszolt tételek száma Z426 meg nem válaszolt tételek összértéke

Szabványleírások

N

16

N

6

N

16

31


Szabványleírások

32

A napi beszámoló üzenetben (a napi jelentés-jelző F422 mező értéke 0 vagy 1) csak az aznap megválaszolt (teljesített / visszautasított) tételek száma és összege szerepel, azaz nem összegződik az előzőleg már megválaszolt - és a megelőző napi DETSTA üzenetekben már kipostázott - tételek számával és összegével. A meg nem válaszolt tételek száma és összege azonban aktualizálódik, azaz csökken az aznap megválaszolt tételek számával és összegével. A csoportos átutalási üzenet tételeiből konvertált tranzakciókat csak nem teljesítés esetén kell a címzett, a jogosult számláját vezető banknak megválaszolnia, visszautasítania, az átutalt összeget visszautalnia. Ebből következik, hogy egy csoportos átutalási üzenet tételéből képzett tranzakcióra vonatkozó visszajelzésinformáció csak visszautasítás és meg nem válaszolás lehet. (A meg nem válaszolás egyenértékű az átutalt összeg megadott számlán való jóváírásával.) Abban az esetben, ha a csoportos átutalási üzenet tételeiből konvertált tranzakciók egyikére sem érkezett visszautasítás (azaz az üzenet összes tételére igaz, hogy a címzett bank a jogosult számláján jóváírta az átutalt összeget), akkor a beszámolási határidő napján készített összesítő beszámoló üzenetben szereplő minden tétel visszajelzés-információja (a T424 mező értéke) 'NO' és az üzenet LÁBrekordjában csak a 'meg nem válaszolt tételek száma / összértéke' (Z425 és Z426) mezők vannak (0-tól különböző értékkel) kitöltve.


Szabványleírások

33

5. HIBAKÓDOK 5.1. Helyszíni ellenőrzés hibakódjai: kód 9 típus

magyarázat

10

07 09 18 26 32 33 34 36 37 42 43 48 61 62 63 90 91

Ü Ü Ü Ü Ü T Ü T T Ü Ü Ü Ü Ü Ü Ü Ü

Fejrekordbeli dátum helytelen Hibás üzenettípus (nem ATUTAL vagy BESZED) Lábban a tételszám vagy a végösszeg helytelen * Állománystruktúra hibás Tételsorszám nem egyedi ** Tételbeli dátum hibás Tételben hibás összeg Helytelen karakterkészlet Címzett bank hibás vagy nem létezik Hibás duplikátumkód Kezdeményező neve hiányzik Hibás jogcímkód Címzett számlaszáma hibás Címzett neve hiányzik Ügyfélazonosító hiányzik Kötegsorszám optimalizálandó kötegben >0 Optimalizálandó kötegben különböző tételdátumok szerepelnek

* Szabv. 19-es hibája is így jelenik meg. ** Szabv. szerint csak a tételt kellene visszautasítani, de az nem lenne azonosítható.

9

a 40 alatti hibakódok a BZSR-ben hasonló jelentéssel bírnak a hibakód típusa: Ü - teljes üzenet vissza utasítása, T - tétel visszautasítása

10


5.2. Banki ellenőrzés hibakódjai: kód

típus

11

12

71 72 73 74 75 76 77 78 79

Ü Ü Ü Ü Ü Ü Ü Ü Ü

11 12

magyarázat Nincs fedezet Nem jogosult csoportos beszedést benyújtani Nem jogosult csoportos átutalást benyújtani Számla fiókkódja eltér Számla inaktív vagy blokkolt Számlatípus nem “CA” A számla devizaneme nem “HUF” A számla nem létezik Számla formátuma nem megfelelő


Szabványleírások

34


Szabványleírások

35

5.3. Csoportos megbízások GIRO hibakódjai kód

típus

13

14

01 02

Ü Ü

érvénytelen bankszerv a FEJ rekordban érvénytelen sorszám a FEJ rekordban

07 09

Ü Ü

terhelési dátum nem konzisztens az üzenettel érvénytelen üzenet-típus a FEJ rekordban

16 18 19

T Ü Ü

érvénytelen (0) összeg a TÉTEL rekordban érvénytelen tételszám a LÁB rekordban érvénytelen végösszeg a LÁB rekordban

26 29

Ü Ü

üzenet-struktúra hiba (érvénytelen rekord, - file-hossz) nem egyedi üzenetazonosító

32 33 34

T T Ü

nem egyedi bázisazonosító érvénytelen esedékességi (terhelési) dátum a TÉTEL rekordban nem numerikus összeg a TÉTEL rekordban

36 37

Ü T

értelmezési hiba (helytelen karakterkészlet) érvénytelen bankszerv a TÉTEL rekordban

