Medewerkers die zich gezien weten werken beter! U wilt ongetwijfeld dat uw medewerkers zich prettig voelen in uw bedrijf. Door inkomen, andere arbeidsvoorwaarden én aandacht. Cazis Ficale Hulp biedt u nu de mogelijkheid om dat op een eenvoudige manier te onderstrepen, ook en misschien wel juist voor uw medewerkers in de laagste inkomensgroepen!
Waarom Fiscale Hulp? Veel van uw medewerkers in de laagste inkomensgroepen betalen waarschijnlijk teveel belasting. Want ze hebben last van de manier waarop de belastingdienst werkt: ‘Leuker kunnen we ’t niet maken. Wel makkelijker.’ De belastingdienst vindt dat de maandelijkse loonheffing een goed beeld geeft van de belastingplicht. En verstuurt daarom nog maar weinig aangiftebiljetten. Afwijkingen moeten door de belastingplichtigen zelf worden gemeld. Maar veel medewerkers met een laag inkomen zijn nauwelijks op de hoogte van de fiscale mogelijkheden of raken het spoor bijster in jargon, site of regeling. Vaak betalen ze daarom te veel belasting of krijgen ze te weinig toeslag. Soms krijgen ze zelfs een boete opgelegd als ze een verplichte aangifte te laat indienen. Geoefende consultants kunnen hierin gemakkelijk en effectief behulpzaam zijn. Gerichte, snelle begeleiding van de aangiftes vergroot het besteedbaar budget! Als werkgever kunt u daaraan gemakkelijk een bijdrage leveren. Cazis Fiscale Hulp kijkt ook naar het verleden, wij kijken 5 jaar terug. Hierin onderscheid Cazis zich van de andere aanbieders. Door Cazis Fiscale Hulp Cazis Fiscale Hulp verstrekt in verschillende gemeenten eenvoudige fiscale hulp aan minima, vooral aan mensen in een schuldhulptraject. Doorgaans leiden twee op de drie gesprekken tot teruggave. Gemiddeld is de teruggave M 2.400: • 45% van de adviezen leidt tot een belastingteruggave van meer dan M 1.000; • 25% van de adviezen leidt tot een teruggave tussen M 0 en M 1.000; • 30% van de adviezen leidt niet tot een teruggave. De reden voor de teruggave is nogal simpel: de belastingtabellen van de belastingdienst houden geen rekening met onregelmatige inkomsten en niet automatisch met aftrekposten of toeslagen. Omdat de aangifteplicht is vervallen worden onregelmatige inkomsten soms onevenredig belast,worden toeslagen gemist en worden aftrekbare kosten niet helemaal afgetrokken. Wie de weg weet in de belastingregels kan gemakkelijk een teruggave aanvragen. Het ‘vergeten’ geld van de belastingteruggaaf kan de financiële situatie van uw medewerker een stuk versimpelen en zorgt zonder hogere loonkosten voor een ruimer budget. In de meeste gevallen is de belastingteruggave een stuk groter dan de kosten van betaalde belastinghulp. Dat kan een goede reden zijn om de kosten voor rekening van uw medewerker te laten. Maar dan zou het wel onredelijk zijn wanneer de medewerker die geen teruggave krijgt, zou moeten betalen voor de belastinghulp. Daarom biedt Cazis Fiscale Hulp dan ook een no cure no pay tarief aan. Cazis, fiscale hulp - werkt voor bedrijven
2
Voor wie? Verschillende groepen hebben baat bij belastinghulp, zie hiervoor de onderstaande checklist. Hebt u de afgelopen vijf jaar elk jaar een belastingaangifte ingevuld? nee
ja U hebt waarschijnlijk correct belasting betaald en de juiste toeslagen en aftrekposten gehad.
Had u in de afgelopen vijf jaar maandelijks wisselende inkomsten? ja
we e t n i e t
nee
Had u in de afgelopen jaren een zorgtoeslag, huurtoeslag, kindgebonden budget of kinderopvangtoeslag? we e t n i e t
nee
ja
let op! Controleer in een gesprek met Cazis Fiscale Hulp of u niet teveel belasting hebt betaald!
Betrokken De gesprekken verlopen volgens een eenvoudig fiscaal stramien. Maar de gesprekken hebben soms wel een sterke emotionele lading. Die komt in zo’n gesprek vaak op tafel! De kunst van fiscale advisering aan mensen met een laag inkomen inkomen is om vanuit een betrokken houding effectief de noodzakelijke informatie te filteren en een goed advies te geven. Resultaatgericht Om de kosten van een advies beperkt te houden screenen de adviezen niet meer dan zo’n 40 tot 50% van de mogelijkheden tot teruggaaf, omdat het doorlichten van de volledige fiscale situatie niet in verhouding staat tot de mogelijke teruggaaf.
