Bijzonder Normaal Beheer voor banken Programma outline
Hans van de Vorst V270313
De in dit document opgenomen informaAe is eigendom van Five Frogs Turnaround Management BV. De intellectuele eigendom van een aantal in dit document opgenomen aGeeldingen zijn eigendom van Hans van de Vorst en Paul Vervoort, schrijvers van “Uit De Apenval” ISBN 978 90 5594 506 1 – www.uitdeapenval.com
Curriculum trainer Hans van de Vorst (1961) is van 1991 tot en met heden betrokken geweest bij een grote hoeveelheid crisis-‐ en turnaround projecten. In onder andere zijn rol als partner bij PwC en ook andere kantoren adviseerde hij:
!
1. 2. 3. 4. 5.
!
Rabobank Nederland Rabobank InternaAonal ABN AMRO ForAs ING
Hij was onder andere betrokken bij grote (internaAonale) ondernemingen zoals Landis, Netagco, Rynart, Unidek en verschillende andere toonaangevende projecten. Zijn passie gaat echter uit naar de ondernemer in het MKB en zijn kracht is daar verbinding te maken met zowel de ondernemer als zijn onderneming.
!
Door zijn analyAsche, construcAeve en bemiddelende vaardigheden heed hij een hoge gunfactor bij ondernemers en een hoge recovery raAo bij bankiers. Hij is geloofwaardig voor ondernemers, omdat hij ook zelf meerdere ondernemingen heed opgezet en geleid.
!
Hans heed met collega Paul Vervoort het boek ‘Uit de Apenval’ geschreven, welke genomineerd is geweest als management boek van het jaar. Hij is acAef als trainer voor de NBA en wordt regelmaAg ingehuurd door ondernemers als adviseur of spreker.
! !
De trainingen die hij geed zijn levendig en vol met voorbeelden uit de prakAjk. Zijn gemiddelde trainer score is momenteel 8,4. Reviews van bankiers • Koppeling karakter ondernemer en levenscyclus van de onderneming! • Goede wisselwerking tussen afdelingen gecreëerd • Prejge wijzen van doceren • Duidelijke focus op de ondernemer: nieuwe inzichten! • PrakAjkervaring van docent • Uitleg docent/didacAsche kwaliteiten
! ! ! ! !
meer informaAe vindt u op www.handsonturnaround.com
v150114
2
Uitgangspunten en leerdoelstellingen Uitgangspunten programma Leerdoelstellingen ! De leerdoelstellingen van het programma zijn: Kredietrisico’s kunnen beter worden gemanaged bij een goede samenwerking tussen ! Normaal en Bijzonder beheer en bij een goed inzicht in de houding en het gedrag van 1. Normaal en Bijzonder beheer te leren beter de ondernemer in de betrokken ondernemer/leider (‘de vent is de tent’). kwesAe systemaAsch te beoordelen ! 2. Normaal beheer tools en technieken te leren, waardoor zij kredietrisico’s beter kan beheersen (voorkomen is beter dan genezen) 3. Bijzonder beheer te leren hoe een crisis -‐en turnaround proces te beoordelen in het kader van de gewijzigde bancaire posiAe 4. Meer onderling begrip en samenwerking te creëren tussen Normaal en Bijzonder Beheer
Het 2-‐daagse programma ‘Bijzonder Normaal Beheer voor banken’ richt zich op het MKB en daarbij op de volgende rollen: 1. De ondernemer/cliënt 2. Normaal beheer 3. Bijzonder Beheer
!
De levenscyclus van de onderneming vormt de rode draad en de volgende fasen worden daarbij vanuit verschillende perspecAeven behandeld: 1. Survival 2. Turnaround 3. Groei
! !
De houding en het gedrag van de MKB ondernemer staan daarbij centraal. Middelen 1. In ieder onderdeel worden casussen verteld en behandeld 2. Er wordt regelmaAg gebruik gemaakt van video 3. Oefeningen worden in workshop vorm gedaan, waarbij Normaal en Bijzonder beheer deelnemen in gemengde groepen
!
PE-‐punten Voor deze training zijn 12-‐16 PE-‐punten te verdienen.
!
Cer<ficaat Alle deelnemers ontvangen een cerAficaat van deelname en hun PE-‐punten.
!