39

T

érvénytelen sorszám a TÉTEL rekordban

41 42 43

Ü Ü Ü

44 45

Ü Ü

46 47 48

Ü Ü Ü

érvénytelen tétel-típus a FEJ rekordban érvénytelen duplum-kód a FEJ rekordban • érvénytelen kezdeményező-azonosító a FEJ rekordban (rossz struktúrájú / helytelen CDV-jű / központi nyilvántartásban nem szereplő ) • érvénytelen kezdeményező-név a FEJ rekordban (csupa szóköz és/vagy 0) érvénytelen összeállítási dátum a FEJ rekordban érvénytelen (csupa szóköz és / vagy 0 vagy helytelen CDV-jű) számlaszám a FEJ rekordban érvénytelen tétel-típus a TÉTEL rekordban érvénytelen tétel-típus a LÁB rekordban érvénytelen - a jogcím listában nem szereplő - jogcím a FEJ rekordban

61

T

62 63

T T

13 14

magyarázat

címzett / számlatulajdonos számlaszáma érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0 vagy helytelen CDV-jű) címzett / számlatulajdonos neve érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0) ügyfél-azonosító érvénytelen (csupa szóköz és/vagy 0)



Szabványleírások

5.4. Címzett bank általi visszautasítás hibakódjai kód

magyarázat

02 03

Technikai, szintaktikai hiba miatti visszautasítás (REJECT) nem létező 'címzett' számlaszám megszűnt 'címzett' számlaszám

06

a 'címzett' számlaszáma nem értelmezhető (az ügyfél számla-száma helyett a bank ügyfélforgalmi számlaszáma szerepel)

10

számlatulajdonos neve és a megadott számlaszám nem tartozik össze

50 51

Szemantikai, 'teljesíthetetlen' ok miatti visszaküldés (RETURN) fedezethiány miatti visszaküldés felhatalmazás hiánya miatti visszaküldés

54

általános visszaküldés (az ügyfél megbízása alapján)

65

összeghatár feletti beszedési megbízás

99

egyéb hiba

Megjegyzés: a 'címzett' az eredeti tranzakció kódjától függően lehet kedvezményezett / jogosult vagy kötelezett.

36


Szabványleírások

6. CDV KÉPZÉS SZABÁLYAI

(16/24 karakteres) Számlaszám / (8 karakteres) Adószám / Egyéb azonosító CDV képzése Értékek (9,7,3,1,9,7,3,1, 9,7,3,1,9,7,3) szorzatának összege 'modulo'10, majd az eredmény tízes komplemensének utolsó számjegye. - Külön, a 8. pozícióban található, CDV képződik az 1.-7. pozícióra: 10 - {(p1*9 + p2*7 + p3*3 + p4*1 + p5*9 + p6*7 + p7*3) mod 10} - külön, a 16. vagy 24. pozícióban található, CDV képződik az 9.-15., vagy 9.-23 pozícióra: 10 - {(p9*9 + p10*7 + p11*3 + p12*1 + p13*9 + p14*7 + p15*3) mod 10} vagy 10 - {(p9*9 + p10*7 + p11*3 + p12*1 + p13*9 + p14*7 + p15*3 + p16*1 + p17*9 + p18*7 + p19*3 + p20*1 + p21*9 + p22*7 + p23*3) mod 10} ahol pn - az n. pozícióban lévő értéket jelzi.

EAN15 kód felépítése és CDV képzése Az EAN kód felépítése: pozíció

érték

tartalom

1- 3 4- 5 6 - 10 11 - 12 13

599 00 ccccc tt CDV

Magyarország országkódja ez az EAN kód céget azonosít, nem pedig terméket a cég egyedi azonosítója a cég telephelyének azonosítója értékek (3,1,3,1,3,1,3,1,3,1,3,1) szorzatának összege, majd 'modulo'10

Az EAN kód CDV számításának algoritmusa: 10 - {(p1*3 + p2 + p3*3 + p4 + p5*3 + p6 + p7*3 + p8 + p9*3 + p10 + p11*3 + p12) mod10}

15

European Article Numbering

37


ahol pn - az n. pozícióban lévő értéket jelzi.

Szabványleírások

38


Szabványleírások

7. CSOPORTOS MEGBÍZÁSOK - JOGCÍMLISTA Biztosítás,

egyéni,

gépjármű Egyéb Életjáradék Előfizetés, televízió

baleset egyéb élet kombinált lakossági vagyon nyugdíj CASCO kötelező vezetékes kábel TV

újság Gyerektartás Lakásfenntartás,

Munkabér

gáz kéményseprés közös költség lakbér szemétszállítás villany vízdíj

BEB BEE BET BKB BLV BNY BGC BGK EGY ETJ ETV KTV EFU GYT GAZ KEM KTS LBR SZE VIL VIZ MUN

ellátás jellegű, családi pótlék CSP gyed GYD gyes GYS táppénz TPZ Munkabér+ellátás ELL Munkáltatói befizetés, egészségbiztosításra EGS nyugdíjpénztárba NYP Nyugdíj NYG Osztalék OTK Ösztöndíj OSZ Rokkantellátás RKE Tagdíjak, Autóklub TAK hálózati szolgáltatók, CompuServe TCS Internet TIT Telefon, mobil TEM vezetékes TEL Törlesztés, hitel TOH kamat TOK

39

CSOPORTOS FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK

Recommend Documents