Cazis, fiscale hulp - werkt voor bedrijven
3
Praktisch Voor de fiscale hulp dienen door de klant de volgende gegevens worden meegebracht. Algemeen • Een geldig identificatiebewijs: paspoort, identiteitsbewijs, vreemdelingendocument of rijbewijs. • DigiD wachtwoord en gebruikersnaam (indien nog niet aangevraagd uiterlijk twee dagen voor gesprek aanvragen). Ondernemers dienen de gebruikersnaam en het wachtwoord mee te nemen, die door de belastingdienst zijn opgegeven. • Gegevens van de fiscale partner of toeslagpartner en overige gezinsleden. • Belastingaangiftes, aanslagen en beschikkingen over de laatste vijf jaar (ook voorlopige aanslagen/beschikkingen). Inkomen uit werk en woning • Jaaropgaven van loon of uitkering over de afgelopen vijf jaar. • Opgaven van overig inkomen: bijverdiensten, freelance inkomen, ook weer over de afgelopen vijf jaar. • Lijfrente: betaalde lijfrentepremie, pensioenoverzicht. En ook dat weer over de afgelopen vijf jaar. Inkomen uit sparen en beleggen • Bezittingen en schulden per 1 januari en per 31 december van elk van de afgelopen vijf jaar. • Saldi bank-, giro-, spaarrekeningen per 01-01 en per 31-12 van elk van de afgelopen vijf jaar. Buitengewone uitgaven over de afgelopen vijf jaar • Onderhoudsverplichtingen: alimentatie en dergelijke. • Uitgaven voor levensonderhoud van kinderen jonger dan 30 jaar. • Uitgaven (nota’s) i.v.m. ziekte, invaliditeit, overlijden. Polis zorgverzekering. • Uitgaven (nota’s) voor studie: college-, lesgeld, boeken. Opgave ontvangen studiefinanciering. • (Betaalbewijzen van) gedane giften. Aanpak van het gesprek Eerst worden de mogelijkheden voor fiscale teruggave globaal verkend in een algemeen gesprek: hoe is de woon- en leefsituatie, de gezinssamenstelling en andere omstandigheden rond werk en inkomen. Vervolgens wordt de fiscale situatie stap voor stap direct in de aanvraag tot teruggaaf uitgewerkt. De aanvraag wordt afgerond en ingediend als een teruggaaf te verwachten is. Uw medewerker ontvangt een kopie van de aanvraag plus een schatting van de te verwachten termijn van de eventuele teruggaaf. Cazis Fiscale Hulp bewaart een kopie van de aanvraag voor de eigen administratie maar vernietigt de DigiD en wachtwoord gegevens van uw medewerker. In een overzicht worden naw-gegevens van uw medewerker, de datum en tijd van het gesprek en de aangevraagde teruggaaf genoteerd. Dit overzicht kan geanonimiseerd beschikbaar worden gesteld, zodat U ziet hoe effectief het werk van Cazis Fiscale Hulp is. Hoe werkt Cazis Fiscale Hulp? Cazis Fiscale Hulp werkt met teams per opdrachtgever, die bestaan uit één geschoolde fiscale hulpverlener, zo nodig uitgebreid met één parttime ondersteuner. De ondersteuner, die door Cazis Fiscale Hulp is voorbereid op de specifieke emotionele en fiscale kenmerken van het gesprek, neemt de eenvoudiger gesprekken voor z’n rekening. De fiscale hulpverlener pakt de moeilijker gesprekken. Bovendien is deze verantwoordelijk voor het onderhouden van het dagelijkse contact met de opdrachtgever. De ondersteuners zijn geworven onder actieve 50+-ers. Deze groep beschikt over de levenservaring en de empathie om goed met uw medewerkers in gesprek te gaan. Cazis, fiscale hulp - werkt voor bedrijven
4
Fiscaal hulpverleners en ondersteuners werken op locatie. De gesprekken worden door uw afdeling personeelszaken ingepland met behulp van een eenvoudig planningstool, dat rekening houdt met de beschikbaarheid van de fiscale hulpverleners en ondersteuners. Om de kosten laag te houden zorgt u voor een werkplek op locatie met een pc, e-mailadres en een aansluiting op internet. Elke opdrachtgever heeft een vaste hulpverlener en aanspreekpunt. Cazis Fiscale Hulp zorgt voor vervanging wanneer nodig. Uw medewerker ontvangt per e-mail een afspraakbevestiging met overzicht van de mee te nemen documenten en 24 uur voor de afspraak per sms een herinnering. Cazis Fiscale Hulp zorgt voor de begeleiding en bijscholing van de fiscale hulpverleners, voor het opleidingsmateriaal voor de ondersteuners, voor de logistiek, voor de backoffice, kwaliteitsbewaking etc. Veel aandacht wordt besteed aan integriteit: bij vermoeden van belastingfraude of uitkeringsmisbruik wordt het gesprek gestopt.