Prijs De prijs van deze training bedraagt € 495,— per deelnemer exclusief BTW en is all-‐in. De prijs is op basis van in-‐house training. v150114
3
Stabilisa<e onderneming Leerdoelen In deze fase wordt inzicht gekregen in: 1. Het stabiliseren van een onderneming 2. Het managen van alle stakeholders en in het bijzonder de bank 3. Het inzicht geven in de middelen tot herstel, zoals de koude en warme doorstart
Uitgangspunten In de stabilisaAe fase wordt het stabiliseren van de crisis alsmede de warme en koude doorstart (doorstart uit faillissement) behandeld. Specifiek stakeholder management is van belang om iedere stakeholder aan boord te houden of te krijgen. Er is derhalve ruim aandacht voor rollen en belangen. Wanneer de onderneming is gestabiliseerd kan begonnen worden met de analyse.
!
Blokken Het crisis management is gericht op stabilisaAe en wordt verdeeld in de volgende onderwerpen: • de hamvraag: wat is er nog goed? • korte termijn cash management • nieuw(e) management(methodieken) en financiële beheersing • cashflow planning (cash is not king, it’s the only thing) • voorspelbaarheid • verantwoording • communicaAe (stakeholders) • (AutocraAsch) leiderschap • financiële herstructurering • quick wins kostenreducAes • warme en koude doorstart
!
Het doel van de warme doorstart is schuldvermindering te bewerkstelligen en/of nieuwe financiering aan te trekken (financiële herstructurering).
!
Hierna volgt de koude doorstart. Het doel is de onderneming door te starten in sterk afgeslankte vorm door de acAva van de failliet over te nemen in een nieuwe enAteit.
v150114
4
Analyse onderneming Leerdoelen In deze fase wordt inzicht gekregen in: 1. Het kunnen onderscheiden van symptomen en oorzaken 2. Het oorzakelijk analyseren (symptomen, oorzaken en oplossingen) 3. Het denken in oplossingen onder Ajdsdruk en met beperkte middelen
Uitgangspunten In de analyse fase wordt de hoofdoorzaak van de problemen geanalyseerd. Tijdens deze fase loopt het crisis management gewoon door.
!
Er wordt inzicht gegeven in het feit dat gemiddeld 3,8 jaar voordat de onderneming in crisis komt er al verval is opgetreden, maar dat stakeholders (en dus ook de bank) klaarblijkelijk onvoldoende in staat waren adequaat te reageren.
!
SystemaAsche analyse van symptomen naar oorzaken (van verval) is de wijze waarop wordt gewerkt. Dit is zowel een kwanAtaAeve als kwalitaAeve analyse. Er wordt gebruik gemaakt van verschillende methodieken en technieken. Het eindresultaat is een hiërarchie van conclusies met kwanAtaAef en kwalitaAef bewijs.
!
De rode draad in de analyse is de koppeling van kwan2ta2ef en kwalita2ef bewijs met de houding en het gedrag van de ondernemer/leider.
!
De fase wordt afgesloten met de belangrijkste stakeholders en de erkenning van de geconstateerde problemen. Blokken De hoofdoorzaak wordt geanalyseerd binnen de volgende onderwerpen: •Strategie •Produkten & markten •Verkoop & markeAng •OperaAe •Kostenstructuur •Management control
!
Bij de analyse worden de problemen bekeken vanuit de turnaround. Het gaat om zaken te erkennen en herkennen die zowel de turnaround in de weg kunnen staan als kunnen helpen. Zo is het van belang goed per onderwerp te kijken naar de (kern)competenAes van de onderneming, het leiderschap en de cultuur.
!
De analyse is de meest belangrijke fase van de turnaround. v150114
5
Analyse ondernemer Leerdoelen
!
1. Het verband onderkennen tussen het gedrag van de ondernemer en het resultaat van de onderneming 2. Inzicht krijgen in het gedrag van de ondernemer om zo de voorspelbaarheid van de financierbaarheid te vergroten 3. Een betere adviseur te worden daar waar het gaat om het leiderschap van de gefinancierde onderneming
Uitgangspunten In deze fase worden de eerdere analyses verklaard als funcAe van de gedragskenmerken van de betreffende ondernemer.
!
Blokken Deze fase bestaat uit de volgende blokken: • menselijk gedrag in het algemeen • menselijk gedrag onder druk • de Apenval • kernkwadranten in het algemeen • kernkwadranten geprojecteerd op de cycli: survival, turnaround en groei (het klapstuk van de training).
!
v150114
6