Te maken keuzes Locatie Cazis Fiscale Hulp werkt op de locatie die door de opdrachtgever wordt aangegeven. Tijdstip Cazis Fiscale Hulp werkt bij voorkeur op vaste dagen, mits er voldoende afspraken in de agenda staan. Zowel de keuze voor uw locatie als de strakke planning van afspraken zorgen er voor dat de kosten van Cazis Fiscale Hulp laag zijn. Kosten De kosten van Cazis Fiscale Hulp kunnen worden betaald door de werkgever of door de medewerker. Door uw medewerkers het fiscale hulpgesprek aan te bieden toont u uw waardering en betrokkenheid voor uw medewerkers! Het nuchtere argument om de kosten bij uw medewerker te laten is dat deze het meeste baat heeft bij de bij de belastingteruggave. Als de medewerker betaalt kan worden gekozen voor een vast tarief of voor no cure no pay (nooit hoger dan de belastingteruggave).
Cazis, fiscale hulp - werkt voor bedrijven
5
Contract Het contract met Cazis Fiscale Hulp bevat in ieder geval de volgende elementen: • Startdatum en looptijd. • Locatie en aanwezige voorzieningen. • Werkplek (balie of spreekkamer) met pc (met internetverbinding en e-mailadres). • Werktijden • Doelgroep • Kosten • Betaling door werkgever of medewerker. • Maximale omvang no-show en herhalingsgesprekken 20%; meerkosten voor rekening opdrachtgever. • Voorlichtingsmateriaal: wie maakt wat? • Voorlichting en instructie door Cazis Fiscale Hulp aan de medewerkers van uw afdeling personeelszaken: onze contactpersoon legt de werkwijze bijvoorbeeld in een werkoverleg uit (wat gebeurt er in het fiscale hulpgesprek, wat moeten klanten meenemen, hoe kunnen klanten die waarschijnlijk een teruggave krijgen worden herkend, hoeveel heeft het tot nu toe opgeleverd, gebruik planningstool). • Opzet agendering gesprekken. • Opdrachtgever, contactpersoon en plaatsvervangend contactpersoon. • Aard en frequentie van rapportages, bijvoorbeeld: hoeveel klanten, no show/herhaling, bedrag van de teruggave, aard van de teruggave (belasting/toeslag/jaar), etc.
Planningstool • Het planningstool werkt in de cloud, is bereikbaar via internet en vergt daarom geen beheer door de opdrachtgever. • Elke opdrachtgever heeft een eigen customized omgeving (eventueel met vermelding van naam en logo van de opdrachtgever) met inlogcode en wachtwoord. • Elke medewerker bij de opdrachtgever kan inloggen en afspraken aanmaken voor cliënten. • Meerdere werknemers per opdrachtgever kunnen gelijktijdig ingelogd zijn. • De contactpersoon van Cazis Fiscale Hulp geeft zijn beschikbaarheid per opdrachtgever aan (eventueel inclusief ondersteuner) waarna de afspraken op de aangegeven dagen kunnen worden gepland. • Indien een e-mailadres van de cliënt is ingevoerd wordt een bevestigingsmail van de afspraak toegezonden met opsomming van de mee te nemen gegevens en documenten. • Indien een 06-nummer van de cliënt is ingevoerd wordt 24 uur voor de afspraak een sms ter herinnering toegestuurd.
Cazis, fiscale hulp - werkt voor bedrijven
6
Vragen? Cazis bv Werkpunt Leusden Speelkamp 26 3831 pe Leusden
• Aan elke afspraak wordt een notitieformulier gekoppeld waarin de afloop van de afspraak diverse gegevens worden vastgelegd: no show, geen aangifte ingediend, op rekening of cash, aangifte ingediend (vermoedelijke opbrengst aan belastingteruggaaf ), etc. De notitieformulieren worden verzameld in een overzicht. Hieruit kunnen rapportages worden gemaakt.
[email protected] www.cazis.nl
Cazis, fiscale hulp - werkt voor bedrijven
7
